ÉTICA

RESULTADO
PERGUNTAS Para B C D ¿?
0

Serão sancionadas as pessoas que

exerçam funções gerenciais, cargos,
cargos ou comissões em
intermediário do mercado de valores
mobiliários que, como autores ou
participantes, incorram na conduta Com pena de reclusão de 5 Com pena de prisão de Com pena de prisão de 10 a Com pena de reclusão de
1 Errado
de alienação dos recursos recebidos a 15 anos 10 a 15 anos 20 anos 5 a 20 anos
de um cliente ou de seus valores
mobiliários, para fins diferentes
daqueles ordenados ou contratados
por este. causando, assim, danos
patrimoniais.

Quem aplica as penalidades por

2 infringir a Lei do Mercado de Valores O CNBV O SHCP O BMV A AMIB Errado
Mobiliários?
Que tipo de multas são aplicadas na Imposição administrativa Imposição administrativa Imposição administrativa Imposição administrativa
3 Errado
Bolsa de Valores? pela CNBV pelo SHCP pela BMV pela AMIB

As recomendações do Código de Que as empresas ampliem

Melhores Práticas Corporativas
visam definir princípios que
4 garantam que suas
contribuam para a melhoria do
funcionamento do Conselho de
Administração, exceto:
Que as empresas tenham
as informações Que existam processos que Que existem processos
mecanismos que
relacionadas à sua promovam a participação e a que incentivem a
Errado
estrutura administrativa e comunicação entre suas divulgação adequada aos
informações financeiras
às funções de seus órgãos áreas operacionais acionistas.
sejam suficientes
sociais.

Atua com base em uma

Um corretor ouve rumores de que
Actua em conformidade conduta profissional
um determinado mercado de ações Evite conflitos entre o seu
com as disposições integral que permite o Faça prevalecer o interesse
5 vai ter problemas e o tem em interesse pessoal e o de Errado
aplicáveis e com as boas desenvolvimento do seu cliente
posição dentro de sua carteira, terceiros
práticas de mercado transparente e ordenado
princípio que ele deve seguir.
do mercado

Qual o princípio do profissional que Fornece ao mercado

Salvaguarda o Evite conflitos entre o seu
mantém as informações de seus informações verdadeiras, Não use ou divulgue
6 Confidencialidade das interesse pessoal e o de Errado
clientes e as operações que eles claras, completas e informações privilegiadas
informações dos clientes terceiros
celebram em suas contas? oportunas

São valores e princípios

É um conjunto de valores Refere-se a critérios
que um indivíduo confia Todos os parágrafos
7 O que se entende por Ética? que fazem parte de uma avaliativos sobre o bem e o Errado
para guiar seu estão corretos
doutrina mal
comportamento.

É um conjunto de valores que fazem

8 Ética Moral Metafísica Psicologia Errado
parte de uma doutrina

Ser a base de atuação de Ser a base de atuação de

Ser a base de atuação de
Ser a base de atuação de cada Operadora, todos os profissionais deste
todo Profissional,
cada Operadora, promovendo padrões de mercado, promovendo
promovendo padrões de
promovendo padrões de conduta ética e elevados padrões de conduta
conduta de forma a
9 O Código de Ética tem como objetivo conduta ética e profissional, profissional, a fim de ética e profissional, a fim de Errado
preservar a integridade do
a fim de preservar a preservar a integridade do preservar a integridade do
mercado financeiro e
integridade do mercado mercado financeiro e mercado de ações e proteger
proteger os interesses do
financeiro. proteger os interesses do os interesses do público
público.
público investidor. investidor.

Às Autoridades e
Os profissionais do mercado só Entidades Reguladoras,
Eles não podem fornecer
10 podem fornecer informações sobre Todos os outros clientes Às Autoridades somente quando houver Errado
informações
seus clientes para: exigência expressa e
fundamentada.

Nas entidades reguladoras, quem

prepara os esquemas e sistemas de
supervisão, bem como os órgãos O Conselho de O Comissário e a
11 A Assembleia Geral A AMIB Errado
disciplinares para sancionar os Administração Direcção Intermédia
comportamentos que violam as
normas que emitem.

As violações das Regras de
12 Autorregulação emitidas pela AMIB
serão sancionadas com:
O Código de Ética, ao manter uma funcionamento, regras de
relação de supra-ordenação com os
13 regulamentos das Entidades profissionais que permitam
Autorreguladoras, exige que estas
últimas, excepto: princípios fundamentais de
O uso de informações sobre pedidos
14 de clientes com fins lucrativos viola o
seguinte princípio:
Em virtude do facto de a
concorrência saudável dever basear-
15
se em factores objectivamente
existentes, refere-se a:
Quais são os princípios éticos gerais
16
reconhecidos pelo Código de Ética?
17 O Código de Ética é:
Garantir retornos aos clientes que
não derivem da natureza do
18
instrumento ou transação vai contra
o princípio:
Dos comportamentos a seguir, o que
não está de acordo com o princípio
"Agir com base em uma conduta
19
profissional integral que permita o
desenvolvimento ordenado e
transparente do mercado".
A falta de complacente ou coerente
Faça prevalecer o interesse integral que permite o
20 com a má conduta alheia refere-se
ao princípio de:
Quem pode ter acesso a
21
informações privilegiadas?
O que se entende por Sigilo da
22
Bolsa de Valores?
O conceito "Não podem aceitar, dar,
solicitar ou aceitar incentivos que Faça prevalecer o interesse integral que permite o
23
dêem origem a um compromisso
pessoal", refere-se ao princípio:
Repreensão pública e
Reprimenda Privada e Todos os parágrafos suspensão temporária ou Exclusão ou Penalidade
Errado
Guilda estão corretos definitiva dos direitos Econômica
associados
Emitir normas de
Ter os sistemas e
Ter órgãos e procedimentos Emitir normas de natureza
esquemas necessários
conduta e padrões disciplinares que sancionem coercitiva, quanto à
para monitorar o
Comportamentos que violem conduta que os Errado
cumprimento dos
o cumprimento dos os regulamentos que profissionais devem
regulamentos que
emitem. manter em suas ações.
emitem.
atuação.
Atua com base em uma
conduta profissional
Salvaguarda a Evite conflitos entre o seu
Faça prevalecer o interesse integral que permite o
confidencialidade das interesse pessoal e o de Errado
do seu cliente desenvolvimento
informações dos clientes terceiros.
transparente e ordenado
do mercado.
Deve ser evitada a
divulgação ao público de Manter em sigilo as
dados incorrectos e informações de seus Abster-se de participar de Promover pelo exemplo a
exagerados sobre o clientes e as operações atividades incompatíveis com retidão de ação com Errado
desempenho de um que realizam em suas suas funções. outros profissionais.
intermediário no mercado contas.
bolsista.
Honestidade, integridade Transparência, Justiça, honestidade, Disciplina, honestidade,
ou probidade, diligência, integridade, diligência, probidade, diligência, justiça, probidade e Errado
imparcialidade e boa-fé. imparcialidade imparcialidade transparência
O conjunto de regras de
É um conjunto de regras
maior hierarquização dentro É em um conjunto de
que completa a atual É um conjunto de regras
da regulamentação emitida regras que o mercado de Errado
regulação do mercado de emitidas pela BMV
por cada entidade ações emite
ações.
autorreguladora.
Atua com base em uma
conduta profissional
Evite conflitos entre o seu
Faça prevalecer o interesse integral que permite o
Competir de forma justa interesse pessoal e o de Errado
do seu cliente desenvolvimento
terceiros.
transparente e ordenado
do mercado.
Abster-se de alterar ou
Abster-se de criar falsas
Promover pelo exemplo a interromper, sem
condições de demanda Não altere preços ou tarifas
retidão de ação com outros justificativa, a normalidade Errado
ou oferta que influenciem por engano ou boato.
profissionais das operações no
os preços.
mercado de ações;
Atua com base em uma
conduta profissional
Actua em conformidade com Evite conflitos entre o seu
as disposições aplicáveis e interesse pessoal e o de Errado
do seu cliente desenvolvimento
as boas práticas de mercado terceiros.
transparente e ordenado
do mercado.
O Conselho de
Administração, Diretores, Ninguém pode ter acesso
Empregados Os auxiliares Errado
Gerentes, Auditores a essas informações
Externos, Comissários.
Não divulgar informações
Conheça as informações
Divulgar informações de sobre operações ou
Reportar situações de outras empresas
transações ou serviços a serviços, exceto ao titular Errado
relevantes a outras pessoas através de mídias
todos os clientes ou beneficiário dos
públicas
valores mobiliários.
Atua com base em uma
conduta profissional
Actua em conformidade com Evite conflitos entre o seu
as disposições aplicáveis e interesse pessoal e o de Errado
do seu cliente desenvolvimento
as boas práticas de mercado terceiros.
transparente e ordenado
do mercado.
 Atua com base em uma
O princípio cuja finalidade conduta profissional
Actua em conformidade com
fundamental é evitar o uso indevido Faça prevalecer o interesse integral que permite o Não use ou divulgue
24 as disposições aplicáveis e Errado
e a disseminação de informações do seu cliente desenvolvimento informações privilegiadas
as boas práticas de mercado
privilegiadas é: transparente e ordenado
do mercado.

Quantos princípios éticos gerais o Nenhuma subseção está

25 8 Princípios Éticos 5 Princípios Éticos 3 Princípios Éticos Errado
Código de Ética reconhece? correta

O Código de Ética, quantos

5 Princípios Nenhuma subseção está
26 princípios fundamentais de atuação 8 Princípios Fundamentais 3 Princípios Fundamentais Errado
Fundamentais correta
estabelece no mercado de butil?

Eles estabelecem a forma

Eles estabelecem o
O que estabelecem os Princípios de atuação dos A virtude de suas funções no Nenhuma subseção está
27 conteúdo do "deve ser" no Errado
Éticos do Código de Ética? profissionais no mercado mercado de ações correta
mercado de ações
de ações.
Eles estabelecem a forma
O que estabelecem os Princípios Eles estabelecem o
de atuação dos A virtude de suas funções no Nenhuma subseção está
28 Fundamentais de Atuação do Código conteúdo do "deve ser" no Errado
profissionais no mercado mercado de ações correta
de Ética? mercado de ações
de ações.
Todas as pessoas que
Quem são obrigados sujeitos ao exerçam habitual e
Todos os profissionais
Código de Ética Profissional da profissionalmente Somente pessoas Nenhuma subseção está
29 que estão envolvidos na Errado
Comunidade da Bolsa de Valores do atividades no mercado de autorizadas pela AMIB correta
compra e venda
México? ações ou relacionadas com
ele

A moral refere-se à
conduta do homem que
* A moral refere-se ao
A moral estuda a reflexão obedece a critérios
comportamento do homem
sobre o bem e o mal, avaliativos sobre o bem e
que obedece a critérios
30 Qual a diferença entre ética e moral? enquanto a ética obedece a o mal, enquanto a ética n/d Errado
morais, enquanto a ética
critérios avaliativos sobre a estuda a reflexão sobre
estuda a reflexão sobre o
moralidade. esses critérios, bem como
bem e o mal.
tudo relacionado à
moralidade.

As sociedades de investimento e as
Aos representantes legais
pessoas que lhes prestam serviços O titular ou beneficiário dos
do titular ou beneficiário À autoridade judiciária
podem dar notícias ou informações valores mobiliários Ao Bancomext, em virtude da
ou àqueles a quem tenha quando requerido por
31 sobre as operações ou serviços que representativos do capital garantia de créditos Errado
sido conferido o poder de juízo em que o titular seja
realizam ou nos quais participam, da sociedade de concedidos ao titular.
dispor dos referidos parte ou acusado.
aos seguintes intervenientes, com investimento em causa.
títulos.
excepção:

O C.N.B.V. Está habilitada a

conceder às autoridades financeiras
estrangeiras informações sobre
operações ou serviços realizados
32 por sociedades de investimento, VERDADEIRO FALSO n/d n/d Errado
desde que tenham assinado acordos
com essas autoridades que
considerem o princípio da
reciprocidade.

O C.C.E. por meio do Comitê O B.M.V. através do

O Código de Melhores Práticas COPARMEX através do AMIB através do Comitê
33 de Melhores Práticas Comité de Boas Práticas Errado
Corporativas foi emitido por: Comitê de Empregadores Gestor
Corporativas de Mercado.
Definir princípios que
contribuam para a
melhoria do
Rumo à atualização dos Melhorar o relacionamento
Para onde vão as recomendações funcionamento do
princípios contábeis nas entre as companhias abertas
34 do Código de Melhores Práticas Conselho de n/d Errado
demonstrações financeiras e os participantes do
Corporativas? Administração e para a
corporativas mercado de ações.
divulgação de
informações aos
acionistas.
 Especificamente, você acha que as
recomendações do Código de
Melhores Práticas buscam, entre
35 outros objetivos, que as empresas Sim Não n/d n/d Errado
tenham mecanismos que garantam
que suas informações financeiras
sejam suficientes?
 MERCADO DE TÍTULOS DE DÍVIDA
PERGUNTAS Para B C D ¿?

Quais dos seguintes são títulos do

1 Obrigações Ações Papel Comercial Futuros de IPC
Mercado de Títulos de Dívida?

Financiamento de
2 Formando Riqueza Transferência de Risco Preço de Negociação
O objetivo do Mercado Monetário é: capital de giro

O Valor Nominal das Notas com

3 $1.00 $10.00 $100.00 $0.10
Rendimento até o Vencimento é:

Empresas Industriais,
4 As obrigações "M" são emitidas por: Instituições de Crédito Comerciais e de Banco do México O Tesouro da Federação
Serviços

A soma dos valores dos lances

apresentados por cada licitante em 50% do valor máximo 25% do valor máximo 60% do valor máximo
5 Não há limite
leilão de títulos públicos não deverá oferecido oferecido oferecido
exceder:

Os títulos UMS são emitidos Dólares do

6 Pesos m.n Taxa de juros Nenhum se aplica
principalmente em: Estados Unidos
7 Qual é a oferta no Cetes? $0.000001 $0.01 0.01% 0.10%

Se adquirirmos cetes que têm 28

8 dias para expirar a uma taxa de $9.945478 $9.945167 $9.903212 $9.913322
retorno de 7,05%, o preço será:

Um cliente solicita um investimento

de 6 dias e nós concedemos a ele
6,95%, atribuindo cetes com 28 dias
9 $9.956998 $9.945478 $9.945167 $9.913322
para expirar que trazemos para
7,05% de retorno. Qual será o preço
de recompra?

