NOMBRE ORGANIZACIÓN BENEFICIARIA: Comité de

Autogestión Turística Comunitaria de izabal

PRODUCTO: Tour Paraíso Escondido, Estero Lagarto
UBICACIÓN: Puerto Barrios, Izabal

PERFIL DEL PROYECTO DE ENCADENAMIENTO

PRODUCTIVO
Integración de Productos y servicios turísticos alrededor del
Ecoalbergue comunitario Estero Lagarto, Puerto Barrios,
Izabal.

Agosto / 2010
Tabla de contenido
ANTECEDENTES DE LA ORGANIZACION .......................................................3
INFORMACIÓN GENERAL DE LA ORGANIZACIÓN BENEFICIARIA .............4
JUSTIFICACION ..................................................................................................5
PROPUESTA DEL PROYECTO DE ENCADENAMIENTO ................................6
1.1 Descripción del negocio .............................................................................6
1.2 Objetivos del proyecto ...............................................................................7
1.3 Clasificación ambiental del proyecto ..........................................................7
1.4 Resultados del Negocio .............................................................................7
1.5 Estrategia de la Intervención ......................................................................8
1.6 Presupuesto y Plan de Inversión................................................................9
ANALISIS FINANCIERO....................................................................................12
1.7 Análisis “sin el proyecto” y “con el proyecto”.........................................12
1.8 Análisis financiero....................................................................................15
ANTECEDENTES DE LA ORGANIZACION

El Comité de Autogestión Turística Comunitaria de Izabal (CAT comunitario de

Izabal), es una Asociación de reciente creación (julio 2010), que fue
conformada con representantes de 9 comunidades del departamento de Izabal
que manejan y promueven proyectos de desarrollo o turísticos comunitarios:
Chichipate, Chapín Abajo, Caxlampon, Cayo Quemado, Agua Caliente,
Lagunita Salvador, Plan Grande Tatín, Plan Grande Quehueche, Estero
Lagarto.

Todas estas comunidades, son de origen Q´eqchí y cuentan con sus propios
proyectos turísticos en distinto nivel de desarrollo:

Comunidad Proyecto Turístico Características y Nivel de

desarrollo
Chichipate Ecoalbergue Releb Há Hospedaje y comedor comunitario
en la Aldea Chichipate
Chapín Abajo Ecoalbergue Wukub Ix Hospedaje y Comedor
comunitario cercano al refugio de
Bocas del Polochic a orillas del
Lago de Izabal.
Caxlampon Cuevas de Caxlampón Sistema de cuevas de los más
grandes en Guatemala, sin
implementar infraestructuras y
servicios.
Cayo Quemado Restaurante Restaurante a orillas del Golfete.
Comunitario
Agua Caliente Balneario de Agua Balneario de aguas calientes a
Caliente orillas del Cañon de Río Dulce,
restaurante y senderos
habilitados
Lagunita Ecoalbergue Qana Itza Hospedaje y comedor
Salvador comunitario, entre el manglar y la
selva tropical de El Golfete
Plan Grande Cueva del Tigre Aún sin infraestructuras y
Tatín servicios. Se está iniciando con la
implementación del sitio, servicios
y productos.
Plan Grande Ecoalbergue Hospedaje y comedor comunitario
Quehueche entre la selva tropical.
Estero Lagarto Ecoalbergue Estero Hospedaje y comedor comunitario
Lagarto en una playa de arena blanca en
Punta de Manabique.

El CAT Comunitario de Izabal, pretende representar a las comunidades ante el

Cluster turístico local y nacional, a la vez que sirve como plataforma para la
 gestión y desarrollo conjunto de los 9 proyectos turísticos y de desarrollo en
general para las comunidades que lo conforman.

Con su creación iniciaron a recibir apoyo de CISP (Cooperación Italiana) y

PROGAL (Programa de Gestión Ambiental Local, fondos de la Embajada de
Holanda), los que serán invertidos en fortalecer la organización comunitaria
para la gestión de los proyectos turísticos en desarrollo, identificar y ejecutar
acciones de promoción y mercadeo conjunto, y apoyar el fortalecimiento y
mejoramiento de las capacidades de los comunitarios.

INFORMACIÓN GENERAL DE LA ORGANIZACIÓN

BENEFICIARIA

Para este proyecto, El CAT Comunitario, representará a los pobladores de la

Comunidad Estero Lagarto, la cual forma parte del mismo CAT; a través de una
carta de convenio, 35 pobladores de Estero Lagarto, que participan y se
benefician del proyecto turístico actual (cocina, guías, atención a visitantes,
pescadores proveedores de alimentos, etc), serán adheridos a los 9
representantes comunitarios del CAT como beneficiarios directos del proyecto.

