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1I-I

So erffnen wir ein Konto/Depot fr einen Investmentclub

1. Ausfllen der Erffnungsunterlagen


Bitte beachten Sie folgende Bedingungen fr die Fhrung eines InvestmentClubDepots: - maximal 50 Mitglieder - maximal 500.000 EUR Anlagevolumen - maximal 5 Vertretungsberechtigte - keine US-Personen als Club-Mitglieder Erffnungsantrag
2 I-I Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR 17I-I Mitgliederliste zur Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub 15-F
Depot-/Kontoinhaber
Investmentclub

Mitgliederliste
Bitte beachten Sie, dass wir von allen Mitgliedern eine gltige Legitimation bentigen. Dazu werden Sie in Krze im Rahmen des PostIdent Comfort von einem Postmitarbeiter aufgesucht.

Gesellschaftervertrag
Dieses Formular muss im Original dem jeweiligen Partner der Sparkasse vorliegen!

Beschluss der Gesellschafterversammlung


Dieses Formular muss im Original dem jeweiligen Partner der Sparkasse vorliegen!

Kundenangaben fr Anlagegeschfte

15-M

Kundenangaben fr Anlagegeschfte

Angaben nach 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz


Gem Wertpapierhandelsgesetz 31 Abs. 2 sind wir als Kreditinstitut verpflichtet, vor Durchfhrung von Wertpapierdienstleistungen von Ihnen Ihre Erfahrungen oder Kenntnisse in derartigen Geschften, Ihre mit diesen Geschften verfolgten Ziele und Angaben ber Ihre finanziellen Verhltnisse zu erheben, soweit dies zur Wahrung der Kundeninteressen und im Hinblick auf Art und Umfang der beabsichtigten Geschfte erforderlich ist. Damit soll gewhrleistet werden, dass Ihre Interessen im erforderlichen Ma beachtet werden. Die Angaben sind freiwillig. Wir bitten Sie aber, in Ihrem eigenen Interesse die Fragen zu beantworten. Wir behalten uns vor, Kaufantrge bei einem unvollstndig ausgefllten Fragebogen nicht bzw. erst nach der Vervollstndigung des Fragebogens entgegenzunehmen. Ihre Angaben unterliegen dem Bankgeheimnis und werden vertraulich behandelt. Treffen die folgenden Angaben nicht mehr zu, dann sollten Sie uns dies mitteilen, damit wir unsere Unterlagen berichtigen knnen. Fordern Sie hierfr ein neues Formular zur nderung Ihrer Angaben an.

Angaben nach 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz


Gem 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz sind wir als Kreditinstitut verpflichtet, vor Durchfhrung von Wertpapierdienstleistungen von Ihnen Ihre Erfahrungen oder Kenntnisse in derartigen Geschften, Ihre mit diesen Geschften verfolgten Ziele und Angaben ber Ihre finanziellen Verhltnisse zu erheben, soweit dies zur Wahrung der Kundeninteressen und im Hinblick auf Art und Umfang der beabsichtigten Geschfte erforderlich ist. Damit soll gewhrleistet werden, dass Ihre Interessen im erforderlichen Ma beachtet werden. Die Angaben sind freiwillig. Wir bitten Sie aber, in Ihrem eigenen Interesse die Fragen zu beantworten. Wir behalten uns vor, Kaufantrge bei einem unvollstndig ausgefllten Fragebogen nicht bzw. erst nach der Vervollstndigung des Fragebogens entgegenzunehmen. Ihre Angaben unterliegen dem Bankgeheimnis und werden vertraulich behandelt. Treffen die Angaben nicht mehr zu, dann sollten Sie uns dies mitteilen, damit wir unsere Unterlagen berichtigen knnen. Fordern Sie hierfr ein neues Formular zur nderung Ihrer persnlichen Angaben an.

Grndungsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1990)

Depotinhaber
Investmentclub Anschrift

Strae, Nr.

PLZ, Ort

Mitgliederliste
Telefon Folgende Personen sind Mitglied in unserem Investmentclub 1. Name Anschrift 2. Name
Referenzcode Feld fr interne Vermerke

Fax

Vorname

Geburtstag E-mail

Kundennummer
bei der S Broker AG & Co. KG (wenn bereits vorhanden)

Depotinhaber
Sohn Tochter Kundennummer
bei der S Broker AG & Co. KG (wenn bereits vorhanden)

Angaben zur Firma bleiben unverndert Vorname Geburtstag E-mail Firma Name des Minderjhrigen 3.

Persnliche Daten bleiben unverndert

Anschrift

Vorname des Minderjhrigen

Angaben nach 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz des Depot-/Kontoinhabers


Gem Wertpapierhandelsgesetz 31 Abs. 2 sind wir als Kreditinstitut verpflichtet, vor Durchfhrung von Wertpapierdienstleistungen von Ihnen Ihre Erfahrungen oder Kenntnisse in derartigen Geschften, Ihre mit diesen Geschften verfolgten Ziele und Angaben ber Ihre finanziellen Verhltnisse zu erheben, soweit dies zur Wahrung der Kundeninteressen und im Hinblick auf Art und Umfang der beabsichtigten Geschfte erforderlich ist. Damit soll gewhrleistet werden, dass Ihre Interessen im erforderlichen Ma beachtet werden. Die Angaben sind freiwillig. Wir bitten Sie aber, in Ihrem eigenen Interesse die Fragen zu beantworten. Wir behalten uns vor, Kaufantrge bei einem unvollstndig ausgefllten Fragebogen nicht bzw. erst nach der Vervollstndigung des Fragebogens entgegenzunehmen. Ihre Angaben unterliegen dem Bankgeheimnis und werden vertraulich behandelt. Treffen die Angaben nicht mehr zu, dann sollten Sie uns dies mitteilen, damit wir unsere Unterlagen berichtigen knnen. Fordern Sie hierfr ein neues Formular zur nderung Ihrer persnlichen Angaben an.

Name Anschrift 4. Name Anschrift 5. Name

Vorname

Geburtstag E-mail

Rechtsform Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1989)

Geburtsname

Grndungsdatum Vorname Geburtstag E-mail


(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

Strae, Nr.

PLZ, Ort

Handels-, Vereins- oder Genossenschaftsregister-Nr./Registergericht

1. gesetzlicher Vertreter
Kundennummer
bei der S Broker AG & Co. KG (wenn bereits vorhanden)

2. gesetzlicher Vertreter
Kundennummer
bei der S Broker AG & Co. KG (wenn bereits vorhanden)

Vorname

Geburtstag Branche E-mail Gegenstand der Gesellschaft

1. Angaben zur Anlagestrategie


Anschrift Der Ertragschance einer Wertpapieranlage stehen immer auch Risiken gegenber. Welche Strategie wrden Sie unter Bercksichtigung des Risikos fr den jeweiligen Anlagehorizont bevorzugen? Konservativ Die Sicherheit der Geldanlage ist mir am wichtigsten Ausgewogen Fr die Aussicht auf einen hheren Ertrag wrde ich auch ein angemessenes Risiko in Kauf nehmen Risikobewusst Fr den maximalen Erfolg akzeptiere ich auch ein hheres Risiko Spekulativ Fr die kurzfristige Maximierung meines Ertrages gehe ich auch untertgig sehr hohe Risiken ein 6. Name Anschrift 7. Name Anschrift 8. Name Anschrift 9. Name Anschrift Vorname Geburtstag Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag Vorname Geburtstag E-mail

Persnliche Daten bleiben unverndert

Persnliche Daten bleiben unverndert

Strae, Nr.

Frau

Herr

Titel

Frau

Herr

Titel

Kurzfristig (< 2 Jahre) Mittelfristig (2 bis 5 Jahre) Langfristig (> 5 Jahre)

PLZ, Ort E-mail

Name

Name

Vorname

Vorname

Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

nur bei ggf. abweichender Anschrift: E-mail Strae, Nr. Strae, Nr.

Bei mehr Mitgliedern nutzen Sie bitte ein weiteres Formular 17I-I. Mitgliederlisten knnen auch formlos (z. B. Excel-, Wordtabelle) eingereicht werden. Vernderungen an der Mitgliederliste (Neuaufnahmen, Lschungen) teilen wir der S Broker AG & Co. KG unverzglich mit.

Ort, Datum PLZ, Ort


V1-05/07

PLZ, Ort

V1-06/07

V3-03/06

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 D-65007 Wiesbaden

Investmentclub-Hotline: 0 18 03-20 80 70* (*9 Cent /60 Sek.)

BLZ 300 301 00 investmentclub@sbroker.de www.sbroker.de

Sparkassen-Finanzgruppe

In jedem Fall: Den Erffnungsantrag und die Mitgliederliste vollstndig ausfllen und unterschreiben. Eine Kopie des Gesellschaftsvertrages sowie den unterschriebenen Beschluss der Gesellschafterversammlung ber die Wahl der Vertretungsberechtigten hinzufgen. Sollen mehr als zwei vertretungsberechtigte Mitglieder benannt werden, bitte zustzlich das Formular 16 I-I nutzen.

V3-03/06

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 D-65007 Wiesbaden

Interessenten-Hotline: 0 18 03-20 80 70 (*9 Cent /60 Sek.)

BLZ 300 301 00 service@sbroker.de www.sbroker.de

>>
Sparkassen-Finanzgruppe

Unterschrift Vertretungsberechtigte/r

X
S Broker AG & Co. KG S ComfortDepot Postfach 17 40 65007 Wiesbaden Interessenten-Hotline: 0 18 03-20 80 40 (*9 Cent /60 Sek.) BLZ 300 301 00

>>

S Broker AG & Co. KG S ComfortDepot Postfach 17 40 65007 Wiesbaden

Interessenten-Hotline: 0 18 03-20 80 40 (*9 Cent /60 Sek.)

BLZ 300 301 00

>>

Investmentclub

Die ausgefllten Formulare in einen leeren Umschlag legen, auf der Vorderseite mit Investmentclub kennzeichnen und verschlieen.

Bitte vergessen Sie nicht Ihre Unterschrift auf jedem der Formulare!

2. Identittsfeststellung
Bei der Erffnung eines Depots ist eine Identittsfeststellung aller Mitglieder eines Investmentclubs ntig. So einfach gehts:

Identifikationsfeststellung der vertretungsberechtigten Mitglieder in einer Postfiliale


Investmentclub

PostIdent
Achtung MaV! Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder in Kundenrckumschlag an angegebene Anschrift schicken!

Identittsfeststellung
Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gltigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. Abrechnungsnummer

Porto zahlt die S Broker AG & Co. KG

Wichtig!

5 0 7 3 4 7 9 4 4 0 3 7 0 1
S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden
Referenznummer

MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline.

Achtung MaV! I Barcode einscannen I PostIdent 3-Formular nutzen I Formular an Absender

Antwort S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Anschlieend sendet der Postmitarbeiter alle Unterlagen im Antwortumschlag an die S Broker AG & Co. KG. Das Porto bernehmen selbstverstndlich wir fr Sie.

Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zu einer beliebigen Nach Vorlage Ihres Ausweises Postfiliale mit (Postagenturen ausgeschlossen): fllt der Postmitarbeiter das den Coupon zur Identittsfeststellung Formular zur Identittsfeststellung Ihren gltigen Personalausweis (oder Reisepass) fr Sie aus. ggf. einen mit Investmentclub gekennzeichneten Sie mssen in Gegenwart des PostmitUmschlag, der die Depoterffnungsunterlagen enthlt, arbeiters nur noch unterschreiben. und einen greren an uns adressierten Umschlag

Identittsfeststellung der nicht vertretungsberechtigten Mitglieder in einer Postfiliale oder bei einer Sparkasse
S-Ident oder
3I -Ident
Legitimationsprfung bei einer Sparkassen-Filiale. Angaben zur Person (laut Ausweis)
Frau Herr

PostIdent
Achtung MaV! Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder in Kundenrckumschlag an angegebene Anschrift schicken!

Identittsfeststellung
Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gltigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. Abrechnungsnummer

Wichtig!

5 0 7 3 4 7 9 4 4 0 3 7 0 1
S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden
Referenznummer

Name, Vorname Strae, Nr. (soweit im Ausweis vorhanden) Ort

Ausweisdaten

Eine Kopie des Legitimationspapiers wird den Unterlagen beigefgt und der S Broker AG & Co. KG bermittelt. Das Legitimationspapier muss gltig sein.

MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline.

Achtung MaV! I Barcode einscannen I PostIdent 3-Formular nutzen I Formular an Absender

Personalausweis

Reisepass

(Zutreffendes bitte ankreuzen)

Ausweisnummer Ausstellungsbehrde Ausstellungsort

Ausstellungsdatum (TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1990)

Geburtsdatum (TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956) Geburtsort Staatsangehrigkeit

Unterschrift

X
Unterschrift des Ausweisinhabers (muss in Gegenwart des Sparkassenmitarbeiters geleistet werden.)

Legitimierende Sparkasse
Identifikation ausgefhrt SK-Kundennummer SK-Kundennummer (Gemeinschaftssatz) Betriebsstellen Nr./KuSt Berater Nr./KuBe Stempel der Sparkasse Legitimationspapier Kopie beigelegt und Gltigkeit geprft Name Berater Personalnummer Datum BLZ
S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden Sparkassen-Finanzgruppe
Porto zahlt die S Broker AG & Co. KG

Nur von der Sparkasse auszufllen!

Unterschrift des Sparkassenmitarbeiters


V9-05/07

Telefonnummer Hinweis: Eine Eigen- bzw. Selbstlegitimation ist nicht zulssig. service@sbroker.de www.sbroker.de

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Interessenten-Hotline: 0 800-20 80 900 BLZ 300 301 00

>>

Sparkassen-Finanzgruppe

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Anschlieend sendet der Mitarbeiter die Legitimation im Antwortumschlag an die S Broker AG & Co. KG. Das Porto bernehmen selbstverstndlich wir.

Mitglieder (nicht die Vertretungsberechtigten) bekommen die Unterlagen fr die Identifikation automatisch zugesendet. Sie knnen sich dann bei einer Postfiliale (Postagenturen ausgeschlossen) oder Sparkasse ihrer Wahl legitimieren lassen. Folgende Unterlagen sind mitzunehmen: Coupon zur Identittsfeststellung ein gltiger Personalausweis (oder Reisepass)

Nach Vorlage des Ausweises fllt der Post- bzw. Sparkassenmitarbeiter das Formular zur Identittsfeststellung fr das Mitglied aus. Das Mitglied mu in Gegenwart des Mitarbeiters nur noch unterschreiben.

3. ... und was kommt jetzt?


D-FO-1II-02 Stand 08/09

In den nchsten Tagen erhalten alle Vertretungsberechtigten ihr persnliches Kunden-Informationspaket. Wenn Sie Fragen haben: Eine E-Mail an investmentclub@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 18 03-20 80 70* gengt.
*9 Cent/Min. Festnetz Dt. Telekom

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Investmentclub-Hotline: 0 18 03-20 80 70* (*9 Cent /Min. Festnetz Dt. Telekom)

BLZ 300 301 00 investmentclub@sbroker.de www.sbroker.de

Sparkassen-Finanzgruppe

2 I-I

Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR Formular drucken

Angaben lschen

Depot-/Kontoinhaber
Name des Investmentclubs

Grndungsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1990)

Anschrift des Investmentclubs

Strae, Nr.

PLZ, Ort

Telefon

Fax

Unser Steuerdomizil entspricht dem Hauptsitz unseres Investmentclubs. Ja Nein, unser Steuerdomizil ist:
nderungen des Steuerdomizils teilen wir der S Broker AG & Co. KG unverzglich mit.

Wir erklren hiermit, dass wir hier ausschlielich mit unserem Privatvermgen handeln.

Referenzcode

Feld fr interne Vermerke

Referenzkonto
Bitte unbedingt ausfllen! Zahlungen von unserem Verrechnungskonto beim Sparkassen Broker in Euro berweisen Sie bitte ausschlielich auf folgendes Referenzkonto:

Vornamen, Namen aller Kontoinhaber

Kontonummer

Bankleitzahl

Name der Bank

D-FO-2II-05 Stand 07/09

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Investmentclub-Hotline: 0 18 03-20 80 70* (*9 Cent /Min. Festnetz Dt. Telekom)

BLZ 300 301 00 investmentclub@sbroker.de www.sbroker.de

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Sparkassen-Finanzgruppe

2 I-I

Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR

Einwilligungserklrung zur Anschriftenbermittlung


Wir willigen jederzeit widerruflich ein, dass die S Broker AG & Co. KG unsere Anschrift fr Betreuungszwecke sowie fr zustzliche Informationen zu weiteren Finanzdienstleistungen an die Sparkasse an unserem Wohnsitz weitergeben darf. In diesem Rahmen entbinden wir die S Broker AG & Co. KG zugleich vom Bankgeheimnis. Die Abgabe dieser Einwilligungserklrungen ist freiwillig und jederzeit widerrufbar. Ein Widerruf dieser Erklrungen ist ohne Einfluss auf den Vertrag mit der S Broker AG & Co. KG.

Einwilligungserklrung zur Datenbermittlung (nur wenn Referenzkonto bei der Sparkasse)


Damit diejenige Sparkasse, bei der wir die Bankverbindung unterhalten, uns in allen Fragen zu Finanzdienstleistungen umfassend betreuen kann, sind wir einverstanden, dass die S Broker AG & Co. KG der Sparkasse die erforderlichen Angaben zur dortigen Datenverarbeitung und Nutzung bermittelt. bermittelt werden drfen Personalien (z. B. Name, Anschrift, Geburtsdatum, Familienstand, Beruf, Konfession), Angaben ber die Entwicklung unserer Einlagen (z. B. Hhe, Kurswerte) oder entsprechende Daten. In diesem Rahmen entbinden wir die S Broker AG & Co. KG zugleich vom Bankgeheimnis. Die Abgabe dieser Einwilligungserklrungen ist freiwillig und jederzeit widerrufbar. Ein Widerruf dieser Erklrungen ist ohne Einfluss auf den Vertrag mit der S Broker AG & Co. KG.

Angaben gem 3 Geldwschegesetz


Hiermit erklren wir ausdrcklich, dass wir ausschlielich im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf Veranlassung eines Dritten handeln.

Schlusserklrung
Hauptversammlungseinladungen Wir nehmen zur Kenntnis, dass Einladungen fr inlndische Hauptversammlungen durch die S Broker AG & Co. KG nur auf Anforderungen versendet werden. Informationen zu anstehenden Hauptversammlungen finden Sie unter www.sbroker.de. Geschftsbedingungen Magebend fr die Geschftsverbindung sind die Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG sowie die Bedingungen fr den Zugang zur S Broker AG & Co. KG ber elektronische Medien. Daneben gelten fr einzelne Geschftsbeziehungen Sonderbedingungen, die Abweichungen oder Ergnzungen zu den Allgemeinen Geschftsbedingungen enthalten. Insbesondere handelt es sich hierbei um Sonderbedingungen fr das Wertpapiergeschft. Postbox Die S Broker AG & Co. KG stellt die Kontoauszge, insbesondere auch Rechnungsabschlsse und Saldenmitteilungen, Wertpapierabrechnungen und sonstige geeignete Mitteilungen in der elektronischen Postbox zum Abruf bereit. Hinsichtlich der Prfung und der Erhebung von rechtzeitigen Einwendungen wird auf Nr. 7.2 und Nr. 11.4 der Allgemeinen Geschftsbedingungen verwiesen. Wir haben die Mglichkeit, diesen Versandweg jederzeit zu ndern und uns die oben genannten Mitteilungen gegen Kostenerstattung gem Preis- und Leistungsverzeichnis auf dem Postweg zusenden zu lassen. Jahressteuerbescheinigung Wir beauftragen die S Broker AG & Co. KG, fr unser Depot keine Einzelsteuerbescheinigung zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Vertretungsberechtigung Die Personen, die gegenber der S Broker AG & Co. KG als Vertretungsberechtigte auftreten, werden im Unterschriftsprobenblatt gesondert bekannt gegeben. Die Vertretungsberechtigung gilt fr alle gegenwrtigen und knftigen Depotkonten, sofern nicht Abweichendes mitgeteilt wird. Der Depotkontoinhaber hat das Erlschen oder die nderung einer der S Broker AG & Co. KG bekannt gegebenen oder den Widerruf einer der S Broker AG & Co. KG gegenber erteilten Vertretungsberechtigung unverzglich und aus Beweisgrnden mglichst schriftlich der S Broker AG & Co. KG mitzuteilen. Diese Mitteilungspflicht besteht auch dann, wenn die Vertretungsberechtigung in ein ffentliches Register (zum Beispiel Handelsregister) eingetragen ist und ihr Erlschen oder ihre nderung in dieses Register eingetragen wird.

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D-FO-2II-05 Stand 07/09

2 I-I

Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR

Beratungsfreier Vertrieb von Finanzinstrumenten Die S Broker AG & Co. KG fhrt Wertpapiergeschfte lediglich aus und bietet keine individuelle Anlageberatung an. Sofern die S Broker AG & Co. KG ber die Anforderung des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) hinausreichende Informationen (Marktkommentare, Charts, Analysen usw.) zur Verfgung stellt, stellen diese keine Anlageberatung dar, sondern diese sollen die selbststndigen Anlageentscheidungen des Kunden lediglich erleichtern. Aufzeichnung von Telefongesprchen Telefongesprche mit der S Broker AG & Co. KG werden aufgezeichnet. Ihr Einverstndnis hiermit ist fr die Fhrung eines S Broker-Depots erforderlich. Erklrung ber die Mitgliedschaft von US-Personen und Einwilligung zur Datenbermittlung Im Rahmen des US-Steuerrechts wird eine US-Person als Person definiert, die (i) amerikanischer Staatsbrger ist oder (ii) im Besitz einer Greencard ist oder (iii) sich mehr als 31 Tage im laufenden Jahr und 183 Tage im laufenden und den zwei vorausgegangenen Jahren in den USA aufgehalten hat bzw. aufhlt (substantial presence test) oder (iv) einen Doppelwohnsitz innehat, von denen einer in den USA ist oder (v) eine gemeinsame US-Steuererklrung mit seinem Ehepartner abgibt oder (vi) aus sonstigen Grnden in den USA steuerpflichtig ist. Wir verpflichten uns, keine Mitglieder mit der Eigenschaft einer US-Person aufzunehmen und den Statuswechsel eines Mitgliedes in eine US-Person unverzglich schriftlich anzuzeigen. Uns ist bekannt, dass die Mitgliedschaft einer US-Person in unserem Investmentclub weitreichende steuerrechtliche Folgen hat, und wir verpflichten uns, im Bedarfsfall alle erforderlichen Unterlagen, Dokumente und Erklrungen, die zur korrekten steuerlichen Behandlung notwendig sind, zur Verfgung zu stellen. Wir sind damit einverstanden, dass, soweit zur Erfllung der Meldepflichten der S Broker AG & Co. KG als QI gegenber der amerikanischen Bundessteuerbehrde (IRS) erforderlich, Daten ber Ertrge des Investmentclubs und der dazugehrigen Mitglieder (einschlielich Namen und Anschriften) an die IRS bermittelt werden. Beschrnkung der Vollmacht gegenber der S Broker AG & Co. KG bei satzungsmiger Gesamtvertretung Einzelvertretungsberechtigung fr den gesamten Geschftsverkehr kann bei Investmentclubs gegenber der S Broker AG & Co. KG aus rechtlichen Grnden nur erteilt werden, wenn die Satzung Einzelvertretungsberechtigung ausdrcklich vorsieht. Im Falle einer Gesamtvertretung ist die hiermit erteilte Einzelvertretungsberechtigung (bis zu fnf Personen) der S Broker AG & Co. KG gegenber auf die Geschfte beschrnkt, die im unmittelbaren Zusammenhang mit der Konto- und Depotfhrung stehen. Dazu gehren insbesondere: - Verfgungen ber jeweilige Guthaben (z. B. durch berweisungsauftrge) - Inanspruchnahme eingerumter Kredite (Nutzung bestehender berziehungsmglichkeiten) - An- und Verkauf von Wertpapieren sowie deren Auslieferung - Entgegennahme und Anerkennung von Kontoabrechnungen, Kontoauszgen, Wertpapier-, Depot- und Ertrgnisaufstellung sowie sonstige Abrechnungen und Mitteilungen - Erteilung von Inkassoauftrgen - Wertpapiertermingeschfte, Devisentermingeschfte, Wertpapieroptionsgeschfte, Devisenoptionsgeschfte - Ausbung der Rechte aus den vorstehend genannten Geschften - Bestellung und Rcknahme von Sicherheiten - Entgegennahme einer Konto- und Depotkndigung Diese Vollmacht beinhaltet keine Befugnis, Kredite jeder Art aufzunehmen, das Konto/Depot aufzulsen oder weitere Depots/Konten zu erffnen. Hierzu ist die Zustimmung aller Vertretungsberechtigten notwendig. Die Vertretungsberechtigung gilt fr alle bestehenden und knftigen Depots, soweit nichts Abweichendes mitgeteilt wird. Widerrufsbelehrung Widerrufsrecht Der Kunde kann seine Willenserklrung zum Abschluss des Depotvertrages innerhalb von zwei Wochen ohne Angabe von Grnden in Textform (z. B. schriftlich oder per E-Mail-Nachricht) widerrufen. Die Frist beginnt frhestens mit Erhalt dieser Belehrung. Zur Wahrung der Widerrufsfrist gengt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs. Der Widerruf ist zu richten an: S Broker AG & Co. KG, Postfach 17 29, D-65007 Wiesbaden, E-Mail: service@sbroker.de Widerrufsfolgen Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurckzugewhren und ggf. gezogenen Nutzungen (z. B. Zinsen) herauszugeben. Kann der Kunde die empfangene Leistung ganz oder teilweise nicht zurckgewhren beispielsweise weil dies nach dem Inhalt der erhaltenen Leistung ausgeschlossen ist , so ist der Kunde verpflichtet, Wertersatz zu leisten. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen muss der Kunde innerhalb von 30 Tagen nach Absendung seiner Widerrufserklrung erfllen. Besonderer Hinweis Das Widerrufsrecht des Kunden erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag vollstndig erfllt ist und der Kunde dem ausdrcklich zugestimmt hat. Ende der Widerrufsbelehrung Empfangsbesttigung Wir haben die Information zum Depotvertrag mit der S Broker AG & Co. KG und den damit verbundenen Dienstleistungen erhalten.

