MATRIZ DE RIESGOS

Elab. Edgar Cruz

 TIPOS DE RIESGO

Credito Operativo Liquidez Mercado Concentración Tecnologico Legal Negocio Reputacional

Variación
Concentración
Concentración del Variación en Estabilidad del Autorización de la de sector
Promoción Fraude interno de cartera de Interno
apalancamiento tasa de interés sistema comisión de
credito
mercado
Variación en Manejo de
Evaluación Fraude externo Concentración de la Captación Recursos humanos Externo
tipo de cambio herramientas
Variación en
precio de los
Incumplimiento de la entidad Actualización de Documentación
Desembolso Relaciones laborales titulos de gtias
hacia sus obligaciones sistema crédito
de bienes
raices
Seguimiento
Socios y cliente Exceso de liquidez Seguridad Cartera de crédito
de cartera
Daños a activos fisicos
Fallas Tecnologicas Tecnologicas
Ejecución y admón de
Procesos
procesos
Seguridad de la
Información
Información
 METODOLOGÍA
Posibilidad de ocurrencia Escala Impacto Escala
Cada mes se presenta por lo menos un evento. Riesgo cuya materialización afectaría
5 Elevada 5 Catastrófico severamente el desarrollo y cumplimiento
de los objetivos.
Cada año se ha presentado 4 o mas eventos Riesgo cuya materialización afectaría de
4 Media-alta
relacionado 4 Mayor manera significativa el desarrollo y el
cumplimiento de los objetivos.
Se ha materializado en la empresa cada año Riesgo cuya materialización no afecta
3 Media
por lo menos un evento relacionado. 3 Moderado significativamente y que pudiera afectar el
desarrollo y cumplimiento de los objetivos.

En los ultimos 3 años se ha presentado por lo Riesgo cuya materialización causaría un

2 Media-baja afectación menor y no repercute
menos un evento relacionado. 2 Menor
mayormente el cumplimiento de los
objetivos.

Al menos una vez en la vida de la empresa o Riesgo que puede tener un nulo o casi nulo
1 Baja
no se ha materializado nunca. 1 Insignificante efecto sobre el cumplimiento de los
objetivos.
NIVELES DE RIESGO

Nivel de riesgo Frecuencia

Bajo 10

Moderado 11

Alto 14

Extremo 8

Total 43
 ACTIVIDADES
• ACTIVIDADES A EJECUTAR

• Dar seguimiento a los límites de IMor, de coeficiente de liquidez, apetito al

riesgo, calidad de cartera, estimación preventiva, e informar resultados al
comité de riesgos y áreas señaladas en manual de admón. de riesgos.
• Validar seguimiento de manuales y procesos.
• Constatar que los requerimientos provenientes de la comisión en relación a
la autorización se ejecuten en tiempo y forma.
• Dar a conocer a la dirección los riesgos por incumplimiento de los
indicadores financieros.
• Advertir de las consecuencias legales y económicas que pudieran resultar
de no dar seguimiento de actas administrativas para motivo de despido de
personal
 ACTIVIDADES
• Señalar la importancia de llevar a cabo una reclutación de personal
de calidad.
• Validar en sistema la calidad de la información.
• Advertir sobre la importancia de contar con un plan de contingencia
en caso de siniestros
• Dar a conocer al consejo y dirección de la financiera los riesgos
vinculados a la deficiencia de la información de sistema.
• Dar a conocer la exposición a riesgos que se adquiere al no llevar a
cabo controles de confidencialidad de la información
• Informar al Comité de riesgos, sobre el grado del control de riesgos en
Gral.
 RELACIÓN MATRIZ-FUNCIONES
ÁREA DE RESPONSABILIDAD FUNCIONES

Seguimiento a limite de Seguimiento calidad

RIESGO DE CRÈDITO Calculo del VAR
Imor cartera

Administración de Administración de riesgos Administración de riesgos Administración de

Validar seguimiento de
RIESGO OPERATIVO riesgos relacionados a relacionados a Ejecución y relacionados a Seguridad de riesgos relacionados
manuales
Relaciones laborales admón de procesos la Información a Fraudes

Seguimiento de limites Seguimiento limites de Seguimiento de exposición al

RIESGO DE MERCADO Y LIQUIDEZ
de Coef. Liquidez Apetito riesgo riesgo de tasas de interés

Administración de
Administración de riesgos riesgos relacionados a
RIESGO TECNOLOGICO
relacionados a Seguridad uso y manejo de
herramientas de trabajo

Seguimiento a riesgos de
RIESGOS LEGALES consecuencias de indole
legal

Administración de
procesos que puedan
RIESGOS REPUTACIONALES
afectar la imagen pública
de la entidad