Primer Foro L.A.

de Lavado de Activos en el Mercado de Valores

Caso de estudio: Colombia 1997-2006 Universidad lozano

Pautas para aplicar la poltica de conocimiento del cliente

CONTENIDO
Clientes sensibles: levantamiento del secreto bancario y reserva burstil va SBS- CONASEV Negocios restringidos y de alto riesgo Registro de Operaciones nicas y Acumuladas

Clientes sensibles
A.- Extranjeros no residentes B.- Sociedades no domiciliadas C.- PEP D.- Pases o personas que figuren en la lista OFAC E.-Los que considere la SAB.

El cliente sensible
EVALUAR EL RIESGO; Reputacin: La imagen de la institucin que se ve afectada.

Legal: La institucin se encontrar sujeta a la imposicin de multas y sanciones administrativas y penales.

Persona expuesta polticamente

SARLAFT: Sistema de Administracin del Riesgo de LA/FT

La Financial Action Task Force (FATF) Grupo de Accin Financiera (GAFI) es un organismo Intergubernamental cuya finalidad es el desarrollo y la promocin de medidas tanto a nivel nacional como internacional dirigidas a combatir el lavado de dinero y la financiacin del terrorismo. La FATF implementa las medidas necesarias, y revisa las tcnicas de lavado de dinero y financiacin del terrorismo, promoviendo a nivel mundial la adopcin de contra medidas, lo que realiza en conjuncin con otros organismos internacionales.

Recomendaciones

Algunos enfoques institucionales

Nuevas tecnologas Huellas digitales. La obligacin puede entenderse cumplida por cualquier medio, pero conservando el campo en el formulario. Firma electrnica. Posibilidad que ofrece la Circular SBS. Entrevistas no presenciales.

CASOS SANCIONABLES CASOS SANCIONADOS

Sanciones Colombia

Sanciones Colombia

Quin es Pep ?

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios restringidos y de alto riesgo Conocimiento del cliente + Conocimiento del mercado

Normativa sobre negocios restringidos y de alto riesgo

3 negocios restringidos

17 negocios de alto riesgo

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios restringidos
Definicin :Actividades abiertamente ilegales, o cuya legalidad es cuestionada o son tan inapropiados que exponen a la Edpyme a riesgos legales y normativos

A.- Servicios financieros no reglamentados B.- Actividades de ventas cuestionables C.- Juegos de azar, pornografa y servicios relacionados con el sexo.

Negocios restringidos y de alto riesgo

Actividades abiertamente ilegales y negocios a los que no se debe conceder crditos

Puedes apreciar los RIESGOS en estos NEGOCIOS?

Riesgos operacionales+tica ilegalidad LA/FT

Venta de combustible de origen ilegal Venta ilegal de combustible sin autorizacin del Estado. Venta riesgosa de combustible otros negocios Venta de combustible destinada a narcotrfico Venta de frmacos de origen dudoso. Venta de comida en malas condiciones de higiene. Venta de ropa usada proveniente de contrabando. Venta de ropa usada robada a donaciones. Venta de madera de origen ilegal o no autorizado. Servicios con malas condiciones de seguridad. Tragamonedas ilegales. Casa de juego ilegales e induccin al vicio a menores. Minera ilegal Agiotismo. Proxenetismo Lavado de activos

Viernes, diciembre 17th, 2010 | por redaccion

Destruyen 627 mquinas tragamonedas ilegales

En cumplimiento a la funcin de regular y reprimir la tenencia, explotacin, fabricacin, ensamblaje, importacin y comercializacin de tragamonedas ilegales, el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo destruy 627 de estas mquinas. Del total, 578 estaban destinadas a menores de edad, mientras que 49 fueron comisadas en salas de juego informales. En el acto, que estuvo a cargo de la Direccin General de Juegos de Casino y Mquinas Tragamonedas, se destruyeron tambin 90 memorias o programas de juego. Cabe sealar que con esta destruccin, la sexta y ltima que se realiza en el presente ao, se han eliminado un total de 2.414 mquinas tragamonedas, de las cuales 2.005 eran dirigidas a menores de edad, mientras que 409 fueron comisadas en salas de juego informales. Por otro lado, en el 2010 se han comisado un total de 1.435 tragamonedas dirigidas a menores de edad, y clausurado 12 salas de juego que pretendieron operar de manera informal.