Bitte achten Sie darauf, mit Ihrem Erffnungsantrag die Mitgliederliste (Formular 17I-I) mitzusenden. Ort, Datum
D-FO-2II-05 Stand 07/09

24.03.2010

Unterschrift Vertretungsberechtigte/r

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2 I-I

Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR

Die nachstehend genannten Personen sind berechtigt, uns einzeln gegenber der S Broker AG & Co. KG zu vertreten. Bitte beachten Sie, dass sich fr den Fall einer Gesamtvertretung die Vollmacht auf die gewhnlichen Geschftsvorgnge beschrnkt. Mehr Details dazu entnehmen Sie bitte dem Erffnungsantrag. Sollten mehr als zwei Vertretungsberechtigte benannt werden (maximal fnf), nutzen Sie bitte zustzlich das Formular 16I-I nderung der Vertretungsberechtigung.

Angaben des 1. Vertretungsberechtigten


Rechtliche Stellung des Vertretungsberechtigten im Investmentclub

Vor- und Nachname

Titel

Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

Anschrift

Telefon privat

Telefon geschftlich

Telefon mobil

E-Mail*

Unterschrift des 1. Vertretungsberechtigten

* Ich bin damit einverstanden, dass meine E-Mail-Adresse gespeichert und zu Informationszwecken genutzt werden kann.

Kundenangaben fr Geschfte in Finanzinstrumenten des 1. Vertretungsberechtigten


Kreditinstitute sind vor der Durchfhrung von Wertpapierdienstleistungen (z. B. der Ausfhrung von Kauf- und Verkaufsauftrgen) verpflichtet, deren Angemessenheit in Bezug auf den Kunden zu prfen ( 31 WpHG). Das Kreditinstitut hat hierzu von Ihren Kunden Informationen ber deren Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Geschfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen einzuholen. Die Angaben sind freiwillig. Wir bitten aber, in Ihrem eigenen Interesse umfassende Angaben zu machen; bei nur unzureichenden Angaben ist eine Beurteilung der Angemessenheit nicht mglich. Soweit Angaben im Einzelfall fr die konkret beabsichtigten Geschfte nicht erforderlich sind, erfragen wir diese im Interesse der umfassenden Geschftsbeziehung mit Ihnen. Wesentliche Vernderungen bitten wir uns mitzuteilen, um eine entsprechende Berichtigung zu ermglichen.

1. Beruf/Bildungsstand (1. Vertretungsberechtigter)


Beruf Bildungsstand Hauptschulabschluss Anderweitige Bildung Mittlere Reife Abitur Abgeschlossenes Studium Branche

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D-FO-2II-05 Stand 07/09

2 I-I

Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR


(ohne Angaben ist eine Beurteilung der Angemessenheit nicht mglich)

2. Kenntnisse und Erfahrungen (1. Vertretungsberechtigter)


In welchen der folgenden Anlageformen haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen? Kenntnisse Erfahrungen seit? Durchschnittliche Anzahl der Geschfte pro Jahr?
1 bis 10 11 bis 25

Durchschnittliche Hhe Ihrer bisherigen Auftrge in Euro?

vorverhanden mittelt ja ja

unter 1 Jahr

bis zu 3 Jahre

mehr als 3 Jahre

mehr als 25

unter 3.000 Euro

3.000 10.000 ber bis bis 25.000 10.000 25.000 Euro

Verzinsliche Wertpapiere mit Normalausstattung (z. B. Bundesschatzbriefe) Verzinsliche Wertpapiere mit erhhter Risikostruktur (z. B. Aktienanleihen) Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds Rentenfonds Offene Immobilienfonds Aktien- / Mischfonds Zertifikate Aktien, Genussscheine Optionsscheine, Optionen u. Futures,Termingeschfte

Haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen in Fremdwhrungsgeschften/-anlagen?

Ja

3. Bisher in Anspruch genommene Leistungen im Wertpapiergeschft (1. Vertretungsberechtigter)


Welche der nachfolgend genannten Leistungen haben Sie bisher bei einem Kreditinstitut in Anspruch genommen? Beratungsfreie Orderausfhrung Anlageberatung Vermgensverwaltung Keine

Angaben des 2. Vertretungsberechtigten


Rechtliche Stellung des Vertretungsberechtigten im Investmentclub

Vor- und Nachname

Titel

Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

Anschrift

Telefon privat
D-FO-2II-05 Stand 07/09

Telefon geschftlich

Telefon mobil

E-Mail*

Unterschrift des 2. Vertretungsberechtigten

>>

* Ich bin damit einverstanden, dass meine E-Mail-Adresse gespeichert und zu Informationszwecken genutzt werden kann.

2 I-I

Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub in der Rechtsform einer GbR

Kundenangaben fr Geschfte in Finanzinstrumenten des 2. Vertretungsberechtigten


Kreditinstitute sind vor der Durchfhrung von Wertpapierdienstleistungen (z. B. der Ausfhrung von Kauf- und Verkaufsauftrgen) verpflichtet, deren Angemessenheit in Bezug auf den Kunden zu prfen ( 31 WpHG). Das Kreditinstitut hat hierzu von Ihren Kunden Informationen ber deren Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Geschfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen einzuholen. Die Angaben sind freiwillig. Wir bitten aber, in Ihrem eigenen Interesse umfassende Angaben zu machen; bei nur unzureichenden Angaben ist eine Beurteilung der Angemessenheit nicht mglich. Soweit Angaben im Einzelfall fr die konkret beabsichtigten Geschfte nicht erforderlich sind, erfragen wir diese im Interesse der umfassenden Geschftsbeziehung mit Ihnen. Wesentliche Vernderungen bitten wir uns mitzuteilen, um eine entsprechende Berichtigung zu ermglichen.

1. Beruf/Bildungsstand (2. Vertretungsberechtigter)


Beruf Bildungsstand Hauptschulabschluss Anderweitige Bildung Mittlere Reife Abitur Abgeschlossenes Studium Branche

2. Kenntnisse und Erfahrungen (2. Vertretungsberechtigter)


In welchen der folgenden Anlageformen haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen? Kenntnisse Erfahrungen seit? Durchschnittliche Anzahl der Geschfte pro Jahr?
1 bis 10 11 bis 25

(ohne Angaben ist eine Beurteilung der Angemessenheit nicht mglich)

Durchschnittliche Hhe Ihrer bisherigen Auftrge in Euro?

vorverhanden mittelt ja ja

unter 1 Jahr

bis zu 3 Jahre

mehr als 3 Jahre

mehr als 25

unter 3.000 Euro

3.000 10.000 ber bis bis 25.000 10.000 25.000 Euro

Verzinsliche Wertpapiere mit Normalausstattung (z. B. Bundesschatzbriefe) Verzinsliche Wertpapiere mit erhhter Risikostruktur (z. B. Aktienanleihen) Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds Rentenfonds Offene Immobilienfonds Aktien- / Mischfonds Zertifikate Aktien, Genussscheine Optionsscheine, Optionen u. Futures,Termingeschfte

Haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen in Fremdwhrungsgeschften/-anlagen?

Ja

3. Bisher in Anspruch genommene Leistungen im Wertpapiergeschft (2. Vertretungsberechtigter)


Welche der nachfolgend genannten Leistungen haben Sie bisher bei einem Kreditinstitut in Anspruch genommen? Beratungsfreie Orderausfhrung Anlageberatung Vermgensverwaltung Keine
D-FO-2II-05 Stand 07/09

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Form

W-8IMY

(Rev. February 2006)

Certificate of Foreign Intermediary, Foreign Flow-Through Entity, or Certain U.S. Branches for United States Tax Withholding
Section references are to the Internal Revenue Code. See separate instructions. Give this form to the withholding agent or payer. Do not send to the IRS.

OMB No. 1545-1621

Department of the Treasury Internal Revenue Service

Do not use this form for:


A beneficial owner solely claiming foreign status or treaty benefits A hybrid entity claiming treaty benefits on its own behalf A person claiming that income is effectively connected with the conduct of a trade or business in the United States A disregarded entity. Instead, the single foreign owner should use A foreign government, international organization, foreign central bank of issue, foreign tax-exempt organization, foreign private foundation, or government of a U.S. possession claiming the applicability of section(s) 115(2), 501(c), 892, 895, or 1443(b)

Instead, use Form: W-8BEN W-8BEN W-8ECI W-8BEN or W-8ECI W-8EXP

Part I
1 3

Identification of Entity
2 Country of incorporation or organization

Name of individual or organization that is acting as intermediary Type of entitycheck the appropriate box: Qualified intermediary. Complete Part II. Nonqualified intermediary. Complete Part III. U.S. branch. Complete Part IV. Withholding foreign partnership. Complete Part V.

Withholding foreign trust. Complete Part V. Nonwithholding foreign partnership. Complete Part VI. Nonwithholding foreign simple trust. Complete Part VI. Nonwithholding foreign grantor trust. Complete Part VI.

Permanent residence address (street, apt. or suite no., or rural route). Do not use P.O. box.

City or town, state or province. Include postal code where appropriate.

Country (do not abbreviate)

Mailing address (if different from above)

City or town, state or province. Include postal code where appropriate.

Country (do not abbreviate)

U.S. taxpayer identification number (if required, see instructions) SSN or ITIN EIN QI-EIN

Foreign tax identifying number, if any (optional)

Reference number(s) (see instructions)

Part II
9a

Qualified Intermediary (All qualified intermediaries check here) I certify that the entity identified in Part I: Is a qualified intermediary and is not acting for its own account with respect to the account(s) identified on line 8 or in a withholding statement associated with this form and Has provided or will provide a withholding statement, as required.

(If applicable) I certify that the entity identified in Part I has assumed primary withholding responsibility under Chapter 3 of the Code with respect to the account(s) identified on this line 9b or in a withholding statement associated with this form

(If applicable) I certify that the entity identified in Part I has assumed primary Form 1099 reporting and backup withholding responsibility as authorized in its withholding agreement with the IRS with respect to the account(s) identified on this line 9c or in a withholding statement associated with this form Nonqualified Intermediary (All nonqualified intermediaries check here) I certify that the entity identified in Part I is not a qualified intermediary and is not acting for its own account. (If applicable) I certify that the entity identified in Part I is using this form to transmit withholding certificates and/or other documentary evidence and has provided or will provide a withholding statement, as required.
Cat. No. 25402Q Form W-8IMY (Rev. 2-2006)

Part III
10a

For Paperwork Reduction Act Notice, see separate instructions.

Page 2 Part IV Certain United States Branches Note: You may use this Part if the entity identified in Part I is a U.S. branch of a foreign bank or insurance company and is subject to certain regulatory requirements (see instructions). I certify that the entity identified in Part I is a U.S. branch and that the payments are not effectively 11 connected with the conduct of a trade or business in the United States. Check box 12 or box 13, whichever applies: 12 I certify that the entity identified in Part I is using this form as evidence of its agreement with the withholding agent to be treated as a U.S. person with respect to any payments associated with this certificate. I certify that the entity identified in Part I: 13 Is using this form to transmit withholding certificates or other documentary evidence for the persons for whom the branch receives a payment and Has provided or will provide a withholding statement, as required. Form W-8IMY (Rev. 2-2006)

Part V
14

Withholding Foreign Partnership or Withholding Foreign Trust I certify that the entity identified in Part I: Is a withholding foreign partnership or a withhholding foreign trust and Has provided or will provide a withholding statement, as required.

Part VI
15

Nonwithholding Foreign Partnership, Simple Trust, or Grantor Trust


I certify that the entity identified in Part I: Is a nonwithholding foreign partnership, a nonwithholding foreign simple trust, or a nonwithholding foreign grantor trust and that the payments to which this certificate relates are not effectively connected, or are not treated as effectively connected, with the conduct of a trade or business in the United States and Is using this form to transmit withholding certificates and/or other documentary evidence and has provided or will provide a withholding statement, as required.

Part VII Certification


Under penalties of perjury, I declare that I have examined the information on this form and to the best of my knowledge and belief it is true, correct, and complete. Furthermore, I authorize this form to be provided to any withholding agent that has control, receipt, or custody of the income for which I am providing this form or any withholding agent that can disburse or make payments of the income for which I am providing this form.

Sign Here

24.03.2010
Signature of authorized official Date (MM-DD-YYYY) Form W-8IMY (Rev. 2-2006)

Bitte ausfllen, wenn Sie eine Personengesellschaft sind. Hierzu zhlen z. B. OHG, KG oder GmbH & Co. KG bzw. Gesellschaften brgerlichen Rechts, zu denen auch Investmentclubs zhlen.

Withholding Statement for Foreign (non-US) Partnerships and Foreign (non-US) Simple/Grantor Trusts
This withholding statement must be provided prior to a payment and becomes integral part of the Account holder documentation. Section 4A.01. and this withholding statement only apply where none of the partners or beneficiaries/owners are either U.S. persons or intermediaries or flow-through entities. Dieses Withholding Statement muss der Bank vor Ausfhrung der ersten Zahlung aus US-Quellen ausgehndigt werden und stellt einen integralen Bestandteil der Dokumentation des Depotinhabers dar. Section 4A.01. und dieses Withholding Statement knnen nur dann angewendet werden, wenn keiner der Partner, Eigentmer oder der Begnstigten eine US Person oder ein Intermedir bzw. eine Flow-Through-Entity ist. Account number: _____________________________________________________________________________ (Depot Nr., wenn bereits vorhanden) Name of account holder: (Name Depotinhaber) Registered address and: (Adresse) Country of domicile: (Land des Wohnsitzes) _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________

We confirm that we will inform the bank of every modification to the partner, owner and/or beneficiary structure (e.g. new entry, succession or retirement) as soon as possible but latest three weeks after the occurrence. We further confirm that we will document the partner, owner and/or beneficiary correspondingly. Hiermit besttigen wir, dass wir die Bank so schnell wie mglich ber smtliche Vernderungen betreffend Partner-, Eigentmer- und/oder der Begnstigtenstruktur informieren werden (z.B. Neueintritte, Nachfolger oder Rcktritte), sptestens jedoch drei Wochen nach dem zu meldenden Ereignis. Des Weiteren besttigen wir, dass wir die Partner, Eigentmer und/oder Begnstigten entsprechend dokumentieren werden. The partnership or trust agrees, upon request, to make available for inspection to the QI's auditor for the purposes of the QI's audit under section 10 of the Ql Agreement, records that establish that it has provided the Ql with documentation (together with any associated withholding statements and other documents or information) of all its partners, owners and/or beneficiaries. Zum Zweck des QI Audits unter Section 10 des QI-Agreements erklrt sich die Foreign Partnership / der Foreign Trust nach Aufforderung des QI Auditors damit einverstanden, diesem Zugriff auf diejenigen Dokumente zu gewhren, die belegen, dass dem QI die Dokumentation (mit anderen dazugehrigen Withholding Statements, Dokumenten oder Informationen) fr alle Partner, Eigentmer und/oder Begnstigten zugestellt worden ist. In the event the partnership or trust fails to make available to the QIs auditor the records, documents and all other information described in paragraph 1 within 90 days after the request the QI must correct its withholding by applying a 30% withholding on US source income according to the applicable Treasury Regulations and file a corrected form 1042 and a corrected and individualized form 1042-S for each partner, owner and/or beneficiary, i.e. each partners, owners and/or beneficiarys identity will be disclosed to the Internal Revenue Service (IRS). Falls die Foreign Partnership/der Foreign Trust dem QI Auditor keine Einsicht in die im vorerwhnten Abschnitt aufgefhrten Dokumente innerhalb von 90 Tagen nach Aufforderung gewhrt, ist der QI verpflichtet, den Quellensteuerabzug zu korrigieren und einen Abzug von 30% auf jeglichem Einkommen aus US Quellen gem den anwendbaren Treasury Regulations vorzunehmen. Weiter muss der QI ein korrigiertes Formular 1042 und ein korrigiertes und individualisiertes Formular 1042-S fr jeden Partner, Eigentmer und/oder Begnstigten einreichen, d.h. die Identitt jedes wirtschaftlich Berechtigten wird dem Internal Revenue Service (lRS) gegenber offen gelegt. Die Foreign Partnership/der Foreign Trust besttigt, dass er von den Offenlegungspflichten Kenntnis genommen hat, und erklrt sich damit ausdrcklich einverstanden. The partnership or trust confirms having taken note of this prescription of disclosure and expressly agrees to lt. The partnership or trust furthermore confirms that the partnership or trust informed each partner, owner and/or beneficiary of the trust on the QIs obligation to disclose their identity to the IRS in case of failure of providing the requested Information and documents referred to in paragraph 1 and that each partner, owner and/or beneficiary agreed to the disclosure under the given circumstances.

Seite 1 von 4

Withholding Statement for Foreign (non-US) Partnerships and Foreign (non-US) Simple/Grantor Trusts

Die Foreign Partnership/der Foreign Trust besttigt ausserdem, dass er jeden Partner, Eigentmer und/oder Begnstigten ber die ihn betreffende Offenlegungspflicht des QI gegenber dem IRS informiert hat, sofern die im ersten Absatz zu dieser Ziffer genannten Informationen und Dokumente nicht zugnglich gemacht werden, und dass jeder Partner, Eigentmer und/oder Begnstigte mit der Offenlegung unter den erwhnten Umstnden einverstanden ist. We confirm that we act exclusively on behalf and for account of the persons as listed particular below. Wir besttigen ausschlielich im Namen und auf Rechnung der unten namentlich aufgefhrten Personen zu handeln. Besides we confirm that all persons qualified as beneficial owner for the purposes of the double taxation agreement between Germany and USA. Des Weiteren besttigen wir, dass smtliche Personen als wirtschaftlich berechtigte im Sinne des Doppelbesteuerungsabkommens zwischen Deutschland und den USA hervorgehen. Every single person (individual or legal person) meets all the provisions of the double taxation agreement that are necessary to claim a reduced rate of withholding tax. Jede einzelne Person (natrliche Person / juristische Person) erfllt alle fr die Inanspruchnahme einer Quellensteuerermigung erforderlichen Bestimmungen des Doppelbesteuerungsabkommens. Further information about partners, owners and / or beneficiaries you can find in the appendix. Weitere Information ber die Partner, Eigentmer und / oder Begnstigten befinden sich im Anhang. We confirm that the aforesaid statements are to our best knowledge correct and exhaustive. Wir besttigen, dass die vorgngig gemachten Aussagen nach bestem Wissen und Gewissen korrekt und vollstndig sind. For the partnership or trust (Fr die Partnership oder den Trust)

24.03.2010 _________________________________________
Place, Date (Ort. Datum)

_______________________________________________________ Signature of beneficial owner or individual authorized to sign for beneficial owner (Unterschrift der Begnstigten oder der Vertretungsberechtigten)

Please note: In case of legal disputes, differences of opinion or Interpretation, the English text shall prevail. (Hinweis: Bei Rechtsangelegenheiten, unterschiedlichen Auslegungen oder Interpretationen ist der Englische Text relevant.) Appendix: Details Withholding Statement (Anhang: Details zum Withholding Statement)

Seite 2 von 4

Withholding Statement for Foreign (non-US) Partnerships and Foreign (non-US) Simple/Grantor Trusts
Appendix: Details Withholding Statement (Anhang: Details zum Withholding Statement)
Account number: (Depot Nr., wenn bereits vorhanden) Name of account holder: (Name Depotinhaber) Registered address / Country of domicile: (Adresse / Land des Wohnsitzes) _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________

No. of (p/o/b): Nr. des P/E/B)

Name of partner, owner and/ or beneficiary (p/o/b) Name des Partners, Eigentmers und /oder Begnstigten

First Name of partner, owner and/ or beneficiary (p/o/b): Vorname des Partners, Eigentmers und / oder Begnstigten

Permanent residence address (Street, city, country): Permanente Wohnsitzadresse (Strasse, Stadt, Land)

tax residence in: Steuerliche Ansssigkeit in:

Type of documentation provided: (Documentary evidence / Form W-8) Art der Dokumentation IdentifikationsUrkunde / Formular W-8
1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 Seite 3 von 4

Withholding Statement for Foreign (non-US) Partnerships and Foreign (non-US) Simple/Grantor Trusts
19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35
For the partnership or trust (fr die Partnership oder den Trust)

24.03.2010 _________________________________________
Place, Date (Ort. Datum)

_______________________________________________________ Signature of beneficial owner or individual authorized to sign for beneficial owner (Unterschrift der Begnstigten oder der Vertretungsberechtigten)

Any documentary evidence that is provided, must constitute a listed item in the country specific know-your-customer (KYC) attachment to the QI agreement as required in sect. 4A.01(2) of the QI Agreement. Jede zugestellte Dokumentationsurkunde muss gem Sect. 4A.01 (2) des QI Agreements im Einklang sein mit den lnderspezifischen Anforderungen gem dem know-your-customer (KYC) Attachment zum Ql-Agreement.

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6I

Depotbertrag

Wnschen Sie einen Depotbertrag von einer anderen Bank oder Sparkasse zu uns, senden Sie uns dieses Formular ausgefllt zu. Wir werden es an Ihr bisheriges Institut weiterleiten.

Hier bitte Name und Anschrift der depotfhrenden Bank eintragen.

Zu bertragendes Depot
Depotnummer

Bankleitzahl

Sehr geehrte Damen und Herren, ich bitte Sie, die unten genannten Wertpapiere zu bertragen.

Depotinhaber bei der S Broker AG & Co. KG


Frau Name Vorname Strae, Nr. PLZ, Ort Depotnummer bei der S Broker AG & Co. KG Herr

Bankleitzahl

Depotbertrag
Bei der bertragung von Wertpapieren knnen fr Sie fremde Spesen anfallen. Dies betrifft insbesondere die bertragung von Wertpapieren, die im Ausland lagern. Bitte beachten Sie: Bei Wertpapierbertragungen aus dem Ausland knnen lngere Bearbeitungszeiten entstehen. Stckzinsguthaben knnen nicht mitbertragen und damit nicht bei der Zinsabschlagsteuer bercksichtigt werden. Der bertrag kann nur in ganzen Stcken erfolgen. bertragung des gesamten Depots bertragung folgender Wertpapiere WKN bzw. ISIN Wertpapierbezeichnung Stckzahl/Nennwert

(Bei weiteren Wertpapieren bitte separates Blatt verwenden.) Hiermit beauftrage ich Sie, mein zu bertragendes Depot nach erfolgtem Depotbertrag aufzulsen. Bitte fhren Sie den oben genannten Auftrag aus. Ort, Datum

24.03.2010

24.03.2010

Unterschrift Depotinhaber

Abwicklungshinweise an abgebendes Kreditinstitut Bitte bertragen Sie die Wertpapiere z. G. unserer Abwicklungsbank HSBC Trinkaus & Burkhardt AG unter Angabe S Broker AG & Co. KG und Angabe des Kundennamens sowie der Depotnummer bei der S Broker AG & Co. KG entsprechend den nachfolgenden Kriterien: An inlndischen Brsen erworbene, GS-verwahrte Wertpapiere auf das Konto 4043 bei Clearstream Banking AG An inlndischen Brsen erworbene, WR-verwahrte Wertpapiere auf das Konto 64043 bei Clearstream Banking AG Fr an auslndischen Brsen erworbene Wertpapiere erfragen Sie bitte die jeweilige Domestic-Lagerstelle bei HSBC Trinkaus & Burkhardt AG unter Telefon: 0211/4 15 53-32 94.

Wenn Sie Fragen haben: Eine E-Mail an investmentclub@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 18 03-20 80 70 (*9 Cent/60 Sek.) gengt.
V2-05/08

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 D-65007 Wiesbaden

Investmentclub-Hotline: 0 18 03-20 80 70 (*9 Cent /60 Sek.)

BLZ 300 301 00 investmentclub@sbroker.de www.sbroker.de

Sparkassen-Finanzgruppe

17I-I Mitgliederliste zur Depot-/Kontoerffnung fr einen Investmentclub


Bitte beachten Sie, dass wir von allen Mitgliedern eine gltige Legitimation bentigen. Dazu werden Sie in Krze im Rahmen des PostIdent Comfort von einem Postmitarbeiter aufgesucht.

Depotinhaber
Investmentclub Anschrift

Mitgliederliste
Folgende Personen sind Mitglied in unserem Investmentclub 1. Name Anschrift 2. Name Anschrift 3. Name Anschrift 4. Name Anschrift 5. Name Anschrift 6. Name Anschrift 7. Name Anschrift 8. Name Anschrift 9. Name Anschrift Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail Vorname Geburtstag E-mail

Bei mehr Mitgliedern nutzen Sie bitte ein weiteres Formular 17I-I. Mitgliederlisten knnen auch formlos (z. B. Excel-, Wordtabelle) eingereicht werden. Vernderungen an der Mitgliederliste (Neuaufnahmen, Lschungen) teilen wir der S Broker AG & Co. KG unverzglich mit.

