Dvila Zavala, Zireth

crdoba Mucur, Yanira

Ydrogo Daz, Jefferson
Tirado Silva, Kathia
Zurita Barreto, Mariano

EL ESCANDALO
HSBC

INTRODUCCIN
ElbancoHSBC
con
sede
principal en Londres es la
organizacin
bancaria
ms
grande del mundo y, en cuanto
a compaas, la sexta ms
grande. El HSBC Holdings,
establecido
en
1990,
es
laempresamatriz
de
la
institucin de Hong Kong.

Considera como sus "mercados

domsticos" tanto al Reino Unido
como a la ciudad de Hong Kong.

Las
siglas
HSBC
derivan
de
The
Hongkong
and
Shanghai
Banking
Corporation Limited,
fundado
en
Hong
Kong y en Shanghai

HISTORIA

La compaa Hongkong and

Shanghai
Banking
Corporation Limited se cre
en Hong Kong el 3 de
marzo de 1865, y en
Shanghi un mes ms
tarde. Fue el primer banco
de propiedad local que
oper de acuerdo con los
principios
bancarios
escoceses.

HSBC estaba presente en siete

pases de Asia, Europa y
Amrica del Norte. Financi la
exportacin del t y la seda de
China, el algodn y el yute de
la India, el azcar de las
Filipinas, y el arroz y la seda de
Vietnam.

Desde el principio, financiar el

comercio fue una de las principales
fortalezas de los negocios locales e
internacionales del banco

El grupo HSBC es uno de los

precursores de la banca
moderna en muchos pases
de la cuenca del Pacfico
En el siglo XIX cuando
Japn abre sus puertos a la
influencia occidental, HSBC
acta como consultor del
gobierno en materias de
banca, finanzas y emisin
de moneda.

A finales del siglo XX gracias al

crecimiento, las adquisiciones y
la diversificacin paso de ser un
banco regional a ser una
organizacin financiera lder del
mundo.

HSBC cre una nueva sociedad matriz

en 1991, HSBC Holdings plc, y realiz
una exitosa oferta para adquirir la
propiedad completa de Midland Bank
en 1992. HSBC estableci su sede
central en Londres.
En noviembre de 1998, HSBC
anunci la adopcin de una
marca unificada y comenz a
utilizar la marca

HSBC contina presente donde est

el crecimiento, conectando a los
clientes con las oportunidades.

PREMIOS
Euromoney Mejor banco en
administracin de efectivo
Global Finance Mejor banco en
banca de consumo por Internet
Financial Times Mejor banco en
banca sostenible
Times Mejor empleador en el
sector finanzas

TECNOLOGA

Su capacidad de comercio
electrnico est creciendo
rpidamente, incluye el uso de
Internet, banca electrnica a
travs de una red privada, TV
interactiva, y sistemas
telefnicos fijos y mviles,
incluyendo protocolos de
aplicacin inalmbrica o WAP
utilizable en telfonos mviles.

CONCENTRACIN DE NEGOCIOS EN
BANCA EMPRESAS
Es precisamente con Banca Empresarial que en Octubre
de 2006 HSBC anuncia el inicio de sus operaciones en
Per, ofreciendo una amplia variedad de servicios y
productos para pequeas, medianas y grandes empresas.
Prstamos de mediano plazo
Crdito a la Exportacin e
Importacin
Crditos para capital de trabajo
Descuento de efectos y Factoring

Cmo se empez?
Los archivos de HSBC fueron
obtenidos
a
travs
Herv
Falciani, un empleado de HSBC
en Suiza que trabajaba en el
rea de tecnologas de la
informacin.

En el 2008 con un correo

electrnico,
Herv
Falciani,
informtico, de hsbc alerta alas
autoridades francesas.

Suiza tiene estrictos

controles sobre la secreca
bancaria y busc extraditar
a su ex colaborador, pero
ste entreg la informacin
a autoridades francesas,
que iniciaron una
investigacin para
identificar a miles de
evasores de impuestos de
su pas.

