Se presenta un Plan de Negocio para una empresa elaboradora de derivados del durazno, en la Localidad de Luribay.

PLAN DE NEGOCIO
Miski Simi Mermeladas y Jugos de Durazno en Luribay
Benitez Garcia Josue Limachi Alcon Mauricio Nina Cayoja Widen Weymer Patzi Mamani Virnia Valeriano Alacama Wilson Roly

1 PROYECTO Y OBJETIVOS
1.1 La idea
Planta procesadora de productos derivados del durazno en el municipio de Luribay.

1.2 Por que

Este lugar se ha caracterizado por ser una regin frutcola y hortcola por excelencia reconocida por el mercado a nivel nacional y donde actualmente se produce una gran variedad de frutas en especial duraznos, uva, ciruelos, manzanas, peras, etc. y productos procesados como mermelada, deshidratados, etc. de forma artesanal, sin embargo a pesar de su favorable clima y produccin, el lugar demanda capacitacin, asistencia y apoyo tcnico para trabajar en rubros referidos a la produccin, comercializacin, fortalecimiento organizacional, transformacin y sostenibilidad para poder conseguir mejores oportunidades productivas.

1.3 Misin y Visin

Visin Ser una empresa de procesamiento de frutas reconocido, de alta calidad y prestigio Misin Tener una planta de procesamiento de durazno, que proponga una gama de productos derivados como ser: Mermelada, como producto estrella, jugo, conservas y durazno deshidratado e introducirse en otros productos alimenticios y derivados producidos en el municipio, y a la larga se expanda a otras frutas y tipos de productos

1.4 Objetivos
Tener una planta de procesamiento de durazno, que proponga una gama de productos derivados como ser: Mermelada como producto estrella, jugo, conservas y durazno deshidratado. Construccin de la planta procesadora. Obtener mercado dentro y fuera del departamento. Hacer publicidad de los productos. Mejora continua de la calidad del producto y encontrar canales de difusin de sus cualidades organolpticas Generar ingresos adicionales en el municipio de Luribay Identificar las variedades de durazno existentes en el municipio de Luribay para seleccionar y utilizar la variedad ms rentable para el proceso y obtencin de las mermeladas de durazno. Hacer un estudio para la elaboracin de ms productos referentes al durazno.

Dar un valor agregado al producto en cuanto al consumo de mermeladas, identificando las preferencias del mercado en cuanto a la calidad del producto, presentacin y otros aspectos relevantes.

Mejorar la calidad de vida de los habitantes de Luribay econmica y socialmente.

2 PRODUCTO Y MERCADO
2.1 Producto: Visin General
Elaboracin de Mermelada de Durazno y Jugos de Durazno aprovechando la abundancia existente de materia prima (Durazno) en el lugar (Luribay).

2.2 Puntos Fuertes y Ventajas

Los puntos fuertes del proyecto son la accesibilidad de la materia prima principal que es el Durazno; asimismo la tecnologa y conocimiento que se tiene por parte de los emprendedores para realizar el proceso de manera eficiente y mejorar el rendimiento, tambin la capacidad de marketing en el mercado. Tecnologa y Conocimiento.- En cuento al proceso se nos hace familiar, por tal razn se puede llevar el proceso para obtener productos de alta calidad utilizando al mximo la materia prima, que a su vez aminora el precio en el mercado. Mejora en el rendimiento.- Tambin se instalar un laboratorio donde se hagan pruebas de laboratorio para mejorar el producto, as como para el control de calidad. Marketing.- El mercado actual hace que seamos una empresa competitiva en cuanto a promociones y accesibilidad en el producto, se plantea simplificar el acceso al mismo ofertndolo en puerta, promocionndolo en mercados, y elevando la calidad.

2.3 El Cliente
El cliente ms importante para nosotros es la familia, por ser la parte de inters para el objetivo que es el consumo de nuestro producto. Otros potenciales clientes son empresas de Catering, Hoteles, y supermercados.

2.4 Targets
Existen: La familia

Empresas de Catering Hoteles Cafs y Restaurantes Supermercados

2.5 Mercado Potencial

El mercado potencial esta descrito en el siguiente cuadro: BALANCE DEMANDA Y OFERTA PROYECTADA DE LA MERMELADA (2007-2020)
AO 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 DEMANDA TOTAL DE MERMELAS(Kg ) 3564676 3667680 3772241 3878388 3984479 4092159 4201462 4312401 4424988 4534006 4644621 4756859 4870741 4986287 OFERTA TOTAL (kg) 2980121 3075385 3170649 3265913 3361177 3456441 3551705 3646969 3742233 3837497 3932761 4028025 4123289 4218553 DEMANDA INSATISFECHA(Kg ) 584555 562295 601592 612475 623302 635718 649757 665432 682755 696509 711860 728834 747452 767734

FUENTE I.N.E. ,2001. BOLIVIA Y TESIS DE GRADO ESTUDIO DE FACTIVILIDAD TECNICO Y ECONOMICO PARA LA INDUSTRIALIZACION DEL MANGO

En un grfico ponemos a consideracin lo antepuesto:

6000000

PROYECCION DEL MERCADO EN EL TIEMPO

5000000

KILOGRAMOS DE MERMELADA

4000000

3000000

DEMANDA OFERTA

2000000

DIEFERENCIA

1000000

2006

2008

2010

2012

2014 AOS

2016

2018

2020

2022

2.6 Claves de Futuro

Los puntos clave que creemos harn triunfar a la empresa son: Crecimiento en los integrantes de la familia, La acelerada vida de los trabajadores en cuanto a su alimentacin buscan alternativas de comida rpida, El consumismo nacional. La necesidad de comer algo energtico barato y de buena calidad. Diversificacin de productos, amplindose la produccin a otros tipos de fruta y productos. Diversificacin a futuro sobre mermeladas fortificadas, dietticas y para diabticos.

3 COMPETITIVIDAD
3.1 Competencia
Actualmente la industria de frutas esta poco desarrollada en el departamento de La Paz, siendo los mismos productores los que realizan productos de forma artesanal, en el resto de los departamentos es una industria emergente, siendo Cochabamba un principal productor. Por otro lado existe un flujo importante de productos procesados de los pases aledaos, siendo los principales Argentina y Chile.

Entonces la competencia se puede resumir de la siguiente manera:

Nombre de Empresa Lugar

Nacionales Rivero CEANBOL R.B.C. Dulce Hogar K-pricho FRUTECO ECONATURA Mermeladas Beni Dillman. S.a. Del Valle Importacin Arcor Otros Santa Cruz La Paz Santa Cruz Chuquisaca Cochabamba Cochabamba La Paz Beni Cochabamba Cochabamba Argentina De oferta en supermercados principalmente

Como tambin mencionbamos, hay un flujo de mermeladas artesanales en comercio. Otro aspecto a tomarse en cuenta es la produccin interna de cada familia, pues este producto es hecho para consumo interno junto con otras cosas propias de la repostera familiar. Se pueden considerar como principales competidores la produccin interna familiar, la produccin artesanal, y los grandes productos de importacin.