Ort, Datum

24.03.2010

Unterschrift Vertretungsberechtigte/r
V1-06/07

X
BLZ 300 301 00 investmentclub@sbroker.de www.sbroker.de

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 D-65007 Wiesbaden

Investmentclub-Hotline: 0 18 03-20 80 70 (*9 Cent /60 Sek.)

Sparkassen-Finanzgruppe

14

Erffnung KontoPlus

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden


KPST Bitte erffnen sie fr mich/uns unter meiner/unseren Kundennummer/n ein KontoPlus bei der S Broker AG & Co. KG. Das KontoPlus ist ein verzinstes Anlagekonto ber das taggleich verfgt werden kann. Es kann nur in Verbindung mit einem internen Verrechnungskonto bei der S Broker AG & Co. KG eingerichtet werden.

1. Depot-/Kontoinhaber

2. Depot-/Kontoinhaber

(Bitte deutlich in Druckbuchstaben ausfllen und per Post an die S Broker AG & Co. KG senden.)

Depotnummer
(falls vorhanden)

Depotnummer
(falls vorhanden)

Persnliche Daten bleiben unverndert

Persnliche Daten bleiben unverndert

Frau

Herr

Titel

Frau

Herr

Titel

Name

Name

Vorname Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

Vorname Geburtsdatum
(TT-MM-JJJJ, z. B. 23 11 1956)

Angaben gem 3 Geldwschegesetz


Hiermit erklre/n ich/wir ausdrcklich, dass ich/wir ausschlielich im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf Veranlassung eines Dritten handle/handeln.

Geltung von Depot-/Kontovollmachten fr das KontoPlus


Das KontoPlus wird als Unterkonto im Rahmen der Geschftsverbindung der S Broker AG & Co. KG und des Kunden gefhrt. Die im Rahmen der bestehenden Geschftsverbindung mit der S Broker AG & Co. KG erteilte/n Vollmacht/en gilt/gelten auch fr das KontoPlus.

Ort, Datum Unterschrift 1. Depot-/Kontoinhaber/ Gesetzlicher Vertreter

Ort, Datum Unterschrift 2. Depot-/Kontoinhaber/ Gesetzlicher Vertreter

Schlusserklrung
Es gelten die Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG sowie die Sonderbedingungen zum KontoPlus auf der nachfolgenden Seite.

Ort, Datum Unterschrift 1. Depot-/Kontoinhaber/ Gesetzlicher Vertreter

Ort, Datum Unterschrift 2. Depot-/Kontoinhaber/ Gesetzlicher Vertreter

D-FO-14-02 Stand 11/09

Wenn Sie Fragen haben, eine E-Mail an service@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 18 03-20 80 90* gengt.
S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden Kunden-Hotline: 0 18 03-20 80 90* (*9 Cent /Min. Festnetz Dt. Telekom) BLZ 300 301 00 service@sbroker.de www.sbroker.de

Sparkassen-Finanzgruppe

14-Z

Sonderbedingungen zum KontoPlus

1. Kontofhrung Das KontoPlus wird in laufender Rechnung nach Magabe der Nr. 7-10 der Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG in Euro gefhrt (Kontokorrentkonto). Die Erffnung eines KontoPlus ist nur mglich, wenn ein Depot bei der S Broker AG & Co. KG mit internem Verrechnungskonto vorhanden ist bzw. gleichzeitig erffnet wird. Mit Schlieung des Depots bei der S Broker AG & Co. KG erfolgt ebenfalls die Schlieung des KontoPlus. 2. Verfgungen Das KontoPlus wird nur auf Guthabenbasis gefhrt und dient ausschlielich der Geldanlage. Es ist nicht fr den sonstigen Zahlungsverkehr (Scheckziehungen, Lastschrifteinlsungen usw.) zugelassen. Einzahlungen knnen ausschlielich ber das Verrechnungskonto bei der S Broker AG & Co. KG bis maximal in Hhe des verfgbaren Guthabens auf dem Verrechnungskonto erfolgen. ber Guthaben kann jederzeit, jedoch nur durch berweisung auf das Ver-

rechnungskonto, verfgt werden. Anderweitige Verfgungen ber das KontoPlus sind nicht mglich. Ein Anspruch auf Barauszahlung von Guthaben besteht nicht. Die Erteilung telefonischer berweisungsauftrge ist nicht mglich. Verfgungen im Rahmen des KontoPlus knnen nur ber den Zugangsweg Internet erfolgen. Die Einlagen auf dem KontoPlus sind tglich fllig, Eine feste Laufzeit wird nicht vereinbart. Eine Verfgung ber das gesamte Guthaben fhrt nicht zur Auflsung des Kontos. Die Abwicklung von Wertpapiergeschften ist nur ber das interne Verrechnungskonto und nicht ber das KontoPlus mglich. 3. Zinsen Guthabenzinsen werden quartalsweise berechnet und am Ende des Quartals auf das KontoPlus gutgeschrieben. Die S Broker AG & Co KG ist berechtigt, den Zinssatz nach billigem Ermessen ( 315 BGB) zu ndern. Der Kunde kann den aktuellen Zinssatz anhand der Bezeichnung in der Depotbersicht erkennen oder telefonisch erfragen.

Wenn Sie Fragen haben, eine E-Mail an service@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 18 03-20 80 90* gengt.
V1-01/08

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Kunden-Hotline: 0 18 03-20 80 90* (*9 Cent /Min. Festnetz Dt. Telekom)

BLZ 300 301 00 service@sbroker.de www.sbroker.de

Sparkassen-Finanzgruppe

Teil 1:

Informationen ber das Finanzinstitut und seine Dienstleistungen


Seit dem Bestehen der Sicherungseinrichtungen der SparkassenFinanzgruppe hat noch nie ein Kunde eines Mitgliedsinstituts einen Verlust seiner Einlagen erlitten.

Kundeninformationen (Stand: April 2010)

Gem den Vorgaben aus 31 Abs. 3 Nr. 1, 2, 3 Wertpapierhandelsgesetz erteilen wir Ihnen folgende Informationen ber uns und unsere Wertpapierdienstleistungen.

B. Umgang mit Interessenkonflikten


Wir haben folgende Vorkehrungen getroffen, damit sich Interessenkonflikte zwischen uns, unserer Geschftsleitung, unseren Beschftigten und anderen Personen, die mit uns direkt oder indirekt durch Kontrolle verbunden sind und Ihnen oder zwischen den Kunden untereinander nicht auf die Kundeninteressen auswirken: I. In unserem Haus knnen Interessenkonflikte auftreten zwischen unseren Kunden und a. unserem Haus b. den in unserem Haus beschftigten oder mit diesen verbundenen relevanten Personen, inkl. unserer Geschftsleitung c. Personen, die durch Kontrolle mit unserem Haus verbunden sind und d. anderen Kunden bei folgenden Wertpapierdienstleistungen/-nebendienstleistungen a. Finanzkommissionsgeschft (Anschaffung oder Veruerung von Finanzinstrumenten im eigenen Namen fr fremde Rechnung) b. Eigenhandel (Anschaffung oder Veruerung von Finanzinstrumenten fr eigene Rechnung als Dienstleistung fr andere) c. Abschlussvermittlung (Anschaffung oder Veruerung von Finanzinstrumenten im fremden Namen fr fremde Rechnung) d. Anlagevermittlung (Vermittlung von Geschften ber die Anschaffung und die Veruerung von Finanzinstrumenten oder deren Nachweis) e. Emissionsgeschft (bernahme von Finanzinstrumenten fr eigenes Risiko zur Platzierung oder die bernahme gleichwertiger Garantien) f. Platzierungsgeschft (Platzierung von Finanzinstrumenten ohne feste bernahmeverpflichtung) g. Finanzportfolioverwaltung (Verwaltung einzelner oder mehrerer in Finanzinstrumenten angelegter Vermgen fr andere mit Entscheidungsspielraum) h. Anlageberatung (Abgabe von persnlichen Empfehlungen an Kunden oder deren Beauftragte, die sich auf Geschfte mit bestimmten Finanzinstrumenten beziehen, sofern die Empfehlung auf eine Prfung der persnlichen Umstnde des Anlegers gesttzt oder als fr ihn geeignet dargestellt wird und nicht ausschlielich ber Informationsverbreitungskanle oder fr die ffentlichkeit bekannt gegeben wird) i. Depotgeschft (Verwahrung und Verwaltung von Finanzinstrumenten fr andere und damit verbundene Dienstleistungen) j. Gewhrung von Krediten oder Darlehen an andere fr die Durchfhrung von Wertpapierdienstleistungen, sofern das Unternehmen, das den Kredit oder das Darlehen gewhrt, an diesen Geschften beteiligt ist k. Beratung von Unternehmen ber die Kapitalstruktur, die industrielle Strategie sowie die Beratung und das Angebot von Dienstleistungen bei Unternehmenskufen und Unternehmenszusammenschlssen l. Devisengeschfte, die in Zusammenhang mit Wertpapierdienstleistungen stehen m.Erstellung, Verbreitung oder Weitergabe von Finanzanalysen oder anderen Informationen ber Finanzinstrumente oder deren Emittenten, die direkt oder indirekt eine Empfehlung fr eine bestimmte Anlageentscheidung enthalten n. Dienstleistungen, die im Zusammenhang mit dem Emissionsgeschft stehen o. Dienstleistungen, die sich auf einen Basiswert im Sinne von 2 Abs. 2 Nr. 2 oder 5 WpHG beziehen
D-FO-AGB-13 Stand 04/10

A. Informationen ber das Finanzinstitut


S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden Telefon fr Kunden: 0 18 03 - 20 80 90* Telefon fr Interessenten: 0 800 - 20 80 900 E-Mail: service@sbroker.de www.sbroker.de * 9 Cent/Min. aus dem Festnetz; Mobilfunkpreis maximal 42 Cent/Min. Vermittler Wir bedienen uns im Zusammenhang mit der Erbringung unserer Dienstleistungen vertraglich gebundener Vermittler, die im Geltungsbereich der Bundesrepublik Deutschland registriert sind. Bankerlaubnis und zustndige Aufsichtsbehrde Wir besitzen eine Bankerlaubnis gem 32 KWG. Zustndige Aufsichtsbehrde ist die Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Strae 108, 53117 Bonn und Lurgiallee 12, 60439 Frankfurt/Main (Internet: www.bafin.de). Kommunikationsmittel und -sprache Sie knnen mit uns fernmndlich oder schriftlich in deutscher Sprache kommunizieren. Kundenauftrge knnen in deutscher Sprache fernmndlich oder im Online-Brokerage bermittelt werden. Bitte beachten Sie, dass fr fernmndliche und Online-Auftrge die gesondert vereinbarten Bedingungen dieser Kommunikationsmittel und -wege gelten. Mitteilungen ber gettigte Geschfte Sie erhalten ber jedes ausgefhrte Geschft von uns eine Abrechnung. Einmal jhrlich erhalten Sie einen Auszug ber den Inhalt Ihres Wertpapierdepots. Hinweis zum Bestehen eines freiwilligen Einlagensicherungssystems Wir sind dem Sicherungssystem der Deutschen Sparkassen Finanzgruppe angeschlossen. Dieses System stellt sicher, dass die angeschlossenen Institute selbst geschtzt, insbesondere deren Liquiditt und Solvenz gewhrleistet werden. Dem Sicherungssystem der deutschen Sparkassen-Finanzgruppe ist neben den Sparkassen, Landesbanken und Landesbausparkassen auch die S Broker AG & Co. KG angeschlossen. Dieses Sicherungssystem besteht aus den satzungsrechtlich in einer Haftungsgemeinschaft miteinander verbundenen Fonds: elf Sparkassensttzfonds der regionalen Sparkassenverbnde, der Sicherungsreserve der Landesbanken/Girozentralen und dem Sicherungsfonds der Landesbausparkassen. Als institutssichernde Einrichtung i. S. d. Einlagensicherungs- und Anlegerentschdigungsgesetzes schtzt dieses System den Bestand der angeschlossenen Institute. Mit Hilfe der Fonds werden im Krisenfall Sttzungsmanahmen zur Sanierung durchgefhrt, die sicherstellen, dass ein Institut seine smtlichen Verbindlichkeiten weiterhin erfllen kann. Jedem Kunden knnen daher seine flligen Ansprche, z. B. aus Spar-, Terminund Sichteinlagen sowie verbrieften Forderungen in voller Hhe erfllt werden. Nheres regelt die Satzung, die wir Ihnen auf Anfrage zur Verfgung stellen.

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Interessenten-Hotline: 0 800-20 80 900 BLZ 300 301 00

service@sbroker.de www.sbroker.de

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Sparkassen-Finanzgruppe

Teil 1:

Informationen ber das Finanzinstitut und seine Dienstleistungen


g. Regelungen ber die Annahme von Geschenken und sonstigen Vorteilen insbesondere fr die an der Erstellung von Finanzanalysen beteiligten Mitarbeiter h. Schulung unserer Mitarbeiter IV. Sind Interessenkonflikte in Einzelfllen ausnahmsweise nicht durch die obige Aufgabenteilung oder unsere Compliance-Organisation vermeidbar, werden wir unsere Kunden entsprechend dieser Policy darauf hinweisen. Wir werden ggf. in diesen Fllen auf eine Beurteilung, Beratung oder Empfehlung zum jeweiligen Finanzinstrument verzichten. V. Auf Wunsch des Kunden werden wir weitere Einzelheiten zu diesen mglichen Interessenkonflikten zur Verfgung stellen.

insbesondere a. aus persnlichen Beziehungen relevanter Personen (Geschftsleiter oder Mitarbeiter oder mit diesen verbundene Personen) a.a unseres Hauses mit Emittenten von Finanzinstrumenten, z.B. ber die Mitwirkung in Aufsichts- oder Beirten bzw. b.b von Emittenten von Finanzinstrumenten mit unserem Haus (z.B. als Kunden unseres Hauses) sowie b. aus Beziehungen unseres Hauses zu Emittenten von Finanzinstrumenten dadurch, dass a.a der jeweilige Emittent Tochterunternehmen unseres Hauses ist oder b.b unser Haus an dem jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten direkt oder indirekt beteiligt ist Daneben kann es zu Interessenkonflikten kommen, wenn unser Haus c. an Emissionen des jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten mitwirkt d. Kredit-/Garantiegeber des jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten ist e. an der Erstellung einer Finanzanalyse zum jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten beteiligt ist f. Zahlungen an/von den/dem jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten erbringt/erhlt g. mit dem jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten Kooperationen eingegangen ist oder h. mit dem jeweiligen Emittenten von Finanzinstrumenten gemeinsame direkte oder indirekte Tochterunternehmen/Beteiligungen betreibt/hlt II. Es knnen Interessenkonflikte auch dadurch auftreten, dass a. unserem Haus oder einzelnen relevanten Personen unseres Hauses Informationen vorliegen, die zum Zeitpunkt eines Kundengeschfts noch nicht ffentlich bekannt sind b. Anreize zur Bevorzugung eines bestimmten Finanzinstruments z. B. bei Analyse, Beratung, Empfehlung oder Auftragsausfhrung vorliegen III. Zur weitgehenden Vermeidung dieser Interessenkonflikte ist unser Haus Teil einer mehrstufigen Organisation mit entsprechender Aufgabenverteilung zwischen Sparkassen, Landesbanken und Dienstleistern. Wir als Wertpapierfirma selbst wie auch unsere Mitarbeiter sind entsprechend der gesetzlichen Grundlagen verpflichtet, die unter Ziffer I. genannten Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen ehrlich, redlich und professionell im Interesse unserer Kunden zu erbringen und Interessenkonflikte, soweit mglich, zu vermeiden. Unabhngig davon haben wir eine Compliance-Organisation eingerichtet, die insbesondere folgende Manahmen umfassen kann: a. Die Einrichtung von Vertraulichkeitsbereichen mit so genannten Chinese Walls, d. h. virtuelle bzw. tatschliche Barrieren zur Beschrnkung des Informationsflusses b. Alle Mitarbeiter, bei denen im Rahmen ihrer Ttigkeit Interessenkonflikte auftreten knnen, sind zur Offenlegung aller ihrer Geschfte in Finanzinstrumente verpflichtet c. Fhrung von Beobachtungs- bzw. Sperrlisten, in die Finanzinstrumente, in denen es zu Interessenkonflikten kommen kann, aufgenommen werden. Geschfte in Finanzinstrumenten aus der Beobachtungsliste bleiben erlaubt, werden aber zentral beobachtet; Geschfte in Finanzinstrumenten aus der Sperrliste sind untersagt d. Fhrung eines Insiderverzeichnisses. In dieses Verzeichnis werden alle relevanten Personen unseres Hauses, die bestimmungsgem Insiderinformationen haben (mit Zeitpunkt und Art der Information) aufgenommen e. Eine laufende Kontrolle aller Geschfte der in unserem Haus ttigen relevanten Personen f. Bei Ausfhrung von Auftrgen handeln wir entsprechend den Ausfhrungsgrundstzen der S Broker AG & Co. KG (siehe Teil 2, Kapitel III) bzw. der Weisung des Kunden

C. Informationen ber Dienstleistungen


Die S Broker AG & Co. KG betreibt alle bankblichen Geschfte (insbesondere Kreditgeschft, Kontofhrung, Einlagengeschft, Wertpapier- und Depotgeschft, Zahlungsverkehr u. .), soweit die bankrechtlichen Regelungen keine Einschrnkungen vorsehen.

D. Informationen ber Ausfhrungspltze


Informationen ber die Ausfhrungspltze entnehmen Sie bitte den Ausfhrungsgrundstzen der S Broker AG & Co. KG (Anhang in Teil 2, Kapitel III Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte).

E. Kosten und Nebenkosten


Informationen ber Kosten und Nebenkosten entnehmen Sie bitte unserem Preisverzeichnis.

F. Allgemeine Information fr Kunden ber Zuwendungen


Wir bieten Ihnen fr Ihre Vermgensanlage in Wertpapieren und sonstigen Finanzinstrumenten hochwertige Dienstleistungen an. Insbesondere untersttzen wir Sie, eine Anlageentscheidung unter Bercksichtigung Ihrer Erfahrungen und Kenntnisse in Geschften mit Finanzinstrumenten sowie Ihrer Risikobereitschaft zu treffen. Dieser Service ist fr uns mit einem kostenintensiven personellen und organisatorischen Aufwand verbunden. Zur Deckung dieses Aufwandes erhalten wir von unseren Vertriebspartnern Zuwendungen in Form von Geldzahlungen oder sonstigen geldwerten Vorteilen. Dabei stellen wir organisatorisch sicher, dass diese Zuwendungen Ihren Interessen als Kunde nicht entgegenstehen, sondern dafr eingesetzt werden, die Qualitt der von uns erbrachten Wertpapierdienstleistungen aufrechtzuerhalten und weiter zu verbessern. Unabhngig hiervon sind wir aufgrund aufsichtsrechtlicher Vorschriften ( 31d WpHG) sowie der Rechtsprechung des Bundesgerichtshofs (BGH) dazu verpflichtet, Sie beim Erwerb von Anteilen an Investmentfonds, bei Vermittlung einer fondsgebundenen Vermgensverwaltung, beim Erwerb von Anlagezertifikaten oder strukturierten Anleihen oder beim Erwerb verzinslicher Wertpapiere ber Zuwendungen (Vergtungen in Geld oder sonstige geldwerte Vorteile1 ), die wir von unseren Vertriebspartnern erhalten, zu informieren und so eine grtmgliche Transparenz fr Ihre Anlageentscheidung zu schaffen.
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Rckvergtungen in Form geldwerter Vorteile knnen die Kooperationspartner insbesondere durch die Bereitstellung von technischer Untersttzung und Informationsmaterial, aber auch fr die Durchfhrung von Schulungsmanahmen sowie fr die Durchfhrung besonderer kunden- oder produktbezogener Vertriebsaktionen erhalten. Die Kooperationspartner stellen dabei organisatorisch sicher, dass die Dienstleistungen Ihnen gegenber stets im ausschlielichen Kundeninteresse erbracht werden.

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Teil 1:

Informationen ber das Finanzinstitut und seine Dienstleistungen


Vertriebserfolgsvergtung: ber die Verwaltungsvergtung hinaus knnen wir von unseren Vertriebspartnern eine zustzliche Vergtung erhalten, wenn wir aus dem Gesamtangebot des Vertriebspartners Produkte in einem Umfang vertreiben, der einen vorab definierten Schwellenwert berschreitet. Einzelheiten ber die Hhe einer solchen Vergtung teilen wir Ihnen auf Nachfrage gerne mit. II. Vermittlung einer fondsgebundenen Vermgensverwaltung Eintrittsgebhr: Fr die Vermittlung von fondsgebundenen Vermgensverwaltungen, bei denen eine einmalige Eintrittsgebhr erhoben wird, erhalten wir diese teilweise oder in voller Hhe als Rckvergtung. Vermgensmanagement-Gebhr: Bei fondsgebundenen Vermgensverwaltungen erheben unsere Vertriebspartner eine laufende Vermgensmanagement-Gebhr aus dem zu verwaltenden Vermgen. Je nach Anlagevariante erhalten wir diese Gebhr teilweise oder in voller Hhe rckvergtet. All-In-Fee: Bei fondsgebundenen Vermgensverwaltungen mit einer All-In-Fee erhalten wir diese teilweise oder in voller Hhe rckvergtet. III. Erwerb von Anlagezertifikaten oder strukturierten Anleihen Ausgabeaufschlag: Die Emissionshuser berechnen bei einem Teil der von ihnen aufgelegten Anlagezertifikate oder strukturierten Anleihen einmalige Ausgabeaufschlge, die je nach Produktausgestaltung (Bonus-Zertifikate, Express-Zertifikate, Alpha-Zertifikate usw.) und Laufzeit bis zu 5,00 % der Anlagesumme betragen knnen. Wir erhalten diesen Ausgabeaufschlag teilweise oder in voller Hhe als Rckvergtung. Provision: Unabhngig von Ausgabeaufschlgen knnen wir einmalige Provisionen als Vergtungen von bis zu 5,00 % der Anlagesumme von den Emissionshusern erhalten. Bestandsvergtung: Bezglich bestimmter Anlagezertifikate oder strukturierter Anleihen erhalten wir bestandsabhngige Rckvergtungen, solange sich die entsprechenden Anlagezertifikate in Ihrem Depot befinden. Die bestandsabhngigen Vergtungen knnen bis zu 1,50 % p.a. der Anlagesumme betragen. Marketingbonifikation: Wir erhalten von unseren Vertriebspartnern eine zustzliche Vergtung von bis zu 0,30 % des Gesamtumsatzes, wenn wir aus dem Gesamtangebot des Vertriebspartners Produkte in einem Umfang vertreiben, der einen vorab definierten Schwellenwert berschreitet. IV. Erwerb verzinslicher Wertpapiere Wir erhalten beim Ersterwerb (Zeichnung) verzinslicher Wertpapiere durch Sie in Abhngigkeit von der Laufzeit des jeweiligen Wertpapiers Rckvergtungen vom Emittenten von bis zu 1,25 % des Nominalbetrages. Fr den Vertrieb von Wertpapieren im Zweiterwerb erhalten wir Rckvergtungen vom Emittenten von bis zu 0,70 % des Nominalbetrags. V. Erwerb anderer Finanzinstrumente Ob und in welcher Hhe wir Rckvergtungen zur Deckung des Vertriebsaufwands bezglich anderer Finanzinstrumente erhalten, werden wir Ihnen im Einzelfall gesondert mitteilen. Detailinformationen zu smtlichen vorgenannten Zuwendungen (Ziff. I bis V) erhalten Sie ber die telefonische Kundenhotline unter 0 18 03-20 80 90 (9 ct/Min. Festnetz; Mobilfunk max. 42 ct/Min.). Einzelheiten und Informationen zum jeweiligen Produkt sind aus dem Produktprospekt ersichtlich.

