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072013
www.finance20.de 05.072013
Meine These ist ja, dass der beste Typ von Finanzlsung, die ist, die man nicht sieht und nicht einmal fhlt, da die meisten Menschen nur wnschen, dass es funktioniert. Bei Venture Beat hat Skooks Pong Senior Vice Prsident Technologie bei Synapse nun einen Artikel geschrieben, der meine These, dass Smart Watches die neue Herausforderung und Chance fr Banken sein knnten, untersttzt. Er schreibt dort in erster Linie ber Payment und ber den Trend zu sogenannten "Wearables" wie glasses und auch watches und beginnt seine Argumentation mit der Erkenntnis, dass, trotz einer weiten Verbreitung von Smartphones in der USA, noch kein richtiger Trend zum oder gar Durchbruch des Mobile Payment(s) zu erkennen ist. Wearables haben aus seiner Sicht aber das Potential den Durchbruch fr mobile Payments zu bringen: Instead, we need a new kind of device for which NFC as a payment solution truly makes sense for the consumer. We need a wearable device. Mglicherweise hat Apple dies schon erkannt, was deren zgern bei der Integration von NFC in das iphone erklren knnte. But, what if Apple realized more, that their decision wasnt a knock against NFC, or a sign that they needed a better technology, but instead, that the smartphone as a device isnt inherently conducive to driving mass, in-store mobile payment adoption? Das Jahr 2013 ist das Jahr des "wearable" Computers. Diese Entwicklung hat Einfluss auf neue Payment Technologien und es scheint, als wre das Smartphone hier bereits auf der Verliererstrae. Damit aber zum Beispiel die "Watches" ein weitere Verbreitung bis in den Mainstream der Bevlkerung bekommen, brauchen diese Gerte eine besondere Funktion wie zum Beispiel NFC Payment. But in order for this movement to really stick and drive adoption among the masses, the bigger players must add a new functionality to these devices that would address a much larger market, a functionality that would not only suit the tech-obsessed, but would make both a 20something-year-old sibling and a 60-something-year-old mother run to the store Und in seinem Fazit bringt er eine Entwicklung auf den Punkt, mit der man sich heute schon beschftigen sollte, wenn man nicht zu den Opfern dieser disruptiven Zeiten gehren mchte. The wrist-worn wearable device, because of its body positioning and therefore its inherently advanced security, has the ability to make it the device that you dont leave home without the device that could eventually replace the smartphone. Combining the Pebble Watch and the FuelBand in a wearable to deliver both alerts and activity tracking to your wrist-worn device has a certain appeal, but in order to drive mainstream adoption, the new device needs a technology that would extend its functionality and drive a similar shift in consumer behavior caused by the iPhone. Und letztendlich wird eine "smart watch" - ist sie erst einmal mit einer Payment Funktion ausgestattet - noch ganz andere Auswirkungen auf das banking der Zukunft haben. Es bleibt spannend. Zurcklehnen ist nicht angesagt Online lesen: http://wp.me/p7PBn-1y8
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Das sollten Sie auch lesen (Quellen) Finance20: Google Glasses im Banking Einsatz Finance20: Die Bank durch Google Glasses gesehen Finance20: Die Bank am Handgelenk Business Insider: 10 Mindblowing products google is working on right now Mobile Geeks: Samsung: Wird die Smart Watch Gear heien? Wired co.uk: Paypal Venture Beat: Why smart watches are the real future of payment Online lesen: http://wp.me/p7PBn-1y8
ber Finance20 Finance20 ist der Blog von Boris Janek zum Thema Finanztechnologie, Banking, Innovation, Banking2.0, Social Banking. Finance 20 schreibt regelmig ber aktuelle Trends und Themen rund um die Finanzbranche. Boris Janek ist Blogger, Speaker und Autor. Hauptberuflich arbeitet er als Manager Digital Business und Innovation bei der VR NetWorld GmbH in Bonn