PLANO DE NEGCIOS DOS APICULTORES DE SO BENTO DO NORTE

2008

PLANOS DE NEGCIOS DA UNIDADE DE BENEFICIAMENTO DE MEL DE SO BENTO DO NORTE

SO BENTO DO NORTE/RN, DEZEMBRO DE 2008

SECRETARIA DE DESENVOLVIMENTO TERRITORIAL

Secretrio Humberto Oliveira

Coordenador de Cooperativismo, Negcios e Comrcios/SDT Vital de Carvalho Filho

COOPERATIVA DOS TRABALHADORES AUTNOMOS

Presidente da CTA Aurensia Celestino Figueiredo Brando

Coordenador dos Convnios MDA/CTA Valter de Carvalho

CONVNIO CTA/SDT

Coordenao Tcnica do Curso Sebastio Francisco de Menezes Consultor CTA Joo Matos Filho Consultor UFRN

Organizao e Sistematizao ngelo Mrcio Fernandes de Souza Consultor CTA Maria Janana Alves da Silva Consultora CTA

LISTA DE SILGLAS

BNB CONAB EMATER FIC FOMAG PAA PCPR PDS PRONAF SEBRAE STR UBM

Banco do Nordeste do Brasil Companhia Nacional de Abastecimento Empresa de Assistncia Tcnica e Extenso Rural Fundo de Investimento Coletivo Frum do desenvolvimento Territorial do Mato Grande do Rio Grande do Norte Programa de Aquisio de Alimentos Programa de Combate a Pobreza Rural Programa Desenvolvimento Solidrio Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar Servio Brasileiro de Apoio s Micro e Pequenas Empresas Sindicato dos Trabalhadores Rurais Unidade de Beneficiamento de Leite

LISTA DE TABELAS

Tabela 1: Demonstrativo da produo de mel de 2009 a 2013 ............................................... 14 Tabela 2: Resumo dos investimentos e custo de produo e comercializao para implementao do plano de negcios de So Bento do Norte ............................................... 46 Tabela 3: Projeo da receita esperada do plano de negcio de So Bento do Norte ........... 47

SUMRIO

APRESENTAO .............................................................................................................. 11 1 CARACTERIZAO DO EMPREENDIMENTO .................................................................... 13 1.1 DESCRIO...................................................................................................................... 13 1.2 TIPO DE ATIVIDADE......................................................................................................... 13 1.3 DIMENSO DO EMPREENDIMENTO ............................................................................... 14 2 AMBIENTE DO EMPREENDIMENTO ............................................................................... 15 2.1 AMBIENTE INTERNO ....................................................................................................... 15 2.1.1 Localizao, rea, Altitude da Sede, Distncia em Relao Capital e Limites .. 15 2.1.2 Clima ............................................................................................................... 15 2.1.3 Formao Vegetal ............................................................................................ 16 2.1.4 Solos ............................................................................................................... 16 2.1.5 Relevo ............................................................................................................. 17 2.1.6 Aspectos Geolgicos e Geomorfolgicos .......................................................... 17 2.1.7 Recursos Hdricos ............................................................................................ 18 2.1.8 Stio Natural .................................................................................................... 19 2.1.9 Ambiente institucional .................................................................................... 19 2.1.10 Instrumentos de polticas pblicas de apoio ao empreendimento .................. 20 2.1.11 Potencialidades na viso dos agricultores ...................................................... 20 2.1.12 Problemas na viso dos agricultores .............................................................. 21 2.2 AMBIENTE EXTERNO....................................................................................................... 22 2.2.1 Oportunidades ................................................................................................ 22 2.2.3 Solues indicadas........................................................................................... 24 3 ASPECTOS DE MERCADO ............................................................................................... 26 3.1 EVOLUO DA DEMANDA DOS MERCADOS PRIVADOS E INSTITUCIONAIS .................. 26 3.2 FLUXOS E CANAIS DE COMERCIALIZAO ...................................................................... 26 4 ASPECTOS TCNICOS ..................................................................................................... 27 4.1 PROCESSO PRODUTIVO .................................................................................................. 27 4.2 MATERIAIS ...................................................................................................................... 27 4.3 PROGRAMA DE PRODUO ........................................................................................... 27 4.4 MQUINAS E EQUIPAMENTOS ....................................................................................... 28 4.5 EDIFICAES ................................................................................................................... 28 4.6 FLUXOGRAMA DE PRODUO ....................................................................................... 29 5 OBJETIVOS .................................................................................................................... 31 5.1 OBJETIVO GERAL ............................................................................................................. 31 5.2 OBJETIVOS ESPECFICOS ................................................................................................. 31 6 EIXOS ESTRATGICOS .................................................................................................... 33 6.1 DIMENSES .................................................................................................................... 33 6.1.1 Dimenso econmica ...................................................................................... 33 6.1.2 Dimenso Institucional .................................................................................... 33 7 PROJETOS ..................................................................................................................... 35 7.1 PROJETO 1 REESTRUTURAO DAS CASAS DE MEL E MELHORIA DO PROCESSO DE COMERCIALIZAO .............................................................................................................. 35

7.2 PROJETO 2. AQUISIO UNIDADES MVEIS PARA COLHEITA DO MEL TIPO TRAILERS, COM EQUIPAMENTOS PARA A COLHEITA DE MEL; .............................................................. 36 8 ORGANIZAO GESTORA .............................................................................................. 39 8.1 IDENTIFICAO ............................................................................................................... 39 8.2 EXPERINCIA ................................................................................................................... 39 9 ASSESSORAMENTO TCNICO......................................................................................... 41 9.1 CARTER GERAL.............................................................................................................. 41 9.2 ASSESSORAMENTO DE CARTER ESPECIALIZADO ......................................................... 41 10 MODELO DE GESTO .................................................................................................. 43 10.1 INSTRUMENTOS DE CONTROLE .................................................................................... 43 10.2 DISTRIBUIO DOS RESULTADOS ................................................................................. 44 10.3 FUNDO DE RECUPERAO E CAPITALIZAO .............................................................. 44 11 ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA E SOCIAL ......................................................... 45 12 - CRONOGRAMA DE EXECUO .................................................................................. 49 12.1 FLUXO DE EXECUO ................................................................................................... 49 13 LISTA DE BENEFICIRIOS ............................................................................................. 51 REFERNCIAS BIBLIOGRFICAS ........................................................................................ 53 APNDICE ........................................................................................................................ 55 METODOLOGIA ............................................................................................................... 55 MAPEAMENTO DOS EMPREENDIMENTOS ASSOCIATIVOS EXISTENTES NOS TERRITRIO RURAIS .................................................................................................................................. 55 SELEO DOS EMPREENDIMENTOS ..................................................................................... 55 SENSIBILIZAO E FORMAO DOS TCNICOS.................................................................... 56 PRIMEIRA OFICINA COM EMPREENDEDORES ...................................................................... 56 LEVANTAMENTO DOS PROBLEMAS, POTENCIALIDADES, SOLUES E VISO DE FUTURO 56 SEGUNDA OFICINA ............................................................................................................... 57 REUNIO TCNICA ................................................................................................................ 57 REDAO FINAL DO PLANO.................................................................................................. 58 ANEXO I ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA DA UNIDADE DE BENEFICIAMNTO DE MEL DE SO BENTO DO NORTE ........................................................................................ 61 I.1 EXTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE .................................................................................. 61 I.2 CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO ............................. 62 I.3 CUSTO DE PRODUO E COMERCIALIZAO ................................................................. 63 I.4 CUSTO DE ASSESSORAMENTO TCNICO E GERENCIAL ................................................... 64 I.5 CUSTOS COM FINANCIAMENTO ...................................................................................... 64 I.6 CONSOLIDAO DOS CUSTOS ......................................................................................... 65 I.7 PRODUO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAO DO PRODUTO ................................ 65 I.8 PRODUO SEGUNDO O MERCADO ............................................................................... 66 I.9 PROJEO DAS RECEITAS COM VENDAS ......................................................................... 68 I.10 RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRPRIOS ............................................................. 69 I.11 CONSOLIDAO DAS ENTRADAS DE RECURSOS ........................................................... 69 I.12 FLUXO DE CAIXA ............................................................................................................ 69 I.13 TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR) ................................................................................ 69