Usando os dados acima, qual será a

10 7.03% 7.05% 7.00% 7.07%
taxa de recompra?
Quais dos seguintes títulos NÃO
11 Papel comercial CPO's Cetes PRLV ́s
são do Mercado Monetário?
Qual das seguintes será a melhor
tarifa? 7,05% aos 28 dias, 7,20%
12 28 dias 91 dias 182 dias 357 dias
aos 91 dias, 7,22% aos 182 dias e
7,25% aos 357 dias
Em qual dos seguintes está o
13 Cetes Títulos "M" BREMS Títulos
emissor o Banco do México?
No início de um relatório a
14 receber dinheiro Entrega de papel receber papel Não aplicável
transportadora:
Quem está envolvido na criação do
15 Seguradoras Instituições de Crédito Corretoras Casas de Câmbio
TIIE?
Uma instituição de
16 Quem é o subscritor do IPAB Bonds PCH Uma Corretora Banxico
crédito

Se citarmos um título com cupons

nenhuma das opções
17 incluindo os juros acumulados do Preço limpo preço sujo Preço base
acima
cupom, falamos:

18 No início de um relatório o relatado: receber dinheiro Entrega de papel receber papel Não aplicável

A base de cálculo anual para os

19 dias corridos 270 dias 365 dias 360 dias
instrumentos descontados é
É um contrato entre o
É um contrato de
investidor e a
intermediação, em que É um contrato de É uma operação em que
instituição em que uma
O que é uma operação de relatório um prêmio é acordado intermediação, no qual o o investidor adquire
20 taxa de juros é
e para que serve? por um determinado investidor compra títulos ativos por meio de uma
garantida e serve para
prazo, serve para ter de dívida oferta pública de ações
ter certeza de
liquidez
pagamento.
 não se aplica
21 No leilão de títulos públicos, você é a taxa mais alta à taxa mais baixa ao menor preço
nenhum
designado para:

Se em um leilão os valores são

atribuídos a partir das melhores com bases nenhuma das opções
22 a um preço único a preço múltiplo
posições e cada uma em sua taxa e comunicantes acima
quantidade solicitada é um leilão

Qual dos seguintes concede uma

23 Cetes PRLV ́s Títulos "M" Ações
taxa fixa?
As posições dos valores do governo
24 preço taxa de retorno taxa de desconto taxa real
são dadas em:
25 Emitido pelo IPAB Cetes PRLV ́s BPAT's Estudantes
Se os cedos foram adquiridos hoje e
26 Vamos ganhar Vamos perder não nos afeta
amanhã, as taxas caem.

Qual será a ordem de alocação nas

seguintes posições de títulos
27 A,C,B,D A, B, D, C A,C.B.D A, B, C, D
públicos em um leilão? A.- 7,02%,
B.- 7,03%, C.- 7,06%, D.-7,08%

Se a UDI inicial for 3,1690 e após 18

28 dias for 3,1783, a inflação efetiva 0.2900% 0.2935% 5.8694% 0.0940%
será:

Empresas Industriais,
29 Quem é o emissor no BPATS? Banco do México IPAB O Tesouro da Federação Comerciais e de
Serviços

A liquidação ordinária de títulos do

30 T+1 T+2 T+3 T0
Mercado Monetário é
Mudança de
31 O relatório implica Empréstimo de títulos Negociação de Futuros
propriedade Negociação de Opções

32 O valor nominal em Udibonos é: $100 $1,000 1.000 udis 100 udis

33 Em um relatório, o investidor é Reportado vendedor Repórter não se aplica nenhum

Quando há um aumento
não tem nada a ver com
34 generalizado das taxas no mercado, Escalada Cair não se mexa
isso
o preço dos títulos de dívida:

A Taxa de Câmbio FIX é

35 PCH BMV Nafinsa Banxico
determinada por:
36 Eles NÃO são reportáveis Obrigações PRLV ́s Cetes Títulos
37 Los Cetes é guardado por: Banxico INDEVAL Atribui CCV
A taxa isenta de a taxa que representa o
A taxa de retorno na a taxa de rentabilidade
impostos que você mesmo retorno em um
38 A taxa real é: qual a inflação foi expressa num período
recebe em um período de tempo
descontada especial
investimento diferente
Os recursos resultantes da
Financiamento do Financiamento do
39 colocação do Bondes são Regulação monetária O Pagamento IPAB
Banco do México Governo Federal
destinados.
40 Pague o prêmio em um relatório Reportado Repórter investidor Banxico
O Tesouro da
41 é o fiador da CEBIC BMV Banxico Banobras
Federação

O preço de uma obrigação de taxa para a taxa de desconto para o prêmio pelo valor futuro dos pelo valor presente dos
42
fixa é calculado: na colocação acordado fluxos fluxos

É a taxa de câmbio usada para

43 liquidar obrigações denominadas CONSERTAR Manchar Mesmo dia Interbancário
em dólar no México.

Nos relatórios coletados, a

44 instituição que administra as CCV INDEVAL BMV Atribui
garantias é:
Gerenciar cotações para determinar
45 BMV PCH Nafinsa Banxico
o TIIE
 Se os PRLV's são adquiridos hoje
quinta-feira e nós vendemos
46 um relatório Um comércio ao vivo é uma opção é um derivado
amanhã sexta-feira por nossa
própria decisão é:
47 O cupom de corte da BREM a 91 dias 182 dias 28 dias dia
cada
Os títulos são comprados com
cupom trimestral, ao vivo quando a
taxa no mercado está em 7,58%, a
taxa do cupom é de 7,38% com 572
48 dias para expirar e 65 dias $99.213957 $101.532400 $98.732500 $100.000000
decorridos no cupom. Qual teria
sido o preço limpo se fosse
concedida uma sobretaxa de
0,52%?

Usando os dados acima, qual teria

49 $100.000000 $100.546457 $99.213957 $98.732500
sido o preço sujo?

50 O valor nominal do PIC-FARAC é: $100.000000 $1,000.000000 1.000 udis 100 udis

As Aceitações Bancárias são uma instituição de não se aplica

51 uma confiança Empresas
emitidas: crédito nenhum
Os Cetes atribuídos no leilão são
52 Terças Quartas Sextas Quintas
liquidados:
O Papel Comercial tem um valor
53 $1.00 $10.00 $1,000.00 $100.00
nominal de:
Qual será o rendimento até o
vencimento de um título com valor
nominal de R$ 100, com cupom fixo
54 semestral de 9% que liquidamos em 8.67% 8.50% 8.63% 8.00%
25 de setembro? 2006 e expira em
15 de novembro. de 2010, ao preço
de US$ 101.125?

Usando os dados acima, quanto é o

55 $3.00 $3.15 $3.25 $2.85
juro ganho em cada título?

56 O prazo máximo de um relatório é. Sem prazo 28 dias 91 dias 360 dias

Certificados de
57 As Aceitações Bancárias são: Notas promissórias Obrigações de Penhor Letras de Câmbio
Participação
nenhuma das opções
58 O papel comercial é colocado via. Colocação pública leilão privado
acima

Mecanismo através do qual os Compensação de

59 intermediários obtêm recursos para Leilão primário Títulos e Valores Negociação ao vivo Ancoradouro
cobrir a sua posição de risco Mobiliários

O Banco do México aloca os títulos

60 Segundas Terças Sextas Quintas
leiloados.

É quem recebe dinheiro e entrega

61 Reportado Repórter Longas curto
títulos no início de uma reportagem

Numa colocação pública, o emitente

da Bolsa de Valores do
62 emite os valores mobiliários em do investidor adquirente de Indeval Agente de Colocação
México
nome de:
Financiamento do Instituições de crédito
63 A colocação PRLV é para: Regulação monetária Empresas financeiras
Governo Federal financeiras

64 Ao final de um relatório o relatado: Entrega de papel receber dinheiro Dê dinheiro Não aplicável

65 Banco do México convoca leilões de Segundas Terças Sextas Quintas

títulos do governo:
Os "M" Bonds concedem cupons a
66 28 dias 91 dias 180 dias 182 dias
cada
As Notas Comerciais são emitidas O Tesouro da
67 Instituições financeiras Empresas Confia
por: Federação
 É o mercado em que a empresa No Mercado de
68 Mercado Secundário Mercado Primário No Mercado de Câmbio
obtém seu financiamento Derivativos
RESULTADO
0

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
Errado
Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado
Errado
 É uma operação em que uma operação de uma operação de entrada
131 Uma operação firme uma operação de registo
ninguém pode participar travessia automática

Se uma ação for negociada

132 $0.001 $0.01 $1.00 $0.10
a US$ 210 pesos, o lance
será
Se uma ação for negociada
133 1,000 100 10 1
a US$ 0,95 peso, o lote será

Um cliente insere uma

ordem de compra com limite
conosco a US$ 21,22 por
134 AeB AeC BeC AeD
ação. Só podemos atribuir-
lhe: a) $21.22, b) $21.21, c)
$21.23, d) $21.24

O critério de hierarquia na
Primeiras entradas Tudo deve ser para o todos devem ser Melhor preço em primeiro
135 entrada de ordens ou
Primeiras saídas mercado limitados lugar na lei
atribuição de operações é

Para fazer uma venda a Obter um empréstimo de nenhuma das opções

136 Operar lance baixo lance comercial 0
descoberto, precisamos títulos acima
A amostra no INMEX
137 consiste em pelo menos ..... 12 15 20 22
Série
Para fazer uma venda a Obter um empréstimo de nenhuma das opções
138 Operar lance baixo lance comercial 0
descoberto, precisamos títulos acima

Um cliente insere uma

ordem de venda limite de
US$ 12,21 por ação. Só
139 AeB AeC BeC AeD
podemos atribuir-lhe: a)
$12.21, b) $12.22, c) $12.20,
d) $12.19

Os meios de comunicação
Uma oferta pública uma oferta pública
140 de massa NÃO podem ser Uma colocação pública Uma colocação privada
PRMARIA secundária
utilizados em:
141 A SIC atua em SENTRA Capitais Derivativos SENTRA Dinheiro SENTRA MexDer
 DERIVATIVOS &RISCOS
RESULTADO
PERGUNTAS Para B C D ¿?
4
Financiamento de Forma Transferência Negocie com
1 Os derivados são utilizados para: c Correto
capital de giro Riqueza de Risco desconto

2 O risco de crédito refere-se a: Descumprimento Liquidez Liquidez Operação c Errado

Uma mudança significativa no

3 ambiente econômico ou político Negócio Securitização Sistêmico Não-sistemático c Correto
pode levar a um risco
Liquidez Oscilação de
4 Risco de Mercado refere-se a: Descumprimento Liquidez d Correto
monetária preços

O risco que se refere à oscilação de

Risco Risco Par
5 preço em uma determinada série Risco Sistêmico Risco Legal Errado
assistemático Sistemático a
de ações é conhecido como

O risco de subidas ou quedas

generalizadas no mercado de Risco Risco Par
6 Risco Sistêmico Risco Legal Errado
ações como um todo é conhecido assistemático Sistemático a
como

É a ferramenta que permite

relacionar o movimento de uma
7 Alfa Gama Delta Beta Errado
série de ações em relação ao seu
"benchmark" (CPI)

O Modelo "Black & Scholes" nos Avaliação de Precificação de

8 Avaliar opções Ações de Valor Errado
serve para: Risco Futuros
Ela nos diz nossa pior perda
possível dentro de um período de
9 Var Beta Delta Gama Errado
tempo e um certo intervalo de
confiança
Mantenha-se o Não tem nada a
10 Se a volatilidade aumenta o VaR Diminui Aumenta Errado
mesmo ver com isso
A Curva de Distribuição Normal nos
11 Dispersão Deltas Gama Betas Errado
mede

12 BETA é uma medida de OPERAÇÃO Cpi Taxas de juros volatilidade Errado

sua volatilidade
Se o beta de uma série de ações sua volatilidade é sua volatilidade
13 é maior que o Sem relação Errado
for 1,07 vs. A CPI, nos diz que menor que o CPI é igual ao IPC
IPC
sua volatilidade
Se o beta de uma série de ações sua volatilidade é sua volatilidade
14 é maior que o Sem relação Errado
for 1 vs. A CPI, nos diz que menor que o CPI é igual ao IPC
IPC

não tem relação

O dólar sobe em Títulos de O CETES não é
15 Se as taxas subirem com o mercado Errado
relação ao euro dívida caem afectado
de dívida

Não influencia o Nenhuma das

16 Se o prazo for longo Diminui o risco Errado
risco Aumente o risco opções acima
Se o preço do subjacente sobe no Eles
17 Aumento Diminuir permanecem os Sem relação Errado
mercado, o "puts"
mesmos
Ele nos diz quanto o valor dos
prêmios nas opções se move
18 Beta alfa delta Gama Errado
devido a uma mudança de preço no
subjacente
Risco de Risco de Risco
19 Considera-se Risco Humano Risco de Crédito Errado
Liquidez Mercado Operacional

Quando os sistemas que usamos

Risco de Risco
20 na instituição se tornam obsoletos, Risco de Crédito Risco Técnico Errado
Liquidez Tecnológico
isso é considerado um risco.

A falha em ter o arquivo de um

21 cliente devidamente preenchido é Risco de Crédito Risco legislativo Risco legal Risco legislativo Errado
considerada
 O descumprimento voluntário ou
Risco de
22 involuntário de uma norma é Risco de Crédito Risco legislativo Risco Legal Errado
Documentação
conhecido como

Se adquirirmos uma determinada

23 emissão de títulos quirográficos, Contrapartida Emissor Operatório Tecnológico Errado
corremos um risco

Não ter um Manual adequado de

24 políticas e procedimentos é Contrapartida Emissor Operatório Tecnológico Errado
considerado um risco

Se negociarmos hoje e resolvermos Operação a

25 Operação Spot Manchar T+2 em ações Errado
depois, é conhecido como Termo

Se negociarmos futuros de DEUA Dólar à Cotação Dólar no pregão

26 TIIE 28 dias CPI Errado
em "MexDer", o subjacente será à Vista do mesmo dia

Antecipar
Uma operação de hedge nos Obtenha altos Reduzir nossos Nenhuma das
27 movimentos do Errado
permite: rendimentos riscos opções acima
mercado
Seu preço
Qual dos itens a seguir NÃO é São contratos de São operações
28 São valores depende do Errado
propriedade dos Derivativos? compra e venda avançadas
subjacente

Outro nome aplicável aos

29 Futuros Opções Encaminha Swaps Errado
chamados Contratos Antecipados é

Consistem, em grande medida, em

30 Futuros Opções Encaminha Swaps Errado
swaps

Seu valor
Qual das seguintes é uma das São operações São negócios
31 Padronização depende do Errado
diferenças entre forwards e futuros? avançadas alavancados
ativo subjacente

Nenhuma das
32 Qual risco não é diversificável? financeiro legal Sistêmico Errado
opções acima

É o risco que surge das mudanças Risco Risco

33 Risco do Negócio Risco legislativo Errado
nos mercados financeiros Estratégico Financeiro

Qual dos seguintes NÃO é um

34 Swaps Encaminha Mandados Futuros Errado
mercado de derivativos OTC?
Seu valor São "ternos
É uma das diferenças entre São operações São negócios
35 depende do feitos sob Errado
Forwards e Futures avançadas alavancados
subjacente medida"

Swaps de taxas
36 São transferíveis Swaps Encaminha Futuros Errado
de juro

Assumimos a
Para fechar uma posição vendida Não é possível
37 Vender Comprar posição Errado
em futuros fechar
contrária
Se formos futuros longos do CPI
Posição Posição Posição de alto
38 SP06 e futuros curtos do CPI DC06 Posição Única Errado
Grampeado Oposto risco
temos
Posição DEUA Posição Posição
Uma empresa importadora para Posição Longa
39 Comprada Futura Vendida Vendida de Errado
neutralizar seu risco tomaria: Futura do TE28
DEUA Futuros Futuros do
TE28
Posição
Uma empresa que contraiu dívida a Posição DEUA Posição
Vendida de Posição Longa
40 uma taxa revisável para neutralizar Comprada Futura Vendida Errado
Futuros do Futura do TE28
seu risco tomaria: DEUA Futuros
TE28
Posição Futuros de
Uma Siefore que investe em ações Posição Posição
Vendida de Posição
41 a 90%, para neutralizar seu risco Comprada CPI Vendida CPI Errado
Futuros do Comprada de
em "tal gaveta" levaria Futuros Futuros
TE28 TE28

Quando operamos na MexDer,

42 CNBV MexDer Atribui Um operador Errado
nossa contraparte no contrato é

É a Entidade que Garante o

43 Cumprimento dos Contratos CNBV MexDer Atribui Um operador Errado
Operados na MexDer
 É o valor fixo por contrato que deve
ser depositado na Asigna quando
44 Prêmio Garantia AIM ́s AE ́s Errado
abrimos posições futuras na
MexDer

45 Os AE's conservam-nos Atribui Sócio IPAB MexDer Errado

Liquidador
46 Atribuir é S.A. de C.V. Sociedade S.C. Compromisso Errado
Depositário
O número mínimo de membros da
47 4 5 8 9 Errado
Asigna é
Eles são os membros da MexDer Parceiros de Sócios Formadores de
48 que só podem operar por sua Operadores Liquidação de Liquidantes Errado
Mercado
própria posição Terceiros Próprios

Rede de Marca a
49 É o processo pelo qual lucros e AIM ́s AE ́s Errado
Segurança Mercado
perdas são liquidados diariamente.

