NORMA DE COMPETENCIA LABORAL

- SECTOR SEGUROS -

AGENTE DE SEGUROS DE
AUTOMÓVILES

INFORMACIÓN GENERAL – MAPA FUNCIONAL - NORMAS

NORMA DE COMPETENCIA LABORAL

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ac o Propósito:
ió m Proporcionar los parámetros que permitan identificar la competencia de los trabajadores que se
n pe desempeñan como Agentes de Seguros de Automóviles.
te
nc
ia
L Nivel de Competencia: Justificación del Nivel Propuesto:
ab
or Las personas que se clasifican en este nivel de competencia realizan un
al: conjunto significativo de actividades de trabajo o funciones variadas
2 que son realizadas en diversos contextos de trabajo de la ocupación.
Además requieren colaboración de otros y trabajo coordinado en
equipo.

Área de Competencia: Subárea de Competencia:

Servicios Financieros Servicios de Seguros y Fianzas.

Tipo de Norma: Cobertura:

Sectorial Aplica a todas las personas que venden seguros de Automóviles.

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 Código Título de la Unidad

Selecci
eleccionar clientes potenciales de acuerdo a técnicas de ventas para
A.
seguros.

Propósito de la Unidad:

Proporcionar los parámetros que permitan identificar la competencia laboral de los Agentes de
Seguros de Automóviles, en la selección de clientes potenciales.

Elementos que Conforman la Unidad:

1. Prospectar candidatos de acuerdo a técnicas de búsqueda de candidatos.

2. Preparar la entrevista preliminar de ventas de acuerdo a las técnicas de ventas del seguros.

Código Título de la Unidad

Solicitar cotizaciones de diferentes aseguradoras y determinar la

B.
apropiada de acuerdo a las necesidades del cliente.

Propósito de la Unidad:
Proporcionar los parámetros que permitan identificar la competencia laboral de los Agentes de
Seguros de Automóviles, en la solicitud de cotizaciones de diferentes aseguradoras y determinación
de cuál es la apropiada.

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Elementos que Conforman la Unidad:

1. Analizar las necesidades de seguro de acuerdo al tipo de vehículo, uso y conductores.

2. Obtener de la aseguradora cotización, aceptación del riesgo y definir las condiciones finales de
contratación de acuerdo a las necesidades identificadas del prospecto.
3. Presentar las opciones al prospecto y obtener la aceptación de acuerdo a los términos cotizados.
4. Solicitar a la aseguradora la emisión de la póliza de acuerdo a los términos convenidos.

Código Título de la Unidad

Administrar la cartera de clientes asegurados de acuerdo a técnicas

C.
de servicio al asegurado.

Propósito de la Unidad:

Proporcionar los parámetros que permitan identificar la competencia laboral de los Agentes de
Seguros de Automóviles, en la administración de la cartera de clientes asegurados.

Elementos que Conforman la Unidad:

1. Elaborar registros para control de renovaciones, modificaciones y ampliaciones, de acuerdo a

técnicas de servicio al asegurado.
2. Establecer el cobro de las primas, de acuerdo a técnicas de cobranza.

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MAPA FUNCIONAL DE COMPETENCIA LABORAL
SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

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 A.1 Prospectar candidatos de acuerdo a la
A. Técnica de Búsqueda de Candidatos.
Seleccionar clientes
potenciales de
NORMA DE COMPETENCIA
acuerdo a Técnicas LABORAL
A.2 Preparar la entrevista preliminar de
de SECTOR
Ventas SEGUROS
para ventas, de acuerdo a las Técnicas de Ventas
Seguros. del Seguros.
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “A”: SELECCIONAR CLIENTES POTENCIALES DE ACUERDO A TÉCNICAS

B.1 Analizar las necesidades de seguro de
DE VENTAS DE SEGUROS. acuerdo a tipo de vehículo, uso y
conductores.

