Beruflich Dokumente
Kultur Dokumente
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ChecklistePersnlicheDaten
Partner: Familienname Geburtsname Titel+Vorname Geburtsdatum Staatsangehrigkeit Beruf Ttigkeitsstatus: angestellt angest. ffentl. Dienst selbstndig Beamter Privatadresse angestellt angest. ffentl. Dienst selbstndig Beamter Kind1 Vorname Geburtsdatum Geschftsadresse Ausbildung/Beruf Familienstand TelefonundeMail privat: geschftlich: Fax: eMail: Steuerberater VeranlagungderEinkommenssteuer alleine gemeinsam Kind2 Kirchensteuer 8 Prozent 9 Prozent keine Familienstand ledig verheiratet geschieden verwitwet
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Anlageziele
SonstigeZiele:_______________________________________________________
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EinkommenundVermgen
inProzent
Bankverbindungen(inkl.BLZ,Kto.Nr.)
Arbeitgeber(Anschrift,APPersonalbro)
WiehochistihrgesamtesVermgen(Bankguthaben,Wertpapiere,Immobilien,Bausparen,RckkaufswerteausLebensversicherungen,etc.)? bis 25.000 25.000 - 50.000 50.000 - 125.000 125.000 - 250.000 ber 250.000 Nettovermgen: __________________________
WiehochsindIhreVerbindlichkeiten(Hypotheken,Kredite,Brgschaften,etc.)? keine bis 25.000 25.000 - 50.000 50.000 - 125.000 125.000 - 250.000 ber 250.000
WiehochistIhrdurchschnittlichesJahreseinkommen(Gehalt,bzw.Rente+ZinsundMieteinnahmen+sonstigeEinkfte)? bis 25.000 25.000 - 50.000 50.000 - 75.000 75.000 - 100.000 ber 100.000
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Gesellschaft
Vers.Nr.
Kommentar
Vertragssumme
BUZ
Beginn
Ablauf
Ablauf leistung
Rckkaufs wert
Beitrag
Dynamik (%)
Verwendungs zweck
SUMME
0,00
0,00
0,00
0,00
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Bankkonten,Depots,Fonds
Art
Institut
Beginn
Ablauf
Zielkapital
Zinssatz (%)
Sparratepro Monat
AktuellerWert
Verwendungs zweck
SUMME
0,00
0,00
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NutzungstaatlicherFrdermittel Interessent Vermgenswirksame LeistungenArtundVertrag Zuschussdes Arbeitgebers RiesterVertrag Gesellschaft RrupVertrag Gesellschaft
Gesellschaft,Daten
Gesellschaft,Daten
Direktversicherung
Gesellschaft,Daten
betrieblicheAltersvorsorge
Gesellschaft,Daten
Gesellschaft,Daten
Gesellschaft,Daten
Direktversicherung
Gesellschaft,Daten
betrieblicheAltersvorsorge
Gesellschaft,Daten
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ErfahrungenundKenntnisse
WelcheWertpapiergeschftehabenSiebereitsgettigt? Nein Geldmarktanlagen/Geldmarktfonds FestverzinslicheWertpapiere/Rentenfonds OffeneImmobilienfonds GemischteFonds Aktien/Aktienfonds Brsentermingeschfte/Optionsscheine Fremdwhrungensanlagen SonstigeWertpapierprodukte InwelchemUmfanghabenSiebisherWertpapiergeschftegettigt? DurchschnittlicherUmfangderbisherigenGeschftejeAuftrag: DurchschnittlicheAnzahlderWertpapierkufeproJahr: WertpapiergeschfteaufKreditbasis: bis 5.000 0-5 ja 5.000 - 25.000 6 - 10 nein Ja,seitwenigerals5Jahren Ja,seitmehrals5Jahren
ber 50.000
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Risikoklasse
WelcherAnlegertypentsprichtamehestenIhremAnlageverhalten? AnlegertypA:Sicherheit(Einlagengeschft) DieDiversifikationwirdberdieRisikoklasse1vorgenommen. AnlegertypB:Konservativ(KalkulierbareErtragserwartungenbeigeringemRisiko) DiekoservativeAnlagestrategieistauseinemmoderaten,kontinuierlichenWertzuwachaufGeldundKapitalmarktzinsniveauausgerichtet.ImVordergrundstehtder Substanzerhalt.WertverlusteaufJahressichtsolltenunwahrscheinlichsein.DieDiversifikationwirdberdieRisikoklassen1und2vorgenommen. AnlegertypC:Einkommen(HherenErtragserwartungenstehenmoderateRisikengegenber) BeidereinkommensorientiertenAnlagestrategieistdasKundenportfolioaufhhereGewinnchancenausgerichtet.ImVordergrundstehtdieErwirtschaftungeiner WertentwicklungberdemKapitalmarktzinsniveauunterAkzeptanzeineserhhtenWertverlustrisikos.DieDiversifikationwirdberdieRisikoklassen1bis3 