O Carry Cost em futuros financeiros Armazenamento Apenas Seguros e Taxa Apenas Taxa de
50 Errado
é & Seguro armazenamento de Juros Juros

51 Qual o Valor do Contrato DEUA? $500.000 pesos US$ 5.000 US$ 1.000 US$ 10.000 Errado

Se disser $10 por ponto, indicamos

52 TE28 CE91 DEUA CPI Errado
o valor do contrato de:

O procedimento de liquidação no
Liquidação em Liquidação do O mais barato
53 vencimento dos futuros M10 é Liquidação firme Errado
dinheiro melhor esforço na entrega
conhecido como:

Assumimos uma posição comprada

de 10 contratos IPC a 21.000 pts. E
54 -$10,000 $10,000 $1,000 -$1,000 Errado
o mercado termina em 21.100 pts.
Nosso lucro total será:

55
O valor teórico do DEUA para 33
dias considerando um Spot de R$
56 $11.0770 $11.0885 $11.1011 $11.2200 Errado
11,0543, cetes em 7,18, t.bills em
4,93 será
Se assumirmos posições
simultâneas em diferentes séries no Posição Posição Posição de risco
57 Posição Única Errado
MexDer, mas todas curtas ou todas Grampeado Oposto zero
longas, temos.
São aquelas opções que permitem
58 Europeu Mexicano Americano Australiano Errado
o vencimento antecipado

Ele me diz quanto o valor do prêmio

59 muda em uma opção por mudança Vega delta Gama rô Errado
nas taxas de juros

É o que me diz quanto o valor do

60 prêmio em uma opção muda devido Vega delta Gama rô Errado
a uma mudança na volatilidade.

É a segunda derivada do modelo

61 Vega delta Gama rô Errado
"Black & Scholes".
É o que as opções longas estão
62 ganhando e as opções curtas estão Valor de tempo valor gama valor intrínseco valor extrínseco Errado
perdendo

Se o preço de mercado estiver

Nenhuma das
63 acima do preço de exercício de Dentro do dinheiro fora do dinheiro ao dinheiro Errado
opções acima
uma venda, então é:

Uma chamada está no dinheiro se

ao mesmo Nenhuma das
64 o preço de mercado for........ Do em cima abaixo Errado
preço opções acima
preço de exercício:

É a Entidade que garante o

65 cumprimento das opções operadas OCC IPAB MexDer Atribui Errado
na MexDer
 Se o preço de mercado do permanece o
66 subjacente aumentar, o valor do Aumenta Diminui Sem relação Errado
mesmo
prêmio nas colocações
Se eu comprei futuros, minha Laurga e venceu Curta e ganhe longo e ganhar
67 Corte e ganhe Errado
posição é: em alta no lado positivo no lado negativo
Quem administra as Contribuições
68 MEX DER ATRIBUI INDEVAL AMIB Errado
Iniciais Mínimas?
 MARCO REGULATÓRIO
RESULTADO
PERGUNTAS Para B C D ¿?
0
Lei Geral das Direito das Lei Geral de Valores
Lei que regulamenta a oferta pública de Direito do Mercado de
1 Sociedades Sociedades de Mobiliários e Errado
valores mobiliários: Valores Mobiliários
Comerciais Investimento Operações de Crédito

Onde estão registrados os Títulos de

Registro Nacional de Registo do Código Registro de Imóveis
2 Crédito, de qual Oferta Pública é Cartório Errado
Valores Mobiliários Comercial Públicos
realizada?
Sócio e colaborador
Serão Conselheiros Independentes das
Funcionário ou diretor Acionista sem ser que prestam Todos os parágrafos
3 Companhias Emissoras aqueles que, Errado
da Companhia funcionário ou gestor assessoria à estão corretos
em hipótese alguma:
Emissora

Os emissores que estão listados no

Nenhuma subseção
4 exterior e estão registrados na RNV, são Valores mobiliários Especial Misturado Errado
está correta
da seção:

Qual a sanção para pessoas de

Três dias a seis Três dias a três Três dias a um ano Três dias a 5 anos de
5 corretoras que fazem uso indevido de Errado
meses de prisão meses de prisão de prisão prisão
informações privilegiadas?

Quantos membros o S.D. pode ter? Não pode ser inferior Não pode ser inferior Não pode ser inferior Não pode ser inferior
6 Errado
Indeval e o BMV? a dez a cinco a cem a vinte

Corretagem, comissão Administração e

ou outras operações gestão de carteira de
O que se entende por intermediação na Negociação em conta Todos os parágrafos
7 que visem contatar a valores mobiliários Errado
Bolsa de Valores? própria estão corretos
oferta e a demanda de de propriedade de
valores mobiliários terceiros

8 Qual a duração do S.D? Indeval? 10 anos 50 anos Indefinido 99 anos Errado

Supervisionar e
regulamentar, no
Nomear os diretores
Objetivo da Lei da Comissão Nacional Nomear os diretores âmbito de sua
9 das Agências de Autorizar Siefores Errado
de Valores Mobiliários: dos Avaliadores competência, as
Rating
instituições
financeiras

10 membros, 5 do 10 membros, 5 do 10 membros, 5 do 10 membros, 5 do

Como é integrado o Conselho de SHCP, 3 do Banxico, SHCP, 2 do Banxico, SHCP, 2 do Banxico, SHCP, 1 do Banxico,
10 Errado
Administração do CNBV? 1 do CNSF e 1 do 1 do CNSF e 2 do 2 do CNSF e 1 do 2 do CNSF e 2 do
CONSAR CONSAR CONSAR CONSAR

À Administração de uma Empresa Conselho de O Comitê de

11 Assembleia Geral O Comissário Errado
compete: Administração Investimentos

O que é a Assembleia que se reúne

para tratar de assuntos relativos à fusão,
12 Especial Constitutivo Ordinário Extraordinário Errado
cisão, transformação ou alteração da
razão social da Companhia?

Lei que dispõe sobre a emissão, Lei Geral de Valores Direito das Lei Geral das
Direito do Mercado de
13 endosso, garantia e operações de títulos Mobiliários e Sociedades de Sociedades Errado
Valores Mobiliários
de crédito: Operações de Crédito Investimento Comerciais

É a pessoa singular
ou colectiva que
É a pessoa que São pessoas que
destina É uma Instituição de
14 Quem é um Trustor? assume os riscos do recebem os benefícios Errado
determinados bens Crédito
Trust do contrato
para um fim lícito
específico
É um documento para É um documento para
É um documento para É um documento
exercer o Direito do exercer o Direito
15 O que é um título de crédito? exercer a Lei da para exercer o Errado
Trabalho que ele Literal que nele está
Bolsa de Valores. Direito Tributário
afirma registrado
 Empresa constituída sob o nome e
Sociedade em
16 constituída exclusivamente por seus Corporação Sociedade civil Associação Civil Errado
comandita
sócios:
O capital social de uma Sociedade
17 Obrigações Notas promissórias Ações Aceitações Bancárias Errado
Anónima é representado por:
Qual é o órgão supremo da Sociedade Conselho de
18 O Comitê Assembleia Geral Comissário Errado
Anónima? Administração
Que o capital
Alguns dos requisitos para constituir Capital Social mínimo Ter pelo menos dois mínimo é Todos os parágrafos
19 Errado
uma Sociedade Anónima são: de $50.000 sócios integralmente estão corretos
subscrito

Função exercida por Sociedade Que o tabelião não Impedir que você Maior flexibilidade
Nenhuma subseção
20 Anónima na modalidade de Capital registre as alterações solicite a convocação nos aumentos ou Errado
está correta
Variável: de capital de uma assembleia reduções de capital

Os títulos custodiados à corretora onde em depósitos em Nos cofres da

21 Em contas próprias em Banxico Errado
são mantidos? conta de terceiros corretora

Prospecto de
Acordo de Acordo de Acordo de Custódia
Qual o contrato que as corretoras Intermediação de
22 Intermediação em Intermediação de Valores Errado
celebram com seus clientes? Empresas de
Bolsa de Valores Bancária Mobiliários
Investimento

Com que frequência uma corretora

23 Diário Mensal Bimestral Quinzenalmente Errado
entrega o extrato a um cliente?

Operadores de Relatórios e
O Banco do México emite circulares Empresas de
24 Os Afores e Siefores Empresas de Empréstimos de Errado
para autorizar e regulamentar: Investimento
Investimento Valores Mobiliários

Sistema que gera, capta, orienta e Sistema Financeiro

25 Sistema Político Sistema Econômico Sistema Operacional Errado
direciona economia e investimento: Mexicano

Quais são as instituições que participam Regulatório, Secretarias do Secretarias do

26 SÁB Errado
do Sistema Financeiro Mexicano? Operacional e Suporte Governo federal Cidade do México

Qual é o órgão do Poder Executivo Ministério das

27 Federal e autoridade máxima do CONDUSEF Banco do México CONSAR Finanças e do Crédito Errado
Sistema Financeiro mexicano? Público

Promover o Supervisionar e Promover o

desenvolvimento regulamentar, no desenvolvimento
Planejar, coordenar,
saudável do sistema âmbito de sua sadio e equilibrado do
avaliar e monitorar o
28 O objetivo do SHCP é: financeiro, competência, as sistema financeiro Errado
sistema bancário do
representando uma entidades bancárias como um todo, na
país
salvaguarda contra o e de bolsa de proteção dos
surgimento da inflação valores interesses do público

Qual o órgão que presta serviço ao

29 BANOBRAS NAFINSA BMV Banco do México Errado
Fisco e agente do Governo Federal?

Supervisionar e
Planejar, coordenar, regulamentar, no Promove o
Regulamenta a
avaliar e monitorar o âmbito de sua desenvolvimento
30 Objetivo da CNBV: emissão de capital Errado
sistema bancário do competência, as saudável do sistema
de giro
país entidades bancárias e financeiro
de bolsa de valores

Órgão Administra programas

Instituição financeira É uma empresa para
descentralizado do de saque financeiro,
constituída como depositar as ações de
31 O que é o CNBV? PCH, com representando uma Errado
Banco Central que empresas de
autonomia técnica e salvaguarda contra o
goza de autonomia investimento
poderes executivos aumento da inflação

Qual é o órgão que regula, fiscaliza e

32 CONDUSEF CNBV CNSF CONSAR Errado
fiscaliza o Siefores?
 CONSAR, Agência de
São consideradas instituições Instituto para o
Rating para Valores
reguladoras dentro do Sistema SHCP, CONDUSEF, BMV, SHCP e Depositárias de
33 Mobiliários e Errado
Financeiro Banxico e CONSAR Instituições de Crédito Valores Mobiliários,
Empresas de
Mexicano: CNBV e Corretoras
Investimento
Receber depósitos
São operações que só podem ser Emitir obrigações Aceitar empréstimos e Todos os parágrafos
34 bancários de Errado
realizadas por Instituições de Crédito: bancárias créditos estão corretos
dinheiro
Múltiplos Bancos e
35 Dentro das Instituições de Crédito estão: Avaliadores Classificação Banco de Preços Fornecedores Errado
Desenvolvimento
Que atividades desenvolvem as Intermediação Corretagem de Nenhuma subseção
36 Bancário & Crédito Errado
instituições de crédito? Mercado de ações câmbio está correta

Prazo para a corretora liquidar

37 operações no mercado cambial, liquidar T MAS 1 T MAS 2 T MAS 3 MESMO DIA Errado
títulos de dívida no SIC

Lojas
Depositantes,
Armazéns Gerais, Cooperativas de
São consideradas organizações Agentes de Garantia e Locadores,
38 Locadores Crédito e Empresas Errado
auxiliares de crédito: Seguradoras Cooperativas de
Financeiros de Factoring
Crédito e Factoring
em Geral

A diferença entre a posição longa e a

39 posição curta de moeda que não tenha Derivados Risco total equilíbrio Risco cambial Errado
curso legal é chamada:

Um registro da clientela do investidor na

40 não existe arquivo Valor probatório inscrição Errado
corretora é:

Por meio do contrato de corretagem de

41 Compromisso mandato Garantias Gestão de recursos Errado
ações, o investidor confere à corretora

Ato: Eventos
Ato: Manifestação da
independentes da
ato: participação em vontade humana,
vontade e fato
42 Diferença entre ato e fato jurídico ato jurídico, fato fato: Evento nenhuma diferença Errado
humanos:
jurídico inexistente independente da
Manifestação da
vontade humana
vontade humana

Quirógrafo, indexado
PRLV, notas Quirógrafo, hipoteca, Títulos públicos,
43 Quais são os tipos de papel comercial? e artigo comercial Errado
promissórias públicas indexado ações e títulos
endossado

Qual o papel da Corretora no Relatório

44 Repórter Beneficiário Vendedor Reportado Errado
em relação ao cliente?

É um instrumento lastreado em nota

45 promissória e regulado pela circular Papel Comercial Letra de Câmbio Aceitação Bancária Cheque Errado
CNBV 10-118:

São recebíveis que representam a

participação individual de seus titulares Certificados de Certificados da
46 Notas promissórias Obrigações Errado
em um crédito coletivo suportado pela Depósito Bancário Bolsa de Valores
empresa emissora:

Quem estabelece os procedimentos

para garantir o cumprimento das normas
Especialista em Diretor Jurídico da Diretor Geral da Controlador
47 externas e internas aplicáveis e para Errado
Mercado de Ações Corretora Corretora Regulatório
conhecer as infrações, dentro de uma
Corretora?
 É quando fica
É quando a É quando a massa registrada ao titular a
É quando a massa ou
propriedade de massa ou bem fiduciário é obrigação da União de
48 O que são CPIs? bem fiduciário é um Errado
ou fideicomisso é ao mesmo tempo quitar o valor nominal
bem móvel
imobiliária móvel e imóvel do documento na data
de vencimento.