Resumen de la Organización:

Nombre del grupo CAT Comunitario de Izabal Comunitarios Estero

Tipo de organización
Ubicación
Número de asociados
Niveles de ventas anuales
Lagarto
Asociación COCODE, se realizará la
adhesión a título personal,
de 35 pobladores al CAT
Comunitario
Representa a 9 comunidades Aldea Estero Lagarto, Puerto
Q´eqchíes de Izabal, Barrios, Izabal.
incluyendo Estero Lagarto.
9 35 (25 mujeres, 10 hombres)
Q 45,500.00

Los servicios y actividades que actualmente se proveen en Estero Lagarto son:

Ecoalbergue Estero Lagarto

Alimentación y bebidas
Tours acuáticos y terrestres
Hospedaje

Todos estos servicios, son proveidos por los mismos comunitarios en el sitio, la
comunidad ya está organizada en la prestación de los servicios y en la
provisión de materias primas para la alimentación de visitantes (con pesca del
día).

La visitación al sitio, es esporádica, y está condicionada principalmente al alto

precio del transporte acuático turístico que es proveído por lancheros de Puerto
Barrios o Livingston. Se calcula que anualmente llegan al sitio unos 500
visitantes.

JUSTIFICACION

Estero Lagarto, es una de las pocas playas de arena blanca que se encuentran
en Guatemala, cuenta ya con infraestructuras de atención a visitantes y
capacidades en la prestación de servicios turísticos de alimentación, bebidas y
hospedaje.

Con el apoyo del Programa Económico desde lo Rural, se complementará la

oferta turística del sitio con actividades y opciones aún no disponibles en la
zona y que aumentarán el valor y atractivo del sitio; podrá complementar a las
Escuelas de Buceo de la Ciudad Capital, que deben ir hasta Cayos de Belice
para satisfacer a sus clientes, proveyéndoles Estero Lagarto de una opción
más económica para la realización de su negocio. También, el proyecto
permitirá a los beneficiarios brindar el servicio de transporte al sitio y a los
recorridos interpretativos y Escuelas de Buceo, a un costo menor. También
contribuirá a fortalecer las capacidades de los prestadores de servicios
mejorando las opciones de alimentación, hospedaje y actividades para los
turistas.

En resumen, la implementación del proyecto, permitirá dar el impulso definitivo

a las iniciativas comunitarias, procurando una mejora en las condiciones de
infraestructura, equipamiento y capacidades de prestación de servicios y
atención a visitantes, fortaleciendo también las capacidades de los
beneficiarios, impulsándoles a adoptar una visión de negocios y rentabilidad
que han venido buscando con el Sitio, aprovechando el potencial turístico que
ya se encuentra en la zona y que aún desconoce la existencia de muchas
opciones recreativas que las comunidades y naturaleza local presentan.
PROPUESTA DEL PROYECTO DE ENCADENAMIENTO

1.1 Descripción del negocio

Desde hace más de 5 años, el negocio de la Aldea Estero Lagarto, se centra

en la prestación de servicios turísticos de alimentación, bebidas y hospedaje,
en un entorno de playa de arena blanca en Punta de Manabique. Con el
proyecto, Estero Lagarto ampliará su opción recreativa y atractivo con la
prestación de servicios de Buceo y Snorkeling, transportes marítimos hacía y
desde el sitio, y a otros destinos, así como mejorará las capacidades y calidad
en estos servicios.

Actualmente, sus mercados se centran en turistas y grupos organizados

nacionales y extranjeros, que llegan a estos sitios de forma independiente o por
medio de algún intermediario o touroperador local o nacional, llegando a
alcanzar los 500 visitantes anuales.

Social Travel, es un touroperador nacional que ha establecido acuerdos de

operación con los comunitarios que administran este y otros sitios en Izabal. Ha
iniciado desde febrero de este año, con la promoción del sitio bajo una
perspectiva de participación y distribución justa de los beneficios de la
operación turística con los comunitarios.

De esta forma, se ha iniciado con la venta de paquetes que incluyen varios o

todos los servicios disponibles, asegurando una mayor rentabilidad en la
operación del negocio al incluir el pago de todos los servicios de los que el
turista hará uso de acuerdo a lo promovido por el touroperador.

