1

Publicados en el DOF el 17-10-2012, 16-08-2013 y 23-

08-2013, respectivamente








Lic y MI Fco. Javier Garca Prez
Abogado Fiscalista y Corporativo

Email gapefco@hotmail.com
2
1 Colocacin

Dinero Sucio
2 Diversificacin
El dinero ingresa al
Sistema Financiero

Se realizan las transferencias
electrnicas o se realizan las
operaciones para obtener
documentacin
3 Reingreso
Adquisicin de bienes
o practica de
actividades vulnerables
Se obtiene
dinero
limpio


3




Proteger el sistema financiero y la economa nacional.
Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u
operaciones con recursos de procedencia ilcita.
Establecer mecanismos de coordinacin interinstitucional.
Recabar elementos para investigar y perseguir los delitos de operaciones
con recursos de procedencia ilcita.
Investigar las estructuras financieras de las organizaciones delictivas.
Evitar el uso de los recursos para el financiamiento de estas
organizaciones.


Objetivos de la Ley
4
Entidades financieras: Instituciones de Crdito, Sociedades Financieras de Objeto Limitado
(SOFOLES), Sociedades Financieras de Objeto Mltiple (SOFOMES), Casas de Cambio,
Almacenes Generales de Depsito, Arrendadoras Financieras, Empresas de Factoraje
Financiero, Transmisores de Dinero, Centros Cambiarios, Casas de Bolsa, Instituciones de
Seguros, Sociedades Mutualistas de Seguros, Instituciones de Fianzas, Administradoras de
Fondos para el Retiro, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, Sociedades de
Inversin, Sociedades Financieras Populares, Uniones de Crdito.

Personas que realizan Actividades Vulnerables (Gatekeepers**): Las personas fsicas o
morales que por su ocupacin, profesin, actividad, giro u objeto social sean susceptibles de
realizar actividades vulnerables.

Fedatarios pblicos: Los notarios o corredores pblicos, as como los servidores pblicos a
quienes las Leyes les confieran la facultad de dar fe pblica en el ejercicio de esas
atribuciones, que intervengan en la realizacin de Actividades Vulnerables.

**Es el trmino genrico con el cual a nivel internacional se designan a las empresas vinculadas con la prctica de juegos con apuestas y sorteos,
prstamos de dinero, emisin de cheques de viajero, venta de joyas, venta de inmuebles, venta de vehculos, subastas de obras de arte, donativos,
traslado de valores, etc.
Fuente: Organizacin de los Estados Americanos, Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD), Mxico. Evaluacin del
Progreso de Control de Drogas 2005-2006, p. 36.





Sujetos de la LEY y Autoridades
5
Entidades Colegiadas: Persona moral conformada por quienes realicen tareas
similares relacionadas con Actividades Vulnerables, que tienen por objeto social
presentar por mandato de sus integrantes los avisos que establece la nueva
legislacin.

Clientes o usuarios: Persona fsica o moral que celebre operaciones con
quienes realizan Actividades Vulnerables.

Autoridades:

SHCP.- Autoridad competente para aplicar la Ley y verificar su cumplimiento cuando se trate
de las personas que realizan Actividades Vulnerables. Sus funciones las realizar a travs de
la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Autoridades Supervisoras de entidades financieras (ver lmina 7).
PGR.- Unidad Especializada en Anlisis Financiero.- Su titular tiene el carcter de agente
del Ministerio Pblico de la Federacin. Es el rgano tcnico especializado en anlisis
financiero y contable relacionado con operaciones con recursos de procedencia ilcita
(servicios periciales especializados).

Sujetos de la LEY y Autoridades


6

En general, la Ley retoma las disposiciones comunes
establecidas en las leyes que les son aplicables a las
entidades financieras.

Por tanto, las entidades financieras continuarn
cumpliendo sus obligaciones conforme a lo previsto en
la ley que las rige.

Los actos, operaciones o servicios que realizan las
Entidades Financieras de conformidad con las ley que
en cada caso las regulan, se consideran Actividades
Vulnerables, que se rigen por esta Ley.


Entidades Financieras


7
Supervisin, verificacin y vigilancia de las obligaciones
de las entidades financieras

Se llevar a cabo, segn corresponda, por:

La Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
La Comisin Nacional de Seguros y Fianzas.
La Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.
El Servicio de Administracin Tributaria.