Informações
tipo de informação que os organismos Informações financeiras,
Informações Nenhuma informação
49 de radiodifusão devem enviar à CNBV, à financeiras, econômicas, Errado
financeiras é enviada
BMV e ao público em publicações econômicas contábeis e
administrativas
Os instrumentos de dívida emitidos pelo
50 Governo, que são corrigidos pela Nota promissória Tesouraria Adjustabonum Udibono Errado
inflação são:

Títulos de crédito
nominativos,
Recebíveis ao
negociáveis, de médio
portador de curto
prazo, denominados
prazo que
em moeda nacional,
comprovem a Recebíveis emitidos Títulos ao portador
nos quais a obrigação
51 Mencione a definição de Cetes: obrigação da União pelo Governo da emitidos por Governos Errado
direta e incondicional
de ser liquidada no Cidade do México Estaduais
da União de liquidar
vencimento ao titular,
em quantia monetária
o valor nominal do
ajustada de acordo
documento
com o INPC publicado
quin

Retenção de ISR para pessoas

52 residentes no país para ganho de capital 29% sem retenção de ISR 5% .5% Errado
em ações:

Empresas que
possuem a respectiva
É o agente de valores Empresas que
concessão para Empresas que
mobiliários, pessoa possuem a respectiva
prestar o serviço de tenham por objeto a
jurídica, autorizado a concessão para
custódia, aquisição e
53 O que são Corretoras? atuar como prestar o serviço de Errado
administração, alienação de Ativos
intermediário do alienação de Ativos
compensação, Sujeitos a
Mercado de Valores Objeto de
liquidação e Investimento
Mobiliários. Investimento
transferência de
valores mobiliários

É público e será integrado com duas

Qualificador Instituto de Depósito Empresas de Cadastro Nacional de
54 seções: a de títulos e a especial, ficará a Errado
Valores de Títulos Investimento Valores
cargo da CNBV:

Realizar operações
Receber depósitos Investir em operações relativas aos valores
em dinheiro, com valores mobiliários Receber depósitos de
conceder sua mobiliários não manuseados com dinheiro, intervir em
garantia ou garantia registrados na RNV, essa natureza pelos operações com títulos
em relação a não apresentar a membros da não registados na
Algumas das proibições às sociedades
55 obrigações a cargo escritura constitutiva Conselho de RNV, conceder a sua Errado
de investimento são as seguintes:
de terceiros, praticar para aprovação no Administração, garantia ou garantia
operações ativas de prazo de 3 meses diretores, relativamente a
crédito, exceto após a data de administradores e obrigações a cargo de
empréstimos e concessão da fatores do emissor terceiros
relatórios autorização desses valores
mobiliários

compra, venda,
Tipos de ordens recebidas por
56 Compras e vendas modificação, Apenas compras Somente vendas Errado
corretoras no mercado de ações
cancelamento
 Aquela operação assumida ou realizada
por funcionário, diretor ou membro do
Operação
57 Conselho de Administração, que pode Operação incomum Operação relevante Transação suspeita Errado
preocupante
ser considerada anormal, é conhecida
como:

A operação realizada por uma pessoa

singular ou colectiva, duvidosa em razão
do montante, frequência, tipo e natureza
Operação
58 da operação, do local, região ou área Operação incomum Operação relevante Transação suspeita Errado
preocupante
em que é efectuada, dos antecedentes
ou da actividade da pessoa, é definida
como:

Empresas que possuem a respectiva

Instituições
concessão para prestação do serviço de Empresas de
59 Depositárias de Corretoras NVR Errado
custódia, administração, compensação, Investimento
Valores Mobiliários
liquidação e transferência:

Atua como intermediária, por conta

própria ou de terceiros, em relação aos
valores mobiliários em que estão
Especialista em Conselheiro Controlador
60 registrados como especialistas na Bolsa Corretor Errado
Mercado de Ações Independente Regulatório
de Valores em que atuam, observadas
as disposições gerais emitidas pela
CNBV

Instituições
61 As ações são emitidas em: Série ou massa O Governo Federal Portador Errado
Financeiras

Quais instituições são consideradas Associações de

62 Corretoras Empresas de Bonding Seguro Errado
órgãos de autorregulação? Corretoras

Esta Lei tem por finalidade regular a

oferta pública de valores mobiliários, a Direito das Direito das Lei Geral de Valores
Direito do Mercado de
63 intermediação no Mercado de Valores Sociedades Sociedades de Mobiliários e Errado
Valores Mobiliários
Mobiliários e as atividades das pessoas Comerciais Investimento Operações de Crédito
nele envolvidas:
Penalidades por realizar uma oferta
Reclusão de 5 a 25 Reclusão de 5 a 15 Reclusão de 10 a 15
64 pública sem que o Emissor esteja Prisão de 1 a 20 anos Errado
anos anos anos
registrado na RNV:
Prazo para apresentação de qualquer
65 discordância no extrato de contas das 20 dias úteis 30 dias úteis 3 meses 6 meses Errado
Empresas de Investimento:
Contas:
Quais são as características atuais do Participe do Discricionárias, Não
Tem que ser por Todos os parágrafos
66 Acordo de Intermediação de Bolsa de Intermediário e Discricionárias, Errado
escrito estão corretos
Valores? Investidor Discricionárias
Limitadas

Órgão responsável pela interpretação Associação Mexicana Ministério das Bolsa de Valores
67 dos aspectos administrativos da Lei do de Intermediários da Finanças e do Crédito Mexicana Banco do México Errado
Mercado de Valores Mobiliários: Bolsa de Valores Público Valores

Preserva práticas saudáveis e busca o Comissão Nacional

68 desenvolvimento equilibrado do S.D. Indeval Bancário & Títulos e BANOBRAS CONDUSEF Errado
Mercado de Ações: Valores Mobiliários
de Investidores ou
Apenas Investidores ou
69 De quem a corretora recebe ordens Apenas investidores seus representantes Errado
beneficiários beneficiários
legais

Banxico, Corretoras, Banxico, Corretoras,

Banxico, Corretoras, Banxico, Corretoras,
Especialistas em Especialistas em
Especialistas em Especialistas em
Quem pode participar como sócio no Bolsa de Valores, Bolsas, Bolsas de
70 Mercado de Ações, Mercado de Ações, Errado
S.D. Indeval? Bolsas de Valores, Valores, Instituições
Fornecedores de Agências de Rating,
Agências de Rating, de Crédito, Seguros e
Preços Avaliadores
AMIB Títulos

Lei Geral das Direito das Lei Geral de Valores

Lei que regula Sociedades Anônimas, Direito do Mercado de
71 Sociedades Sociedades de Mobiliários e Errado
Administração, Fiscalização e Ações Valores Mobiliários
Comerciais Investimento Operações de Crédito
 Colaboradores da
Que pessoas estão proibidas de exercer Impedido de exercer
Parentes de Companhia com Todos os parágrafos
72 funções de comissários numa sociedade atividades Errado
administradores ações superiores a estão corretos
anónima? comerciais
25%

A receber até 10 Para cobrir todos os

A obrigação dos sócios de uma Para o pagamento de Para responder com
73 vezes a sua danos a todos os Errado
Sociedade limita-se a: suas ações todos os seus bens
contribuição fornecedores

Serve como
Serve para ganhar estabilizador de serve como formação
Serve para especular
74 Utilidade da operação de arbitragem: num mercado em preços de de capital para Errado
em dois mercados
queda instrumentos em empresas
ambos os mercados

A CNBV tem poderes

A CNBV não está para atuar como
No processo de conciliação do
autorizada a atuar conciliador entre a Apenas a autoridade
CONDUSEF, quando há um problema Apenas a instituição
75 como conciliadora instituição financeira e habilitada intervém e Errado
entre um investidor e uma instituição financeira intervém
entre a instituição o usuário, a fim de não o usuário
bancária:
financeira e o usuário proteger os interesses
deste último.

Um investidor,
devedor, credor,
O que contém um contrato de Seguro Apenas o intermediário,
76 Somente o Investidor Somente o Executor Errado
Garantia? Intermediário Executor, Sociedade
Depositária de
Valores Mobiliários

Quanto tempo as corretoras têm para a 15 dias úteis após o 5 dias úteis após o 10 dias úteis após o 20 dias úteis após o
77 Errado
entrega dos extratos das contas? corte corte corte corte

10 vezes o aumento 30 vezes o aumento 20 vezes o aumento 15 vezes o aumento

Em caso de falecimento, em que
do salário mínimo ao do salário mínimo ao do salário mínimo ao do salário mínimo por
78 proporção o saldo da conta é entregue Errado
ano ou 80% do saldo ano ou 50% do saldo ano ou 75% do saldo ano ou 60% do saldo
na Corretora?
registrado na conta registrado na conta registrado na conta registrado na conta

Instrumento mexicano de arbitragem na

79 Ações ADR DÓLARES FUTUROS DE PESO Errado
VMB
Ministério das
Órgão que aplica a Política Fiscal e gera
80 CONDUSEF CONSAR Finanças e do Banco do México Errado
diretrizes no Sistema Financeiro:
Crédito Público

Promover o
Promover o
Supervisionar e desenvolvimento
desenvolvimento Concessão e
regulamentar, no saudável do sistema
sadio e equilibrado do revogação de
âmbito de sua financeiro,
81 Funções do PCH: sistema financeiro concessões de Errado
competência, as representando uma
como um todo, na corretoras de valores
entidades bancárias e salvaguarda contra o
proteção dos e bolsas de valores
de bolsa de valores surgimento da
interesses do público
inflação

é realizado na seção
É onde os O SIC é um sistema
Valores são internacional do
82 Características de uma operação na SIC NAFTRACS são de negociação de Errado
emprestados BMV com títulos não
emitidos. derivados OTC
emitidos no México

Comissão Nacional Ministério das

Agente de Colocação no Mercado de
83 Bancário & Finanças e do Crédito Corretora INDEVAL Errado
Capitais
Valores Público
 Promover o Promover o
desenvolvimento Concessão e desenvolvimento
Planejar, coordenar,
sadio e equilibrado do revogação de saudável do sistema
avaliar e monitorar o
84 As funções do CNBV são: sistema financeiro concessões de financeiro, Errado
sistema bancário do
como um todo, na corretoras de valores representando uma
país
proteção dos e bolsas de valores salvaguarda contra o
interesses do público surgimento da inflação

SHCP, CNBV,
Quais são as autoridades do sistema SHCP, CNBV, BANXICO, SHCP, CNBV, SHCP, CNBV,
85 Errado
financeiro? BANXICO, AMIB CONDUSEF, BANXICO, BMV BANXICO, SOFOLES
CONSAR

O cliente que negoceia títulos na SIC,

86 BMV Banxico, INDEVAL PCH Errado
através de que instituição o faz?

Quem é o administrador do FINANCEIRO

87 NAFTRAC BANXICO Corretora Errado
NAFTRACS? NACIONAL
replicar o movimento
replicar o movimento seguir uma ação são ações por meio
88 As faixas são: de um índice de Errado
do dólar específica de trusts
ações
Qual instituição do mercado de valores Bolsa de Valores
Empresas de
89 mobiliários tem a função de prestar Mexicana Corretoras S.D. Indeval Errado
Investimento
assessoria em matéria de valores Valores
Um empréstimomobiliários?
de títulos serve ao Há expectativa de Há expectativa de Você não tem Derivativos não são
90 Errado
investidor quando: aumento baixa dinheiro suficiente conhecidos
Número de séries de ações que
91 Série 100 Série 25 Série 35 Série 20 Errado
compõem a INMEX:

Calcule o preço ajustado e o valor do Preço ajustado Preço ajustado

Preço ajustado $4.79, Preço ajustado
92 cupom em: Preço de mercado $15.50, 5 $107.084, cupom $10.7084, cupom Errado
cupom $48.31 $10.78, cupom $4.79
ações antigas, 2.2373 novas ações $4.79 $4.79

Em um Mercado Primário, os recursos

Todos os parágrafos
93 de uma colocação de títulos são Os Emissores Investidores Intermediários Errado
estão corretos
recebidos:
Ações, Debêntures e Ações, Debêntures e
Na Lei do Mercado de Valores
Valores Mobiliários Valores Mobiliários
94 Mobiliários, os valores mobiliários são Ações da MexDer Ações na NAFINSA Errado
emitidos no Banco de emitidos em série ou
definidos como:
México em massa
Qual negociação um investidor deve Empréstimo de Abra uma conta de Nenhuma subseção
95 fazer primeiro em uma venda a Títulos e Valores Comprar derivativos Errado
margem está correta
descoberto? Mobiliários

Os recursos são Os recursos são Transferir recursos

Os recursos não são
96 O Mercado Secundário distingue-se por: recebidos apenas recebidos pelos entre intermediários Errado
pagos pelo Emissor
pelo Banco Comercial Emissores ou investidores

Instituição destinada a integrar e

fornecer informações às instituições Bolsa de Valores
97 Banco do México Bureau de Crédito S.D. Indeval Mexicana Errado
para ajudar a determinar a solvência
Valores
moral de empresas e indivíduos:

Quais são os riscos das vendas a que a taxa de juros Nenhuma subseção
98 que o mercado sobe que o mercado caia Errado
descoberto? caia está correta

representa uma
diminuição do valor
representa uma
nocional da ação e o representa diminuição
diminuição no número
Conceito do direito denominado Representa um número de ações em do valor teórico e
99 de ações e um Errado
desdobramento em ações: cupom circulação aumenta, aumento do capital
aumento no seu
embora o social
preço
O capital permanece
inalterado

Pessoa de direito público, de caráter

autônomo, que atua como assessor da
100 PCH CNBV CNSF Banco do México Errado
União e atua como seu agente
financeiro:
 Entidades
AMIB, Academia IPAB, Banco de Reguladores e
Quem são os órgãos de apoio do SHCP, CNBV,
101 Mexicana de Direito México e Operacional Errado
Mercado de Ações? BANXICO
Financeiro CONDUSEF Sistema Financeiro
Mexicano
Contrato em que o cumprimento de uma Contrato de
102 obrigação deve ser garantido com Contrato de Fiança Relatório de Contrato Empréstimo de Contrato de Confiança Errado
valores: Valores
Qual o capital mínimo para constituir Não há um valor $100.000 não Variável de US$
103 $50.000 não retirados Errado
uma Sociedade Anónima? definido retirados 500.000
As proibições das Sociedades de A recompra dos seus Emissão de Dê retornos
104 Avalie seus títulos Errado
Investimento são: títulos debêntures garantidos
Mais ações e capital Mais ações e
Em um dividendo de ações ou um dividendo em Mais ações e menor
105 social são patrimônio líquido Errado
capitalização, o titular recebe: dinheiro patrimônio líquido
aumentados são aumentados

Atividade Uma função que

Uma atividade Atividade exercida por
invariavelmente pode ser executada
106 A recompra é: estabilizadora do Emissores de Notas Errado
permitida às pela estação pelo
mercado Promissórias
Sociedades Anónimas valor nominal