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APRESENTAO

O Plano de Negcio da Unidade de Beneficiamento de Mel de So Bento do Norte, localizado no Territrio da Cidadania do Mato Grande, estado do Rio Grande do Norte, um dos 11 (onze) empreendimentos associativos familiares nos quais a elaborao e a implementao dos projetos esto sendo assessoradas pela Cooperativa dos Trabalhadores Autnomos CTA, que uma organizao da sociedade civil de interesse pblico (OSCIP), nos termos da legislao em vigor. Seguindo a metodologia adotada pela CTA, objeto dos entendimentos firmados com a Secretaria de Desenvolvimento Territorial (SDT), do Ministrio do Desenvolvimento Agrrio (MDA), a elaborao do plano e dos projetos que o integram, fundamentou-se em um processo tcnico e poltico, do qual participaram os trabalhadores assentados e tcnicos do quadro social da CTA. O Plano de Negcios apresentado neste documento, foi fruto, portanto, de um trabalho que contou com a efetiva participao dos trabalhadores diretamente interessados, desde a discusso dos conceitos bsicos e dos procedimentos metodolgicos, at a realizao das oficinas para definio das prioridades, desenho dos eixos estratgicos e elaborao dos projetos produtivos. O modelo de gesto prope que a Associao do Assentamento da Reforma Agrria 25 de Julho de So Bento do Norte seja a unidade gestora da Unidade de Beneficiamento de Mel de So Bento do Norte, onde ser realizado o beneficiamento e a comercializao do mel. No entanto, o mel ser produzido individualmente, pelos apicultores organizados em associaes comunitrias ou grupos informais, conforme mostra o fluxograma adiante apresentado. O custo do plano de R$ 579.260,00 (quinhentos e setenta e nove mil duzentos e sessenta reais), originados de recursos financeiros no reembolsveis do PRONAF infraestrutura, e, do Projeto de Combate a Pobreza Rural (PCPR). Assim concebido, o presente Plano de Negcios ficou composto por 02 (dois) projetos, a seguir especificados: 1 Reestruturao das Casas de Mel e Melhoria do Processo de Comercializao; 2 Aquisio de Unidades Mveis para Colheita do Mel.

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1 CARACTERIZAO DO EMPREENDIMENTO

1.1 DESCRIO

O Plano de Negcio da Unidade de Beneficiamento de Mel de So Bento do Norte est localizado no Territrio da Cidadania do Mato Grande, Estado do Rio Grande do Norte. So Bento do Norte tornou-se municpio em 25 de novembro de 1953, atravs da Lei n 923, que o desmembrou de Caiara do Norte e conta, atualmente, com uma populao de 6.384 habitantes. O municpio dispe de reconhecidas potencialidades para o desenvolvimento da apicultura, entre os quais podem ser destacadas: clima e florada favorvel durante ano; mo-de-obra qualificada; 03 (trs) casas de mel instaladas; mel de boa qualidade; facilidade de capturar enxames; apicultores capacitados e com experincia; e, integrao e parcerias com outras instituies como: frum de associaes, Territrio da Cidadania, FOMAG, STR, PCPR, PRONAF.

1.2 TIPO DE ATIVIDADE

A atividade a ser desenvolvida com o Plano de Negcio o desenvolvimento da apicultura com tecnologias em investimentos em infra-estrutura bsica, tecnologias e manejo ambientalmente sustentveis.

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1.3 DIMENSO DO EMPREENDIMENTO

O Plano de Negcios est constitudo para beneficiar 150 agricultores familiares, com a seguinte produo anual.

Tabela 1: Demonstrativo da produo de mel de 2009 a 2013 Quantidade de mel produzida por ano em quilos 2009 2010 2011 2012 2013 20.000 24.000 28.000 32.000 36.000

Descrio Mel de abelha

Essa produo ser realizada nas comunidades de Baixa da Quixaba, Projetos de Assentamentos da Reforma Agrria 25 de julho e Santa Vitria, comunidades So Miguel, Caju Nordeste e os scios da CEPANE.

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2 AMBIENTE DO EMPREENDIMENTO

2.1 AMBIENTE INTERNO

2.1.1 Localizao, rea, Altitude da Sede, Distncia em Relao Capital e Limites

Coordenadas Geogrficas: latitude 5 03 59 Sul longitude: 36 02 17 Oeste rea: 288,64 km, equivalente a 0,37% da superfcie estadual Altitude da Sede: menos de 100 m Distncia em Relao Capital: 148 km Limites: Norte Oceano Atlntico Sul Parazinho e Caiara do Norte Leste Pedra Grande Oeste Caiara do Norte

2.1.2 Clima

Tipo: clima muito quente e semi-rido, com estao chuvosa atrasando-se para o outono. Perodo Chuvoso: maro a abril Temperaturas Mdias Anuais: mxima: 32,0 C mdia: 26,5 C mnima: 21,0 C Umidade Relativa Mdia Anual: 68% Horas de Insolao: 2.700

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2.1.3 Formao Vegetal

Caatinga Hiperxerfila - vegetao de carter mais seco, com abundncia de cactceas e plantas de porte mais baixo e espalhado. Entre outras espcies destacam-se a jurema preta, mufumbo, faveleiro, marmeleiro, xique-xique e facheiro. Formao de Praias e Dunas - vegetao nativa fixadora de areia. As dunas so estabilizadas ou fixas quando coberta por vegetao natural e denominada Reserva Ecolgica.

2.1.4 Solos

Solos predominantes e caractersticas principais: Areias Quartzosas Distrficas - fertilidade natural baixa, textura arenosa, relevo plano, excessivamente drenado. Podzlico Vermelho Amarelo Equivalente Eutrfico Abrpto - fertilidade natural alta, textura argilosa, relevo plano, moderado a imperfeitamente drenados, medianamente profundos. Uso dos solos: Nas reas de ocorrncias de Areias Quartzosas Distrficas, a agricultura praticamente inexistente, cultivando-se apenas culturas de subsistncia, em pequenas reas. As limitaes ao uso agrcola decorrem da falta dgua, da pouca capacidade de reteno e da baixa fertilidade natural, sendo, portanto, mais indicadas para culturas de ciclo longo, tais como coco, caju e sisal. Apresentam condies favorveis ao uso de implementos agrcolas e seu aproveitamento racional requer adubaes parceladas e irrigao, no perodo seco. Os Podzlicos so bastante utilizados para o cultivo de algodo, milho, feijo e mandioca. Apresentam boa fertilidade e relevo plano que permite mecanizao intensiva. O principal fator limitante do uso agrcola a deficincia da gua, decorrente do longo perodo de estiagem na regio.

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Aptido Agrcola: a maior parte da rea indicada para preservao da flora e da fauna ou para recreao e apta para culturas especiais de ciclo longo, tais como algodo arbreo, sisal, caju e coco. Aptido regular (ao Nordeste) e restrita (pequena rea ao Sul) para lavouras.

2.1.5 Relevo

Menos de 100 metros de altitude. Plancie Costeira - formada por praias que tm como limites, de um lado, o mar, e, de outro, os Tabuleiros Costeiros, estendendo-se por todo o litoral. Esses terrenos planos so alterados em suas formas pela presena de Dunas. Tabuleiros Costeiros - relevos planos de baixa altitude, tambm denominados planaltos rebaixados, formados basicamente por argilas (barro), localizam-se prximo ao litoral, s vezes chegando ao litoral.

2.1.6 Aspectos Geolgicos e Geomorfolgicos

Geologicamente o municpio situa-se na faixa do domnio da Bacia Potiguar (Idade Cretcea), entretanto predominam na Regio sedimentos pertencentes ao grupo Barreiras de Idade Terciria, formadores de solos arenosos a areno-argilosos de colorao creme a creme avermelhada, que recobrem os calcarenitos e calcilutitos bioclsticos da Formao Jandara (estes ocorrendo somente em sub-superfcie). No litoral o grupo Barreiras encontra-se recoberto por Depsitos de Praias de origem marinha remodelados por ventos, so compostos de areias finas a grossas, com nveis de cascalho, associadas s praias atuais e dunas mveis; arenitos e conglomerados com cimento carbontico, definindo cordes de beach rocks. Prximo ao litoral encontram-se Paleodunas ou Dunas Fixas formadas por areias bem selecionadas, amareladas,

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inconsolidadas ou parcialmente consolidadas, que foram transportadas pela ao dos ventos (elica), formando cordes, atualmente fixados por vegetao. Recursos Minerais Associados Depsitos Aluvionares e Paleodunas - bancos de areias e cascalho, materiais utilizados para construo civil. Grupo Barreiras e Paleocascalheiras - cascalho, material utilizados para construo civil; seixos e calhaus de calcednia, utilizada em artesanato mineral e em moinhos de bolas, gua mineral, utilizada para o consumo humano. Formao Jandara - calcrios clcicos e magnesianos, utilizados na indstria do cimento, cal, corretivo agrcola e alimentar para animais; rocha ornamental, utilizada como piso e revestimento; britas e pedras dimensiona, utilizadas para construo civil, gipsita e argilas utilizadas na indstria do cimento e gesso agrcola.

