Manual de Cobrana Registrada Simples

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Manual de operao

AMAZNIA COBRANA FCIL (CNR)

Manual de Cobrana No Registrada

Objetivo Orientar as empresas com relao ao fluxo operacional e funcional da Carteira de Cobrana No Registrada: manual de operao, layout, horrios de processamento, nome de arquivos, etc.

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SUMRIO 1. Introduo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 03 2. Funcionamento da Carteira . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 04 3. Processo de Homologao . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 05 4. Arquivos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 06 4.1 Arquivos Retorno . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 06 5. Meio de Transmisso . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 07

6. Layout FEBRABAN 150 posies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 08 6.1 Registro Header de Arquivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 08 6.2 Registro Detalhe Tipo G - Arrecadaes Identificadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 08 6.3 Registro Trailler de arquivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 09 7. Padro Ficha de Compensao (Boletos) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 7.1 Padro Visual . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 7.2 Especificaes Tcnicas do Cdigo de Barras . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 7.2.1 Tipo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 7.2.2 Dimenses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 7.2.3 Zona de Silncio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 7.2.4 Composio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 7.3 Especificaes Tcnicas da Linha Digitvel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 7.3.1 Conceito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 7.3.2 Composio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 ANEXO 01 - Clculo do DAC - MDULO 11 (cdigo de barras) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 ANEXO 02 - Clculo do Fator de Vencimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 ANEXO 03 - Clculo do DAC - MDULO 10 (linha digitvel) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16

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1. Introduo
Manual para clientes que desejam emitir os boletos de Cobrana No Registrada atravs de um Sistema prprio, ao invs de utilizarem o aplicativo Amaznia Cobrana Fcil, disponibilizado gratuitamente pelo Banco da Amaznia. Com o Amaznia Cobrana Fcil, via transmisso de dados, a sua Empresa passa a se utilizar de um sistema avanado tecnicamente e, totalmente informatizado, eliminando por definitivo o manuseio de papis, emisso de duplicatas, preenchimento de borders e remessas ao Banco, assinaturas, uso de carimbos de endosso, soma dos valores dos Ttulos etc., com substancial reduo de custos operacionais, dentre muitas outras vantagens de mbito financeiro, comercial e agilidade na atualizao do seu Contas a Receber. Agradecemos a V. S pela ateno dispensada a essa apresentao.

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2. Funcionamento da Carteira
Ocorrer somente a transmisso de Arquivo Retorno (banco para o cliente). Os boletos impressos pelo prprio cliente devem seguir os padres indicados pelo banco (item 7 deste manual), no que se refere a padro visual, Cdigo de Barras e Linha Digitvel.

Envolvidos no processo: Banco gestor da carteira de cobrana: banco responsvel pela gesto dos ttulos, repasse financeiro, gesto das tarifas Cedente: dono da carteira de cobrana que assinou contrato com o banco Sacado: cliente do cedente responsvel pelo pagamento do ttulo.

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3. Processo de Homologao
A empresa dever entrar em contato com sua agncia de relacionamento, onde dever ser firmado um contrato da carteira de Cobrana No Registrada. Aps fechamento do contrato, a empresa, de posse deste manual, dever seguir as etapas de homologao descritas abaixo:

Gerao o o o o

dos boletos-teste de Cobrana Enviar para o Banco, atravs de e-mail ou pelos Correios, modelos de boletos de Cobrana; Enviar no mnimo 4 boletos; Gerar boletos com datas vencidas, a vencer, valores diferentes, etc. Os boletos devero estar dentro dos padres do Banco da Amaznia, tanto na parte visual, quanto no Cdigo de Barras e Linha Digitvel, conforme o item 7 deste manual. o Nesta fase, as dvidas/boletos devero ser encaminhados para os endereos indicados abaixo: arrecadao@bancoamazonia.com.br; arine.leal@bancoamazonia.com.br

Carga do arquivo Retorno-Teste, contendo dados das liquidaes dos boletos-teste enviados.

Somente aps os testes, devidamente realizados e validados pelas partes (empresa-banco), a carteira de Cobrana No Registrada da empresa poder ser colocada em produo.