Comercializacion de ropa usada Es ilegal

La ilegal comercializacin de ropa usada que ingresa al mercado peruano bajo la fachada de donacin proveniente de la cooperacin internacional, perjudica a decenas de negocios formales que corren el riesgo de cerrar si la situacin persiste. La mercadera entra al pas bajo la inocente apariencia de ayuda para ONG`s, iglesias e instituciones religiosas, entre otras sin fines de lucro, para despus convertirse en un negocio millonario. Los ms afectados por esta competencia desleal son decenas de pequeas y microempresas de confeccin textil que tendrn que cerrar, dejando sin trabajo a cientos de trabajadores. Todo indica que la gran culpable de esta nefasta situacin es la Agencia Peruana de Cooperacin Internacional APCI, que es la entidad gubernamental encargada por ley de supervisar las donaciones provenientes de la cooperacin internacional. Sin control Para el presidente del Comit de Confecciones de la Sociedad Nacional de Industrias SNI, Jos Luis Peroni Cantuarias, el APCI como institucin dedicada a monitorear la asistencia que los Organismos No Gubernamentales - ONG reciben desde el exterior, no est realizado una eficiente labor de fiscalizacin y control.

Delitos Aduaneros
X.1 IMPORTACIONES PROHIBIDAS Tambin se constituye en Contrabando Tcnico las Importaciones Prohibidas. He aqu unos supuestos: Para cautelar la salud pblica Productos agroqumicos elaborados en base a los ingredientes activos que contengan: Lindano, Para-thion Etlico y Parathion Metlico. Res. Jef. N 077-98-AG-SENASA; Formulaciones comerciales de Captafol, clorobencilato, hexaclorobenceno, pentaclorofenol, clordano, clordimeform, dibromuro de etileno y compuestos de mercurio, as como de los derivados y compuestos que con ellos se pudieran formular. Res. Jef. N 036-99-AG-SENASA.; Rumiantes, ganado porcino y sus productos, procedentes de R.U., Irlanda, Holanda, Argentina y Uruguay. Res. Jef. N 108-2001-AGSENASA.;Rumiantes, ganado porcino y sus productos, procedentes de Brasil. Res. Jef. N 137-2001-AG-SENASA Por proteccin del medio ambiente y sanitario Vestido y calzados usados (Ley 26975); Neumticos usados (D.S. N 003-97-SA); Vehculos usados para uso particular,

Sbado 18 de septiembre 2010 - 19:26

Incautaron ocho toneladas de ropa usada

La ilegal mercadera fue decomisada en el peaje de Mocupe, enChiclayo.
(

La mercadera provena de Lima en un triler de placa YC-1872 de la empresa Lucerito y esta valorizada en 40 mil dlares. Las prendas, que iban a ser revendidas en las galeras y tiendas de la ciudad, estaban a nombre de Marco Antonio Larios Bernal. El jefe de la oficina de Oficiales de Aduanas, Jhon Prez Quispe, seal que esta mercanca es nociva para la salud, y que colisiona con la ley 28514, la cual prohbe la importacin y comercializacin de ropa usada en el pas. La ropa fue llevada a los almacenes de Aduanas. No se descart que las prendas venga de Chile o Europa y esten infectadas con caros u otros males, por lo que fueron puesta en sacos para, tras concluir con las investigaciones, ser incineradas.

Polica interviene cargamento de ropa usada procedente de Bolivia Mircoles, 27 de Mayo 2009 | 6:59 pm