En conjunto, con la implementación del proyecto, se alcanzará la mejora de las

condiciones actuales en la calidad de prestación de servicios, la diversificación
de opciones recreativas y la ampliación de los volúmenes de visitación a través
del touroperador socio, incrementando los volúmenes de venta, y la mejora en
la satisfacción del visitante; se abarcarán otros mercados y segmentos que aún
no han sido incluidos (cruceros, escuelas de buceo, buzos aficionados) y se
colocará a Estero Lagarto dentro de un lugar importante en el universo de
opciones recreativas turísticas de la región.
1.2 Objetivos del proyecto

General: Integrar los productos y servicios turísticos y recreativos de Estero

Lagarto, en un producto que les permita alcanzar mejores niveles de
comercialización y de beneficio económico.

Específicos:

1. Incrementar los volúmenes de ventas y mejorar los ingresos económicos

por venta de servicios turísticos, y recreativos.
2. Fortalecer las capacidades y calidades de los productos y servicios
disponibles, que mejoren el nivel de satisfacción de los compradores.
3. Diversificar la opción recreativa y de servicios turísticos en el sitio,
proveyendo actividades y servicios únicos y diferenciados del resto de
opciones de la zona Caribe guatemalteca.

1.3 Clasificación ambiental del proyecto

Según el listado taxativo del Ministerio de Ambiente y Recursos Naturales, este

proyecto está clasificado como:
C, BAJO IMPACTO AMBIENTAL POTENCIAL

1.4 Resultados del Negocio

 Cuadro No. 1. Resultados esperados del negocio
Situación
Situación Proyectada
Tema Indicador UM %
Actual (con
proyecto)
Ingresos (Ventas) Q. 45,500 736,000
Ingreso neto del
negocio Q. 19,550 464,700
(Utilidades)
Precio Transporte 900
Hospedaje 70
Alimentación Total
Comercialización Q./ [unidad
40 Paquete
de Tour 1226 p/p
producción] 1,500
7360 p/grupo

Compradores Turistas
Unidad Social Travel
independientes
Área de
Ha
Producción
Volumen de
Producción
Producción Rendimientos
Certificaciones
De Productores
Porcentaje de
rechazo
Facturación No Sí
Manejo
Herramientas de
empresarial
gestión
Químicos dañinos
al ambiente
Medio Ambiente Manejo de
desechos sólidos y
líquidos
Socios
40 40
productores
Generación de
Empleo
empleos
permanente
Empleo temporal
Centro de acopio
Infraestructura
Riego
productiva
Otros

1.5 Estrategia de la Intervención

Para la consecución de los objetivos y el éxito del Proyecto, se describe a
continuación las intervenciones a realizar:
Servicios de Desarrollo Empresarial:
a) Consultores por producto:
- Elaboración de Plan de Negocios.
- Levantamiento de Línea Base
- Diseño de imagen y conceptualización de Sitio, productos, servicios y
actividades.
- Asistencia técnica para la identificación de potencialidades
gastronómicas diferenciadas
b) Capacitación:
- Capacitación en Atención al turista para prestadores de servicios
- Curso de buceo Open Water y Advanced Open Water para 3
comunitarios (in situ o en utila?)
- Servicios de Alimentación, en base a identificación de potencialidades
gastronómicas.
c) Asistencia Técnica: a cargo del Socio de Desarrollo Empresarial.
- Especialista en Turismo y organización comunitaria: para
acompañamiento a las Comunidades durante la gestión y desarrollo del
proyecto.
- Supervisión del Proyecto: Monitoreo del cumplimiento del proyecto.
d) Servicios de Comercialización: ejecutado por Social Travel en
coordinación con las comunidades y el Socio de Desarrollo Empresarial.
- Tours de familiarización con operadores nacionales y extranjeros
- Tours de familiarización con escuelas de buceo
e) Capital semilla. Administrados por el Socio de Desarrollo Empresarial para
las Asociaciones Beneficiarias.
- Equipos de refrigeración para alimentos y bebidas con tecnología solar /
gas: congelador, refrigeradora
- Equipos de cocina: estufa industrial, mesas, freidora, etc. De acuerdo a
la asistencia de diferenciación gastronómica.
- Plataformas de asoleo y natación
- Equipos de buceo
- Redecoración de infraestructuras de Hospedaje y Restaurant
- Lancha tiburonera 15 '
- Equipamiento para actividades acuáticas: kayaks, chalecos
f) Gastos de Gestión. A cargo del Socio de Desarrollo Empresarial.
- Costos administrativos de oficina
- Gastos de transporte: se incrementan en función del hecho de que gran
parte del acceso a las comunidades es por vía acuática.