Wir informieren Sie deshalb hiermit darber, dass wir aus den im Folgenden genannten Vergtungen, die unsere Vertriebspartner fr die jeweiligen Finanzprodukte erheben, regelmig entsprechende Zuwendungen erhalten: I. Erwerb von Anteilen an Investmentfonds Ausgabeaufschlag: Investmentgesellschaften erheben bei der Ausgabe von Fondsanteilen einen Ausgabeaufschlag. So wird auch bei den Classic-Fonds des DekaBank-Konzerns verfahren. Vom Ausgabeaufschlag, der in Abhngigkeit der Anlageklasse bis zu 5,50 % bei Classic-Fonds des DekaBank-Konzerns und bei anderen Anbietern bis zu 6,00 % der Anlagesumme betragen kann, erhalten wir eine Rckvergtung bis zur Hhe des gesamten Ausgabeaufschlages. Fonds, die in andere Fonds investieren, werden Dachfonds genannt. Auch bei diesen Produkten wird ein Ausgabeaufschlag erhoben, der uns bis zur vollen Hhe als Rckvergtung zufliet. Vertriebsprovision: Bei Trading-Fonds des DekaBankKonzerns bzw. sogenannten No-Load-Fonds wird kein Ausgabeaufschlag erhoben, sondern dem Fondsvermgen zur Deckung unseres Vertriebsaufwands eine Provision entnommen. Diese Provision kann bei Fonds des DekaBankKonzerns bis zu 0,72 % p. a. und bei Fonds anderer Anbieter bis zu 1,65 % p. a. des Wertes der von Ihnen gehaltenen Fondsanteile betragen und fliet uns teilweise oder in voller Hhe zu. Diese Rckvergtung erhalten wir fr den Zeitraum, in dem Sie die Fondsanteile in Ihrem Depot verwahren lassen. Bei Dachfonds wird dem Fondsvermgen in der Regel monatlich fr den Vertriebsaufwand eine Provision von bis zu 1,25 % p.a. des Wertes der von Ihnen gehaltenen Dachfonds-Anteile entnommen, die uns teilweise oder in voller Hhe zufliet, solange Sie die Fondsanteile in Ihrem Depot verwahren lassen. Verwaltungsvergtung: Die Investmentgesellschaften entnehmen dem jeweiligen Fondsvermgen eine Verwaltungsvergtung, die in Abhngigkeit der Anlageklasse bei Fonds des DekaBank-Konzerns bis zu 2,00 % p.a. und bei Fonds anderer Anbieter bis zu 2,60 % p.a. des Wertes der von Ihnen gehaltenen Fondsanteile betragen kann und die wir teilweise oder in voller Hhe als Rckvergtung erhalten. Bei Dachfonds entnimmt die Investmentgesellschaft dem Fondsvermgen eine Verwaltungsvergtung, die in Abhngigkeit von der Dachfondsvariante bis zu 1,95 % p.a. des Fondsvermgens betragen kann. Wir erhalten von der Verwaltungsvergtung einen jhrlichen Anteil rckvergtet. Dieser Anteil beluft sich bei Fonds des DekaBank-Konzerns auf hchstens die Hlfte der Verwaltungsvergtung. Bei Fonds anderer Anbieter kann uns die Verwaltungsvergtung bis zur vollen Hhe rckvergtet werden. Die genannten Rckvergtungen erhalten wir jeweils fr den Zeitraum, in dem Sie die Dachfondsanteile in Ihrem Depot verwahren lassen. Zustzlich knnen wir fr die im Dachfonds enthaltenen Investmentfonds (sog. Zielfonds) einen Anteil der jhrlichen, auf die von Ihnen gehaltenen Dachfondsanteile entfallenden Verwaltungsvergtung dieser Fonds als Rckvergtung erhalten, solange Sie die Dachfondsanteile in Ihrem Depot verwahren lassen. Dieser Anteil beluft sich bei Fonds des Deka-BankKonzerns auf hchstens die Hlfte der Verwaltungsvergtung. Bei Fonds anderer Anbieter kann uns die Verwaltungs vergtung bis zur vollen Hhe rckvergtet werden.

Wenn Sie Fragen haben, eine E-Mail an service@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 800-20 80 900 gengt.

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


3. Haftung der S Broker AG & Co. KG; Mitverschulden des Kunden 3.1 Haftungsgrundstze Die S Broker AG & Co. KG haftet bei der Erfllung ihrer Verpflichtungen fr jedes Verschulden ihrer Mitarbeiter und der Personen, die sie zur Erfllung ihrer Verpflichtungen hinzuzieht. Soweit die Sonderbedingungen fr einzelne Geschftsbeziehungen oder sonstige Vereinbarungen etwas Abweichendes regeln, gehen diese Regelungen vor. Hat der Kunde durch ein schuldhaftes Verhalten (zum Beispiel durch Verletzung der in Nr. 11 dieser Geschftsbedingungen aufgefhrten Mitwirkungspflichten) zu der Entstehung eines Schadens beigetragen, bestimmt sich nach den Grundstzen des Mitverschuldens, in welchem Umfang die S Broker AG & Co. KG und der Kunde den Schaden zu tragen haben. 3.2 Weitergeleitete Auftrge Wenn ein Auftrag seinem Inhalt nach typischerweise in der Form ausgefhrt wird, dass die S Broker AG & Co. KG einen Dritten mit der weiteren Erledigung betraut, erfllt die S Broker AG & Co. KG den Auftrag dadurch, dass sie ihn im eigenen Namen an den Dritten weiterleitet (weitergeleiteter Auftrag). Dies betrifft zum Beispiel die Einholung von Bankausknften bei anderen Kreditinstituten oder die Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren im Ausland. In diesen Fllen beschrnkt sich die Haftung der S Broker AG & Co. KG auf die sorgfltige Auswahl und Unterweisung des Dritten. 3.3 Strung des Betriebs Die S Broker AG & Co. KG haftet nicht fr Schden, die durch hhere Gewalt, Aufruhr, Kriegs- und Naturereignisse oder durch sonstige von ihr nicht zu vertretende Vorkommnisse (zum Beispiel Streik, Aussperrung, Verkehrsstrung, Verfgungen von hoher Hand im In- oder Ausland) eintreten. 4. Grenzen der Aufrechnungsbefugnis des Kunden Der Kunde kann gegen Forderungen der S Broker AG & Co. KG nur aufrechnen, wenn seine Forderungen unbestritten oder rechtskrftig festgestellt sind. 5. Verfgungsberechtigung nach dem Tod des Kunden Nach dem Tod des Kunden kann die S Broker AG & Co. KG zur Klrung der Verfgungsberechtigung die Vorlegung eines Erbscheins, eines Testamentsvollstreckerzeugnisses oder weiterer hierfr notwendiger Unterlagen verlangen; fremdsprachige Urkunden sind auf Verlangen der S Broker AG & Co. KG in deutscher bersetzung vorzulegen. Die S Broker AG & Co. KG kann auf die Vorlage eines Erbscheins oder eines Testamentsvollstreckerzeugnisses verzichten, wenn ihr eine Ausfertigung oder eine beglaubigte Abschrift der letztwilligen Verfgung (Testament, Erbvertrag) nebst zugehriger Erffnungsniederschrift vorgelegt wird. Die S Broker AG & Co. KG darf denjenigen, der darin als Erbe oder Testamentsvollstrecker bezeichnet ist, als Berechtigten ansehen, ihn verfgen lassen und insbesondere mit befreiender Wirkung an ihn leisten. Dies gilt nicht, wenn der S Broker AG & Co. KG bekannt ist, dass der dort Genannte (zum Beispiel nach Anfechtung oder wegen Nichtigkeit des Testaments) nicht verfgungsberechtigt ist, oder wenn ihr dies infolge Fahrlssigkeit nicht bekannt geworden ist. 6. Magebliches Recht und Gerichtsstand bei kaufmnnischen und ffentlich-rechtlichen Kunden 6.1 Geltung deutschen Rechts Fr die Geschftsverbindung zwischen dem Kunden und der S Broker AG & Co. KG gilt deutsches Recht. 6.2 Gerichtsstand fr lnlandskunden Ist der Kunde ein Kaufmann und ist die streitige Geschftsbeziehung dem Betriebe seines Handelsgewerbes zuzurechnen, so kann die S Broker AG & Co. KG diesen Kunden an dem fr die kontofhrende Stelle zustndigen Gericht oder bei einem anderen zustndigen Gericht verklagen; dasselbe gilt fr eine juristische Person des ffentlichen Rechts und fr ffentlich-rechtliche Sondervermgen. Die S Broker AG & Co. KG selbst kann von diesen Kunden nur an dem fr die kontofhrende Stelle zustndigen Gericht verklagt werden.

I Allgemeine Geschftsbedingungen
1. Geltungsbereich und nderungen dieser Geschftsbedingungen und der Sonderbedingungen fr einzelne Geschftsbeziehungen 1.1 Geltungsbereich Die Allgemeinen Geschftsbedingungen gelten fr die gesamte Geschftsverbindung zwischen dem Kunden und den inlndischen Geschftsstellen der S Broker AG & Co. KG. Daneben gelten fr einzelne Geschftsbeziehungen (zum Beispiel fr das Wertpapiergeschft, den Zahlungsverkehr und fr den Sparverkehr) Sonderbedingungen, die Abweichungen oder Ergnzungen zu diesen Allgemeinen Geschftsbedingungen enthalten; sie werden bei der Kontoerffnung oder bei Erteilung eines Auftrags mit dem Kunden vereinbart. Unterhlt der Kunde auch Geschftsverbindungen zu auslndischen Geschftsstellen, sichert das Pfandrecht der S Broker AG & Co. KG (Nr. 14 dieser Geschftsbedingungen) auch die Ansprche dieser auslndischen Geschftsstellen. 1.2 nderungen nderungen dieser Geschftsbedingungen und der Sonderbedingungen werden dem Kunden sptestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens in Textform angeboten. Hat der Kunde mit der S Broker AG & Co. KG im Rahmen der Geschftsbeziehung einen elektronischen Kommunikationsweg vereinbart (z. B. das Online-Banking), knnen die nderungen auch auf diesem Wege angeboten werden. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens der nderungen angezeigt hat. Auf diese Genehmigungswirkung wird ihn die S Broker AG & Co. KG in ihrem Angebot besonders hinweisen. Werden dem Kunden nderungen zu Zahlungsdiensten (z. B. berweisungsbedingungen) angeboten, kann er den von der nderung betroffenen Zahlungsdienstrahmenvertrag vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens der nderungen auch fristlos und kostenfrei kndigen. Auf dieses Kndigungsrecht wird ihn die S Broker AG & Co. KG in ihrem Angebot besonders hinweisen. 2. Bankgeheimnis und Bankauskunft 2.1 Bankgeheimnis Die S Broker AG & Co. KG ist zur Verschwiegenheit ber alle kundenbezogenen Tatsachen und Wertungen verpflichtet, von denen sie Kenntnis erlangt (Bankgeheimnis). Informationen ber den Kunden darf die S Broker AG & Co. KG nur weitergeben, wenn gesetzliche Bestimmungen dies gebieten oder der Kunde eingewilligt hat oder die S Broker AG & Co. KG zur Erteilung einer Bankauskunft befugt ist. 2.2 Bankauskunft Eine Bankauskunft enthlt allgemein gehaltene Feststellungen und Bemerkungen ber die wirtschaftlichen Verhltnisse des Kunden, seine Kreditwrdigkeit und Zahlungsfhigkeit; betragsmige Angaben ber Kontostnde, Sparguthaben, Depot- oder sonstige der S Broker AG & Co. KG anvertraute Vermgenswerte sowie Angaben ber die Hhe von Kreditinanspruchnahmen werden nicht gemacht. 2.3 Voraussetzungen fr die Erteilung einer Bankauskunft Die S Broker AG & Co. KG ist befugt, ber juristische Personen und im Handelsregister eingetragene Kaufleute Bankausknfte zu erteilen, sofern sich die Anfrage auf ihre geschftliche Ttigkeit bezieht. Die S Broker AG & Co. KG erteilt jedoch keine Ausknfte, wenn ihr eine anderslautende Weisung des Kunden vorliegt. Bankausknfte ber andere Personen, insbesondere ber Privatkunden und Vereinigungen, erteilt die S Broker AG & Co. KG nur dann, wenn diese generell oder im Einzelfall ausdrcklich zugestimmt haben. Eine Bankauskunft wird nur erteilt, wenn der Anfragende ein berechtigtes Interesse an der gewnschten Auskunft glaubhaft dargelegt hat und kein Grund zu der Annahme besteht, dass schutzwrdige Belange des Kunden der Auskunftserteilung entgegenstehen.
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2.4 Empfnger von Bankausknften Bankausknfte erteilt die S Broker AG & Co. KG nur eigenen Kunden sowie anderen Kreditinstituten fr deren Zwecke oder die ihrer Kunden.

S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden

Interessenten-Hotline: 0 800-20 80 900 BLZ 300 301 00

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Sparkassen-Finanzgruppe

Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


selbst zahlbar sind. Werden Schecks oder Lastschriften nicht eingelst oder erhlt die S Broker AG & Co. KG den Betrag aus dem Einzugsauftrag nicht, macht die S Broker AG & Co. KG die Vorbehaltsgutschrift rckgngig. Dies geschieht unabhngig davon, ob in der Zwischenzeit ein Rechnungsabschluss erteilt wurde. Einlsung von Lastschriften und vom Kunden ausgestellter Schecks Einzugsermchtigungs- und Abbuchungsauftragslastschriften sowie Schecks sind eingelst, wenn die Belastungsbuchung nicht sptestens am zweiten Bankarbeitstag1 nach ihrer Vornahme rckgngig gemacht wird. Fr Lastschriften aus anderen Verfahren gelten die Einlsungsregeln in den hierfr vereinbarten Sonderbedingungen. Barschecks sind bereits mit Zahlung an den Scheckvorleger eingelst. Schecks sind auch schon dann eingelst, wenn die S Broker AG & Co. KG im Einzelfall eine Bezahltmeldung absendet. Schecks, die ber die Abrechnungsstelle der Bundesbank vorgelegt werden, sind eingelst, wenn sie nicht bis zu dem von der Bundesbank festgesetzten Zeitpunkt zurckgegeben werden. 10. Fremdwhrungsgeschfte und Risiken bei Fremdwhrungskonten 10.1 Auftragsausfhrung bei Fremdwhrungskonten Fremdwhrungskonten des Kunden dienen dazu, Zahlungen an den Kunden und Verfgungen des Kunden in fremder Whrung bargeldlos abzuwickeln. Verfgungen ber Guthaben auf Fremdwhrungskonten (zum Beispiel durch berweisungsauftrge zulasten des Fremdwhrungsguthabens) werden unter Einschaltung von Banken im Heimatland der Whrung abgewickelt, wenn sie die S Broker AG & Co. KG nicht vollstndig innerhalb des eigenen Hauses ausfhrt. 10.2 Gutschriften bei Fremdwhrungsgeschften mit dem Kunden Schliet die S Broker AG & Co. KG mit dem Kunden ein Geschft (zum Beispiel ein Devisentermingeschft) ab, aus dem sie die Verschaffung eines Betrages in fremder Whrung schuldet, wird sie ihre Fremdwhrungsverbindlichkeit durch Gutschrift auf dem Konto des Kunden in dieser Whrung erfllen, sofern nicht etwas anderes vereinbart ist. 10.3 Vorbergehende Beschrnkung der Leistung durch die S Broker AG & Co. KG Die Verpflichtung der S Broker AG & Co. KG zur Ausfhrung einer Verfgung zulasten eines Fremdwhrungsguthabens (Absatz 10.1) oder zur Erfllung einer Fremdwhrungsverbindlichkeit (Absatz 10.2) ist in dem Umfang und solange ausgesetzt, wie die S Broker AG & Co. KG in der Whrung, auf die das Fremdwhrungsguthaben oder die Verbindlichkeit lautet, wegen politisch bedingter Manahmen oder Ereignisse im Lande dieser Whrung nicht oder nur eingeschrnkt verfgen kann. In dem Umfang und solange diese Manahmen oder Ereignisse andauern, ist die S Broker AG & Co. KG auch nicht zu einer Erfllung an einem anderen Ort auerhalb des Landes der Whrung, in einer anderen Whrung (auch nicht in Euro) oder durch Anschaffung von Bargeld verpflichtet. Die Verpflichtung der S Broker AG & Co. KG zur Ausfhrung einer Verfgung zulasten eines Fremdwhrungsguthabens ist dagegen nicht ausgesetzt, wenn sie die S Broker AG & Co. KG vollstndig im eigenen Haus ausfhren kann. Das Recht des Kunden und der S Broker AG & Co. KG, fllige gegenseitige Forderungen in derselben Whrung miteinander zu verrechnen, bleibt von den vorstehenden Regelungen unberhrt. 10.4 Wechselkurs Die Bestimmung des Wechselkurses bei Fremdwhrungsgeschften ergibt sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis. Bei Zahlungsdiensten gilt ergnzend der Zahlungsdienstrahmenvertrag. Mitwirkungspflichten des Kunden 11. Mitwirkungspflichten des Kunden 11.1 Mitteilung von nderungen Zur ordnungsgemen Abwicklung des Geschftsverkehrs ist es erforderlich, dass der Kunde der S Broker AG & Co. KG nderungen seines Namens und seiner Anschrift sowie das Erlschen oder die nderung einer gegenber der S Broker AG & Co. KG erteilten Vertretungsmacht (insbesondere einer Vollmacht) unverzglich 9.2

6.3 Gerichtsstand fr Auslandskunden Die Gerichtsstandsvereinbarung gilt auch fr Kunden, die im Ausland eine vergleichbare gewerbliche Ttigkeit ausben, sowie fr auslndische Institutionen, die mit inlndischen juristischen Personen des ffentlichen Rechts oder mit einem inlndischen ffentlich-rechtlichen Sondervermgen vergleichbar sind. Kontofhrung 7. Rechnungsabschlsse bei Kontokorrentkonten (Konten in laufender Rechnung) 7.1 Erteilung der Rechnungsabschlsse Die S Broker AG & Co. KG erteilt bei einem Kontokorrentkonto, sofern nicht etwas anderes vereinbart ist, jeweils zum Ende eines Kalenderquartals einen Rechnungsabschluss; dabei werden die in diesem Zeitraum entstandenen beiderseitigen Ansprche (einschlielich der Zinsen und Entgelte der S Broker AG & Co. KG) verrechnet. Die S Broker AG & Co. KG kann auf den Saldo, der sich aus der Verrechnung ergibt, nach Nr. 12 dieser Geschftsbedingungen oder nach der mit dem Kunden anderweitig getroffenen Vereinbarung Zinsen berechnen. 7.2 Frist fr Einwendungen; Genehmigung durch Schweigen Einwendungen wegen Unrichtigkeit oder Unvollstndigkeit eines Rechnungsabschlusses hat der Kunde sptestens vor Ablauf von sechs Wochen nach dessen Zugang zu erheben; macht er seine Einwendungen in Textform geltend, gengt die Absendung innerhalb der Sechs-Wochen-Frist. Das Unterlassen rechtzeitiger Einwendungen gilt als Genehmigung. Auf diese Folge wird die S Broker AG & Co. KG bei Erteilung des Rechnungsabschlusses besonders hinweisen. Der Kunde kann auch nach Fristablauf eine Berichtigung des Rechnungsabschlusses verlangen, muss dann aber beweisen, dass zu Unrecht sein Konto belastet oder eine ihm zustehende Gutschrift nicht erteilt wurde. 8. Storno- und Berichtigungsbuchungen der S Broker AG & Co. KG 8.1 Vor Rechnungsabschluss Fehlerhafte Gutschriften auf Kontokorrentkonten (zum Beispiel wegen einer falschen Kontonummer) darf die S Broker AG & Co. KG bis zum nchsten Rechnungsabschluss durch eine Belastungsbuchung rckgngig machen (Stornobuchung), soweit ihr ein Rckzahlungsanspruch gegen den Kunden zusteht; der Kunde kann in diesem Fall gegen die Belastungsbuchung nicht einwenden, dass er in Hhe der Gutschrift bereits verfgt hat. 8.2 Nach Rechnungsabschluss Stellt die S Broker AG & Co. KG eine fehlerhafte Gutschrift erst nach einem Rechnungsabschluss fest und steht ihr ein Rckzahlungsanspruch gegen den Kunden zu, so wird sie in Hhe ihres Anspruchs sein Konto belasten (Berichtigungsbuchung). Erhebt der Kunde gegen die Berichtigungsbuchung Einwendungen, so wird die S Broker AG & Co. KG den Betrag dem Konto wieder gutschreiben und ihren Rckzahlungsanspruch gesondert geltend machen. 8.3 Information des Kunden; Zinsberechnung ber Storno- und Berichtigungsbuchungen wird die S Broker AG & Co. KG den Kunden unverzglich unterrichten. Die Buchungen nimmt die S Broker AG & Co. KG hinsichtlich der Zinsberechnung rckwirkend zu dem Tag vor, an dem die fehlerhafte Buchung durchgefhrt wurde. 9. Einzugsauftrge 9.1 Erteilung von Vorbehaltsgutschriften bei der Einreichung Schreibt die S Broker AG & Co. KG den Gegenwert von Schecks und Lastschriften schon vor ihrer Einlsung gut, geschieht dies unter dem Vorbehalt ihrer Einlsung. Und zwar auch dann, wenn diese Papiere bei der S Broker AG & Co. KG selbst zahlbar sind. Reicht der Kunde andere Papiere mit dem Auftrag ein, von einem Zahlungspflichtigen einen Forderungsbetrag zu beschaffen (zum Beispiel Zinsscheine) und erteilt die S Broker AG & Co. KG ber den Betrag eine Gutschrift, so steht diese unter dem Vorbehalt, dass die S Broker AG & Co. KG den Betrag erhlt. Der Vorbehalt gilt auch dann, wenn die Papiere bei der S Broker AG & Co. KG
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Bankarbeitstage sind alle Werktage auer Sonnabende, 24. und 31. Dezember.

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


12.4 nderung von Zinsen; Kndigungsrecht des Kunden bei Erhhung Die nderung der Zinsen bei Krediten mit einem vernderlichen Zinssatz erfolgt aufgrund der jeweiligen Kreditvereinbarungen mit dem Kunden. Die S Broker AG & Co. KG wird dem Kunden nderungen von Zinsen mitteilen. Bei einer Erhhung kann der Kunde, sofern nichts anderes vereinbart ist, die davon betroffene Kreditvereinbarung innerhalb von sechs Wochen nach der Bekanntgabe der nderung mit sofortiger Wirkung kndigen. Kndigt der Kunde, so werden die erhhten Zinsen fr die gekndigte Kreditvereinbarung nicht zugrunde gelegt. Die S Broker AG & Co. KG wird zur Abwicklung eine angemessene Frist einrumen. 12.5 nderung von Entgelten bei typischerweise dauerhaft in Anspruch genommenen Leistungen nderungen von Entgelten fr solche Leistungen, die vom Kunden im Rahmen der Geschftsverbindung typischerweise dauerhaft in Anspruch genommen werden (zum Beispiel Konto- und Depotfhrung), werden dem Kunden sptestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens in Textform angeboten. Hat der Kunde mit der S Broker AG & Co. KG im Rahmen der Geschftsbeziehung einen elektronischen Kommunikationsweg vereinbart (zum Beispiel das Online-Banking), knnen die nderungen auch auf diesem Wege angeboten werden. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens der nderung angezeigt hat. Auf diese Genehmigungswirkung wird ihn die S Broker AG & Co. KG in ihrem Angebot besonders hinweisen. Werden dem Kunden nderungen angeboten, kann er den von der nderung betroffenen Vertrag vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens der nderungen auch fristlos und kostenfrei kndigen. Auf dieses Kndigungsrecht wird ihn die S Broker AG & Co. KG in ihrem Angebot besonders hinweisen. Kndigt der Kunde, wird das genderte Entgelt fr die gekndigte Geschftsbeziehung nicht zugrunde gelegt. 12.6 Auslagen Die S Broker AG & Co. KG ist berechtigt, dem Kunden Auslagen in Rechnung zu stellen, die anfallen, wenn die S Broker AG & Co. KG in seinem Auftrag oder seinem mutmalichen Interesse ttig wird (insbesondere fr Ferngesprche, Porti) oder wenn Sicherheiten bestellt, verwaltet, freigegeben oder verwertet werden (insbesondere Notarkosten, Lagergelder, Kosten der Bewachung von Sicherungsgut). 12.7 Besonderheiten bei Verbraucherdarlehensvertrgen und Zahlungsdienstevertrgen mit Verbrauchern fr Zahlungen innerhalb des Europischen Wirtschaftsraums (EWR) in einer EWR-Whrung Bei Verbraucherdarlehensvertrgen und Zahlungsdienstevertrgen mit Verbrauchern fr Zahlungen innerhalb des Europischen Wirtschaftsraums4 (EWR) in einer EWR-Whrung5 richten sich die Zinsen und die Kosten (Entgelte und Auslagen) nach den jeweiligen vertraglichen Vereinbarungen und Sonderbedingungen sowie ergnzend nach den gesetzlichen Vorschriften. Sicherheiten fr die Ansprche der S Broker AG & Co. KG gegen den Kunden 13. Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten 13.1 Anspruch der S Broker AG & Co. KG auf Bestellung von Sicherheiten Die S Broker AG & Co. KG kann fr alle Ansprche aus der bankmigen Geschftsverbindung die Bestellung bankmiger Sicherheiten verlangen, und zwar auch dann, wenn die Ansprche bedingt sind (zum Beispiel Aufwendungsersatzanspruch wegen der Inanspruchnahme aus einer fr den Kunden bernommenen Brgschaft). Hat der Kunde gegenber der S Broker AG & Co. KG eine Haftung fr Verbindlichkeiten eines anderen Kunden der S Broker AG & Co. KG bernommen (zum Beispiel als Brge), so besteht fr die S Broker AG & Co. KG ein Anspruch auf Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten im Hinblick auf die aus der Haftungsbernahme folgende Schuld jedoch erst ab ihrer Flligkeit.

