PLAN DE NEGOCIO (RESUMEN)

Competencia Potencial
Productores que cultivan pltanos Productores dispuestos a formalizarse

Proveedores:
Mujeres Proveedores de Pltano

CHIFLES CATACAOS Chifles Olaechea Caf central Chifles piuranos Chifles Crickets

Clientes: Picanteras Restaurantes Hoteles Bodegas

Papas Camotes Yucas Piqueos variados

PLAN DE NEGOCIOS

1. CLIENTES
Picanteras Restaurantes Hoteles Bodegas

CHIFLE AGRADABLE CHIFLE FUNCIONAL CHIFLES CON COMPLEMENTOS SEPARADOS CHIFLE CON MARCA SINONIMO DE VALOR CHIFLE CON PRECIO RAZONABLE ABASTECIMIENTO PERMANENTE

2. PROPUESTA DE VALOR

PLAN DE NEGOCIO
3. CANALES DE DISTRIBUCION 4. RELACION CON CLIENTES 5. INGRESOS

PICANTERIAS RESTAURANTES HOTELES BODEGAS

LOS ATRAEREMOS LOS RETENEMOS LOS ATENDEMOS LOS FIDELIZAMOS.

APORTE DE SOCIOS PEDIDOS MINIMOS SEMANALES PEDIDOS DE MAYOR VOLUMEN

ALIANZAS CON OTRAS CHIFLERIAS. ALIANZAS CON EMPRESAS DE TRANSPORTE

PLAN DE NEGOCIO
6. RECURSOS CLAVES 7. ACTIVIDADES CLAVES 8. SOCIOS ESTRATEGICOS

MATERIA PRIMA MANO DE OBRA.

PROCESO DE PRODUCCION PROCESO DE

MARKETING(DISTRIBUCION)

MUJERES DE BAJOS RECURSOS PROVEEDORES CLIENTES

PLANIFICACION DE LA PRODUCCION

COMPRA DE PLATANO.

PRODUCCION DE CHIFLES

ENVASADO

VENTAS

MANEJO DE INVENTARIOS

PROCESO DE PRODUCCION DEL CHIFLE

SELECCIN Y CORTADO DE PUNTAS

PELADO Y REMOJO

CORTE

FREIDO

COLADO SECADO Y SALADO

ENVASADO

MANEJO DE INVENTARIOS

ASPECTOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS

DATOS PARA CALCULAR LA DEMANDA

ENCUESTA PARA PICANTERIAS RESTAURANTES Y BODEGAS La presente encuesta tiene como objetivo conocer la demanda de chifle en toda la regin Piura. Su opinin es sumamente importante para poder realizar una investigacin El uso de la informacin es exclusivamente para fines acadmicos. I. DATOS GENERALES: Nombre de empresa______________________ Lugar:___________________________ Persona encuestada: ________________Telef ____________mail__________________ II. 1. 2. 3. CONSUMO DE CHIFLES Consume chifles? S ( ) No ( ) Quincenal ( ) Mensual ( )

Con qu frecuencia compras?: Diario( ) Semanal ( ) Qu cantidad de chifles compra? a)1 a 5kg b) 6 a 10 kg c) 11 a 15 kg

d) 16 a 20 kg e) Mas de 20 kg.

4.

Qu presentacin compras mayormente? Bolsas de: b) 1 sol c)Medio kilo c) 1 Kilo d) Otros.Especifique_____________

a) 0.50 cntimos. 5.

Prefieres alguna marca en especial de Chifle? Cul, seala en orden de importancia las dos ms importantes? 4.1._______________________ 4.2._______________________ Qu es lo que determina tu compra de chifle? Marque los tres primeros con nmeros en orden de prioridad. 5.1. Sabor.( ) 5.6. Enteros, que no se quiebren ( ) 5.2. Presentacin.( ) 5.7.Valor nutritivo ( ) 5.3. Marca.( ) 5.8. Grosor del chifle ( ) 5.4. Precio.( ) 5.9. Conservacin ( ) 5.5. Multiusos.(Diversas ocasiones) ( ) 5.10. Otros. Especifique __________________________ Si no encuentras chifles que otra alternativa te parece adecuada? Marque los tres primeros con nmeros en orden de prioridad. 6.1. Papas( ) 6.4. Piqueos variados( ) 6.2. Yucas.( ) 6.5. Otros: Especifique( ) 6.3. Camotes( ) Quines te abastecen actualmente de chifle? Detalle sus dos principales proveedores o indique dnde consigue el chifle_________________________________________________________ ______________________________________________________________ Por qu prefieres trabajar con ellos?. Marque con numeros los tres primeros en orden de importancia. 8.1. Puntualidad. ( ) 8.2. Cumplen con todo el pedido. ( ) 8.3. Producto es de calidad. ( ) 8.4 .Facilidades de pago. ( ) 8.5. Otros, especifique. ( ) chifles?. Marque con numeros los tres primeros en orden de

6.