Referencia Título del Elemento B.2 Obtener de la aseguradora cotización,

VENDER B. aceptación del riesgo y definir las
SEGUROS DE Solicitar
PROSPECTAR cotizaciones
CANDIDATOS DE ACUERDO
condiciones finales de contratación, de
A TÉCNICAS DEidentificadas
BÚSQUEDA
A.1
AUTOMÓVILES DE de
CANDIDATOS. diferentes acuerdo a las necesidades
prospecto.
del
aseguradoras y
DE ACUERDO A determinar la
LAS TÉCNICAS apropiada de acuerdo B.3 Presentar las opciones al prospecto y
DE SEGUROS. a las necesidades del obtener la aceptación de acuerdo a los
cliente. términos
Es competente cotizados.
cuando...
Criterios de desempeño
B.4 Solicitar a la aseguradora la emisión de
1. El listado general de candidatos es elaborado, de laacuerdo
póliza a de
técnicas de búsqueda
acuerdo de
a los términos
candidatos. convenidos.

2. El listado general de candidatos es calificado con perfiles específicos, de acuerdo a técnicas

de calificación de candidatos.

C.1 Elaborar registros para control de

C. renovaciones, modificaciones y
Campo de Aplicación ampliaciones, de acuerdo a técnicas de
Administrar la cartera
servicio al asegurado.
de clientes
Categoría
asegurados, de Clase
acuerdo a técnicas de C.2 Establecer el cobro de las primas, de
servicio acuerdo a técnicas de cobranza.
Tipos de listados de candidatos. (1) al asegurado. ✔ Familia, amigos, vecinos, colegas,
clubes, asociaciones y bases de datos.

Criterios de perfiles específicos para la ✔ Estándares económicos.

calificación de candidatos. (2) ✔ Estándares familiares.
✔ Estándares profesionales.
✔ Estándares de edades.

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EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño
N/A

Evidencias de Producto

✔ Listado general elaborado. (1)

✔ Listado general calificado. (2)

Evidencias de Conocimiento
Conocimiento Base:
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.

Conocimientos Circunstanciales:
✔ Criterios de búsqueda de candidatos.
✔ Criterios de calificación de candidatos.
✔ Conocimiento General de Seguro de Automóviles.

Evidencias de Actitudes
✔ Limpieza: Presenta el listado y la programación cuidando su pulcritud. (1-2)
✔ Orden: Presenta el listado y la programación en forma clara, comprensible y con un orden
cronológico de sus ideas. (1-2)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
producto.
✔ Para la evaluación de los productos anteriores, deberá de generarse un informe que contenga
el listado general y su calificación.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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 NORMA DE COMPETENCIA LABORAL
SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES
UNIDAD “A”: SELECCIONAR CLIENTES POTENCIALES DE ACUERDO A TÉCNICAS
DE VENTAS DE SEGUROS.

Referencia Título del Elemento

PREPARAR LA ENTREVISTA PRELIMINAR DE VENTAS, DE ACUERDO A
A.2 LAS TÉCNICAS DE VENTAS DEL SEGUROS.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. La presentación de acercamiento del prospecto es preparada en base a las técnicas de ventas de
seguros.
2. La programación de contactos es realizada de acuerdo a técnicas de ventas de seguros.

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Técnicas de Ventas de Seguros. (1) ✔ Revisión y ordenamiento de datos
✔ Establecimiento de posibilidades
✔ Acercamiento

Técnicas para el manejo de objeciones: (1) ✔ Anticiparse a la objeción

✔ Cambie el enfoque
✔ Cuente una historia
✔ Técnica de la pregunta
✔ Respuesta positiva
✔ Repita la objeción
✔ Respuesta directa
✔ Boomeran o “si pero...”

Técnicas de acercamiento. (2) ✔ Personalizada.

✔ Correspondencia.
✔ Telefónica.
✔ Fax.
✔ Correo electrónico.

Programación de contactos por fechas y objetivos ✔ Diaria.

definidos. (2) ✔ Semanal.
✔ Mensual.

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EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño
N/A.

Evidencias de Producto
✔ Preparación de la presentación para el acercamiento elaborada. (1).
✔ Programación de contactos realizada. (2)

Evidencias de Conocimiento
Conocimiento Base:
✔ Administración de Tiempo Efectivo.
✔ Técnicas de Comunicación Efectiva.
✔ Planificación de Actividades.
Conocimientos Circunstanciales:
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.
✔ Conocimiento General de Seguro de Vida Individual.
✔ Técnicas de Manejo de Objeciones.

