CAÙC LOAÏI L/C

1. Thö tín duïng huyû ngang (Revocable L/C):

+ Ngöôøi môû L/C coù theå söûa ñoåi, boå sung, huûy boû baát cöù luùc naøo.
+ Chæ laø lôøi höùa chöù ko phaûi cam keát -> ít ñöôïc söû duïng.
2. Thö tín duïng khoâng theå huyû ngang (irrevocable L/C):
+ NH môû L/C chòu traùch nhieäm thanh toaùn tieàn cho ngöôøi XK trong thôøi gian hieäu
löïc.
+ Ko theå ñôn phöông söûa ñoåi hay huûy boû L/C ñoù.
+ Ñaûm baûo quyeàn lôïi cho ngöôøi XK -> ñöôïc aùp duïng nhieàu trong thöïc teá.
3. Thö tín duïng khoâng theå huyû ngang coù xaùc nhaän (confirmed irrevocable L/C):
+ Ñoä tin caäy, uy tín cuûa NH phaùt haønh ko cao.
+ Ñöôïc 1 NH uy tín hôn ñöùng ra baûo ñaûm vieäc traû tieàn neáu NH môû L/C maát khaû
naêng thanh toaùn, phaù saûn...
+ Quyeàn lôïi ngöôøi XK ñöôïc ñaûm baûo cao nhaát.
4. Thö tín duïng khoâng theå huyû ngang mieãn truy ñoøi (irrevocable L/C without
Recourse):
+ L/C ko theå huûy ngang.
+NH môû L/C sau khi thanh toaùn thì ko theå truy ñoøi laïi tieàn vôùi baát kyø lyù do naøo
(With recourse to drawer).
5. Thö tín duïng coù theå chuyeån nhöôïng (Transferable L/C):
+ L/C ko theå huûy ngang.
+ Ñöôïc chuyeån nhöôïng 1 phaàn hay toaøn boä trò giaù L/C cho 1 hay nhieàu ngöôøi theo
leänh cuûa ngöôøi thuï höôûng ñaàu tieân.
+ Chæ ñöôïc chuyeån nhöôïng 1 laàn.
+ Muïc ñích: giuùp ngöôøi XK ko caàn ñeán voán cuûa mình.
6. Thö tín duïng tuaàn hoaøn (revolving L/C):
+ L/C ko theå huûy ngang.
+Khi heát haïn hieäu löïc hay kim ngaïch thì töï ñoäng coù giaù trò laïi nhö cuõ.
+ Aùp duïng khi 2 beân XK, NK coù quan heä thöôøng xuyeân, ñoái töôïng thanh toaùn ko
thay ñoåi.
+ Ngöôøi NK coù lôïi: * ko bò ñoïng voán, giaûm chi phí khi phaûi môû môùi L/C.
+ L/C tuaàn hoaøn coù tích luõy: ñöôïc chuyeån kim ngaïch L/C tröôùc vaøo L/C sau -> ñeán
L/C cuoái cuøng.
+ L/C tuaàn hoaøn ko coù tích luõy: ko cho pheùp chuyeån soá dö cuûa L/C tröôùc vaøo L/C
sau.
7. Thö tín duïng giaùp löng (back to back L/C) :
+ L/C ko theå huûy ngang.
+ Ñöôïc 1 L/C khaùc laøm baûo ñaûm.
+ Thöôøng ñöôïc söû duïng khi: *L/C goác ko ñöôïc chuyeån nhöôïng, *chöùng töø cuûa L/C
goác ko truøng vôùi chöùng töø cuûa L/C thöù hai, * ngöôøi trung gian muoán bí maät thoâng
tin.
+ Ñieàu kieän:
 • Hai L/C giaùp löng phaûi thoâng qua 1 NH tröïc tieáp phuïc vuï ngöôøi XK.
• Soá tieàn L/C goác > soá tieàn L/C thöù hai.
• L/C goác ñöôïc môû sôùm hôn L/C thöù hai.
8. Thö tín duïng döï phoøng (standby L/C):
+ Ngöôøi NK y/c ngöôøi XK môû 1 L/C döï phoøng cho tröôøng hôïp ngöôøi XK ko giao
haøng ñuùng theo HÑ.
+ Nh môû L/C döï phoøng seõ thanh toaùn tieàn ñeàn buø thieät haïi cho ngöôøi NK.
9. Thö tín duïng thanh toaùn daàn (Deferred Payment L/C):
+ L/C khoâng huûy ngang.
+ NH môû L/C hay NH xaùc nhaän cam keát seõ thanh toaùn toaøn boä soá tieàn ghi treân L/C
vaøo thôøi gian cuï theå ghi treân L/C sau khi nhaän chöùng töø vaø ko caàn coù HP.
10. Thö tín duïng ñoái öùng (Reciprocal L/C):
+ L/C ko huûy ngang.
+ Chæ coù hieäu löïc khi L/C ñoái öùng cuûa noù ñöôïc môû (ngöôøi XK nhaän ñöôïc L/C do
ngöôøi NK môû thì phaûi môû laïi L/C töông öùng thì noù môùi coù giaù trò).
+ Thöôøng söû duïng khi 2 beân XK, NK coù quan heä haøng ñoåi haøng hoaëc gia coâng.
11. Thöù tín duïng vôùi ñieàu khoaûn ñoû (Red clause L/C):
+ L/C coù ñieàu khoaûn ñaëc bieät ñöôïc ghi baèng buùt ñoû.
+ Thoâng thöôøng ngöôøi môû L/C cho pheùp ngöôøi XK ñöôïc quyeàn thaùo khoaùn tröôùc 1
soá tieàn nhaát ñònh tröôùc khi giao haøng.
+ Coøn goïi laø L/C öùng tröôùc.
12. Thö tín duïng coù ñieàu khoaûn TTR:
+ Laø 1 L/C thoâng thöôøng.
+ NH phuïc vuï ngöôøi XK sau khi kieåm tra tính hôïp leä cuûa BCT ñöôïc pheùp telex ñoøi
tieàn NH môû L/C hay 1 NH chæ ñònh trong L/C -> 2 NH coù quan heä thaân tín vôùi
nhau.