1.6 Presupuesto y Plan de Inversión

 Cuadro No. 2. Resumen Presupuesto General de Inversion

Codigo Concepto Unidad de

Medida Cantidad Costo Unitario Total
1 Servicios de Desarrollo Empresarial Q327,591.1
1.1 Asistencia tecnica productiva y administrativa Meses 12 Q 10,000.00 Q 120,000.00
1.2 Consultores por producto Consultores 4 Q 17,000.00 Q 68,000.00
1.3 Asesoria Legal Meses 1 Q - Q -
1.4 Certificacion 1 Q - Q -
1.5 Comercializacion Unidad 2 Q 9,000.00 Q 18,000.00
1.6. Capacitacion Capacitaciones 3 Q 14,300.00 Q 42,900.00
1.7. Gastos de acompañamiento Meses 12 Q 6,557.59 Q 78,691.08
2 Infraestructura Productiva Q299,000.0
2.1 Equipamiento productivo Unidad 1 Q 299,000.00 Q 299,000.00

TOTAL DE PRESUPUESTO DE INVERSION Q626,591.08

 Cuadro No. 3. Plan de Financiamiento
Grupo
Productor: Comité Autogestión Turística Comunitaria de Izabal / Aldea Estero Lagarto
Moneda: Quetzales

PRESUPUESTO + COP+GOP PLAN DE FINANCIAMIENTO (Fuente de financiamiento)

Codigo Concepto
PDER (1.1. Capital Credito (1.2. / Contrapartida
UM Cantidad Costo Unitario Total PDER (1.1.) Semilla) PDER (1.3.) otra) Grupo 20 % Otra fuente
1 Servicios de Desarrollo Empresarial Q327,591.1 Q 327,591.08 0 0 0 0
Asistencia tecnica productiva y
1.1 administrativa Meses 12 Q 10,000.00 Q 120,000.00 Q 120,000.00
1.2 Consultores por producto Unidad 4 Q 17,000.00 Q 68,000.00 Q 68,000.00
1.3 Asesoria Legal Meses 1 Q - Q -
1.4 Certificacion Unidad 1 Q - Q - Q -
1.5 Comercializacion Meses 2 Q 9,000.00 Q 18,000.00 Q 18,000.00
1.6. Capacitacion Sesiones 3 Q 14,300.00 Q 42,900.00 Q 42,900.00
1.7. Gastos de acompañamiento Meses 12 Q 6,557.59 Q 78,691.08 Q 78,691.08
2 Infraestructura Productiva Q299,000.0 0 Q 239,200.00 Q - 0 Q 47,840.00 0
2.1 Equipamiento productivo Unidad 1 Q 299,000.00 Q 299,000.00 Q 239,200.00 Q 47,840.00
2.4 Riego extra predial Unidad 0 Q - Q - Q -
2.5 Equipamiento agropecuario Q -
2.6 Equipamiento basico de BPMs Unidad 0 Q - Q - Q - Q -
2.7 Maquinaria y equipo Q -
2.8 Equipamiento de proces amiento Unidad 0 Q - Q - Q - Q -
2.9 Equipamiento administrativo
2.1 Obra civil (construccion productiva) Unidad 0 Q - Q - Q -
2.11 Obra civil (construccion no productiva)
Total producción Q 626,591.08
Gastos de Operación Q56,200.0 0 0 0 0 56200 0
a Gastos de Venta Q - Q -
b Gastos de Administracion Q 56,200.00 Q 56,200.00
MONTO TOTAL DEL PROYECTO Q682,791.08 Q327,591.08 Q239,200.00 Q0.00 Q0.00 Q104,040.00 Q0.00
% 100% 48% 35% 0% 0% 15% 0%

Descripción de la Contrapartida:

Se cuenta con contrapartidas aseguradas por parte de CISP y PROGAL; estas consisten en:
Financiamiento para el plan de trabajo del CAT Comunitario de Izabal.
 ANALISIS FINANCIERO

1.7 Análisis “sin el proyecto” y “con el proyecto”

Resumen Ejecutivo del Negocio

2010-2011
Grupo : Comité Autogestión Turística Comunitaria de Izabal / Aldea Estero
Lagarto
Situación Actual del Negocio Proyeccion del Negocio
CONCEPTO UM 2010 2011

45, 736,0
INGRESOS 500 00
Producto 1: Transporte 13, 100,0
acuático (ida y vuelta) 500 00

Rendimiento productivo - -

Volúmen Tours / Año 15 100

9
Precio Promedio Q 00 1,000
6,
Producto 2: Almuerzo 000
45,0
Rendimiento productivo - - 00
Paquetes / 1
Volúmen año 50 100

Precio Promedio Q 40 450

Producto 3: Tour Kayak / 22,
Snorkeling / Comunitario 500
60,0
Rendimiento productivo - - 00
Paquetes /
Volúmen año 15 100
1,5
Precio Promedio Q 00 600
36,0
Producto 4: Cena - 00

