Semana 4 Módulo II: Manejo de Caja

Tarea 2: Manejo de Caja

Nombres y Apellidos: Daniel Stiven Restrepo Escobar

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 1

 Realiza las siguientes actividades (3 páginas)

1. Listar 4 normas de seguridad que se debe tomar en

cuenta para la operación de caja en una Institución
Financiera:

Nª NORMAS DE SEGURIDAD

 Sistemas de protección y dispositivos de seguridad en

1 maquinaria, equipos y accesorios.
 

EL ORDEN Y LA VIGILANCIA DAN SEGURIDAD AL TRABAJO. COLABORA EN

2
CONSEGUIRLO.

Tener alarmas si llega haber un intent de robo para llamar a las

3
autoridades

Revisar los billetes si son verdaderos

4

2. Escoge una modalidad delictiva (ver listado abajo) y descríbela en la siguiente tabla, aplica los
contenidos de la sesión.

1. Asalto a mano armada.

2. Robos con efracción.
3. Salidera bancaria.
4. Phishing.

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 2

 5. Fraude de Tarjeta.
6. Cajeros Automáticos.

Modalidad delictiva: Descripción

Fraude de tarjeta

Definición El fraude con tarjeta de crédito implica el uso

no autorizado de la información de la tarjeta de
crédito de una persona con el propósito de
cargar compras en la cuenta de la víctima o
extraer fondos de su cuenta

Características Haber pues las características serian el hackeo donde

lo único que necesitan es solo los datos de la persona a
quien le robaran, también están los que esperan a que
la victima use la tarjeta para ver el código y robar los
fondos de ella y hacen copias de sus tarjetas para
despistar a su víctima pensando que ellos tienen la
verdadera

Formas de operar Toman en cuenta la falsificación el hackeo como

sombras y sin tener lugar donde rastrear al infiltrado y
se hacen trucos esperando que la víctima le pase algún
contratiempo y aprovechar la oportunidad para hacer
un cambio de tarjetas y darle una copia falsificada y
quedarse con el dinero de la víctima sin usar armas
blancas

Recomendaciones
1.- Verificar la información. Siempre que firmes un
voucher o comprobante de un cargo, asegúrate de
que la cantidad es correcta, así como los meses de
pago si lo seleccionaste a meses sin intereses.

2.- No pierdas de vista tu tarjeta. Al pagar en cualquier

establecimiento evita perder de vista tu tarjeta de
crédito. Las terminales bancarias deben estar a la
vista al realizar un cargo.

3.- Solicita tu firma electrónica a tu banco. Ahora

algunos bancos te permiten establecer una firma
electrónica que es un NIP, y se te pedirá siempre que

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 3

 utilices tu tarjeta.

 4.- Seguridad Online. Las compras por Internet

son cada vez más populares en México, cuando
adquieras algo en línea, comprueba que el sitio tenga
los certificados de seguridad, que se muestran con el
ícono de un candado en la esquina superior izquierda
del navegador.

5.- Revisa tu cuenta periódicamente. Revisa tu cuenta

de manera periódica, o si tu banco lo permite activa
las alertas para recibir notificaciones al realizar un
cargo, de esa manera si detectas un cobro no
reconocido puedes reportarlo de inmediato.

3. En base a lo estudiado, completar los siguientes cuadros: (Tema 8, revisar los recursos flash)

BALANCEO ATM DEFINICIÓN/CARACTERÍSTICAS

Cajero automático 1. es una maquina expendedora usada para

extraer dinero utilizando una tarjeta de
plástico con banda magnética o
un chip (por ejemplo, tarjeta de
debito o tarjeta de credito), sin necesidad
de presencia del personal del banco/
Retiro de efectivo,Consulta de

saldos,Consulta de últimos movimientos,

Depósitos,Pago de tarjeta de crédito,

Transferencia de fondos.

Acta de ajustes  Al finalizar el periodo contable,

las cuentas deben presentar su saldo real,

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 4

 por cuanto estos valores servirán de base
para preparar estados financieros. Cuando
los saldos de las cuentas no son reales es
necesario aumentarlos, disminuirlos o
corregirlos mediante un asiento contable
llamado asientode ajuste.Ajuste es el
asiento contable necesario para llevar el
saldo de una cuenta a su valor real./
Caja,Bancos,Provisiones y deudas de difícil
cobro,Inventario de
mercancías,Depreciación acumulada,Gastos
pagados por anticipado y cargos
diferidos,Ingresos recibidos por
anticipado,Ingresos por cobrar,Costos
y gastos por pagar,Provisiones
para obligaciones laborales.

Sobrantes y faltantes FALTANTES Y SOBRANTES. FALTANTE:

es cuando el arqueo arroja un saldo de
dinero en la caja inferior al que se encuentra
registrado contablemente. SOBRANTE: Es
cuando el arqueo arroja un saldo superior a
los registros contables./contablemente los
faltantes son perdidas y los Sobrante son
resultado de deposito, ganancias

Retención de tarjetas Las retenciones de débito se asemejan a las

autorizaciones de crédito en que ambos tipos
de transacciones colocan una retención a los
fondos que están disponibles en una cuenta.
Sin embargo, con una retención de crédito, el
límite de crédito por lo general refleja la
reducción del crédito disponible de
inmediato, a pesar de que la transacción aún
no haya sido finalizada. Con una retención de
débito, tu cuenta bancaria puede mostrar un
"balance" que es más alto que el "saldo
disponible", debido a que el "saldo
disponible" refleja el importe de la retención
de débito.

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 5

 ALARMAS DE CAJA DEFINICIÓN/CARACTERÍSTICAS

Alarmas Dispositivo de alerta durante un problema en las

cajas u otras situaciones que se presentan como
robos adulteraciones etc.

Acta de ajustes Al finalizar el periodo contable,

las cuentas deben presentar su saldo real, por
cuanto estos valores servirán de base para
preparar estados financieros

4. Listar las características a tomar en cuenta para la adulteración de cheques:

Zona modificada

Características de cheques adulterados

1 El valor modificado

2 La firma

3 Y el papel

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 6

SIET – Servicio de informática educativa para el trabajo - MICROFINANZAS Facilitador 7