UPAO

UNIVERSIDAD PRIVADA ANTENOR ORREGO CARRERA PROFESIONAL

ECONOMIA

NRC (T)

NRC (P)

NRC (L)

SEMESTRE

201120

SILABO DE LA ASIGNATURA:
1. DATOS GENERALES CDIGO ECON 207
PRE REQUISITOS N HORAS/SEMANA FECHA DE INICIO

BANCA
CICLO CRDITOS HORAS POR SEMESTRE DURACIN

Teora: 2; Laboratorio: 2; TOTAL: 4 FECHA DE TRMINO 15.08.11 14.12.11 2. DATOS DEL DOCENTE DOCENTE 1 DOCENTE 2 Miguel Rodrguez Rivas I.D. I.D. 024638 E MAIL E MAIL mrodriguezr13@upao.edu.pe TELEFONO TELEFONO 96103994 3. PERFIL PROFESIONAL

VII 03 68 17 SEMANAS

DOCENTE 3

I.D. E MAIL TELEFONO

El profesional en Economa y Finanzas, egresado de la Universidad Privada Antenor Orrego, es competente para entender las interrelaciones econmicas y financieras en una economa globalizada; estn capacitados para gerenciar empresas pblicas y privadas que logren una mayor valoracin en el tiempo; con el objetivo de mejorar la calidad de vida de la sociedad peruana y latinoamericana. Tienen las habilidades y destrezas para ser empresarios de xito. 4. SUMILLA La asignatura brinda una visin general de la estructura organizativa y situacin actual del sistema bancario peruano; permite conocer las distintas operaciones, productos y servicios ofrecidos por los bancos y su importancia en la intermediacin financiera del aparato productivo del pas. Brinda herramientas que permiten analizar la evolucin del negocio bancario en el Per y su correlacin con el desarrollo de la actividad econmica. Fomentar el anlisis de las distintas variables que intervienen en el negocio bancario, su relacin con la realidad local y mundial, el rol promotor y regulador en la economa. Evolucin de los indicadores de gestin, financieros, apalancamiento, riesgo y morosidad de la Banca mltiple desde una perspectiva dinmica. 5. COMPETENCIAS DE LA ASIGNATURA a) Facilita que el alumno desarrolle la capacidad de Identificar, evaluar y criticar los fundamentos del negocio bancario, las operaciones activas y pasivas que realizan los bancos. b) Ofrece al estudiante herramientas para analizar y comprender el rol de la banca en la actividad econmica. c) Reconocer la importancia de la actividad bancaria como fuente de financiamiento de la economa. d) El alumno estar en capacidad de plantear medidas de mitigacin de riesgos crediticios, de liquidez, operativos y de mercado, derivadas del anlisis del entorno local y mundial. 6. PROGRAMACIN POR UNIDADES DE APRENDIZAJE UNIDAD 01: MERCADOS E INTERMEDIACION FINANCIERA a) El alumno analizar y comprender el funcionamiento de los mercados financieros a nivel nacional e internacional y la lgica que rige el flujo de capitales. CAPACIDADES A DESARROLLARSE: b) Desarrollar habilidades en la aplicacin de los conocimientos tericos, especialmente orientados a la utilizacin de herramientas de ahorro inversin.
DURACIN (semanas):

04 semanas

Del

15.08.2011

Al

10.09.2011

PROGRAMACIN DE CONTENIDOS O SABERES:

SEMANA/ MDULO

CONTENIDOS

CONTENIDOS

CONTENIDOS

EVALUACIN

Comisin de revision de sumillas y contenidos

CONCEPTUALES

PROCEDIMENTALES

ACTITUDINALES

1. La Banca en el Mundo: los grandes competidores 01 2. La Banca en el Per: Evolucin, estructura, situacin actual y perspectivas Los Mercados Financieros: Caractersticas, clasificacin, dinmica.

1. Reconocer la estructura de la banca Internacional y su rol en la economa mundial. 2. Entender la relacin entre economa real y Banca. 1. Identificar los distintos mercados financieros y su importancia en la economa

Diagnostica, investiga y discute en clase la realidad en la cual se desenvuelven los negocios financieros mundiales y la banca peruana en particular. Reconoce los distintos Mercados del sistema financiero y las entidades que operan en cada uno de ellos Investigacin de los tpicos propuestos con nfasis en su validez prctica para la vida personal y profesional; exposicin en clase de los resultados de la investigacin y discusin sobre su aplicabilidad en casos concretos de la vida personal del alumno Expone y debate en clase el papel de los reguladores, su impacto en los intermediarios financieros y en la actividad econmica del pas