7.

8.

9.

10. En qu circunstancias consumen importancia. Reuniones familiares ( ) Como refrigerio ( ) Complemento de diversos platos ( )

Lonchera escolar ( ) Aperitivo de entrada ( ) Otros. Especificar ( ).

11.Qu dificultades ha tenido en algn momento con sus proveedores?. Especifique por favor.

____________________________________________________ ____________________________________________________

RESTAURANTES Restaurantes de toda Regin Piura Restaurantes de principales provincias(Piura, Sullana, Sechura) Restaurantes de 3, 4 y 5 tenedores

156.00

120.00

72.00

Muestra

61

Poblacin Finita

p (1- p) . Z2 . N Tamao de Muestra 2 D . (N -1) p (1- p) Z2

N Poblacin Proporcin de xito Nivel del Confianza Nivel de Precisin
MUESTRA

72

0.5 (95% de confianza)

1.96

0.05 61

(5%)

ESTIMACION DE LA DEMANDA Cantidad consumida semanalmente. Con esto se proyecto la demanda anual.
Qu cantidad de chifles?

61 Encuestados 1 a 5 kg 25 41.0% 5 a 10kg 19 31.1% 10 a 15 kg 5 8.2% 15 a 20kg 5 8.2% 20 a 25 kg 7 11.5% Consumo 1 100.0% Un producto cada semana lo que al ao seria 52 productos, esto nos llevara a tener una demanda en un escenario esperado de 115,392.5 kg en el primer ao que representa la sumatoria del total de kg consumidos en promedio en sus diversas presentaciones.
Escenario esperado Unidades Kilogramos 1 ao 14,073 2 ao 15,480 3 ao 17,028 4 ao 17,879 5 ao 18,774

115,392.50 123,469.98 132,112.87 138,718.52 145,654.44

INVERSIONES Y COSTO DE PRODUCCION

RESUMEN DE INVERSIONES Y COSTO DE PRODUCCION O COSTO DEL SERVICIO

|

INVERSIONES Local Maquinaria Equipos Sub total Capital trabajo Total

50000 4000 6300 60300 25000 85300

Aporte socios Financiamiento Total

55300 30000 85300

COSTO DE PRODUCCION Y COSTO TOTAL (En soles) COSTO DE PRODUCCION Nivel de produccin 115393 kg anuales MANO DE OBRA DIRECTA 157776.0 17% MATERIA PRIMA 554320.0 58% (Ms caro) COSTOS INDIRECTOD 230391.3 24% Costo produccin anual s/ 942487.3 100% costo de Producir un kilo 8.2 Si Agregamos : Gastos Adm Gastos de Ventas Gastos Financ Costo total anual s/ Costo total por kg s/ Valor venta de un Kilo s/

20592.0 52400.0 6000.0 1021479.3 9.0

10.0

DETALLE DE LAS INVERIONES Y COSTO DE PRODCCION

INVERSIONES
CANT 1 4 4 4 1 10 10 6 50 C.U 50000 1000 100 500 160 50 50 40 50 X12

local Cocina industrial Balon de gas peroles Selladora para plastico cuhillos chifleras Esptulas jabas Subtotal Capital de trabajo Total

ANUAL S/. 50,000.00 S/. 4,000.00 S/. 400.00 S/. 2,000.00 S/. 160.00 S/. 500.00 S/. 500.00 S/. 240.00 S/. 2,500.00 S/. 60,300.00 S/. 25,000.00 S/. 85,300.00

CANT

C.U

X12

COSTOS DE PRODUCCION:

115393 KG 942,487.30 S/. 61,776.00 S/. 96,000.00

4 8

1287 1000

MANO DE OBRA DIRECTA : 12 2 Freidora 900 12 4 Pelar y cortar

157,776.00

3850 11540

120 8

MATERIA PRIMA : Cientos de platano Litros de aceite

(Socio) S/. 462,000.00 S/. 92,320.00

554,320.00

COSTOS INDIRECTOS GENERALES Agua S/. 1,200.00 Luz S/. 960.00 Telefono, internet S/. 3,600.00 Gas S/. 44,870.00 Depreciacin 10% promedio 6030 MOI 12 Almacn y limpieza S/. 12,000.00 12 1 Tcnico agropecuario S/. 15,444.00 12 Vigilancia S/. 30,888.00 MATERIALES INDIRECTOS Envases S/. 34,620.00 Etiquetas S/. 11,539.30 Cancha S/. 23,080.00 Cecina S/. 46,160.00 Otros sal, uniformes, guantes, protectores, Cajas, licencia, extintores, seguros, otros. COSTO DE UN KG 8.17 SOLES