2.1.7 Recursos Hdricos

Hidrogeologia: Aqfero Barreiras - apresenta-se confinado, semi-confinado e livre em algumas reas. Os poos construdos mostram capacidades mximas de vazo, variando entre 5 a 100 m/h, com guas de excelente qualidade qumica, com baixos teores de sdio, podendo ser utilizada praticamente para todos os fins. Aqfero Jandara - composto dominantemente por calcrios, apresentando gua geralmente salobra e uma composio qumica favorvel a pequena irrigao. tambm um aqfero livre ou confinado com vazes que variam at 30 m/h, com mdia de 3 m/h e poos com profundidade mdia em torno de 8 m. Abaixo do Jandara encontra-se o Aqufero Au.

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Hidrologia:

O municpio encontra-se com 100% do seu territrio inserido na Faixa Litornea Norte de Escoamento Difuso. Aude com capacidade de acumulao superior a 100.000 m: inexistente

2.1.8 Stio Natural

Litoral: rea com 100 quilmetros de extenso, entre as cidades de So Bento do Norte e Touros, apresentando cenrios geolgicos rasos e de extensa beleza. Numa sucesso de praias praticamente virgens se alteram e se combinam beach-rocks, eolianitos carbonticos, campos de dunas, sambaquis e at florestas petrificadas.

2.1.9 Ambiente institucional

O ambiente institucional favorvel ao desenvolvimento da apicultura no municpio, uma vez que existem diversas instituies da sociedade civil e do governo que podem participar de parcerias em benefcios do Plano, entre se incluem: Associaes Comunitrias; Frum de associaes; Sindicato dos Trabalhadores Rurais; FOMAG; Programa Nacional de Apoio a Agricultura Familiar, atravs do Banco do Nordeste; Projeto de Combate a Pobreza Rural, coordenado pelo Governo do Estado; Programa de Aquisio de Alimento do governo Federal.

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2.1.10 Instrumentos de polticas pblicas de apoio ao empreendimento

Para consolidao do Plano espera-se contar como o apoio do Banco do Brasil, atravs do programa de Desenvolvimento Regional Sustentvel; Projeto de Combate Pobreza Rural, do Governo do Estado; Programa Nacional de Apoio a Agricultura Familiar (PRONAF); Programa de Aquisio de Alimento (PAA), do Governo Federal; e, da Prefeitura Municipal de So Bento do Norte.

2.1.11 Potencialidades na viso dos agricultores

A oficina realizada no Espao Cultural do municpio possibilitou a livre manifestao dos trabalhadores, e, conseqentemente, o levantamento das potencialidades que, na viso deles, mais podero contribuir para o desenvolvimento local, conforme especificado a seguir:

Clima e florada favorvel para a apicultura; gua disponvel; mo-de-obra disponvel e capacitada; 3 Casas de mel instalada no municpio; mel de boa qualidade; facilidade de capturar enxames; florada permanente durante todo o ano; parte do nmero de apicultores capacitados e com experincia; atividade rentvel e de baixo custo de produo e manuteno; atividade que demanda pouco tempo da mo-de-obra para o manejo; integrao e parcerias com outras instituies como: frum de associaes; Territrio da Cidadania; FOMAG;

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STR; PDS; PRONAF; 69 apicultores; grande rea disponvel para a apicultura; e fcil acesso aos locais dos apirios;

2.1.12 Problemas na viso dos agricultores

Os trabalhadores tambm indicaram um conjunto de problemas que precisam ser progressivamente resolvidos para que o xito do empreendimento seja garantido, conforme especificado a seguir:

Colmias fora do padro; reduo da produtividade por causa da no padronizao de colmias; dificuldade de acesso ao crdito; falta de equipamento e acessrios para o manejo dos apirios; indumentrias completo para o manejo; fumegador; carro-de-mo; carroa e outros. dificuldade de acesso ao mercado por falta de conhecimento do mercado consumidor; atravessador que compra a um preo muito baixo; falta de estrutura organizacional que faa a comercializao do mel; estrutura de beneficiamento de mel do assentamento 25 de julho est com capacidade ociosa por falta da integrao de outros apicultores das comunidades da regio;

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insuficincia de casas de mel para extrao; faltam equipamentos para as duas casas de mel existentes; capacitao ineficiente para o manejo dos apirios; inexistncia de assessoramento tcnico para a apicultura; utilizao de agrotxico na regio; inexistncia de comunicao via telefonia celular; individualismo por parte dos apicultores; ausncia de parceria entre produtores; falta de acesso ao PAA do mel; falta de escala de produo para atender o mercado; falta da certificao, rtulo, marca; falta de diversificao dos produtos originrios da apicultura; plen; prpolis; cera; gelia real; ausncia de controle de pragas como a lagarta; e o ataques de abelhas de arapu s italianas.

2.2 AMBIENTE EXTERNO

2.2.1 Oportunidades

O dilogo dos tcnicos com os trabalhadores possibilitou o levantamento das seguintes oportunidades para o Plano de Negcios da Unidade de Beneficiamento de Mel:

Programa de Aquisio de Alimentos (PAA);

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cultivo do girassol para o programa do biodiesel que beneficiar a apicultura; parcerias governamentais: Programa de Desenvolvimento Solidrio; Territrio da Cidadania; FOMAG; EMATER; PRONAF; parcerias para capacitao: SEBRAE; Central de Comercializao da Agricultura Familiar em Natal; disponibilidade de acesso ao entreposto de mel de Joo Cmara; mercado institucional local para a merenda escolar; marketing e propaganda para conscientizao da populao para ampliar o consumo de mel; intercmbios; feiras; redes de comercializao do mercado privado; cooperativa da Agricultura Familiar do Mato Grande

2.2.2 Ameaas

Seguindo a mesma metodologia utilizada para levantamento das oportunidades foram identificadas as seguintes ameaas:

Perda de enxames; uso inadequado de agrotxicos; utilizao de meleiro na produo;

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incidncia de pragas; desmatamento; contaminao do solo e da gua; secas prolongadas; extino de polticas pblicas voltadas para a atividade; problemas ambientais; concorrncia internacional.

2.2.3 Solues indicadas

A sntese obtida com o balano das oportunidades e ameaas possibilitou a indicao das seguintes solues:

Promover reunies entre os apicultores; Obter apoio do PAA, atravs de um projeto da Unidade Gestora de Beneficiamento do mel para ser financiado pela CONAB; realizar intercmbio; organizar a produo em torno das associaes; formar parceria com o entreposto para certificao; fortalecer o associativismo; desenvolver estratgias de comercializao mercado privado e institucional: CONAB; EMATER; e Municpio. rede de supermercado promover cursos de capacitao: reproduo da abelha rainha;

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controle de pragas; manejo dos apirios e colmias; derivados da apicultura; associativismo; adquirir colmias padronizadas para substituir as colmias antigas e ampliar produo de mel; reestruturar e equipar duas casas de mel j existentes de acordo com as normas estabelecidas; ampliar o nmero de colmias; adquirir 03 unidades mveis, tipo trailers, com equipamentos para a colheita de mel; acabar com a inadimplncia dos apicultores ; buscar recursos para aquisio dos equipamentos necessrios para a produo e manejo da apicultura junto ao: PDS; Fundao Banco do Brasil; PRONAF; PROINCO; CRED FORD e outros. garantir uma assessoria especfica para a atividade de apicultura: contratao de um profissional qualificado, da regio, em apicultura; articular parcerias com a prefeitura, CEPANE E SEBRAE; educao agro-ecologica; integrao entre apicultor e agricultor; conseguir a instalao de uma torre de sinal pra telefonia celular; e garantir a manuteno das unidades de telefones pblicos.

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3 ASPECTOS DE MERCADO

3.1 EVOLUO DA DEMANDA DOS MERCADOS PRIVADOS E INSTITUCIONAIS

No primeiro ano est previsto a venda de 100% da produo de mel para os mercados institucionais como o Compra Direta (EMATER) e PAA Programa de Aquisio de Alimentos da (CONAB), sendo que nos demais anos, a proporo das vendas para os mercados institucionais dever cair gradativamente. A partir do segundo ano ser iniciada a venda para o mercado privado atravs de bisnaga de 280g, que dever aumentar gradativamente.

