ROBOS Y ESTAFAS

David Nieves Castañeda.

Operaciones Financieras en Caja.
101T CAB
LAB. 04
 Consiste que un cambista Consiste que en la cola del
Se da con falsos cambistas Aquí se hacen pasar por trabajadores del
de moneda extranjera cajero uno de los
de dinero, el cual al hacer banco y le regalan polos o cosas mientras
introduce un fajo de dinero estafadores trata de ver su
el cambio, le da billetes la victima se encuentra por retirar dinero
previamente engrampado clave luego otro lo distrae
falsos con nominaciones de un cajero, estos proceden con ayudarlo
de la misma haciéndole perder de vista
adulteradas, pidiéndole su tarjeta y clave, los cuales
denominación, doblados su tarjeta y cambiándola con
especialmente dólares. realizan la operación normalmente luego
exactamente en dos de tal otra falsa.
le devuelven una tarjeta falsa,
manera que al contarse se quedándose con la original, memorizando
cuentan por dos. su clave y robándole todo su dinero.
Cuento del Bombero Cambiazo por Encontronazo
Cuento del Lomo de Camello Cambiazo de Tarjeta

ROBOS Y ESTAFAS
Cuento de la Empleada Bancaria Cuento de la Lotería

Consiste en que alguien se
viste como si fuera parte de
la identidad financiera del
cliente y le dice que le puede
ayudar con agilizar la rapidez
para hacer el deposito de su
dinero pidiéndole el dinero y
sus documentos, este finge ir
a las oficinas y en un
descuido se retira de la
entidad llevándose sus
pertenencias de la victima.
Cuento de la Cascada
Consiste que el estafador deja
caer un rollo de billete al piso y
la victima lo recoge, luego
aparece una tercera persona y
le dice para repartir el dinero y
vuelve la persona que se le cayo
el dinero amenazando con
denunciarlos pero a cambio que
no pase eso le pide algo de
valor logrando su cometido.
Hurto al Escape o Escamoteo
Cuento del Palo
Aquí se hace el cambio de un
billete grande por
denominaciones pequeñas,
luego este cambia de parecer y
le devuelve el dinero pero con
menos del que le entrego,
engañando al cajero que al no
desconfiar no se da cuenta del
robo.
Esta modalidad consiste en
distraer al cliente en una cola o
en ventanilla mientras se le
despoja de sus pertenencias sin
que se de cuenta.
En esta modalidad consiste
que un hombre de provincia
humilde trae consigo un
boleto de lotería falso y le
miente a la victima que
necesita ayuda y le ofrece un
negocio el cual tienta a la
victima y aparece un tercero
que lo convence y por
ambición acepta y le roban.
 RECOMENDACIONES PARA EVITAR ESTAS ESTAFAS
1.- Cuento del Lomo de Camello:
- Retirar siempre las grapas de los fajos de los billetes.
- Si es posible estirarlos y contarlos uno por uno.
2.- Cuento del Bombero:
- Evitar realizar cambios de dinero en lugares no apropiados o informales.
- Es mejor realizar cambios de dinero en un establecimiento financiero autorizado.
3.- Cuento de la Cascada:
- Nunca confiar en oportunidades fáciles de conseguir dinero.
- Evitar recoger dinero que no es de uno.
4.- Cuento de la Empleada Bancaria:
- No realizar transacciones fuera de la ventanilla.
- En caso alguien quiera hacerlo, se debe informar de inmediato a un encargado o jefe de la agencia.
5.- Hurto al Escape o Escamoteo:
- Si detecta a alguien sospechoso informarlo a un seguridad de la oficina o la policía.
- No dejar que nadie se le acerque cuando este en ventanilla recibiendo el dinero.
6.- Cuento de la Lotería:
Nunca hablar de dinero o negocios con desconocidos.
- Nunca retirar dinero del banco para desconocidos, aunque le aparente un gran negocio.
7.- Cambiazo de Tarjeta:
- No brindar tu tarjeta ni tu clave a personas desconocidas.
- Nadie tiene por que pedirte la clave ya que es información personal y confidencial.
8.- Cambiazo por Encontronazo:
- No perder de vista su tarjeta en ningún momento.
- Tapar la clave, jamás dejar que sea visible a terceros.
9.- Cuento del Palo:
- No confiar en nadie y contar el dinero cuantas veces sea necesario.
- No perder de vista el dinero hasta que se realice la operación.
 ESTAFAS POR INTERNET
1.- ESTAFA COMPRADOR A VENDEDOR: En esta modalidad la victima ofrece un producto por internet ya sea un
teléfono celular, cosas de marca u otros; en el cual aparece un comprador, este le hace un deposito de un cheque
como pago del producto, el cual el vendedor (victima) acepta y le hace entrega del producto, para luego darse
cuenta que se trataba de un cheque sin fondos, el cual nunca estuvo acreditado.
2.- ESTAFA VENDEDOR COMPRADOR: En este caso el comprador busca comprar algo por internet, cuando lo
ubica coordina previamente con el vendedor, el cual le dice que primero necesita un deposito de adelanto para
poder hacerle la entrega del producto, entonces el comprador confiado del vendedor realiza el deposito del
dinero del producto, una vez realizado esto, el estafador procede a bloquear el sistema de comunicación con el
cliente, logrando así realizar su cometido.