NỘI DUNG L/C

1. Soá hieäu, ñòa ñieåm vaø ngaøy môû L/C:

- Soá hieäu: duøng ñeå trao ñoåi thö töø, ñieän tín, ghi vaøo caùc chöùng töø lieân quan trong BCT.
- Ñòa ñieåm môû L/C: laø ñòa ñieåm cuûa NH môû L/C. Ñòa ñieåm naøy duøng ñeå tham chieáu luaät
ñeå giaûi quyeát caùc baát ñoàng xaûy ra neáu coù.
- Ngaøy môû:
+ Laø ngaøy baét ñaàu phaùt sinh vaø coù hieäu löïc.
+ Laø ngaøy NH môû L/C chính thöùc chaáp nhaän ñôn xin môû L/C cuûa ngöôøi NK.
2. Loaïi thö tín duïng: Khi môû L/C ngöôøi NK caàn xaùc ñònh roõ L/C thuoäc loaïi naøo -> coù thoûa
thuaän vôùi ngöôøi XK.
3. Teân, ñòa chæ cuûa ngöôøi coù lieân quan: teân, ñòa chæ roõ raøng của caùc beân lieân quan: ngöôøi
môû, ngöôøi thuï höôûng, NH môû, NH thoâng baùo...
4. Soá tieàn treân thö tín duïng:
 + Teân ñôn vò tieàn teä roõ raøng.
+ Vöøa baèng soá, vöøa baèng chöõ.
+ Soá tieàn ghi coù dung sai (thöôøng laø ±10%)
5. Thôøi haïn hieäu löïc cuûa L/C:
+ Laø thôøi haïn maø NH môû L/C cam keát traû cho ngöôøi XK.
+ Tính töø ngaøy môû ñeán ngaøy heát hieäu löïc.
+ Ngaøy heát hieäu löïc phaûi sau ngaøy giao haøng 1 thôøi gian hôïp lyù.
6. Thôøi haïn traû tieàn cuûa L/C:
+ Theo qui ñònh cuûa HÑ.
+ Coù theå trong thôøi gian hieäu löïc cuûa L/C -> traû ngay.
+ Coù theå sau thôøi gian hieäu löïc cuûa L/C -> traû chaäm.
+ Nhöng hoái phieáu phaûi ñöôïc trình trong thôøi gian hieäu löïc cuûa L/C.
7. Thôøi haïn giao haøng:
+ Theo HÑ, nhöng trong thôøi gian hieäu löïc cuûa L/C.
8. Ñieàu khoaûn veà haøng hoaù:
+ Nhöõng qui ñònh lieân quan ñeán haøng hoùa: teân haøng, soá löôïng, troïng löôïng, giaù caû,
quy caùch, phaåm chaát, bao bì, kyù hieäu,...
9. Nhöõng noäi dung veà vaän taûi, giao nhaän haøng hoaù:
+ Ñieàu kieän giao haøng: FOB, CIF, C&F,...
+ Caûng ñi, caûng ñeán, phöông thöùc vaän chuyeån....
10. Caùc chöùng töø maø nhaø xuaát khaåu phaûi xuaát trình:
+ Tuøy theo töøng loaïi haøng hoùa thì coù caùc chöùng töø yeâu caàu töông öùng.
11. Söï cam keát traû tieàn cuûa ngaân haøng môû thö tín duïng:
+ Raøng buoäc traùch nhieäm cuûa NH môû ñoái vôùi L/C.
12. Nhöõng ñieàu kieän ñaëc bieät khaùc:
+ Phí NH tính cho beân naøo.
+ ÑK ñaëc bieät höôùng daãn ñ/v NH chieát khaáu...
13. Chöõ kyù cuûa ngaân haøng môû thö tín duïng:
+ L/C thöïc chaát laø 1 kheá öôùc daân söï.
+ Ngöôøi kyù L/C phaûi coù ñuû naêng löïc haønh vi vaø naêng löïc phaùp lyù.
+ Neáu gôûi baèng telex, swift (ko coù chöõ kyù) thì caên cöù vaøo maõ khoùa (textkey) cuûa
L/C.