Los referidos rganos desconcentrados
emitirn los criterios y las polticas generales para
supervisar a la Entidades Financieras respecto del
cumplimiento de sus obligaciones. La SHCP
coadyuvar con ellos para procurar homologar tales
criterios y polticas.


8
Entidades colegiadas
Las personas que realicen actividades vulnerables pueden presentar
sus avisos a travs de la Entidad Colegiada, que se conforma por
quienes realizan tareas similares relacionadas con Actividades
Vulnerables y debern:

Mantener actualizado el padrn de sus integrantes.
Garantizar la custodia, proteccin y resguardo de la
informacin y documentacin que le proporcionen
sus integrantes.
Celebrar convenio con el SAT y la UIF para poder
presentar avisos.

El representante de la Entidad Colegiada ser el responsable del
cumplimiento de las obligaciones de la Ley, incluida la de dar
respuesta a los requerimientos de informacin.
No es responsable de la veracidad de la informacin que le
proporcionan sus integrantes.
En auxilio de sus obligaciones, podr contar con un rgano
concentrador.


9
ACTIVIDAD VULNERABLE
JUEGOS CON APUESTA, CONCURSOS O SORTEOS
COMERCIALIZACIN, DE TARJETAS DE SERVICIOS O DE CRDITO
COMERCIALIZACIN VALES O CUPONES, MONEDEROS ELECTRNICOS O
CERTIFICADOS CANJEABLES POR BIENES O SERVICIOS (22 REGLAMENTO)
COMERCIALIZACIN, DE TARJETAS PREPAGADAS

COMERCIALIZACIN DE CHEQUES DE VIAJERO
OPERACIONES DE MUTUO O DE GARANTA O DE OTORGAMIENTO DE PRSTAMOS O
CRDITOS
CONSTRUCCIN DE BIENES INMUEBLES O DE INTERMEDIACIN EN LA TRANSMISIN
DE LA PROPIEDAD
ADQUISICIN DE RELOJES, JOYAS, METALES Y PIEDRAS PRECIOSOS
SUBASTA O COMERCIALIZACIN DE OBRAS DE ARTE
COMERCIALIZACIN DE VEHCULOS, AREOS, MARTIMOS O TERRESTRES
BLINDAJE DE VEHCULOS TERRESTRES E INMUEBLES
TRASLADO O CUSTODIA DE DINERO O VALORES (aquellas personas que presten el
servicio al amparo de la Ley Federal de Seguridad Privada)
SERVICIOS PROFESIONALES, SIN QUE MEDIE RELACIN LABORAL CON EL CLIENTE,
ENTRE OTROS POR: COMPRA VENTA DE INMUEBLES, ADMINISTRACIN Y MANEJO DE
RECURSOS O VALORES, MANEJO DE CUENTAS BANCARIAS, APORTACIN DE CAPITAL
DE SOCIEDADES MERCANTILES.
MONTO PARA IDENTIFICARLA COMO
VULNERABLE
$21,047 mil (325 SMDF)
$52,131 mil (805 SMDF)
$41,770 mil (645 SMDF)

$41,770 mil (645 SMDF)
Desde $0 en adelante

Desde $0 en adelante

Desde $1 en adelante
$52,131 mil (805 SMDF)
$91,311 mil (1410 SMDF)
$207,879 mil (3210 SMDF)
$156,071 mil (2410 SMDF)
Desde $0 en adelante

Desde $0 en adelante
MONTO PARA DAR AVISO
$41,770 mil (645 SMDF)
$83,216 mil (1285 SMDF)
$41,770 mil (645 SMDF)

$41,770 mil (645 SMDF)
$41,770 mil (645 SMDF)
$103,939 mil (1605 SMDF)

$519,699 mil (8025 SMDF)
Operacin en efectivo $103,939 mil
(1605 SMDF)
$311,819 mil (4815 SMDF)
$415,759 mil (6420 SMDF)
$311,819 mil (4815 SMDF)
$207,879 mil (3210 SMDF) O CUANDO NO
SE CONOZCA EL VALOR
CUANDO EL PRESTADOR LLEVE A CABO, EN
NOMBRE Y REPRESENTACIN DE UN CLIENTE,
CUALQUIERA DE LAS OPERACIONES
SEALADAS
ACTIVIDADES VULNERABLES


