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LA UNIDAD DE INTELIGENCIA
FINANCIERA
¿Qué es el
Lavado de
Activos?
Transformación
Integración
Tipología
US$ 8,500.00
Casino
El Circuito Completo
Un cliente se niega a
Prestar mayor presentar su Documento de
atención Identidad o identificarse.
cuando…
La compra es en efectivo,
pidiendo que se evite ir a una
institución financiera.
Operaciones Inusuales
• Son aquellas que salen de los parámetros de normalidad en el que se
desenvuelve el cliente, o no tienen un fundamento evidente.
Operaciones Sospechosas
• Son aquellas que habiendo sido detectadas como inusuales, se
presume proceden de alguna actividad ilícita.
Ejercitándonos… ¿Normal, Inusual o Sospechoso?
Una persona se presenta a un banco y abre una cuenta de ahorros con
US$ 5,000 en efectivo.
El primo de un amigo del vecindario nos pide le hagamos un favor y que
pongamos su carro a nuestro nombre ya que se esta divorciando y no
quiere que su esposa se lo quite.
Una joven compra 4 pulseras, 5 pares de aretes, 7 cadenas y 1
pendiente de nuestra joyería, nos comenta que son regalos para sus
hermanas.
Una pareja adquiere un vehículo nuevo de nuestra empresa, depositan
el 30% del valor en una cuenta y financian el resto en la misma
institución financiera. Se presentaron a nuestra empresa con el 30% en
efectivo.
Difusión de campañas publicitarias
• Se han difundido 5 campañas en diarios, portal web
y directamente mediante reparto de material
gráfico.