Evidencias de Actitudes
✔ Limpieza: Presenta el listado y la programación cuidando su pulcritud. (1-2)
✔ Orden: Presenta el listado y la programación en forma clara, comprensible y con un orden
cronológico de sus ideas. (1-2)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
producto.
✔ Para la evaluación de los productos anteriores, deberá de generarse un informe que contenga
tanto la preparación del acercamiento, como la programación de contactos.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “B”: SOLICITAR COTIZACIONES DE DIFERENTES ASEGURADORAS Y

Referencia Título del Elemento

ANALIZAR LAS NECESIDADES DE SEGURO DE ACUERDO AL TIPO DE
B.1 VEHÍCULO, USO Y CONDUCTORES.

DETERMINAR LA APROPIADA DE ACUERDO A LAS NECESIDADES

DEL CLIENTE.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. La obtención de la información del prospecto es requerida de acuerdo a técnicas de

ventas del seguro.
2. Las necesidades de seguro del prospecto son establecidas de acuerdo a técnicas de ventas
seguro.
3. Las condiciones del seguro son establecidas de acuerdo al tipo, uso y conductores del
vehículo.

Campo de Aplicación
Categoría Clase

Técnicas de Ventas de Seguro. (1-2) ✔ Manejo de la entrevista.

✔ Presentación de Ventas.
✔ Manejo de objeciones.

DEPTO. DE CERTIFICACIÓN LABORAL

- INTECAP -

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 ✔ Cobertura completa,
Necesidades del seguro. (2) ✔ Sólo responsabilidad civil,
✔ Combinación de coberturas parciales,
✔ Endoso de menores,
✔ Extensión territorial,
✔ Equipo especial,
✔ Cristales y
✔ Asistencias.

✔ Automóvil,
Tipo de vehículo (3) ✔ Pic-up,
✔ Camioneta agrícola,
✔ Camión,
✔ Bus,
✔ Vehículo deportivo,
✔ Moto,
✔ Versiones especiales y
✔ Blindado.

Uso de vehículos (3) ✔ Particular,

✔ Comercial,
✔ Industrial,
✔ Transporte colectivo,
✔ Transporte rotativo,
✔ Transporte de mercadería,
✔ Transporte de dinero y valores y
✔ Usos especiales.
Características del Conductor (3) ✔ Edad
✔ Ocupación
✔ Género y
✔ Guardias de seguridad.

EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño

✔ La forma en que obtiene la información del prospecto. (1)

Evidencias de Producto
✔ Necesidades de seguro del prospecto establecidas. (2)
✔ Condiciones del seguro del prospecto establecidas. (3)

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 Evidencias de Conocimiento
Conocimientos Base:
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.

Conocimientos Circunstanciales:
✔ Valor de vehículos de acuerdo al mercado.

Evidencias de Actitudes
✔ Iniciativa: En el desarrollo de la entrevista deberá ofrecer alternativas de solución. (1)
✔ Limpieza: Para el desarrollo de la entrevista deberá observarse aseo personal. (1)
Presenta el informe cuidando de su pulcritud. (2-3)
✔ Presentación: Para el desarrollo de la entrevista deberá presentarse con vestimenta formal.
(1)
✔ Orden: En el desarrollo de la entrevista deberá presentar de forma clara y comprensible la
conducción de la misma, así como el manejo de las objeciones. (1)
Presenta el informe en forma clara, comprensible y con un orden cronológico de sus
ideas. (2-3)
✔ Tolerancia: En el desarrollo de la entrevista deberá tener la disposición para comprender y
atender las diferencias de los demás. (1)
✔ Amabilidad: En el desarrollo de la entrevista deberá dar un trato cordial a las personas. (1)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por

desempeño y las evidencias de producto.

✔ Para la evaluación del desempeño anterior, se deberá realizar a través de una entrevista y se
utilizará un hoja de cotejo para cada criterio específico.

✔ Para la evaluación de los productos anteriores, deberá de generarse un informe que contenga
las necesidades y las condiciones de seguro del prospecto.

✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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B
.2
NORMA DE COMPETENCIA LABORAL
SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “B”: SOLICITAR COTIZACIONES DE DIFERENTES ASEGURADORAS Y

DETERMINAR LA APROPIADA DE ACUERDO A LAS NECESIDADES
DEL CLIENTE.

