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NUEVO MUNDO
CASO
RESPONSABILIDAD BANCO
DEL ESTADO PERUANO NUEVO SOLUCION PROPUESTA
MUNDO
PORQUE EL BNM?
Agenda
VI
VIABI
ABILI
LIDAD
DAD DEL
DEL BNM
BNM
CASO
CONT
CONTI INGENCI
NGENCIASAS PARA
PARA BANCO
EL EST ADO NUEVO SOLUCI
SOLUCION
ON PROPUEST
PROPUESTAA
EL EST ADO
MUNDO
PORQUE
PORQUE EL
EL BNM
BNM??
VIABILIDAD DEL
BANCO
NUEVO MUNDO
BNM 100% accionariado nacional
Constante Cobro de Dividendos por única vez en 1998 (US $319 mil), siendo uno de los bancos
Reinversión más rentables del mercado – Capital Inicial $6.7MM vs. Capital a nov00 $72.280MM
de Utilidades
Calificación Riesgo clase “B” – Calificado por Class & Asociados en Junio 2000 y por Apoyo &
Asociados Internacionales en Septiembre 2000. Calificado como Riesgo Aceptable
de Riesgo
por la SByS en dic 15, 99, para recibir Bonos del Tesoro por $33.7MM (DS-099-99)
Banco en Engagement Letter suscrito por BNM con Bank of America Securities para
expansión estructurar y financiar la transacción de adquisición del Banco Financiero. Opinión
favorable de Apoyo Consultoría y due diligence por Arthur Andersen.
BNM en el sistema
financiero nacional
VI
VIABI
ABILI
LIDAD
DAD DEL
DEL BNM
BNM
CASO
CONT
CONTI INGENCI
NGENCIASAS PARA
PARA BANCO
EL EST ADO NUEVO SOLUCI
SOLUCION
ON PROPUEST
PROPUESTAA
EL EST ADO
MUNDO
PORQUE
PORQUE EL
EL BNM
BNM??
SOLUCION
PROPUESTA
POR BNM
SOLUCIONES
En US $ millón SByS-BIF BNM +/-
+/-
Sustento de la Solución
propuesta por BNM
“PERJUICIO GENERADO POR DECISION POLITICA
REQUIERE SOLUCION POLITICA”
la solución SBS-BIF
SOLUCIONES
En US $ millón SByS-BIF BNM LIQUID
Comparativo - costos de
soluciones vs liquidación
BONOS DEPOSITOS TOTAL DEL
CANJE BONOS DEL OTRAS APOYO
BANCOS PN UN CARTERA DU-108 ESTADO AYUDAS ESTATAL
INTERBANK 102.3 0.57 71.9 180.0 101.2 n.d. 353.1
CASO
CONT
CONTI INGENCI
NGENCIASAS PARA
PARA BANCO
EL EST ADO NUEVO SOLUCI
SOLUCION
ON PROPUEST
PROPUESTAA
EL EST ADO
MUNDO
PORQUE
PORQUE EL
EL BNM
BNM??
PORQUE
EL BNM?