S/. 230,391.30 S/. 56,660.00

12 12 12 1282

100 80 300 35 0.1 1000 1287 1287 30 0.1 4 20

58,332.00

1 1 2 1154 115393 5770 2308

115,399.3

Gastos de Administracin *Responsable Adm Apoyo (Asistente)

20592.0 17160.0 3432.0

Gastos de Ventas Alquiler de local (pto venta) Apoyo en local de venta Promotores Servicios distribucin Publicidad y Otros Gastos financieros

52400.0 6000.0 6000.0 13200.0 14400.0 12800.0 6000.0

500 mensual 500 mensual

fijo fijo

550 promedio c/u variable 1200 prom mensual variable variable

PUNTO DE EQUILIBRIO (EN UNIDADES Y SOLES)

FLUJO DE CAJA

FLUJO DE CAJA ECONOMICO, FINANCIAMIENT O NET O Y FLUJO DE CAJA FINANCIERO 1.07 1.07 1.08 1.08 PERIODO 0 PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 LIQUIDACION
Valor de

INGRESOS Precio Cantidad Vendida kg de chifle Ventas Netas (P x Q) EGRESOS Inversin T otal - T errenos - Local - Maquinaria - Equipo - Cambio en el K de T rabajo Costos de Fabricacin - Mano de Obra - Materia Prima - Gastos Indirectos de Fab. - Depreciacin - Pagos de IGV netos (V - C) Costos de Operacin - Administracin - Ventas Participacin de los T rabajadores Impuesto a la Renta (30%) FLUJO DE CAJA ECONMICO FINANCIAMIENT O NET O + Prstamos - Amortizacin Constante - Intereses T EA = 20% + Escudo Fiscal (0.3 x i) FLUJO DE CAJA FINANCIERO -85,300 30,000 30,000

Rescate

10 115,393 1,153,930

10 123,470 1,234,700

10 132,113 1,321,130

85,300 0 50,000 4,000 6,300 25,000

112,722 0 80,000 2,000 2,100

1,750 936,457 157,776 554,320 224,361 0 0 72,992 20,592 52,400

1,873 1,011,374 170,398 598,666 242,310

0 1,092,283 184,030 646,559 261,695 0 0

28,622

78,831 22,239 56,592

85,138 24,019 61,119

41,535 101,196

41,540 101,083

41,304 102,405

7,140

105,582

10,000 6,000 1,800 -55,300 86,996

10,000 4,000 1,200 88,283

10,000 2,000 600 91,005

105,582

ESTADOS DE PRDIDAS Y GANANCIAS PROYECTADOS RUBROS INGRESOS POR VENTAS Precio (P) Sin IGV Cantidad Vendida (Q) Ventas Netas (P x Q) Costos de Fabricacin - Mano de Obra Directa - Materia Prima Directa - Gastos Indirectos de Fabricacin - Depreciacin Costos de Operacin - Gastos Administracin - Gastos de Ventas Total Costos Utilidad Operativa (EBIT) Gastos Financieros (intereses) Utilidad antes de Impuestos Participacin de los Tarbajadores Impuesto a la Renta (30%) Utilidad Neta 39,735 92,716 40,340 94,126 40,704 94,975 PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3

10 115,393 1,153,930 942,487 157,776 554,320 224,361 6,030 72,992 20,592 52,400 1,015,479 138,451 6,000 132,451

10 123,470 1,234,700 1,017,404 170,398 598,666 242,310 6,030 78,831 22,239 56,592 1,096,235 138,465 4,000 134,465

10 132,113 1,321,130 1,098,313 184,030 646,559 261,695 6,030 85,138 24,019 61,119 1,183,451 137,679 2,000 135,679

Datos- Anexos importantes

El producto se vende todo al ao, sin embargo en julio y diciembre sus ventas se incrementan. Ingresos mensuales promedio 96000 soles. Produccin anual = 115,393 Kg de pltano y mensual = 9,616 kg. Costos mensuales promedio = 84,000 soles Se producir diariamente 370 kg de chifle, para ello se necesita 13 cientos de pltanos y 20 horas de trabajo.

ANEXO N 02

ESTIMACION DE LA MUESTRA

ESTRATOS SOCIALES
POBLACION MUESTRA(95% confianza ymarg. error 0.05) Fuente: Estadistica INEI 2005

NOS (4 - 14 aos) JOVENES (l5 - 24 aos) ADULTOS ( 25 aos a mas)

374,628 99 323,646 85 763,527 201

NEGOCIOS
POBLACION MUESTRA(95% confianza y marg. Error 0.05) Fuentes:Paginas amarillas Municipalidad Provincial de Piura

RESTAURANTES
153 110

HOTELES
480 214

BODEGAS
1419 303