Referencia Título del Elemento

OBTENER DE LA ASEGURADORA COTIZACIÓN, ACEPTACIÓN DEL
RIESGO Y DEFINIR LAS CONDICIONES FINALES DE CONTRATACIÓN DE
ACUERDO A LAS NECESIDADES IDENTIFICADAS DEL PROSPECTO.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. La solicitud de cotización es presentada a la aseguradora de acuerdo a lo requerido

para cotizar.
2. Las coberturas, exclusiones y condiciones particulares se definen de acuerdo a las
necesidades del prospecto.
3. Las primas y deducibles se determinan de acuerdo a criterios financieros y técnicas
de seguro.

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Datos del prospecto. (1) ✔ Nombre
✔ Dirección fiscal
✔ Dirección de cobro
✔ Actividad
✔ Asegurados Adicionales

Datos del vehículo. (1) ✔ Marca

✔ Tipo
✔ Año de fabricación
✔ Origen (rodado o de agencia)
✔ Valor
✔ Uso

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Datos del conductor. (1) ✔ Tiempo de tener licencia
✔ Ocupación
✔ Edad
✔ Género
✔ Conductores adicionales
✔ Guardias de seguridad

Tipos de Cobertura. (2) ✔ Daños propios

✔ Responsabilidad civil
✔ Daños a ocupantes
✔ Coberturas adicionales (Cristales, Robo
parcial)

Exclusiones que pueden obtenerse con prima ✔ Conductores menores de 18 años

adicional. (2) ✔ Extensión territorial
✔ Equipo especial
✔ Competencias y carreras
✔ Ocupaciones peligrosas del conductor

Criterios de seguro de automóviles para ✔ Forma de pago de la prima

establecer condiciones particulares. (2) ✔ Localizador para robo
✔ Plazo para el pago de reclamos

Criterios de seguro de automóviles para ✔ Establecer costo beneficio (coberturas,

determinar la prima. (3) deducibles, clasificación de la
aseguradora)
✔ Condiciones de pago
✔ Asistencias y otros servicios adicionales.

Criterios de seguros de automóvil para determinar ✔ Deducible fijo o porcentual

deducibles. (3) ✔ Con o sin localizador caso de robo total
✔ Relación con la prima cotizada
✔ Marca y tipo de vehículo

Técnicas de ventas del seguro. (3) ✔ Manejo de la entrevista.

✔ Presentación de ventas.
✔ Manejo de objeciones.

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EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño

N/A.

Evidencias de Producto

✔ Solicitud de cotización presentada a la aseguradora. (1)

✔ Coberturas, exclusiones y condiciones particulares de seguro definidas. (2)
✔ Primas y deducibles determinados. (3)

Evidencias de Conocimiento
Conocimientos Básicos:
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.

Conocimientos Circunstanciales:
✔ Valor de vehículos de acuerdo al mercado.
✔ Aspectos aplicables de la Ley y Reglamento de Tránsito.
✔ Manuales de tarifas del seguro de automóviles.

Evidencias de Actitudes
✔ Limpieza: Presenta la solicitud de la cotización, coberturas, exclusiones, condiciones
particulares del seguro, las primas y los deducibles cuidando de su pulcritud. (1-2-3)
✔ Orden: Presenta la solicitud de la cotización, coberturas, exclusiones, condiciones
particulares del seguro, las primas y los deducibles en forma clara, comprensible y con un
orden cronológico de sus ideas. (1-2-3)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
producto.
✔ Para la evaluación de los productos anteriores, deberá de generarse un informe que contenga
la solicitud de cotización a la aseguradora, las coberturas, exclusiones y condiciones
particulares de seguro y las primas y deducibles.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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B.
3

NORMA DE COMPETENCIA LABORAL

SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “B”: SOLICITAR COTIZACIONES DE DIFERENTES ASEGURADORAS Y

DETERMINAR LA APROPIADA DE ACUERDO A LAS NECESIDADES
DEL CLIENTE.

