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956.1
(Finanzmarktaufsichtsgesetz, FINMAG)
vom 22. Juni 2007 (Stand am 1. Januar 2016)
Gegenstand
Der Bund schafft eine Behrde fr die Aufsicht ber den Finanzmarkt nach folgenden Gesetzen (Finanzmarktgesetze):
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
AS 2008 5207
1
SR 101
2
BBl 2006 2829
3
SR 211.423.4
4
SR 221.229.1
5
SR 951.31
6
SR 952.0
7
SR 954.1
8
SR 955.0
9
SR 961.01
10
Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
11
SR 958.1
956.1
Finanzmarktaufsicht
Art. 2
1
Im Rahmen der internationalen Quellenbesteuerung abgeschlossene staatsvertragliche Regelungen und damit zusammenhngende zwischenstaatliche Vereinbarungen, namentlich ber grenzberschreitende Prfungen und den Marktzugang, gehen
diesem Gesetz und den Finanzmarktgesetzen vor.12
Art. 3
Beaufsichtigte
die Personen, die nach den Finanzmarktgesetzen eine Bewilligung, eine Anerkennung, eine Zulassung oder eine Registrierung der Finanzmarktaufsichtsbehrde bentigen; und
b.
c.13
Art. 4
Sie organisiert sich selbst nach den Grundstzen einer guten Corporate Governance
und wirtschaftlicher Betriebsfhrung. Sie fhrt eine eigene Rechnung.
3
Art. 5
Aufgaben
Die FINMA bt die Aufsicht nach den Finanzmarktgesetzen und nach diesem
Gesetz aus.
Sie nimmt die internationalen Aufgaben wahr, die mit ihrer Aufsichtsttigkeit
zusammenhngen.
12
13
Eingefgt durch Art. 46 des BG vom 15. Juni 2012 ber die internationale Quellenbesteuerung, in Kraft seit 20. Dez. 2012 (AS 2013 27; BBl 2012 4943).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Finanzmarktaufsichtsgesetz
Art. 7
1
956.1
Regulierungsgrundstze
b.
Sie reguliert nur, soweit dies mit Blick auf die Aufsichtsziele ntig ist. Dabei
bercksichtigt sie insbesondere:
a.
b.
wie sich die Regulierung auf den Wettbewerb, die Innovationsfhigkeit und
die internationale Wettbewerbsfhigkeit des Finanzplatzes Schweiz auswirkt;
c.
d.
Sie untersttzt die Selbstregulierung und kann diese im Rahmen ihrer Aufsichtsbefugnisse als Mindeststandard anerkennen und durchsetzen.
Sie erlsst zur Umsetzung dieser Grundstze Leitlinien. Sie spricht sich dabei mit
dem Eidgenssischen Finanzdepartement ab.
2. Kapitel: Organisation
1. Abschnitt: Organe und Personal
Art. 8
Organe
der Verwaltungsrat;
b.
die Geschftsleitung;
c.
die Revisionsstelle.
Art. 9
Verwaltungsrat
Der Verwaltungsrat ist das strategische Organ der FINMA. Er hat folgende Aufgaben:
a.
Er legt die strategischen Ziele der FINMA fest und unterbreitet sie dem
Bundesrat zur Genehmigung.
b.
c.
d.
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Finanzmarktaufsicht
e.
Er setzt eine interne Revision ein und sorgt fr die interne Kontrolle.
f.
Er erstellt den Geschftsbericht und unterbreitet ihn vor der Verffentlichung dem Bundesrat zur Genehmigung.
g.
Er whlt die Direktorin oder den Direktor unter Vorbehalt der Genehmigung
durch den Bundesrat.
h.
i.
j.
Er besteht aus sieben bis neun fachkundigen Mitgliedern, die von den Beaufsichtigten unabhngig sind. Der Verwaltungsrat wird fr eine Amtsdauer von vier Jahren
gewhlt; jedes Mitglied kann zweimal wiedergewhlt werden.
Der Bundesrat whlt den Verwaltungsrat. Er achtet dabei auf eine angemessene
Vertretung beider Geschlechter. Er bestimmt die Prsidentin oder den Prsidenten
und die Vizeprsidentin oder den Vizeprsidenten. Er legt die Entschdigungen fest.
Artikel 6a des Bundespersonalgesetzes vom 24. Mrz 200014 gilt sinngemss.
Die Prsidentin oder der Prsident darf weder eine andere wirtschaftliche Ttigkeit
ausben noch ein eidgenssisches oder kantonales Amt bekleiden, es sei denn, dies
liege im Interesse der Aufgabenerfllung der FINMA.
Der Bundesrat beruft Mitglieder des Verwaltungsrats ab und genehmigt die Auflsung des Arbeitsverhltnisses der Direktorin oder des Direktors durch den Verwaltungsrat, wenn die Voraussetzungen fr die Ausbung des Amtes nicht mehr erfllt
sind.