LEY FORESTAL Y DE FAUNA SILVESTRE TITULO I DISPOSICIONES GENERALES

Artculo 1.- Objeto La presente Ley tiene por objeto normar, regular y supervisar el uso sostenible y la conservacin de los recursos forestales y de fauna silvestre del pas, compatibilizando su aprovechamiento con la valorizacin progresiva de los servicios ambientales del bosque, en armona con el inters social, econmico y ambiental de la Nacin, de acuerdo con lo establecido en los Artculos 66 y 67 de la Constitucin Poltica del Per, en el Decreto Legislativo N 613, Cdigo del Medio Ambiente y los Recursos Naturales, en la Ley N 26821, Ley Orgnica para el Aprovechamiento Sostenible de los Recursos Naturales y los Convenios Internacionales vigentes para el Estado Peruano. Artculo 2.- Definicin de recursos forestales, de fauna silvestre y de servicios ambientales 2.1 Son recursos forestales los bosques naturales, plantaciones forestales y las tierras cuya capacidad de uso mayor sea produccin y proteccin forestal y los dems componentes silvestres de la flora terrestre y acutica emergente, cualquiera sea su ubicacin en el territorio nacional. 2.2 Son recursos de fauna silvestre las especies animales no domesticadas que viven libremente y los ejemplares de especies domesticadas que por abandono u otras causas se asimilen en sus hbitos a la vida silvestre, excepto las especies diferentes a los animales que nacen en las aguas marinas y continentales que se rigen por sus propias leyes. 2.3 Son servicios ambientales del bosque los que tienen por objeto la proteccin del suelo, regulacin del agua, conservacin de la diversidad biolgica, conservacin de ecosistemas y de la belleza escnica, absorcin de dixido de carbono y en general el mantenimiento de los procesos ecolgicos esenciales. Artculo 3.- Promocin y gestin de los recursos forestales y de fauna silvestre 3.1 El Estado promueve el manejo de los recursos forestales y de fauna silvestre en el territorio nacional como elemento fundamental para garantizar el desarrollo sostenible, con la activa participacin de los sectores sociales y econmicos del pas. 3.2 El Estado fomenta la conciencia nacional sobre el manejo responsable de las cuencas, bosques y fauna silvestre y realiza acciones de preservacin y recuperacin ambiental. 3.3 El Ministerio de Agricultura es el rgano normativo y promotor del uso sostenible y conservacin de los recursos forestales y de fauna silvestre. 3.4 El Instituto Nacional de Recursos Naturales (INRENA) es el rgano encargado de la gestin y administracin de los recursos forestales y de fauna silvestre a nivel nacional.

Publicado: Lunes 26 de abril del 2010 | Policial | Imprimir | Compartir | 55 Lecturas

Decomisan 6 mil galones de combustible

ilegal

Ayer personal de la Polica de Carreteras intervino el camin cisterna de Placa YI 1804 y ZP 1524, conducido por Luis Camavilca, que transportaba 6 mil galones de combustible sin la documentacin de ley. La detencin se dio en el kilmetro 7 de la carretera marginal La Merced- Satipo, donde al realizar el registro se hall 2 mil galones de gasolina 84 Oct., mil galones de gasolina 90 Oct., y 4 mil galones de petrleo D2.
La mercadera no tena la documentacin para el traslado, as como tampoco posean el permiso para la venta de los combustibles. El conductor del vehculo, Luis Camavilca, present en fotocopia una factura, teniendo como destino la Estacin de Servicio La Joya del distrito de Ate-Vitarte y otra gua de transporte destinada al centro poblado La Florida-Pichanaki, donde presuntamente se comercializara combustibles obtenidos de manera ilegal. Autoridades peruanas confiscaron 9.515 galones (aproximadamente 36.000l) de combustible que se venda de forma ilegal a mineros dedicados a la extraccin informal de oro en la Regin Madre de Dios, inform el diario El Comercio. Ms de 100 policas, junto con personal del regulador de inversin en minera y energa, Osinergmin, y funcionarios del Ministerio Pblico, participaron en la operacin para incautar el combustible en seis centros de venta en el tramo 3 de la carretera Interocenica Sur en Madre de Dios. La minera informal produce cerca de 20t de oro cada ao y alrededor del 80% proviene de esta regin. La industria cuesta anualmente al Gobierno Nacional y a los gobiernos regionales millones de soles en regalas e impuestos que no se pagan, y adems contamina el ambiente.

