TALLER ECUACIONES DE VALOR

FECHA
NOMBREAna Milena Sierra Peñalosa
ID 288395
NOMBREAndres Felipe Delgado Arias
ID 446231
NOMBRE
ID

1. Realice la línea de tiempo con el fin de visualizar los movimientos

2. Este taller debe ser desarrollado matemáticamente y excel
Punto 1 y 2: 2,5 cada uno
Punto 3: Se calificará sobre 5,0

1. Una empresa tiene dos deudas con un banco, la primera deuda es de $100.000 con interés del
30% NMV, se adquirió hace 6 meses y hoy se vence; la segunda por $200.000 al 32% NMV se
contrató hace 2 meses y vence en 4 meses, debido a la incapacidad de cancelar la deuda, la
empresa propone al banco refinanciar su deuda, llegándose a un acuerdo entre las partes de las
siguiente forma: Hacer 3 pagos iguales con vencimiento en 3, 6 y 12 meses, con una tasa del 33%
NMV. ¿Cuál es el valor de cada pago?

2. Se deben pagar: $80.000 en 3 meses, $100.000 en 10 meses y $90.000 en 15 meses y se van a

cancelar en dos pagos el primero $170.000 en 9 meses, ¿en qué fecha deberá pagar $85.510,96
para saldar las deudas suponiendo que el dinero rinde el 8% TV?

3. Encuentre la rentabilidad efectiva mensual vencida y nominal semestre anticipada de un

proyecto que exige una inversión inicial de $25.000.000 y genera ingresos así:
De $15.000.000 en dos años
$20.000.000 en cuatro años
$25.000.000 en diez años
 DEUDA $ 100,000
PERIODO -6 -5 -4 -3
PAGO

$100,000.00
N 6 MESES
i 30% NMV
VF #ADDIN?

30% #ADDIN? #ADDIN?

32% #ADDIN? #ADDIN?
33% #ADDIN? #ADDIN?

PERIODO DEUDA
0 #ADDIN?
1 $0
2 $0
3 $0
4 #ADDIN?
5 $0
6 $0
7 $0
8 $0
9 $0
10 $0
11 $0
12 $0
VNA #ADDIN?
TASA #ADDIN?
 SOLUCIÓN

TASA #ADDIN? MV

DEUDA
$ 100,000 $ 200,000
V FUTURO #ADDIN? + #ADDIN?
#ADDIN?
#ADDIN?

$ 115,969 +
$ 115,969 +
 1. Una empresa tiene dos deudas con un banco, la primera deuda es de $100.0
adquirió hace 6 meses y hoy se vence; la segunda por $200.000 al 32% NMV se c
4 meses, debido a la incapacidad de cancelar la deuda, la empresa propone
llegándose a un acuerdo entre las partes de las siguiente forma: Hacer 3 pagos i
12 meses, con una tasa del 33% NMV. ¿Cuál es el valor de cada pago?

PROCESO EN EXCEL

$ 200,000
-2 -1 0 1 2

P $200,000.00
N 6 MESES
i 32% NMV
VF #ADDIN?

#ADDIN?
#ADDIN?
#ADDIN?

PAGO DEUDA-PAGO PERIODO DEUDA

$0 #ADDIN? 0 #ADDIN?
$0 $0 1 $0
$0 $0 2 $0
$130,765 -$130,765 3 $0
$0 #ADDIN? 4 #ADDIN?
$0 $0 5 $0
$130,765 -$130,765 6 $0
$0 $0 7 $0
$0 $0 8 $0
$0 $0 9 $0
$0 $0 10 $0
$0 $0 11 $0
$130,765 -$130,765 12 $0
#ADDIN? #ADDIN? VNA #ADDIN?
#ADDIN? #ADDIN? TASA 2.75%
 PROCESO MATEMATICO

SOLUCIÓN

PAGO
X
= 0 + #ADDIN? X
= #ADDIN? X
= + #ADDIN? X
X= #ADDIN?

$ 234,211 (1+2,75%) ^-4 = x (1+2,75%)^-3

$ 210,126 = x 0.9218377914
$ 326,095 = x 2.4937571044
$ 130,765 = x
banco, la primera deuda es de $100.000 con interés del 30% NMV, se
egunda por $200.000 al 32% NMV se contrató hace 2 meses y vence en
celar la deuda, la empresa propone al banco refinanciar su deuda,
e las siguiente forma: Hacer 3 pagos iguales con vencimiento en 3, 6 y
l es el valor de cada pago?

3 4 5 6 7 8
x x

PAGO DEUDA-PAGO
$0 #ADDIN?
$0 $0
$0 $0
$130,765 -$130,765
$0 #ADDIN?
$0 $0
$130,765 -$130,765
$0 $0
$0 $0
$0 $0
$0 $0
$0 $0
$130,765 -$130,765
$326,095.17 #ADDIN?
2.75% 2.75%
+ x (1+2,75%)^-6 + x (1+2,75%)^-12
+ x 0.84978491361064 + x 0.7221344
9 10 11 12
x
+2,75%)^-12
 PROCESO MATE

DEUDA 80000
PERIODO 0 1 2 3 4 5
PAGO

i 8%
$80,000.00 (1+8%)^-3 + $100,000.00 (1+8%)^-10 + $90,000.00
$63,506.58 + $46,319.35 +

PROCESO EN
2. Se deben pagar: $80.000 en 3 meses, $100.000 en 10 meses y $90.000 en 15 meses y se
van a cancelar en dos pagos el primero $170.000 en 9 meses, ¿en qué fecha deberá pagar
$85.510,96 para saldar las deudas suponiendo que el dinero rinde el 8% TV?

PROCESO MATEMATICO

100000
6 7 8 9 10 11 12
170000

(1+8%)^-15 = $170,000.00 (1+8%)^-9 + $85,510.96 (1+8%)^-n

$28,371.75 = $85,042.32 + $85,510.96 (1+8%)^-n
$138,197.68 = $85,042.32 + $85,510.96 (1+8%)^-n
$53,155.36 = $85,510.96 (1+8%)^-n
0.6216 = (1+8%)^-n
-0.2065 = -n log(1+8%)
-0.2065 = -n 0.03342376
-6.1775 = -n
6.1775 = n

PROCESO EN EXCEL

PERIODO VALORES
0 $0.00
1 $0.00
2 $0.00
3 $80,000.00
4 $0.00
5 $0.00
6 $0.00
7 $0.00
8 $0.00
9 -$170,000.00
10 $100,000.00
11 $0.00
 12 $0.00
13 $0.00
14 $0.00
15 $90,000.00
Vna $ 53,155.36
TASA 8%
VF -$ 85,511
NPER 6.177
 90000
13 14 15