Referencia Título del Elemento

PRESENTAR LAS OPCIONES AL PROSPECTO Y OBTENER LA
ACEPTACIÓN DE ACUERDO A LOS TÉRMINOS COTIZADOS.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. La presentación de las opciones al prospecto es realizada de acuerdo a sus necesidades de
seguros.
2. La asesoría para la toma de decisión para el cierre de la venta es realizada de acuerdo a las
condiciones aceptadas por las aseguradoras y a las técnicas de ventas de seguros.

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Necesidades de seguro (1) ✔ Cobertura completa
✔ Sólo Responsabilidad Civil
✔ Combinación de coberturas parciales
✔ Endoso de menores
✔ Extensión territorial
✔ Equipo especial
✔ Cristales
✔ Asistencias
Número de Pagos para la prima (2) ✔ 1 pago único
✔ 3 pagos, los 3 primeros meses de la póliza
✔ 6 pagos, los 6 primeros meses de la póliza
✔ 10 pagos, los 10 primeros meses de la
póliza
✔ 12 pagos, uno por mes durante vigencia
anual de la póliza.
Forma de pago (2) ✔ Por medio del banco
✔ Por tarjeta de crédito
✔ Por medio de banca electrónica
✔ Por cheque

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 ✔ En efectivo

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Beneficios de la cobertura (2) ✔ Valor de la prima
✔ Valor de los deducibles
✔ Forma de pago de la prima
✔ Sumas aseguradas por sección
✔ Exclusiones cubiertas
✔ Servicio de las aseguradoras

✔ Revisión y ordenamiento de datos.

Técnicas de Ventas del Seguro. (2) ✔ Establecimiento de posibilidades
✔ Acercamiento

EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño

✔ La forma en que presenta las diversas opciones de seguros al prospecto. (1)

✔ La forma en que asesora al prospecto en la toma de decisión para el cierre de la venta. (2)

Evidencias de Producto
N/A.

Evidencias de Conocimiento
Conocimiento Base:
✔ Administración de Tiempo Efectivo.
✔ Técnicas de Comunicación Efectiva.
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.

Conocimientos Circunstanciales:
✔ Medios de Pago
✔ Valor de vehículos de acuerdo al mercado.
✔ Conocimiento general de seguros de automóviles.

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Evidencias de Actitudes
✔ Iniciativa: En el desarrollo de la entrevista deberá ofrecer alternativas de solución. (1-2)
✔ Limpieza: Para el desarrollo de la entrevista deberá observarse aseo personal. (1-2)
✔ Presentación: Para el desarrollo de la entrevista deberá presentarse con vestimenta formal.
(1-2)
✔ Orden: En el desarrollo de la entrevista deberá presentar de forma clara y comprensible la
conducción de la misma, así como el manejo de las objeciones. (1-2)
✔ Tolerancia: En el desarrollo de la entrevista deberá tener la disposición para comprender y
atender las diferencias de los demás. (1-2)
✔ Amabilidad: En el desarrollo de la entrevista deberá dar un trato cordial a las personas. (1-2)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
desempeño.
✔ Para la evaluación de los desempeños anteriores, se deberá realizar a través de una
entrevista y se utilizará una hoja de cotejo para cada criterio específico.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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B.
4
NORMA DE COMPETENCIA LABORAL
SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “B”: SOLICITAR COTIZACIONES DE DIFERENTES ASEGURADORAS Y

DETERMINAR LA APROPIADA DE ACUERDO A LAS NECESIDADES
DEL CLIENTE.

Referencia Título del Elemento

SOLICITAR A LA ASEGURADORA LA EMISIÓN DE LA PÓLIZA DE
ACUERDO A LOS TÉRMINOS CONVENIDOS.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. Los requisitos previos a la emisión de la póliza son completados de acuerdo a las normas
técnicas de contratación del seguro de automóvil y a los requerimientos legales.
2. La póliza es revisada de acuerdo a los requerimientos solicitados.
3. La entrega de la póliza al cliente es realizada de acuerdo a lo convenido.