Quais instituições estão autorizadas a Corretoras e outros Locadoras

107 realizar intermediação no Mercado de Bancos e Corretoras intermediários SOFOLES e Sincas Financeiras e Casas Errado
Capitais? autorizados pela LMV de Câmbio

Por não publicar no Por relatar

Por não publicar seu Por não informar sua
Por que as estações são canceladas na S.D. Indeval sua informações falsas
108 preço na Bolsa de chave curta à Bolsa Errado
RNV? Oferta Pública de sobre sua situação ou
Valores de Valores
Ações valores

do mercado de
capitais, geral de Do Mercado de Do Mercado de
Mercado de Ações e
Por que as leis regulam o mercado de valores mobiliários e Capitais e da Lei Valores e
109 Valores Mobiliários Errado
ações? operações de crédito, Geral das Sociedades Organizações
em Geral
sociedades Comerciais Crédito
comerciais

110 Quem autoriza o S.D. Indeval? CNBV BMV PCH Banco do México Errado
O rendimento é igual
Razão pela qual IPABONOS ou BPAS são obrigações de à taxa de referência A taxa do cupom é Nenhuma das opções
111 Errado
sempre negociam abaixo do par: taxa fixa acrescida de uma igual à sobretaxa acima
sobretaxa
Taxa de cupom de um título com um
preço sujo de US $ 98,75 e um preço
112 limpo de US $ 98,50, seu valor facial é $0 4.05% 5.40% 5.04% Errado
de US $ 100 e 50 dias se passaram do
período atual
Em qual Assembleia são discutidas as
matérias relacionadas à transformação Assembleia Assembleia
113 Assembleia Especial Assembleia Ordinária Errado
ou alteração de denominação das Constituinte Extraordinária
Companhias?
A fiscalização da Sociedade Anónima Conselho de
114 Comissário A Direcção-Geral Errado
compete a: Administração Comitê de Riscos

Relatório, portador,
Prêmio, prazo e taxa prêmio, valor, prazo Prazo, taxas de juros
115 O que contém um contrato Reportto? Prêmio, valor e juros Errado
de câmbio e título dados como e prazo
contraprestação

Contrato de
Quais contratos são derivados da Todos os parágrafos
116 Empréstimo de Contrato de Fiança Acordo de Relatórios Errado
Intermediação? estão corretos
Valores Mobiliários
Que sujeitos intervêm no Contrato de Todos os parágrafos
117 Corretoras Mutuário Agiota Errado
Mútuo de Valores Mobiliários? estão corretos
As séries de circulares emitidas pela
118 10, 11, 12 e 13 9, 10, 11 e 12 11, 12, 13 e 14 10, 13 e 14 Errado
CNBV são:
Do Governo do Nenhuma subseção
119 De quem o SHCP depende? Do Governo Federal Do Executivo Federal Errado
Estado está correta
 O Sistema de Proteção da Poupança
120 CONSAR IPAB S.D. Indeval BMV Errado
Bancária será administrado por:

O Banco de Desenvolvimento é uma Sociedade Nacional Sociedade Anónima

121 Corporação Associação Civil Errado
empresa: de Crédito de Capital Variável

títulos de crédito
nominativos,
Recebíveis ao títulos de crédito títulos de crédito
negociáveis, de
portador de longo nominativos, nominativos,
longo prazo,
prazo que negociáveis, de curto negociáveis, de longo
denominados em
comprovem a prazo, denominados prazo, denominados
UDIS com
obrigação da União em UDIS com em UDIS com
122 o que é um UDIBONO pagamento de juros Errado
de ser liquidada na pagamento de juros a pagamento de juros a
a cada 182 dias a
data de vencimento cada 182 dias a uma cada 182 dias a taxa
uma taxa fixa e com
ao titular, o valor taxa fixa e com valor fixa e com valor
um valor nominal
nominal do nominal ajustado à nominal ajustado à
ajustado à UDI
documento UDI UDI
garantida por
BANOBRAS
123 Dia do leilão UDIBONO Segunda-feira Terça-feira Quinta-feira Sexta-feira Errado
VOUCHER COM CUPOM ZERO DE BÔNUS DE CUPOM
124 Tipo de vínculo identificado com o CETE BÔNUS VARIÁVEL Errado
CUPOM BÔNUS MISTO

Promover o
Promover o desenvolvimento
Concessão e
desenvolvimento saudável do sistema Planejar, coordenar,
revogação de
saudável do sistema financeiro, avaliar e monitorar o
125 Objetivo do Banco de México: concessões de Errado
financeiro, mas não representando uma sistema bancário do
corretoras de valores
proteger contra o salvaguarda contra o país
e bolsas de valores
aumento da inflação surgimento da
inflação

Órgão responsável pela proteção e

126 defesa dos direitos e interesses dos CNBV Banco do México BMV CONDUSEF Errado
usuários de serviços financeiros:

Sociedade Nacional Sociedade Anónima

127 O Multiple Banking é uma parceria: Corporação Associação Civil Errado
de Crédito de Capital Variável

Conjunto de Conjunto de
Conjunto de mecanismos que mecanismos que
mecanismos que permitem a emissão, permitem a emissão,
Conjunto de
permitem a colocação e colocação e
O que se entende por Mercado de mecanismos que só
128 qualificação dos distribuição de distribuição de valores Errado
Ações? permitem colocar
trabalhos, apenas valores mobiliários mobiliários, mas não
valores
para colocá-los no objeto de oferta permite a
mercado pública ou intermediação entre
intermediação eles

Operações de
Corretagem,
Corretagem, comissão corretagem,
comissão ou outras
ou outras operações comissão ou outras
Considera-se intermediação no mercado operações que visem Nenhuma subseção
129 que visem contatar que visem vincular a Errado
de ações: vincular apenas a está correta
apenas a demanda oferta e a demanda
oferta de valores
por valores mobiliários de valores
mobiliários
mobiliários

10% do capital social

5% do capital social 5% do capital social 10% do capital social
de cada ano, até o
A reserva legal para as Sociedades de cada ano, até o de cada ano, até o de cada ano, até o
130 equivalente a 25% Errado
Anónimas deve ser equivalente a: equivalente a 20% do equivalente a 25% do equivalente a 20% do
do valor do capital
valor do capital social valor do capital social valor do capital social
social

É um instrumento que está lastreado em

131 Letra de Câmbio Papel Comercial Aceitação Bancária Cheque Errado
nota promissória:
 Quando a obrigação
Quando o espólio ou o Quando o espólio ou da União de liquidar o
Quando o espólio ou
bem fiduciário for propriedade valor nominal do
132 As CPI'S são certidões emitidas: fideicomisso for um Errado
simultaneamente fiduciária for um bem documento na data de
bem imóvel
móvel e imóvel móvel vencimento é
registrada ao titular.

É aquele que dá a
ordem incondicional É ele quem recebe a
É a pessoa que vai
Na Letra de Câmbio, quem é o de pagar uma ordem incondicional Aquele que monitora a
133 cobrar o título de Errado
sorteado? determinada quantia de pagar a quantia operação
crédito
em dinheiro a outra em dinheiro
pessoa
É feito por algum meio de comunicação
de massa ou para uma pessoa
Nenhuma das opções
134 indeterminada subscrever, alienar ou Oferta Pública Oferta Privada Licitação Errado
acima
adquirir os títulos, títulos de crédito e
documentos:

Contrato em que
uma pessoa
chamada fiduciária
designa e afeta
É aquela em que se Contrato pelo qual O contrato em que o
determinados bens
cumprem as uma corretora vende fiduciário afeta certos
para um fim
instruções que o ao cliente títulos que bens, que foram
135 O que é um Contrato Fiduciário? específico, confiando Errado
cliente indica como serão emprestados no beneficamente
ao fiduciário a
mandato geral em futuro de outros confiados a um trust
administração
virtude do confiado. investidores cedido
destes, a fim de
beneficiar um
destinatário
chamado fiduciário

A Comissão
Nacional de Bancos Os membros do
e Valores Conselho de
Representantes
Quais sujeitos presumem ter acesso a Autoridades da PGR, Mobiliários, a Administração,
136 Legais, Autoridades Errado
informações privilegiadas? graduados e juízes Comissão Nacional Diretores,
PGR e Acionistas
de Seguros e Administradores e
Obrigações e o Fatores do Emissor
Banco do México
Quirógrafo, indexado PRLV, notas
Quais são os tipos de Commercial Quirógrafo, hipoteca, Debêntures, Ações e
137 e artigo comercial promissórias públicas Errado
Paper? indexado Títulos Públicos
endossado e contas a pagar
Atuar como
O que é uma atividade proibida da Conectando licitantes Rendimentos de Aderir aos
138 consultores Errado
corretora? e requerentes garantia regulamentos da BMV
financeiros

Representa parte do
capital social de uma
Representa uma
Representa um sociedade anónima,
139 A cota é um recebível que: dívida suportada pela Representa recebíveis Errado
cupom dos direitos e
Sociedade Anónima
deveres dos sócios e
em recebíveis

Facilitar as transações
com valores
As funções de uma Bolsa de Valores Ser um intermediário
140 A reserva de valores A notação dos títulos mobiliários e buscar o Errado
são: no mercado de ações
desenvolvimento do
mercado
Qual o capital mínimo para constituir Não há um valor $100.000 não Variável de US$
141 $50.000 não retirados Errado
uma Sociedade Anónima? definido retirados 500.000
 Nome, duração, Investimento,
Nacionalidade, Nome,
São elementos que distinguem uma domicílio, objeto, duração, finalidade,
142 domicílio, bens e nacionalidade, Errado
pessoa moral: capital e cláusula de capital e cláusula de
finalidade domicílio e capital
alienação alienação

Certificados de
143 Emissão de armazéns gerais: Obrigações Títulos e Ceplatas CPO'S Errado
Depósito e Penhor
 EMPRESAS DE INVESTIMENTO
PERGUNTAS Para B C D ¿?
A aquisição de
Aquisição e Venda de Negociar os preços dos
Qual a principal função das Empresas de Ativos do Mercado de A Venda de Ativos do
1 Ativos Sujeitos a títulos da carteira com
Investimento? Capitais Sujeitos a Mercado Monetário
Investimento seus clientes.
Investimento

São documentos que É um documento que

Boletim conhecido contêm as O contrato social da contém os preços dos
O que são Prospectos de Informações para o
2 apenas pela Companhia características gerais da Sociedade de títulos da carteira da
Público Investidor?
de Investimentos Sociedade de Investimento Companhia de
Investimento Investimento

Estas são algumas características do Nome do Classificação do Todos os parágrafos

3 Empresa de Empresa de Tipo de Empresa
Prospecto de Informação: estão corretos
Investimentos Investimentos

4 Quem autoriza os prospectos informativos? O CNBV O BMV O Operador O Avaliador

Quais dados constituintes devem constar no Membros da Assembleia Não. de Empregados da Data de Incorporação e
5 Nome do Comissário
prospecto? Geral Empresa de Investimento Registro Notarial

As alterações no Prospecto podem ser Somente quando Somente se autorizado

6 reportadas nas Demonstrações das Empresas SIM NÃO autorizado pelo pelo
de Investimento? Avaliador S.D. Indeval
Pelo menos 96 % dos
activos sujeitos a Até 10% da soma do
O regime de investimento das Sociedades de
Pelo menos 90% de seus investimento e 4 % da total do ativo em
7 Investimento deve observar de acordo com a 60% em Títulos Públicos
ativos totais em ações soma dos activos totais despesa (móveis e
Lei, mantendo:
em mobiliário e equipamentos)
equipamento

É o prazo recomendado e
É a comissão cobrada Como as ações seriam O retorno pago pelo
8 O que significa horizonte de investimento? um pouco da filosofia do
pelo Fundo vendidas Fundo
Fundo

Cumprir os parâmetros
Qual a finalidade do regime de investimento Para selecionar os Todos os parágrafos
9 Para adquirir os títulos estabelecidos nas
em Sociedades de Investimento? valores estão corretos
disposições

As empresas de renda variável podem investir Todos os parágrafos

10 Títulos Cetes Ações
em: estão corretos
As empresas de investimento em dívida podem Udibonos, Brem's, Bpa's
11 Ações e Cetes Udibonds e Ações Ações da Brem
investir em: e Picfarac

Todos os parágrafos
12 São considerados Objetos de Investimento: Os Títulos Os Valores Documentos aplicados
estão corretos
pelo Regime Jurídico
Quem realiza a avaliação de Empresas de Agência de Classificação Avaliador
13 Provedor de Preços de Risco de Valores Operador
Investimento? Independente
Mobiliários
Os preços das Empresas de Ações e Dívida
14 Semanalmente Cotidiano Mensal Quinzenalmente
são determinados com uma frequência:

Ao CNBV, ao Provedor de À CNBV, à BMV, à Ao PCH, à BMV, ao

Ao BMV, ao Operador,
A quem a avaliação das Empresas de Preços, ao Distribuidor, à Operadora, Distribuidora, Operador, Distribuidor,
15 ao Distribuidor, aos
Investimento deve informar o preço contábil? Controladoria Regulatória, Controladoria Controladoria
funcionários do Fundo
etc. Regulatória, etc. Regulatória, etc.

Qual o percentual máximo de supervalorização

16 pelo preço contábil de uma empresa de 0.01 0.02 0.03 0.05
investimento?

Quais empresas de investimento se beneficiam

Todos os parágrafos
17 do aumento das ações listadas na Bolsa de Equidade Dívida Objeto limitado
estão corretos
Valores do México?

Oferecer ao cliente o
Qual é a missão de um Investment Company Elimine o risco e Que o investidor evite Oferecer ao cliente uma
18 Fundo que se adapte às
Advisor? maximize os lucros riscos ao investir carteira de alta liquidez
suas necessidades
Que tipo de Empresas de Investimento podem
19 ser qualificadas pela Carteira de Valores Dívida Equidade Das Capitais Objeto limitado
Mobiliários que possuem?