Contatos: Fone: (91) 4008-3305 Srgio Borges 4008-2834 Ruth Elizabeth Alves Fax: (91) 4008-3433 E-mail: arrecadacacao@bancoamazonia.com.br

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4. Arquivos
A formatao do arquivo do tipo texto padro FEBRABAN.

4.1 Arquivos Retorno

O arquivo retorno deve ser recebido e processado pelo cliente, de modo a conciliar as informaes das cobranas liquidadas. Sero disponibilizados sempre que houver liquidao de boletos no dia til anterior. Horrios de processamento/disponibilizao: As transmisses dos Arquivos-Retorno sero realizadas uma nica vez no dia, a partir das 13h.

Os arquivos de RETORNO tero o seguinte padro: CCCCDDMM.BAR Onde: CCCC DD MM .BAR Exemplo: 36020904.BAR 34161303.BAR

nmero do convnio com 4 dgitos (informado pelo banco) dia de gerao do arquivo ms de gerao do arquivo extenso do arquivo

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5. Meio de Transmisso
A transmisso dos arquivos de Retorno ser efetuada atravs de uma VAN (Virtual Automation Network). O processo bem simples, ser disponibilizado ao nosso cliente de Cobrana No Registrada, um aplicativo que se encarregar de receber os arquivos de retorno disponveis, conforme ilustra a figura abaixo:

$
Transmisso via VAN Arquivo Retorno

Banco da Amaznia S/A

Cliente Cedente

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6. Layout FEBRABAN 150 posies

A formatao do arquivo do tipo texto padro FEBRABAN.

RETORNO (Gerado pelo Banco para a Empresa/rgo) Registro (A) - Header de Arquivo Registro (G) - Detalhe Tipo G - Arrecadaes Identificadas Registro (Z) - Trailler de arquivo

6.1 Registro Header de Arquivo

Campo 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 Cdigo do registro Cdigo de Remessa Cdigo do Convnio Nome da Empresa/rgo Cdigo do Banco Nome do Banco Data da gerao do arquivo Nmero seqencial do arquivo (NSA) Verso do layout Uso do banco Zero Posio De At 001 001 002 002 003 022 023 042 043 045 046 065 066 073 074 080 082 150 079 081 149 150 Tamanho 001 001 020 020 003 020 008 006 002 068 001 Formato Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Num Num Num Alfa Num Contedo A 2 : retorno Informado pelo banco Nome da Empresa/rgo 003 Banco da Amazonia SA' AAAAMMDD Este nmero dever evoluir de 1 em 1 para cada arquivo gerado Verso do layout CODBAR Zero

6.2 Registro Detalhe Tipo G - Arrecadaes Identificadas

Campo 01 02 03 04 05 06 07 08 09 Cdigo do registro Identificao da empresa/rgo no banco Data do pagamento Data do crdito Cdigo de Barras Valor recebido Valor da tarifa Nmero Seqencial de Registro (NSR) Cdigo da agncia arrecadadora Posio De At 001 001 002 022 030 038 082 094 101 109 021 029 037 081 093 100 108 116 Tamanho 001 020 008 008 044 012 007 008 008 Formato Alfa Alfa Num Num Num Num Num Alfa Alfa Contedo G Preenchido com: Agncia: sem DV com 3 pos. Conta Corrente: com DV com 7 pos. AAAAMMDD AAAAMMDD Informaes do Cdigo de Barras (Ver Inf. Complementares) Incluindo 2 casas decimais Incluindo 2 casas decimais NSR Cdigo da agncia arrecadadora 1 - Boca de Caixa (guich de caixa/terminal de autoatendimento) 2 - Arrecadao Eletrnica (Internet, home/office banking, telefone/fax) Branco Zero

10

Forma de arrecadao

117

117

001

Num

11 12

Filler Zero

118 150

149 150

032 001

Alfa Num

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Informaes complementares: Campo 05 - Cdigo de Barras A informao do Nosso Nmero (nmero nico e individual por boleto) ser gerada neste campo, na posio 57, com 16 posies.