02

03

Los Intermediarios Financieros: Bancos Comerciales Cajas de Crdito Cooperativas Edpymes Financieras Banca de Inversin Compaas de Seguros Fondos de Jubilacin Otras empresas supervisadas

1.Elaborar un Mapa Conceptual del Sistema Financiero Peruano 2.Reconocer los nichos de mercado de cada uno de los actores 3.Diferenciar los objetivos intrnsecos de cada entidad

Control de Lecturas. Presentacin y exposicin de trabajos grupales. Discusin en clase de casos. Prcticas en Laboratorio

04

Los Reguladores La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP El Banco Central de Reserva La Conasev Indecopi Unidad de Inteligencia Financiera La Bolsa de Valores

1.Reconocer la importancia, caractersticas y papel que juegan los reguladores del Sistema Financiero y su Interrelacin con la Banca

UNIDAD 02:
CAPACIDADES A

EL MARCO NORMATIVO a) El alumno comprende y describe las normas regulatorias del sistema

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DESARROLLARSE:

DURACIN (semanas):

bancario peruano b) Explica el impacto de la regulacin en los bancos, los indicadores relacionados con lmites legales y calificacin de cartera crediticia. c) Identifica la importancia de la evaluacin de los riesgos inherentes al negocio bancario d) Reconoce la validez de las nomas regulatorias de proteccin al consumidor 05 semanas Del 12.09.2011 Al 15.10.2011 PROGRAMACIN DE CONTENIDOS O SABERES:

SEMANA/ MDULO

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CONTENIDOS CONCEPTUALES 1. Normas Internacionales 1.1. Basilea I y II 1.2. El FMI 2. Los Bancos y el Riesgo moral

CONTENIDOS PROCEDIMENTALES Identifica y conoce las normas que rigen el negocio bancario mundial

CONTENIDOS ACTITUDINALES Desarrolla la capacidad analtica y crtica respecto a los principales indicadores de la Banca Mltiple.

EVALUACIN

6 8

9 UNIDAD 03:

Principales normas del Sistema Financiero: Normas generales Secreto Bancario Fondo de Seguro de Depsito La Central de Riesgos Encajes Garantas Lmites y Prohibiciones Normas de Transparencia Valuacin de Inversiones Valuacin de crditos y Provisiones Examen Parcial

Comprende y explica las polticas y normas del sistema financiero peruano.

Investiga y discute en clase la orientacin de las polticas de la SBS y BCRP y su incidencia en la actividad bancaria.

Control de Lecturas. Presentacin y exposicin de trabajos grupales. Discusin en clase de casos. Prcticas en Laboratorio

Evaluacin Escrita en clase

LA BANCA COMERCIAL a) Anlisis de las distintas operaciones de financiamiento y servicios que ofrecen los bancos b) Comprender el rol de la banca en la actividad econmica. c) Reconocer las indicadores mas importantes de la actividad y su aplicacin prctica a la gestin bancaria d) Capacidad analtica para identificar las fortalezas, debilidades, oportunidades y riesgos que enfrenta la banca en un contexto de globalizacin y crisis 05 semanas Del 17.10.2011 Al 19.11.2011

CAPACIDADES A DESARROLLARSE:

DURACIN:

PROGRAMACIN DE CONTENIDOS O SABERES:

Comisin de revision de sumillas y contenidos

SEMANA/ MDULO

10

11

CONTENIDOS CONCEPTUALES La Banca Comercial en el Per. Los actores Los estados Financieros Principales indicadores evolucin, situacin actual y perspectivas Operaciones del Activo. Financiamiento empresarial: de Corto y Largo plazo, Crditos personales Crditos a MYPEs Operaciones del Pasivo Depsitos a la vista Depsitos de Ahorro Depsitos a Plazo Certificados Bancarios Operaciones Contingentes Avales Cartas Fianza Cartas de Crdito Instrumentos Derivados Funciones de Tesorera Manejo de encajes Calce de activos y pasivos Tasas de Inters y riego El negocio cambiario, los arbitrajes de moneda LA BANCA Y EL FUTURO

CONTENIDOS PROCEDIMENTALES Identifica y conoce la evolucin de la Banca Comercial en el pas. Comprende la dinmica de mercado en el Sistema Bancario

CONTENIDOS ACTITUDINALES Desarrolla la capacidad analtica y crtica respecto a los principales indicadores de la Banca Mltiple. Resuelve casos relacionados con necesidades de financiamiento de empresas y personas Resuelve casos relacionados con necesidades de ahorro de empresas y personas Resuelve casos relacionados con las necesidades de financiamiento indirecto de empresas Discute validez de las polticas monetarias y las decisiones empresariales que impactan en la rentabilidad de los bancos.