Por quais meios são divulgados os preços Todos os parágrafos

20 Internet Boletim BMV Jornais
diários das Empresas de Investimento? estão corretos

As Empresas de Investimento de acordo com Objeto Especializado e Diversificado e

21 Diversificado e Capital Comum e tipificado
seu parâmetro de investimento são: Limitado Especializado

Quem paga as despesas dos serviços de

A Empresa de
22 gestão de ativos prestados pela Operadora à Investidores A Agência de Rating O Avaliador
Investimentos
Empresa de Investimento?
 Para a comparação dos
Como é obtido o retorno de uma empresa de Pela taxa de juros de Por volume de
23 preços diários da Pelo número de clientes
investimento? mercado negociação
Empresa de Investimento
Secção de Secção de Valores
As sociedades de investimento devem registar Secção de Intermediários Todos os parágrafos
24 Intermediários de Mobiliários do Registo
as suas acções em: Financeiros estão corretos
Valores Mobiliários Nacional

Avaliação e qualificação Provedor de precificação,

Os serviços que uma Sociedade de Gestão de Ativos e Todos os parágrafos
25 de Empresas de depósito e custódia de
Investimento deve contratar são: Distribuição de Ações estão corretos
Investimento ativos

O Conselho de Administração de uma

26 2 membros 4 membros 5 membros 5-15 membros
Sociedade de Investimento é composto por:

Acorda com a Companhia de Investimento o Distribuidor do Agência de Classificação

27 plano de venda de suas ações aos Avaliador Independente Empresa de de Risco de Valores Provedor de Preços
investidores: Investimentos Mobiliários

Bens, dinheiro, direitos e

De acordo com a Lei, entende-se por Bens Documentos registrados Valores Mobiliários, créditos em contratos de Todos os parágrafos
28
Sujeitos a Investimento: na RNV Valores Mobiliários estão corretos
derivativos

Quais são os tipos de Sociedades de Ações, Dívida, Capital e

29 Apenas capital Capital e Objeto Limitado Dolarizado e Indexado
Investimento mencionados na Lei? Objeto Limitado

Quais são as modalidades que as Empresas Nenhuma subseção está

30 Aberto e Fechado Misturado Global
de Investimento devem adotar? correta

Qual instituição a Sociedade de Investimento Agências de Classificação

Avaliador de Empresas Operador de Empresa de
31 deve contratar para mensurar o valor do de Risco de Valores Provedor de Preços
de Investimento Investimento
crédito de seus Ativos Objeto de Investimento? Mobiliários

Por qual Lei se regem as Sociedades de Pela Lei do Sistema de Pela Lei do Crédito e da Pela Lei das Sociedades Nenhuma subseção está
32
Investimento de Propósito Limitado? Poupança Reforma Poupança Popular de Investimento correta

Empresa autorizada a administrar, distribuir e Operadores de Avaliadores de

33 recomprar ações de Sociedades de Corretoras Empresas de Casas de Câmbio Empresas de
Investimento: Investimento Investimento

É uma Sociedade
É uma Sociedade É uma Sociedade
Anónima de Capital
Anónima de Capital É uma empresa para Anônima de Capital
Variável autorizada pela
O que é uma empresa de classificação de Variável autorizada pela depositar as ações de Variável autorizada pela
34 CNBV a conceder
risco? CNBV a conceder empresas de CNBV a conceder ratings
fornecedores de preços a
avaliações a Sociedades investimento a Sociedades de
Sociedades de
de Investimento Investimento
Investimento

Avaliam diariamente os títulos que constituem Associação Mexicana de

Bolsa de Valores Avaliadores de Empresas
35 as carteiras e determinam os preços dos Intermediários da Bolsa NAFINSA
Mexicana de Investimento
Fundos: de Valores

São empresas
São empresas que dão São empresas que
autorizadas a precificar os São empresas que
O que são Provedores de Preços e para que ratings aos títulos da realizam auditorias nas
36 títulos da carteira da mantêm as contas para a
servem? carteira da Companhia carteiras da Companhia
Companhia de empresa de investimento
de Investimento de Investimentos
Investimento

Empresa autorizada pela CNBV, cujo objeto é Empresas de

37 Corretoras Bancos Avaliadores
a compra e venda de ações próprias: Investimento

Com que frequência os folhetos informativos

38 A cada 3 meses A cada 6 meses Anual A cada 5 anos
podem ser alterados?

Quem fixa os limites máximos para a detenção A Lei das Sociedades de O Conselho de
39 A Assembleia Geral Acionistas
de ações em Sociedades de Investimento? Investimento Administração

Quem estabelece as políticas de investimento O Conselho de

40 O SHCP O BMV O CNBV
na Sociedade de Investimento? Administração
As sociedades de investimento podem cobrar
Quando há muita Apenas se especificado Quando o preço das De acordo com o
41 comissões pela compra e venda de acções ao
demanda no folheto informativo ações cai resultado do Fundo
cliente:
Onde estão especificados os objetivos e
42 Na VMB Sobre a declaração No S.D. Indeval No folheto informativo
políticas da Sociedade de Investimento?

As letras significam a
As letras significam a As letras significam a
O que significam as letras e os números da probabilidade de
recomendação de venda recomendação de Nenhuma subseção está
43 notação atribuída às Empresas de pagamento dos títulos e
e os números a compra e os números a correta
Investimento? os números a
recomendação de compra recomendação de venda
sensibilidade dos preços

O acesso de pequenos e O fortalecimento e a Diversificar o capital e

Os objetivos de uma Sociedade de Todos os parágrafos
44 médios investidores ao descentralização do proteger os interesses do
Investimentos são: estão corretos
mercado Mercado de Ações público investidor

Os Títulos de Dívida podem ser adquiridos nas Todos os parágrafos

45 Capital Equidade Dívida
Sociedades de Investimento de: estão corretos
 Que tipo de empresas de investimento podem
46 Dívida Equidade Siefores Objeto limitado
adquirir obrigações subordinadas?

Divida pelo número de

Divida pelo número de Divida pelo número de ações em circulação o
Divida pelo número de
Como é determinado o preço contábil de uma ações em circulação, ações em circulação, valor que resulta da soma
47 ações em circulação, o
empresa de investimento? apenas os ativos sem apenas o total de de todos os seus ativos e
total do passivo
considerar os passivos passivos excluindo ativos subtração dos seus
passivos

Quem pode realizar a avaliação de Sociedades A Agência de

48 O Avaliador Independente O Operador O provedor de preços
de Capitais? Classificação de Valores
Mobiliários
Caso o investidor venda ações da Companhia Recompra de ações pela
Oferta recíproca de Oferta Pública Primária
49 de Investimento, é realizada a seguinte Companhia de Oferta Pública
compra e venda de Compra
operação: Investimento

Quem pode adquirir ações de uma empresa de Entidades jurídicas Pessoas singulares e Todos os parágrafos
50 Mexicanos
investimento? mexicanas colectivas estrangeiras estão corretos

Diminui o saldo efetivo e Diminui o saldo efetivo e Aumenta o saldo efetivo Aumenta o saldo efetivo
Qual o efeito de uma venda de Títulos de
51 aumenta a posição dos diminui a posição dos e diminui a posição dos e aumenta a posição dos
Empresas de Investimento na conta do cliente:
títulos títulos títulos títulos

Que tipo de empresas de investimento podem

52 Equidade Fechado Abrir Não
recomprar suas ações?

Para uma venda de ações Para uma compra de

da Companhia de ações da Companhia de Para uma redução das Para um aumento das
53 A redução das ações em tesouraria deve-se a:
Investimento feita por Investimento feita por taxas de juro taxas de juro
clientes investidores

As sociedades de investimento em Renda

54 72 horas No mesmo dia 24 horas 48 horas
Variável são:

Proteger os clientes que

Por que o preço de uma empresa de Em benefício do Por que o cliente o Por que a BMV
55 permanecem na
investimento está supervalorizado? Operador encomenda encomenda
Empresa

indexado, mercado
monetário, equilibrado, Alta, média, baixa e
Algumas classificações de Empresas de Classificação alta, média
56 agressivo, nenhuma Alto, médio e baixo risco
Investimento de acordo com o CNBV e baixa
predominantemente securitização
dívida

O Relatório é um contrato que pode ser Todos os parágrafos

57 Siefores Equidade Dívida
adquirido por Empresas de Investimento: estão corretos

Onde são guardados os títulos de uma

58 Na VMB Na AMIB S.D. Indeval Os Avaliadores
Sociedade de Investimento?
Instituição responsável pela apuração do valor
dos Ativos Objeto de Investimento para Operador de Fundos de Distribuidor de Fundos Agência de Classificação
59 Provedor de Preços de Risco de Valores
valoração das Carteiras dos Fundos de Investimento de Investimento
Mobiliários
Investimento:

Deve informar as
Se o preço atualizado fornecido por um Deve informar as
Deve informar a Agência empresas em causa e a Não é sua obrigação
60 Provedor de Preços alterá-lo, quem você deve empresas em causa e a
de Notação Comissão no dia informar ninguém
informar? Comissão no mesmo dia.
seguinte.

Qual o capital social mínimo autorizado para Aquele autorizado pela

61 $ 1.000.000 pesos Sem máximo $ 12.000.000 pesos
constituir uma Sociedade de Investimento? CNBV à Companhia

Monitoramento ilimitado
Determina o preço Atribui ratings à Carteira e a qualquer momento
Determina os preços dos
62 Qual é o principal papel do Comissário? contábil da Companhia de da Empresa de de todas as operações
instrumentos da Carteira
Investimento Investimento da Empresa de
Investimentos

Onde é decidida a mudança de nome de uma A Assembleia A Assembleia

63 A Assembleia Geral A Assembleia Ordinária
Sociedade de Investimento? Constituinte Extraordinária
Último dia do ponto de
As demonstrações das Sociedades de Último dia do corte do
corte do período Último dia do corte do Os preços diários
64 Investimento mostram a posição dos títulos e o período anterior e preços
correspondente e do período anterior registrados no mês
preço de: diários até o momento
período anterior

Empresas de Empresas de
Operam apenas com Ativos Sujeitos a Sociedades de Propósito Empresas de
65 Investimento em Investimento em Renda
Investimento definidos em seu Estatuto Social: Limitado Investimento de Capital
Instrumentos de Dívida Variável

O contrato que as Sociedades de Investimento

66 celebram com as empresas promovidas é um Promoção Prestação de serviços Análise financeira Avaliação de títulos
contrato para:

As sociedades de investimento devem

67 Associação Civil Sociedade civil Corporações Sociedade Limitada
organizar-se como:
 De forma consistente a
Para operações de Para recomprar
68 A que negociações se aplica o spread de 2%? todas as operações Operações de vendas
compra transações
realizadas pelo Fundo
Qual o percentual mínimo de Conselheiros
69 Independentes em uma Sociedade de 0.05 0.1 0.2 0.33
Investimento?

Quem autoriza os Operadores, Distribuidores

70 ou Avaliadores de Empresas de Investimento a BMV PCH CNBV Banco do México
operar como tal?

É determinar as políticas
de investimento, É a aplicação de uma
É quando há quedas nos É a aplicação de uma
aquisição e seleção de sobrevalorização ao
71 O que é diversificação de risco? preços dos instrumentos subavaliação ao preço
valores mobiliários de preço contabilístico do
na carteira contábil do Fundo
acordo com as Fundo
disposições

O acesso de pequenos e Ditar as regras para

Objetivo da Lei das Sociedades de Regular Emissores Autorizar a exploração
72 médios investidores ao realização da Oferta
Investimento: listados no exterior de Siefores
Mercado de Ações Pública

Pelo menos 93% do seu

Pelo menos 96% de seus Pelo menos 90% do seu Pelo menos 85% de
patrimônio total deve
O regime de investimento das Sociedades de ativos totais devem estar patrimônio total deve seus ativos totais devem
estar representado em
73 Investimento deve considerar, nos termos da representados em Ativos estar representado em estar representados em
Ativos Objetos de
Lei: de Investimento e 4% em Ativos de Investimento e Ativos de Investimento e
Investimento e 7% em
despesas 10% em despesas 15% em despesas
despesas

Quantos Conselheiros uma Empresa de

74 Mínimo 2 e máximo 5 Mínimo 5 e máximo 5 Mínimo 3 e máximo 8 Mínimo 5 e máximo 50
Investimentos deve ter?

Fornecer os preços que

Contribuir para a correta
Quais são os prospectos de informação ao compõem a carteira da A depositar no S.D. Para determinar o preço
75 tomada de decisão do
público investidor? Companhia de Indeval diário da avaliação
público investidor
Investimento

Poderão ser considerados títulos públicos nas Todos os parágrafos

76 Equidade Dívida Siefores
Sociedades de Investimento de: estão corretos

Os Títulos de Dívida emitidos por sociedades

Todos os parágrafos
77 podem ser considerados nas Sociedades de Equidade Dívida Siefores
estão corretos
Investimento de:

Estabelecer
procedimentos para
Disciplina a compra e
Distribui ações de assegurar o cumprimento
Qual o papel da Controladoria Reguladora na Determina os preços dos venda de valores
78 Sociedades de dos regulamentos
Operadora de Fundos? instrumentos da carteira mobiliários da Sociedade
Investimento externos e internos
de Investimento
aplicáveis das Empresas
de Investimento

O capital mínimo realizado de uma Sociedade

79 $ 10'000,000 $ 1'000,000 $ 5'000,000 $ 25'000,000
de Investimento é:
São os que ainda São aqueles que,
São aqueles que ainda
Quais são as ações em tesouraria de uma permanecem na mediante pagamento em Todos os parágrafos
80 não foram colocados em
empresa de investimento? Companhia de dinheiro, são colocados estão corretos
circulação
Investimentos em circulação

O risco de crédito da
O número de
O que é medido no rating de uma empresa de carteira do Fundo e a Apenas o risco de crédito A qualidade do Comitê de
81 investidores participantes
investimento? volatilidade dos preços da da carteira Investimentos
da Sociedade
carteira no mercado

Qual o papel das Empresas de Investimento de Realizar operações de Compra e venda de

82 Negociação de futuros Promover empresas
Capital? arbitragem moedas
A liquidação dos títulos adquiridos por uma
Todos os parágrafos
83 Sociedade de Investimento em Dívida pode No mesmo dia Valor 24 horas Valor 48 horas
estão corretos
ser:

Mencione os tipos de Empresas de Ações, Renda Fixa, Ações, Dívida, Capital e Objeto Comum, Dívida, Comum, Renda Fixa,
84
Investimento: Capital e Objeto Limitado Objeto Limitado Capital e Limitado Capital e Objeto Limitado

Empresas de investimento que autorregulam o

Nenhuma subseção está
85 seu regime de investimento com critérios Especializada Diversificada Misturado
correta
CNBV:
No caso de uma Empresa se opor a qualquer
86 preço do Provedor de Preços, em que tempo 20 dias depois 5 dias depois No mesmo dia Dia seguinte
ela deve resolvê-lo?
Com um Conselho de
Como uma empresa de investimentos é Com requerentes de
87 Com investidores Administração e um Com fornecedores
organizada internamente? crédito
Diretor
 A Sociedade de
Quando as taxas de radiodifusão são
88 O cliente O BMV O avaliador Investimento, ou o
decretadas, quem as cobra?
Operador em seu nome

Comprar, vender e
Que tipo de operações pode realizar uma Celebre o empréstimo de Todos os parágrafos
89 investir em Ativos Relatórios de retenção
Sociedade de Investimento? títulos estão corretos
Investidos

Qual é a fórmula para calcular o retorno Preço atual entre o preço Valor total da carteira
Preço do valor dos ativos
90 overnight anual de uma empresa de anterior, menos um por Ativos menos passivos entre ações em
líquidos
investimento em dívida? cento, por 360 dias tesouraria

Holdings de Grupos
Financeiros, Instituições
O Diretor de um Operador de Fundo não pode
91 de Crédito, Corretoras,
trabalhar em:
Instituições de
Seguro
Instituições de Ligação,
Em Organizações Todos os parágrafos
Sofoles, Casas de
Auxiliares de Crédito estão corretos
Câmbio

O equivalente a 10 O equivalente a 20 O equivalente a 5 O equivalente a 25

Em caso de falecimento, os beneficiários das
92 salários mínimos ou 50% salários mínimos ou 75% salários mínimos ou 75% salários mínimos ou 65%
Empresas de Investimento receberão:
do valor de suas ações do valor de suas ações do valor de suas ações do valor de suas ações

Dar como garantia bens

Conceder garantia ou
Existem algumas proibições das Empresas de Receber depósito em e valores que Todos os parágrafos
93 garantia relativa a
Investimento: dinheiro mantenham em seus estão corretos
obrigações de terceiros
ativos

O Operador do Fundo cobra uma taxa máxima 1,7 % para a compra e 0,4167% ao mês sobre
0,4167% ao mês sobre Todos os parágrafos
94 pelos serviços de administração à Empresa de venda em empresas de os retornos gerados pelo
ativos estão corretos
Investimento de: Investimento em Dívida Fundo

Com que frequência a Operadora ou

95 Distribuidora tem que entregar as declarações Mensal Anual Trimestral Semestrais
aos seus investidores?
Quantos fundos um Operador pode
96 Sem limite legal 10 Fundos 5 Fundos 1 Antecedentes
movimentar?