mitteilt. Diese Mitteilungspflicht besteht auch dann, wenn die Vertretungsmacht in ein ffentliches Register (zum Beispiel in das Handelsregister) eingetragen ist und ihr Erlschen oder ihre nderung in dieses Register eingetragen wird. Darber hinaus knnen sich weitergehende gesetzliche Mitteilungspflichten, insbesondere aus dem Geldwschegesetz, ergeben. 11.2 Klarheit von Auftrgen Auftrge jeder Art mssen ihren Inhalt zweifelsfrei erkennen lassen. Nicht eindeutig formulierte Auftrge knnen Rckfragen zur Folge haben, die zu Verzgerungen fhren knnen. Vor allem hat der Kunde bei Auftrgen auf die Richtigkeit und Vollstndigkeit seiner Angaben, insbesondere der Kontonummer und Bankleitzahl oder IBAN2 und BIC3 sowie der Whrung zu achten. nderungen, Besttigungen oder Wiederholungen von Auftrgen mssen als solche gekennzeichnet sein. 11.3 Besondere Hinweise bei Eilbedrftigkeit der Ausfhrung eines Auftrages Hlt der Kunde bei der Ausfhrung eines Auftrages besondere Eile fr ntig, hat er dies der S Broker AG & Co. KG gesondert mitzuteilen. Bei formularmig erteilten Auftrgen muss dies auerhalb des Formulars erfolgen. 11.4 Prfung und Einwendungen bei Mitteilungen der S Broker AG & Co. KG Der Kunde hat Kontoauszge, Wertpapierabrechnungen, Depotund Ertrgnisaufstellungen, sonstige Abrechnungen, Anzeigen ber die Ausfhrung von Auftrgen sowie Informationen ber erwartete Zahlungen und Sendungen (Avise) auf ihre Richtigkeit und Vollstndigkeit unverzglich zu berprfen und etwaige Einwendungen unverzglich zu erheben. 11.5 Benachrichtigung der S Broker AG & Co. KG bei Ausbleiben von Mitteilungen Falls Rechnungsabschlsse und Depotaufstellungen dem Kunden nicht zugehen, muss er die S Broker AG & Co. KG unverzglich benachrichtigen. Die Benachrichtigungspflicht besteht auch beim Ausbleiben anderer Mitteilungen, deren Eingang der Kunde erwartet (Wertpapierabrechnungen, Kontoauszge nach der Ausfhrung von Auftrgen des Kunden oder ber Zahlungen, die der Kunde erwartet). Kosten der Bankdienstleistungen 12. Zinsen, Entgelte und Auslagen 12.1 Zinsen und Entgelte im Privatkundengeschft Die Hhe der Zinsen und Entgelte fr die im Privatkundengeschft blichen Kredite und Leistungen ergibt sich aus dem Preisaushang Regelstze im standardisierten Privatkundengeschft und ergnzend aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis. Wenn ein Kunde einen dort aufgefhrten Kredit oder eine dort aufgefhrte Leistung in Anspruch nimmt und dabei keine abweichende Vereinbarung getroffen wurde, gelten die zu diesem Zeitpunkt im Preisaushang oder Preis- und Leistungsverzeichnis angegebenen Zinsen und Entgelte. Fr die Vergtungen der darin nicht aufgefhrten Leistungen, die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmalichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umstnden zu urteilen, nur gegen eine Vergtung zu erwarten sind, gelten, soweit keine anderer Vereinbarung getroffen wurde, die gesetzlichen Vorschriften. 12.2 Zinsen und Entgelte auerhalb des Privatkundengeschfts Auerhalb des Privatkundengeschfts bestimmt die S Broker AG & Co. KG, wenn keine andere Vereinbarung getroffen wurde und gesetzliche Bestimmungen dem nicht entgegenstehen, die Hhe von Zinsen und Entgelten nach billigem Ermessen ( 315 des Brgerlichen Gesetzbuches). 12.3 Nicht entgeltfhige Leistungen Fr eine Leistung, zu deren Erbringung die S Broker AG & Co. KG kraft Gesetzes oder aufgrund einer vertraglichen Nebenpflicht verpflichtet ist oder die sie im eigenen Interesse wahrnimmt, wird die S Broker AG & Co. KG kein Entgelt berechnen, es sei denn, es ist gesetzlich zulssig und wird nach Magabe der gesetzlichen Regelung erhoben.
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International Bank Account Number (Internationale Bankkontonummer) Bank Identifer Code (Bank-Identifizierungs-Code) Zum Europischen Wirtschaftsraum gehren derzeit: Belgien, Bulgarien, Dnemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, sterreich, Polen, Portugal, Rumnien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Knigreich von Grobritannien und Nordirland, Zypern. 5 Zu den EWR-Whrungen gehren derzeit: Euro, Britische Pfund Sterling, Bulgarische Lew, Dnische Krone, Estnische Krone, Islndische Krone, Lettische Lats, Litauische Litas, Norwegische Krone, Polnische Zoty, Rumnische Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken, Tschechische Krone, Ungarische Forint.

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reichten Schecks und Wechseln im Zeitpunkt der Einreichung Sicherungseigentum. An diskontierten Wechseln erwirbt die S Broker AG & Co. KG im Zeitpunkt des Wechselankaufs uneingeschrnktes Eigentum; belastet sie diskontierte Wechsel dem Konto zurck, so verbleibt ihr das Sicherungseigentum an diesen Wechseln. 15.2 Sicherungsabtretung Mit dem Erwerb des Eigentums an Schecks und Wechseln gehen auch die zugrunde liegenden Forderungen auf die S Broker AG & Co. KG ber; ein Forderungsbergang findet ferner statt, wenn andere Papiere zum Einzug eingereicht werden (zum Beispiel Lastschriften, kaufmnnische Handelspapiere). 15.3 Zweckgebundene Einzugspapiere Werden der S Broker AG & Co. KG Einzugspapiere mit der Magabe eingereicht, dass ihr Gegenwert nur fr einen bestimmten Zweck verwendet werden darf, erstrecken sich die Sicherungsbereignung und die Sicherungsabtretung nicht auf diese Papiere. 15.4 Gesicherte Ansprche der S Broker AG & Co. KG Das Sicherungseigentum und die Sicherungsabtretung dienen der Sicherung aller Ansprche, die der S Broker AG & Co. KG gegen den Kunden bei Einreichung von Einzugspapieren aus seinen Kontokorrentkonten zustehen oder die infolge der Rckbelastung nicht eingelster Einzugspapiere oder diskontierter Wechsel entstehen. Auf Anforderung des Kunden nimmt die S Broker AG & Co. KG eine Rckbertragung des Sicherungseigentums an den Papieren und der auf sie bergegangenen Forderungen an den Kunden vor, falls ihr im Zeitpunkt der Anforderung keine zu sichernden Ansprche gegen den Kunden zustehen oder sie ihn ber den Gegenwert der Papiere vor deren endgltiger Bezahlung nicht verfgen lsst. Begrenzung des Besicherungsanspruchs und Freigabeverpflichtung 16.1 Deckungsgrenze Die S Broker AG & Co. KG kann ihren Anspruch auf Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten solange geltend machen, bis der realisierbare Wert aller Sicherheiten dem Gesamtbetrag aller Ansprche aus der bankmigen Geschftsverbindung (Deckungsgrenze) entspricht. 16.2 Freigabe Falls der realisierbare Wert aller Sicherheiten die Deckungsgrenze nicht nur vorbergehend bersteigt, hat die S Broker AG & Co. KG auf Verlangen des Kunden Sicherheiten nach ihrer Wahl freizugeben, und zwar in Hhe des die Deckungsgrenze bersteigenden Betrages; sie wird bei der Auswahl der freizugebenden Sicherheiten auf die berechtigten Belange des Kunden und eines dritten Sicherungsgebers, der fr die Verbindlichkeiten des Kunden Sicherheiten bestellt hat, Rcksicht nehmen. In diesem Rahmen ist die S Broker AG & Co. KG auch verpflichtet, Auftrge des Kunden ber die dem Pfandrecht unterliegenden Werte auszufhren (zum Beispiel Verkauf von Wertpapieren, Auszahlung von Sparguthaben). 16.3 Sondervereinbarungen Ist fr eine bestimmte Sicherheit ein anderer Bewertungsmastab als der realisierbare Wert oder ist eine andere Deckungsgrenze oder eine andere Grenze fr die Freigabe von Sicherheiten vereinbart, so sind diese mageblich. 17. Verwertung von Sicherheiten 17.1 Wahlrecht der S Broker AG & Co. KG Wenn die S Broker AG & Co. KG verwertet, hat sie unter mehreren Sicherheiten die Wahl. Sie wird bei der Verwertung und bei der Auswahl der zu verwertenden Sicherheiten auf die berechtigten Belange des Kunden und eines dritten Sicherungsgebers, der fr die Verbindlichkeiten des Kunden Sicherheiten bestellt hat, Rcksicht nehmen. 17.2 Erlsgutschrift nach dem Umsatzsteuerrecht Wenn der Verwertungsvorgang der Umsatzsteuer unterliegt, wird die S Broker AG & Co. KG dem Kunden ber den Erls eine Gutschrift erteilen, die als Rechnung fr die Lieferung der als Sicherheit dienenden Sache gilt und den Voraussetzungen des Umsatzsteuerrechts entspricht.
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13.2 Vernderungen des Risikos Hat die S Broker AG & Co. KG bei der Entstehung von Ansprchen gegen den Kunden zunchst ganz oder teilweise davon abgesehen, die Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten zu verlangen, kann sie auch spter noch eine Besicherung fordern. Voraussetzung hierfr ist jedoch, dass Umstnde eintreten oder bekannt werden, die eine erhhte Risikobewertung der Ansprche gegen den Kunden rechtfertigen. Dies kann insbesondere der Fall sein, wenn sich die wirtschaftlichen Verhltnisse des Kunden nachteilig verndert haben oder sich zu verndern drohen oder sich die vorhandenen Sicherheiten wertmig verschlechtert haben oder zu verschlechtern drohen. Der Besicherungsanspruch der S Broker AG & Co. KG besteht nicht, wenn ausdrcklich vereinbart ist, dass der Kunde keine oder ausschlielich im Einzelnen benannte Sicherheiten zu bestellen hat. Bei Verbraucherdarlehensvertrgen besteht ein Anspruch auf die Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten nur, soweit die Sicherheiten im Kreditvertrag angegeben sind; wenn der Nettokreditbetrag 75.000 Euro bersteigt, besteht der Anspruch auf Bestellung oder Verstrkung auch dann, wenn der Kreditvertrag keine oder keine abschlieenden Angaben ber Sicherheiten enthlt. 13.3 Fristsetzung fr die Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten Fr die Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten wird die S Broker AG & Co. KG eine angemessene Frist einrumen. Beabsichtigt die S Broker AG & Co. KG, von ihrem Recht zur fristlosen Kndigung nach Absatz 19.3 dieser Geschftsbedingungen Gebrauch zu machen, falls der Kunde seiner Verpflichtung zur Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten nicht fristgerecht nachkommt, wird sie ihn zuvor hierauf hinweisen. 14. Vereinbarung eines Pfandrechts zugunsten der S Broker AG & Co. KG 14.1 Einigung ber das Pfandrecht Der Kunde und die S Broker AG & Co. KG sind sich darber einig, dass die S Broker AG & Co. KG ein Pfandrecht an den Wertpapieren und Sachen erwirbt, an denen eine inlndische Geschftsstelle im bankmigen Geschftsverkehr Besitz erlangt hat oder noch erlangen wird. Die S Broker AG & Co. KG erwirbt ein Pfandrecht auch an den Ansprchen, die dem Kunden gegen die S Broker AG & Co. KG aus der bankmigen Geschftsverbindung zustehen oder knftig zustehen werden (zum Beispiel Kontoguthaben). 14.2 Gesicherte Ansprche Das Pfandrecht dient der Sicherung aller bestehenden, knftigen und bedingten Ansprche, die der S Broker AG & Co. KG mit ihren smtlichen in- und auslndischen Geschftsstellen aus der bankmigen Geschftsverbindung gegen den Kunden zustehen. Hat der Kunde gegenber der S Broker AG & Co. KG eine Haftung fr Verbindlichkeiten eines anderen Kunden der S Broker AG & Co. KG bernommen (zum Beispiel als Brge), so sichert das Pfandrecht die aus der Haftungsbernahme folgende Schuld jedoch erst ab ihrer Flligkeit. 14.3 Ausnahmen vom Pfandrecht Gelangen Gelder oder andere Werte mit der Magabe in die Verfgungsgewalt der S Broker AG & Co. KG, dass sie nur fr einen bestimmten Zweck verwendet werden drfen (zum Beispiel Bareinzahlung zur Einlsung eines Wechsels), erstreckt sich das Pfandrecht der S Broker AG & Co. KG nicht auf diese Werte. Dasselbe gilt fr die von der S Broker AG & Co. KG selbst ausgegebenen Aktien (eigene Aktien) und fr die Wertpapiere, die die S Broker AG & Co. KG im Ausland fr den Kunden verwahrt. Auerdem erstreckt sich das Pfandrecht nicht auf die von der S Broker AG & Co. KG selbst ausgegebenen eigenen Genussrechte/Genussscheine und nicht auf die verbrieften und nicht verbrieften nachrangigen Verbindlichkeiten der S Broker AG & Co. KG. 14.4 Zins- und Gewinnanteilscheine Unterliegen dem Pfandrecht der S Broker AG & Co. KG Wertpapiere, ist der Kunde nicht berechtigt, die Herausgabe der zu diesen Papieren gehrenden Zins- und Gewinnanteilscheine zu verlangen. 15. Sicherungsrechte bei Einzugspapieren und diskontierten Wechseln 15.1 Sicherungsbereignung Die S Broker AG & Co. KG erwirbt an den ihr zum Einzug einge-

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cherdarlehensvertrages vorsieht, kann die S Broker AG & Co. KG nur nach Magabe dieser Regelungen kndigen. 19.5 Abwicklung nach einer Kndigung Im Falle einer Kndigung ohne Kndigungsfrist wird die S Broker AG & Co. KG dem Kunden fr die Abwicklung (insbesondere fr die Rckzahlung eines Kredits) eine angemessene Frist einrumen, soweit nicht eine sofortige Erledigung erforderlich ist. 20. Schutz der Einlagen durch Institutssicherung Die S Broker AG & Co. KG ist dem Sicherungssystem der Deutschen Sparkassen-Finanzgruppe angeschlossen. Als institutssichernde Einrichtung im Sinne des Einlagensicherungs- und Anlegerentschdigungsgesetzes schtzt dieses System den Bestand der angeschlossenen Institute und berwacht die Risikosituation. Die S Broker AG & Co. KG ist befugt, dem Sicherungssystem oder einem von ihm Beauftragten alle in diesem Zusammenhang erforderlichen Ausknfte zu erteilen und Unterlagen zur Verfgung zu stellen. 21. Auergerichtliche Streitschlichtung Fr die Beilegung von Streitigkeiten mit der S Broker AG & Co. KG besteht fr die Verbraucher die Mglichkeit, die Schlichtungsstelle der Sparkassen-Finanzgruppe in Hessen anzurufen. Die Schlichtungsstelle kann bei Beanstandungen im Rahmen der privaten oder beruflichen Geschftsverbindungen eingeschaltet werden. Bei Beschwerden, die grenzberschreitende berweisungen innerhalb der EU betreffen, kann auf Kundenwunsch alternativ zum Schlichtungsverfahren der Bundesbank die Schlichtungsstelle eingeschaltet werden. Ein Verfahren kann nicht stattfinden, wenn die Sache bereits einer Behrde bzw. einem Gericht anhngig ist oder war. Nheres regelt die Schlichtungsordnung, die auf Wunsch zur Verfgung gestellt wird. Die Beschwerde ist schriftlich an den Sparkassen- und Giroverband Hessen-Thringen, - Schlichtungsstelle -, Bonifaciusstrae 15, 99084 Erfurt zu richten.

Kndigung 18. Kndigungsrechte des Kunden 18.1 Jederzeitiges Kndigungsrecht Der Kunde kann die gesamte Geschftsverbindung oder einzelne Geschftsbeziehungen (zum Beispiel den Scheckvertrag), fr die weder eine Laufzeit noch eine abweichende Kndigungsregelung vereinbart ist, jederzeit ohne Einhaltung einer Kndigungsfrist kndigen. 18.2 Kndigung aus wichtigem Grund Ist fr eine Geschftsbeziehung eine Laufzeit oder eine abweichende Kndigungsregelung vereinbart, kann eine fristlose Kndigung nur dann ausgesprochen werden, wenn hierfr ein wichtiger Grund vorliegt, der es dem Kunden, auch unter angemessener Bercksichtigung der berechtigten Belange der S Broker AG & Co. KG, unzumutbar werden lsst, die Geschftsbeziehung fortzusetzen. 18.3 Gesetzliche Kndigungsrechte Gesetzliche Kndigungsrechte bleiben unberhrt. 19. Kndigungsrechte der S Broker AG & Co. KG 19.1 Kndigung unter Einhaltung einer Kndigungsfrist Die S Broker AG & Co. KG kann die gesamte Geschftsverbindung oder einzelne Geschftsbeziehungen, fr die weder eine Laufzeit noch eine abweichende Kndigungsregelung vereinbart ist, jederzeit unter Einhaltung einer angemessenen Kndigungsfrist kndigen (zum Beispiel den Scheckvertrag, der zur Nutzung der Scheckkarte und von Scheckvordrucken berechtigt). Bei der Bemessung der Kndigungsfrist wird die S Broker AG & Co. KG auf die berechtigten Belange des Kunden Rcksicht nehmen. Fr die Kndigung der Fhrung von laufenden Konten und Depots betrgt die Kndigungsfrist mindestens zwei Monate. 19.2 Kndigung unbefristeter Kredite Kredite und Kreditzusagen, fr die weder eine Laufzeit noch eine abweichende Kndigungsregelung vereinbart ist, kann die S Broker AG & Co. KG jederzeit ohne Einhaltung einer Kndigungsfrist kndigen. Die S Broker AG & Co. KG wird bei der Ausbung dieses Kndigungsrechts auf die berechtigten Belange des Kunden Rcksicht nehmen. Soweit das Brgerliche Gesetzbuch Sonderregelungen fr die Kndigung eines Verbraucherdarlehensvertrages vorsieht, kann die S Broker AG & Co. KG nur nach Magabe dieser Regelungen kndigen. 19.3 Kndigung aus wichtigem Grund ohne Einhaltung einer Kndigungsfrist Eine fristlose Kndigung der gesamten Geschftsverbindung oder einzelner Geschftsbeziehungen ist zulssig, wenn ein wichtiger Grund vorliegt, der der S Broker AG & Co. KG, auch unter Bercksichtigung der berechtigten Belange des Kunden, deren Fortsetzung unzumutbar werden lsst. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere vor, wenn der Kunde unrichtige Angaben ber seine Vermgensverhltnisse gemacht hat, die fr die Entscheidung der S Broker AG & Co. KG ber eine Kreditgewhrung oder ber andere mit Risiken fr die S Broker AG & Co. KG verbundene Geschfte (z. B. Aushndigung einer Zahlungskarte) von erheblicher Bedeutung waren, oder wenn eine wesentliche Verschlechterung der Vermgensverhltnisse des Kunden oder der Werthaltigkeit einer Sicherheit eintritt oder einzutreten droht und dadurch die Rckzahlung des Darlehens oder die Erfllung einer sonstigen Verbindlichkeit gegenber der S Broker AG & Co. KG auch unter Verwertung einer hierfr bestehenden Sicherheit gefhrdet ist oder wenn der Kunde seiner Verpflichtung zur Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten nach Absatz 13.2 dieser Geschftsbedingungen oder aufgrund einer sonstigen Vereinbarung nicht innerhalb der von der S Broker AG & Co. KG gesetzten angemessenen Frist nachkommt. Besteht der wichtige Grund in der Verletzung einer vertraglichen Pflicht, ist die Kndigung erst nach erfolgloser Abmahnung zulssig, es sei denn, dies ist wegen der Besonderheiten des Einzelfalles ( 323 Abstze 2 und 3 des Brgerlichen Gesetzbuches) entbehrlich. 19.4 Kndigung von Verbraucherdarlehensvertrgen bei Verzug Soweit das Brgerliche Gesetzbuch Sonderregelungen fr die Kndigung wegen Verzuges mit der Rckzahlung eines Verbrau-

II Bedingungen fr Gemeinschaftskonten
1. Verfgungsberechtigung 1.1 Inhalt der Verfgungsberechtigung Jeder Kontoinhaber darf ber das Konto/Depot ohne Mitwirkung des anderen Kontoinhabers verfgen und zulasten des Kontos/ Depots alle mit der Konto-/Depotfhrung im Zusammenhang stehenden Vereinbarungen treffen, jedoch mit folgenden Ausnahmen: Kreditvertrge und Kontoberziehung Fr den Abschluss und die nderung von Kreditvertrgen zulasten des Kontos/Depots ist die Mitwirkung aller Kontoinhaber erforderlich. Jedoch ist jeder Kontoinhaber selbststndig berechtigt, ber die auf dem Gemeinschaftskonto etwa eingerumten Kredite jeder Art zu verfgen und von der Mglichkeit vorbergehender Kontoberziehungen im bankblichen Rahmen Gebrauch zu machen. Termingeschfte Zum Abschluss und zur Durchfhrung von Finanztermin- und Devisentermingeschften zulasten des Depots bedarf es einer Vereinbarung mit allen Depotinhabern. Erteilung und Widerruf von Vollmachten Eine Konto-/Depotvollmacht kann nur von allen Kontoinhabern gemeinschaftlich erteilt werden. Der Widerruf durch einen der Kontoinhaber fhrt zum Erlschen der Vollmacht. ber einen Widerruf ist die Bank unverzglich und aus Beweisgrnden mglichst schriftlich zu unterrichten. Auflsung des Kontos/Depots Eine Auflsung des Kontos/Depots kann nur durch alle Kontoinhaber gemeinschaftlich erfolgen. 1.2 Regelung fr den Todesfall eines Kontoinhabers Nach dem Tod eines Kontoinhabers bleiben die Befugnisse des anderen Kontoinhabers unverndert bestehen. Jedoch kann der berlebende Kontoinhaber ohne Mitwirkung der Erben das Konto/ Depot auflsen. Die Rechte des Verstorbenen werden durch dessen Erben gemeinschaftlich wahrgenommen. Das Recht zum Widerruf der Einzelverfgungsberechtigung steht jedoch jedem

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5. Festsetzung von Preisgrenzen Der Kunde kann der Bank bei der Erteilung von Auftrgen Preisgrenzen fr das Ausfhrungsgeschft vorgeben (preislich limitierte Auftrge). 6. Gltigkeitsdauer von unbefristeten Kundenauftrgen 6.1 Preislich unlimitierte Auftrge Ein preislich unlimitierter Auftrag gilt entsprechend den Ausfhrungsgrundstzen (Nr. 2) nur fr einen Handelstag; ist der Auftrag fr eine gleichtgige Ausfhrung nicht so rechtzeitig eingegangen, dass seine Bercksichtigung im Rahmen des ordnungsgemen Arbeitsablaufs mglich ist, so wird er fr den nchsten Handelstag vorgemerkt. Wird der Auftrag nicht ausgefhrt, so wird die Bank den Kunden hiervon unverzglich benachrichtigen. 6.2 Preislich limitierte Auftrge Ein preislich limitierter Auftrag ist bis zum letzten Handelstag des laufenden Monats gltig (Monats-Ultimo). Ein am letzten Handelstag eines Monats eingehender Auftrag wird, sofern er nicht am selben Tag ausgefhrt wird, entsprechend den Ausfhrungsgrundstzen (Nr. 2) fr den nchsten Monat vorgemerkt. Die Bank wird den Kunden ber die Gltigkeitsdauer seines Auftrags unverzglich unterrichten. Gltigkeitsdauer von Auftrgen zum Kauf oder Verkauf von Bezugsrechten Preislich unlimitierte Auftrge zum Kauf oder Verkauf von Bezugsrechten sind fr die Dauer des Bezugsrechtshandels gltig. Preislich limitierte Auftrge zum Kauf oder Verkauf von Bezugsrechten erlschen mit Ablauf des vorletzten Tages des Bezugsrechtshandels. Die Gltigkeitsdauer von Auftrgen zum Kauf oder Verkauf auslndischer Bezugsrechte bestimmt sich nach den mageblichen auslndischen Usancen. Fr die Behandlung von Bezugsrechten, die am letzten Tag des Bezugsrechtshandels zum Depotbestand des Kunden gehren, gilt Nr. 15 Abs. 1. Erlschen laufender Auftrge Dividendenzahlungen, sonstige Ausschttungen, Einrumung von Bezugsrechten, Kapitalerhhung aus Gesellschaftsmitteln Preislich limitierte Auftrge zum Kauf oder Verkauf von Aktien an inlndischen Ausfhrungspltzen erlschen bei Dividendenzahlung, sonstigen Ausschttungen, der Einrumung von Bezugsrechten oder einer Kapitalerhhung aus Gesellschaftsmitteln mit Ablauf des Handelstages, an dem die Aktien letztmalig einschlielich der vorgenannten Rechte gehandelt werden, sofern die jeweiligen Regelungen des Ausfhrungsplatzes dies so vorsehen. Bei Vernderung der Einzahlungsquote teileingezahlter Aktien oder des Nennwertes von Aktien und im Falle des Aktiensplittings erlschen preislich limitierte Auftrge mit Ablauf des Handelstages vor dem Tag, an dem die Aktien mit erhhter Einzahlungsquote bzw. mit dem vernderten Nennwert bzw. gesplittet notiert werden. 8.2 Kursaussetzung Wenn an einem inlndischen Ausfhrungsplatz die Preisfeststellung wegen besonderer Umstnde im Bereich des Emittenten unterbleibt (Kursaussetzung), erlschen smtliche an diesem Ausfhrungsplatz auszufhrenden Kundenauftrge fr die betreffenden Wertpapiere, sofern die Bedingungen des Ausfhrungsplatzes dies vorsehen. Ausfhrung von Kundenauftrgen an auslndischen Ausfhrungspltzen Bei der Ausfhrung von Kundenauftrgen an auslndischen Ausfhrungspltzen gelten insoweit die Usancen der auslndischen Ausfhrungspltze. 8.4 Benachrichtigung Von dem Erlschen eines Kundenauftrags wird die Bank den Kunden unverzglich benachrichtigen.
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Erben allein zu. Widerruft ein Miterbe, bedarf jede Verfgung ber das Konto/Depot seiner Mitwirkung. Widerrufen smtliche Miterben die Einzelverfgungsberechtigung des Kontoinhabers, so knnen smtliche Miterben nur noch gemeinschaftlich und schriftlich mit dem Kontoinhaber ber das Konto/Depot verfgen. 2. Gesamtschuldnerische Haftung Fr Verbindlichkeiten an den Gemeinschaftskonten/-depots haften die Kontoinhaber als Gesamtschuldner, d. h. die Bank kann von jedem einzelnen Kontoinhaber die Erfllung smtlicher Ansprche fordern.

III Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte


Diese Sonderbedingungen gelten fr den Kauf oder Verkauf sowie fr die Verwahrung von Wertpapieren, und zwar auch dann, wenn die Rechte nicht in Urkunden verbrieft sind (nachstehend: Wertpapiere). Geschfte in Wertpapieren 1. Formen des Wertpapiergeschfts 1.1 Kommissions-/Festpreisgeschfte Bank und Kunde schlieen Wertpapiergeschfte in Form von Kommissionsgeschften (1.2) oder Festpreisgeschften (1.3) ab. 1.2 Kommissionsgeschfte Fhrt die Bank Auftrge ihres Kunden zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren als Kommissionrin aus, schliet sie fr Rechnung des Kunden mit einem anderen Marktteilnehmer oder einer zentralen Gegenpartei ein Kauf- oder Verkaufsgeschft (Ausfhrungsgeschft) 1.3 Festpreisgeschfte Vereinbaren Bank und Kunde miteinander fr das einzelne Geschft einen festen oder bestimmbaren Preis (Festpreisgeschft), so kommt ein Kaufvertrag zustande; dementsprechend bernimmt die Bank vom Kunden die Wertpapiere als Kuferin oder sie liefert die Wertpapiere an ihn als Verkuferin. Die Bank berechnet dem Kunden den vereinbarten Preis, bei verzinslichen Schuldverschreibungen zuzglich aufgelaufener Zinsen (Stckzinsen). 2. Ausfhrungsgrundstze fr Wertpapiergeschfte Die Bank fhrt Wertpapiergeschfte nach ihren jeweils geltenden Ausfhrungsgrundstzen aus. Die Ausfhrungsgrundstze sind Bestandteil der Sonderbedingungen. Die Bank ist berechtigt, die Ausfhrungsgrundstze entsprechend den aufsichtsrechtlichen Vorgaben zu ndern. ber die nderungen der Ausfhrungsgrundstze wird die Bank den Kunden jeweils informieren. Besondere Regelungen fr das Kommissionsgeschft 3. 3.1 Usancen/Unterrichtung/Preis Geltung von Rechtsvorschriften/Usancen/Geschftsbedingungen. Die Ausfhrungsgeschfte unterliegen den fr den Wertpapierhandel am Ausfhrungsplatz geltenden Rechtsvorschriften und Geschftsbedingungen (Usancen); daneben gelten die Allgemeinen Geschftsbedingungen des Vertragspartners der Bank. 3.2 Unterrichtung ber die Ausfhrung des Auftrags wird die Bank den Kunden unverzglich unterrichten. Wurde der Auftrag des Kunden im elektronischen Handel an einer Brse gegen die Bank oder den Zwischenkommissionr unmittelbar ausgefhrt, bedarf es keiner gesonderten Benachrichtigung. 3.3 Preis des Ausfhrungsgeschfts/Entgelt/Auslagen Die Bank rechnet gegenber dem Kunden den Preis des Ausfhrungsgeschfts ab; sie ist berechtigt, ihr Entgelt und ihre Auslagen einschlielich fremder Kosten in Rechnung zu stellen. 4. Erfordernis eines ausreichenden Kontoguthabens/Depot bestandes Die Bank ist zur Ausfhrung von Auftrgen oder zur Ausbung von Bezugsrechten nur insoweit verpflichtet, als das Guthaben des Kunden, ein fr Wertpapiergeschfte nutzbarer Kredit oder der Depotbestand des Kunden zur Ausfhrung ausreichen. Fhrt die Bank den Auftrag ganz oder teilweise nicht aus, so wird sie den Kunden unverzglich unterrichten.

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9. Haftung der Bank bei Kommissionsgeschften Die Bank haftet fr die ordnungsgeme Erfllung des Ausfhrungsgeschfts durch ihren Vertragspartner oder den Vertragspartner des Zwischenkommissionrs. Bis zum Abschluss eines Ausfhrungsgeschfts haftet die Bank bei der Beauftragung eines Zwischenkommissionrs nur fr dessen sorgfltige Auswahl und Unterweisung.

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


von Zins-, Gewinnanteil- und Ertragscheinen sowie von flligen Wertpapieren jeder Art wird unter dem Vorbehalt gutgeschrieben, dass die Bank den Betrag erhlt, und zwar auch dann, wenn die Papiere bei der Bank selbst zahlbar sind. Die Bank besorgt neue Zins-, Gewinnanteil- und Ertragscheinbogen (Bogenerneuerung). 14.2 Auslandsverwahrte Wertpapiere Diese Pflichten obliegen bei im Ausland verwahrten Wertpapieren dem auslndischen Verwahrer. 14.3 Auslosung und Kndigung von Schuldverschreibungen Bei im Inland verwahrten Schuldverschreibungen berwacht die Bank den Zeitpunkt der Rckzahlung infolge Auslosung und Kndigung anhand der Verffentlichungen in den WertpapierMitteilungen. Bei einer Auslosung von im Ausland verwahrten rckzahlbaren Schuldverschreibungen, die anhand deren Urkundennummern erfolgt (Nummernauslosung), wird die Bank nach ihrer Wahl den Kunden fr die ihm in Wertpapierrechnung gutgeschriebenen Wertpapiere entweder Urkundennummern fr die Auslosungszwecke zuordnen oder in einer internen Auslosung die Aufteilung des auf den Deckungsbestand entfallenden Betrages auf die Kunden vornehmen. Diese interne Auslosung wird unter Aufsicht einer neutralen Prfungsstelle vorgenommen; sie kann stattdessen unter Einsatz einer elektronischen Datenverarbeitungsanlage durchgefhrt werden, sofern eine neutrale Auslosung gewhrleistet ist. 14.4 Einlsung in fremder Whrung Werden Zins-, Gewinnanteil- und Ertragscheine sowie fllige Wertpapiere in auslndischer Whrung oder Rechnungseinheiten eingelst, wird die Bank den Einlsungsbetrag auf dem Konto des Kunden in dieser Whrung gutschreiben, sofern der Kunde ein Konto in dieser Whrung unterhlt. Andernfalls wird sie dem Kunden hierber eine Gutschrift in Euro erteilen, soweit nicht etwas anderes vereinbart ist. Behandlung von Bezugsrechten/Optionsscheinen/Wandelschuldverschreibungen 15.1 Bezugsrechte ber die Einrumung von Bezugsrechten wird die Bank den Kunden benachrichtigen, wenn hierber eine Bekanntmachung in den Wertpapier-Mitteilungen erschienen ist. Soweit die Bank bis zum Ablauf des vorletzten Tages des Bezugsrechtshandels keine andere Weisung des Kunden erhalten hat, wird sie smtliche zum Depotbestand des Kunden gehrenden inlndischen Bezugsrechte bestens verkaufen; auslndische Bezugsrechte darf die Bank gem den im Ausland geltenden Usancen bestens verwerten lassen. 15.2 Options- und Wandlungsrechte ber den Verfall von Rechten aus Optionsscheinen oder Wandlungsrechten aus Wandelschuldverschreibungen wird die Bank den Kunden mit der Bitte um Weisung benachrichtigen, wenn auf den Verfalltag in den Wertpapier-Mitteilungen hingewiesen worden ist. 16. Weitergabe von Nachrichten Werden in den Wertpapier-Mitteilungen Informationen verffentlicht, die die Wertpapiere des Kunden betreffen, oder werden der Bank solche Informationen vom Emittenten oder von ihrem auslndischen Verwahrer/Zwischenverwahrer bermittelt, so wird die Bank dem Kunden diese Informationen zur Kenntnis geben, soweit sich diese auf die Rechtsposition des Kunden erheblich auswirken knnen und die Benachrichtigung des Kunden zur Wahrung seiner Interessen erforderlich ist. So wird sie insbesondere Informationen ber gesetzliche Abfindungs- und Umtauschangebote, freiwillige Kauf- und Umtauschangebote, Sanierungsverfahren zur Kenntnis geben. Eine Benachrichtigung kann unterbleiben, wenn die Information bei der Bank nicht rechtzeitig eingegangen ist oder die vom Kunden zu ergreifenden Manahmen wirtschaftlich nicht zu vertreten sind, weil die anfallenden Kosten in einem Missverhltnis zu den mglichen Ansprchen des Kunden stehen. 17. Prfungspflicht der Bank Die Bank prft anhand der Bekanntmachungen in den Wertpapier-Mitteilungen einmalig bei der Einlieferung von Wertpapierurkunden, ob diese von Verlustmeldungen (Opposition), Zahlungssperren und dergleichen betroffen sind. Die berprfung 15.

Erfllung der Wertpapiergeschfte 10. Erfllung im Inland als Regelfall Die Bank erfllt Wertpapiergeschfte im Inland, soweit nicht die nachfolgenden Bedingungen oder eine anderweitige Vereinbarung die Anschaffung im Ausland vorsehen. 11. Anschaffung im Inland Bei der Erfllung im Inland verschafft die Bank dem Kunden, sofern die Wertpapiere zur Girosammelverwahrung bei der deutschen Wertpapiersammelbank (Clearstream Banking AG) zugelassen sind, Miteigentum an diesem Sammelbestand GirosammelDepotgutschrift (GS-Gutschrift). Soweit Wertpapiere nicht zur Girosammelverwahrung zugelassen sind, wird dem Kunden Alleineigentum an Wertpapieren verschafft. Diese Wertpapiere verwahrt die Bank fr den Kunden gesondert von ihren eigenen Bestnden und von denen Dritter (Streifbandverwahrung). 12. Anschaffung im Ausland 12.1 Anschaffungsvereinbarung Die Bank schafft Wertpapiere im Ausland an, wenn sie als Kommissionrin Kaufauftrge in in- oder auslndischen Wertpapieren im Ausland ausfhrt oder sie dem Kunden im Wege eines Festpreisgeschftes auslndische Wertpapiere verkauft, die im Inland weder brslich noch auerbrslich gehandelt werden oder sie als Kommissionrin Kaufauftrge in auslndischen Wertpapieren ausfhrt oder dem Kunden auslndische Wertpapiere im Wege eines Festpreisgeschftes verkauft, die zwar im Inland brslich oder auerbrslich gehandelt, blicherweise aber im Ausland angeschafft werden. 12.2 Einschaltung von Zwischenverwahrern Die Bank wird die im Ausland angeschafften Wertpapiere im Ausland verwahren lassen. Hiermit wird sie einen anderen in- oder auslndischen Verwahrer (z. B. Clearstream Banking AG) beauftragen oder eine eigene auslndische Geschftsstelle damit betrauen. Die Verwahrung der Wertpapiere unterliegt den Rechtsvorschriften und Usancen des Verwahrungsorts und den fr den oder die auslndischen Verwahrer geltenden Allgemeinen Geschftsbedingungen. 12.3 Gutschrift in Wertpapierrechnung Die Bank wird sich nach pflichtgemem Ermessen unter Wahrung der Interessen des Kunden das Eigentum oder Miteigentum an den Wertpapieren oder eine andere im Lagerland bliche, gleichwertige Rechtsstellung verschaffen und diese Rechtsstellung treuhnderisch fr den Kunden halten. Hierber erteilt sie dem Kunden Gutschrift in Wertpapierrechnung (WR-Gutschrift) unter Angabe des auslndischen Staates, in dem sich die Wertpapiere befinden (Lagerland). 12.4 Deckungsbestand Die Bank braucht die Auslieferungsansprche des Kunden aus der ihm erteilten WR-Gutschrift nur aus dem von ihr im Ausland unterhaltenen Deckungsbestand zu erfllen. Der Deckungsbestand besteht aus den im Lagerland fr die Kunden und fr die Bank verwahrten Wertpapieren derselben Gattung. Ein Kunde, dem eine WR-Gutschrift erteilt worden ist, trgt daher anteilig alle wirtschaftlichen und rechtlichen Nachteile und Schden, die den Deckungsbestand als Folge von hherer Gewalt, Aufruhr, Kriegsund Naturereignissen oder durch sonstige von der Bank nicht zu vertretende Zugriffe Dritter im Ausland oder im Zusammenhang mit Verfgungen von hoher Hand des In- oder Auslands treffen sollten. 12.5 Behandlung der Gegenleistung Hat ein Kunde nach Absatz 4 Nachteile und Schden am Deckungsbestand zu tragen, so ist die Bank nicht verpflichtet, dem Kunden den Kaufpreis zurckzuerstatten. Die Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung
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13. Depotauszug Die Bank erteilt mindestens einmal jhrlich einen Depotauszug. 14. Einlsung von Wertpapieren/Bogenerneuerung 14.1 Inlandsverwahrte Wertpapiere Bei im Inland verwahrten Wertpapieren sorgt die Bank fr die Einlsung von Zins-, Gewinnanteil- und Ertragscheinen sowie von rckzahlbaren Wertpapieren bei deren Flligkeit. Der Gegenwert

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


2. Vorrang von Kundenweisungen Die Erteilung eines Kauf- oder Verkaufsauftrages von jeglichen Finanzinstrumenten gegenber der Bank per Internet oder Telefon bzw. im Rahmen des S ComfortDepots ber den Sparkassenberater setzt Ihre ausdrckliche Weisung hinsichtlich des Ausfhrungsplatzes voraus. Ein Auftrag ohne eine solche Weisung kann nicht erteilt werden. Hinweis: Bei der Ausfhrung eines Auftrages wird die Bank der Weisung des Kunden Folge leisten. Fhrt die Bank den Kundenauftrag gem der Weisung hinsichtlich des Ausfhrungsplatzes aus, gilt die Pflicht zur Erzielung des bestmglichen Ergebnisses entsprechend dem Umfang der Weisung als erfllt. Der Kunde trgt in diesem Fall das Risiko der Auswahl des geeigneten Ausfhrungsplatzes und sollte sich vor seiner Entscheidung ber die mglichen Ausfhrungspltze informieren (siehe unter Ziffer 3.) 3. Ausfhrungspltze 3.1 Die Bank bietet ihren Kunden fr die Ausfhrung von Auftrgen zum Kauf oder Verkauf von an inlndischen Brsen gehandelten Finanzinstrumenten den Zugang zu allen inlndischen Brsenpltzen an. Bei den in der nachfolgenden Tabelle genannten inlndischen Brsenpltzen handelt es sich um solche, die aus Sicht der Bank grundstzlich als mgliche Ausfhrungspltze (organisierte Mrkte und multilaterale Handelssysteme im Sinne des 2 Abs. 3 Nr. 8 WpHG) in Betracht kommen, um im Hinblick auf das Gesamtentgelt, die Ausfhrungsgeschwindigkeit (insbesondere Brsenffnungszeiten und technische Qualitt), die Ausfhrungswahscheinlichkeit (insbesondere Marktliquiditt) sowie die Ausfhrungssicherheit (insbesondere Brsen- und Handelsberwachung) gleichbleibend die bestmglichen Ergebnisse bei der Ausfhrung von Kundenauftrgen erzielen zu knnen (in alphabetischer Reihenfolge): Brse Berlin Brse Dsseldorf (inkl. Quotrix) Brse Frankfurt Brse Hamburg-Hannover Brse Mnchen Brse Stuttgart Scoach Frankfurt Tradegate Berlin XETRA (elektronische Handelsplattform der Deutsche Brse AG) Des Weiteren bietet die Bank fr die Ausfhrung von Auftrgen zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten den Zugang zum auerbrslichen Direkthandel als Ausfhrungsplatz an. Aus Sicht der Bank kommt dieser ebenfalls als mglicher Ausfhrungsplatz in Betracht, um im Hinblick auf das Gesamtentgelt, die Ausfhrungsgeschwindigkeit sowie die Ausfhrungswahrscheinlichkeit gleich bleibend die bestmglichen Ergebnisse bei der Ausfhrung von Kundenauftrgen erzielen zu knnen. Hinweis: Die Bank weist darauf hin, dass im auerbrslichen Direkthandel Geschfte auerhalb eines organisierten Marktes (Brse) und auerhalb eines multilateralen Handelssystems im Sinne des 2 Abs. 3 Nr. 8 WpHG ausgefhrt werden. Um dem Kunden eine Auswahl des Ausfhrungsplatzes auf informierter Basis zu ermglichen, stellt die Bank auf ihren Internetseiten Informationen zu den angebotenen Ausfhrungspltzen zur Verfgung. 3.2 Wird ein Finanzinstrument nicht im Inland gehandelt, so wird die Bank den Kundenauftrag zur Ausfhrung im Ausland an einen geeigneten Intermedir weiterleiten. Der Auftrag des Kunden wird dann nach Magabe der Vorkehrungen des anderen Finanzdienstleistungsunternehmens zur Erreichung einer bestmglichen Ausfhrung abgewickelt. 3.3 Existiert fr ein Finanzinstrument kein brslicher Handelsplatz, so werden Auftrge zum Kauf oder Verkauf dieses Finanzinstruments als Festpreisgeschft gem Ziffer 4. zu marktgerechten Konditionen ausgefhrt. 3.4 Bietet die Bank im Rahmen eines ffentlichen oder privaten Angebots Finanzinstrumente (insbesondere Aktien und Zertifikate) zur Zeichnung an, wird der Auftrag des Kunden ebenfalls im Wege eines Festpreisgeschfts gem Ziff. 4. ausgefhrt.

auf Aufgebotsverfahren zur Kraftloserklrung von Wertpapierurkunden erfolgt auch nach Einlieferung. 18. Umtausch sowie Ausbuchung und Vernichtung von Urkunden 18.1 Urkundenumtausch Die Bank darf ohne vorherige Benachrichtigung des Kunden einer in den Wertpapier-Mitteilungen bekannt gemachten Aufforderung zur Einreichung von Wertpapierurkunden Folge leisten, wenn diese Einreichung offensichtlich im Kundeninteresse liegt und damit auch keine Anlageentscheidung verbunden ist (wie z. B. nach der Fusion der Emittentin mit einer anderen Gesellschaft oder bei inhaltlicher Unrichtigkeit der Wertpapierurkunden). Der Kunde wird hierber unterrichtet. 18.2 Ausbuchung und Vernichtung nach Verlust der Wertpapiereigenschaft Verlieren die fr den Kunden verwahrten Wertpapierurkunden ihre Wertpapiereigenschaft durch Erlschen der darin verbrieften Rechte, so knnen sie zum Zwecke der Vernichtung aus dem Depot des Kunden ausgebucht werden. Im Inland verwahrte Urkunden werden soweit mglich dem Kunden auf Verlangen zur Verfgung gestellt. Der Kunde wird ber die Ausbuchung, die Mglichkeit der Auslieferung und die mgliche Vernichtung unterrichtet. Erteilt er keine Weisung, so kann die Bank die Urkunden nach Ablauf einer Frist von zwei Monaten nach Absendung der Mitteilung an den Kunden vernichten. 19. Haftung 19.1 Inlandsverwahrung Bei der Verwahrung von Wertpapieren im Inland haftet die Bank fr jedes Verschulden ihrer Mitarbeiter und der Personen, die sie zur Erfllung ihrer Verpflichtungen hinzuzieht. Soweit dem Kunden eine GS-Gutschrift erteilt wird, haftet die Bank auch fr die Erfllung der Pflichten der Clearstream Banking AG. 19.2 Auslandsverwahrung Bei der Verwahrung von Wertpapieren im Ausland beschrnkt sich die Haftung der Bank auf die sorgfltige Auswahl und Unterweisung des von ihr beauftragten auslndischen Verwahrers oder Zwischenverwahrers. Bei einer Zwischenverwahrung durch die Clearstream Banking AG oder einen anderen inlndischen Zwischenverwahrer sowie einer Verwahrung durch eine eigene auslndische Geschftsstelle haftet die Bank fr deren Verschulden. 20. Sonstiges 20.1 Auskunftsersuchen Auslndische Wertpapiere, die im Ausland angeschafft oder veruert werden oder die ein Kunde von der Bank im Inland oder im Ausland verwahren lsst, unterliegen regelmig einer auslndischen Rechtsordnung. Rechte und Pflichten der Bank oder des Kunden bestimmen sich daher auch nach dieser Rechtsordnung, die auch die Offenlegung des Namens des Kunden vorsehen kann. Die Bank wird entsprechende Ausknfte an auslndische Stellen erteilen, soweit sie hierzu verpflichtet ist; sie wird den Kunden hierber benachrichtigen. 20.2 Einlieferung/bertrge Diese Sonderbedingungen gelten auch, wenn der Kunde der Bank in- oder auslndische Wertpapiere zur Verwahrung effektiv einliefert oder Depotguthaben von einem anderen Verwahrer bertragen lsst. Verlangt der Kunde die Verwahrung im Ausland, wird ihm eine WR-Gutschrift nach Magabe dieser Sonderbedingungen erteilt. Anhang zu den Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte: Ausfhrungsgrundstze der S Broker AG & Co. KG Die Bank ermglicht die Ausfhrung eines Kauf- oder Verkaufsauftrages von Finanzinstrumenten (Wertpapiere oder sonstige Finanzinstrumente) nach nachfolgend beschriebenen Ausfhrungsgrundstzen (die Ausfhrungsgrundstze). 1. Geltungsbereich Die vorliegenden Ausfhrungsgrundstze sind Bestandteil der Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte und gelten fr die Ausfhrung eines Kauf- oder Verkaufsauftrages ber ein den Anforderungen des 33a WpHG unterfallendes Finanzinstrument, soweit der Auftrag eines Privatkunden im Rahmen eines Finanzkommissionsgeschftes oder Festpreisgeschftes durch die Bank ausgefhrt wird.

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


gen nicht einhlt, ist die S Broker AG & Co. KG berechtigt, den Ersatz der Aufwendungen zu verlangen, die aus der Nutzung des Zugangs ber elektronische Medien entstehen. Verfgungen ber das eingerumte Kreditvolumen hinaus fhren weder zur Einrumung eines Kredits noch zur Erhhung eines zuvor eingerumten Kredits; die S Broker AG & Co. KG ist berechtigt, in diesem Fall den hheren Zinssatz fr geduldete Kontoberziehungen zu verlangen. 3.2 Verfgungen per Online-Dienste (OnlineBroking) Fr die Erteilung von Wertpapierauftrgen und/oder berweisungsauftrgen bentigt der Kunde stets seine Kundennummer und seine PIN. Eine TAN kann nur einmal verwendet werden und ist verbraucht, wenn sie zur bermittlung an die S Broker AG & Co. KG freigegeben worden ist. 3.3 Verfgung per Telefon Fr Verfgung per Telefon bentigt der Kunde grundstzlich seine PIN; die S Broker AG & Co. KG behlt sich im Interesse des Kunden weitere Sicherheitsabfragen vor. 4. Freigabe von Auftrgen Erklrungen des Kunden sind verbindlich abgegeben, wenn er sie gem dem Wegweiser freigegeben hat. 5. Sicherung der Zugangsmedien Der Kunde hat dafr Sorge zu tragen, dass keine andere Person Kenntnis von Geheimzahlen oder Passwrtern erlangt. Jede Person, die Geheimzahlen oder Passwrter des Kunden kennt, ist in der Lage, zu Lasten des Kontos des Kunden Verfgungen vorzunehmen. Stellt der Kunde fest, dass eine andere Person Kenntnis von seinen Geheimzahlen bzw. seinen Passwrtern hat, ist er verpflichtet, diese zu ndern bzw. seine noch nicht verbrauchten TANs zu sperren und die S Broker AG & Co. KG hierber unverzglich zu unterrichten und den entsprechenden Zugang zur S Broker AG & Co. KG unverzglich sperren zu lassen. Sind die Geheimzahlen bzw. die Passwrter missbruchlich verwendet worden, ist vom Kunden unverzglich Anzeige bei der Polizei zu erstatten. 6. Haftung Die S Broker AG & Co. KG haftet fr die Erfllung ihrer Verpflichtungen aus diesen Bedingungen und bernimmt die Schden in vollem Umfang, wenn der Kunde die ihm nach diesen Bedingungen obliegenden Pflichten erfllt hat. Hat der Kunde durch ein schuldhaftes Verhalten zur Entstehung eines Schadens beigetragen, bestimmt sich nach dem Grundsatz des Mitverschuldens, in welchem Umfang die S Broker AG & Co. KG und der Kunde den Schaden zu tragen haben. Der Kunde verletzt seine Pflichten insbesondere dann, wenn er seine Geheimzahlen bzw. Passwrter einer weiteren Person mitteilt oder er bei Verdacht, dass eine andere Person Kenntnis von seinen Geheimzahlen bzw. Passwrtern hat, nicht unverzglich die in 5. genannten Manahmen ergreift. Erteilt die S Broker AG & Co. KG auf Wunsch des Kunden ber die elektronischen Medien Auskunft ber sein Konto/Depot an eine von ihm angegebene Adresse oder Fax-Nummer, so haftet die S Broker AG & Co. KG nicht, falls ein Dritter Kenntnis von diesen Ausknften erhlt. 7. Sperrung der elektronischen Zugangsmedien Der Zugang zum Online-Angebot der S Broker AG & Co. KG wird unter den nachfolgend genannten Voraussetzungen aus Sicherheitsgrnden automatisch ganz oder teilweise gesperrt. Wird dreimal hintereinander eine falsche PIN eingegeben, so betrifft die Sperre das gesamte kontobezogene Online-Angebot. Werden dreimal hintereinander falsche Transaktionsnummern eingegeben, so wird die TAN-Liste gesperrt. Das Kreditinstitut wird den elektronischen Zugang zum Depot-/ Kontoinhaber sperren, wenn der Verdacht einer missbruchlichen Nutzung des Depots/Kontos ber diesen Zugang besteht. Die Bank kann den Zugang weiterhin sperren, wenn sie den Verdacht hat, dass der Verfgungsrahmen unangemessen und ohne vorherige Abstimmung berzogen wurde. Sie wird den/die Kontoinhaber/-in hierber auerhalb des Online-Bankings informieren. Diese Sperre kann mittels Online-Banking nicht aufgehoben werden.