3.2 Principales Competidores

En las ciudades de La Paz y El Alto se han identificado 45 marcas comerciales de mermeladas (entre extranjeras y nacionales), sin embargo solo 11 tienen una participacin importante en estos mercados, mismas que mencionamos a continuacin en orden de predileccin: Arcor Del Valle Orieta Dillman Hogar Deli

 Deli Fruit Malloa Dulciora Dulcor Arco Iris Sin embargo los que tienen mayor participacin en estos mercados son: Arcor con el 35%, Del Valle con el 12%, Orieta con el 10%, el resto de las marcas se disputan el 57% del mercado. El precio promedio de estas marcas es de: 5 Bs/250g, dependiendo del envase, resultando ser ms cara; Arcor con un promedio de 12 Bs/450g. y la ms econmica Orieta con un promedio de 4.5 Bs/450g.

3.3 Anlisis Comparativo

La ventaja de las mermeladas ya mencionadas son en listadas de la siguiente manera.

Marca conocida
Arcor Del Valle Orieta Dillman Hogar Deli 3 2 1 2 1 1

Calidad

Precio Frutado Total Pts % Ptje

2.5 2.5 2 3 2.5 3 3 2 2.5 2 3

1 1.5 3 1 1.5 2 2 3 2 2 1.5

1 1.5 1 3 1 1 2.5 1.5 2.5 2 3

7.5 7.5 7 9 6 7 9.5 7.5 9 9 8.5

62.5 62.5 58.3 75 50 58.3 79.2 62.5 75 75 70.8

Deli Fruit 2 Malloa Dulciora Dulcor Arco Iris 1 2 3 1

Valoracin Alta 3Media 3 2 Barato Medio Caro 3 2 1

Poco/pobre 1

3.4 Competitividad
Las ventajas Competitivas se detallan a continuacin:

Precio. El precio debe encontrarse en los lmites marcados por lo productos ya mencionados. El precio es de 12 Bs/Kg lo que dara un precio de 6 Bs/450 g aproximadamente. Calidad La mermelada es del tipo frutado y elaborado bajo normas estrictas de calidad en: consistencia, sabor, brillo, olor y corte. Adems Nombre de marca: para el consumidor; nuestra marca: Miski Simi, representar apoyar la industria boliviana, particularmente favoreciendo a una de las regiones ms deprimidas del pas Proximidad al mercado de materia prima: Dado que nuestras instalaciones se encontrarn en la regin yunguea; situacin geogrfica de nos favorece, por la fcil adquisicin de materia prima: al menor precio y 100% ecolgico. Economas de escala en desarrollo: Dado que a mediano plazo pretendemos instalar una segunda planta en Inquisivi y a largo plazo en los Yungas, nos permitir implementar tecnologa y disminuir el precio de nuestros productos. Paralelo a nuestro crecimiento daremos especial nfasis a la investigacin para el desarrollo de nuevos productos en base a otros frutos propios de la regin con gran potencial que no han sido aprovechados hasta el momento. Orientacin en Marketing y Ventas: En nuestro nicho de mercado, la competencia no concentra esfuerzos en publicidad que llame la atencin del cliente. Esta situacin ser bien aprovechada, presentando una campaa de marketing agresiva. Satisfacer las necesidades del consumidor: Nos preocuparemos por conocer a nuestros consumidores, para de esta manera satisfacer sus necesidades, desarrollando nuevos productos con los ms altos estndares de calidad, ayudndolos a mantener un estilo de vida saludable. Compromiso con la sociedad: Seremos una empresa 100% comprometida con la sociedad, generando ms de 500 empleos directos en los municipios con los que trabajaremos (por nuestra modalidad asociativa para la adquisicin de materia prima). De esta manera velaremos por el desarrollo integral de la zona. Compromiso con el medio ambiente: Nuestra cultura 100% ecolgica nos llevar a utilizar la totalidad de la materia prima generando productos alternativos de los

desechos de esta. De esta manera ofreceremos un medio ambiente saludable para las generaciones de hoy y del maana. Un bosquejo general de la competitividad del producto se presenta a continuacin, en comparacin a los dems productos.

Marca conocida Calidad

Calif. Arcor + Nuestro = = = = =

Precio

Frutado

Calif. Nuestro Calif. Nuestro Frutado Nuestro = = = = + + + = + = = + + + = = = + + = + + + + = + + + = = + + + = + + + + + + =

Del Valle + Orieta Dillman Hogar Deli = + = =

Deli Fruit + Malloa Dulciora Dulcor Arco Iris = + + =

Mayor o mejor condicin Menor o menor condicin Igual condicin

+ =

En sntesis en planes, el producto es exitoso.

4 PLAN DE MARKETING
4.1 Poltica de Producto
Unas de las polticas importantes es mejora de la calidad en la produccin de mermeladas, jugos y innovaciones de nuevos productos. Esto por tal motivo llegar con cero defectos al mercado. Que el consumidor quede satisfecho con los productos. Que la marca tenga un prestigio en el mercado por la calidad entregada al cliente.

Sin duda el producto terminado es la cara de la empresa y donde esta muestra al cliente, entonces por tal motivo se deber presentar productos de buena calidad y al precio que el consumidor pueda pagar por nuestro producto.

Los productos presentados por nuestra empresa sern sin duda diferenciado con respecto a los dems, esto se lograra con las nuevas innovaciones de mismo, comenzando de los nuevos sabores y nuevas presentacin en el envasado del mismo. Los productos presentados a los inicio del proyecto son: PRODUCTOS CONTENIDO 500 g 1000 g 500 ml 1000 ml 2000 ml

MERMELADAS DE DURAZNO

JUGOS DE DURAZNO

Nuestros productos estn dirigidos a un mercado general donde todos podrn consumirlo como nios, jvenes, adultos, ancianos. Para el segundo ao de trabajo se presentar nuevos productos con diferentes variedades de fruta procesada, se estima a llegar a industrializar toda la gama de frutas presentes del valle bajo y el altiplano de La Paz . esto por que se quiere llegar a conocer e incentivar los nuevos productos y frutas tpicas de la regin. Los consumidores potenciales identificados del producto son los hogares del rea urbana de la ciudad de la paz, ya que en el pas el consumo de productos de frutas industrializadas es alto por su precio accesible a todo bolsillo, tal es el caso de las mermeladas que son consumidas por hombres, nios y mujeres. El caso de cantidad de consumidores tenemos a 502988 hogares potenciales para el consumo en el rea urbana. Se pretende que despus de instaurarse nuestro proyecto se realicen estudios para la produccin a nivel nacional.

4.2 Poltica de Atencin y Servicio al Cliente

Escuchar atentamente a las necesidades del cliente y mantener una comunicacin constante son la piedra angular de nuestra poltica de atencin al cliente. Asimismo, la interaccin con nuestra red de expertos nos permite reunir elementos de primera para garantizar el xito del proyectos. En pocas palabras El cliente tiene la razn y por tal motivo se debe escuchar sus inconformidades y descontentos., rechazos, etc. Con el fin de comunicarnos y los medios necesarios se plantean alternativas siguientes para tal motivo. El Servicio de Atencin Integral al Cliente pone a su disposicin una va operativa para poder transmitir todas y cada una de las quejas, comentarios o reclamaciones formales. El anlisis de estas reclamaciones y sugerencias pasan por un nuestras oficinas. Depositados en el Buzn de sugerencias en cada punto de distribucin. Tambin se creara la oficina de Atencin al Cliente Todas y cada una de las sugerencias, comentarios y reclamaciones formales sern recibidas y tramitadas a la empresa en el siguiente nmero de telfono: 73288011 (A/A. Tcnico de la empresa) o bien, por e-mail: atencionalclienteumsa@hotmail.com.