Rendimiento productivo - -
Actividades /
Volúmen año 100

Precio Promedio Q 360

3,
Producto 5: Hospedaje 500
54,0
Rendimiento productivo - - 00
Paquetes /
Volúmen año 50 100

Precio Promedio Q 70 540

Producto 6: Desayuno -
 21,0
Rendimiento productivo - - 00
Paquetes /
Volúmen año - 100

Precio Promedio Q - 210

Producto 7: Alquiler de equipos
de buceo -
420,0
Rendimiento productivo - - 00
Manteles /
Volúmen año - 100

Precio Promedio Q - 4,200

Otros Ingresos - -

Detalle 1: - -

Detalle 2: - -

EGRESOS* 25,950.00 271,300.00

Producto 1: Transporte
Acuático 6,750.00 45,900.00
4
Combustible Galones 50 384

Mano de obra piloto Unidad - 75

Volúmen de producción Tours / año 15 100

Producto 2: Almuerzo 2,700.00 15,000.00

Materia prima Unidad 18 150

1
Volúmen de producción Tours / año 50 100
Producto 3: Tour Kayak /
Snorkeling / comunitario 15,000.00 11,500.00
1,0
Guía Guía 00 75.00

Depreciacion equipo Unidad - 40.00

Volúmen de producción Tours / año 15 100

Producto 4: Cena 0.00 15,000.00

Materia Prima Unidad - 150.00

Volúmen de producción Tours / año - 100

Producto 5: Hospedaje 1,500.00 6,900.00

Lavado Unidad 30 39.00

Mantenimiento Unidad - 30.00

Volúmen de producción Tours / año 50 100

Producto 6: Desayuno 0.00 9,000.00

Materia Prima Unidad - 90.00

 Volúmen de producción Tours / año - 100
Producto 7: Alquiler de
equipos de buceo 0.00 168,000.00

Guia comunitario Unidad - 500.00

Depreciacion equipo Unidad - 300.00

Combustible Unidad - 640.00

Mano de obra piloto 240.00
Volúmen de Producción Tours / año 100.00
Gastos Operativos

Gastos de Venta -
56,2
Gastos Administrativos 00

INGRESOS OPERATIVOS DEL 19, 464,7

GRUPO 550 00

Amortización Deudas - -

Impuestos - -

Otros Egresos - -

Reserva inversiones - -

19, 464,7
INGRESO NETO NEGOCIO 550 00
+ JORNALES NO
REMUNERADOS -

INGRESO DISPONIBLE 19, 464,7

BENEFICIARIOS 550 00

Beneficiarios en el grupo 40 40
4 1
Ingreso anual por beneficiario 89 1,618

Jornales Generados -

Diferencial de 445,15
Ingresos…………… 0
Total de
Inversion…………………. Q626,591
Factor (Inversion/diferencial de
ingresos).. 1.4

* NO se cuentan con registro de costos de producción a la fecha, por lo que se hace una estimación general
de costos sobre los productos
1.8 Análisis financiero
 Grupo Productor: Asociación y Centro Cultural Maya Q´eqchí / Asociación Agua Caliente

Cuadro 5. Programa de Inversiones en Quetzales

Concepto Unidad de Costo

Medida Cantidad Unitario Total
Servicios de Desarrollo Empresarial Q327,591.1
Asistencia tecnica productiva y
administrativa Meses 12 Q 10,000.00 Q 120,000.00
Consultores por producto Consultores 4 Q 17,000.00 Q 68,000.00
Asesoria Legal Meses 1 Q - Q -
Certificacion Unidad 1 Q - Q -
Comercializacion Unidad 2 Q 9,000.00 Q 18,000.00
Capacitacion Capacitaciones 3 Q 14,300.00 Q 42,900.00
Gastos de acompañamiento Meses 12 Q 6,557.59 Q 78,691.08
Infraestructura Productiva Q 299,000.00
Equipamiento productivo Unidad 1 Q 299,000.00 Q 299,000.00
Obra civil (construccion productiva) Q -
Obra civil (construccion no productiva) Q -
Total Q626,591.08

Cuadro 6. Costos de Producción por Producto anual

PRODUCTO Costo/Unidad No. Unidades Produc/año Total /Año

Transporte acuático (ida y vuelta) Q459.00 100 1 Q45,900.00
Almuerzo Q150.00 100 1 Q15,000.00
Tour Kayak / snorkeling / Turismo
comunitario Q115.00 100 1 Q11,500.00
Cena Q150.00 100 1 Q15,000.00
Hospedaje Q69.00 100 1 Q6,900.00
Desayuno Q90.00 100 1 Q9,000.00
Curso de buceo / Alquiler de equipos
de buceo Q1,680.00 100 1 Q168,000.00

