El Caso de Liberty Reserve: Nuevas Fronteras en el Lavado de Dinero

Digital

El cierre de la pgina de internet de Liberty Rserve, junto con las nuevas reglas
federales que tienen como objetivo hacer que las monedas digitales cumplan con
las leyes de lavado de dinero, ha dejado claro que las fuerzas de seguridad de
Estados Unidos tienen bajo su vista a las monedas digitales.
Pero vigilarlas no es tan simple: Liberty Reserve es slo uno de los muchos
sistemas de cambio de divisas en lnea que slo requieren una direccin de correo
electrnico para registrarse.
El cierre de la pgina de internet de Liberty Reserve, junto con las nuevas reglas
federales que tienen como objetivo hacer que las monedas digitales cumplan con
las leyes de lavado de dinero, ha dejado claro que las fuerzas de seguridad de
Estados Unidos tienen bajo su vista a las monedas digitales.
Pero vigilarlas no es tan simple: Liberty Reserve es slo uno de los muchos
sistemas de cambio de divisas en lnea que slo requieren una direccin de correo
electrnico para registrarse.
 Como se Creaba una Cuenta en Liberty Reserve

En la pgina: http://www.libertyreserve.com/index.html?ref=U9117745 se creaba la

cuenta a travs de los siguientes datos.
Nombres, apellidos y cuenta de e-mail. Se escoga una contrasea y luego un PIN de
5 dgitos, adems de un Master Key con un nmero de 3 dgitos
Una vez que se abra la cuenta de Liberty Reserve, se deba enviar fondos para
poder hacer las inversiones. Para enviar fondos se poda utilizar cualquier cambista
de los que aparecan en la pgina de Liberty Reserve y seguir las indicaciones de
dicho cambista tenia.
Este sistema de pagos electrnicos que ha sido utilizado como medio para lavar
dinero no se requeran datos personales ni tampoco exista control de identidad
alguno sistema know your customer- podra suceder que, sin conocimiento de sus
promotores, se produzcan transacciones de dinero cuyo origen sea delictivo.
 Espaa: responsables de Liberty Reserve en prisin

Arthur Budovsky, mximo responsable de Liberty Reserve, la empresa electrnica

de transferencia de dinero que Estados Unidos acusa de cibercrimen financiero,
fue enviado a prisin por un juez de Espaa.
Budovsky compareci ante un juez de la Audiencia Nacional espaola junto a su
lugarteniente en la organizacin, Azzeddine el Amine. Los dos se opusieron a ser
extraditados a Estados Unidos, informaron fuentes jurdicas. El magistrado Pablo
Ruz decret el ingreso en prisin de ambos mientras el pas norteamericano
formaliza la peticin de extradicin, para lo que tiene 45 das.
FLUJOGRAMA DE APERTURA DE MONEDA ELECTRONICA
FLUJOGRAMA DE TRANSFERENCIA DE CLIENTE POR MONEDA ELECTRONICA
ORGANIGRAMA DE LIBERTY RESERVE
MODALIDAD DEL FRAUDE
 CONCLUSIONES

Es evidente que las monedas electrnicas no solo plantean actualmente una

amplia gama de riesgos de lavado de dinero, sino que que permite a los criminales
participar en los mercados financieros y convertir, transferir y retirar fondos sin
deteccin.

El caso de Liberty Reserve que involucra acusaciones de lavado de dinero, llevaron

a los reguladores a modificar y regular mucho mejor esta industria de monedas
virtuales, a la que continuarn monitoreando en el futuro.

Como surgen innovaciones en los pagos, los reguladores continuarn tomando

acciones para asegurar un entorno ms confiable en el cual operen las empresas y
particulares

Las instituciones financieras y cambiarias que proporcionan el vnculo entre las

monedas tradicionales y virtuales tambin tendrn que considerar si sus sistemas y
controles existentes para prevenir y detectar el lavado de dinero siguen siendo
aptos para el propsito de encarar esta industria emergente.