vorgenommen.FinanzinstrumentederKlasse4knnengeringfgigbeigemischtwerden. AnlegertypD:Wachstum(HohenErtragserwartungenstehenhoheRisikengegenber) BeiderwachstumsorientiertenAnlagestragtegeistdasKundenportfolioaufberdurchschnittlicheGewinnchancenausgerichtet.ImVordergrundstehtdie ErwirtschaftungeinerWertentwicklungberdemKapitalmarktniveau.WertverlusteundvolatileAusschttungensindjederzeitmglich.DieDiversifikationwirdberdie Risikoklassen1bis4vorgenommen.FinanzintstrumentederKlasse5knnengeringfgigbeigemischtwerden. AnlegertypE:Chance(berdurchschnittlichernErtragserwartungenstehenhchsteRisikengegenber) BeiderchancenorientiertenAnlagestrategieistdasKundenportfolioaufberdurchschnittlicheGewinnchancenausgerichtet.ImVordergrundstehtdieErwirtschaftung berdurchschnittlicherZinsen,GewinnausschttungenundWertentwicklungen.ZurDiversifikationknnendieRiskikoklassen1bis5unbegrenztausgenutztwerden.Der TotalverlustdesAnlagebetragesistmglich. Hinweis: NhereInformationenzudenRisikoklassenfindenSieinder AnlegerinformationzumWertpapiergeschft.JekurzfristigerSie IhrVermgenanlegen,destoehersolltenSieeine sicherheitsorientierteStrategieverfolgen.JelangfristigerSie planen,destoeherknnenSievonchancenorientiertenAnlagen profitieren.
Datum, Unterschriften
__________________________________ Berater
__________________________________ Mandant(en)
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GrneFragen DieVermeidungdieserPunkteistmirwiewichtig? Kinderarbeit Rstung Waffen Prostitution Atomenergie Agrochemie Genmanipulation CO2Ausstoss Alkoholproduktion Tabakproduktion Glckspiel Pornographie garnicht einwenig wichtig sehrwichtig
garnicht
einwenig
wichtig
sehrwichtig
Unterschriften
__________________________________ Berater
__________________________________ Mandant(en)
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Datenschutz
1Prambel
DerKundewnschtdieVermittlungund/oderVerwaltungseinerVertragsverhltnissegegenberVersicherernund/oderKapitalanlagegesellschaftenaufgrunddervereinbartenRegelungen(Auftrag/Maklervertrag)mitdem/denVermittler(n).Zuderen Umsetzung,insbesonderederVertragsvermittlungundverwaltung,sollderVermittleralleinBetrachtkommendenDatendesKundenerhalten,speichernundweitergebendrfen.
2EinwilligungnachdemBundesdatenschutzgesetz
DerKundewilligtausdrcklichein,dassallepersonenbezogenenDaten,wieauchinsbesonderedieGesundheitsdatenderzuversicherndenPersonen,imRahmendergesetzlichenRegelungendesBundesdatenschutzgesetzes(BDSG)vondem/den Vermittler(n)gespeichertundzumZweckederVermittlungundVerwaltungandiedemKundenbekannten,kooperierendenUnternehmungen(vgl.7)weitergegebenwerdendrfen,soweitdieszurErfllungderVereinbarunggemderPrambel sachdienlichist. DieseEinwilligunggiltunabhngigvomZustandekommendesbeantragtenVertragesundauchfrdieentsprechendePrfungbeianderweitigzubeantragendenVersicherungsvertrgenoderbeiknftigenAntragstellungendesKunden.DieKundendaten werdennachKndigungderZusammenarbeitimRahmendergesetzlichenBestimmungengelscht. Der/dieVermittlerdrfendieKundendaten,insbesondereauchdieGesundheitsdatendesKunden,zurEinholungvonStellungnahmenundGutachten,sowiezurrechtlichenPrfungvonAnsprchenanvonBerufswegenzurVerschwiegenheitverpflichtete Personen(z.B.AnwlteundSteuerberater)weitergeben.
3BefugnisderVersicherer(derVertragspartner)
DerKundehatKenntnis,dasssmtlicheInformationenundDaten,welchefrdenvonihmgewnschtenVersicherungsschutzvonBedeutungseinknnten,andenpotenziellenVertragspartner(z.B.Versicherer)weitergegebenwerdenmssen.Diese potenziellenVertragspartnersindzurordnungsgemenPrfungundweiterenVertragsdurchfhrungberechtigt,dievertragsrelevantenDateninsbesondereauchdieGesundheitsdatenimRahmendesVertragszweckeszuspeichernundzuverwenden. SoweitesfrdieEingehungundVertragsverlngerungerforderlichist,drfendieseDaten,einschlielichderGesundheitsdaten,anRckversichereroderMitversichererzurBeurteilungdesvertraglichenRisikosbermitteltwerden.
