Hagamos de este espacio

una reunión efectiva

EVITA UTILIZAR TU CELULAR PARTICIPA ACTIVAMENTE EVITA LAS REUNIONES PARALELAS

SOMOS UN SOLO EQUIPO EVITA EL USO DE TU COMPUTADOR DIVIRTAMONOS

Planeación
Financiera
Reflexionemos

“ Senos ha convencido de gastar el dinero

que no tenemos, en cosas que no
necesitamos, para crear impresiones
temporales, en gente que no debe
importarnos”

Tim Jackson
Ciclo de vida
financiero
Un amigo...

¡Indeseable!
¡Desenmascaremoslo!
El endeudamiento...
Pero ...
Y porque nos
endeudamos • Por problemas económicos

• P o r q u e b u s c a m o s S e r a t r a v é s d e l “ Te n e r ”

• Porque buscamos prestigio y/ó seguridad

• Razones sociales – Deseo de ser aceptado

• Porque pensamos que el crédito es una extensión de nuestro salario

• Porque nos falta “Educación financiera”: aprendimos en casa que no

podíamos tener nada sin endeudarnos

• Porque no tenemos hábitos de ahorro

Miremos ...
las consecuencias

• Estrés
• Ansiedad y culpa
• Problemas familiares - matrimoniales
• Baja productividad laboral
• Altos costos financieros
• Liquidación de activos
• Bajo ó ningún crecimiento patrimonial
 CONSIGA SEGURIDAD
FINANCIERA Y ALCANCE SUS
SUEÑOS
Y entonces...
¡Que hago!
Lista,
tus sueños ¿Cuáles sueños?
Convierte
tus sueños Construye un plan financiero
en objetivos
¿Como se hace?
Muy fácil: En solo tres pasos

1 Visualizo que quiero lograr

2 Analizo mi situación financiera

3 Lo establezco en terminos de:

• ¿Cuáles son mis objetivos?
• ¿Cuál es la prioridad?
• ¿Para cuándo: tiempo?
• ¿Cuanto vale: meta económica Monitoreo

• ¿Compromiso de acción?
Const ruyamos
su plan Objetivos

• Piense en cinco objetivos importantes para su futuro

( concretos,detallados y con fecha de realización)

• Hágase una idea de cuánto dinero le costaría materializar

cada sueño.

• Descomponga ese monto grande en “pequeños esfuerzos”

• Qué acciones puede iniciar para alcanzar sus objetivos en

las próximas 48 horas?

Const ruyamos
su plan

Objetivos
Const ruyamos
su plan
Objetivos

P r egr ado G iulian a 01/ 12/ 2024 $ 160.000.000 $ 1. 100. 000 Preseleccionar U
Const ruyamos
su plan
Algunos tips financieros

• La clave es gastar menos de lo que se gana y ahorrar

• Es más común quedar atrapado en el gasto que en el ahorro

• Antes de pretender ahorrar para sus objetivos hay que

generar capacidad de ahorro

Analizo mi
Presupuesto ideal
situación financiera

• Gastos generales 35 %

• Gastos Financieros 35 %

• Ahorros 15 %

• Seguros 10 %

• Donaciones 5 %
Gestión de ingresos y egresos - Flujo de caja
 HAGAMOS UN EJERCICIO

• Liste todos los ingresos teniendo en cuenta las

deducciones que le hacen.
• Al igual que sus ingresos, haga una lista de sus gastos
mensuales discriminados por rubros.
• Encuentre su disponible mensual para construir su plan
financiero.
• Si el saldo es positivo; busque como incrementarlo, si es
negativo; como generarlo.
• Si es negativo, hay dos caminos posibles:

A u m e n t a r l o s i n g r e s o s o D i s mi n u i r g a s t o s
¿ y como generar ingresos?

• Lograr que todos los miembros de la familia con

posibilidades lo hagan
• Ganar 100% de concursos, comisiones o cualquier otra
posibilidad de aumentar salario fijo.
• Optimización tributaria
• Maximización de rendimientos
• Aprovechar otras fuentes de ingresos (que sean viables
con la principal)asesorías,consultorias,culinaria,idiomas .
¿como disminuir gastos?

• Ahorros en servicios públicos

• Aprovechar planes compartidos o suplementarios
(celulares, internet )
• Ahorros en costos x transacción financiera (retiros,
chequeras, consultas)
• Manejo “optimo” de tarjetas de crédito (Tasas, cargos)
• Obtener descuentos por “pronto pago”
• Obtener descuentos en compras de consumo.
 ¿como disminuir gastos?

• Hacer mantenimientos “preventivos”

• Viajar en temporadas bajas o en días bajos
• Disminuir frecuencia de “salidas sociales”
• Comprar marcas alternas de similar calidad
• No pagar costos de “innovación tecnológica”
6 palancas para optimizar su plan
financiero

• Tiempo
• Interés Compuesto
• Conciencia de inflación
• Optimización tributaria
• Manejo del Endeudamiento
• Administración de riesgos
Proceso
Skandia
de planeación
financiera
Ahorro e Inversión / Pensiones y Cesantías
Negocios Fiduciarios / Seguros de Vida y de Pensiones / Fondos de Inversión Colectiva