10
ACTIVIDAD VULNERABLE
SERVICIOS DE NOTARIOS POR TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE DERECHOS REALES SOBRE INMUEBLES
SERVICIOS DE NOTARIOS POR OTORGAMIENTO DE PODERES PARA ACTOS DE ADMINISTRACIN O DOMINIO
DE CARCTER IRREVOCABLE, Y POR OTORGAMIENTO DE CONTRATOS DE MUTUO O CRDITO,
SERVICIOS DE NOTARIOS POR CONSTITUCIN DE PERSONAS MORALES, COMPRAVENTA DE ACCIONES
SOCIALES DE DICHAS PERSONAS, CONSTITUCIN DE FIDEICOMISOS TRASLATIVOS DE DOMINIO O DE
GARANTA SOBRE INMUEBLES
SERVICIOS DE CORREDORES PBLICOS POR AVALOS SOBRE BIENES
SERVICIOS DE CORREDORES PBLICOS POR: CONSTITUCIN DE PERSONAS MORALES, COMPRAVENTA DE
ACCIONES Y PARTES SOCIALES DE DICHAS PERSONAS, LA CONSTITUCIN, MODIFICACIN O CESIN DE
DERECHOS DE FIDEICOMISO Y OTORGAMIENTO DE CONTRATOS DE MUTUO MERCANTIL O CRDITOS
MERCANTILES
RECEPCIN DE DONATIVOS, HECHOS A ASOCIACIONES Y SOCIEDADES SIN FINES DE LUCRO

SERVICIOS DE COMERCIO EXTERIOR BRINDADOS POR AGENTE O APODERADO ADUANAL SOBRE:
VEHCULOS TERRESTRES, AREOS Y MARTIMOS,
MQUINAS PARA JUEGOS DE APUESTA Y SORTEOS
EQUIPOS Y MATERIALES PARA LA ELABORACIN DE TARJETAS DE PAGO
MATERIALES PARA BLINDAJE DE VEHCULOS
SERVICIOS DE COMERCIO EXTERIOR BRINDADOS POR AGENTE O APODERADO ADUANAL SOBRE
JOYAS, RELOJES, PIEDRAS Y METALES PRECIOSOS
OBRAS DE ARTE
CONSTITUCIN DE DERECHOS PERSONALES DE USO O GOCE DE BIENES INMUEBLES

MONTO DE IDENTIFICACIN MONTO DE AVISO

Desde $0 en adelante

$1 milln 36 mil (16 000 SMDF)

SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS.
Desde $0 en adelante


$519,699 mil (8,025 SMDF)
Desde $0 en adelante $519,699 mil (8,025 SMDF)

SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS

$103,939 mil (1605 SMDF)

$207,879 mil (3210 SMDF)

SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS
$31,408 mil
(485 SMDF)
SIN IMPORTAR MONTOS,
EN TODOS LOS CASOS
$311,819 mil
(4815 SMDF)

VALOR MENSUAL SUPERIOR A $103,939.8
(1605 SMDF)
$207,879.6 (3210 SMDF)
No consideran las contribuciones y sus accesorios.
Servicios de comercio exterior para promover el despacho de mercancas: se debe
considerar el valor en aduana de las mercancas.
Monto o valor de las operaciones
11
ACTIVIDAD RESTRINGIDA MONTO

TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE
DERECHOS REALES SOBRE INMUEBLES
$519,699 mil (8,025 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE
DERECHOS REALES SOBRE VEHICULOS
TERRESTRES, AEREOS Y MARTIMOS.
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE
DERECHOS REALES SOBRE RELOJES, JOYAS,
METALES Y PIEDRAS PRECIOSAS, Y OBRAS
DE ARTE
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
TRANSMISIN DE BOLETOS PARA JUEGOS
CON APUESTA, CONCURSOS O SORTEOS, Y
EL RESPECTIVO PAGO DE PREMIOS.
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
PRESTACIN DE SERVICIOS DE BLINDAJE DE
AUTOS E INMUEBLES
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
TRANSMISIN O CONSTITUCIN DE
DERECHOS REALES SOBRE PARTES SOCIALES
O ACCIONES
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
ARRENDAMIENTOS MENSUALES DE
INMUEBLES, VEHICULOS Y VEHICULOS
BLINDADOS
$207,879 mil (3210 SMDF)
Al da en que se realice el pago o se cumpla
la obligacin
Restriccin de operaciones en efectivo
Queda prohibido pagar o aceptar el pago en efectivo, cuando se trate de las siguientes
operaciones (siempre que sean iguales o superiores a los siguientes montos):



Fedatarios pblicos
Cuando hagan constar cualquiera de las operaciones restringidas para el uso de
efectivo, debern identificar y especificar, en su caso, la forma en la que se paguen
las obligaciones.


