DE LOS GRUPOS FINANCIEROS

Se entenderá por grupo financiero al

conformado por un banco nacional
privado que posea las subsidiarias o
afiliadas Se entenderá
conformado un grupo
No podrán: financiero desde el
Integrarse por más de un banco nacional ni por momento en que el
más de una sociedad de servicios financieros y banco posea una o más
de servicios auxiliares del sistema financiero de las entidades
nacional, dedicados a la misma actividad señaladas en los
párrafos que anteceden.

Las entidades financieras del exterior,

subsidiarias o afiliadas del banco nacional,
también formarán parte de los grupos
financieros.
 Actividades del grupo Responsabilidad de la Solvencia de los grupos
financiero cabeza de grupo financieros
• 1. Actuar de manera • 1. Efectuar los aumentos de • Para la determinación de la
conjunta frente al capital que sean necesarios solvencia de los grupos
público; en las entidades integrantes financieros, se deducirá del
o si esto no es posible, dar patrimonio técnico total de
todas las facilidades para la cabeza de grupo el capital
• 2. Usar denominaciones que terceros inversionistas invertido en sus subsidiarias
iguales que las suscriban y paguen dichos y afiliadas.
identifiquen frente al aumentos de capital,
público como • 2. Enajenar, a solicitud de la
integrantes de un mismo superintendencia, acciones
grupo. de las demás entidades
integrantes, con el objeto de
efectuar los aportes de
capital en la entidad que lo
requiera.
 1. Ser socio de
una entidad del
sector financiero
popular y
solidario

2. Otorgar
operaciones de
4. Las demás crédito a favor de sus
que establezca Prohibiciones funcionarios o
la ley empleados, o sus
respectivos cónyuges.

3. Constituir gravámenes
sobre sus bienes inmuebles,
incluido los recibidos en
dación en pago, salvo que
cuenten con la autorización
previa de la
superintendencia;
Del control y de la auditoría

La Superintendencia de
Bancos, tendrá a su cargo el
control de las entidades
financieras privadas.

Del auditor interno y externo.

Las entidades financieras
privadas contarán con un
auditor interno y externo,.
 De las entidades de servicios financieros

Son los almacenes generales de depósito,

las casas de cambio y las corporaciones
de desarrollo de mercado secundario de
hipotecas.

Podrán constituirse
Como sociedades anónimas,
sujetándose al trámite
señalado en este Código
para la constitución de una
entidad financiera privada, y
Le serán aplicables las Realizarán exclusivamente aquellas
disposiciones de conformidad operaciones específicas autorizadas por la
con las regulaciones que emita Superintendencia de Bancos, de acuerdo con
la Junta de Política y Regulación su objeto social.
Monetaria y Financiera.
Serán reguladas por la Junta de Política y
Regulación Monetaria y Financiera.