Con esto se quiere llevar a todo los consumidores tanto potenciales, medianos y pequeos, tambin se pretende llegar a nuestros proveedores y productores de la misma para nuevos lotes de materia prima, reclamos, anticipos, pagos, etc. A lo largo del ao, siempre previa concertacin de cita, los clientes recibirn una visita por parte del Tcnico de Atencin al Cliente que tiene como finalizada garantizar una ptima comunicacin y feedback con el mismo. En este sentido, el Cliente debe ser transparente para que las evaluaciones sean lo ms objetivas posibles. La metodologa que se emplea se basa en una entrevista en profundidad que aportar al Departamento de Calidad una valiosa informacin de ndole cualitativa, as como un cuestionario basado en el Modelo SERVQUAL compuesto por 20 tems y de muy fcil cumplimentacin, que nos aportar datos cuantitativos de mximo inters para la mejora continua de nuestros productos actuales y nuevas innovaciones. Por tal motivo se entrega el flujo grama de reclamos y sugerencias.

Diagrama de Flujo: proceso de envo y anlisis de reclamaciones y sugerencias:

CLIENTE

ENVIO DE RECLAMACION Y SUGERENCIAS

TECNICO DE LA EMPRESA

DIRECCION DE CALIDAD

COMITE DE DIRECCION

COMITE DE CALIDAD

PLANIFICACION DE ACCIONES DE MEJORA

PLANIFICACION DE ACCCION ES DE MEJORA

REVISION DE LA SUG.Y ESTADO DE LAS RECLAMACIONES DE CLIENTE

COMUNICACION CON EL CLIENTE

todo esto para llegar a comunicarse con el cliente con estos resultados se llegara a una mejora continua de la empresa y a si mismo de los productos se que van a elaborar.

4.3 Poltica de Precios

Todos los costos se calcularon y se llegaron a un costo fijo de la misma. Precio unitario de productos. Una ventaja de la empresa es que el producto llegue a los precios actuales sin otro valor mas Mermeladas de 500 g 12.5 Bs/u Mermeladas de 1000g 20 Bs/u Jugo de 500 ml 3.5 Bs/u Jugo de 1000 ml 6 Bs/u Jugo de 2000 ml 10 Bs/u

Se presenta una discriminacin de precios cuando hay diferencias de precios que no dependen o no se explican en las diferencias de costo. 1. Discriminacin con base en el cliente. Se lleva a cabo en la venta al menudeo de productos de lotes grandes. Cuando existe discriminacin de precios entre los clientes es seal de que hay intensidad distinta en la demanda o de que hay diferencia en el conocimiento que tienen los consumidores del producto y del precio. Esto para consumidores potenciales, 2% menor al precio medio

2. Discriminacin con base en el lugar. El lugar fsico es una forma de utilidad. Esto depender del lugar de entrega del producto. Aumento del 3% del precio medio

3. Discriminacin con base en el tiempo. La demanda de un producto tiende a variar en intensidad segn las diversas etapas del ciclo del negocio o de acuerdo con las temporadas climticas, los das. Por que en la mitad del periodo de ao no se presenta o existe poca materia prima para su procesamiento; de esto depender su precio. 0.8% del precio medio actual aumento en su temporada.

4.4 Poltica de Promociones y Descuentos

En forma de recompensa el cliente es nuestro amigo y por tal motivo se premia por su lealtad. Ambas significan una reduccin en el precio de lista; la reduccin puede ser en dinero, efectivo o alguna otra accesin. 1. Los descuentos por cantidad. Reducciones en los precios de lista que los vendedores ofrecen a los clientes para motivarlos a comprar grandes cantidades o a rechazar a los vendedores de la competencia. Los descuentos pueden ser en efectivo o en unidades de compra. 2. Descuentos por cantidad acumulativa. stos son una ventaja para el vendedor porque crean un nexo muy fuerte con los clientes. 3. Descuentos de patrocinio. Son aquellos en que, cuanto ms negocios tenga un comprador con un vendedor, mayores sern los descuentos. Se aplican especialmente a la venta de artculos perecederos. 4. Descuentos por cantidad no acumulativa. Se basa en el pedido individual de uno o ms productos.

5. Descuentos en efectivo. Reduccin concedida a los compradores por pagar sus facturas dentro de un periodo especfico. El descuento se calcula sobre la cantidad neta remanente despus de haber deducido los descuentos comerciales y por cantidad del precio inicial. Se llevara el descuento en forma de producto (yapa)

6. Descuentos estacionales. Son aquellos que se conceden a un cliente que hace un pedido durante la estacin en que bajan las ventas. Los pedidos fuera de estacin permiten. Esto se levara a cabo en poca de invierno donde la materia prima disminuye

Se pretende hacer promociones por intermedio de instituciones Alcaldas, Prefecturas y otras que realizan diferentes ferias productivas a si mismo promociones a supermercados, tiendas y almacenes al minorista y al mayorista dependiendo del caso. Como alternativa este producto se puede ofrecer con desayuno escolar y a la poblacin y diferentes distritos de la urbe y regin rural.

4.5 Comunicacin
Con el fin de alcanzar y llegar a todos consumidores se tiene el siguiente plan para tal propsito. La creacin de departamento de ventas y post ventas que se instalaran en diferentes lugares de la ciudad de La paz y las capitales provinciales. Una de las polticas imprescindibles es la comunicacin con nuestros productores y consumidores. Como ya se menciono en anteriores pargrafos con la creacin oficina de atencin al cliente, tambin esta consta de llegar a nuestro consumidores y productores.

4.6 Publicidad y Promocin

Para llegar a todo el mercado tanto departamental como nacional en un horizonte, se pretende a llegar a conocer nuestros productos por medio de difusin audio-visual, para este fin se llegara a crear el departamento de Marketing. Este departamento tendr el papel muy importante con los ingresos de la empresa. En la provincia de Luribay la comunicacin deber ser en su totalidad, puesto que el primer consumidor de nuestros productos sern los pobladores. Para aumentar nuestra promocin se llevara a cabo actividades sociales como torneo de campeonatos de diferentes deportes. Con el fin de promocionar un producto nuevo se trabajara con la poblacin del lugar as realizando un reina de miss Luribay o de provincia, representada y por nuestro producto. A fin de expandir nuestro mercado se montara afiches pasa calles y otros en diferentes lugares estratgicos.

Como es parte la empresa se llevara bien con la comunidad por tal motivo se realizara aportes regalas al municipio. Por tal motivo este es una forma muy buena de llegar a diferentes hogares.

Se pretende hacer promociones por intermedio de instituciones Alcaldas, Prefecturas y otras que realizan diferentes ferias productivas a si mismo promociones a supermercados, tiendas y almacenes al minorista y al mayorista dependiendo del caso.

4.7 Plan de Acciones de Marketing

de modo de garantizar el mercado se realizar las siguientes actividades en transcurso del ao, tal ves otras no y otras si. PROMOCIONES Producto nuevo Producto variados Producto nuevo Producto variados ACTIVIDAD Representacin de Producto (Reinado de Miss) Donaciones Campeonatos futbol, ajedrez, etc. premio de consumo MEDIO Poblacin Escuela, hospital(Luribay) Poblacin Consumidores

PUBLICIDAD producto

ACTIVIDA propaganda

MEDIO Radio, Tv

producto Pasacalles visuales producto calendarios de bolsillo lectura Con este fin se pretende llegar y aumentar el mercado actual estimado.