6.3 Registro Trailler de arquivo

Campo 01 02 03 04 05 Cdigo do registro Total de registros do arquivo Valor total dos registros do arquivo Filler Zero Posio De At 001 001 002 007 008 024 025 149 150 150 Tamanho 001 006 017 125 001 Formato Alfa Num Num Alfa Num Contedo Z Inclusive Header e Trailler Incluindo 2 casas decimais Brancos Zero

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7. Padro Ficha de Compensao (Boletos)

O xito na prestao do servio de cobrana pelos bancos no depende nica e exclusivamente do banco cedente, mas sim da adoo de procedimentos corretos e adequados por todos os envolvidos no processo. Assim, relacionamos os procedimentos que devem ser observados pelo cedente: Cumprir rigorosamente as especificaes tcnicas de emisso dos boletos descritas neste manual, o que garante a correta liquidao, seja qual for o banco recebedor/meio utilizado para pagamento do boleto; Homologao dos Boletos

a) Quando do desenvolvimento tcnico para emisso do boleto, obter prvia autorizao do banco cedente atravs de testes de validao; b) Caso ocorra qualquer alterao no processo de produo dos boletos (equipamento, sistemas, operao, mensagem), devem ser novamente submetidos ao banco cedente para testes de validao/homologao. Controle de Qualidade Adotar medidas preventivas estabelecendo aferies peridicas da qualidade da emisso de seus boletos de cobrana, especialmente no que se refere ao cdigo de barras. Campo Vencimento o vencimento que constar neste campo, deve, obrigatoriamente, ser o mesmo constante na linha digitvel e no cdigo de barras. Caso ocorra divergncia entre essas informaes, prevalecer a data indicada no cdigo de barras/linha digitvel;

Alertar o sacado: a) Que na recepo do boleto, atente para seus dados, principalmente a data de vencimento e o valor; em caso de dvida e/ou discordncia, contate a empresa cedente; b) No danificar o boleto, especialmente o cdigo de barras (amassar, dobrar, cortar, riscar, grampear, molhar etc.);

7.1 Padro Visual

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Cuidados no preenchimento de alguns campos do boleto

1 Nome do Banco Inserir a logomarca do banco ou a literal BANCO DA AMAZNIA S/A. 2 Data Documento Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado. 3 Carteira Inserir a literal CNR 4 Campos situados abaixo do campo Valor do Documento No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o cedente queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do boleto. 5 Nosso Nmero Dever representar exatamente a quantidade de caracteres que se est utilizando, para o campo Nosso Nmero (mximo 16 posies), no Cdigo de Barras e Linha Digitvel. Obs.: Caso no se queira utilizar todas as 16 posies para este campo, deve-se utilizar o desejado e acrescentar filler (zeros) direita, at completar as 16 posies. Ex.: 0123456789000000 (n.n. com 10 posies e mais 6 zeros de filler direita) 1234567000000000 (n.n. com 7 posies e mais 9 zeros de filler direita) 6 Instrues Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma mais objetiva possvel. Dever apresentar na frente da sua identificao a literal (Texto de responsabilidade do Cedente). 7 Rodap de instrues No rodap de Instrues, logo acima da linha do Sacado, inserir a literal ARRECADAO BASA CONVNIO XXXX AGNCIA ZZZ-Z, onde: XXXX: Nmero do convnio (fornecido pelo Banco); ZZZ-Z: Cdigo da Agncia que o cedente firmou o contrato de CNR, com o Dgito Verificador (DV).

7.2 Especificaes Tcnicas do Cdigo de Barras 7.2.1 Tipo

O cdigo de barras deve ser do tipo "2 de 5" intercalado que significa que 5 barras definem 1 caracter, sendo que duas delas so barras largas; "intercalado" significa que os espaos entre barras tambm tm significado, de maneira anloga s barras; a distncia mnima entre a margem inferior e o centro do cdigo de barras deve ser de 12mm.

7.2.2 Dimenses
O cdigo de barras deve ter altura de 13mm. De acordo com o padro 2 de 5, o cdigo de barras de apresentar a largura de 103mm, pois essa a dimenso que os equipamentos dos bancos esto calibrados para efetuar a leitura.