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Requisitos previos a la emisión de la póliza (1) ✔ Inspección del automóvil
✔ Solicitud completa
✔ Información para la IVE
✔ Título del vehículo
✔ Copia de la tarjeta de circulación
✔ Dispositivo anti robo
Áreas de la póliza de seguros de automóviles (2) ✔ Datos del asegurado
✔ Coberturas
✔ Exclusiones
✔ Condiciones particulares
✔ Límites por sección
✔ Primas por sección
✔ Deducibles por sección
✔ Equipo especial
✔ Servicios adicionales de asistencias
✔ Formas de pago

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Documentos a entregar luego del cierre del ✔ Póliza
negocio de la venta. (3) ✔ Tarjetas de identificación
✔ Formularios de reclamación
✔ Formularios para el pago
✔ Documento con información para reporte
de emergencias
✔ Documento informativo de asistencias
contratadas

EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño

✔ La forma en que hace entrega de la póliza y la información suministrada. (3)

Evidencias de Producto

✔ Requisitos previos a la emisión de la póliza completados. (1)

✔ Póliza revisada. (2)

Evidencias de Conocimiento
Conocimiento Base:
✔ Administración de Tiempo Efectivo.
✔ Técnicas de Comunicación Efectiva.
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.

Conocimientos Circunstanciales:
✔ Valor de vehículos de acuerdo al mercado
✔ Contenido del Formulario de la I.V.E.
✔ Conocimiento general de seguros de automóviles.

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 Evidencias de Actitudes
✔ Iniciativa: En el desarrollo de la entrevista deberá ofrecer alternativas de solución. (3)
✔ Limpieza: Para el desarrollo de la entrevista deberá observarse aseo personal. (3)
Presenta el informe cuidando de su pulcritud. (1-2)
✔ Presentación: Para el desarrollo de la entrevista deberá presentarse con vestimenta formal.
(3)
✔ Orden: En el desarrollo de la entrevista deberá presentar de forma clara y comprensible la
conducción de la misma, así como el manejo de las objeciones. (3)
Presenta el informe en forma clara, comprensible y con un orden cronológico de sus
ideas. (1-2)
✔ Tolerancia: En el desarrollo de la entrevista deberá tener la disposición para comprender y
atender las diferencias de los demás. (3)
✔ Amabilidad: En el desarrollo de la entrevista deberá dar un trato cordial a las personas. (3)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
desempeño y las evidencias de producto.
✔ Para la evaluación de los desempeños anteriores, se deberá realizar a través de una
entrevista y se utilizará un hoja de cotejo para cada criterio específico.
✔ Para la evaluación de productos se desarrollará un informe en el cual deberá establecer la
forma en que completa los requisitos previos a la emisión y la revisión de la póliza.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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C.
1
NORMA DE COMPETENCIA LABORAL
SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “C”: ADMINISTRAR LA CARTERA DE CLIENTES ASEGURADOS DE

ACUERDO A TÉCNICAS DE SERVICIO AL ASEGURADO.

Referencia Título del Elemento

ELABORAR REGISTROS PARA CONTROL DE RENOVACIONES,
MODIFICACIONES Y AMPLIACIONES, DE ACUERDO A TÉCNICAS DE
SERVICIO AL ASEGURADO.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. Los registros son elaborados para el control de las renovaciones de acuerdo al período de
la cobertura.

2. Las modificaciones y ampliaciones se adicionan a los registros de acuerdo al cambio

requerido.

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Tipos de Control de renovaciones para el seguro ✔ Anuales
de automóviles. (1) ✔ Otros períodos
✔ Coberturas a corto plazo
✔ Vigencia de la flotilla
✔ Endosos de garantía
✔ Actualización de valores
✔ Control de siniestralidad por cliente
✔ Primas pendientes de pago
Tipos de Modificaciones para el seguro de ✔ Cambio de vehículo asegurado
automóviles. (2) ✔ Adición o eliminación de coberturas
✔ Cambio de razón social de asegurado
✔ Adición de conductores con diferentes
característica de los originales
✔ Uso diferente del vehículo
✔ Sumas aseguradas
✔ Tarifas
✔ Anulaciones y cancelaciones

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Tipos de ampliaciones para el seguro de ✔ Extensión territorial
automóviles. (2) ✔ Endosos de garantía
✔ Cobertura de menores de edad
✔ Incrementos en sumas aseguradas
✔ Ampliación de coberturas
✔ Adición de equipo especial
✔ Seguros de vida, gastos médicos y
accidentes personales

Clases de Controles para cobros de seguros (2) ✔ Reportes periódicos de la aseguradora

✔ Sistema propio de control de cobros
✔ Revisiones remotas (Internet, sistema de
control de la aseguradora)
✔ Avisos de cobro
Técnicas Servicio al Cliente para la Post Venta ✔ Bienvenida
(2) ✔ Fechas especiales
✔ Aviso previo al vencimiento
✔ Asistencia en Emergencias
✔ Asistencia en reclamos
✔ Seguimiento de reclamos

EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño
N/A

Evidencias de Producto

✔ Registros de control de renovaciones elaborados. (1)

✔ Modificaciones y ampliaciones adicionadas a los registros. (2).

