AUTORIDAD DE

SUPERVISION FINANCIERO
ASFI
QUE ES ASFI?
es la institucin encargada de regular y
supervisar el funcionamiento de las entidades
bancarias, cooperativas, mutuales, fondos
financieros, entidades que operan en el sector
de valores y aquellas que prestan servicios
auxiliares financieros

QU ES LA ENTIDAD DE
INTERMEDIACION FINANCIERA? (EIF)

Es la denominacin que reciben las instituciones

financieras autorizadas por la autoridad de
supervisin del sistema financiero (ASFI), para
realizar las operaciones de captacin de ahorro y
colocacin de crditos. Estas entidades pueden ser:
Bancos
Fondos financieros privados (FFP)
Mutuales de ahorro y prstamo (MAP)
Cooperativas de ahorro y crdito abiertas o
societarias (CAC)
Instituciones Financieras de desarrollo (IFD)

QU SIGNIFICA QUE UNA ENTIDAD

ESTE SUPERVISADA POR ASFI?

es aquella que despus de haber cumplido con

todos los requisitos exigidos por la ley de
bancos y entidades financieras, obtiene la
licencia de funcionamiento otorgada por la ASFI
-con los siguientes propsitos:
-Evitar que incurran en riesgos excesivos
-Proteger los derechos de los consumidores
financieros
y promover que las entidades brinden servicios
de ptima calidad a los clientes.

CUL ES EL RIESGO DE COLOCAR

AHORROS EN UNA ENTIDAD QUE NO
EST SUPERVISADA POR ASFI?

Si una persona coloca su dinero en una

empresa que no esta supervisada por ASFI, En
caso de que esta empresa quebrara o
desapareciera, prcticamente habr perdido
sus ahorros

QU TIPO DE OPERACIONES PUEDE

REALIZAR UNA ENTIDAD DE
INTERMEDIACION FIANCIERA?

operaciones pasivas
recibir depsitos de dinero de personas y empresas.
Contraer obligaciones con el Banco Central de
Bolivia y otras entidades financieras.
Emitir y colocar bonos.
operaciones activas.
Otorgar crditos a personas y empresas.
Invertir en ttulos valores.
Realizar giros
Comprar y vender dlares, euros y otras monedas
extranjeras.

operaciones contingentes.
Operar con tarjetas de crdito.
Emitir boletas de garanta, y otros avales y
fianzas bancariasoperaciones de administracin
alquilar cajas de seguridad
ejercer comisiones de confianza y
operaciones de fideicomiso.

COOPERATIVAS SOCIETARIAS E
INSTITUCIONES FINANCIERAS DE
DESARROLLO (IFD)
QU SON LAS (IFD)?
De acuerdo a lo establecido en la ley N 3892 de 18 de junio
de 2008 se incorporaron al mbito de la ley de bancos y
entidades financieras a las cooperativas de ahorro y crdito
Societarias y a las instituciones financieras de desarrollo
(IFD).
Cooperativas de ahorro y crdito societarias.
Son entidades de intermediacin financiera constituidas
como sociedad cooperativa, de objeto nico, autorizadas a
realizar operaciones de ahorro y crdito exclusivamente
con sus socios en el marco de la ley de bancos y entidades
financieras en el territorio nacional. Las mismas se
encuentran en proceso de adecuacin al mbito de
supervisin, con el fin de obtener la licencia de
funcionamiento.

Instituciones financieras de desarrollo (IFD

S)
Las (IFDS) u organizaciones no
gubernamentales financieras (ONG)
dedicadas a la actividad de intermediacin
financiera, son entidades financieras
organizadas como fundaciones o asociaciones
civiles sin fines de lucro, que realizan
actividades de microcrditos; estas se
encuentran en proceso de adecuacin al
mbito de supervisin con el fin de obtener
la licencia de funcionamiento.

Cooperativas de Ahorro y Crdito

Societarias-Con CERTIFICADO DE
ADECUACIN

El Buen Samaritano Ltda. (*)

Santa Cruz
Progreso Ltda.
Santa Cruz
2 de Junio Abasto Ltda.
Santa Cruz
Gran Grigot
Santa Cruz
Sarco Ltda.
Santa Cruz
Sacarosa Ltda.
Santa Cruz

INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO (IFD)

FONDECO Fondo de Desarrollo Comunal

Santa Cruz
FUNBODEM Fundacin Boliviana para elDesarrollo de la Mujer
Santa Cruz
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRDITO
SOCIETARIAS SIN CERTIFICADO DE ADECUACIN
Iberocoop Ltda.
Santa Cruz
La Primavera Ltda.
Santa Cruz
Terracoop Ltda.
Santa Cruz
Varsa Ltda.
Santa Cruz
Comercio Ltda.
Santa Cruz
Andrs Ibez Ltda.
Santa Cruz
De la familia Ltda.
Santa Cruz
1 de Septiembre Ltda.
Santa Cruz
El Cristo Ltda.(*)
Santa Cruz
La Trinidad Ltda.(*)
Santa Cruz
Jerusaln Ltda.(*)
Santa Cruz
COOMYPE Ltda.(*)
Santa Cruz
Montero Ltda.(*)
Santa Cruz
San Gabriel Ltda.(*)
Santa Cruz
Pira Ltda.(*)
Santa Cruz
Nuestra Seora de Cotoca Ltda.(*)
Santa Cruz
El Pauro Ltda.(*)
Santa Cruz
4 de Agosto Ltda.(**)
Santa Cruz
Cruz del Oriente Ltda.(**)
Santa Cruz
Esperanza(**)
Santa Cruz