En 2014, Le Monde(Periodico francs)

tuvo acceso a esos archivos y los
comparti con ICIJ. The Guardian
tambin indag la informacin al
tiempo de que las autoridades
fiscales britnicas investigaban a ms
de 1,000 ciudadanos con cuentas que
sumaban 135 millones de libras (205
millones de dlares estadounidenses).

lista Falciani
Lalista Falcianies una
relacin que contiene los
nombres de unos
130000
potencialesevasores
fiscalescon cuentas no
declaradas en la sucursal
enGinebra (Suiza) del
bancobritnicoHSBC.
Recibe el nombre de
Falciani porHerv
Falciani.

Cmo ayudaba el banco a evadir

impuestos?
De acuerdo con la informacin, que
va de 2005 a 2007, los clientes de
HSBC podan hacer retiros
rutinarios de dinero en efectivo, a
menudo en moneda extranjera de
poco uso en Suiza. El banco les
ayudaba ocultando estas cuentas
no declaradas para evitar el pago
de impuestos mediante
sofisticados esquemas.

El reporte de The Guardian dice

que los clientes podan retirar
ladrillos de dinero en efectivo.

Hasta cunto dinero podan

Segn
las leyes suizas,
sacar?
deben reportarse retiros en
efectivo hasta por 9,000
dlares, pero al menos diez
clientes hicieron retiros por
ms de 76,000 dlares en
un trimestre. Algunos
retiraron hasta 161,000
dlares en tres
operaciones.

Los dems clientes

hacan retiros
desde 3,000 hasta
83,000 dlares
una o dos veces al
ao

Cunto fue lo que ayud a ocultar HSBC?

Ms

de

100,000
millones
de dlares

106,000
clientes

HSBC MEXICO

De acuerdo con los Swiss

Leaks , publicados por ICIJ,
2,642 clientes estn asociados
con el pas y el 39% del total
tienen
pasaporte
o
nacionalidad mexicana. Todas
estas
cuentas
tenan
aproximadamente 2,200 mdd.

La mxima cantidad de dinero

en una cuenta asociada con
Mxico era de 596 mdd.

HSBC ARGENTINA

Se realizo una investigacin de 2500

argentinos que son clientes del
HSBC.
Existen 4620 cuentas de argentinos
depsitos por $ 3 505 millones de
dlares evasin estimada por AFIP
de $ 60 000 millones de pesos.
En la lista del ranking mundial de los
inversiones
de
los
clientes
argentinos
se encuentra Miguel
Gerardo Abadi como el primer
evasor por $ 1100 millones de
dlares solo en el HSBC sucursal
Ginebra
de
mucho
inversores
argentinos
que
acta
como
facilitador para realizar la fuga de
capitales.

HSBC PER
De estos 100 mil clientes, al
menos 95 seran peruanos o
tendran vnculos con el
Per.
Existen empresario,
personas en la vida pblica.
El monto de estas cuentas
hasta el 2007 son de 141
millones de dlares.
Entre los clientes peruanos
est el Secretario General
de Naciones Unidas Javier
Prez de Cullar.

EN LA ACTUALIDAD
En
algunos
pases
las
investigaciones
cerraron y en
otros pases las
investigaciones
siguen.

CONSECUENCIAS LEGALES

HERVE
FALCIANI

Nacido el 19 de enero de 1972 en

Montecarlo, Mnaco. Es un ingeniero de
sistemas italo Francs. Tras estudiar en
el parque tecnolgico Francs Sophia
antipolis, se incorpor como informtico
en la filial suiza del banco HSBC entre
2001 y 2008, donde trabaj en la
reorganizacin de la base de datos de la
entidad para reforzar su seguridad.
LA LISTA FALCIANI
La lista Falciani es como se
conoce en trminos periodsticos
a la informacin de ms de
130000 evasores fiscales que
Herv Falciani sustrajo de la filial
suiza del banco HSBC y que ha
servido en diversos pases para
destapar casos de evasin fiscal.

CONDENA DE HERVE FALCIANI

Las autoridades suizas dictan una orden de detencin
internacional, por lo que Falciani acab siendo detenido en:
Barcelona en el 2012 por revelar secretos financieros en Suiza.

