PROFITABILITY RATIO ANALYSIS OF NABIL BANK LIMITED

A Project Work Report

By Bhawana Lingden

TU Regd. No: 7-2-203-113-2018

Symbol No: 702030004

Panchthar Multiple Campus

Submitted to
The Faculty of Management
Tribhuvan University
Kathmandu

In Partial Fulfillment of the Requirements for the

DEGREE OF BACHELOR OF BUSINESS STUDIES (BBS)

Naya Baneshwor, Kathmandu

May 2023
 DECLARATION

I hereby declare that the project work entitled PROFITABILITY RATIO ANALYSIS OF
NABIL BANK LIMITED submitted to the Faculty of Management, Tribhuvan University,
Kathmandu is an original piece of work under the supervision of thal sir, faculty member,
Panchthar Multiple campus, Panchthar, and is submitted in partial fulfillment of the
requirements for the degree of BACHELOR OF BUSINESS STUDIES (BBS).

…………………
Bhawana Lingden May, 2023

ii
iii
 iv

ACKNOWLEDGEMENT
This study attempts to examine the Profitability Ratio of NABIL Bank limited with available
data and information. For easier study, the data has been presented by tables, graphs and have
been interpreted using various statistical methods. This report tries to focus on the study of
NABIL Bank only. I express my heartiest gratitude to ……..for guiding and inspiring me to do
this fieldwork. I would also like to thank …….(Campus Chef), ….(Head of Research
Department) and the entire staff members for their kind co-operation and supports providing
valuable information required for the completion of the report.

Bhawana Lingden

TABLE OF CONTENTS
Title Page … … … … … … … … … … … .i
Declaration … … … … … … … …… … ….ii
 Supervisor’s Recommendation … … … … .. iii
Endorsement … … … ... … ... … … … … …iv
Acknowledgements … … … … … … … … ..v
Table of Contents… … … … … … … … … vi
List of Tables … … … … … … … … … … vii
List of Figures … … … … … … … … … .viii
Abbreviations … … … … … … … … … …ix

CHAPTER I: INTRODUCTION… … … … .. … … … … … … … … … … … … … .1

Background of the Study … … … … … … … … … … … … … … ..1

Brief Introduction to NABIL Bank Ltd. … … … … … … … … … …4
Objectives of the Study … … … … … … … … …… … … … … … 6
Rationale/Significance of the Study … … … … … … … … … … … 6
Literature Review … … … … … … … … … … … … … … … ... …6
Methods of Study … … … … … … … … … … … … ... ... … …. ... 12
Limitations of Study… … … … … … … … … … … … … … … … 13

CHAPTER II: RESULTS AND ANALYSIS … … … … ….. … … …… … … … … 14

Data Presentation … … … … … … … … … … … … … … … … ...14
Findings .. … … … … … … … … … … … .. … … … … … … … ..26

CHAPTER III: SUMMARY AND CONCLUSION… … … … … … … … … … … ..28

Summary… … … … ... … …. … … … … ... … … … … … … … …28

Conclusion… … … … … … … … … … … … … … … … … … … 29

BIBLIOGRAPHY
APPENDICES
BIBLIOGRAPHY

APPENDICES
 Vi
LIST OF TABLES

Table 1: Profit margin ratio of NABIL … …. … … … … … … … … … … … … …. 15

Table 2: Exchange Gain to Total Income ratio of NABIL … … … … … … … … … .. 16
Table 3: Return on Assets ratio of NABIL … … … … … … … … … … … … … … .. 18
Table 4: Return on Equity of NABIL … … … … … … … … … … … … … … … … 19
Table 5: Overhead to Total Income ratio of NABIL … … … … … … … … … … … .. 20
Table 6: Staff expenses to Income ratio of NABIL … … … … … … … … … … … …22
Table 7: Earnings per Share of NABIL … … … … … … … … … … … … … … … …23
Table 8: Dividend payout ratio of NABIL … … … … … … … … … … … … … … .. ..25
 Vii

viii
LIST OF FIGURES LIST OF FIGURES
Figure 1: Profit margin ratio of NABIL … …. … … … … … … … … … … … … …. 15
Figure 2: Exchange Gain to Total Income ratio of NABIL … … … … … … … … … .. 16
Figure 3: Return on Assets ratio of NABIL … … … … … … … … … … … … … … .. 18
Figure 4: Return on Equity of NABIL … … … … … … … … … … … … … … … … 19
Figure 5: Overhead to Total Income ratio of NABIL … … … … … … … … … … … .. 20
Figure 6: Staff expenses to Income ratio of NABIL … … … … … … … … … … … …22
Figure 7: Earnings per Share of NABIL … … … … … … … … … … … … … … … …23
Figure 8: Dividend payout ratio of NABIL … … … … … … … … … … … … … … .. ..25

Viii
 ABBREVIATIONS

ABBS - Any Branch Banking System

ASBA - Application Supported by Blocked Amount
ATM - Automated Teller Machine
BFI - Banks and Financial Institutions
BS - Bikram Sambat
EPS - Earning per Share
Etc. - Etcetera
FD - Fixed Deposit
F Y - Financial Year
FOM - Faculty of Management
i.e. - That is
Ltd. - Limited
NPAT - Net Profit after Tax
NRB - Nepal Rastra Bank
NRs. - Nepalese Rupees
ROA - Return on Asset
ROE - Return on Equity
SWIFT - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

ix