3.2 FLUXOS E CANAIS DE COMERCIALIZAO

Ser desenvolvido uma estratgia de acesso aos mercados privado e institucional, tendo como base a rede de supermercados da regio, feiras, hotis, pousadas, restaurantes, bares, prefeituras e o governo do estado. A rede de supermercados locais ainda precisa ser explorada, pois So Bento do Norte e Caiara do Norte constituem plos tursticos. Outro canal seria atravs da Cooperativa dos Agricultores Familiares do Mato Grande que cuidar do processo de comercializao do mel. Seria importante que os agricultores possussem seu prprio estabelecimento comercial, proporcionando a venda direta para o consumidor final, evitando atravessadores ou intermedirios nos canais de comercializao e no fluxo de informao acerca do produto.

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4 ASPECTOS TCNICOS

4.1 PROCESSO PRODUTIVO

A produo de mel comea a nvel de campo, com a instalao dos apirios em locais adequados com distancia de 500 metros das habitaes, livres de inundaes e com gua e floradas abundantes, prosseguindo com o manejo dos ninhos, melgueiras e finalmente a colheita e o beneficiamento.

4.2 MATERIAIS

Os materiais empregados na atividade so colmias padro Langsthot, quadros de ninhos e melgueiras, suportes para colmias, alm de ferramentas de uso na limpeza da rea e instalao dos apirios.

4.3 PROGRAMA DE PRODUO

O programa de produo inclui instalao de novos apirios; captura de enxames; fortalecimento de enxames; diviso de enxames; multiplicao de enxames; troca de cera em enxames capturados em anos anteriores; derretimento de cera; alveolamento de cera ou aquisio de cera de produtor idneo; manejo de melgueiras e quadros; colheita e processamento dentro das especificaes tcnicas.

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4.4 MQUINAS E EQUIPAMENTOS

Os equipamentos a seguir so indispensveis Unidade de Beneficiamento de Mel de So Bento do Norte para que se possa ter um processamento do produto dentro das especificaes tcnicas:

mesas desoperculadoras; centrifugas; decantadores; descristalizador; e mquina de sachet.

4.5 EDIFICAES

A unidade de beneficiamento est localizada em ambiente distante de meios contaminantes como pocilgas, apriscos, currais, etc; isolado por cerca de pr-moldados e arame farpado e peitoril de alvenaria de 40 cm ocupando uma rea de 2.000 m 2, dos quais 150 m2 de rea construda, com recepo de melgueiras, lava botas; banheiros masculinos e femininos, rea de higienizao, rea de extrao, rea de envase, rea de higienizao de embalagens, depsito de embalagens, depsito de melgueiras vazias aps colheita, rea de envase estratificado e/ou sachet.

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4.6 FLUXOGRAMA DE PRODUO

ESCOLHA DO LOCAL

INSTALAO DOS APIRIOS

CAPTURA DOS ENXAMES

MANEJO DOS ENXAMES

COLHEITA DOS QUADROS OPERCULADOS

ACONDICIONAMENTO DOS QUADROS OPERCULADOS EM MELGUEIRAS

ACONDICIONAMENTO DAS MELGUEIRAS EM VEICULO E PROTEJE-LAS DA POEIRA E OUTROS MEIOS CONTAMINANTES

TRANPORTE DAS MELGUIRAS PARA O ENTREPOSTO

HIGINIZAO DAS PESSOAS QUE VO PROCESSAR

RECEPO DAS MELGUIRAS NO ENTREPOSTO

ANTES REALIZAR LIMPEZA E SANITIZAO DAS INSTALAES E EQUIPAMENTOS

ENTRADA VIA SALA DE HIGINIZAO

TRANSPORTE DOS QUADROS PARA MESA DESOPERCULADORA

RECEPO DE MEL DE TERCEIROS (COLHIDO EM OUTRO ESTABELECIMENTO)

DESOPERCULAO DOS FAVOS

COLETAS DE AMOSTRAS PARA ANALISES DE ROTINA

COLOCAO NA CENTRIFUGA
RETIRADA DOS QUADROS DAS CENTRIFUGAS E COLOCAO NAS MELGUEIRAS VAZIAS QUE SO LEVADAS PARA O DEPSITO DE MELGUEIRAS VAZIAS E DA DEVOLVIDAS AO CAMPO

HOMOGENEIZAO

CENTRIFUGAO

COLETAS DE AMOSTRAS PARA ANALISES DE ROTINA

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COLETA DO MEL CENTRIFUGADO

ANLISE MICROBIOLGICA E HMF ROTINA

REALIZADO NO ESTABELECIMENTO

TRANSPORTE DO MEL PARA OS DECANTADORES

REALIZADO EM LABORATRIO DE TERCEIRO

ANLISES DE ROTINA (COR E UMIDADE)

DECANTAO DO MEL POR 72 HORAS

ANLISE MICROBIOLGICA E HMF

COLETA DE AMOSTRA PARA ANLISE

ENVASE DO MEL EM TAMBORES

COLETA DE AMOSTRA PARA ANLISE

ou

TRANSPORTE DO MEL PARA O DEPSITO E ROTULAGEM TRANSPORTE DO MEL PARA A SALA DO ENVASE EXTRATIFICADO

ACOMDICIONAMENTO DO MEL EM EXTRADOS DE PLSTICOS

ENVASE EXTRATIFICADO

EXPEDIO DO PRODUTO PARA O MERCADO

ACONDICIONAMENTO DO PRODUTO EM CAIXAS

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5 OBJETIVOS

5.1 OBJETIVO GERAL

Contribuir para a consolidao do processo de produo, beneficiamento e comercializao de mel de abelha e seus derivados, com vistas melhoria da renda e das condies de vida dos apicultores e apicultoras familiares, o fortalecimento do associativismo e a promoo do desenvolvimento local.

5.2 OBJETIVOS ESPECFICOS

a) Melhorar a qualidade do mel produzido em So Bento do Norte; b) realizar o beneficiamento e a certificao do mel de abelha produzido no municpio; c) desenvolver os padres tecnolgicos e sanitrios exigidos pela legislao em vigor na produo, colheita e beneficiamento; d) desenvolver estratgia de comercializao que facilite o acesso do mel de abelha e seus derivados aos mercados privado e institucional e) ampliar o nmero de colmias, apirios e apicultores; e f) ampliar o nmero de casas de mel e reformar as existentes de acordo com a legislao vigente.

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6 EIXOS ESTRATGICOS

6.1 DIMENSES

6.1.1 Dimenso econmica Desenvolvimento de uma estratgia de comercializao para o acesso ao mercado privado e institucional; aquisio de colmias padronizadas para substituir as antigas e ampliar o numero de colmias; reestruturao e aquisio de equipamentos para duas casas de mel j existentes de acordo com as normas estabelecidas; aquisio de 03 unidades mveis, tipo trailers, com equipamentos para a colheita de mel; e assessoramento tcnico e gerencial especfico para a atividade de apicultura.

6.1.2 Dimenso Institucional Fortalecimento do associativismo do municpio; acesso ao Programa de Aquisio de Alimento; realizao de Intercmbio; organizao da produo em torno das associaes; formao de parceria com o entreposto para certificao; desenvolvimento do processo de capacitao em manejo da apicultura; articulao de parcerias com a prefeitura, CEPANE E SEBRAE; e

6.1.4 Dimenso Ambiental Educao agro-ecologica.

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7 PROJETOS

Este plano de negcios composto por 2 (dois) projetos, conforme especificados a seguir. Os projetos so os mecanismos operacionais de ao concreta que podem ser executados em um determinado espao e num certo perodo de tempo e materializam as propostas concretas de interveno em termos dos seus objetivos e linhas de ao.

7.1 PROJETO 1 REESTRUTURAO DAS CASAS DE MEL E MELHORIA DO PROCESSO DE COMERCIALIZAO

Objetivo Geral Reestruturar as casas de mel existentes de acordo com as normas estabelecidas pelos rgos de inspeo, melhorar a qualidade e o acesso ao mercado privado e institucional objetivando aumentar a renda e melhorar a qualidade de vida dos agricultores familiares.

Objetivos Especficos a) Melhorar a qualidade do mel; b) adquirir os equipamentos e indumentrias necessrias ao manejo da colheita do mel; c) ampliar o numero de colmias e apirios; d) aumentar a produo e produtividade de mel no municpio; e) melhorar a renda dos apicultores; f) garantir assessoramento tcnico e gerencial aos apicultores; e g) garantir capital de giro para aquisio de mel.