12

Obligaciones de las Entidades Financieras

Establecer medidas y procedimientos para:

Prevenir y detectar actos, omisiones
u operaciones relativos a operaciones con
recursos de procedencia ilcita
Identificar a sus clientes.

Presentar y entregar a la SHCP los reportes sobre actos, operaciones y
servicios que realicen con sus clientes y lleven a cabo miembros del consejo
administrativo, apoderados, directivos y empleados; tratndose de
Actividades vulnerables.

Conservar, por lo menos diez aos, la informacin y documentacin relativas
a la identificacin de sus clientes o quienes lo hayan sido, as como la de
aquellos actos, operaciones y servicios reportados.



13
Estar inscrito en el RFC.
Contar con Firma Electrnica Avanzada.
Registrarse y darse de alta como personas que realizan
Actividades Vulnerables.
Identificacin de clientes.
Integrar y conservar un expediente nico de identificacin.
Solicitar informacin acerca del dueo beneficiario
1
.
Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destruccin u
ocultamiento de la informacin y documentacin que sirva
de soporte a la Actividad Vulnerable, los avisos
presentados, as como la que identifique a sus clientes.
Brindar facilidades para visitas de verificacin, conforme a
la Ley Federal de Procedimiento Administrativo.
Presentar los avisos que establece esta Ley.
Obligaciones de las personas realicen Actividades Vulnerables
1. Art. 3 RCG: Es la persona(s) que por medio de otra o de cualquier acto:
Ejerce los derechos de uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposicin de un bien o servicio; o
Ejerce el control de aquella persona moral que, en su carcter de cliente, lleve a cabo actos u operaciones con quien
realice actividades vulnerables.


14
Expediente nico de identificacin:

Se integra en trminos del artculo 12 de las Reglas de
Carcter General (RCG) aplicables.

Grupos empresariales: podr tenerse y conservarse un
expediente por cliente dentro del grupo empresarial, aun
cuando los distintos miembros no realicen actividades
similares.

Importante.- Es necesario tener el consentimiento del
Cliente y que la informacin se mantenga a disposicin
de los otros miembros del Grupo.

Clientes de bajo riesgo: su expediente es integrado a travs de medidas
simplificadas.

Actividades vulnerables realizadas a travs de medios electrnicos: se
debern crear mecanismos de identificacin especiales y desarrollar procedimientos
para prevenir el uso indebido de la tecnologa.

El expediente se debe integrar previo a la realizacin de la operacin.

Obligaciones de las personas realicen Actividades Vulnerables
15
Las personas que realizan actividades vulnerables
debern presentar avisos cuando una operacin de
actividad vulnerable, sea igual o rebase el monto
establecido en Ley para presentar aviso.

La obligacin de presentar avisos inicia el 31 de
octubre, sin embargo, debern contener informacin
correspondiente a las operaciones realizadas desde el
1 de septiembre de 2013.

Se presenta a ms tardar el da 17 del mes inmediato
siguiente a aqul en que se lleve a cabo la operacin
de actividad vulnerable.

Existe la posibilidad de modificar la informacin proporcionada, a travs
de un Aviso modificatorio, en un periodo de 30 das siguientes a las
presentacin del aviso que se pretende modificar.

Los formatos para presentar los referidos avisos son los publicados en el
DOF el 30 de agosto de 2013.
Cundo?
Presentacin de avisos
16
Por regla general, la fecha que debe considerarse como la realizacin de las
actividades vulnerables, es aqulla en la que las operaciones se celebren.





Casos especiales:

o Servicios de notarios y corredores: la fecha en la que se haya otorgado
el instrumento pblico.
o Servicios de comercio exterior para promover el despacho de
mercancas: la fecha que establezca la Ley Aduanera.
o Constitucin de derechos personales de uso o goce de bienes
inmuebles: la fecha de recepcin de los recursos.
o Operaciones de mutuo o de garanta o de otorgamiento de prstamos o
crditos: cuando se lleve a cabo el contrato, instrumento o ttulo de
crdito correspondiente.