Evidencias de Conocimiento
Conocimientos Base:
✔ Técnicas de Servicio al Cliente.
✔ Planificación de Actividades
✔ Administración de Tiempo efectivo
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.
Conocimientos Circunstanciales:
✔ Conocimiento general de seguros de automóviles.

Página 1 de 35
Evidencias de Actitudes
✔ Limpieza: Presenta los registros de control y en la programación cuidando de su pulcritud.
(1-2)
✔ Orden: Presenta los registros de control y en la programación en forma clara, comprensible
y con un orden cronológico de sus ideas. (1-2)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
producto.
✔ Para la evaluación de los productos anteriores, deberá de generarse un informe que contenga
los registros de control de renovaciones y sus modificaciones y ampliaciones.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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C.
2

NORMA DE COMPETENCIA LABORAL

SECTOR SEGUROS
AGENTE DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES

UNIDAD “C”: ADMINISTRAR LA CARTERA DE CLIENTES ASEGURADOS DE

ACUERDO A TÉCNICAS DE SERVICIO AL ASEGURADO.

Referencia Título del Elemento

ESTABLECER EL COBRO DE LAS PRIMAS, DE ACUERDO A TÉCNICAS DE
COBRANZA.

Criterios de desempeño Es competente cuando...

1. El medio de pago de la prima es establecido de acuerdo a las políticas de cobro de la

aseguradora.

2. Los controles de pago de las primas son establecidos de acuerdo a técnicas de cobranza.

Campo de Aplicación
Categoría Clase
Medios de pago (1) ✔ Cobro directo de la aseguradora
✔ Tarjetas de crédito
✔ Depósitos a cuenta de la aseguradora
✔ Débitos de cuentas
✔ Pagos anticipados
✔ Descuento de nómina
✔ Cobro directo del vendedor
✔ Pagos electrónicos
Controles para cobros de seguros (2) ✔ Reportes periódicos de la aseguradora
✔ Sistema propio de control de cobros
✔ Revisiones remotas (Internet, sistema de
control de la aseguradora)
✔ Avisos de cobro

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Técnicas Servicio al Cliente para la Post Venta ✔ Bienvenida
(2) ✔ Fechas especiales
✔ Aviso previo al vencimiento
✔ Asistencia en Emergencias
✔ Asistencia en reclamos
✔ Seguimiento de reclamos

EVIDENCIAS DE:
Evidencias de Desempeño

N/A.

Evidencias de Producto

Programación de servicio Post-venta en la cual se establecerá:

✔ Medio de pago de la prima establecida. (1)
✔ Controles de pago de las primas establecidos. (2)

Evidencias de Conocimiento

Conocimientos Base:
✔ Planificación de Actividades
✔ Administración de Tiempo efectivo
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.

Conocimientos Circunstanciales:
✔ Técnicas de Ventas de Seguros.
✔ Conocimiento general de seguros de automóviles.
✔ Medios de pago
✔ Técnicas de control de cobros.

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Evidencias de Actitudes
✔ Limpieza: Presenta el medio y los controles de pago de las primas cuidando de su pulcritud.
(1-2)
✔ Orden: Presenta el medio y los controles de pago de las primas en forma clara,
comprensible y con un orden cronológico de sus ideas. (1-2)

Lineamientos Generales de la Evaluación

✔ Las evidencias de actitud se evaluarán a través de la demostración de las evidencias por
producto.
✔ Para la evaluación de los productos anteriores, deberá de generarse un informe que contenga
el medio y los controles de pago de las primas establecidas.
✔ Las evidencias de conocimientos se establecerán a través de una prueba teórica escrita.

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