Metas a) Adquirir 100% dos equipamentos e indumentrias necessrias ao manejo da colheita do mel;

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b) ampliar para 2000 o nmero de colmias e de 150 apirios; c) aumentar a produo em 100% e produtividade em 20%; d) melhorar a renda dos apicultores em 35%; e) viabilizar a contratao de uma assessoria especifica para os apicultores; e f) contratar com a CONAB /PAA, no valor de R$ 60.000,00 anuais e de R$ 40.000,00, com o BNB/PRONAF, para garantir o capital de giro para aquisio de mel dos agricultores familiares.

Oramento R$ 150.000,00 (Cento e cinqenta mil reais)

7.2 PROJETO 2. AQUISIO UNIDADES MVEIS PARA COLHEITA DO MEL TIPO TRAILERS, COM EQUIPAMENTOS PARA A COLHEITA DE MEL;

Objetivo Geral Aquisio de unidades mveis, equipamentos, acessrios e indumentrias para realizar a colheita do mel de acordo com as normas estabelecidas pelos rgos de vigilncia sanitria.

Objetivo Especfico a) Melhorar a infra-estruturam de colheita do mel de abelha; b) adquirir os equipamentos, acessrios e indumentrias necessrias para colheita do mel; c) realizar a capacitao dos apicultores no processo de manejo dos apirios e colheita do mel; d) aumentar a produo, produtividade e qualidade do mel no municpio; e e) melhorar a renda e as condies de vida dos apicultores.

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Metas a) Melhorar em 70% a infra-estruturam de colheita do mel de abelha; b) adquirir 100% dos equipamentos, acessrios e indumentrias necessrias para colheita do mel; c) realizar a capacitao de 100% dos apicultores no processo de manejo dos apirios e colheita do mel; d) aumentar em 50% a produo, produtividade e qualidade do mel no municpio; e e) melhorar em 30% a renda e as condies de vida dos apicultores.

Oramento R$ 60.000,00 (Sessenta mil reais)

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8 ORGANIZAO GESTORA

8.1 IDENTIFICAO

Nome da Entidade: Associao do Projeto de Assentamento da Reforma Agrria de 25 de julho Endereo: Projeto de Assentamento da Reforma Agrria de 25 de julho Cidade: So Bento do Norte

8.2 EXPERINCIA

A maioria dos apicultores de So Bento do Norte so assentados do Programa Nacional de Reforma Agrria filiados a associaes e ao Sindicato dos Trabalhadores Rurais. E experincia foi iniciada com o processo de organizao para conseguirem a desapropriao da terra, construir as residncias e iniciar o processo de produo. Uma vez conhecido o potencial natural para apicultura, os apicultores, organizados em associaes, discutiram, definiram e elaboraram um projeto de apoios ao desenvolvimento da apicultura e conseguiram, junto ao Projeto de Combate Pobreza Rural, o financiamento de uma casa de mel, equipamentos, indumentrias e colmias que foram fundamentais como processo pedaggico da organizao local.

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9 ASSESSORAMENTO TCNICO

9.1 CARTER GERAL

O assessoramento tcnico-gerencial tem o propsito geral de contribuir para o fortalecimento dos processos de produo, processamento e comercializao, bem como para a construo de instituies sociais e polticas que garantam o xito do empreendimento. O assessoramento tcnico deve acontecer em todas as etapas do empreendimento, isto , na identificao, elaborao, negociao, aquisio dos equipamentos, implantao, funcionamento e prestao de contas dos recursos recebidos, diferenciando-se em dois tipos fundamentais: o assessoramento de carter geral e o assessoramento de carter especializado. O assessoramento de carter geral ser prestado nas etapas de mobilizao para com consolidao do empreendimento, elaborao dos programas e projetos, alm de aquisio dos equipamentos, implantao e prestao de contas dos recursos recebidos.

9.2 ASSESSORAMENTO DE CARTER ESPECIALIZADO

O assessoramento de carter especializado variar com a natureza e as etapas de implantao e funcionamento do empreendimento, tendo, em geral, carter temporrio, e foco na consolidao do empreendimento.

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10 MODELO DE GESTO

A gesto do Plano de Negocio ser feita de forma integrada entre os apicultores, associaes comunitrias e a Unidade de Beneficiamento do Mel instalada no Assentamento 25 de julho, conforme a figura descrita abaixo. a) A produo acontecer de forma individual pelos apicultores; b) os equipamentos, acessrios e indumentrias sero adquiridas e gerenciadas pelas associaes comunitrias; c) o beneficiamento, envasamento do mel ser feito e gerenciado pelo Unidade de Beneficiamento de Mel. UBM; d) a comercializao ser feita atravs da UBM.

Apicultores

Apicultores

Associaes

UBM

Comercializao

10.1 INSTRUMENTOS DE CONTROLE

Os instrumentos de controle da UBM ser o seguinte: a) Livro caixa; b) Ficha dos scios para registrar todas as entradas e sada de mel; c) Um computador com programa para controla as entradas e sada e fluxo de caixa;

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d) Uma comisso formada pelos scios do empreendimento para acompanhar todo processo financeiro do negocio.

10.2 DISTRIBUIO DOS RESULTADOS

A distribuio dos resultados do empreendimento ser da seguinte forma: a) A UBM recebe o mel dos apicultores, faz um adiantamento pelo mel recebido; b) a UBM, ao vender o mel, tira os custos de produo e 10% para o fundo de capitalizao; e c) a sobra ser distribuda entre os produtores proporcional ao mel depositado na UBM.

10.3 FUNDO DE RECUPERAO E CAPITALIZAO

A UBM, ter um fundo de recuperao e capitalizao do empreendimento que ser constitudo com 10% relativo aos lucros do negocio, e de doaes, emprstimos, convnios.

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11 ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA E SOCIAL

Anlise de custos anlise dos custos do investimento e dos custos operacionais relativos implantao e funcionamento do plano de negcios. Os custos dos investimentos correspondem amortizao anual das obras civis, mquinas e equipamentos que foram ou sero utilizados na implementao do plano. Os custos operacionais foram calculados com base na apurao das despesas correntes requeridas para o funcionamento do negcio. Os custos financeiros do investimento, foram calculados com base nas taxas de juros e outros encargos provenientes dos emprstimos de obteno de recursos reembolsveis alocados para o negcio. Receitas totais apurao com base na projeo anual de vendas da produo obtida com o negcio. Balano de receitas e custos do negcio obtida pela diferena entre as receitas totais, os custos financeiros e os custos operacionais projetados para cada ano do negcio, at o seu pleno funcionamento. Renda lquida mensal dos beneficirios calculada pela diferena entre as receitas, custos financeiros e os custos operacionais do negcio, aps a retirada mensal para constituio do Fundo de Investimento Coletivo (FIC). O FIC corresponder a at 40% da receita lquida apurada, de acordo com a capacidade financeira do negcio. Renda lquida mnima mensal por beneficirio demonstrada pela viabilidade tcnica e econmica que seja capaz de financiar sua operao e manuteno e garantir uma relao benefcio-custo positiva e com perspectivas de aumento ao longo do tempo. Na Tabela 2 a seguir, apresenta uma sntese relativa aos investimentos e custos de produo para implementao do plano de negcios da unidade de beneficiamento de mel de So Bento do Norte para um perodo de 5 anos equivalente a um custo total de R$ 579.260,00. No Anexo I, esto expostos, nas planilhas de anlise de viabilidade econmica para todas as atividades exercidas, todos os dados referentes aos custos de implantao, produo e comercializao dos produtos produzidos e comercializados, assim como, sua projeo de receita com vendas que devero alcanar um valor aproximado de R$

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875.000,00, representando um percentual de, aproximadamente, 19% em relao aos seus custos, conforme pode ser visto na Tabela 3 a seguir.