4.8 Estimaciones de Venta

Para las ventas estimadas se tiene esta en funcin de la demanda insatisfecha, por tal motivo de muestra el siguiente cuadro de ventas.

De este cuadro se asume que las ventas que la empresa opera a un 60%

5 PLAN DE VENTAS
5.1 Estrategia de Ventas
La venta, aunque en buena lgica y en la teora forma parte del marketing, en la prctica es una actividad separada, con frecuencia distinta y tan esencial que merece (es imprescindible) estrategia, tctica y buena planificacin. Seamos prcticos: La base inicial de un buen negocio es vender mucho y bien, por tanto, si el plan de nuestra empresa es un buen negocio real: debemos planear cuidadosamente las ventas! Por el contrario, si nuestro Plan es un ejercicio puramente terico y quien debe verlo no es partidario de ello, debemos soltarlo.

5.2 La Fuerza de Ventas

Nuestro plan de ventas y marketing estar orientado a las amas de casa de las ciudades de La Paz y El Alto de estratos sociales medio, medio-alto y alto, comprendidas entre 25 y 60 aos de edad, que formaron una familia. Segn el INE (2007), en las ciudades de La Paz y El Alto, existen aproximadamente 436.504 mujeres de estratos sociales medio, medio-alto, sin embargo por razones de salud, hbitos alimenticios, religin y/o que no formaron una familia, excluiremos al 10% de este mercado quedando con un segmento de aproximado a 392.854 amas de casa. Dado el supuesto hecho de que la mayora de la mujeres entre 25 y 60 aos de edad formaron una familia, consideramos que el tamao del mercado es de 392.851 familias.

Se estima que el consumo per-cpita de mermeladas y productos similares, en familias de estratos sociales medio, medio-alto y alto (grupo meta), es de aproximadamente 500g/mes (dependiendo del tamao de la familia). De este hecho deducimos que de nuestras 392.851 familias grupo meta, el consumo per-cpita de mermeladas y similares, es de 6 kg/ao/familia. A continuacin reflejamos el consumo per cpita de nuestro segmento de mercado (392.851 familias) por semana, mes y ao.

Por esta razn, nuestros productos deben invadir los mercados populares, las ferias en distintos barrios de La Paz y El Alto; incluyendo adems los supermercados en las zonas pudientes de La Paz.

Tambin, como parte de nuestro plan de ventas est el que nuestro producto invada las tiendas y galeras. Para su consumo de manera total.

5.3 Fuerza de Ventas

Para que nuestras ventas resulten un xito felizmente la empresa cuenta con:

Gente con poder de CONVENCIMIENTO para la venta de los productos. Conductores audaces que transportarn los productos en el menor tiempo posible para poder realizar la mayor cantidad de vueltas entre carga, ida, descarga y retorno.

Gente que realice el ESPIONAJE respectivo en las tiendas, mercados y supermercados citadinos para saber cual tienda presenta la mayor demanda de nuestros productos o similares.

Realizacin de promociones de venta; es decir que por cada compra de nuestros productos, recibirn un juguete los nios y cosas por el estilo.

5.4 Condiciones de Venta

Reflejaremos de forma esquemtica las condiciones de venta por tipo de clientes y producto o volumen de compra. Segn el tipo de clientes: Algunos clientes desean ver las marcas que certifican la calidad de nuestro producto en las etiquetas de los mismos (por ejemplo, desean ver el sello de IBNORCA, OHSAS, ISOS, etc, ya que si no ven tales sellos, dudan de comprar el producto). Otros clientes desean ver la fecha de vencimiento en un IDIOMA ENTENDIBLE y no en los cdigos inentendibles que algunas empresas colocan en sus productos como fechas de vencimiento; los clientes desean leer de manera sencilla la fecha de vencimiento de nuestros productos y le similares. Otros clientes, compran el producto si el envase es atractivo a sus ojos, por lo que nos vemos obligados a realizar constantemente innovaciones a los envases de nuestros productos. Otros clientes compran productos por cantidad para revenderlos probablemente o para consumirlos, entonces nosotros nos vemos obligados a vender los productos en cantidades moderadas pero no exageradas a los propietarios de las tiendas.

5.5 Plan de Ventas Anual

Nuestras metas anuales para la venta de nuestros productos, comprende fundamentalmente las siguientes decisiones-. Lograr las utilidades dadas en el flujo de caja del proyecto (para abarcar as, la mayor cantidad del mercado con nuestros productos ya que al aumentar la utilidad aumenta por ende la capacidad de produccin.

Tener clientes que sean propietarios de tientas y supermercados que sean amigos ms que clientes para confirmar la permanencia anual de nuestros productos en las instalaciones de dichos clientes.

5.6 Estimaciones de Venta

CONCEPTO INGRESOS mermelada Jugos residuos otros TOTAL INGRESOS 474353,00 482779,00 490754,00 498779,00 510698,00 282753,30 287790,07 292533,43 297307,90 304440,02 180776,70 183996,93 187029,57 190082,10 194641,98 10823,00 10992,00 11191,00 11389,00 11616,00 AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5

Del siguiente flujo de caja para ventas, obtenemos la estimacin inicial de las ventas por cada ao del proyecto, pero solo mostramos hasta el quinto ao.

Chart Title
600000 500000 400000 VENTAS. 300000 200000 100000 0 0 1 2 3 AOS. 4 5 6

aos ventas

Con este grfico, vemos que las ventas crecen anualmente (segn la proyeccin).

6 RECURSOS HUMANOS
6.1 Organizacin Funcional
En principio la organizacin ser simple, debido al tamao y tiempo de la empresa.

El gerente general: ser el mximo ejecutivo de la institucin, ser el encargado de decidir el rumbo que tome la empresa, mismas que lleven a un buen trmino. Ser el encargado de fiscalizar las decisiones y actividades del personal de alta jerarqua y base, ser quien disee las estrategias de expansin de la empresa. Velar por el cumplimiento de los objetivos y metas de la empresa, asimismo estar a cargo del rea financiera. El gerente de produccin: que en un inicio fungir como jefe de planta; organizar, dirigir al personal de produccin incluido el chofer. Ser el encargado de ejecutar los procesos productivos de la empresa. Adems de velar por el mantenimiento de las instalaciones de la planta. Entre sus funciones estar la elaboracin de planillas de personal y contabilidad. El Gerente de marketing y Ventas, que en un inicio fungir como Jefe de Marketing y Ventas; disear y elaborar todas las campaas publicitarias de la empresa, adems de los convenios interinstitucionales y relaciones pblicas, se encargara de realizar las ventas necesarias para alcanzar los objetivos. Estar encargado de venta deber vender mediante metas establecidas en cantidad por semana, para ello, se realizaran incentivos por cantidad vendida. Semestralmente se empleara un % de utilidad de la empresa para capacitar al personal de venta y en atencin al cliente.

Operario: ser el encargado de realizar las operaciones agroindustriales en la planta, recepcin, seleccin, despulpado, empacado y almacenamiento de la planta. Despus de cada operacin limpiara los utensilios y herramientas que se necesitaron en el proceso y paredes de acuerdo con las prcticas de (BPM) y reglamentos exigidos en el decreto 3075 de 1997. NOTA: anualmente se empleara un % de utilidad de la empresa para proveer de capacitaciones para el personal operario en temas como prcticas, manipulacin de alimentos, buenas prcticas de manufactura (BPM) etc. Las labores conjuntas para los dos operarios son: o o o Dejar limpio el recinto y las herramientas utilizadas por el mismo para el procesamiento de la fruta. En los labores de despulpado manual, los dos operarios debern trabajar en conjunto para agilizar el proceso. Operaciones de seleccin, desinfeccin y pesado.