O Operador através do
97 Quem distribui folhetos informativos? O provedor de preços O avaliador O S.D. Indeval
Distribuidor

Distribuição de ações de Contabilidade e avaliação

Que tipo de serviços um Operador de Fundo Gestão de Ativos Sujeitos Todos os parágrafos
98 Sociedades de de Empresas de
pode prestar à Empresa de Investimento? a Investimento estão corretos
Investimento Investimento

99 $ 1'000,000 $ 10'000,000 $ 12'000,000 $ 20'000,000

Qual o capital para montar uma Operadora?

Geração de relatórios e
demonstrativos
Compra e venda dessas
Promoção e consolidados de
Os serviços de distribuição de acções de acções por conta e Todos os parágrafos
100 aconselhamento a investimentos e outros
sociedades de investimento compreendem: direcção da sociedade de estão corretos
terceiros serviços
investimento em causa
complementares
autorizados pela CNBV

Não podem operar por conta própria com o

101 público em ações de Sociedades de Distribuidoras Os Avaliadores As Agências de Rating Preços Fornecedores
Investimento:
O Conselho de Administração da Operadora é Pelo menos 2 Pelo menos 1 Pelo menos 5 Nenhuma subseção está
102
composto por: administradores administrador administradores correta
As pessoas que realizarem a promoção e Capacidade técnica e Capacidade técnica e
Capacidade técnica e Capacidade técnica e
103 venda de ações de Sociedades de moral perante o Banco do moral perante S.D.
moral perante a CNBV moral perante a VMB
Investimento, demonstrarão: México Indeval
Quem pode colocar ações de uma empresa de
104 Avaliadores Operador de Fundos Classificação Provedor de Preços
investimento?
RESULT
ADO
0

incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
Errado

incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto
incorreto

Errado
Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado

Errado
 FINANCIAR
RESULTADO
PERGUNTAS Para B C D ¿?
0
O preço das ações de uma empresa de
investimento é de US $ 2. 8300, um dia depois, o
1 6.25% 7.10% 8.1% 7.63% Errado
preço é de US$ 2,8306. Qual a taxa anual de
retorno paga pela empresa de investimento?

A MASECA colocou papel comercial com valor

nominal de US$ 10.000.000 a uma taxa de
2 $10,000,000 $12,000,000 $9,685,000 $8,565,470 Errado
desconto de 12,6% em 90 dias. Quanto a
MASECA recebeu em sua colocação?

Em um investimento de R$ 300,00,00 foram

3 obtidos R$ 5.400 de juros em 45 dias. A que taxa 14.4% 21% 12% 9.9% Errado
nominal o dinheiro foi investido?
Por quanto tempo foram investidos R$ 250 mil a
4 uma taxa de 18% ao ano, para gerar R$ 7,5 mil 30 dias 120 dias 90 dias 60 dias Errado
em juros?

Qual valor foi investido a 24% ao ano durante 90

5 $100,000 $500,000.00 $350,000.00 $400,000.00 Errado
dias. Para receber juros de R$ 30.000,00?

A taxa anualizada de retorno do seu fundo mútuo

6 2.61% 3.15% 2.1% 1.17% Errado
foi de 7,98%, a inflação naquele ano foi de 5,23%.

Um empréstimo hipotecário foi concedido por US $

1.000.000 por um prazo de 10 anos, a uma taxa
de 24% ao ano. Os pagamentos são anuais e são
7 $240,725.00 $250,000.00 $295,148.62 $271,602.13 Errado
feitos no final de cada período. O método de
pagamento é igual pagamentos. Qual o valor do
pagamento anual?

O valor da UDI é de 3,04 e 100 dias depois é de

8 1.04962% 3.6582% 2.9605% 4.1715% Errado
3,13 ou qual foi a inflação do período.

A taxa de inflação para este ano é estimada em

9 0.1417% 0.2169% 0.5285% 0.3674% Errado
4,5% Qual é a taxa de inflação média mensal?

Inflação para este ano é estimada em 4,5%,

inflação acumulada no primeiro semestre foi de
10 1.5% 2.1% 1.5351% 2.25% Errado
2,92% Qual será a inflação estimada para o 2º
semestre?

Oportunidades de Risco, no contexto do Todos os parágrafos

11 Fator que afeta o Custo do Dinheiro. Inflação Errado
produção Mercado Financeiro estão corretos

É o imposto que é É a utilidade ou lucro

É quando não há lucro Nenhuma subseção
12 O que se entende por Performance aplicado a um que um investimento Errado
em um investimento está correta
investimento produz

Quais conceitos estão relacionados à Todos os parágrafos

13 Desempenho, desconto Dividendos, juros Utilidade Errado
Rentabilidade? estão corretos

Cuevas investiu US$ 200.000 a uma taxa de 18%

14 $125,463.48 $239,123.63 $199,854.18 $385,059.40 Errado
ao ano, juros compostos a cada 30 dias.

Um empréstimo hipotecário de dez anos foi

concedido por US $ 1.000.000 com pagamentos
$205,025.27 $271,602.12 $271,602.12 $282,623.25
15 anuais no final de cada ano. A taxa era de 24% ao Errado
$532,688.25 $820,366.43 $745,652.24 $457,526.40
ano. Calcule o valor do pagamento #5 e o saldo da
dívida pelo método EQUAL PAYMENTS

Em 1º de junho o preço do centenário era de US$

3.350, em 1º de junho de um ano depois o preço
16 6.42% 9.23% 8.96% 7.5% Errado
era de US$ 3.650. Qual foi a taxa anual de retorno
do centenário de ouro?

O Banco AA concede empréstimos à taxa de 20%

ao ano por 180 dias menos juros antecipados.
17 $90,000 $85,000 $75,000 $95,000 Errado
Você solicitou R$ 100 mil Quanto recebeu pelo
crédito solicitado?

A taxa de retorno paga pelos Cetes é de 9% em

18 91 dias. Qual taxa eles vão pagar para 28 dias na 8.1% 8.93% 8.5% 9.2% Errado
curva?
 Inflação no mês de janeiro foi de 0,48% e a de
19 fevereiro foi de 0,42% Qual foi a inflação 0.902% 0.5781% 0.6521% 1.2532% Errado
acumulada dos dois meses?

A inflação na 2ª quinzena do mês foi de 0,31%. O

valor da UDI é de 3,1248 hoje (último dia antes da
20 3.1528 3.1254 3.4281 3.1021 Errado
inflação conhecida) Qual será o valor da UDI um
dia depois?

A taxa de retorno paga por uma conta mestra é de

3,25 por ano durante 30 dias. A inflação dos
21 1.45% 2.9% -2% -1.06% Errado
últimos 30 dias foi de 0,36%. Qual foi a taxa real
nominal paga pela conta mestra?

Das seguintes variáveis. Quais são os que afetam Todos os parágrafos

22 Ciclos econômicos Paridade Inflação Errado
os instrumentos de investimento? estão corretos

A que taxa nominal foram investidos R$ 150 mil

para contar hoje em R$ 159.228,02, se os juros
23 14.4% 18% 12% 27% Errado
foram capitalizados a cada 30 dias por um período
de 180 dias?

Esse capital foi investido há 90 dias a uma taxa de

24 9,00% ao ano capitalizando juros a cada 15 dias $150,000 $300,000 $365,000 $280,000 Errado
para ter R$ 306.813,60.

A que taxa nominal foram investidos US$ 500.000

25 em um período de 90 dias para ganhar juros de 4% 17% 25% 12% Errado
US$ 15.000?
Qual capital foi investido para que após 6
26 trimestres a uma taxa de 24% tenha gerado juros $1,000.00 $2,000.00 $1,100.00 $1,500.00 Errado
de R$ 360
Qual é o juro simples de um investimento em R$
27 2.000,00 de principal ao longo de 4 anos a 30% ao $4,300.00 $2,450.00 $3,400.00 $2,400.00 Errado
ano?

Determine o valor futuro de um investimento de

28 US$ 300 que é investido ao longo de três anos a 595 565 586 578 Errado
uma taxa de 25% com composição anual.

Um empréstimo hipotecário de dez anos foi

concedido por US $ 1.000.000 com pagamentos
anuais no final de cada ano. A taxa era de 24% ao
29 $240,000 $500,000 $340,000 $700,000 $244,000 $500,000 $500,000 $500,000 Errado
ano. Calcule o valor do pagamento #5 e o saldo da
dívida pelo método PAGAMENTOS
DECRESCENTES
Um empréstimo hipotecário de dez anos foi
concedido por US $ 1.000.000 com pagamentos
anuais no final de cada ano. A taxa era de 24% ao
30 $240,000 $1,000,000 $240,000 $800,000 $360,000 $700,000 $480,000 $600,000 Errado
ano. Calcule o valor do pagamento #5 e o saldo da
dívida pelo método PAGAMENTO DE JUROS E
AMORTIZAÇÃO

O preço pelo qual as ações da Telmex L foram

compradas foi de US$ 25,00, quarenta dias
31 0,0008 0,001 0,0018 0,0005 Errado
depois, elas são vendidas a US$ 27,00. Qual foi o
retorno efetivo obtido pelo investimento?

Qual a melhor opção para investir em um prazo de

32 17,70% aos 100 dias. 18,5% aos 28 dias. 17,54% aos 28 dias. 18,0% aos 182 dias. Errado
90 dias?
A taxa de retorno paga pelos Cetes é de 8% ao
ano a 90 dias. A Taxa de Inflação para o mesmo
33 6.25% 7.1% 3.18% 4.08% Errado
período foi de 0,97% Qual foi a taxa real nominal
paga pela Cetes?

Em que tempo foram investidos R$ 80 mil a uma

34 taxa de 24,00% ao ano, capitalizando juros a cada 390 dias 180 dias 120 dias 360 dias Errado
30 dias, para ter hoje R$ 101.459,34?

Qual foi o valor de juros que foi obtido para um

investimento de R$ 125 mil à taxa de 12,60% ao
35 $14562,35 $8063.00 $20520.00 $2632,20 Errado
ano, capitalizando juros a cada 45 dias por um
período de 180 dias.

O Sr. Gonzalez quer investir R$ 1.000.000,00.

36 17,8% aos 70 dias 17,5% a 15 dias 18% a 90 dias 17,4% 1 dia Errado
Qual a melhor opção para 90 dias:

Determine o valor futuro de US$ 100 que é

37 investido ao longo de 3 anos a uma taxa de 10% $134,98 $134,01 $184,04 $194,01 Errado
com capitalização semestral.
 Um empréstimo hipotecário de dez anos foi
concedido por US $ 1.000.000 com pagamentos
anuais no final de cada ano. A taxa era de 24% ao $293,162.50
38 $250,000 $1,025,408 $310,560 $1,425,172 $275,696 $1,895,623 Errado
ano. Calcule o valor do pagamento #5 e o saldo da $1,465,812.53
dívida pelo método AUMENTANDO
PAGAMENTOS

Um empréstimo hipotecário de dez anos foi

concedido por US $ 1.000.000 com pagamentos
anuais no final de cada ano. A taxa real é de 11%
$222,675.00 $207,875.00 $211,598.70 $265,517.00
39 ao ano e o valor da UDI é de 3,25. Calcule o valor Errado
$853,962.00 $1,127,632.00 $782,047.00 $927,495.00
do pagamento # 5 e o saldo da dívida pelo método
de PAGAMENTOS EM UDI'S. O valor da UDI para
este pagamento é de 4,05.
 ANÁLISE FINANCEIRA (Demonstrações do Elevador CR em J64)
RESULTADO
PERGUNTAS Para B C D ¿?
0
Demonstração da posição Demonstração de
Demonstração da Demonstração das mutações
São demonstrações financeiras financeira e demonstração resultados e custo de
1 Posição Financeira e do patrimônio líquido e do Errado
básicas: das mutações da posição produção e demonstração
Fluxo de Caixa capital de giro
financeira de vendas

Um crédito bancário de $600.000 é

obtido em 3 de abril de 2001,
US$ 150.000 em passivos US$ 200.000 em passivos
pagável ao longo de três anos com US$ 200.000 em passivos de
de curto prazo e US$ de curto prazo e US$ US$ 600.000 em passivos
2 pagamentos trimestrais a partir da curto prazo e US$ 300.000 Errado
300.000 em passivos de 250.000 em passivos de de longo prazo
data de obtenção. Se for elaborado em passivos de longo prazo
longo prazo longo prazo
um balanço em 31 de Dezembro de
2001, devem ser apresentados:

Quando a atividade de investimento

A empresa realizou novos
na demonstração de mudanças na A empresa vendeu seus A empresa desvalorizou seu A empresa hipotecou seu
3 investimentos em ativos Errado
situação financeira gera recursos ativos fixos ativo imobilizado ativo imobilizado.
fixos
gerados, significa que:

São classificados como atividade de Máquinas, depreciação As despesas de

A depreciação do prédio, Despesas organizacionais,
4 investimento na Demonstração das de custos de instalação e organização, inventário e Errado
móveis e terrenos. máquinas e terrenos.
Mutações da Posição Financeira: mobiliário construção.

Contêm explicações sobre os Notas explicativas às

Demonstrações financeiras Demonstração financeira Demonstrações financeiras
5 valores contidos nas demonstrações demonstrações Errado
complementares pró-forma especiais
financeiras de base. financeiras
A depreciação de edifícios é
considerada para a demonstração Uma fonte de recurso de Aplicação dos recursos da
6 Não classificado Uma fonte de investimento Errado
das variações da posição financeira operação operação
como:

Se o custo abrangente do
Os ativos monetários O efeito da inflação sobre O efeito da inflação sobre
financiamento mostrar um resultado Nenhuma subseção está
7 excedem os passivos a posição monetária foi itens não monetários foi Errado
por posição monetária de $ 42.000 correta
monetários em US$ 42.000 favorável em US$ 42 mil. favorável em US$ 42.000
positivo, isso significa:

Eles medem o grau em Eles medem a eficácia da

Eles medem a eficácia com que a empresa foi empresa em termos de
O que mede um índice de cobertura que os recursos estão financiada por terceiros lucros e investimentos e a Todos os parágrafos
8 Errado
ou endividamento: sendo usados para atingir (empréstimos), portanto, forma como os objetivos a estão corretos
os objetivos. medem o grau de esse respeito foram
dependência deles. alcançados.