3.5 Die Ausgabe oder Rcknahme von Investmentfondsanteilen erfolgt ber die Kapitalanlagegesellschaft oder die Depotbank. Gem der gesetzlichen Grundlage sind die Ausgabe oder Rcknahme von Investmentfondsanteilen nicht Gegenstand der Ausfhrungsgrundstze. Mchte der Kunde einen Kauf- oder Verkaufsauftrag an einem organisierten Markt (Brse) oder an einem multilateralen Handelssystem im Sinne des 2 Abs. 3 Nr. 8 WpHG ttigen, so erteilt er eine entsprechende Weisung. 4. Besondere Hinweise zu Festpreisgeschften in Wertpapieren 4.1 Die Bank bietet ihren Kunden zeitlich begrenzt in verschiedenen Einzelgattungen, vor allem in Rentenwerten (Anleihen) und verbrieften Derivaten (Zertifikate), Festpreisgeschfte an. 4.2 Bei Abschluss eines Festpreisgeschftes kommt ein Kaufvertrag zwischen der Bank und dem Kunden zustande und die Bank bernimmt vom Kunden Finanzinstrumente als Kuferin oder sie liefert die Finanzinstrumente an ihn als Verkuferin. 4.3 Soweit Auftrge zum Kauf oder Verkauf im Rahmen eines Festpreisgeschftes erfolgen, wird von der Bank sichergestellt, dass diese zu marktgerechten Bedingungen ausgefhrt werden. Hinweis: Die Bank weist darauf hin, dass Festpreisgeschfte in jedem Fall auerhalb eines organisierten Marktes (Brse) und auerhalb eines multilateralen Handelssystems im Sinne des 2 Abs. 3 Nr. 8 WpHG ausgefhrt werden. Bei einzelnen Finanzinstrumenten ist auch eine Ausfhrung an einem organisierten Markt (Brse) oder einem multilateralen Handelssystem mglich. Es ist zu beachten, dass bei Eingehung eines Festpreisgeschftes zugleich eine Weisung des Kunden vorliegt, die zur Nichtanwendung der Grundstze in Ziffer 3 Abs. 1 und Abs. 2 fhrt. 5. berprfung der Grundstze Die Bank berwacht die Wirksamkeit dieser Ausfhrungsgrundstze regelmig und nimmt ggf. Anpassungen vor. Eine berprfung und Anpassung der Ausfhrungsgrundstze wird die Bank zudem dann vornehmen, wenn Anhaltspunkte dafr vorliegen, dass wesentliche Kriterien, die fr einen bestimmten Ausfhrungsplatz gesprochen haben, keine Gltigkeit mehr besitzen. ber etwaige nderungen werden wir Sie informieren.

IV Bedingungen fr den Zugang ber elektronische Medien


1. Zugangsmedien Der Kunde kann die Zugangsmedien Online-Dienste (T-Online/ Internet, sog. OnlineBroking) und Telefon nutzen. Sofern die S Broker AG & Co. KG bei der Auftragserteilung ber eines der genannten Kommunikationsmittel nicht erreichbar ist, ist der Kunde verpflichtet, auf ein anderes dieser Kommunikationsmittel auszuweichen. 2. Zugang zur S Broker AG & Co. KG Als technische Anleitung fr den Zugang zu der S Broker AG & Co. KG steht dem Kunden ein Wegweiser zur Verfgung. Die S Broker AG & Co. KG teilt dem Kunden seine Konto- und Depotnummer mit und bersendet ihm seine persnlichen Identifikationsnummern (PIN) und Transaktionsnummern (TAN). Der Kunde erhlt Zugang zur S Broker AG & Co. KG ber elektronische Medien, nachdem er die ihm zugegangene Kundennummer und PIN eingegeben hat. Die von der S Broker AG & Co. KG zugeteilte PIN muss der Kunde der S Broker AG & Co. KG in seine nur ihm bekannte PIN-Nummer umwandeln. Erst dann stehen die Online-Dienste dem S Broker AG & Co. KG-Kunden zur Verfgung. Der Kunde kann jederzeit seine PIN ndern, sperren oder sperren lassen bzw. eine neue PIN anfordern. Der S Broker AG & Co. KGKunde kann jederzeit seine Transaktionsnummern sperren oder sperren lassen.
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3. Verfgung 3.1 Finanzielle Nutzungsgrenze Der Kunde darf Verfgungen nur im Rahmen des Kontoguthabens oder eines vorher fr das Konto eingerumten Kredites vornehmen. Wenn der Kunde diese Nutzungsgrenze bei seinen Verfgun-

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


Die S Broker AG & Co. KG kann die Postbox jederzeit mit einer Frist von 6 Wochen kndigen, es sei denn, es liegt ein wichtiger Grund vor, der zu einer auerordentlichen Kndigung berechtigen wrde. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere dann vor, wenn auch unter angemessener Bercksichtigung der Belange des Kunden eine Fortsetzung des Postbox-Dienstes unzumutbar erscheint. Die Verpflichtung von der S Broker AG & Co. KG zur Bereitstellung von Dokumenten endet mit Zugang der Kndigung der Postbox, sptestens jedoch mit Beendigung der zugrunde liegenden Geschftsverbindung. Eine Verpflichtung zum nachtrglichen postalischen Versand von zum Zeitpunkt der Kndigung in der Postbox befindlichen Dokumenten besteht fr die S Broker AG & Co. KG nicht. Auf Verlangen des Kunden wird die S Broker AG & Co. KG im Fall einer Kndigung die Dokumente, die seit dem letzten Rechnungsabschluss erstellt worden sind, kostenpflichtig zusenden. Es gelten die im jeweils gltigen Preis- und Leistungsverzeichnis angegebenen Preise.

8. Kndigung Der Kunde kann den Zugang zur S Broker AG & Co. KG ber Telefon-/Online-Dienste jederzeit kndigen und bestimmen, dass der Zugang zu der S Broker AG & Co. KG ausschlielich schriftlich erfolgen soll. Mit Wirksamwerden der Kndigung wird die S Broker AG & Co. KG den Zugang ber die von dem Kunden nicht gewnschten Zugangsmedien fr den Kunden sperren.

V Bedingungen fr die Nutzung der Sparkassen Broker Postbox


1. Durch die Nutzung der Postbox werden dem Kunden persnliche Dokumente im Internet bereitgestellt. Dokumentenarten, die in der Postbox bereitgestellt werden, werden in der papiergebundenen Form nicht mehr versandt. Der Kunde verzichtet durch die Nutzung der Postbox ausdrcklich auf den postalischen Versand der jeweiligen Dokumente. 2. In der Postbox werden insbesondere Orderabrechnungen und Kontoauszge bereitgestellt. Die S Broker AG & Co. KG behlt sich vor, die Dokumentenarten, die in der Postbox bereitgestellt werden, zu erweitern oder zu verringern. Hierber wird die S Broker AG & Co. KG den Kunden im Voraus informieren. 3. Die S Broker AG & Co. KG ist ungeachtet der Vereinbarung berechtigt, Dokumente auch durch die Post oder in sonstiger Weise an den Kunden zu senden, wenn dies von der S Broker AG & Co. KG unter Bercksichtigung des Kundeninteresses fr zweckmig erachtet wird. 4. Die S Broker AG & Co. KG garantiert die Unvernderbarkeit der Daten in der Postbox. Diese Garantie gilt nicht, soweit die Daten auerhalb der Postbox gespeichert oder aufbewahrt werden. Zu beachten ist, dass aufgrund der Einstellung des Rechners ein Ausdruck nicht immer mit der Darstellung am Bildschirm bereinstimmt. Soweit die Dokumente verndert oder in vernderter Form in Umlauf gebracht werden, bernimmt die S Broker AG & Co. KG hierfr keine Haftung. Die Anerkennung der in der Postbox gespeicherten Daten durch Steuer- oder Finanzbehrden kann durch die S Broker AG & Co. KG nicht gewhrleistet werden. Eine vorherige Erkundigung beim zustndigen Finanzamt obliegt dem Kunden. Sofern der Kunde eine postalische Versendung von Dokumenten wnscht, wird die S Broker AG & Co. KG diese kostenpflichtig an die von ihm angegebene Versandadresse versenden. 5. Die S Broker AG & Co. KG verpflichtet sich bei der Bereitstellung von Dokumenten, die gesetzlichen Fristen einzuhalten. Eine Verpflichtung zur berprfung des fristgerechten Abrufens durch den Kunden ergibt sich fr die S Broker AG & Co. KG hieraus nicht. 6. Der Kunde verpflichtet sich, seine S Broker AG & Co. KG Postbox regelmig aufzurufen und die Inhalte zu prfen. Eventuelle Unstimmigkeiten sind der S Broker AG & Co. KG unverzglich, sptestens jedoch sechs Wochen nach Bereitstellung, anzuzeigen. 7. Die Legitimation fr die Postbox erfolgt durch Eingabe einer fr das jeweilige Konto freigeschalteten PIN. Der Kunde ist verpflichtet, die S Broker AG & Co. KG von einem Verlust oder einer missbruchlichen Verwendung unverzglich zu unterrichten. Die S Broker AG & Co. KG ist berechtigt, die Legitimation per PIN bei Bedarf durch eine andere Legitimation zu ersetzen. 8. Die S Broker AG & Co. KG speichert die in der Postbox enthaltenen Dokumente fr die Dauer von 10 Jahren. Nach Verstreichen dieser Frist entfernt die S Broker AG & Co. KG die entsprechenden Dokumente aus der Postbox. 9. Der Kunde kann die Postbox jederzeit schriftlich ohne Einhaltung einer Frist kndigen. Ab Zugang der Kndigung zuzglich einer angemessenen Bearbeitungszeit werden die oben genannten Dokumentenarten kostenpflichtig per Post an die vom Kunden angegebene Adresse versandt.

VI.I Bedingungen fr das Verrechnungskonto und das Depot bei der S Broker AG & Co. KG
1. Kontokorrentabrede, Rechnungsabschluss 1.1 Das Verrechnungskonto wird in laufender Rechnung nach Magabe der Nr. 7 10 der Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG in Euro gefhrt (Kontokorrentkonto). Gleiches gilt fr zustzliche Verrechnungskonten in Fremdwhrungen. 1.2 Das bei der S Broker AG & Co. KG gefhrte Sparkassen Broker-Konto dient der Verrechnung von Wertpapierkufen und -verkufen, Zinszahlungen, Dividenden und Gebhren sowie der Abwicklung der hiermit im Zusammenhang stehenden Zahlungsverkehrsvorgnge. Das Sparkassen Broker-Konto wird in laufender Rechnung gefhrt. Die Erffnung des Sparkassen Broker-Verrechnungskontos ist nur mglich, wenn ein Depot bei der S Broker AG & Co. KG vorhanden ist bzw. gleichzeitig erffnet wird. 2. Verfgungen/Referenzkonto Das Verrechnungskonto dient ausschlielich als Verrechnungskonto zum Depot. Es ist nicht fr den sonstigen Zahlungsverkehr (Scheckziehungen, Lastschrifteinlsungen usw.) zugelassen. ber Guthaben kann jederzeit, jedoch nur durch berweisung auf das bekannt gegebene Referenzkonto, verfgt werden. Ein Anspruch auf fllige oder teilweise Barauszahlung von Guthaben besteht nicht. Die Erteilung telefonischer berweisungsauftrge an Drittkonten ist nicht mglich. Der Kunde ist nur innerhalb des Guthabens bzw. einer bestehenden Kreditlinie berechtigt, Wertpapierkufe und -verkufe ber die S Broker AG & Co. KG unter Nutzung des Verrechnungskontos zu ttigen. Eine Verfgung ber das gesamte Guthaben fhrt nicht zur Auflsung des Kontos. 3. Fremdwhrungsguthaben, An- und Verkauf von Fremdwhrung Die Auszahlung auf Fremdwhrung lautender Guthaben kann ebenfalls nur ber das Verrechnungskonto und in Euro verlangt werden. 4. Sicherheiten fr die Ansprche von der S Broker AG & Co. KG gegen den Kunden 4.1 Das Verrechnungskonto bei der S Broker AG & Co. KG wird nach Magabe der Nr. 13 17 der Allgemeinen Geschftsbedingungen der Bank besichert. 4.2 Der Kunde und die S Broker AG & Co. KG sind sich darber einig, dass die S Broker AG & Co. KG ein Pfandrecht an den Wertpapieren und Sachen erwirbt, an denen eine inlndische Geschftsstelle von der S Broker AG & Co. KG im bankmigen Geschftsverkehr Besitz erlangt hat oder noch erlangen wird. Die S Broker AG & Co. KG erwirbt ein Pfandrecht auch an den Ansprchen, die dem Kunden gegen die S Broker AG & Co. KG oder eine von ihr betriebene inlndische Geschftsstelle aus der bankmigen Geschftsverbindung zustehen oder knftig zustehen werden (z. B. Kontoguthaben).

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


wendet wird. Ansonsten ist eine Auflsung des in Euro gefhrten Verrechnungskontos bei bestehendem Depot nicht mglich.

4.3 Das Pfandrecht dient dabei der Sicherung aller bestehenden, knftigen und bedingten Ansprche, die der S Broker AG & Co. KG mit ihren smtlichen in- und auslndischen Geschftsstellen aus der bankmigen Geschftsverbindung gegen den Kunden zustehen und ggf. auch ber eine Sparkasse abgewickelt werden. 4.4 Die S Broker AG & Co. KG kann ihren Anspruch auf Bestellung oder Verstrkung von Sicherheiten so lange geltend machen, bis der realisierbare Wert aller Sicherheiten dem Gesamtbetrag aller Ansprche aus der bankmigen Geschftsverbindung (Deckungsgrenze) entspricht. Falls der realisierbare Wert aller Sicherheiten die Deckungsgrenze nicht nur vorbergehend bersteigt, hat die S Broker AG & Co. KG auf Verlangen des Kunden Sicherheiten nach ihrer Wahl freizugeben, und zwar in Hhe des die Deckungsgrenze bersteigenden Betrages; die S Broker AG & Co. KG wird bei der Auswahl der freizugebenden Sicherheiten auf die berechtigten Belange des Kunden und eines dritten Sicherungsgebers, der fr die Verbindlichkeiten des Kunden Sicherheiten bestellt hat, Rcksicht nehmen. In diesem Rahmen ist die S Broker AG & Co. KG auch verpflichtet, Auftrge des Kunden ber die dem Pfandrecht unterliegenden Werte auszufhren (z. B. Verkauf von Wertpapieren, Auszahlung von Sparguthaben). Ist fr eine bestimmte Sicherheit ein anderer Bewertungsmastab als der realisierbare Wert oder ist eine andere Deckungsgrenze oder ist eine andere Grenze fr die Freigabe von Sicherheiten vereinbart, so ist diese mageblich. 5. Kontoberziehungen 5.1 Duldet die S Broker AG & Co. KG Verfgungen, die ber die Hhe des vorhandenen Guthabens oder die Hchstgrenze einer mit dem Kunden vereinbarten Kreditlinie hinausgehen, so ist die berziehung unverzglich, sptestens jedoch innerhalb von zwei Wochen zurckzufhren, sofern mit der S Broker AG & Co. KG keine andere Vereinbarung getroffen worden ist. Auf den Betrag, um den das vorhandene Guthaben oder die Hchstgrenze einer Kreditlinie berschritten wird (berziehung), wird die S Broker AG & Co. KG ihren whrend der berziehung gltigen Zinssatz fr berziehungen berechnen. 5.2 Erfolgt eine rechtzeitige Rckfhrung des berziehungsbetrages seitens des Kunden nicht, insbesondere auch bei berschreitung der Kreditlinie, so hat die S Broker AG & Co. KG das Recht, den jeweiligen Depotbestand des Kunden in Hhe des berziehungsbetrages nebst eines Sicherheitsaufschlages in Hhe von 20% gem Nr. 16 der Allgemeinen Geschftsbedingungen zur Sicherung der Ansprche aus der Geschftsverbindung gegen den Kunden mit einer Verfgungssperre zu belegen. 6. Verwertung von Sicherheiten Wenn die S Broker AG & Co. KG verwertet, hat sie unter mehreren Sicherheiten die Wahl. Sie wird bei der Verwertung und bei der Auswahl der zu verwertenden Sicherheiten auf die berechtigten Belange des Kunden und eines dritten Sicherungsgebers, der fr die Verbindlichkeiten des Kunden Sicherheiten bestellt hat, Rcksicht nehmen. 7. Verzinsung von Guthaben Fr die Verzinsung auf Euro lautender Guthaben gelten die im Preisverzeichnis angegebenen Zinsen. Der jeweils aktuelle Zinssatz wird auf Anfrage telefonisch oder ber Online-Services mitgeteilt. Die Zinsen werden jeweils am Ende eines Quartals dem Verrechnungskonto gutgeschrieben. 8. Kontoauszge Die S Broker AG & Co. KG wird Kontoauszge mit allen Umstzen zur Verfgung stellen. 9. Kontoauflsung Die Abrechnung eines gekndigten Verrechnungskontos zwecks Auflsung kann nur zum Ende eines Monats verlangt werden. Bei fortbestehendem Wertpapierdepot ist die Auflsung des Verrechnungskontos nur mglich, wenn am nchsten Bankarbeitstag bzw. am Tag, auf den eine Beendigung wirksam werden soll, ersatzweise ein anderes Verrechnungskonto zur Verfgung steht und ver-

VI.II Bedingungen fr das externe Verrechnungskonto


1. Verrechnungskonto 1.1 Die S Broker AG & Co. KG als Online-Broker der Sparkassen-Finanzgruppe ermglicht Sparkassenkunden die Inanspruchnahme der Leistungen der S Broker AG & Co. KG zum Zwecke des Kaufs und Verkaufs von Wertpapieren unter Abrechnung ber ein bei einer Sparkasse gefhrtes Verrechnungskonto. Das Wertpapierdepot des Kunden wird bei der S Broker AG & Co. KG gefhrt. Die Abrechnung gettigter Wertpapiergeschfte erfolgt ber ein bei einer Sparkasse gefhrtes Verrechnungskonto. Hierfr gelten in Ergnzung der jeweiligen Kontobedingungen der Sparkassen die nachstehenden Regelungen. 1.2. Als Verrechnungskonto dient der S Broker AG & Co. KG ausschlielich ein bei einer Sparkasse nach deren Bedingungen gefhrtes laufendes Konto (Kontokorrentkonto). ber das Verrechnungskonto werden die gettigten Wertpapierkufe und -verkufe abgewickelt sowie Zinsen, Dividenden und Gebhren verrechnet. 2. Abbuchungsverfahren Der Kunde erteilt der Sparkasse einen Abbuchungsauftrag fr die S Broker AG & Co. KG fr die Dauer der mit dieser bestehenden Geschftsbeziehung. Der Abbuchungsauftrag berechtigt die S Broker AG & Co. KG, der Sparkasse Abbuchungslastschriften fr gettigte Wertpapiergeschfte vorzulegen und diese einzuziehen. Der Kunde ist verpflichtet, fr eine ausreichende Deckung auf dem Verrechnungskonto am Ausfhrungstag eines Wertpapierkaufes zu sorgen. 3. Sicherheiten (Verfgungssperre) Lehnt die Sparkasse die Einlsung einer Lastschrift, etwa wegen fehlender Deckung auf dem Verrechnungskonto, ab, ist die S Broker AG & Co. KG berechtigt, den zu diesem Zeitpunkt bestehenden Depotbestand mit einer Verfgungssperre entsprechend dem Gesamtbestand der bestehenden Ansprche zuzglich eines Sicherungsaufschlages von 10 % und bis zum Ausgleich des Saldos durch die Sparkasse zu belegen. 4. Veruerung des gesamten oder wesentlichen Depotbestands Hat der Kunde durch entsprechende Order gegenber der S Broker AG & Co. KG seinen gesamten oder wesentlichen Depotbestand veruert und erklrt die Sparkasse mangels zwischenzeitlich erfolgter Gutschrift und fehlender Deckung auf dem Verrechnungskonto die Rckgabe einer Lastschrift, so steht der aus der Veruerung des gesamten oder wesentlichen Depotbestandes resultierende Gutschriftsbetrag auf dem Verrechnungskonto zunchst der S Broker AG & Co. KG zur Befriedigung ihrer Ansprche zu. 5. Zahlungsfristen Bei zeitlichen Differenzen zwischen der aus der Wertpapierabrechnung ersichtlichen Valuta und der entsprechenden Buchung auf dem Verrechnungskonto ist die Valuta des Gegenwertes fr das Ausfhrungsgeschft auf dem Verrechnungskonto mageblich. 6. Auflsung des Verrechnungskontos Wird das der S Broker AG & Co. KG mitgeteilte Verrechnungskonto bei der Sparkasse aufgelst und wird nicht am der Auflsung des Verrechnungskontos nachfolgenden Bankarbeitstag oder an dem Tag, an dem die Auflsung des Verrechnungskontos wirksam werden soll, ein anderes bei einer Sparkasse gefhrtes Kontokorrentkonto als Verrechnungskonto genannt, so erfolgt die Abwicklung von Wertpapiergeschften fortan ber ein dem Kunden von der S Broker AG & Co. KG einzurichtendes (internes) Verrechnungskonto nach Magabe der hierfr geltenden Bedingungen.

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Teil 2:

Allgemeine Geschftsbedingungen (AGB) und Sonderbedingungen


Anteilsbruchteile des Wertpapiers am letzten Bewertungstag zu veruern und den Gegenwert dem Verrechnungskonto gutzuschreiben, sofern keine gegenteilige Weisung des Anlegers vorliegt. 8. Kndigung Die S Broker AG & Co. KG kann eine Kndigung des WertpapierSparplans regelmig nur dann zum nchsten Ausfhrungstermin bercksichtigen, wenn ihr die Kndigungserklrung einen Bankarbeitstag vor dem nchsten Ausfhrungstermin zugegangen ist. 9. Widerrufsrecht nach dem Auslandsinvestment-Gesetz Wenn der Kauf von Fondsanteilen aufgrund mndlicher Verhandlungen auerhalb der stndigen Geschftsrume desjenigen, der die Anteile verkauft oder den Verkauf der Anteile vermittelt hat, zustande kommt, ohne dass der Verkufer oder Vermittler zu den Verhandlungen vom Kufer aufgefordert worden ist, so ist der Kufer nach 15 h AuslInvestmG berechtigt, seine Kauferklrung zu widerrufen (Widerrufsrecht). Der Widerruf hat innerhalb einer Frist von zwei Wochen schriftlich gegenber der S Broker AG & Co. KG zu erfolgen. Der Lauf der Frist beginnt erst, wenn die Durchschrift des Antrags auf Vertragsabschluss dem Kufer ausgehndigt oder ihm eine Kaufabrechnung bersandt worden ist. Zur Wahrung der Frist gengt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs. Das Widerrufsrecht besteht nicht, wenn ein Gewerbetreibender die Anteile fr sein Betriebsvermgen erworben hat. Hat der Kufer vor dem Widerruf bereits Zahlungen geleistet, so sind ihm von der S Broker AG & Co. KG gegen Rckgabe der erworbenen Anteile der Wert der bezahlten Anteile ( 21 II bis IV KAGG) am Tage nach dem Eingang der Widerrufserklrung und die bezahlten Kosten zu erstatten.

