Fiche synthtique du projet

Fiche synthtique du projet

Nature du projet Nouveau projet

Nom du projet Enseigne commerciale

Forme juridique

Entreprise artisanale Type de projet

Entreprise commerciale

Autres

Secteur dactivit :

Description du produit ou du service

Activit

Clientle

Professionnels

Particuliers

Collectivits

Chiffre daffaires

Apport financier

Investissement matriel (vhicule, machines) : Besoins de financement

Fonds de commerce :

Trsorerie :

Conseillers et organismes daccompagnement

Le crateur

Nom & prnom Date de naissance Situation actuelle (salari, chmeur, autre..) Situation familiale

Adresse Code postal & Ville Tlphone / E-mail Formation

Exprience professionnelle

Motivations

Conjoint
Nom & prnom Date de naissance Activit professionnelle . . .

Associs (si projet avec associs)

Nom Prnom Activits Lien avec vous

Le produit
Produits ou services principaux, secondaires, diversifications et dveloppements

Le march
La demande dvolution : nombre de clients, zone de chalandise, volume de consommation, tendances

Les concurrents directs et potentiels : noms, localisation, type de produits, chiffre daffaires

La stratgie (1)
Les clients : nombre, localisation, professionnels ? particuliers ? collectivits ?, achats moyens, dlais et modes de rglement, certains clients reprsentent-ils une part importante du chiffre daffaires ?

Les prix : prix de vos produits, situation par rapport la concurrence

La distribution : vente directe ? par correspondance ? via des intermdiaires ? Si commerce : prcisez les horaires, lemplacement et lenvironnement

La stratgie (2)
La communication : comment vous ferez vous connatre ? quel budget comptez-vous y consacrer ?

Les moyens
Les moyens qui seront votre disposition : local (prcisez la surface, ltat des lieux, les lments sur le bail et les cots dachat et damnagement), matriels, vhicules

Lquipe
Fonction Cot annuel prvisionnel

re

anne

me

anne

3me anne

Le Dossier Financier (1)

Compte de rsultat prvisionnel simplifi sur 3 ans Anne 1 Ventes de marchandises (1) Production (2) Chiffre daffaires [CA] (CA = 1+2) Achats de marchandises (3) Variation de stock (4) Marge brute [MB] (MB = CA34) Loyer & charges locatives (5) Loyers de crdit bail (6) Entretien & rparations (7) Fournitures (8) Honoraires & assurances (9) Publicit (10) Transports (11) Frais de dplacement (12) Frais de mission & rception (13) Autres (14) Valeur Ajoute [VA] (VA = MB56-7-8-9-10-11-12-13-14) Subventions dexploitation (15) Impts & taxes (16) Salaires & charges sociales (17) Rmunration du dirigeant (18) Excdent Brut dExploitation [EBE] (EBE = VA+15-16-17-18) Dotation aux amortissements (19) Dotation aux provisions (20) Rsultat dExploitation [REX] (REX = EBE-19-20) Frais financiers (21) Rsultat Courant Avant Impts [RCAI] (RCAI = REX21) Impts sur les bnfices (22) Rsultat Net [RN] (RN = RCAI22) Capacit dAutofinancement [CAF] (CAF = RN+19+20) Anne 2 Anne 3

Le Dossier Financier (2)

Hypothses retenues dans votre compte de rsultat prvisionnel : Dtaillez les hypothses sur les principaux postes : panier moyen, nombre de clients, nombre dactes de vente, salaires, stock ncessaire, loyer

Vos investissements : Description de linvestissement Cot (HT) Dure de vie

Vos apports personnels : apports en nature (matriel, local, brevet) et en numraire Nature / commentaires Montant

Le Dossier Financier (3)

Subventions et/ou aides obtenues Organismes Types daides Montant Date de perception

Emprunts bancaires Nature Montant Dure Amortissement

Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) Hypothses

[1] Dlai moyen de rglement des clients en nombre de jours [2] Stock de matires premires en nombre de jours dachat [3] Stock de produits en cours de fabrication en nombre de jours dachat et de sous-traitance [4] Stock de produits finis en nombre de jours de chiffre daffaires [6] Dlai moyen de paiement des fournisseurs et sous-traitants en nombre de jours

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Calculs
Crdit clients = Chiffre daffaires x [1] /365 Stock matires premires = Achats consomms x [2] /365 Stock produits en cours=(Achats consomms+sous-traitance)x[3]/365 Stock produits finis = Chiffre daffaires x [4] / 365 Crdit fournisseurs = [5] x [6] / 365

Anne 1

Anne 2

Anne 3

(Crdit clients+stocks)(Crdit fournisseurs) = BFR Variation du BFR

10

Le Dossier Financier (4)

Plan de financement 3 ans Anne 1 Frais dtablissement Anne 2 Anne 3

Immobilisations (investissements) Achat Fonds de commerce ou Droit au bail Immeubles (terrains, locaux) Amnagements, travaux, installations Matriel (machines) Matriel de bureau Vhicules Autres

Variation du BFR

Remboursements demprunts (capital) TOTAL DES EMPLOIS Apports en Capital Apports en numraire Apports en nature

Apports en Comptes courants dassocis

Subventions dquipement

Capacit dautofinancement

Emprunts moyen et long terme

TOTAL DES RESSOURCES

Total ressources Total emplois = SOLDE

SOLDE CUMULE

11

Mois 1 Chiffre daffaires encaiss Remboursement de TVA Apports en capital Apports en comptes courants Emprunts Subventions et aides Total encaissements Achats et sous-traitance Loyer & charges Loyers de Crdit bail Entretien & fournitures Honoraires & assurances Autres charges externes Impts & taxes Salaires Charges sociales TVA payer Frais financiers Impts sur les bnfices Investissements Remboursements demprunts Total dcaissements Solde du mois Solde cumul

Mois 2

Mois 3

Mois 4

Mois 5

Mois 6

Mois 7

Mois 8

Mois 9

Mois 10

Mois 11

Mois 12

Plan de trsorerie sur la premire anne dactivit au minimum Attention : tenez compte des dlais dencaissement et de rglement prvus

Le Dossier Financier (5)

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Pices joindre un dossier de demande de financement

Dmarches administratives : Immatriculation, dpt de nom

Dmarches commerciales : Clients, fournisseurs, franchiseurs, prescripteurs

Local, btiment, fonds de commerce, droit au bail

Dmarches de recherche de financement Auprs des banques Etablissement Demande Rsultat

Auprs dorganismes daides Organisme Demande Rsultat