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PASOS PARA REALIZAR

UN PLAN FINANCIERO

Haga

un relato de tallado de
todas las actividades que va
a realizar en su plan de
negocio.

Realice

el pronostico de
ventas, es decir las cantidades
que aspira a vender durante el
tiempo de duracion del plan,
teniendo encuentra todos los
procedimientos para dicha
actividad.

PRONOSTIVOS DE VENTAS

MESES

VENTAS PROYECTADAS

ENERO

FEBRERO

MARZO

4.380.000

ABRIL

4.400.000

MAYO

4.760.000

JUNIO

4.890.000

JULIO

4.345.000

AGOSTO

4.150.000

SEPTIEMBRE

4.340.000

OCTUBRE

4.010.000

NOVIEMBRE

4.230.000

DICIEMBRE

4.980.000

TOTAL AO

44.485.000

Realice

la relacin de los gastos,


es decir la cantidad de dinero que
va a necesitar para publicidad,
arrendamiento, servicios pblicos,
gastos administrativos etc.

REALICE

LA RELACION DE LOS
COSTOS, ES DECIR LAS
CANTIDADES QUE SE REQUIEREN
EN COMPRA DE MERCANCIAS O
MATERIA PRIMA PARA LA
FABRICACION DE LA MERCANCIA.

COSTOS PROYECTADOS

MESES

COSTOS PROYECTADAS

ENERO

FEBRERO

MARZO

400.000

ABRIL

300.000

MAYO

240.000

JUNIO

180.000

JULIO

130.000

AGOSTO

110.000

SEPTIEMBRE

150.000

OCTUBRE

250.000

NOVIEMBRE

280.000

DICIEMBRE

320.000

TOTAL AO

2.360.000

Plan

de tesorera, es decir la
relacin con cantidades de
todos los ingresos por todos los
conceptos, menos los costos y
gastos, los saldos en bancos y
saldos disponibles en cuentas
corrientes.

PLAN DE TESORERIA

ENE

FEB

MAR

ABR

MAY

JUN

JUL

AGOS

SEP

OCT

NOV

DIC

ENTRADASDEDINERO

AportedeSocio

$25.000.000

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

CreditosSolicitado

$-

$10.000.000

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

Ventas

$-

$-

$4.380.000

$4.400.000

$4.760.000

$4.890.000

$4.345.000

$4.150.000

$4.340.000

$4.010.000

$4.230.000

$4.980.000

TOTALDEENTRADAS

$25.000.000

$10.000.000

$4.380.000

$4.400.000

$4.760.000

$4.890.000

$4.345.000

$4.150.000

$4.340.000

$4.010.000

$4.230.000

$4.980.000

SALIDASDEDINERO

ActivosFijos

$20.000.000

$-

$- $- $- $- $- $- $- $- $-

arrendamientosdeequipos

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

$150.000

Proveedoresmercaderasom.
pim

$-

$400.000

$300.000

$240.000

$180.000

$130.000

$110.000

$150.000

$250.000

$280.000

$320.000

Alquileres

$-

$-

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

$700.000

Primasdeseguros

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

$80.000

Devolucionesdeprestamose
pagodeintereses

$150.000

$650.000

$150.000

$650.000

$150.000

$150.000

$650.000

$150.000

$150.000

$650.000

Salarios,seguridadsocial

$-

$-

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

$1.700.000

Suministrosagualuzy
telefono

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

Pagodeimpuestos

$550.000

Publicidad

$250.000

$250.000

$250.000

$250.000

Obrasdeacondicionamiento

$500.000

$500.000

$500.000

$500.000

$500.000

$500.000

$500.000

$500.000

TOTALSALIDAS

$20.000.000

$-

$3.290.000

$3.690.000

$3.630.000

$4.070.000

$3.520.000

$3.500.000

$4.290.000

$3.890.000

$3.920.000

$5.010.000

ENTRADASMENOSSALIDAS

$5.000.000

$10.000.000

$1.090.000

$710.000

$1.130.000

$820.000

$825.000

$650.000

$50.000

$120.000

$310.000

$(30.000)

Saldosenbancos

$5.000.000

$15.000.000

$16.090.000

$16.800.000

$17.930.000

$18.750.000

$19.575.000

$20.225.000

$20.275.000

$20.395.000

$20.705.000

$20.675.000

Saldodisponibleencuenta
crdito

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

$-

Interpretacin,

se proceden a
analizar el plan de tesorera, es decir
de donde proceden las entradas que
se realiza con ellas y que se realiza
con los excedentes o de donde se
toman los faltantes, mes por mes o
ao por ao, de cuerdo al tiempo de
duracion del plan.

Balance

General, se realiza el
balance general proforma, es
decir proyectado, registrando
los activos, pasivos y el
patrimonio, incluyendo las
utilidades generadas en el
periodo.

Estado

de resultado, es decir el
estado de ganancias y perdidas
proyectado, registrando los
ingresos proyectados por ventas,
los costos, los gastos y
determinando la utilidad que se
espera produzca el negocio.

Flujo

de efectivo, se registran todo


el efectivo que se hayan realizado
transacciones, tanto las entradas
como las salidas, clasificndolas
por actividad, es decir actividad de
produccin, actividad de inversin
y actividad de financiacin.

FIN

YIMMY VALENCIA LEDESMA


ADMINISTRADOR FINANCIERO.
MUCHAS GRACIAS