TOTAL COSTOS Q271,300.00

Cuadro 7. Volúmenes de Producción, Precios de Venta e Ingresos anual

PRODUCTO Prod./Unidad Precio Produc/Año Ingreso Total

Transporte acuático (ida y vuelta) 1 1000 100 Q100,000.00
Almuerzo 1 450 100 Q45,000.00
Tour Kayak / snorkeling / Turismo
comunitario 1 600 100 Q60,000.00
Cena 1 360 100 Q36,000.00
Hospedaje 1 540 100 Q54,000.00
Desayuno 1 210 100 Q21,000.00
Curso de buceo / Alquiler de equipos
de buceo 1 4200 100 Q420,000.00

TOTAL INGRESOS Q736,000.00

Cuadro 8. Gastos de Operación por Año

CONCEPTO/AÑO 1 2 3 4 5
Gastos Ventas Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Impuestos Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Fletes acarreos Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Gastos Administración Q56,200.00 Q56,200.00 Q56,200.00 Q56,200.00 Q56,200.00
Honorarios Profesionales Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Prestaciones laborales Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Bonificaciones Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Sueldos ordinarios Q45,600.00 Q45,600.00 Q45,600.00 Q45,600.00 Q45,600.00
Sueldos extraordinarios Q3,800.00 Q3,800.00 Q3,800.00 Q3,800.00 Q3,800.00
Aguinaldo Q3,800.00 Q3,800.00 Q3,800.00 Q3,800.00 Q3,800.00
Cuadro 9. Estados de Resultados Proyectado del Grupo o Unidad legal (Asociación, Cooperativa, etc)

0 (actual antes
de
CONCEPTO/AÑO intervencion) 1 2 3 4 5
INGRESOS Q736,000.00 Q794,880.00 Q858,470.40 Q927,148.03 Q1,001,319.87
COSTOS DE PRODUCCIÓN Q271,300.00 Q293,004.00 Q316,444.32 Q341,759.87 Q369,100.65
UTILIDAD BRUTA Q464,700.00 Q501,876.00 Q542,026.08 Q585,388.17 Q632,219.22
Gastos Operación Q56,200.00 Q56,200.00 Q56,200.00 Q56,200.00 Q56,200.00
9.1. EBIT (Ingresos antes de intereses,
impuestos, depreciaciones o
amortizaciones) Q408,500.00 Q445,676.00 Q485,826.08 Q529,188.17 Q576,019.22
Intereses de Deuda Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
Impuestos Q110,400.00 Q119,232.00 Q128,770.56 Q139,072.20 Q150,197.98
Depreciación Equipo de proceso Q1,060.00 Q1,060.00 Q1,060.00 Q1,060.00 Q1,060.00
Depreciación Obra civil Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00 Q0.00
UTILIDAD NETA Q297,040.00 Q325,384.00 Q355,995.52 Q389,055.96 Q424,761.24

Cuadro 10. Evaluación Financiera (EBIT)

Tasa Interna de Retorno Financiero (TIR)
Ingresos adicionales del
negocio
CONCEPTO/AÑO 0 1 2 3 4 5
Inversión -Q626,591.08
Ingresos EBIT (a.) adicionales a año 0 Q408,500.00 Q445,676.00 Q485,826.08 Q529,188.17 Q576,019.22
Flujos de Caja Adicionales -Q626,591.08 Q408,500.00 Q445,676.00 Q485,826.08 Q529,188.17 Q576,019.22
Factor Descuento 12.00% 1.00 0.89 0.80 0.71 0.64 0.57
Valor Actual -Q626,591.08 Q364,732.14 Q355,290.18 Q345,801.41 Q336,308.65 Q326,848.77
VAN 1,102,390

Tasa Interna de Retorno Financiero (TIR) 66.3%

Cuadro 11. Evaluación Financiera
Valor Actual Neto Quetzales (VAN)

CONCEPTO/AÑO 0 1 2 3 4 5
Inversiones (626,591)
Ingresos Operativos del Grupo (a.) 408,500 445,676 485,826 529,188 576,019
Flujo de Caja (626,591) 408,500 445,676 485,826 529,188 576,019
Factor Descuento 12.00% 1.0 0.89 0.80 0.71 0.64 0.57
Valor Actual (626,591) 364,732 355,290 345,801 336,309 326,849
VAN Q1,102,390

