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DELITOS BANCARIOS

Ley de Instituciones de Crdito Art. 111 a 116 Acto u omisin que sancionan las leyes penales Art. 111 a 114 LIC Actos indebidos de los sujetos bsicos de la relacin contractual bancaria (cliente y las personas que realizan actos por las instituciones de crdito); as como ciertos actos de servidores pblicos.

Art. 115 LIC Realizacin de operaciones con recursos de procedencia ilcita

Dedicarse a la intermediacin del crdito sin la autorizacin correspondiente. Proporcionar a los solicitantes de crditos montos falsos sobre el monto des sus activos o pasivos y avalos no reales sobre bienes que constituyen en garanta.

Autorizacin y otorgamiento de crditos a sociedades mercantiles sin la integracin de su capital social registrado en escrituras constitutivas o personas fsicas o jurdicas insolventes Renovacin de crdito a deudores insolventes Renovacin de acreditados por substitucin de deudores insolventes Consentimiento de los funcionarios sobre desviacin de los fines del crdito

Realizar sin consentimiento la produccin reproduccin, introduccin al pas, impresin, comercializacin y utilizacin indebida de tarjetas de crdito, debito, cheques o instrumentos de pago utilizados en el sistema bancario La alteracin y acceso a equipos electromagnticos del Sistema Bancario (cajeros automticos) Obtencin y uso indebido de la informacin u operaciones del sistema bancario

La omisin dolosa de registro o alteracin por parte de la institucin de las operaciones realizadas para ocultar su verdadera naturaleza, afectando la composicin de activos, pasivos, etc.; la presentacin de datos falsos sobre la solvencia de los deudores La incitacin para cometer un delito de este tipo La ocultacin de hechos constitutivos de delitos

Dar u ofrecer dinero para que una persona por si o por interpstita persona haga u omita determinado acto dentro de sus funciones Recibir algn beneficio de los clientes para poder celebrar una operacin bancaria

BANCA DE DESARROLLO O DE ESTADO


NATURALEZA JURIDICA

Constitucin Federal Art. 90 Ley de Instituciones de Crdito Art. 35 al 40 Ley Federal de Entidades Paraestatales Reglamentos Orgnicos de la SHCP

Qu es la banca de desarrollo? Entidades de la administracin pblica federal descentralizada con ley, personalidad jurdica y patrimonio propios que funge como intermediario financiero Propsito: Fomentar el desarrollo econmico en sectores y regiones con escases de recursos Apoyar programas y actividades prioritarias de alto riesgo con largos periodos de maduracin o que requieren montos importantes de inversion inicial.

SOCIEDADES NACIONALES DE CRDITO SNC


Banco Nacional de Crdito Rural SNC Banco Nacional del Ejrcito, Fuerza Area y Armada Nacional Financiera Banco Nacional de Obras y Servicios Pblicos Banco Nacional de Comercio Exterior Sociedad Hipotecaria Federal Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros

CAPITAL SOCIAL Certificados de aportacin patrimonial (CAPS)

SERIE A 66%
nico Titulo e Intransferible Suscrito o adquirido por el Gobierno Federal

SERIE B 34%
Varios Ttulos que pueden ser adquiridos por cualquier persona fsica o jurdica por no mas de 5%

ADMINISTRACION
Director General Representante legal y administrador (Art. 43 LIC). Consejo Directivo Dirige la institucin para el logro de objetivos, metas y programas. Integrada por titulares de las series A y B. Comisariado rgano de vigilancia

PATRONATO DE AHORRO NACIONAL


NATURALEZA JURIDICA Ley Orgnica del Banco de Ahorro Nacional y Servicios Financieros del 04 Julio 2001 Hoy sustituido por :

BANCO DE AHORRO NACIONAL Y SERVICIONS FINANCIEROS

QU ES?
Organismo descentralizado con personalidad jurdica y patrimonio propios que realiza funciones de conformidad con el Plan Nacional de Desarrollo y el Programa Nacional de Financiamientos del Desarrollo y los lineamientos dictados por la SHCP.

FINALIDAD (Art. 7)
Fomentar la canalizacin de recursos, capacitacin, asistencia tcnica a las Confederaciones y Federaciones, a las Entidades o Sociedades Cooperativas de Ahorro y prstamo, y a las Sociedades Financieras Populares; realizando operaciones pasivas y activas igual que las instituciones de banca mltiple en lo referente a la captacin de dinero.

fomentara la actividad de la micro, pequea y mediana empresa, conforme a la Ley de Ahorro y Crdito Popular.

Otras funciones: Las instituciones de la banca de desarrollo pueden actuar como FIDUCIARIOS y a la vez realizar con el mismo banco en cumplimiento de los fines del FIDEICOMISO.

ADMINISTRACION
Consejo Directivo Operaciones que ha de realizar el banco para cumplir con su objeto; excepto en operaciones de descuento, otorgamiento de crdito y valores. Administracin de los sueldos y salarios de empleados

Director General Tiene facultades de representacin y poderes para actos de dominio, administracin, pleitos y cobranzas, actos inherentes a ttulos de crdito y dems.