Decreto Legislativo N 824, a travs del cual se declara de inters nacional la lucha contra el consumo de drogas en todo el territorio nacional.
LIMA 30 abril 2009 - 7:11 pm Dicho combustible es un insumo para elaboracin de estupefacientes Gobierno prohbe la venta de kerosene y en su lugar se vender gas licuado de petrleo domstico Mediante un decreto supremo, el Gobierno dispuso hoy la prohibicin de la venta de kerosene, insumo qumico usado por el narcotrfico para la elaboracin de estupefacientes, el cual ser sustituido por el gas licuado de petrleo para el consumo domstico en un plazo mximo de un ao. Adems, prohibi la venta de diesel N 1. La norma seala que la Direccin General de Hidrocarburos del Ministerio de Energa y Minas (MEM) proceder a cancelar o modificar todas las inscripciones de los consumidores directos y distribuidores minoristas de kerosene y diesel N 1 y cancelar las inscripciones de los establecimientos que expenden kerosene al pblico. En un plazo mximo de tres meses, todos los medios de transporte de petrleo crudo, gas licuado, combustibles lquidos y otros productos derivados de los hidrocarburos debern incorporar en sus unidades sistemas GPS (Sistema de Posicionamiento Global), para lo cual el MEM establecer el tipo y caractersticas mnimas y el uso de precintos de seguridad. En los considerndos del decreto se seala que estos productos qumicos han perdido presencia en el uso industrial y domstico, al haberse desarrollado otras fuentes alternativas como el gas natural, gas licuado de petrleo, carbn, entre otros. Mientras se implemente el programa de sustitucin se permitir el consumo y comercializacin de kerosene en las zonas donde aun no se ha implementado el programa. La medida, que lleva las rbricas del presidente Alan Garca, del premier Yehude Simon y de los ministros de Energa y Minas, del Interior, Economa, Transportes y Comunicaciones y de la Produccin, se adopta por recientes informaciones del aumento desproporcionado del consumo de kerosene en el Valle de los ros Apurmac y Ene (VRAE), usado como precursor qumico para la produccin de cocana.

Poltica | Marzo 16, 2011 Formalizan denuncia por venta ilegal de combustible del EP El pasado viernes, el fiscal antidrogas Edwin Rojas formaliz la denuncia fiscal por el caso de los 2 mil 230 galones de combustible turbos destinados para las aeronaves del VRAE y que fueron a parar en un grifo en Pichanaki, donde este insumo es requerido por el narcotrfico.

Riesgo

riesgo Riesgo Riesgo

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios de alto riesgo

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios de alto riesgo

Definicin.Como aquella actividad que representa un riesgo ms serio de lavado de activos que cualquier otro tipo de negocio
A.- Negocios que provoquen publicidad en medios de comunicacin desfavorables. B.- Empresas de transferencia de dinero y venta de ttulos negociables. C.- Otras instituciones financieras no bancarias o intermediarios financieros. D.- Casinos autorizados

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios de alto riesgo

E.- Agencias de viajes F.- Comerciantes de joyas, gemas y metales preciosos G.- Empresas de importacin y exportacin H.- Negocios que manejan montos elevados en efectivo. I.- Persona pblica o polticamente expuesta J.- Personas naturales o jurdicas sobre las que se le ha levantado el secreto bancario o reserva burstil K.- Cuentas sobre las cuales se han generado informes de actividades sospechosa L.- Clientes ubicados en parasos fiscales o financieros o off shore. M.- Clientes ubicados en el banco de datos World Check

Negocios restringidos y de alto riesgo

Los Funcionarios de Negocios deben establecer mecanismos para aplicar la poltica de conocimiento del cliente: MEDIDA -Diligencia debida mejorada -Supervisin mejorada -Diligencia rigurosa -Supervisin de cuenta

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios de alto riesgo Factores que pueden aumentar el riesgo Factores que pueden reducir el riesgo Medidas recomendadas

Negocios restringidos y de alto riesgo

Negocios de alto riesgo

Medidas recomendadas

Solicitar la aprobacin del jefe inmediato superior. Controlar que no se produzca ninguna actividad fuera de lo normal con respecto al perfil del cliente. Asegurarse que el cliente se dedica genuinamente al negocio que indica y que no opera en efectivo en forma desproporcionada. Establecer un perfil comercial mediante la diligencia debida mejorada.

MUCHAS GRACIAS