ROTINAS DE PROCESSOS

FINANCEIROS
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Controle de contas a pagar e a receber

Não importa o tamanho da empresa. Fazer a gestão

financeira eficiente de um negócio é uma tarefa que
exige alguns cuidados, principalmente, no controle de
contas a pagar e a receber.
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O que é o controle de contas a pagar e a receber?

O controle é uma ferramenta de gestão
empresarial que ajuda no dia a dia para que o
empreendedor acompanhe as entradas e saídas de
dinheiro no seu fluxo de caixa. É importante entender
que o controle de contas é diferente do planejamento
financeiro, que estabelece metas e objetivos para o
negócio para um período maior de tempo, em longo
prazo.
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No controle, devem constar as movimentações do

fluxo de caixa da empresa, como receitas, despesas,
contas a pagar e a receber, empréstimos, rendimentos,
entre outros.

As contas a receber são faturas que a sua empresa

tem o direito de arrecadar, seja de clientes, seja de
fornecedores, como as parcelas de vendas a prazo. Já
as contas a pagar são o que você tem que
desembolsar, como pagamentos de luz, água e
salários.
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Gerenciando as contas a pagar

Para gerenciar o contas a pagar, é preciso ter um

registro apurado de todas as contas, mantendo-as em
dia, e claro, sabendo separar as finanças pessoais e
as da empresa. Acompanhe mais detalhes:

1. Registre tudo e faça o controle frequente

É importante que você registre todas as suas contas a
pagar, seja em uma planilha simples, seja em seu
sistema de gestão online.
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2. Pague as contas em dia

É preciso estar atento aos vencimentos, para que as
contas não sejam pagas adiantas e nem atrasem para
que sejam cobrados juros.

3. Separe os gastos pessoais dos empresariais

O grande problema da gestão financeira de micro e
pequenas empresas é que, muitas vezes, os gastos
pessoais acabam se misturando com os da empresa.
Ao fazer isso, você acaba perdendo o controle de
como realmente estão as finanças do seu negócio, o
que é fundamental para conhecer a saúde financeira
dele.
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Exemplo de controle de contas a Pagar

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Controlando as contas a receber

Da mesma forma que você vai organizar as contas a

pagar, isso deve ser feito com as contas a receber,
para que seu controle seja completo. Não tenha
dúvida, fazer isso é uma forma eficiente de diminuir ao
máximo a inadimplência de clientes ou fornecedores.
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1. Organize as contas a receber

Assim como as suas despesas, é importante manter

todas as contas a receber da sua empresa bem
organizadas, seja por data, cliente ou qualquer outro
tipo de categoria. Coloque os dados na mesma
planilha do sistema que escolheu para registrar as
contas a pagar e abata os valores para saber quanto
resta no caixa da empresa.
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2. Ofereça vantagens para quem paga adiantado

Já que você precisa de dinheiro para pagar suas

contas, que tal oferecer vantagens para quem paga
adiantado? Inclusive, essa é uma ação que pode até
mesmo aumentar a fidelização dos seus clientes.
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3. Saiba cobrar devedores

Quem está na chuva é para se molhar, ou seja, quem
está no mercado tem que saber cobrar. Não adianta,
se você escolheu ter seu próprio negócio, deve estar
preparado para cobrar devedores.

Assim, uma boa negociação poderá recuperar parte da

receita que você considerava perdida. E lembre-se: da
mesma forma que você negocia com seus
fornecedores, seus clientes podem querer estabelecer
novos prazos ou um parcelamento.
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4. Faça um planejamento financeiro de longo prazo

O mercado é volátil, principalmente para empresas

que estão em negócios sazonais. Por isso, além do
controle de contas a pagar e a receber, é importante
ter um planejamento financeiro que abarque pelo
menos um ano.
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Exemplo de controle de contas a Receber

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Referência Bibliográfica

ASSAF NETO, Alexandre. Matemática financeira e

suas aplicações. 7. Ed. São Paulo: Atlas, 2010.

ASSAF NETO. Mercado financeiro. 4. Ed. São Paulo:

Atlas, 2010.

BODIE, Zvi; MERTON, Robert C. Finanças. Porto

Alegre: Bookman, 2009.