VLADIVIDEO 1795, Nov. 1999, Montesino, Boloña, Winter
Boloña:“Yo
Boloña (ininteligible) los bancos chiquitos lo más antes posible que
se fusionen, que se junten y alguien los compre y salimos con las arcas
grandes y no nos crean problemas”
$100,000 $300,000
$90,000
$250,000
$80,000
$70,000
$200,000
$60,000
$50,000 $150,000
$40,000
$100,000
$30,000
$20,000
$50,000
Visita de Inspección SBS ago 11
$10,000
– oct 13, 2000
$0 $0
Ja 9 8
O -99
D -99
Ja 9 9
O 00
D -00
0
Ju 9 9
S -99
Ju 0 0
S -00
A 99
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Fe 9 9
Ju 9
N -99
Fe 0 0
Ju 0
N -00
M -99
A -99
M -99
M -00
A -00
M -00
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A 0
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D
DE P -E S TA DO DE P -P RIV A DO S
NOTA : depos itos es tatales + depos itos priv ados = Depós itos del Públic o
Fuente: Banc o Nuev o Mundo
BNM – Evolución
Depósitos del Público
EV O L U C IO N C O M P A R A T IV A D E D EP O S IT O S D EL P U B L IC O EX P R ES A D O
EN U S $000 EN T R E EL S IS T EM A B A N C A M U L T IP L E Y EL B N M
$12,800,000 $400,000
$12,700,000 $350,000
$12,600,000
$300,000
$12,500,000
$250,000
$12,400,000
$100,000
$12,100,000
$12,000,000 $50,000
$11,900,000 $0
S IS T-U S $ B N M-U S $
Sobre exigencia de
Provisiones en BNM
“ Dad o el d et er i or o d e l a c al i d ad d e l a c ar t er a oc asi onad o por l a si t uac i ón
ec onóm i c a d el país y l as m ayor es exi genc i as d e pr ovi si ones d e ac uer d o al
c r onogr am a est abl ec i d o, ent r e j ul i o y d i c i em br e d e 19 9 9 se i m pl em ent ó el
segund o pr ogr am a d e t r ansf er enc i a t em por al d e c ar t er a por B onos d el
Tesor o (D.S . 0 9 9 -9 9 -EF). Est e pr ogr am a per m i t ía a l as em pr esas r easi gnar l as
pr ovi si ones q ue se hubi esen c onst i t ui d o por l a c ar t er a t r ansf er i d a par a c ubr i r
el r i esgo d el por t af ol i o q ue per m anec ía en l a i nst i t uc i ón, no pud i end o
r ever t i r l as” .
“Los bonos son no negociables y fueron entregados al fideicomiso en respaldo de la cartera
transferida, la cual podía ser de categorías normal, con problemas potenciales, deficiente y/o
dudosa. Las empresas están obligadas a recomprar anualmente a partir del año 2001 al
menos el 25% de la cartera transferida, pudiendo hacerlo de manera voluntaria desde el inicio
del programa”
Aprobaciones SByS a
fusión con BANPAIS
US$
PATRIMONIO NETO AL 30.11.00 72,280
AJUSTES EN EL BALANCE AL 05.12.00 -25,650
Déficit Prov. cartera - Visita de Inspección -12,301
Provisiones por Colocaciones -6,935
Amortización de Diferidos y otros -6,414
AJUSTES EN BALANCE DEL 05.12.00 AL 31.12.00 -38,312
Provisiones por Colocaciones (Incluye el DS 099-99) -18,418
Amortización del GOODWILL -10,094
Otras provisiones y regularizaciones -9,800
AUDITORES EXTERNOS -31,687
PATRIMONIO AL 31.12.00 -23,302
Nota: Este Patrimonio negativo no incluye valorización del DU 108 NIC’S 36 A 40 SE APLICAN
DESDE ENERO 1, 2001 (CNC)
RESOLUCIÓN SBS 895-98 Y
SUS MODIFICATORIAS DISPONE
APLICACIÓN INTEGRAL DE
NIC’S SEGÚN CONSEJO
NORMATIVO DE CONTABILIDAD
PRINCIPAL Y/O
PERU + OTROS PAISES
INTERESES
PN = PROMISSORY
NOTE
PN
CASO
CONT
CONTI INGENCI
NGENCIASAS PARA
PARA BANCO
EL EST ADO NUEVO SOLUCI
SOLUCION
ON PROPUEST
PROPUESTAA
EL EST ADO
MUNDO
PORQUE
PORQUE EL
EL BNM
BNM??
RESPONSABILIDAD
DEL ESTADO
PERUANO
1. Bonos Tesoro x $ 200MM
DU 108-2000-EF 2. Línea de Crédito al FSD x $ 200MM
28-Nov-2000 BASE LEGAL, INCLUYE REGLAMENTO OPERATIVO
ENTREGA DE
Programa de DS-137-2000-EF, DS-138-2000-EF, RM-174-2000-EF BONOS DEL
Consolidación RM-024-2001, DU 027-2001-EF, RM-174-2000-EF
Del Sistema
ESTADO
RM-179-2000, RM-104-2001-EF, EDM-124-2001-EF
Financiero RM-131-2001-EF PERUANO
AL BANCO
APLICAN TRANSFERENCIA ADQUIRIENTE
INTERVENCION “REGIMEN DE BLOQUE (US$)
DEL BNM ESPECIAL PATRIMONIAL -Fideicomiso I
POR ILIQUIDEZ TRANSITORIO” BNM -Fideicomiso II ?
5-DIC-2000 18-abr-2001
Cronología post-
intervención del BNM