Cundo?
Presentacin de avisos


17
Se presentan a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, por
conducto del SAT.

Una vez que las personas que realizan actividades vulnerables se
registraron ante el SAT, ste les otorgar el acceso a los medios
electrnicos a travs de los cuales se enviarn los Avisos correspondientes
que se firman con FIEL.

Personas morales y Entidades colegiadas debern utilizar la FIEL asociada
a su RFC, no a la de su representante.

En caso de no haberse celebrado operaciones objeto de Aviso durante el
mes que corresponda, se tiene la obligacin de presentar informe en el que
se sealen los datos de identificacin y la manifestacin de que no se
realizaron operaciones objeto de Aviso.

Cmo?
Presentacin de avisos
18
Medios de Cumplimiento Alternativo

o Se puede tener por cumplida la obligacin de las personas que
realizan actividades vulnerables de presentar avisos, cuando a travs
del cumplimiento de otra obligacin se proporcione la misma
informacin, siempre que:

Se remita por medios electrnicos.
Se entregue en los mismos plazos.
Comprenda los mismos periodos de informacin.
Cumpla con las caractersticas de integridad, disponibilidad,
audibilidad y confidencialidad.
La Unidad de Inteligencia Financiera pueda tener acceso va
remota y directa a la informacin.

Los medios de cumplimiento alternativo se darn a conocer por la UIF.

Presentacin de avisos
19
A los notarios y corredores pblicos se les tendr por
cumplida la obligacin de presentar Avisos a travs del
informe o declaracin que presenten en trminos de las
disposiciones fiscales federales.

Previamente debern informar al SAT de la modalidad en la
que van a cumplir con esa obligacin.

Servicios de comercio exterior para promover el
despacho de mercancas: con la presentacin a travs del
sistema electrnico en el cual se transmita el pedimento al
SAT, se tendr por cumplida su obligacin de presentar
avisos.


Presentacin de Avisos
Medios de Cumplimiento Alternativo
20
Tanto la UIF como el SAT podrn requerir, en todo momento, la informacin
que conserven las personas que realicen actividades vulnerables.

Plazo para contestar: 10 das hbiles (prorrogables a peticin del
interesado) a partir del da en que se reciba el requerimiento.
Una vez proporcionada la informacin:
Procedimiento de requerimiento de informacin
SAT emite oficio
circunstanciando
hechos y omisiones
Concede 5 das
hbiles para
desvirtuar
observaciones
No presenta
documentacin que
desvirte
observaciones.- Se
tendrn por ciertas.
Desvirta
observaciones.
Concluye revisin.
Se impone sancin.
21
Requerimientos especiales
A quienes realicen las siguientes actividades vulnerables:
Juegos con apuesta, concursos o sorteos;
Comercializacin de tarjetas de servicios o de crdito;
Comercializacin con vales o cupones, monederos
electrnicos o certificados canjeables por bienes o servicios
(22 reglamento);
Comercializacin de tarjetas prepagadas;
Comercializacin de cheques de viajero.




La UIF o el SAT podrn requerir la informacin sobre el destino o uso que
se otorgue a las tarjetas, vales, cupones, monederos, cheques de viajero,
etc. referidos.
Se deben incluir los datos sobre las localidades y fechas en que stos se
hubieran utilizado, fondeado, recargado o presentado para cobro.
Las personas que realicen actividades vulnerables debern convenir por
escrito con el cliente, la obligacin de proporcionar esa informacin cuando
les sea requerida.
Plazo para cumplir requerimiento: 2 meses (prorrogables a peticin del
interesado) a partir de la notificacin del requerimiento.

Requerimiento de informacin
22
Sanciones administrativas y delitos
CONDUCTA
Incumplir requerimientos de SHCP
Incumplir obligaciones de personas que realizan
actividades vulnerables
Incumplir con presentar en tiempo los avisos
Presentar avisos sin cumplir requisitos
Incumplir obligaciones tratndose de operaciones con
efectivo (fedatarios pblicos)
Omitir presentar avisos
Participar en actos u operaciones prohibidos con efectivo
SANCIN

200 a 2 mil das de salario mnimo
(12,952 mil a 129,520 mil pesos)
2 mil a 10 mil das de salario mnimo
(129,520 mil a 647,600 mil pesos)

10 mil a 65 mil das de salario mnimo
(647,600 mil a 4.2 millones pesos)
*Adems hay sanciones de revocacin de autorizaciones
o cancelaciones de habilitaciones o patentes, para
Notarios, Corredores Pblicos y Agentes Aduanales.