Tabela 2: Resumo dos investimentos e custo de produo e comercializao para implementao do plano de negcios de So Bento do Norte Investimentos e Custeio no beneficiamento do mel Descrio Obras civis - Unidade armazenamento
a. material b. climatizadores de ar

Valor em R$ 27.000,00
24.000,00 3.000,00

Materiais e equipamentos para produo

a. Traillers b. Equipamentos para os traillers c. tambores de 295 kg para mel d. baldes de 25 kg

37.000,00
15.000,00 18.000,00 3.000,00 1.000,00

Custo da produo e de comercializao

a. Insumos - mel agranel b. Insumos - mangueira pra sach c. embalagens de 5 kg d. embalagem bisnaga de 280 gr e. embalagem petti 300 gr f. mo-de-obra do apirio g. mo-de-obra para o beneficiamento h. mo-de-obra para limpeza i. Comercializao - rtulo j. Comercializao - transporte

431.660,00
112.500,00 51.500,00 360,00 12.000,00 12.000,00 180.000,00 24.900,00 6.900,00 22.500,00 9.000,00

Assessoramento tcnico e custos operacionais Total

83.600,00 579.260,00

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Tabela 3: Projeo da receita esperada do plano de negcio de So Bento do Norte

Projeo das receitas com vendas para 5 anos - Vr em reais Descrio Mel agranel Mel em sach Mel em bisnaga Mel em garrafa pet Subtotal Total Geral Ano 1 25.000,00 70.000,00 875.000,00 Ano 2 25.000,00 70.000,00 20.000,00 20.000,00 Ano 3 25.000,00 70.000,00 40.000,00 40.000,00 Ano 4 25.000,00 70.000,00 60.000,00 60.000,00 Ano 5 25.000,00 70.000,00 80.000,00 80.000,00

95.000,00 135.000,00 175.000,00 215.000,00 255.000,00

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12 - CRONOGRAMA DE EXECUO

12.1 FLUXO DE EXECUO Perodo Ano 3

Atividade Reestruturao das casas de mel Melhoria do processo da comercializao Aquisio de unidades mveis Aquisio de equipamentos para colheita

Ano 1

Ano 2

Ano 4

Ano 5

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13 LISTA DE BENEFICIRIOS

Item 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 Francisco Costa e Silva

Lista de Beneficirios Nome Jos Ramalho de Oliveira Francisco Gama da Silva Manoel Ccero Estevis Barbosa Oliveiros Mariano Nascimento Hlio da Silva Souza Francisco Lindonjohnson Cunha Jnior Rubens Clcio Nobre Luiz Antonio A. Felipe Joo Maria Batista Renato Alves Ferreira Francinaldo Florentino da Fonseca Marco Antonio da Silva Ivanilson A. da Silva Edivaldo Santana Francisco Julierme Gomes do Nascimento Antoni Lopes de Sena Jos Diogo Ribeiro Iraci Barbosa do Nascimento Eronilde Ribeiro da Rocha Jos Carlos R. da Fonseca Joaquim A. dos Santos Maria de Lourdes Gomes Jos Ivanildo Santa Rosa Francisco Ferreira da Silva Alcivan Jos R. de Oliveira

CPF

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REFERNCIAS BIBLIOGRFICAS

PEREIRA, Daniel Santiago. Apostila: curso capacitao em apicultura. MossorRN: FARN Federao de Apicultura do Rio Grande do Norte, 2004. 58p. SILVA, Wanderley Pardo da. Manual de comercializao apcola. Marcei-AL: SEBRAE, 2000. 83p.(Srie empreendedor rural,2). WIESE, Helmuth. Apicultura novos tempos. Guaba-RS: Agropecuria, 2000. 424p. WIESE, Helmuth. Novo manual de apicultura. Guaba-RS: Agropecuria, 1995. 292p.

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APNDICE

METODOLOGIA

O processo de trabalho adotado para elaborao do Plano combina a anlise e a interpretao tcnica da realidade do empreendimento, a identificao das oportunidades e ameaas existentes nos contexto do negcio a nvel local, estadual, nacional e internacional e o mapeamento das demandas que resultaram de um amplo envolvimento do grupo na reflexo sobre o empreendimento e na definio das estratgias. Trata-se de um processo realizado de forma integrada e complementar ao longo de todas as etapas de anlise da realidade e de produo do Plano, promovendo uma interao direta dos membros do grupo com os tcnicos, na troca de percepes e vises e na preparao e fundamentao das decises. Descreve-se a seguir os passos da construo do plano.

MAPEAMENTO DOS EMPREENDIMENTOS ASSOCIATIVOS EXISTENTES NOS TERRITRIO RURAIS

Cadastrar os empreendimentos associativos existentes nos territrios rurais gerenciados por cooperativas, associaes e outros tipos de organizaes que estejam aptas a estimular a formao de grupos para implantao de empreendimentos familiares do seu quadro de associados.

SELEO DOS EMPREENDIMENTOS

Uma vez mapeados os empreendimentos existentes nos territrios, realizar uma seleo dos que iro ser elaborados os planos de negcio,

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SENSIBILIZAO E FORMAO DOS TCNICOS

Manter contatos com cooperativas, associaes, sindicatos e organizaes governamentais e no-governamentais para convid-los a participar do curso de formao de tcnicos em elaborao de planos de negcios. Realizado o curso de formao dos tcnicos em elaborao de planos de negcios, definir o plano de trabalho para aplicao da tcnica com a participao da organizao gestora do empreendimento e do tcnico capacitado para elaborao do plano.

PRIMEIRA OFICINA COM EMPREENDEDORES

A Primeira Oficina com Empreendedores o ponto de partida para a elaborao do Plano de Negcio. Dela devem fazer parte os representantes da Unidade Gestora que ir implementar o Plano de Negcio, juntamente com os tcnicos responsveis pela sensibilizao, mobilizao e assessoramento ao processo de elaborao do Plano. O objetivo central mostrar a importncia da participao dos membros que formam o grupo do empreendimento, como ponto inicial para o planejamento do processo participativo, em funo do desenvolvimento sustentvel, trabalhando atravs de quatro dimenses, a saber: econmica, sociocultural, ambiental e institucional.

LEVANTAMENTO DOS PROBLEMAS, POTENCIALIDADES, SOLUES E VISO DE FUTURO

Problemas: elementos que atrapalham ou impedem o desenvolvimento do empreendimento. Potencialidades: fatores internos positivos, fora ou energia representada pela juno de todos os meios disponveis que podem representar o seu diferencial competitivo, e, portanto, a base do deu desenvolvimento futuro; Solues: o que deve ser feito para enfrentar os problemas e aproveitar as oportunidades.

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Oportunidades: condies favorveis para o xito do empreendimento: existncia de mercado e preos remuneradores para a produo projetada. Ameaas: condies adversas que dificultam ou inviabilizam o xito do empreendimento, como o caso de preos elevados dos insumos, mquinas e equipamentos; mercados pequenos, sem perspectivas de expanso; e contratos no confiveis. Fontes Alternativas de Financiamento: mapeamento das fontes alternativas de financiamento e identificao das alternativas mais favorveis para o xito do negcio ou da prestao do servio. Sistematizao dos Resultados da Oficina: as informaes coletadas nas oficinas devem ser codificadas, tabuladas, analisadas e sistematizadas de acordo com os objetivos geral e especficos que orientam a concepo dos empreendimentos.

SEGUNDA OFICINA

A segunda oficina realizada com a organizao gestora do empreendimento. o momento de devoluo, anlise, identificao e priorizao das alternativas para implementao dos empreendimentos e elaborao dos seus respectivos planos de negcios, com base nos dados anteriormente coletados e analisados, e, na contribuio dos participantes da oficina diretamente interessados em cada uma das alternativas de negcios.

REUNIO TCNICA

Esse o momento de planejar as metas dos resultados esperados, os custos de produo, receitas, investimentos necessrios e realizar a analise de viabilidade econmica do empreendimento. Alm disso, feito a reviso da parte descritiva do plano

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REDAO FINAL DO PLANO

Aps a realizao das oficinas deve ser elaborada a verso preliminar do Plano de Negcio, a qual, uma vez concluda, ser apresentado em oficina realizada com os grupos diretamente interessados no empreendimento. Esse momento representa a segunda fase do processo de coleta das contribuies desses grupos. O objetivo dessa segunda fase obter os elementos para formular uma sntese do que foi discutido na primeira oficina com os empreendedores. Assim, nessa reunio, problemas, solues, potencialidades e anseios dos participantes sero tratados com um enfoque no conjunto dos membros integrantes do grupo e no mais na viso de cada um por si. A metodologia de trabalho consiste numa reflexo estruturada dos participantes em torno das grandes prioridades do desenvolvimento do plano de negcio com base na Matriz de Planejamento qualitativa (Quadro 1). Esta matriz permite um cruzamento dos fatores internos potencialidades e problemas com as condies externas oportunidades e ameaas.

Quadro 01 Matriz de Planejamento qualitativa

Fatores

Oportunidades

Ameaas

Quais as principais aes para explorar Quais as principais aes para explorar as potencialidades internas, de modo a as potencialidades internas, de modo a Potencialidades permitir o aproveitamento das se defender das ameaas externas.

oportunidades externas. Quais as principais aes para enfrentar Quais as principais aes para enfrentar os problemas internos, de modo a os problemas internos, de modo a Problemas permitir o aproveitamento das reduzir a vulnerabilidade da Regio s

oportunidades externas, superando as ameaas externas, fortalecendo sua limitaes e entraves. capacidade de defesa.