Vendedor Al mayoreo (Asistente de ventas): encargado de ejercer su labor comercial, recaudar cartera, visitar clientes, fidelizar clientes etc.

6.2 Condiciones de Trabajo y Remunerativos

Gerente (s): su salario ser de $ 4000 + prestaciones + bono de cumplimiento por objetivos logrados a un cumplimiento de resultados. Asesor Legal: Los honorarios de acuerdo a servicio

Vendedor: se proceder a pagar la nmina del vendedor por medio de comisin. Se garantiza el primer mes sueldo fijo desde $ 1300 + subsidio de transporte y variable por medio de incentivos. FIJO 1300 $ Tabla de Incentivos para Fuerza de Venta VARIABLE 1000

%OBTENIDO INCENTIVO Precio

80% - 90% 96% - 111% 112% - 127% 128% - 143% 100% 105% 110% 115% 1000 1050 1155 1328.25

Secretaria Ejecutiva: su salario ser de $ 1200.000,oo + subsidio de trasporte. Operarios: se le pagara un salario bsico con incentivos por produccin.

 Se le garantizara un salario fijo del 60% sobre el total del salario devengado y la parte restante (40%), se devengara a travs de incentivos.

FIJO 60%

VARIABLE > 40%

Salario bsico de $900.000,oo + subsidio de trasporte + comisiones por produccin.

%OBTENIDO INCENTIVO Precio

80% - 90% 96% - 111% 112% - 127% 128% - 143% 100% 105% 110% 115% 800 840 924 1062.6

6.3 Plan de Recursos Humanos Perfiles de cargo:

Gerente: hombre o mujer entre los 22 y 30 aos de edad profesional de administracin de empresas o carreras afines tales como ingeniero de alimentos o ingeniero industrial, soltero, experiencia en manejo de personal, negociacin, manejo de proveedores. Experiencia mnima de dos aos. Secretaria Ejecutiva: mujer entre los 22 y 30 aos de edad, con estudios tcnicos, que tenga experiencia mnima de dos aos y que se haya desempeado en el rea de contabilidad, compras y administracin de nmina. Vendedor: mujer y/o hombre con experiencia mnima de dos aos en ventas tienda a tienda, edad entre 22 y 30 aos, buena presentacin personal, manejo de clientes va telefnica y con muy buenas relaciones personales. Operario De Planta: joven con experiencia mnima de dos aos en la manipulacin y produccin de pulpas de fruta, con conocimientos bsicos en electricidad y refrigeracin.

6.4 Previsin de Recursos Humanos

Se capacitara continuamente los primeros empleados, adems de lanzar cursos de capacitacin a los pobladores de la regin para posibles trabajadores.

7 ASPECTOS LEGALES Y SOCIETARIOS

7.1 La Sociedad
La base para la creacin de una empresa fue una Sociedad Responsabilidad Limitada, S.R.L.. Cuyos estatutos principales son los siguientes: DENOMINACION O RAZON SOCIAL FRUTAS Miski Simi S.R.L. Ubicada en Luribay esta en la base de la cordillera Oriental y esta situado al Sureste de la ciudad de La Paz y cuenta con tres vas de ingreso que se cita a continuacin. Va uno: La Paz Patacamaya _Anchallani Luribay, a una distancia aproximada de 190 Km de la capital. Va dos: La Paz Patacamaya Cruce Luribay Salla - Luribay a una distancia aproximada de 220Km de la ciudad. Va tres: La Paz Patacamaya Cruce Luribay Santari Laqueraya Poroma Luribay, a una distancia aproximada de 240 Km de la capital. De los Socios: En el siguiente cuadro se presenta los aportantes socios legales constituidos :

Socio Virnia Patzi Josue Benites Cuarite Widen Weymer Nina Cayoja Mauricio Igor Limachi Alcn Wilson Roly Valeriano Alacama

CI 2356783 4569871 2314678 4567908 7895431

[$us] 73907,402 73907,402 73907,402 73907,402 73907,402

% 20 20 20 20 20

Los socios aportaron en efectivo en la moneda correspondiente.

Todo socio tendr derecho a participar en las decisiones de la sociedad y gozar de un voto por cada cuota de capital, salvo las limitaciones estipuladas en el contrato social. Para modificar la escritura social, cambiar el objeto de la sociedad, aumentar o reducir el capital social, admitir nuevos socios, autorizar la transferencia de cuotas del capital y disolver la sociedad, se requerir el voto de socios que representen dos tercios del capital. Las dems resoluciones sern aprobadas por el voto de socios que constituyen ms de la mitad del capital social. Representante Legal El representante Legal por mayora de los socios es: RL Ing. Virnia Patzi con C.I. 6053087 Cuyo trabajo y obligacin estn estipulados en la constitucin de la empresa. Los informes financieros se presentaran al final de cada mes.

7.2 Obligaciones Legales

Las obligaciones legales estn en el marco geogrfico donde se encuentra la empresa, como una de nuestras polticas es llevarse bien, tener buenas relacin con nuestro alrededor entonces nos adecuamos a las leyes vigentes actuales. Como en el cdigo de comercio est estipulado , una obligacin legal es pagar a los trabajadores, y sus respectivos impuestos y otros que mostraran en el siguiente cuadro. Obligacin de con el personal Jubilacin Aguinaldos Vacaciones Seguro mdicos IUE Aporte de jubilacin IVA IT Obligacin con el estado

7.3 Permisos y Limitaciones

Los permisos para la instalacin en su etapa inicial son. Permisos ambientales de construccin MAyA

Permiso de la alcalda FOR B02

Permisos para la produccin Licencias Ambiental de operacin. LA MAyA Permisos de alcalda OP-05. Inscripcin a la Cmara de Comercio. Permisos sobre sustancias controladas Permisos SENASAG. (comercializacin) Licencia Fito Sanitaria

8 PLANES OPERATIVOS
8.1 Plan de Establecimiento
En este Plan debes reflejaremos todo lo que vamos a hacer ANTES del Inicio de la actividad comercial de la empresa o (si en parte se solapa) durante el lanzamiento. Nos basaremos en las siguientes decisiones: Realizaremos el ESPIONAJE respectivo por los mercados y supermercados citadinos. Cumpliremos todos los requerimientos que el cliente nos impone para comprar nuestros productos (esos requerimientos, ya se hicieron notar en la seccin de CONDICIONES DE VENTA). Realizaremos la revisin tcnica de nuestros vehculos de transporte para nuestros productos. Realizaremos la revisin mdica de los choferes antes de cada viaje. Implementaremos sistemas de conservacin de los productos en al ambiente de carga de los camiones ya que los productos estarn expuestos a la temperatura del ambiente que obviamente es distinta de la temperatura con que el producto deja la fbrica. Colocaremos las certificaciones de calidad excelente de nuestros productos en los envases de los mismos para as tener una FUENTE DE PUBLICIDAD EXTRA a favor nuestro.

8.2 Plan de Lanzamiento

Todos los negocios requieren un esfuerzo inicial importante de promocin para, por un lado, aprovechar el posible efecto novedad y, por otro, superar mejor la lenta progresin inicial

(inevitable si no existe dicho esfuerzo). Entonces, nos basaremos en las siguientes decisiones: Atacaremos el mercado de manera AGRESIVA para que los competidores no ganen ventaja con relacin al tema de ventas y ocupacin del mercado (para ello dependeremos de nuestra ESTRATEGIA DE MARKETING).

