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. Títulos e Valores Mobil. e Ins. Fin. Der. 76.342.346 83.570.189 59.447.613 113.913.434
. Titulos e Valores Mobiliários e Ins. Fin. Der. 67.524.388 84.659.684 124.909.554 88.025.296
Obrigações por Repasses do País - Inst. Ofic. 2,69 100,00 1,78 80,08 1,54 81,37 2,47 147,88
Obrigações por repasses do Exterior 0,00 100,00 0,00 116,69 0,00 4,28 0,00 214,26
Intrumentos Financeiros Derivativos 0,49 100,00 0,31 77,64 0,12 33,31 0,23 74,81
Outras Obrigações 8,46 100,00 8,58 122,58 8,35 139,84 8,27 157,03
PASSIVO CIRCULANTE 65,67 100,00 63,27 116,53 63,15 136,25 62,28 152,43
Depósitos 10,62 100,00 14,26 162,36 10,36 138,16 7,35 111,22
Captações no Mercado Aberto 0,98 100,00 1,04 129,37 0,97 140,59 0,86 141,74
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 1,34 100,00 1,74 157,17 3,99 421,76 7,51 900,94
Obrigações por Empréstimos 0,20 100,00 0,28 167,72 0,10 67,61 0,14 111,84
Obrigações por Repasses do País - Inst. Ofic. 3,57 100,00 3,42 115,80 3,98 158,11 4,21 189,46
Obrigações por repasses do Exterior 0,01 100,00 0,01 103,89 0,01 101,29 0,00 0,44
Intrumentos Financeiros Derivativos 0,16 100,00 0,05 40,31 0,18 160,53 0,05 54,45
Outras Obrigações 11,19 100,00 9,95 107,49 11,88 150,37 12,03 172,81
Resultados de Exercícios Futuros 0,04 100,00 0,04 115,71 0,03 129,30 0,03 145,05
PASSIVO NÃO CIRCULANTE 28,11 100,00 30,78 132,46 31,50 158,75 32,18 184,04
.Capital Social 4,08 100,00 3,38 100,13 4,21 146,32 4,14 163,25
.Reservas de capital 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 100,00 0,00 602300
.Reservas de Reavaliação 0,00 100,00 0,00 75,79 0,00 74,43 0,00 73,13
.Reservas de Lucro 2,08 100,00 2,46 142,82 1,40 95,52 1,53 118,25
.Ajuste de Avaliação Patrimonial 0,06 100,00 0,07 154,85 (0,27) -673,93 (0,24) -670,05
Ações em Tesouraria (0,00) 100,00 (0,00) 0,22 (0,04) 102046 (0,10) 293010
Participação dos Não Controladores 0,00 100,00 0,05 944527 0,05 122163 0,21 574148
PATRIMÔNIO LÍQUIDO 6,22 100,00 5,95 115,81 5,35 121,92 5,54 143,19
TOTAL DO PASSIVO E PATR. LÍQUIDO 100,00 100,00 100,00 120,96 100,00 141,68 100,00 160,74
DEMONSTRAÇÃO RESULTADO DO EXERCÍCIO
2010 2011 2010 2013
ANÁLISE VERTICAL E HORIZONTAL
AV AH AV AH AV AH AV AH
RECEITA DE INTER. FINANCEIRA 100,00 100,00 100,00 126,50 100,00 131,17 100,00 141,20
Operações de Crédito 62,39 100,00 60,00 121,66 64,85 136,36 64,52 146,03
Resultado de op. c/ Tít. e val. Mobiliários 28,45 100,00 29,85 132,75 26,11 120,41 26,28 130,45
Outras Operações e Resultados 9,17 100,00 10,15 140,01 9,03 129,28 9,19 141,63
DESPESAS DE INTER. FINANCERIA (68,71) 100,00 (73,37) 135,09 (71,95) 137,37 (75,11) 154,35
(-) Operações de Captação no Mercado (47,45) 100,00 (51,35) 136,89 (48,67) 134,57 (49,10) 146,11
(-) Op. de emprést., Cessões e Repasses (4,25) 100,00 (6,89) 204,98 (6,88) 212,41 (9,70) 322,09
(-) Provisão p/ Créditos de Liq. Duvidosa (12,54) 100,00 (11,59) 116,90 (12,95) 135,41 (13,94) 156,93
(-) Outras Operações (4,47) 100,00 (3,55) 100,47 (3,45) 101,20 (2,38) 75,03
RESULTADO BRUTO DA INTER. FINANC. 31,29 100,00 26,63 107,63 28,05 117,58 24,89 112,32
OUTRAS RECEITAS/DESPESAS OPERAC. (8,75) 100,00 (8,72) 125,94 (11,97) 179,38 (12,22) 197,04
RESULTADO OPERACIONAL 22,54 100,00 17,91 100,52 16,08 93,57 12,68 79,41
RESULTAD0 NÃO OPERACIONAL 0,45 100,00 0,22 60,85 1,13 326,71 8,82 2.748
RESULTADO ANTES DOS IR e CSSLL 22,99 100,00 18,13 99,74 17,21 98,17 21,50 132,03
(-) IR e CSSLL (6,51) 100,00 (4,57) 88,75 (3,96) 79,69 (5,20) 112,63
PARTICIP. EMPREG. ADM e NÃO CONTR. (2,15) 100,00 (1,82) 107,38 (1,86) 113,50 (2,64) 173,57
LUCRO LÍQUIDO 11,33 100,00 11,74 103,60 11,39 104,27 13,66 134,62
Índices Resumo Fórmula
Liquidez
Ativo Circulante + Ativo Não
Demonstra a capacidade total da empresa saldar
Circulante/Passivo Circulante
Geral suas dívidas, ou seja, tanto de curto e longo prazo
+ Passivo Não Circulante
com recurso de curto e os realizáveis de longo prazo.
Indica a capacidade de pagamento no curto prazo
considerando os recursos disponíveis e os Ativo Circulante/Passivo
Corrente
conversíveis no curto prazo em relação às dívidas de Circulante
curto prazo.
ÍNDICE DE LIQUIDEZ
GERAL
0.94
0.92 ÍNDICE DE LIQUIDEZ
CORRENTE
0.89
0.88
Endividamento
ENDIVIDAMENTO DE
CURTO PRAZO
Rentabilidade
Mostra quanto a empresa obteve de lucro líquido
Taxa de Retorno sobre o em relação ao ativo, sendo uma medida do
Lucro Líquido/Ativo Total
Investimento ROI potencial de geração de lucro e de capitalização por
parte da empresa.
Evidencia qual a taxa de rendimento do capital
Taxa de Retorno sobre o Lucro Líquido/Patrimônio
próprio em relação às demais opções de
Patrimônio Líquido ROE investimento. Líquido
23.21%
21.82%
20.76%
19.85%
ROI
ROE