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ANEXO I

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ANEXO I ANLISE DE VIABILIDADE ECONMICA DA UNIDADE DE BENEFICIAMNTO DE MEL DE SO BENTO DO NORTE

I.1 EXTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE

ESTRUTURA E CAPITAL EXISTENTE Discriminao Total Imoveis a. Edificao - Unidade de beneficiamento do mel a.1 Edificao - casa de mel 25 de julho a.2 Edificao - casa de mel Baixa da Quixaba I b. Terreno c. Outros Mveis e Utensilios a. mveis da unidade de beneficiamento de mel b. Utensilios c. outros Maquinas e equipamentos a. Mquinas da casa de mel da Baixa da Quixaba I a.1 Mquinas e equipamentos p/ unid. de beneficiam. b. Colmias c. Veiculos d. Outros - 8 carroas para unidade de beneficiamento Diversos a. Insumos b. animais - 8 bois verba 1 4000 verba 1 4000 verba verba verba 1 1 1 10100 41300 41100 verba 1 Unid. 35 44 38 Quant. 1 1 1 Valor Unit. 12000 15000 6366 Total 133.866,00 33.366,00 12.000,00 15.000,00 6.366,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 96.500,00 10.100,00 41.300,00 41.100,00 0,00 4.000,00 4.000,00 0,00 4.000,00

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I.2 CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO

CUSTO DE IMPLANTAO OU AMPLIAO DO EMPREENDIMENTO Descrio

Und Qt -

P1
Vr Unit Total 64.110,00 1.110,00 3 250 750,00 0,00 0,00 diria 3 120 360,00 0,00 m2 120 200 27.000,00 24.000,00 0,00 und 2 1500 3.000,00 0,00 0,00 verba verba und und 3 3 50 100 5000 6000 60 10 36.000,00 15.000,00 18.000,00 3.000,00 1.000,00 Qt 3

P2
Vr Unit Total 750,00 750,00 Qt 3

P3
Vr Unit 250 Total 750,00 750,00 750,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Qt 3

P4
Vr Unit 250

P5 Total
750,00 750,00 750,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Q t 3 Vr Unit -

Total
750,00 750,00

Total
Despesas pr-projeto a. Anlises laboratoriais b. Cartrio c. Licenas e outorgas d. Servios - viagens e. Outros Obras Civis a. Material b. Mo-de-obra c. Equipamentos climatizadores de ar d. Servios e. Outros Materiais e Equipamentos para a produo a. Traillers b. Equipamentos para os traillers c. tambores de 295 kg para mel d. baldes de 25 kg

und

250 750,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

250 750,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

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I.3 CUSTO DE PRODUO E COMERCIALIZAO

CUSTO DE PRODUO E COMERCIALIZAO P1 Discriminao Total
Produo a. Insumos - mel agranel b. Insumos - mangueira pra sach c. embalagens de 5 kg d. embalagem bisnaga de 280 gr e. embalagem petti 300 gr f. Outros - adubo orgnico Produo a. Servios .... b. Transportes internos c. Transporte externo d. Carga e descarga e. Outros Materiais e Equipamentos para a produo a. Materiais b. Equipamentos Capacitao/treinamento a. Material b. Aluguel de equipamentos c. Honorrios d. Outros custos Outros a. Encargos scias b. mo-de-obra do apirio diria b.1 mo-de-obra para o beneficiamento h/ms b.2 mo-de-obra para limpeza h/ms c. Energia eltrica d. gua e. Telefone f. Depreciao g. Despesas de viagens ( passagens, dirias,etc. ) h. Mo de obra operac. i. Comercializao rtulo verba j. Comercializ transporte verba
6 300 2400 12 6 1 1 1 1 1 15 415 230 50 12 100 1300 500

P2
Total
80.294,00 32.872,00 22.500,00 10.300,00 72,00 0,00 0,00 0,00 300,00 0,00

P3
Total
85.454,00 35.272,00

P4
Total
90.719,00 37.672,00

P5
Total
95.784,00 40.072,00

Unid -

Qt
-

Vr Unit
2,25 1,03 4

Qt
10000 10000 18 2000 2000

Vr Unit
2,25 1,03 4 0,6 0,6

Qt
-

Vr Unit
2,25 1,03 4 0,6 0,6

Qt
-

Vr Unit
-

Qt
-

Vr Unit
2,25 1,03 4 0,6 0,6

Total
100.549,00 42.472,00 22.500,00 10.300,00 72,00 4.800,00 4.800,00 0,00 800,00 0,00

kg 10000 kg 10000 kg und und

18

22.500,00 10000 10.300,00 10000 72,00 1.200,00 1.200,00 0,00 500,00 0,00 18 4000 4000

22.500,00 10000 10.300,00 10000 72,00 2.400,00 2.400,00 0,00 700,00 0,00 18 6000 6000

2,25 22.500,00 10000 1,03 10.300,00 10000 4 0,6 0,6 72,00 3.600,00 3.600,00 0,00 800,00 0,00 18 8000 8000

verba

300

300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1.000,00

500

500,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1.200,00

700

700,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1.500,00

800

800,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1.700,00

800

800,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1.700,00

verba

1000

1.000,00 0,00 0,00 0,00 46.122,00 0,00 36.000,00 4.980,00 1.380,00 50,00 12,00 100,00 1.300,00 500,00 0,00 0,00 1.800,00

1200

1.200,00 0,00 0,00 0,00 48.482,00 0,00

1500

1.500,00 0,00 0,00 0,00 50.847,00 0,00

1700

1.700,00 0,00 0,00 0,00 53.212,00 0,00

1700

1.700,00 0,00 0,00 0,00 55.577,00 0,00

2400 12 6 1 1 1 1 1

15 415 230 60 12 100 1300 600

36.000,00 4.980,00 1.380,00 60,00 12,00 100,00 1.300,00 600,00 0,00

2400 12 6 1 1 1 1 1

15 415 230 75 12 100 1300 700

36.000,00 4.980,00 1.380,00 75,00 12,00 100,00 1.300,00 700,00 0,00

2400 12 6 1 1 1 1 1

15 415 230 90 12 100 1300 800

36.000,00 4.980,00 1.380,00 90,00 12,00 100,00 1.300,00 800,00 0,00

2400 12 6 1 1 1 1 1

15 415 230 105 12 100 1300 900

36.000,00 4.980,00 1.380,00 105,00 12,00 100,00 1.300,00 900,00 0,00

verba verba verba verba verba

15 6

150 300

2.250,00 1.800,00

30 6

150 300

4.500,00 1.800,00

45 6

150 300

6.750,00 1.800,00

60 6

150 300

9.000,00 1.800,00

64

I.4 CUSTO DE ASSESSORAMENTO TCNICO E GERENCIAL

CUSTO DE ASSESSORAMENTO TCNICO E GERENCIAL Discriminao/ Perodo Total Assistncia Tcnica a. Tcnico em apicultura b. Contbil c. Tecnico agricola d. Gerente administrativo e. Outros Custos operacionais a. Comunicao (marketing) b. Transporte c. Material de escritrio d. Manuteno da estrutura administrativa e. Outros 600,00 300,00 600,00 300,00 600,00 300,00 600,00 300,00 600,00 300,00 1.900,00 1.000,00 1.900,00 1.000,00 1.900,00 1.000,00 1.900,00 1.000,00 1.900,00 1.000,00 4.980,00 4.980,00 4.980,00 4.980,00 4.980,00 P1 16.720,00 14.820,00 7.200,00 2.640,00 P2 16.720,00 14.820,00 7.200,00 2.640,00 P3 16.720,00 14.820,00 7.200,00 2.640,00 P4 16.720,00 14.820,00 7.200,00 2.640,00 P5 16.720,00 14.820,00 7.200,00 2.640,00

I.5 CUSTOS COM FINANCIAMENTO

6 - CUSTOS COM FINANCIAMENTO Discriminao/Perodo Total Amortizao PRONAF - INVESTIMENTO DE 2200 COLMIAS PRONAF - CUSTEIO PAA Outros
26.325,00 26.325,00 26.325,00 26.325,00 26.325,00

P1
70.325,00 70.325,00 44.000,00

P2
70.325,00 70.325,00 44.000,00

P3
70.325,00 70.325,00 44.000,00

P4
70.325,00 70.325,00 44.000,00

P5
70.325,00 70.325,00 44.000,00

65

I.6 CONSOLIDAO DOS CUSTOS

CONSOLIDAO DOS CUSTOS P1 P2 P3 365.315,00 173.249,00 178.514,00 750,00 85.454,00 16.720,00 0,00 70.325,00 750,00 90.719,00 16.720,00 0,00 70.325,00