4Anweisungsregelung
DerKundeweistseinebestehendenVertragspartner(z.B.Versicherer)an,smtlichevertragsbezogenenDatenauchdieGesundheitsdatenanden/diebeauftragtenVermittlerunverzglichherauszugeben.DiesinsbesonderezumZweckeder Vertragsbertragung,damitderVermittlerdieberprfungdesbestehendenVertragesdurchfhrenkann.
5Widerrufsregelung
DieEinwilligungzurVerwendung,SpeicherungundWeitergabeallergesammeltenundvorhandenenDateneinschlielichderGesundheitsdatenkanndurchdenKundenjederzeitwiderrufenwerden.DieanderVertragsvermittlungund/oderverwaltung beteiligtenUnternehmenwerdensofortberdenWiderrufinformiertundverpflichtet,unverzglichdiegesetzlichenRegelungendesBundesdatenschutzgesetzes(BDSG)umzusetzen.FhrtderWiderrufdazu,dassderinderPrambelgeregelte Vertragszwecknichterflltwerdenkann,endetautomatischdievereinbarteVerpflichtungder/desVermittler(s)gegenberderdemWiderruferklrendenPersonoderFirma.
6Rechtsnachfolger
DerKundewilligtein,dassdievondem/denVermittler(n)aufgrunddervorliegendenDatenschutzerklrungerhobenen,verarbeitetenundgespeichertenInformationen,DatenundUnterlagen,insbesondereauchdieGesundheitsdaten,aneinenetwaigen Rechtsnachfolgerdes/derVermittlerbzw.einenErwerberdesVersicherungsbestandesweitergegebenwerden,damitauchdieserseinevertraglichenundgesetzlichenVerpflichtungenalsRechtsnachfolgerdesVermittlerserfllenkann.
7Vermittler
VermittlerimSinnedieserDatenschutzerklrungsinddieGrnesGeldGmbH,Beineweg18,63864Aschaffenburg/Glattbachund Name,Vorname: Anschrift:
Datum, Unterschriften
__________________________________ Berater
__________________________________ Mandant(en)
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Selbstauskunft:
Fr Mandanten Wir sind gesetzlich verpflichtet, Ihnen beim ersten Geschftskontakt eine Selbstauskunft zu erteilen. 1. 2. Als selbststndiger Versicherungsmakler mit Erlaubnispflicht nach 34d Abs. 1 GewO sind wir im Maklerregister unter der Nummer: D-4P6I-HEBA1-31 von der IHK Aschaffenburg eingetragen. Sie knnen die Eintragung auf der Internetseite www.vermittlerregister.info berprfen oder Informationen einholen unter: DIHK e.V., Breite Str. 29, 10178 Berlin, Tel: 0180-5005850, Fax: 030203081000, infocenter@berlin.dihk.de Eine Vermgensschadenhaftpflichtversicherung besteht mit einer Deckungssumme je Schadenfall von 1.200.000,00 . Wir halten keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Ein Versicherungsunternehmen hlt keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals am Versicherungsmakler. Beschwerdestellen fr auergerichtliche Streitbeilegung: Versicherungsombudsmann e.V. Postfach 08 06 32 10006 Berlin (weitere Informationen unter: www.versicherungsombudsmann.de) Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach 06 02 22 10052 Berlin (weitere Informationen unter: www.pkv-ombudsmann.de) Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) Graurheindorfer Strasse 108 53117 Bonn (weitere Informationen unter: www.bafin.de [Stichwort: Ombudsleute])
3. 4. 5. 6.
Selbstauskunft:
Fr Grnes Geld Wir sind gesetzlich verpflichtet, Ihnen beim ersten Geschftskontakt eine Selbstauskunft zu erteilen. 1. 2. Als selbststndiger Versicherungsmakler mit Erlaubnispflicht nach 34d Abs. 1 GewO sind wir im Maklerregister unter der Nummer: D-4P6I-HEBA1-31 von der IHK Aschaffenburg eingetragen.. Sie knnen die Eintragung auf der Internetseite www.vermittlerregister.info berprfen oder Informationen einholen unter: DIHK e.V., Breite Str. 29, 10178 Berlin, Tel: 0180-5005850, Fax: 030203081000, infocenter@berlin.dihk.de Eine Vermgensschadenhaftpflichtversicherung besteht mit einer Deckungssumme je Schadenfall von 1.200.000,00 . Wir halten keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Ein Versicherungsunternehmen hlt keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals am Versicherungsmakler. Beschwerdestellen fr auergerichtliche Streitbeilegung: Versicherungsombudsmann e.V. Postfach 08 06 32 10006 Berlin (weitere Informationen unter: www.versicherungsombudsmann.de) Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach 06 02 22 10052 Berlin (weitere Informationen unter: www.pkv-ombudsmann.de) Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) Graurheindorfer Strasse 108 53117 Bonn (weitere Informationen unter: www.bafin.de [Stichwort: Ombudsleute])
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