Delitos informticos

reconocidos en Mxico
Delincuencia en los Medios
Electrnicos
Universidad Mundial

Fraude y abuso
informtico
Consiste en la manipulacin ilcita, a travs
de la creacin de datos falsos o la alteracin
de datos o procesos contenidos en sistemas
informticos, realizada con el objeto de
obtener ganancias indebidas.
En primer lugar, es posible: alterar datos,
omitir
ingresar
datos
verdaderos
o
introducir
datos
falsos,
en
una
computadora, conocido como manipulacin
de entradas.

Fraude y abuso
informtico

En segundo lugar, es posible interferir en el

correcto procesamiento de la informacin,
alterando el programa o secuencia lgica
con que trabaja la computadora. Esta
modalidad se puede cometer tanto al
modificar el programa original como al
adicionar al sistema programas especiales
que introduce el autor.

Fraude y abuso
informtico
A diferencia de las manipulaciones de entradas
que, incluso, pueden ser realizadas por
personas sin conocimientos especiales de
informtica,
esta
modalidad
es
mas
especficamente
informtica
y
requiere
conocimientos tcnicos especiales.
Por ultimo, es posible producir falsos
resultados, inicialmente correctos, obtenidos
por una computadora: a esta modalidad se le
conoce como manipulacin de salidas.

Comercio
electrnic
o
Consiste en la compra y
venta de productos o
de servicios a travs de
medios
electrnicos.
Una gran variedad de
comercio se realiza de
esta manera utilizando
innovaciones como la
transferencia de fondos
electrnica,
el
marketing en internet,
el procesamiento de
transacciones en lnea,
entre otros.

Comercio electrnico
Mediante el uso del comercio electrnico se
han desarrollado los siguientes aspectos:
Creacin de canales nuevos de marketing
y ventas.
Acceso
interactivo
a
catlogos
de
productos, listas de precios y folletos
publicitarios.
Venta directa e indirecta de productos a
los clientes.
Soporte tcnico ininterrumpido.

Comercio electrnico
Aunque resulta comn realizar compras de
manera
electrnica
aumentando
considerablemente cada da, as tambin los
problemas para el comercio electrnico:
Estafas electrnicas
Pesca u olfateo de claves secretas
Estratagemas
Juegos de azar/apuestas
Fraudes
Blanqueo de dinero

Violacin de correos
electrnicos
Este delito se considera
un
delito
contra
la
intimidad, asimilando a la
violacin
de
correspondencia.
Esta tipificacin se refiere
a
quien,
sin
estar
autorizado, se apodere,
utilice o modifique, en
perjuicio
de
terceros,
datos
reservados
de
carcter
personal
o
familiar de otro que se

Delitos bancarios
informticos
Los
usuarios
y
clientes
bancarios
generalmente accesar a partir de una
computadora personal a la pagina web del
banco y examinan los saldos de su cuenta
bancaria online, o hacen pagos pendientes.
Sin darse cuenta, es probable que algn
programa
informtico
se
encuentre
escondido descifrando cada uno de los
dgitos que se ingresan al instante en que
son tecleados y/o procesados.

Lavado de dinero en la
red
Es el acto de disfrazar, o hacer
parecer que el dinero que
viene de una fuente (ilegal) en
realidad proviene de otra
(legal). El fin de hacer esto es
poder
utilizar
el
dinero
evitando la vinculacin directa
a actos delictivos.
En la percepcin mas bsica
de estas operaciones, hay tres
etapas necesarias para poder
llevar a cabo la operacin.
Estas son llamadas colocacin,
encubrimiento e integracin.

 En la etapa llamada colocacin, se

deposita o coloca el dinero sucio en una
institucin
financiera
legtima.
Mayormente se hace en depsitos
bancarios. Es la etapa ms riesgosa
porque
los
depsitos
de
grandes
cantidades de dinero son sospechosos y
los bancos estn obligados a reportar
transacciones grandes o de mucho dinero.

 La
etapa
de
Layering
(encubrimiento,
estructuracin de transacciones) es el envi del
dinero a travs de varias transacciones financieras
para cambiar su apariencia y hacer mas difcil su
rastreo. Puede consistir en transferencias de
banco a banco, transferencias electrnicas entre
cuentas diferentes con diferentes nombres o a
diferentes pases, cambiar la moneda, compra de
artculos de mucho valor (yates, casas, autos,
diamantes) para cambiar la forma del dinero. Esta
es la etapa ms compleja. Todo es para hacer ms
difcil seguir el dinero sucio original.

 Por ltimo, la integracin, que es cuando el

dinero entra nuevamente al flujo econmico de
manera
aparentemente
legtima.
Puede
involucrar una transaccin bancaria final en la
cuenta de un negocio local en el cual se
invierte en intercambio mediando un corte de
las ganancias. (Ejemplo, vendiendo el yate
comprado en la etapa de Layering). En este
punto, el criminal puede utilizar el dinero sin ser
atrapado. Es muy difcil atrapar a un criminal en
esta etapa si no hay documentacin en las
etapas anteriores.

Lavado de dinero en la
red
El desarrollo de nuevas
practicas comerciales ha
dado paso a la evolucin
de delitos existentes como
el lavado de dinero.
Aunque en esencia se
mantiene
la
misma
tcnica, los mtodos de
distribucin
han
sido
alterados de modo que
estos se utilizan para
reintegrar al comercio
legal.

Lavado de dinero en la
red
El internet goza de varias caractersticas
que facilitan las transacciones de dinero
ilegal. Algunas de estas son:
Anonimato
No hay contacto cara a cara
Rapidez de las transacciones
Globalizacin
Actividad internacional