VII Bedingungen fr den Sparplan


1. Leistungsangebot Mit einem Wertpapier-Sparplan beauftragt der Kunde die S Broker AG & Co. KG mit der regelmigen Anlage von eingezahlten Geldbetrgen in ausgewhlten Wertpapieren. Die hierfr zur Verfgung stehenden Wertpapiere sind der aktuellen Liste zum WertpapierSparplan zu entnehmen, die von der S Broker AG & Co. KG laufend aktualisiert wird. Grundlage fr den Kauf von Investmentanteilen sind der zurzeit gltige Verkaufsprospekt des jeweiligen Wertpapiers, dessen Vertragsbedingungen, bei Fonds zustzlich der zuletzt verffentlichte Rechenschaftsbericht und sofern verffentlicht der letzte Halbjahresbericht. 2. Depotvertrag Die Investmentanlage kann nur auf ein bestehendes Wertpapierdepot erfolgen. Grundstzlich knnen das interne Verrechnungskonto sowie ein externes Verrechnungskonto bei einer Sparkasse als Verrechnungskonto fr den Wertpapier-Sparplan dienen. In beiden Fllen ist entweder ein Kontoguthaben oder ein ausreichender Verfgungsrahmen die Voraussetzung fr die Ausfhrung des Wertpapier-Sparplanes. Die fr den Kunden erworbenen Wertpapiere werden sofern sie zur Girosammelverwahrung zugelassen sind in Girosammelverwahrung genommen. Erfolgt die Verbriefung durch Globalurkunden, besteht kein Anspruch des Kunden auf Auslieferung einzelner Anteilsscheine. 3. Auftragsausfhrung Die S Broker AG & Co. KG stellt mindestens zwei Ausfhrungstermine pro Monat fr den Wertpapier-Sparplan zur Auswahl. Sollte bis sptestens drei Bankgeschftstage (montags freitags) vor dem Ausfhrungstermin nicht gengend Deckung auf dem Verrechnungskonto beim Sparkassen Broker zur Anlage der vereinbarten Sparrate vorhanden sein, ist die S Broker AG & Co. KG berechtigt, diesen Ausfhrungstermin unbercksichtigt zu lassen. Technisch bedingt kann der ausmachende Betrag um bis zu +/ 10 % von der gewhlten Sparrate abweichen. Soweit der gewnschte Sparbetrag den Ausgabepreis eines Anteils ber- oder unterschreitet, wird dem Kunden ein entsprechender Bruchteil von Anteilsrechten bis zu drei Dezimalstellen hinter dem Komma gutgeschrieben und ein entsprechender Betrag bis zur Hhe des gewnschten Sparbetrages dem Verrechnungskonto belastet. Eine Auftragsbesttigung wird dem Kunden nicht erteilt. Wenn aus Grnden, die der Sparkassen Broker nicht zu vertreten hat, das Wertpapier, in dem der jeweilige Sparplan abgeschlossen wurde, nicht vom Sparkassen Broker bezogen werden kann, werden die Sparraten so lange ausgesetzt, bis das Wertpapier wieder erhltlich ist (Beispiel: vorbergehende Fondsschlieung). Ausgesetzte Sparraten werden nicht nachtrglich investiert. 4. Ausschttung Soweit die Wertpapiere ausschtten, werden die Ausschttungen auf dem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Sie werden also nicht am Ausschttungstag automatisch in Anteilen des betreffenden Fonds wieder angelegt. 5. Abrechnungen Die S Broker AG & Co. KG rechnet gegenber dem Kunden auf der Basis der Abrechnung ab, die sie ihrerseits vom jeweiligen Kontrahenten erhlt. 6. Storno Depotbuchungen, die infolge eines Irrtums, technischen Fehlers oder aus anderen Grnden vorgenommen worden sind, ohne dass dem ein wirksamer Auftrag zugrunde lag, knnen durch einfache Gegenbuchung (Storno) rckgngig gemacht werden. 7. Auflsung von Fonds/Flligkeit von Wertpapieren Wird ein Wertpapier, auf dessen Anteile sich der Wertpapier-Sparplan bezieht, wegen Zeitablaufs oder aus sonstigen Grnden aufgelst, so ist die S Broker AG & Co. KG berechtigt, die Anteile oder

VIII Sonderbedingungen zum KontoPlus


1. Kontofhrung Das KontoPlus wird in laufender Rechnung nach Magabe der Nr. 710 der Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG in Euro gefhrt (Kontokorrentkonto). Die Erffnung eines KontoPlus ist nur mglich, wenn ein Depot bei der S Broker AG & Co. KG mit internem Verrechnungskonto vorhanden ist bzw. gleichzeitig erffnet wird. Mit Schlieung des Depots bei der S Broker AG & Co. KG erfolgt ebenfalls die Schlieung des KontoPlus. 2. Verfgungen Das KontoPlus wird nur auf Guthabenbasis gefhrt und dient ausschlielich der Geldanlage. Es ist nicht fr den sonstigen Zahlungsverkehr (Scheckziehungen, Lastschrifteinlsungen usw.) zugelassen. Einzahlungen knnen ausschlielich ber das Verrechnungskonto bei der S Broker AG & Co. KG bis maximal in Hhe des verfgbaren Guthabens auf dem Verrechnungskonto erfolgen. ber Guthaben kann jederzeit, jedoch nur durch berweisung auf das Verrechnungskonto, verfgt werden. Anderweitige Verfgungen ber das KontoPlus sind nicht mglich. Ein Anspruch auf Barauszahlung von Guthaben besteht nicht. Die Erteilung telefonischer berweisungsauftrge ist nicht mglich. Verfgungen im Rahmen des KontoPlus knnen nur ber den Zugangsweg Internet erfolgen. Die Einlagen auf dem KontoPlus sind tglich fllig, eine feste Laufzeit wird nicht vereinbart. Eine Verfgung ber das gesamte Guthaben fhrt nicht zur Auflsung des Kontos. Die Abwicklung von Wertpapiergeschften ist nur ber das interne Verrechnungskonto und nicht ber das KontoPlus mglich. 3. Zinsen Guthabenzinsen werden quartalsweise berechnet und am Ende des Quartals dem KontoPlus gutgeschrieben. Die S Broker AG & Co KG ist berechtigt, den Zinssatz nach billigem Ermessen ( 315 BGB) zu ndern. Der Kunde kann den aktuellen Zinssatz unter www.sbroker.de unter Leistungen & Konditionen Preise & Konditionen oder anhand der Bezeichnung in der Depotbersicht erkennen.
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Wenn Sie Fragen haben, eine E-Mail an service@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 800-20 80 900 gengt.
S Broker AG & Co. KG Postfach 17 29 65007 Wiesbaden Interessenten-Hotline: 0 800-20 80 900 BLZ 300 301 00 service@sbroker.de www.sbroker.de

Sparkassen-Finanzgruppe

Teil 3:

Information zum Depotvertrag mit der S Broker AG & Co. KG und den damit verbundenen Dienstleistungen
B. Informationen zum Sparkassen Broker Depotkontovertrag und den damit verbundenen Dienstleistungen
Durch Abschluss des Depotkontovertrages verpflichtet sich die S Broker AG & Co. KG zur Erffnung und Fhrung eines Kontokorrentkontos in Verbindung mit der Einrichtung und Fhrung eines Wertpapierdepots, sofern der Kunde nicht die Nutzung seines Girokontos bei seiner Sparkasse als externes Verrechnungskonto wnscht. Die S Broker AG & Co. KG behlt sich vor, Auftrge des Kunden im Rahmen des Depotkontovertrages nicht zur Ausfhrung anzunehmen, sofern der Kunde nicht die sofortige Durchfhrung wnscht. Der Kunde kann der S Broker AG & Co. KG Auftrge via Telefonoder Internet-Banking erteilen. Die Nutzung dieser Telekommunikationswege ist in den Bedingungen fr den Zugang ber elektronische Medien geregelt. Post erhlt der Kunde elektronisch ber seinen Onlinezugang (Postbox) zum Abruf bereitgestellt und nur in Ausnahmefllen via Briefpost, sofern nicht der Kunde auf die Nutzung der Postbox verzichtet. Nheres regeln die Bedingungen fr die Nutzung der Sparkassen Broker Postbox. Die im Rahmen des Depotkontovertrages angebotenen, hier beschriebenen Dienstleistungen und deren Preise ergeben sich aus dem Preisund Leistungsverzeichnis. Vertragliche Kndigungsregeln Fr den Konto- und Depotvertrag gelten die in der Nr. 18 und 19 der Allgemeinen Geschftsbedingungen fr den Kunden und die durch die S Broker AG & Co. KG festgelegten Kndigungsregeln. Online- und Telefon-Banking Informationen ber den Zugang zum Sparkassen Broker Depot erhlt der Kunde in den Geschftsbedingungen unter dem Abschnitt Bedingungen fr den Zugang ber elektronische Medien. Preise Die Preise fr die Dienstleistungen der S Broker AG & Co. KG ergeben sich aus dem jeweils aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis. Die nderung von Entgelten whrend der Laufzeit des Depotvertrages erfolgt nach Magabe von Nr. 12 der Allgemeinen Geschftsbedingungen. Das jeweils gltige Preis- und Leistungsverzeichnis kann der Kunde auf den Internetseiten der S Broker AG & Co. KG unter http://www.sbroker.de einsehen. Auf Wunsch wird die S Broker AG & Co. KG dies dem Kunden zusenden. Alle Preisangaben verstehen sich inklusive der jeweils geltenden Mehrwertsteuer. Zustzliche Telekommunikationskosten Darber hinausgehende Telekommunikationskosten werden seitens der S Broker AG & Co. KG nicht in Rechnung gestellt. Mindestlaufzeit des Vertrages Keine. Bei Kndigung des Depotvertrages muss der Kunde die verwahrten Wertpapiere auf ein anderes Depot bertragen oder veruern. Sonstige Rechte und Pflichten von Sparkassen Broker und Kunde Die Grundregeln fr die gesamte Geschftsverbindung zwischen der S Broker AG & Co. KG und Kunde sind in den Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG beschrieben. Daneben gelten die in den Geschftsbedingungen enthaltenen Sonderbedingungen, die Abweichungen oder Ergnzungen zu diesen Allgemeinen Geschftsbedingungen enthalten. Dies sind insbesondere die Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte und die Bedingungen fr den Zugang ber elektronische Medien. Die genannten Bedingungen stehen nur in deutscher Sprache zur Verfgung.

Diese Information gilt bis auf weiteres und steht nur in deutscher Sprache zur Verfgung. bersicht: A. Allgemeine Informationen B. Informationen zum Sparkassen Broker Depotkontovertrag und den damit verbundenen Dienstleistungen C. Informationen ber die Besonderheiten des Fernabsatzvertrages

A. Allgemeine Informationen
Name und Anschrift S Broker AG & Co. KG, Karl-Bosch-Strae 10, 65203 Wiesbaden Kunden-Hotline: 01803-20 80 90* Interessenten-Hotline: 0800-20 80 900 E-Mail: service@sbroker.de * 9 Cent/Min. aus dem Festnetz; Mobilfunkpreis maximal 42 Cent/Min. Eintragung im Handelsregister Handelsregister des Amtsgerichts Wiesbaden HRA 8095 Persnlich haftende Gesellschafterin S Broker Management AG, Karl-Bosch-Strae 10, 65203 Wiesbaden Eintragung im Handelsregister Handelsregister des Amtsgerichts Wiesbaden HRB 21446 Gesetzliche Vertretungsberechtigte Vorstand: Thomas Pfaff (Vorsitzender), Peter Wirths, Jens Whler

Hauptgeschftsttigkeit des Sparkassen Brokers Gegenstand des Unternehmens ist der Betrieb von Bankgeschften aller Art und von damit zusammenhngenden Geschften. Zustndige Aufsichtsbehrde Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Strae 108, 53117 Bonn und Lurgiallee 12, 60439 Frankfurt (Internet: http://www.bafin.de) Umsatzsteuer-Identifikationsnummer DE 812 836 607 Vertragssprache Magebliche Sprache fr dieses Vertragsverhltnis und die Kommunikation mit dem Kunden whrend der Laufzeit des Vertrages ist Deutsch. Rechtsordnung/Gerichtsstand Fr den Vertragsschluss und die gesamte Geschftsverbindung zwischen dem Kunden und der S Broker AG & Co. KG gilt deutsches Recht (Nr. 6 Abs. 1 der Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG). Es gibt keine vertragliche Gerichtsstandsklausel. Auergerichtliche Streitschlichtung Bei Streitigkeiten zwischen Kunde und Kreditinstitut aus der Anwendung der Vorschriften des Brgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzvertrge ber Finanzdienstleistungen kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhltlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank, Wilhelm-Epstein-Str. 14, 60431 Frankfurt am Main. Hinweis zum Bestehen einer freiwilligen Einlagensicherung Die S Broker AG & Co. KG ist dem Sicherungssystem der Deutschen Sparkassen-Finanzgruppe angeschlossen.

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Sparkassen-Finanzgruppe

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Information zum Depotvertrag mit der S Broker AG & Co. KG und den damit verbundenen Dienstleistungen
Depot und Wertpapierdienstleistungen Wesentliche Leistungsmerkmale Verwahrung Die S Broker AG & Co. KG verwahrt im Rahmen des Depotvertrages unmittelbar oder mittelbar die Wertpapiere und Wertrechte des Kunden (im Folgenden zusammenfassend Wertpapiere). Ferner erbringt die S Broker AG & Co. KG die in den Geschftsbedingungen enthaltenen Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte beschriebenen Dienstleistungen. Erwerb und Veruerung von Wertpapieren Der Kunde kann Wertpapiere aller Art, insbesondere verzinsliche Wertpapiere, Aktien, Genussscheine, Investmentanteile, Zertifikate, Optionsscheine und sonstige Wertpapiere ber die S Broker AG & Co. KG erwerben und veruern (auch im Intraday-Handel): a) Durch Kommissionsgeschft: Der Kunde erteilt der S Broker AG & Co. KG von Fall zu Fall den Auftrag, fr Rechnung des Kunden an einer Brse oder auerbrslich Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen, und die S Broker AG & Co. KG wird sich bemhen, fr Rechnung des Kunden ein entsprechendes Ausfhrungsgeschft zu ttigen. Die Einzelheiten zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren ber die S Broker AG & Co. KG werden in den Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte geregelt. b) Durch Festpreisgeschft: Fr einzelne Geschfte kann der Kunde mit der S Broker AG & Co. KG unmittelbar einen Kauf / Verkauf zu einem festen Preis vereinbaren. c) Durch Zeichnung: Soweit im Rahmen einer Emission von der S Broker AG & Co. KG angeboten, kann der Kunde neue Aktien oder sonstige zur Ausgabe angebotene Wertpapiere bei der S Broker AG & Co. KG zeichnen. Die Einzelheiten zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren ber die S Broker AG & Co. KG werden in den Nr. 1 9 der Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte geregelt. Handelt es sich bei dem Wertpapier um ein Finanztermingeschft oder um ein mit vergleichbaren Risiken ausgestattetes Wertpapier, behlt sich die S Broker AG & Co. KG vor, Auftrge zum Erwerb vom Vorliegen einer von allen Depotkontoinhabern unterzeichneten Risikoaufklrungsschrift gem 37d WpHG abhngig zu machen. Der Erwerb oder Verkauf ist auch im Rahmen eines Anspar- oder Auszahlplanes mglich, bei dem der Kunde einmalig die S Broker AG & Co. KG mit dem fortgesetzten Kauf oder Verkauf von Wertpapieren beauftragt. Hinweis auf Risiken und Preisschwankungen von Wertpapieren Wertpapiergeschfte sind wegen ihrer spezifischen Merkmale oder der durchzufhrenden Vorgnge mit speziellen Risiken behaftet. Insbesondere sind folgende Risiken zu nennen: Kursnderungsrisiko / Risiko rcklufiger Anteilspreise, Bonittsrisiko (Ausfallrisiko bzw. Insolvenzrisiko) des Emittenten, Totalverlustrisiko. Der Preis eines Wertpapiers unterliegt Schwankungen auf dem Finanzmarkt, auf welche die S Broker AG & Co. KG keinen Einfluss hat. Deshalb kann das Wertpapiergeschft nicht widerrufen werden. In der Vergangenheit erwirtschaftete Ertrge (z. B. Zinsen, Dividenden) und erzielte Wertsteigerungen sind kein Indikator fr knftige Ertrge oder Wertsteigerungen. Ausfhrliche Informationen enthlt die Broschre Basisinformationen ber Vermgensanlagen. Informationen zu den einzelnen Wertpapieren erhlt der Kunde unter http://www.sbroker.de nach Eingabe der Wertpapierkennnummer (WKN) oder nach Eingabe der Internationalen Wertpapierkennnummer (ISIN) bzw. ber Eingabe des Wertpapiernamens. Zustzlich erhlt der Kunde Informationen ber die jeweilige Website des Emittenten. 2.

1.

Konto Wesentliche Leistungsmerkmale Die S Broker AG & Co. KG richtet fr den Kunden ein Konto in laufender Rechnung (Kontokorrentkonto) ein, schreibt eingehende Zahlungen auf dem Konto gut und wickelt von ihm veranlasste Zahlungsvorgnge (z. B. berweisung) zu Lasten dieses Kontos ab, soweit das Konto ausreichend Guthaben oder Kredit aufweist. a) Sparkassen Broker Depot mit internem Verrechnungskonto Das Verrechnungskonto wird in laufender Rechnung nach Magabe der Nr. 7 10 der Allgemeinen Geschftsbedingungen der S Broker AG & Co. KG gefhrt (Kontokorrentkonto). Es ist nicht fr den Zahlungsverkehr zugelassen (Scheckeinziehungen, Lastschrifteinlsungen usw.). ber Guthaben kann jederzeit verfgt werden. Im Einzelnen sind insbesondere folgende Dienstleistungen vom jeweiligen Depotkontovertrag erfasst: Kontofhrung, Einzahlungen, berweisungen auf das vom Kunden angegebene Verrechnungskonto bzw. Referenzkonto (vgl. hierzu im Einzelnen die Bedingungen fr das Verrechungskonto und das Depot beim Sparkassen Broker). b) Sparkassen Broker Depot mit externem Verrechnungskonto Als Online-Broker der Sparkassen-Finanzgruppe ermglicht die S Broker AG & Co. KG auch die Inanspruchnahme von deren Leistungen zum Zwecke des Kaufs und Verkaufs von Wertpapieren unter Abrechnung ber ein bei einer Sparkasse gefhrtes Konto. Der Kunde kann als Verrechungskonto zum Sparkassen Broker Depot damit ein bei einer deutschen Sparkasse nach deren Bedingungen gefhrtes Kontokorrentkonto einrichten (sofern mit dieser eine Abrechungsvereinbarung besteht; ob dies der Fall ist, kann der Kunde unter http://www.sbroker.de erfahren). ber das Verrechnungskonto werden die gettigten Wertpapierkufe- und verkufe abgewickelt sowie Zinsen, Dividenden und Gebhren verrechnet. Insofern erteilt der Kunde seiner Sparkasse einen Abbuchungsauftrag fr die Dauer der mit der S Broker AG & Co. KG bestehenden Geschftsbeziehung. Nheres ergibt sich aus den Bedingungen fr das externe Verrechnungskonto. Hinweis auf vom Kunden zu zahlende Steuern und Kosten Soweit im Rahmen der Kontofhrung Guthabenzinsen anfallen, sind diese Einknfte steuerpflichtig. Bei Fragen sollte sich der Kunde an die fr ihn zustndige Steuerbehrde bzw. seinen steuerlichen Berater wenden. Dies gilt insbesondere, wenn er im Ausland steuerpflichtig ist, sofern der Zeitraum zwischen Erwerb und Veruerung nicht mehr als 1 Jahr betrgt. Eigene Kosten (z. B. fr Ferngesprche, Porti, Internetzugang) hat der Kunde selber zu tragen. Leistungsvorbehalt Bei Fremdwhrungskonten gilt der in Nr. 10 Abs. 3 der Allgemeinen Geschftsbedingungen genannte Vorbehalt. Zahlung und Erfllung Kontokorrent Zahlung der Entgelte und Zinsen durch den Kunden Die anfallenden Entgelte und Zinsen werden auf dem jeweiligen Konto wie folgt belastet: monatliches Depotfhrungsentgelt zum Quartalsende, transaktionsbezogene Einzelentgelte nach Ausfhrung der Transaktion (Sparkassen Broker Depot), Zinsen zum Quartalsende. Kontofhrung Die S Broker AG & Co. KG erfllt ihre Verpflichtungen aus dem jeweiligen Depotkontovertrag durch Verbuchung der Gutschriften und Belastungen (z. B. aus berweisungen oder Entgelte) auf dem in laufender Rechnung gefhrten Konto. Die jeweiligen Buchungspositionen werden zum Ende der vereinbarten Rechnungsperiode in der Regel zum Ende des Kalenderquartals miteinander verrechnet und das Ergebnis (Saldo) dem Kunden als Rechnungsabschluss mitgeteilt. Alle von der S Broker AG & Co. KG vorgenommenen Buchungen werden monatlich (Depotkonto) auf dem Kontoauszug mit Angabe des Buchungsdatums, des Betrages, einer kurzen Erluterung ber die Art des Geschftes sowie der Valuta (Wertstellung) aufgelistet.

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Teil 3:

Information zum Depotvertrag mit der S Broker AG & Co. KG und den damit verbundenen Dienstleistungen
Erwerb und Veruerung von Wertpapieren Einzelne Wertpapiergeschfte werden wie folgt erfllt und bezahlt: a) Kommissionsgeschfte: Innerhalb der fr den jeweiligen (Brsen-)Markt geltenden Erfllungsfristen, sobald ein Ausfhrungsgeschft zustande gekommen ist. Die gehandelten Wertpapiere werden dem Depot gutgeschrieben (Kauf) bzw. belastet (Verkauf); entsprechend wird der zu zahlende Betrag dem Verrechnungskonto belastet oder gutgeschrieben. b) Festpreisgeschft: Soweit nicht im Einzelfall etwas anderes vereinbart, erfolgt die Lieferung der Wertpapiere und die Zahlung des geschuldeten Kaufpreises im Rahmen der fr das jeweilige Wertpapier geltenden Erfllungsfristen. c) Zeichnung: Bei erfolgter Zuteilung werden die Wertpapiere dem Depot gutgeschrieben und der zu zahlende Betrag dem Verrechnungskonto belastet. Fr Auftrge zum wiederholten, zuknftigen Erwerb von Wertpapieren (Wertpapier-Sparplan) gilt Gleiches fr den jeweiligen Erwerbsvorgang. Die weiteren Ausfhrungen von Kaufauftrgen knnen ohne Einhaltung einer Frist beendet werden. Die Einzelheiten der Erfllung von Kommissions- und Festpreisgeschften werden in den Nr. 10 12 der Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte geregelt.

Der Kunde sollte Wertpapiergeschfte nur dann selbststndig ohne Beratung ttigen, wenn er ber ausreichende Erfahrungen oder Kenntnisse im Bereich der Wertpapieranlage verfgt. Die S Broker AG & Co. KG fhrt Orders grundstzlich nur auf Basis eines reinen Execution-Only-Geschftes aus und ordnet dem Kunden anhand seiner Angaben im WpHG-Bogen (Angaben nach 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz) eine persnliche Risikoklasse zu, die fr seine jeweilige Kundennummer gilt. Beratungsleistungen werden von der S Broker AG & Co. KG nicht angeboten oder durchgefhrt. Ein Widerrufsrecht gem Fernabsatzrecht besteht nicht bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen, deren Preis auf dem Finanzmarkt Schwankungen unterliegt, auf welche die S Broker AG & Co. KG keinen Einfluss hat und die innerhalb der Widerrufsfrist auftreten knnen, insbesondere Dienstleistungen im Zusammenhang mit Aktien, Anteilsscheinen, die von einer Kapitalanlagegesellschaft oder auslndischen Investmentgesellschaft ausgegeben werden, und anderen handelbaren Wertpapieren, Devisen, Derivaten oder Geldmarktinstrumenten. Einzelne Geschfte in Wertpapieren, die einer Kursschwankung unterliegen, knnen also nach den Regeln des Fernabsatzrechts nicht widerrufen werden. Vom Kunden zu zahlende Steuern und Kosten Einknfte aus Wertpapieren sind in der Regel steuerpflichtig. Das Gleiche gilt fr Gewinne aus dem Erwerb und der Veruerung von Wertpapieren, wenn diese innerhalb eines Jahres wieder veruert werden. Abhngig vom jeweils geltenden Steuerrecht (In- oder Ausland) knnen bei der Auszahlung von Ertrgen oder Veruerungserlsen Kapitalertrags- und/oder sonstige Steuern anfallen (z. B. Withholding Tax nach US-amerikanischem Steuerrecht), die an die jeweilige Steuerbehrde abgefhrt werden und daher den an den Kunden zu zahlenden Betrag mindern. Bei Fragen sollte sich der Kunde an die fr ihn zustndige Steuerbehrde bzw. seinen steuerlichen Berater wenden. Dies gilt insbesondere, wenn er im Ausland steuerpflichtig ist. Eigene Kosten (z. B. fr Ferngesprche, Porti) hat der Kunde selber zu tragen. Leistungsvorbehalt Keiner Zahlung und Erfllung Depot und Wertpapierdienstleistungen Verwahrung Die Broker AG & Co. KG erfllt ihre Verpflichtungen aus dem Depotvertrag durch Bereitstellung und Fhrung des Depots. Die Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung werden im Einzelnen in den Sonderbedingungen fr Wertpapiergeschfte beschrieben. Das dafr zu zahlende Entgelt berechnet die S Broker AG & Co. KG quartalsweise und belastet dieses dem vereinbarten Konto (internes oder externes Verrechnungskonto).

C. Informationen ber die Besonderheiten des Fernabsatzvertrages


Informationen ber das Zustandekommen des Fernabsatzvertrages Der Kunde gibt gegenber der S Broker AG & Co. KG ein ihn bindendes Angebot auf Abschluss des Depotvertrages ab, indem er das ausgefllte und unterzeichnete Formular fr den Antrag auf Erffnung eines Sparkassen Broker Depots mit zugehrigem Konto an die S Broker AG & Co. KG bermittelt und dieses ihr zugeht. Der Depotvertrag kommt zustande, wenn die S Broker AG & Co. KG dem Kunden nach der gegebenenfalls erforderlichen Legitimationsprfung die Annahme des Vertrages erklrt.

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Wenn Sie Fragen haben, eine E-Mail an service@sbroker.de oder ein Anruf unter: 0 800-20 80 900 gengt.