7.2.3 Zona de Silncio

o espao entre a margem esquerda do boleto e o incio da impresso do cdigo de barras, que deve ser de 5mm. O cdigo de barras composto, no seu lado esquerdo, por barras de start, que indicam para o sistema que ali se inicia a leitura e, no seu final, por barras de stop, indicando o final da leitura.

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7.2.4 Composio
Campo Campos Obrigatrios (19 posies) 01 Banco 02 Moeda 03 DV do Cdigo de Barras Posio De At 01 04 05 06 10 03 04 05 09 19 Tamanho 03 01 01 04 10 Formato Num Num Num Num Num Contedo 003 - Nmero do Banco na Compensao 9' - Cdigo da Moeda (Real) Clculo Mdulo 11* de 43 posies (cdigo de barras). Se resto = 0, ento recebe 1. Clculo da Data de Vencimento Possui 2 casas decimais Agncia do Banco da Amaznia onde o convnio foi firmado e onde o cedente tem conta corrente. Nmero do convnio (informado pelo Banco) Nmero nico e individual por boleto 8

04 Fator de vencimento* 05 Valor do Documento Campos Livres (25 posies) 06 07 08 09 Agncia com Dgito Convnio Nosso Nmero Identificador Sistema

20 24 28 44

23 27 43 44

04 04 16 01

Num Num Num Num

* As regras para clculo do Mdulo 11 e Fator de Vencimento, encontram-se nos anexos 01 e 02 respectivamente.

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7.3 Especificaes Tcnicas da Linha Digitvel 7.3.1 Conceito

Os dados da linha digitvel representam o contedo do cdigo de barras, dispostos em outra ordem e acrescidos de dgitos verificadores nos 3 primeiros campos. Deve ser utilizada quando da impossibilidade da captura do cdigo de barras e/ou para pagamentos em terminais de auto-atendimento, Internet, home/office bank, personal bank, etc. Em cada um dos trs primeiros campos, aps a 5a posio, deve ser inserido um ponto ., a fim de facilitar a visualizao, para a digitao, quando necessrio. Exemplo de Linha Digitvel: 00390.07802 00100.000009 1 campo 2 campo

00000.012385 3 campo

39160000001556 5 campo

4 campo

7.3.2 Composio
Campo 1 CAMPO (10 POSIES) 01 02 Banco Moeda 01 04 03 04 03 01 Num Num 003 - Nmero do Banco na Compensao Posio De At Tamanho Formato Contedo

1 a 3 posio do cdigo de barras

9' - Cdigo da Moeda (Real)

4 posio do cdigo de barras

Agncia do Banco da Amaznia onde o convnio foi firmado e onde o cedente tem conta corrente.

03

Agncia com Dgito

05

08

04

Num

20 a 23 posio do cdigo de barras

04 05 Convnio - 1 Posio DV Mdulo 10* (1 Campo) 09 10 09 10 01 01 Num Num Nmero do convnio (informado pelo Banco)

24 posio do cdigo de barras

Dgito verificador do 1 campo

2 CAMPO (11 POSIES) 06 07 08 Convnio 2, 3 e 4 Posies Nosso Nmero DV Mdulo 10* (2 Campo) 11 14 21 13 20 21 03 07 01 Num Num Num Nmero do convnio (informado pelo Banco)

25 a 27 posio do cdigo de barras

Nmero nico e individual por boleto

28 a 34 posio do cdigo de barras

Dgito verificador do 2 campo

3 CAMPO (11 POSIES) 09 11 12 Nosso Nmero Identificador Sistema DV Mdulo 10* (3 Campo) 22 31 32 30 31 32 09 01 01 Num Num Num Nmero nico e individual por boleto

35 a 43 posio do cdigo de barras

8

44 posio do cdigo de barras

Dgito verificador do 3 campo

4 CAMPO (1 POSIO) 13 Dgito Verificador do Cdigo de Barras 33 33 01 Num Clculo Mdulo 11* de 43 posies (cdigo de barras). Se resto = 0, ento recebe 1.