9 RESULTADOS PREVISTOS
9.1 Premisas Importantes (Important Assumptions)
Se menciona algunos supuestos que se hicieron para el funcionamiento de este plan de negocios y las estrategias empresariales que se tomaron. SUPUESTOS. La empresa dar seguridad financiera a los agricultores y sus familias. La planta funcionara regularmente si se tiene al menos el 80 % de duraznos de parte de los comuneros. Los productos a venderse con mayor grado ser la mermelada de durazno y seguidamente el jugo. Se tiene un mercado de para la mermelada de 50 % y los dems en jugos, deshidratados, etc. Los productos en su mayora se destinaran a La Paz, pero se llevara una cierta cantidad al interior del pas. Los cultivos son mejores al tener una capacitacin constante. La planta procesadora tiene equipamiento adecuado. Se tiene la atencin del departamento y del pas como zona rica en durazno y productos derivados. Se refiere a la provisin de materias primas e insumos suficientes en cantidad y calidad para cubrir las necesidades del proyecto durante los aos de vida del mismo.

tasa anual de 10%. Para 10 aos.

Bajo estos supuestos se realiz los balances que se obtendrn los indicadores.

9.2 Indicadores
Se usa el VAN y el TIR en un escenario en el que se varia.-

Anlisis de escenarios y de sensibilidad.-

Para este anlisis se considera los cambios ms significativos que puedan afectar al proyecto para cuyo efecto escojamos las siguientes variables para el flujo de caja. Aumento Precios
Valor efecto asignad o sin efectos al FCN Significati 0% vo Al FCN 10% efecto

Factores que Escenario afectan y se consideran

Aumento Costos
Valor efecto asigna do

Baja de costos
Valor asigna do

Baja de precios
Valor efecto asign ado Significati vo Al FCN 10%

Optimista

Sin efectos Valor asignado= 0% Poca preferencia por el producto.

sin efectos al FCN =

0%

Promedio

Descontento de los productores , Competencia. Sequias, inundaciones,

Significativo Al FCN

10%

Significativo Al FCN

sin 10% efectos al FCN 0%

sin efectos al FCN 0%

Pesimista

Precios ms baratos del producto , etc.

Significativo Al FCN

20%

Significativo Al FCN

sin 20% efectos al FCN 0%

sin efectos al FCN 0%

El flujo de caja resumido es el siguiente.-

VAN(i)=

1573571,09

Entonces para el anlisis de sensibilidad se realizara de acuerdo a los escenarios Optimista.-

primer escenario: con un aumento de los ingresos en 10%.

VAN=

2649557,77

Segundo escenario: disminucin de los costos en 10%

VAN=

2608835,83

Tercer escenario :disminucin de costos en 10% y aumento del ingresos en 10%

VAN=

2951308,65

Promedio.- primer escenario: con un aumento del costo en 10%.

VAN=

829308,23

Segundo escenario: disminucin de los ingresos en 10%

VAN=

625698,52

Tercer escenario :disminucin de ingresos en 10% y aumento del costo en 10%

VAN=

-728167,65

Pesimista. primer escenario: con un aumento del costo en 20%.

VAN=

236132,36

Segundo escenario: disminucin de los ingresos en 20%

VAN=

-48921,23

Tercer escenario :disminucin de ingresos en 20% y aumento del costo en 10%

VAN=

-1872052,70

10 PLAN DE INVERSIONES Y DE FINANCIACION

10.1 Plan de Inversiones y Establecimiento
INVERSIN EN ACTIVOS FIJOS. INVERSIN EN TERRENO

DESCRIPCIN Terreno

UNIDAD DE MEDIDA 2m

DIMENSIN 3140

COSTO POR UNIDAD($/m^2) 7

COSTO TOTAL ($) 21980

INVERSIN EN MAQUINARIAS, EQUIPOS, HERRAMIENTAS Y MATERIAL DE TRABAJO.

DESCRIPCIN Tina de enfriamiento del producto Caldero Bomba de agua Balanza mecnica de plataforma Balanza digital Estufa de incubacin Esterilizador Estufa de esterilizacin Desecador de vidrio Refractmetro manual de escala Titulador Shilling Equipo de mantenimiento Termmetro de mercurio Termmetro de inmersin Cajas cosecheras solidas Cajas cosecheras Caladas Carritos de carga Garrafa industrial Baldes Cuchillos TOTAL 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 48 500 6 3 3 6

CANTIDAD 3113,31 8500,00 400,00 697,61 337,55 2096,29 1575,25 2096,29 438,82 270,18 56,26

COSTO UNIT $ 3113,31 8500,00 400,00 697,61 337,55 2096,29 1575,25 2096,29 438,82 270,18 56,26 2000,00 7,31 35,16 683,52 5250,00 126,60 900,00 14,76 29,52

COSTO TOTAL $

2000,00 7,31 35,16 14,24 10,50 21,10 300,00 4,92 4,92 65675,96

DESCRIPCIN Juego de cucharas medidoras Matraz Erlenmeyer Matraz aforado Vasos de precipitados Placas Petri de vidrio Pipeta graduada Pizeta Vidrio reloj Varilla Esptula Escobas Tachos para basura 1 3 3 3 3 3 1 1 1 1 12 12

CANTIDAD 7,03 2,11 8,02 3,09 2,10 1,51 4,86 1,69 1,41 12,38 2,32 13,36

COSTO UNITARIO $ 7,03 6,33 24,06 9,27 6,30 4,53 4,86 1,69 1,41 12,38 27,84 160,32

COSTO TOTAL $

Papeleros Alza basuras Gomas Mangueras TOTAL

18 6 6 4

3,09 1,87 2,11 8,44 379,28

55,62 11,22 12,66 33,76

INVERSIN EN OBRAS CIVILES Y ESTRUCTURALES.

DESCRIPCIN Obra gruesa Obra fina Muro de cerco Instalacin hidrosanitaria Instalacin elctrica Instalacin del equipo refrigerante TOTAL 11 1 1 1 1 1 CANTIDAD COSTO UNITARIO $ 72192.35 72192,35 57788,06 29371,60 4008,54 3360,65 774,82 167496,02 COSTO TOTAL 72192.35 72192,35 57788,06 29371,60 4008,54 3360,65 774,82

FUENTE: Presupuesto General Arquitecto Walter A Falanski; Multitarea SRL empresa de servicio elctrico, electromecnico, electrnico, Tipo de cambio: 7.6

INVERSIN EN ACTIVOS DIFERIDOS.

INVERSIN EN PERMISOS, LICENCIAS, ETC.

DESCRIPCIN Permisos, Licencias, Estudios, etc.