Discriminao Total

P4 P5 183.579,00 188.344,00 750,00 750,00

Estrutura e Capital Existente 133.866,00 Custo de Implantao ou Ampliao do Empreendimento 64.110,00 Custo de Produo e Comercializao 80.294,00 Custo de Assessoramento Tcnico e Gerencial 16.720,00 5 - Renda 0,00 6 - Custos com Financiamento 70.325,00

95.784,00 100.549,00 16.720,00 0,00 70.325,00 16.720,00 0,00 70.325,00

I.7 PRODUO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAO DO PRODUTO

PRODUO ESPERADA, SEGUNDO CLASSIFICAO DO PRODUTO Perodo DESCRIO Unid P1 P2 P3 P4
Produo Esperada Total(Abs) Produo Esperada Total (%) Tipo 1 (Abs) mel agranel kg 20.000 100% 10.000 50% 10.000 50% 0 0 0 0% 0% 24.000 100% 10.000 42% 10.000 42% 2.000 8% 2.000 8% 0 0% 28.000 100% 10.000 36% 10.000 36% 4.000 14% 4.000 14% 0 0% 32.000 100% 10.000 32% 10.000 32% 6.000 18% 6.000 18% 0 0%

P5
36.000 100% 10.000 28% 10.000 28% 8.000 22% 8.000 22% 0

Tipo 1 (%)
Tipo 2 (Abs) mel em sach

Tipo 2 (%)
Tipo 3 (Abs) mel em bisnaga

Tipo 3 (%)
Tipo 4 (Abs) mel em garrafa petti

Tipo 4 (%)
Refugo (Abs) Refugo (%)

66

I.8 PRODUO SEGUNDO O MERCADO

PRODUO SEGUNDO O MERCADO

Descrio Mel agranel

Produo Esperada Total(Abs) Produo Esperada Total (%) Institucional (Abs)

Unid.

P1 10.000 100% 0% 10.000 100% 0% 0% 0% 10.000 100% 10.000 100% 0% 0% 0% 0% 0 0% 0% 0% 0% 0% 0%

P2 10.000 100% 0% 10.000 100% 0% 0% 0% 10.000 100% 10.000 100% 0% 0% 0% 0% 2.000 20% 0% 2.000 20% 0% 0% 0%

Perodo P3 10.000 100% 0% 10.000 100% 0% 0% 0% 10.000 100% 10.000 100% 0% 0% 0% 0% 4.000 40% 0% 4.000 40% 0% 0% 0%

P4 10.000 100% 0% 10.000 100% 0% 0% 0% 10.000 100% 10.000 100% 0% 0% 0% 0% 6.000 60% 0% 6.000 60% 0% 0% 0%

P5 10.000 100% 0% 10.000 100% 0% 0% 0% 10.000 100% 10.000 100% 0% 0% 0% 0% 8.000 80% 0% 8.000 80% 0% 0% 0%

? -

Institucional (%)
Iniciativa privada (Abs)

Iniciativa privada (%)

Exportao direta (Abs)

Exportao direta (%)

Exportao assistida (Abs)

Exportao assistida(%)
Refugo (Abs) Refugo (%)

? -

Mel em sach
Produo Esperada Total(Abs) Produo Esperada Total (%) Institucional (Abs)

Institucional (%)
Iniciativa privada (Abs)

Iniciativa privada (%)

Exportao direta (Abs)

Exportao direta (%)

Exportao assistida (Abs)

Exportao assistida(%)
Refugo (Abs) Refugo (%)

? -

Mel em bisnaga de 280 gr

Produo Esperada Total(Abs) Produo Esperada Total (%) Institucional (Abs)

Institucional (%)
Iniciativa privada (Abs)

Iniciativa privada (%)

Exportao direta (Abs)

Exportao direta (%)

Exportao assistida (Abs)

Exportao assistida(%)
Refugo (Abs) Refugo (%)

67

Mel em garrafa pet de 300 gr

Produo Esperada Total(Abs) Produo Esperada Total (%) Institucional (Abs) ? -

0 0% 0% 0% 0% 0% 0%

Institucional (%)
Iniciativa privada (Abs)

2.000 20% 2.000 20% 0% 0% 0% 0%

4.000 40% 4.000 40% 0% 0% 0% 0%

6.000 60% 6.000 60% 0% 0% 0% 0%

8.000 80% 8.000 80% 0% 0% 0% 0%

Iniciativa privada (%)

Exportao direta (Abs)

Exportao direta (%)

Exportao assistida (Abs)

Exportao assistida(%)
Refugo (Abs) Refugo (%)

68

I.9 PROJEO DAS RECEITAS COM VENDAS

PROJEO DAS RECEITAS COM VENDAS Discriminao Total Mel agranel Mercado Interno a. Institucional b. Iniciativa privada Mercado Externo a. Exportao direita b. Exportao assistida Refugo Mel em sach Mercado Interno a. Institucional b. Iniciativa privada Mercado Externo a. Exportao direita b. Exportao assistida Refugo Mel em bisnaga Mercado Interno a. Institucional b. Iniciativa privada Mercado Externo a. Exportao direita b. Exportao assistida Refugo Mel em garrafa pet Mercado Interno a. Institucional b. Iniciativa privada Mercado Externo a. Exportao direita b. Exportao assistida Refugo R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 10,00 R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 10,00 R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 7,00 2,50 Moeda Preo R$ P1 95.000,00 25.000,00 25.000,00 0,00 25.000,00 0,00 0,00 0,00 P2 135.000,00 25.000,00 25.000,00 0,00 25.000,00 0,00 0,00 0,00 P3 175.000,00 25.000,00 25.000,00 0,00 25.000,00 0,00 0,00 0,00 P4 215.000,00 25.000,00 25.000,00 0,00 25.000,00 0,00 0,00 0,00 P5 255.000,00 25.000,00 25.000,00 0,00 25.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
70.000,00 70.000,00 70.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
70.000,00 70.000,00 70.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
70.000,00 70.000,00 70.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
70.000,00 70.000,00 70.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
70.000,00 70.000,00 70.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
20.000,00 20.000,00 0,00 20.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
40.000,00 40.000,00 0,00 40.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
60.000,00 60.000,00 0,00 60.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
80.000,00 80.000,00 0,00 80.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00
20.000,00 20.000,00 0,00 20.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
40.000,00 40.000,00 0,00 40.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
60.000,00 60.000,00 0,00 60.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00
80.000,00 80.000,00 0,00 80.000,00 0,00 0,00 0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

69

I.10 RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRPRIOS

RECURSOS DE FINANCIAMENTOS E PRPRIOS Discriminao Total Financiamentos PRONAF - INVESTIMENTO PRONAF - CUSTEIO PAA Outros 26325,00 26325,00 26325,00 26325,00 26325,00 P1 48325,00 48325,00 22000,00 P2 48325,00 48325,00 22000,00 P3 48325,00 48325,00 22000,00 P4 48325,00 48325,00 22000,00 P5 48325,00 48325,00 22000,00

I.11 CONSOLIDAO DAS ENTRADAS DE RECURSOS

CONSOLIDAO DAS ENTRADAS DE RECURSOS Discriminao Total P1 143.325,00 95.000,00 48.325,00 P2 183.325,00 135.000,00 48.325,00 P3 223.325,00 175.000,00 48.325,00 P4 263.325,00 215.000,00 48.325,00 P5 303.325,00 255.000,00 48.325,00

Projeo das Receitas com Vendas Recursos de Financiamentos e Prprios

I.12 FLUXO DE CAIXA

Fluxo de Caixa Discriminao Entradas Sadas Saldo do Fluxo de Caixa Saldo do Fluxo de Caixa Acumulado P1 143.325,00 365.315,00 -221.990,00 -221.990,00 P2 183.325,00 173.249,00 10.076,00 -211.914,00 P3 223.325,00 178.514,00 44.811,00 -167.103,00 P4 P5 263.325,00 303.325,00 183.579,00 188.344,00 79.746,00 114.981,00 -87.357,00 27.624,00

I.13 TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR)

13 - TAXA INTERNA DE RETORNO (TIR) Discriminao P1 143.325,00 365.315,00 -221.990,00 P2 183.325,00 173.249,00 10.076,00 P3 223.325,00 178.514,00 44.811,00 -167.103,00 P4 263.325,00 183.579,00 79.746,00 -87.357,00 P5 303.325,00 188.344,00 114.981,00 27.624,00

Entradas Sadas Saldo do Fluxo de Caixa Saldo do Fluxo de Caixa Acumulado

TIR

-221.990,00 -211.914,00

-60,77

5,82

25,10

43,44

61,05