5 CAMPO (14 POSIES) 14 15 Fator de vencimento* Valor do Documento 34 38 37 47 04 10 Num Num Clculo da Data de Vencimento

6 a 9 do cdigo de barras
Possui 2 casas decimais

10 a 19 cdigo de barras.

* As regras para clculo do Mdulo 10, encontram-se no anexo 03.

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ANEXO 01 Clculo do DAC - MDULO 11 (cdigo de barras)

Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme demonstramos a seguir: a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio), multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 (2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4... E assim por diante); b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N); c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N); d) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso: DAC = 11 - Mod 11(N) OBS.: Se o resultado desta, for igual a: 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1. Exemplo: Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras (para os padres do Banco da Amaznia): 0039?391600000015560078000100000000000001238 onde: 003 9 ? 3916 0000001556 0078 0001 0000000000000123 8 = = = = = = = = = Cdigo do Banco Cdigo da Moeda DAC do Cdigo de Barras Fator de Vencimento Valor do Ttulo Agncia com Dgito Convnio (informado pelo banco) Nosso nmero (empresa) Identificador do Sistema

(15,56) (007-8) (ex. 0001) (0000000000000123)

Temos: a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11: 0039391600000015560078000100000000000001238 4329876543298765432987654329876543298765432

b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima: 16+9+8+5+3+56+56+18+20+25+6+30+6+63+24+81+6 = 432 c) Determina-se o resto da Diviso: 432 11 = 39, resto 3 d) Calcula-se o DAC: DAC = 11 3 DAC = 11 DAC = 8 OBS.: Se o resultado desta, for igual a: 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1. Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser: 00398391600000015560078000100000000000001238 DAC

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ANEXO 02 Clculo do Fator de Vencimento

Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas de autoatendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de 24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o Banco acolhedor / recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de boletos fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento. Formas para obteno do Fator de Vencimento: Forma 1: Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento desejado: VENCIMENTO DATA BASE FATOR DE VENCIMENTO 04/07/2000 - 07/10/1997 1001

Forma 2: Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator. FATOR 1000 1001 1002 1003 1004 : : 1667 4789 9999 VENCIMENTO 03/07/2000 04/07/2000 05/07/2000 06/07/2000 07/07/2000 : : 01/05/2002 17/11/2010 21/02/2025

Importante: 1) Boletos com vencimento contra-apresentao ou vista O fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do boleto, acrescido de 15 dias corridos; 2) Valor superior a 10 posies Boletos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de vencimento eliminando-o do cdigo de barras. Ateno: Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o recebimento se dar da seguinte forma: - Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, telefone, etc.), prevalecer a representada no cdigo de barras; - Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo vencimento do boleto.

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ANEXO 03 Clculo do DAC - MDULO 10 (linha digitvel)

O DAC (Dgito de Auto-Conferncia) mdulo 10, de um nmero calculado multiplicando cada algarismo, pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, ... posicionados da direita para a esquerda. A soma dos algarismos do produto dividida por 10 e o DAC ser a diferena entre o divisor (10) e o resto da diviso: DAC = 10 - (resto da diviso) Observao: quando o resto da diviso for 0 (zero), o DAC calculado o 0 (zero). Exemplo: Calcular o DAC mdulo 10 da seguinte seqncia de nmeros: 01230067896. A frmula do clculo : 1. Multiplicao pela seqncia 2, 1, 2, 1, ... da direita para a esquerda. 0 2 0 1 1 1 2 2 4 3 1 3 0 2 0 0 6 7 8 1 2 1 2 0 12 7 16 9 6 1 2__ 9 12

2. Soma dos dgitos do produto 0 + 1 + 4 + 3 + 0 + 0 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 9 + 1 + 2 = 37 Observao: Cada dgito dever ser somado individualmente. 3. Diviso do resultado da soma acima por 10 37 : 10 = 3 , resto = 7 DAC = 10 - (resto da diviso), portando 10 - 7 = 3 O DAC da seqncia numrica igual a 3.

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