COSTO TOTAL ($)

1500

10.2 Necesidades Financieras

Las necesidades financieras se dan a continuacin:
COSTOS costo materia prima(durazno, azcar, pectina) costo materiales directos(etiquetas cajas frascos) costo de materiales indirectos(electricidad agua, GLP) costo de materiales indirectos fijos (reactivos) costo de mano de obra directa costo de mano de obra indirecta total costo de produccin costo de ropa de trabajo, limpieza, etc costos financieros costo administrativos y ventas depreciacin de activos fijos amortizacin de activos diferidos TOTALCOSTOS ANTES DE IMPUESTOS IVA (13%) IT(3%) TOTAL COSTOS Inversin COSTOS TOTALES MRGENES DE SEGURIDAD SALDO EN TESORERA 369537,01 369537,01 758484,78 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 1000 50000 9629,00 204,11 14940,00 19200,00 322318,11 1160,18 12000,00 6987,34 24260,79 257,05 366983,47 -47707,85 -11009,50 308266,11 9747,00 204,11 14940,00 19200,00 326803,11 1160,18 12000,00 6987,34 24260,79 257,05 371468,47 -48290,90 -11144,05 312033,51 9867,00 204,11 14940,00 19200,00 332040,11 1160,18 10800,00 6987,34 24260,79 257,05 375505,47 -48815,71 -11265,16 315424,59 9989,00 204,11 14940,00 19200,00 337248,11 1160,18 9600,00 6987,34 24260,79 257,05 379513,47 -49336,75 -11385,40 318791,31 10114,00 204,11 14940,00 19200,00 343210,11 1160,18 8400,00 6987,34 24260,79 257,05 384275,47 -49955,81 -11528,26 322791,39 10241,00 204,11 14940,00 19200,00 349861,11 1160,18 7200,00 6987,34 24260,79 257,05 389726,47 -50664,44 -11691,79 327370,23 10374,00 204,11 14940,00 19200,00 357434,11 1160,18 6000,00 6987,34 24260,79 257,05 396099,47 -51492,93 -11882,98 332723,55 10504,00 204,11 14940,00 19200,00 365704,11 1160,18 4500,00 6987,34 24260,79 257,05 402869,47 -52373,03 -12086,08 338410,35 10639,00 204,11 14940,00 19200,00 372303,11 1160,18 3000,00 6987,34 24260,79 257,05 407968,47 -53035,90 -12239,05 342693,51 10777,00 204,11 14940,00 19200,00 379655,11 1160,18 1500,00 6987,34 24260,79 257,05 413820,47 -53796,66 -12414,61 347609,19

Ao 0

Ao 1
116441,00 161904,00

Ao 2
118268,00 164444,00

Ao 3
120409,00 167420,00

Ao 4
122536,00 170379,00

Ao 5
124978,00 173774,00

Ao 6
127665,00 177611,00

Ao 7
130820,00 181896,00

Ao 8
134225,00 186631,00

Ao 9
136929,00 190391,00

Ao 10
139947,00 194587,00

TOTALES COSTOS

369537,01 709484,78 263033,51 266424,59 269791,31 273791,39 278370,23 283723,55 289410,35 293693,51 298609,19

800000 700000 600000 unidades monetarias 500000 400000 300000 200000 100000 0 1 2 3 4

Costos

6 tiempo

10

11

10.3 Plan de Financiacin

Sern cubiertos por los Socios del Proyecto a partes iguales:

Socio Virnia Patzi Josue Benites Cuarite Widen Weymer Nina Cayoja Mauricio Igor Limachi Alcn Wilson Roly Valeriano Alacama

[$us] 73907,402 73907,402 73907,402 73907,402 73907,402

% 20 20 20 20 20

El resto ser Financiado mediante un prstamo a amortizacin constante, en el siguiente cuadro se justifican los montos a pagar: Numero de Periodo 1 2 3 4 5 Amortizacin Inters 20000 20000 20000 20000 20000 12000 10800 9600 8400 7200 Cuota 32000 30800 29600 28400 27200 Saldo Deudor 180000 160000 140000 120000 100000 Monto Adeudado 200000 180000 160000 140000 120000

6 7 8 9 10

20000 20000 20000 20000 20000

6000 4800 3600 2400 1200

26000 24800 23600 22400 21200

80000 60000 40000 20000 0

100000 80000 60000 40000 20000

La Tasa de inters es del 6% anual

11 CONCLUSIONES FINALES
11.1 Oportunidad
Actualmente los productores frutcolas que trabajan en las zonas agrcolas del municipio de Luribay, disponen de una amplia variedad de frutas sin embargo, presentan una produccin estacional y a menudo tienen prdidas considerables en su produccin lo que no les favorece en su economa, por lo tanto para contrarrestar estos factores, la elaboracin de mermeladas representa una alternativa para la agroindustria de este lugar, debido a que es un producto de larga vida til que no necesita refrigeracin, lo cual facilita su comercializacin y la elaboracin no es compleja, y requiere de poca inversin; por lo tanto, es una opcin vlida para los pequeos empresarios y productores de frutas del lugar.

11.2 Riesgo
Los riegos que se presentan, son: La aceptacin del pblico, se maneja con la estrategia de marketing y precios. Los competidores, se debe ofrecer mejor calidad que los competidores, tener mayor alcance y precios razonables. Productos Sustitutos, jaleas, mantequilla y otros. Ofrecer variedades atractivas, buenas combinaciones. Potenciales empresarios que quieran incursionar en el rubro. Se debe hacer alianzas con los productores para poner barreras de ingreso a competidores, ampliar los productos y ganar reconocimiento por parte del pblico. La estabilidad de la Produccin (clima desfavorable, baja produccin y otros), Se debe acompaar con campanas de mejora de produccin, mejora de los productos con apoyo en tcnicos agrnomos a los productores. Adems de esa manera generar fidelidad por parte de los proveedores.

11.3 Puntos Fuertes

Calidad de la fruta del lugar. Inversiones bajas Conocimientos firmes en el procesamiento de frutas por parte de los promotores. Segn los estudios relacin favorables de precio/calidad respecto a los dems productos del mercado.

11.4 Rentabilidad
A continuacin se presentan los siguientes parmetros de evaluacin de rentabilidad para el proyecto puro y financiado. Proyecto Puro
VAN 6 1551573.71 TIR 68.44 VAC 2943135.40 VAB 3779146.93 1.2841 C TUR B

Proyecto Financiado
VAN 6 1573571.09 TIR 63.18 VAC 2993074.40 VAB 3779146.93 1.2626 C TUR B

11.5 Seguridad
Los riesgos son debidos al descenso de la tasa de oportunidad i= 6% VAN= 4815967,342 (van)= 3211462,055 P(van<0) = P(z<4815967,34/321146,2055) = P(z<1,4996)=0,0559

Conclusin: la probabilidad que el proyecto no sea rentable es de 5.59%

12 RESUMEN EJECUTIVO
12.1 Extracto
La regin de los valles de Luribay es rica en recursos frutcolas, sin embargo es una de las regiones ms pobres del pas, debido a que el agricultor ha subvalorado esta produccin, a esto se suma la falta de polticas de desarrollo orientadas a incentivar la produccin frutcola y la inestabilidad de las carreteras. Condicionantes que han obligado a una profusa migracin campo/cuidad, yendo en contra de una pobre asignacin presupuestaria para estos municipios, generando efectos en cadena altamente negativos que agudizan la pobreza en esta regin. El presente plan de negocios pretende, de alguna manera, impulsar el desarrollo econmico de la zona, brindando al productor frutcola, mayores facilidades de comercializar su produccin, incentivando la produccin de fruta orgnica, para que nuestro emprendimiento, brinde un valor agregado a esta. Para tal efecto, a corto plazo, en la poblacin de Luribay, se pretende instalar una planta industrializadora de fruta, para la produccin de mermeladas (en primer lugar), jugos de fruta y otros (con el tiempo). A fin de no ir en desmedro del medio ambiente, los desechos que genera esta actividad, sern destinados para la elaboracin de compost (desecho de durazno) que ser utilizado como abono en la produccin agrcola. A mediano plazo, se pretende ampliar las capacidades de produccin de la planta procesando, uvas, peras (que tambin se producen en gran cantidad en la regin) e instalar una segunda planta, con similares caractersticas que la primera, en la poblacin de Inquisivi y los Yungas, Coroico (Nor Yungas) para aumentar y diversificar nuestra produccin. Nuestros productos irn orientados a amas de casa de las ciudades de La Paz y El Alto, de estratos sociales medio, medio-alto y alto, comprendidas entre 25 y 60 aos de edad. De acuerdo a nuestro estudio de mercado existe una demanda mensual de productos similares de aprox: 1.964 Tn, el presente emprendimiento pretendiendo tener una participacin de este mercado con 0.4%. Otro mercado potencial son mayoristas empresas de servicios: hoteles, restaurantes, servicios de catering en eventos y empresas varias. Los medios usados para nuestras campaas de marketing sern: publicidad para la ama de casa, venta directa y contactos con grandes clientes (servicios de catering) y la alta calidad del producto.