EVALUACIN

Reconoce las variables mas importantes que componen la cadena de valor por producto.

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Reconoce las variables mas importantes que componen la cadena de valor por producto.

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Reconoce las variables mas importantes que componen la cadena de valor por producto.

Control de Lecturas. Presentacin y exposicin de trabajos grupales. Discusin en clase de casos. Prcticas en Laboratorio

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Identifica las variables financieras de la administracin de la tesorera, la fijacin de tasas de inters y su impacto en la rentabilidad

UNIDAD 04:
CAPACIDADES A DESARROLLARSE:

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a) Comprender la relacin entre los conglomerados financieros y la integracin econmica mundial. b) Entender el papel de las TIC en el desarrollo del negocio bancario. c) Reconocer el impacto de las transacciones virtuales en la bancarizacin del pas. Conglomerados Elabora un Mapa Reconoce la Control de Lecturas. Conceptual de los relacin entre

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Financieros

principales Holdings de la banca peruana e internacional Identifica las variables del ebanking y banca telefnica, sus perspectivas y posibilidades Prueba escrita

empresas conformantes de grupos financieros Investiga y discute en clase respecto al tema

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Banca Virtual, una mirada al futuro

Presentacin y exposicin de trabajos grupales. Discusin en clase de casos. Prcticas en Laboratorio

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Examen final Aplazados

7. ESTRATEGICAS METODOLOGICAS El profesor efectuar exposiciones sobre cada uno de los contenidos, estableciendo temas controvertidos para su investigacin y discusin Estudio dirigido: Se propondr el debate y dilogo con lecturas obligatorias Dinmica Individual: Dilogo en mesa de trabajo para evaluar las alternativas identificadas Dinmica Grupal: Dilogo en mesa de trabajo taller para resolucin de casos Panel: Exposicin de trabajo individual y grupal ante el pleno de alumnos y profesor. Tutora: Asesoramiento y coaching personalizado del profesor.

8. MATERIALES EDUCATIVOS Y OTROS RECURSOS DIDCTICOS

Proyector multimedia Pizarra acrlica Presentaciones en Power Point. Bsquedas en Internet. Lecturas escogidas de libros, revistas y peridicos.

9. TCNICAS, INSTRUMENTOS E INDICADORES DE EVALUACIN La evaluacin del rendimiento acadmico es un proceso permanente para verificar el cumplimiento de logros o competencias declaradas, as como de la metodologa aplicada en el desarrollo de la asignatura. La evaluacin ser a travs de: EVALUACIN DE SABERES COGNITIVOS: Presentacin de trabajos de investigacin en temas solicitados Participaciones en clase Control de lecturas obligaciones Participacin en proceso de coaching y retroalimentacin Exmenes escritos: parcial y final

EVALUACIN PROCEDIMENTAL Y/O ACTITUDINAL: La Nota final del curso se obtiene del promedio simple de las notas parciales (1 y 2), cada una de las cuales ser el resultado de tres indicadores con diferentes factores de ponderacin: 1. Tpicos de Investigacin (Ti). Con una ponderacin de 0.30 respecto a la nota final (30%); est referido al desarrollo de trabajos de investigacin individuales y grupales en Biblioteca y campo, cuya nota se obtendr del promedio simple de todos los trabajos. 2. Exposiciones (E ). Tendr una ponderacin de 0.30 (30%) y se obtendr a su vez de: 2.1. La presentacin y sustentacin ante el pleno de la clase de los trabajos de investigacin individuales. En el caso de trabajos grupales se considerar adems de la exposicin individual, el aporte al trabajo del
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grupo, la solidez conceptual y la absolucin de preguntas que muestre el participante. 2.2. Intervenciones orales en clase 2.3. Desarrollo de casos prcticos en Laboratorio La nota correspondiente a cada alumno se obtiene del promedio simple de cada una de las notas obtenidas en el desarrollo del curso. 3. Exmenes Escritos (EP). Con una ponderacin de 0.40 de la nota parcial y final, se obtendr de cada una de la prueba escrita suministrada en las semanas 8 y 17 de acuerdo al cronograma. CONDICIONES DE APROBACIN: La escala de valoracin es vigesimal. La nota mnima ser 00 y la mxima 20, siendo el mnimo requerido para ser promovido 10.5; los alumnos que obtengan una nota menor a 10.5 pero mayor que 07 podrn rendir examen de aplazado que comprende todo el curso. Nota 1 Tpicos de Investigacin (Ti) Exposiciones ( E ) Examen Parcial (EP) Nota 2 Tpicos de Investigacin (Ti) Exposiciones ( E ) Examen Final (EP)