Valor Actual Neto Quetzales (VAN) Q984,276.85 Q427,472.12 Q493,947.02 Q533,397.02 Q505,725.65 Q352,193.73
 Anexo A. FORMULARIO DE ENCADENAMIENTO PROPUESTO
CODIGO DE ENCADENAMIENTO (No llenar):

I. INFORMACION GENERAL DEL GRUPO

Comité de autogestión
turística comunitaria de
Nombre del grupo: Izabal / Aldea Estero Departamento: Izabal
Lagarto

Tipo de Personería
Asociación Municipio: Puerto Barrios
jurídica:
Nombre del Aldea / Caserío /
Alvaro Cuz Choc Estero Lagarto
Representante: Cantón:
Correo
Teléfono (s): 53630018
Electrónico:
Número de Socios % de socios
Productores 40 productores 10%
Activos indígenas:
Número de
Etnia Indígena Personas
Q´eqchí 100
perteneciente: beneficiarias
indirectamente
Los comunitarios de la
aldea se turnan en la
Número de
Número de prestación de servicios, y
empleos
empleos proveen materia prima
temporales
Permanentes: para los servicios de
(Jornales)
alimentación (comunidad
pescadora)
Institución Monto de Destino del
Tipo de financiamiento
Financiera anterior financiamiento financiamiento
Asistencia Técnica,
1. CISP Donación Q 80,000 Capacitación,
Equipamiento
Asistencia Técnica,
2. Progal Donación Q 100,000 Capacitación,
Equipamiento
3.
II. ACTIVIDADES PRODUCTIVAS
II.1 Productos Agrícolas
Área de
No. Cosechas al Producción Valor de Venta
Producto siembra
año anual (qq) anual por qq
(Has)
1.
2.
3.
(puede seguir
4.
insertando filas)
Área de
riego
Área que se prevé
Área bajo necesita Origen Capacidad de contrapartida en
introducir riego,
riego ( Has) ser del agua Q,
(Has)
rehabilita
da (Has)
II.2 Productos No Agrícolas
Tipo de
Unidad de Medida Producci
Producto Producto Ventas Anuales en Q.
de la Producción ón Anual
/ Servicio
1. Tour Tour
Estero
Lagarto
(no Transport
15 22,500
incluye e Turístico
alimento
s ni
bebidas)
2. Transpo Viaje
Transport
rte 15 13,500
e
acuático
3. Alimenta Alimentaci Tiempo de comida
150 6,000
ción ón
4. Hosped Hospedaj Noche
50 3,500
aje e

45,500
III. PROPUESTA DE ENCADENAMIENTO
Nombre del negocio / Integración de Productos y servicios turísticos alrededor del
proyecto: Ecoalbergue comunitario Estero Lagarto, Puerto Barrios, Izabal.
Nombre del
Nombre del Socio de TECHNOSERVE
comprador o Social Travel
Desarrollo Empresarial: INC
potencial comprador:
Años de experiencia
Productos o Servicio Tour Comunitario del grupo en la 6
producción:
Carta de
Tipo de contrato con el ¿Es nuevo el
Entendimiento e Sí
comprador: encadenamiento?
intención de compra
Numero de meses de
Local, Nacional y
Tipo de Mercado: intervención del 12 meses
Extranjero
encadenamiento:

IV. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA (IP)

Clasificación [ agua /
Descripción de
Monto Aproximado Tipo de IP [Extra obra civil /
Infraestructura
(Q.) predial / Predial] equipamiento / obras
productiva
viales / otros]

V. RESUMEN DE RESULTADOS ESPERADOS DEL ENCADENAMIENTO /

NEGOCIO
Objetivos del General: Integrar los productos y servicios turísticos y recreativos de Estero
Encadenamiento Lagarto, en un producto que les permita alcanzar mejores niveles de
comercialización y de beneficio económico.

Específicos:

1. Incrementar los volúmenes de ventas y mejorar los ingresos

 económicos por venta de servicios turísticos, y recreativos.
2. Fortalecer las capacidades y calidades de los productos y servicios
disponibles, que mejoren el nivel de satisfacción de los compradores.
3. Diversificar la opción recreativa y de servicios turísticos en el sitio,
proveyendo actividades y servicios únicos y diferenciados del resto
de opciones de la zona Caribe guatemalteca.