DE NEGOCIO PARA LA CREACION DE UNA EMPRESA AGROINDUSTRIAL. DESTINADA A LA TRANSFORMAOON DE DURAZNO EN DERIVADOS EN LURIBAY

Estructura de la Empresa: Sociedad de Responsabilidad Limitada Sector: Agroindustria Mercado: La Paz El Alto Dirigido a un mercado: Familiar e Institucional Resumen de Inversiones

ACTIVO Terrenos Maquinarias y Equipos Herramientas y Material de Trabajo Obras civiles e instalaciones Muebles, enseres y equipos de oficina Vehculos TOTAL ACTIVO
Proyeccin de la Demanda

PASIVOS 22043,00 Estudio o Investigacin 114773,29 Crdito bancario 8946,25 157406,20 12957,81 17000,00 333126,55 TOTAL PASIVO 200337,55 337,55 200000,00

Proyeccin de las Ventas

Proyeccion de Ventas
600000 500000 400000 VENTAS. 300000 200000 100000 0 0 1 2 3 AOS. 4 5 6

aos ventas

ndice
1
1.1 1.2 1.3 1.4

PROYECTO Y OBJETIVOS ...................................................................................................... 2

La idea ................................................................................................................................................. 2 Por que................................................................................................................................................ 2 Misin y Visin .................................................................................................................................... 2 Objetivos ............................................................................................................................................. 2

2
2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6

PRODUCTO Y MERCADO........................................................................................................ 3
Producto: Visin General..................................................................................................................... 3 Puntos Fuertes y Ventajas ................................................................................................................... 3 El Cliente ............................................................................................................................................. 3 Targets ................................................................................................................................................ 3 Mercado Potencial .............................................................................................................................. 4 Claves de Futuro.................................................................................................................................. 5

3
3.1 3.2 3.3 3.4

COMPETITIVIDAD ................................................................................................................... 5
Competencia ....................................................................................................................................... 5 Principales Competidores .................................................................................................................... 6 Anlisis Comparativo ........................................................................................................................... 7 Competitividad.................................................................................................................................... 7

4
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.8

PLAN DE MARKETING ............................................................................................................ 9

Poltica de Producto ............................................................................................................................ 9 Poltica de Atencin y Servicio al Cliente ........................................................................................... 11 Poltica de Precios ............................................................................................................................. 12 Poltica de Promociones y Descuentos .............................................................................................. 13 Comunicacin.................................................................................................................................... 14 Publicidad y Promocin ..................................................................................................................... 14 Plan de Acciones de Marketing ......................................................................................................... 15 Estimaciones de Venta ...................................................................................................................... 15

5
5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6

PLAN DE VENTAS ................................................................................................................... 16

Estrategia de Ventas.......................................................................................................................... 16 La Fuerza de Ventas .......................................................................................................................... 16 Fuerza de Ventas ............................................................................................................................... 17 Condiciones de Venta ........................................................................................................................ 17 Plan de Ventas Anual ........................................................................................................................ 17 Estimaciones de Venta ...................................................................................................................... 18

RECURSOS HUMANOS........................................................................................................... 19

6.1 Organizacin Funcional ..................................................................................................................... 19 6.2 Condiciones de Trabajo y Remunerativos .......................................................................................... 20 6.3 Plan de Recursos Humanos ............................................................................................................... 21 Perfiles de cargo: ........................................................................................................................................... 21 6.4 Previsin de Recursos Humanos ........................................................................................................ 21

7
7.1 7.2 7.3

ASPECTOS LEGALES Y SOCIETARIOS .............................................................................. 22

La Sociedad ....................................................................................................................................... 22 Obligaciones Legales ......................................................................................................................... 23 Permisos y Limitaciones .................................................................................................................... 23

8
8.1 8.2

PLANES OPERATIVOS ........................................................................................................... 24

Plan de Establecimiento .................................................................................................................... 24 Plan de Lanzamiento ......................................................................................................................... 24

RESULTADOS PREVISTOS ................................................................................................... 25

9.1 Premisas Importantes (Important Assumptions) ............................................................................... 25 Se menciona algunos supuestos que se hicieron para el funcionamiento de este plan de negocios y las estrategias empresariales que se tomaron. .............................................................. 25 9.2 Indicadores ....................................................................................................................................... 25

10
10.1 10.2

PLAN DE INVERSIONES Y DE FINANCIACION ........................................................... 29

Plan de Inversiones y Establecimiento .............................................................................................. 29 Necesidades Financieras ................................................................................................................... 32

10.3

Plan de Financiacin ............................................................................................................................ 0

11
11.1 11.2 11.3 11.4 11.5

CONCLUSIONES FINALES ................................................................................................... 1

Oportunidad........................................................................................................................................ 1 Riesgo ................................................................................................................................................. 1 Puntos Fuertes .................................................................................................................................... 2 Rentabilidad ........................................................................................................................................ 2 Seguridad ............................................................................................................................................ 2

12
12.1

RESUMEN EJECUTIVO ......................................................................................................... 3

Extracto ............................................................................................................................................... 3

ANALISIS FODA

Fortalezas
Alto conocimiento tcnico en el procesamiento de frutas - Disposicin de Capital propio - conocimiento y practica en la elaboracin de mermeladas de alta calidad. - Experiencia en el Proceso - Personal capacitado

Oportunidades
Acceso a materia prima de buena calidad - Acceso a mano de obra calificada - Acceso y disponibilidad de financiamiento externo - Gran aceptacin de este tipo de producto - Cercana al mercado potencial - Crecimiento poblacional y por ende de demanda de este producto. - Acceso a materia prima de buena calidad - Acceso a mano de obra calificada - Acceso y disponibilidad de financiamiento externo - Gran aceptacin de este tipo de producto - Cercana al mercado potencial - Crecimiento poblacional y por ende de demanda de este producto.

Debilidades
Producto reciente, no es conocido - no hay un Acceso al mercado de manera fcil al inicio - Los precios son medianamente Alto, aun cuando sea de calidad puede haber dudas. - la distancia a Los puntos de distribucin es relativamente lejos.

Amenazas
Acceso a materia prima de buena calidad - Acceso a mano de obra calificada - Acceso y disponibilidad de financiamiento externo - Gran aceptacin de este tipo de producto - Cercana al mercado potencial - Crecimiento poblacional y por ende de demanda de este producto.