Ingres entonces en la crcel

de Valdemoro a la espera de
que la Audiencia Nacional
decidiera sobre su extradicin
a Suiza. El 18 de diciembre de
2012, la Audiencia lo dej en
libertad provisional, por lo que
hasta la celebracin de la vista
de
extradicin
estuvo
protegido por el CNI y la polica
espaola.

HSBC AYUDO A EVADIR

IMPUESTOS
La filial bancaria de HSBC en Suiza
ayud
a
evadir
impuestos
a
traficantes de armas o de drogas, as
como a celebridades y gente rica en
todo el mundo, de acuerdo con un
informe basado en documentos
filtrados que levanta el velo sobre el
secreto bancario del pas europeo.

Los
documentos
filtrados,
que
abarcan un perodo hasta 2007, se
refieren a cuentas por 100.000
millones de dlares que pertenecen a
ms de 100.000 personas y entidades
jurdicas de unos 200 pases.

la comisin investigadora da a conocer los nombres de los

involucrados. El Destape accedi al listado de las personas y
empresas investigadas por una millonaria evasin fiscal.
Entre las personas apuntadas se encuentran los hermanos
Grobocopatel, Gustavo, Andrea y su padre, Adolfo. El grupo "Los
Grobo" es uno de las empresas agropecuarias ms importantes del
pas, especialistas en la explotacin de campos de soja.

Tambin se encuentran los primos Adrin y Gerardo Werthein, socios

en el grupo que lleva ese nombre; el dueo de Edenor, Marcos
Mindlin, el ex funcionario del Ministerio de Economa durante el fin
del Gobierno de la Alianza, Horacio Liendo; el ex banquero y dueo
de medios Ral Moneta, y el empresario del grupo Petersen y ex
accionista de YPF, Sebastin Eskenazi.

Las empresas que depositaron sus fondos en la sucursal Ginebra del

HSBC son, entre otras, Mastellone Hnos., duea de La Serensima;
Telecom; Multicanal; la petrolera propiedad de los hermanos
Bulgheroni, Grupo Bridas; entre otros.

IMPLICANCI
AS ETICAS
Los bancos han
fortalecido
su
impunidad
ms

The Hong Kong and

Shangai Banking
Corporation
(HSBC)
conocer

Manejos
turbios
lejos

grandes
(too big to
fail)
ante la

justicia (too
big to jail)

Acercar el dinero Financiar

inversiones
productivas y
beneficiosas en la
comunidad

Qu consecuencias, entonces, ha tenido la

actuacin bancaria fraudulenta. Una
regaina de padres comprensivos: banco
malo!, malo!

Es una guerra econmica y tenemos que

estar preparados para luchar.

HERVE
FALCIANI

Los ms poderosos se esconden

detrs de testaferros".
Los Gobiernos deben actuar y tomar
medidas reales contra la corrupcin, no solo
declaraciones de intenciones. Si no puedo

Declaraciones

encontrar la forma de compartir con los

medios, directamente, las pruebas de que
los Gobiernos no actan como deben, estoy
abierto a trabajar con cualquier persona de
buena voluntad para encontrar mejores
formas de luchar contra la corrupcin.

Cmo surgi la idea de comenzar a recopilar datos del banco?

[]. Algunas personas queran que se cambiara el banco para

que fuera ms seguro. Otros quisieron aprovechar este tiempo de
transicin para evitarlo. Con gente como yo, que queran cambiar
las cosas para que el banco fuera ms seguro, mas eficaz pero
respetando leyes, los que decidimos ver cmo se poda colaborar
con la Justicia y las autoridades.

Se puede decir que no estaba usted feliz?

No es que no estuviera feliz, es que era inaceptable. Es posible que haya
personas que trabajen toda la vida en un banco y no sepan qu sucede
realmente. Pero cuando ests en una posicin como la ma que es un
punto de vista privilegiado para entender lo que sucede, esto se convierte
en un resorte para mover tu conciencia y se convirti, simplemente, en
inaceptable para m. Esto me indujo a tomar mis propias decisiones y
responsabilidades.