La SHCP impondr sanciones administrativas por el incumplimiento de las
obligaciones relacionadas con los trminos y requisitos de la presentacin de
Avisos e informacin:




23
Sanciones administrativas y delitos
Las violaciones cometidas por las Entidades
Financieras a las obligaciones derivadas de la Ley,
sern sancionadas por los respectivos rganos
desconcentrados de la SHCP y la imposicin de
dichas sanciones se har de conformidad en las
respectivas leyes especiales que regulan a tales
Entidades.

Se sancionar con prisin el uso indebido de la
informacin reportada (alteracin, divulgacin,
falsificacin, uso para fines distintos, etc.).
CONDUCTA SANCIN
Proporcionar dolosamente informacin a las personas que
realizan actividades vulnerables

2 a 8 aos de prisin y multa (500 a 2000 SMG)
Modificar o alterar datos o informacin de avisos
Al servidor pblico que de uso indebido a la informacin
4 a 10 aos de prisin y multa (500 a 2000 SMG)
Al que divulgue informacin sobre investigaciones de lavado
de dinero
Actos o actividades vulnerables

Para la autoridad existen 15 actividades no financieras catalogadas como
vulnerables que deben cumplir con el reporte de las operaciones de acuerdo a
los montos previstos en la ley, entre las que se encuentran juegos, concursos y
sorteos, la compra venta de inmuebles, as como la de vehculos (areos,
martimos y terrestres), joyas, obras de arte y tarjetas de prepago, Construccin
y venta de inmuebles, servicios de blindaje, adems de ciertas operaciones
realizadas por agentes intermediarios.
Desde el 17 de octubre de este ao, inici la presentacin de los primeros
reportes que exige la ley para las empresas o personas fsicas que llevan a
cabo actividades vulnerables.

24
Hay dos obligaciones fundamentales que establece la ley:

Primera.- Identificar a los clientes y
Segunda.- La obligacin de dar avisos a la SHCP de acuerdo a las actividades
vulnerables que se consideran


25
Para este propsito, la ley obliga a las empresas principalmente a:

Nombrar ante la SHCP a un representante que se encargue de presentar
los avisos correspondientes por las operaciones que efecte.

Identificar sus clientes y usuarios, as como resguardar su informacin por
un periodo de 5 aos.

Presentar los avisos de las operaciones con la informacin del mes anterior
inmediato a partir del da 17 de cada mes.

Cabe mencionar, que los avisos se dan de acuerdo con el monto de la
operacin y las actividades vulnerables.

26
Cuatro puntos clave para cumplir con la Ley Anti-Lavado:

1. Descubre si tu actividad es vulnerable. Es importante que revises si tu
actividad profesional como persona fsica o la de tu empresa se encuentra
considerada en el rubro de vulnerables.

Si ese es tu caso, busca la asesora de los
expertos administrativos y legales para que
puedas implementar las medidas legales.

2. Administra tu informacin. Crea expedientes que te permitan contar con la
informacin de tus clientes, para que en caso de una revisin por parte de la
autoridad te permita demostrar que vas a estar en cumplimiento.

La informacin que vayas archivando es
importante que la conserves por un periodo
de 5 aos, ya que es la temporalidad
legalmente establecida.
27
3. Poner especial cuidado en las operaciones con efectivo. Revisa los
montos mximos que puedes recibir en efectivo de acuerdo a tu actividad y
establece el pago complementario de las operaciones a travs de operaciones
financieras como una transferencia o depsito, as como el pago por tarjeta de
crdito.

Hay que tener cuidado porque las sanciones
por el uso de efectivo en operaciones
prohibidas son elevadas

4. Capacita y difunde. Es importante que al interior de tu empresa te
capacites y difundas las obligaciones a las que ests obligado por la ley Anti-
Lavado.

De este modo, ser ms fcil que integres
las prcticas legales como parte de los
procesos del negocio en las operaciones, y
que as la carga administrativa pueda ir
disminuyendo.


28


Por su atencin
muchas gracias




29