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a) 2 4 3 1 b)
4 1 3 2 c) 3 2
1 4 d) 1 2 3
4
12. De acordo com a Lei 9613/98, Lavagem de Dinheiro, incorre na mesma pena
prevista para crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores a
pessoa que, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, direitos ou valores
provenientes de infração penal: a) Converte em ativos ilícitos. b) Exporta em
valores correspondentes aos verdadeiros. c) Converte em ativos lícitos. d) Importa
com valores correspondentes aos verdadeiros.
13. No caso de clientes estrangeiros permanentes, sendo estas, pessoas
expostas politicamente (PEP), as instituições financeiras e as demais
instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem adotar,
por força da Circular BACEN 3461/09 (e suas atualizações) pelo menos uma das
seguintes providencias: A) Solicitar declaração expressa do cliente a respeito de
sua classificação. B) Dar a mesma atenção as operações realizadas com clientes que
não sejam PEP. C) Montar uma base de dados comerciais de todos os PEP. D)
Buscar informações em entidade governamental no exterior.
18. Um investidor aplicou recursos por quatro dias sendo remunerado a 100%
CDI. Se nos quatro dias ocorreram as taxas de 14,25% a.a., 14,77%a.a. e 14,29%
a.a., a taxa anual de remuneração calculada foi de: a) 14,30% aa b) 14,28% aa c)
14,29% aa d) 14,27% aa
19. As Letras imobiliárias são títulos de Renda Fixa, geralmente emitidos com
longo prazo, garantido pelo FGC, Fundo Garantidor de Credito, e as principais
características são: a) Emitidos por sociedades de credito imobiliário, destinados a
captação de recursos
para o financiamento de construtores e adquirentes de imóveis. b) Emitidos por bancos
comerciais, destinados a captação de recursos para o capital de
giro de empresas em geral. c) Emitidos por sociedade corretoras, destinados a
financiamento de recursos para os
investidores do mercado imobiliário. d) Emitidos por bancos de investimento, destinados
a captação de recursos para
fundindo de construtores e adquirentes de
imóveis.
20. As letras financeiras são títulos de renda fixa, emitidos por instituições
financeiras, consistem em promessa de pagamento, que podem ser emitidas
por bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimentos, sociedade
de credito, financiamento e investimentos econômicos, companhias
hipotecarias ou sociedades de credito imobiliário. Emitida com prazo superior a
dois anos, a LF visa: a) Atrair o capital externo com preferência pelo longo prazo. b)
Alongar a forma de captação das IF ́ s, melhorando o gerenciamento entre o ativo e o
passivo. c) Aproveitar o spread bancário entre o curto e o longo
prazo.
d) Beneficiar o investidor com menor imposto de
renda.
28. Sobre as operações ex-pit, é correto afirmar que: a) São submetidas a
interferência do mercado. b) Reduzem a liquidez do mercado a termo e ampliam a
liquidez do mercado futuro. c) Constituem negócios realizados fora do pit de
negociação no pregão, de uma bolsa. d) Não possibilitam a precificação de posições
a termo por meio de preços a futuro.
33. Um AAI, PJ, recebe um pedido do seu melhor cliente. Este, por estar
impossibilitado de sair de casa, pede ao AAI para por em seu nome, os
dividendos, a que tem direito na corretora e os entregue em sua casa. Esse AAI:
a) Deve fazer esse favor, pois não está fazendo nada de errado. b) Não deve fazer
esse favor, pois caracteriza uma dupla vedação a suas atividades. c) Deve fazer esse
favor, pois é o seu melhor cliente e este ficara muito grato. d) Não deve fazer esse
favor, pois não seria ético.
35. Segundo a ICVM 494/11 (que disciplina os Clubes de Investimento), pode ser
administrador: a) Banco de desenvolvimento b)
Sociedade Corretora de Valores Mobiliários c)
Sociedade de administradores credenciados pela CVM.
d) Banco múltiplo com carteira comercial
37. Uma ordem de compra, cuja ordem representa mais de um cliente, cabendo
as ordens xxx ordem deve ser executada e após sua execução, o ordenante
indicara os nomes dos comitentes a xx Ativos ou direitos a ser atribuída a cada
um deles e o respectivo preço: a) Discricionária b) Limitada c) Casada d) Subscrita
60. Uma empresa tomadora de recursos negocia sua carteira de recebíveis com
uma
empresa criada especialmente para isso
denominada: a) Sociedade de propósitos específicos
b) Banco de investimento c) Banco múltiplo d)
Sociedade de credito, financiamento e investimento
61. O percentual máximo de cotas que podem ser detidas por um único cotista
de um
Clube de investimento é:
a) 40% b) 25% c) 50% d)
10%