Nota 1 y 2 = Ti (0.30) + E (0.3) + EP (0.4) 1.0

Nota Final =

Nota 1 + Nota 2 2

La calificacin es vigesimal (0 a 20) y el alumno con ms de 30% de inasistencia ser inhabilitado. 10. PROGRAMA DE CONSEJERIA: 1. Permanente en forma personal. 2. En clases en forma grupal. 3. Virtual a travs del correo y Chat institucional 11. REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS BIBLIOGRAFA BSICA: o o o o o o o o o o o Ambrosini Valdez, David. (2002. Introduccin a la Banca 2.A Ed. Centro de Investigacin de la Universidad del Pacfico. Lima Azpur Ortega, J. Manuel. (2001). Banca y algo mas. Jocadi, Lima Fernndez Baca, Jorge. (2004). Dinero, Banca y Mercados Financieros. Universidad del Pacfico, Lima Fabozzi, Frank; Modigliani, Franco; Ferri, Michael. (1996). Intermediarios Financieros e Innovaciones Financieras. PrenticeHall. Mxico Fry, Maxwell. (1995). Instituciones y mercados Financieros en los Pases en Desarrollo. Cemia, Mxico D.F. Lpez Pascual, Joaqun. (2001). Gestin Bancaria: Los Nuevos retos en un contorno global 2.A. Ed. Mac Graw Hill, Madrid Marcuse, Robert. (1995). El Banco Nuestro de Cada Da. Asbanc, Lima Mrquez Rantes, Jorge. (2003). Banca, Mercado de Capitales y Seguros. San Marcos, Lima Ramrez Solano, Ernesto. (2001). Moneda Banca y Mercado Financieros; Instituciones e Instrumentos en Paises en Desarrollo. Pearson, Mxico D.C. Serra PuenteArnao. Gerardo. (1999). El Mercado de Valores en el Per. Cultural Cuzco, Lima Villacorta Cavero, Armando. (2006). Productos y Servicios Financieros. Operaciones Bancarias. Pacfico Editores, Lima BIBLIOGRAFA COMPLEMENTARIA:
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o o o o o

Flint, Pinkas. (2206). Gerencia Integral. Editorial Jurdica Grijley. 2006. Per Saurina Salas, Jess. (1,997). Desregulacin, Poder de Mercado y Solvencia en la Banca Espaola. Investigaciones econmicas Volumen XXI, pp. 3 27 Superintendencia de Banca Y Seguros (2008). Texto Concordado de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros. Lima DIARIO GESTIN Y DIARIO EL COMERCIO. Lima. Per. CMARA DE COMERCIO Y PRODUCCIN DE LA LIBERTAD.

BIBLIOGRAFA VIRTUAL: 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) 10) 11) 12) 13) 14) 15) 16) 17) 18) www.upao.edu.pe www.peru.gob.pe www.sbs.gob.pe www.bcrp.gob.pe www.monografias.com http://www.conasev.gob.pe/ http://www.indecopi.gob.pe/ http://www.sbs.gob.pe/UIF/ http://finance.yahoo.com www.americaeconomia.com www.cofide.com.pe/finan.html ftp://ftp.funep.es/InvEcon/paperArchive/Ene1997/v21i1a1.pdf www.eumed.net/cursecon/ecolat/ve/2006/orgc01.htm http://www.iadb.org/res/publications/pubfiles/pubIDEAx04.pdc http://www.bde.es/infoinst/historia/historia.htm http://aulavirtual.bde.es/wav/html/conoce/historia_home.html http://www.microfinanzas.org/uploads/media/1312.pdf http://cies.org.pe/files/ES/bol60/_aguilar.pdf (Son mas eficientes las Instituciones microfinancieras que los bancos?) 19) ftp://ftp.funep.es/InvEcon/paperArchive/Ene1997/v21i1a1.pdf 20) www.sbs.gob.pe/portalsbs/BASILEA/expositores/KumagaeHinki/BIDFOMINPresentacon% REVISTAS CIENTFICAS: PUEBLO CONTINENTE Revista Oficial de la Universidad Privada Antenor Orrego ECOFINANZAS Revista de la Escuela de Economa de la Universidad Privada Antenor Orrego CUADERNOS DE ECONOMIA Universidad Nacional de http://www.revistas.unal.edu.co/index.php/ceconomia/user

Colombia

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