Área esperada
dedicada a la
Área actual dedicada la
producción del
producción en Ha:
encadenamiento en
Ha:
Producción
Producción Actual:
Esperada:
Ventas anuales Ventas anuales
45,500 736,000
Actuales: Esperadas:
Utilidad actual: 19,550 Utilidad esperada: 464,700
Número de socios Número de socios
40 40
actuales: esperados:
Número de
Los socios se turnan
Número de empleos empleos directos
en la prestación de
directos (permanentes esperados
los servicios
y no permanentes): (permanentes y no
turísticos.
permanentes):

VI. RESUMEN DEL PLAN DE INVERSIÓN (Montos en Q.)

Contra- Otra
Rubros de Inversión Fuente PDER Crédito TOTAL
partida fuente
Realización de Estudios 68,000 68,000
Asistencia técnica
productiva y 120,000 120,000
administrativa
Capacitación 42,900 42,900
Asistencia técnica para
certificación
internacional
Servicios de
18,000 18,000
comercialización
Servicios Legales

Capital semilla 299,000 59,800 358,800

Inversión en
Infraestructura
productiva (estimación)
Supervisión 78,691.08 78,691.08

TOTAL 626,591.08 59,800 686,391.08

Anexo B. Presupuesto de Inversión Detallado

Encadenamiento: Integración de Productos y servicios turísticos alrededor del Ecoalbergue comunitario
Estero Lagarto, Puerto Barrios, Izabal.
Moneda: Quetzales

Codigo Concepto
Unidad de
Medida Cantidad Costo Unitario Total
Servicios de Desarrollo
1 Empresarial Q327,591.1
Asistencia técnica productiva
1.1 administrativa Q 120,000.00
Especialista en turismo y
1.1.1 organización comunitaria Meses 12 Q 5,000.00 Q 60,000.00

1.1.2 Supervision del Proyecto Meses 12 Q 5,000.00 Q 60,000.00

1.2 Consultores por producto Q 68,000.00

1.2.1 Planes de negocio Unidad 1 Q 25,000.00 Q 25,000.00

1.2.2 Diagnostico de linea base Unidad 30 Q 100.00 Q 3,000.00

Diseño de imagen y
conceptualización de Sitio,
1.2.3 productos, servicios y actividades Unidad 1 Q 25,000.00 Q 25,000.00
Asistencia técnica para la
identificación de potencialidades
1.2.4 gastronómicas diferenciadas Unidad 1 Q 15,000.00 Q 15,000.00

1.3 Asesoria Legal Q -

1.4 Certificacion Q -

1.5 Comercializacion Q 18,000.00

Tours de familiarización con

1.5.1 operadores nacionales y extranjeros Unidad 1 Q 9,000.00 Q 9,000.00
Tours de familiarización con
escuelas de buceo Unidad 1 Q 9,000.00 Q 9,000.00

1.6. Capacitacion Q 42,900.00

1.6.1 Atención al Turista Capacitación 1 Q 10,000.00 Q 10,000.00

Curso de buceo Open Water y
Advanced Open Water para 3
1.6.2 comunitarios (in situ o en utila?) Capacitación 3 Q 6,800.00 Q 20,400.00

1.6.3 Servicios de Alimentación Capacitación 1 Q 12,500.00 Q 12,500.00

1.7 Gastos de acompañamiento Q 78,691.08

1.7.1 Costos administrativos de oficina Meses 12 Q 3,057.59 Q 36,691.08

1.7.2 Transporte Meses 12 Q 3,500.00 Q 42,000.00

2 Infraestructura Productiva Q299,000.0

2.1 Equipamiento productivo Q 299,000.00

Equipos de refrigeración para
alimentos y bebidas con tecnología
2.1.1 solar / gas: congelador, refrigeradora Unidad 1 Q 50,000.00 Q 50,000.00

Equipos de cocina: estufa industrial,

mesas, freidora, etc. De acuerdo a la
asistencia de diferenciación
2.1.2 gastronómica. Unidad 1 Q 18,000.00 Q 18,000.00

2.1.3 Plataformas de asoleo y natación Unidad 1 Q 7,000.00 Q 7,000.00

Equipos de buceo Unidad 6 Q 12,000.00 Q 72,000.00

Redecoración de infraestructuras de
2.1.4 Hospedaje y Restaurant Unidad 1 Q 10,000.00 Q 10,000.00

2.1.5 Lancha tiburonera 15 ' Unidad 1 Q 80,000.00 Q 80,000.00

2.1.6 Motor marino 75hp Unidad 1 Q 40,000.00 Q 40,000.00

Equipamiento para actividades

acuáticas: kayaks, chalecos Unidad 4 Q 5,500.00 Q 22,000.00

TOTAL DE PRESUPUESTO DE INVERSION Q626,591.08

Anexo 3. Carta de Intención de Compra de parte del Comprador.
[Intención de compra por parte del comprador, donde especifique que esté
dispuesto a comprar el producto relacionado con el excedente de producción o
si].

Otros Anexos:
[Otra información que considere importante para el mejor entendimiento del
perfil del proyecto a presentar].