São classificados como atividade Estoques, lucro Lucro do exercício, Impostos a pagar, capital
Amortização, o credor
9 operacional na Demonstração das acumulado e depreciação e passivos com social e despesas Errado
bancário e clientes.
Mutações da Posição Financeira. fornecedores. fornecedores. organizacionais.

A demonstração das variações da

situação financeira da RC Recursos gerados por US$ Recursos usados por US$ Recursos usados por US$ Nenhuma das opções
10 Errado
Elevadores, S.A. de C.V. Lança na 120.500 120.500 133.500 acima
operação:
Em RC Elevadores, S.A. de C.V. $.72 pesos em ativos de
$.72 pesos no ativo Nenhuma das opções
11 Para cada peso de dívida de curto conversão de dinheiro $.72 pesos em ativos totais Errado
circulante acima
prazo existem: fácil

12 O ativo circulante da RC Elevadores,
S.A. de C.V. representa o:
Vendas da RC Elevadores, S.A. de
13
C.V. Equivalem a:
Com base no crescimento das
14 vendas, o custo das vendas para o
ano de 2001 a 2002:
Em 2002, o lucro líquido da RC
15 Elevadores, S.A. de C.V.
Representa:
O resultado por posição monetária é
16
obtido:
140% do passivo de curto 79,7% do passivo de 72% dos passivos de curto Nenhuma das opções
Errado
prazo curto prazo prazo acima
Nenhuma das opções
41,6% do Ativo Total 38,6% do Ativo Total 46,3% do Ativo Total Errado
acima
Aumento com base Nenhuma das opções
Otimizado Cresceu no mesmo nível Errado
nas vendas acima
Nenhuma das opções
10,8% do Custo de Vendas 20% das Vendas 23,3% do Lucro Operacional Errado
acima
Adição à posição
Multiplicando a posição Multiplicar a posição
Adição de juros líquidos à monetária da flutuação
monetária pela inflação do monetária pelo factor de Errado
posição monetária líquida dos juros e da taxa
mês actualização
de câmbio

Na demonstração de mudanças na
situação financeira, se a atividade O importante é que tenha É benéfico para a A empresa não tinha fluxo de É negativo para a
17 Errado
operacional utiliza recursos podemos utilidade empresa caixa empresa
considerar que:
 Na demonstração das mutações da
posição financeira, as despesas
18
organizacionais são classificadas na
atividade de:
O método da tendência é uma
19
extensão do método de:
Colocamos obrigações em 15 de
maio de 2001 de US$ 800.000 a
pagar ao longo de 4 anos com
pagamentos semestrais iguais a
20 partir da data de colocação.
Considerando que os pagamentos
foram efectuados atempadamente,
tal como deve constar do balanço
em 31 de Outubro de 2001,
A capitalização de um credor
21
bancário afeta a empresa com:
É um objetivo da Demonstração de Avaliar a capacidade da
22
Mudanças na Posição Financeira? empresa de gerar recursos
23 São etapas da análise financeira:
A criação de Reserva Legal para
24 200.000 pessoas afeta o patrimônio
líquido com:
A demonstração das variações da
posição financeira da RC
25
Elevadores, S. Para. de C.V.
rendimentos no financiamento:
Na RC Elevadores, S.A. de C.V., a
26
rotação de inventário indica que:
Em RC Elevadores, S.A. de C.V.
27
Temos que:
A rotação do ativo imobilizado da RC
28 Elevadores, S.A. de C.V. indica que
a empresa vende:
Em termos nominais, os clientes da
29
RC Elevadores, S.A. de C.V.:
30 O inventário da RC Elevadores, S.A. 13,7% do Ativo Circulante
de C.V. Em 2002 representa:
A conta que mostra o resultado da
31 detenção de activos não monetários
aparece em:
É a demonstração contábil que
mostra as variações ocorridas nas
32 diferentes contas que compõem o
patrimônio líquido, em um período
de tempo, geralmente um ano:
A criação de Reserva Legal para
33 200.000 pessoas afeta o patrimônio
líquido com:
Na redução dos valores das cada capítulo das
Qual é o método das porcentagens
34 Demonstrações Contábeis demonstrações contábeis parte de um todo em relação
integrais:
para termos percentuais 100% para analisar cada
A demonstração das variações da
35
posição financeira concilia:
Quando os ativos monetários são
36 maiores que os passivos monetários
temos:
Operação Financiamento Investimento Não Errado
Demonstração das
Porcentagens integrais Razões financeiras Aumentos e diminuições Errado
Mutações da Posição
Financeira
US$ 200.000 em passivos US$ 200.000 em passivos
US$ 200.000 em passivos de
de curto prazo e US$ de curto prazo e US$ US$ 600.000 em passivos
curto prazo e US$ 600.000 Errado
500.000 em passivos de 550.000 em passivos de de longo prazo
em passivos de longo prazo
longo prazo longo prazo
Uma reclassificação de Nenhuma subseção está
Diminuição do capital social Aumento do capital social Errado
passivos correta
Avaliar a capacidade da Avaliar mudanças na
Todos os parágrafos
empresa de cumprir suas situação financeira da Errado
estão corretos
obrigações empresa
Pesquisa qualitativa e Nenhuma subseção está
Vertical e Horizontal Estático e Dinâmico Errado
quantitativa correta
O patrimônio líquido Uma diminuição de Nenhuma subseção está
Um aumento de 200.000 Errado
permanece o mesmo. 200.000 correta
Recursos gerados por US$ Recursos usados por US$ Recursos usados por US$ Nenhuma das opções
Errado
403.800 403.800 434.100 acima
Transformado a cada 122 Nenhuma das opções
Vendido a cada 122 dias Cobrado a cada 122 dias Errado
dias acima
28,6% dos Ativos são
190.200 do ativo 28,6% do passivo de curto
financiados por passivos de Nenhuma das opções
circulante é financiado prazo financia o ativo não Errado
longo prazo e patrimônio acima
pelo passivo circulante circulante
líquido
O equivalente a 66% do O equivalente a 58% da O equivalente a 35% do ativo Nenhuma das opções
Errado
ativo imobilizado médio média dos ativos fixos imobilizado médio acima
Eles aumentaram em Eles aumentaram em Eles aumentaram em
Diminuiu 46,5% Errado
46.5% 13.9%% 13.9%
Nenhuma das opções
33% das vendas 48,2% do Ativo Total Errado
acima
A demonstração das
A demonstração da A demonstração de
alterações da situação Todos os itens acima Errado
situação financeira resultados
financeira
Demonstração das Demonstração das
Demonstração da Posição
Mutações da Posição mutações do patrimônio Demonstração de resultados Errado
Financeira
Financeira líquido
O patrimônio líquido Uma diminuição de Nenhuma subseção está
Um aumento de 200.000 Errado
permanece o mesmo. 200.000 correta
Consiste em atribuir a
Em conhecer a magnitude da
Todos os parágrafos
Errado
estão corretos
a esse todo
parte do total
Recursos gerados ou
O resultado do exercício O resultado do ano com os O resultado do exercício
utilizados na operação,
com a variação de caixa e recursos gerados na com as origens e Errado
financiamento e
investimentos temporários operação aplicações
investimento
Um resultado sobre a Uma perda resultante da
Uma posição monetária Uma posição monetária
detenção de activos de detenção de activos não Errado
favorável desfavorável
utilidade não monetária monetários
 O custo global do financiamento
37
inclui:
38 É um objetivo da Análise Financeira
Os recursos gerados ou utilizados
39 nas atividades de financiamento
incluem:
A demonstração das variações da
situação financeira da RC Recursos gerados por US$
40
Elevadores, S.A. de C.V. Lança no
investimento:
As responsabilidades da RC
41
Elevadores, S.A. de C.V.,
representam:
A rentabilidade da RC Elevadores,
42 S.A. de C.V. indica que a empresa
gera:
43 O ciclo de caixa da RC Elevadores,
S.A. de C.V. indica que:
A diminuição do passivo total da RC
44
Elevadores, S.A. de C.V. Foi:
Em 2002, as despesas operacionais
45
totalizaram:
O decreto e pagamento de
dividendos no valor de R$
46 580.000,00; 30% em dinheiro e 70%
em ações, incidem sobre o
patrimônio líquido com:
O método de Aumentos e
47 Diminuições, Análise Nominal e Real multigênero para um único
compara:
É a declaração que mostra a
48 situação financeira em um
determinado período:
O resultado por posição monetária é
49
um conceito que aparece em:
A aquisição de uma patente é
classificada, para o estado de
50
evolução da situação financeira,
como:
Um decreto de dividendos de
470.000, 40% em ações e 60% em Um aumento de US$
51
dinheiro afeta o patrimônio líquido 188.000
com:
É um demonstrativo financeiro que
mostra a capacidade da empresa de
52
gerar recursos:
O que medem os índices de
53
liquidez?
São classificados como atividade
54 operacional na Demonstração das
Mutações da Posição Financeira.
A demonstração das variações da
posição financeira da RC
55
Elevadores, S. Para. de C.V.
rendimentos no financiamento:
Os fornecedores concedem à
56
empresa:
Interesses, Repomo e Flutuações das taxas de Juros, Repomo e flutuações Juros, Repomo, Retanom
Errado
Retanom juros e de câmbio cambiais e flutuações cambiais
Medir o impacto de fatores
Maior retorno sobre o Todos os parágrafos
internos e externos na Controle de alavancagem Errado
investimento estão corretos
empresa
Créditos recebidos a curto
e longo prazo, exceto
Aumentos de capital para Dividendos pagos em Todos os parágrafos
operações com Errado
recursos adicionais dinheiro estão corretos
fornecedores e/ou
credores.
Recursos gerados por Recursos gerados por US$ Nenhuma das opções
Errado
300.000 US$ 287.000 432.000 acima
Nenhuma das opções
55% do ativo total 35% do patrimônio líquido 86% de suas vendas Errado
acima
8,5% sobre o patrimônio 20,2% sobre o patrimônio
7,5% sobre as vendas 10,8% sobre as vendas Errado
líquido líquido
Empresa financia 312 dias A empresa financia o ciclo A empresa financia o ciclo A empresa financia 233
Errado
do ciclo operacional operacional por 190 dias operacional por 185 dias dias do ciclo operacional
Maior que a queda nas Menos do que a queda Nenhuma das opções
Igual à queda nas vendas Errado
vendas nas vendas acima
Nenhuma das opções
44,8% do lucro bruto 38,8% das vendas 20,8% do custo das vendas Errado
acima
Um aumento de Uma diminuição de Uma diminuição de O patrimônio líquido
Errado
$406,000.00 $580,000.00 $174,000.00 permanece o mesmo
Demonstrações Demonstrações
Demonstrações financeiras Demonstrações financeiras
financeiras de diferentes financeiras da mesma
da mesma espécie para um Errado
naturezas, por 2 períodos espécie por 2 períodos
período único período
consecutivos consecutivos
Demonstração das
Demonstração de Demonstração da Posição Nenhuma subseção está
Mutações da Posição Errado
resultados Financeira correta
Financeira
A demonstração das
A demonstração da A demonstração de Demonstração das mutações
alterações da situação Errado
situação financeira resultados do patrimônio líquido
financeira
Não incluído na
Uma atividade de Uma atividade Uma atividade de
declaração por ser Errado
investimento operacional financiamento
intangível
Uma diminuição de US$ Uma diminuição de US$ Nenhuma das opções
Errado
188.000 470.000 acima
Demonstração das
mutações da posição Demonstração de Nenhuma subseção está
Balanço Errado
resultados correta
financeira
Eles medem a eficácia da
Eles medem o grau em que a
empresa em termos de Eles medem a
empresa foi financiada por
lucros e investimentos e a capacidade da empresa
terceiros (empréstimos), Todos os itens acima. Errado
forma como os objetivos a de cumprir suas
portanto, medem o grau de
esse respeito foram obrigações de curto prazo
dependência deles.
alcançados.
Lucro do exercício, Impostos a pagar, capital
Amortização, o credor Estoques, lucro acumulado e
depreciação e passivos social e despesas Errado
bancário e clientes. fornecedores.
com fornecedores. organizacionais.
Recursos gerados por US$ Recursos usados por US$ Recursos usados por US$ Nenhuma das opções
Errado
403.800 403.800 434.100 acima
Nenhuma das opções
123 dias de crédito 119 dias de crédito 127 dias de crédito Errado
acima
 35,8% do total de ativos 20,3% do Ativo 31,7% do patrimônio líquido Nenhuma das opções
57 A alavanca financeira da RC Errado
devidos Imobilizado é devido é devido acima
Elevadores, S.A. de C.V. indica que:
Em 2002, o lucro líquido da RC
Nenhuma das opções
58 Elevadores, S.A. de C.V. 10,8% do Custo de Vendas 20% das Vendas 23,3% do Lucro Operacional Errado
acima
Representa:

Em termos nominais, as vendas da

59 RC Elevadores, S.A. de C.V. De Diminuiu 25% Cresceu 25% Diminuiu 33% Cresceu 33% Errado
2001 a 2002:

Clientes da RC Elevadores, S.A. de Nenhuma das opções

60 40% das vendas 27,6% do Ativo Circulante 11,5% do Ativo Total Errado
C.V. Em 2002 representam: acima
 RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.
DEMONSTRAÇÃO DA POSIÇÃO FINANCEIRA EM 31 DE DEZEMBRO DE 2002 E 2001

ATIVO 2002 2001 PASSIVO 2002

CIRCULANDO CURTO PRAZO
Caixa & Bancos 43,200 26,500 Fornecedores 181,400
Clientes 268,400 183,200 Credores diversos 252,000
Devedores 32,000 36,000 Impostos a Pagar 40,500
Inventário 320,500 337,200 473,900
664,100 582,900 LONGO PRAZO
FIXO Credor Bancário 109,200
Propriedades 1,450,000 1,700,000 Obrigações 250,000
Maquinaria 215,000 260,000 359,200
Equipe de elenco 430,000 397,000
ADICIONAR OS
Depreciação (625,000) (480,000) PASSIVOS 833,100

1,470,000 1,877,000
CAPITAL
DIFERIDO Despesas de Organização 125,000 150,000
Capital Social Utilities 900,000
Seguro Pag. Por Ant. 69,000 82,000
Acum. 490,000
194,000 232,000 Exercício de utilidade 105,000
1,495,000

ADICIONAR O ATIVO 2,328,100 2,691,900 PASSIVO + CAPITAL 2,328,100

RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.

Demonstração do Resultado de 1º de janeiro a 31 de
dezembro,
2002 2001
Vendas Líquidas 970,000 1,290,000
Custo de Vendas 520,000 635,000
Lucro bruto 450,000 655,000

Despesas Operacionais 202,000 370,000

Lucro Operacional 248,000 285,000

Custo abrangente de financiamento 75,000 61,000

Lucro antes de impostos 173,000 224,000

Provisão para Impostos 68,000 54,000

Lucro Líquido 105,000 170,000

 2001

174,60
0
282,30
0
82,00
0
538,900

203,00
0
350,00
0
553,000

1,091,900

1,000,000
430,00
0
170,00
0
1,600,000
2,691,900