Art. 10
Geschftsleitung
Die Geschftsleitung ist das operative Organ. Sie steht unter der Leitung einer
Direktorin oder eines Direktors.
1
b.
c.
Sie erfllt alle Aufgaben, die nicht einem anderen Organ zugewiesen sind.
Art. 11
Fachvertretung
14
SR 172.220.1
Finanzmarktaufsichtsgesetz
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Bundesrat und Verwaltungsrat sorgen fr eine angemessene Vertretung der verschiedenen Fachbereiche in Verwaltungsrat und Geschftsleitung.
Art. 12
Revisionsstelle
Die Eidgenssische Finanzkontrolle ist die externe Revisionsstelle und erstattet dem
Verwaltungsrat und dem Bundesrat ber das Ergebnis ihrer Prfung Bericht.
Art. 1315
Personal
Die berufliche Vorsorge des Personals richtet sich nach der Gesetzgebung ber die
Pensionskasse des Bundes.
3
das Arbeitsverhltnis des Personals, insbesondere Entlhnung, Nebenleistungen, Arbeitszeit, Treuepflicht und Kndigung;
b.
die Zusammensetzung, das Wahlverfahren und die Organisation des parittischen Organs des Vorsorgewerks der FINMA.
Art. 14
Amtsgeheimnis
Das Personal und die Organe sind zur Verschwiegenheit ber amtliche Angelegenheiten verpflichtet.
Die Pflicht zur Verschwiegenheit bleibt auch nach Beendigung des Arbeitsverhltnisses oder der Zugehrigkeit zu einem Organ der FINMA bestehen.
Die Angestellten und die einzelnen Organe der FINMA drfen sich ohne Ermchtigung der FINMA bei Einvernahmen und in Gerichtsverfahren als Partei, Zeuginnen und Zeugen oder Sachverstndige nicht ber Wahrnehmungen ussern, die sie
bei der Erfllung ihrer Aufgaben gemacht haben und die sich auf ihre amtlichen
Aufgaben beziehen.
Dem Amtsgeheimnis unterstehen auch alle von der FINMA Beauftragten (Prfbeauftragte, Untersuchungsbeauftragte, Sanierungsbeauftragte, Liquidatoren, Sachwalter).17
15
16
17
Fassung gemss Anhang Ziff. 4 des BG vom 14. Dez. 2012, in Kraft seit 1. Juli 2013
(AS 2013 1493; BBl 2011 6703).
SR 172.220.1
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
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Finanzmarktaufsicht
Finanzierung
Die FINMA erhebt Gebhren fr Aufsichtsverfahren im Einzelfall und fr Dienstleistungen. Zudem erhebt sie von den Beaufsichtigten jhrlich pro Aufsichtsbereich
eine Aufsichtsabgabe fr die Kosten der FINMA, die durch die Gebhren nicht
gedeckt sind.
a.
c.
d.
e.26
Der Bundesrat kann die Aufteilung der Aufsichtsabgabe in eine fixe Grundabgabe
und eine variable Zusatzabgabe vorsehen.
18
19
20
21
22
23
24
25
26
SR 952.0
SR 954.1
SR 211.423.4
Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
SR 958.1
SR 951.31
SR 961.01
SR 955.0
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Finanzmarktaufsichtsgesetz
956.1
a.
die Bemessungsgrundlagen;
b.
c.
die Aufteilung der durch die Aufsichtsabgabe zu finanzierenden Kosten unter den Aufsichtsbereichen.
Art. 16
Reserven
Die FINMA bildet innert angemessener Frist fr die Ausbung ihrer Aufsichtsttigkeit Reserven im Umfang eines Jahresbudgets.
Art. 17
Tresorerie
Die Eidgenssische Finanzverwaltung verwaltet im Rahmen ihrer zentralen Tresorerie die liquiden Mittel der FINMA.
Art. 18
Rechnungslegung
Die Rechnungslegung der FINMA stellt ihre Vermgens-, Finanz- und Ertragslage
vollstndig dar.
Die aus den Rechnungslegungsgrundstzen abgeleiteten Bilanzierungs- und Bewertungsregeln sind offenzulegen.
Art. 19
Verantwortlichkeit
Die Verantwortlichkeit der FINMA, ihrer Organe, ihres Personals sowie der von
der FINMA Beauftragten richtet sich unter Vorbehalt von Absatz 2 nach dem Verantwortlichkeitsgesetz vom 14. Mrz 195827.28
Die FINMA und die von ihr Beauftragten haften nur, wenn:
27
28
a.
b.
Schden nicht auf Pflichtverletzungen einer oder eines Beaufsichtigten zurckzufhren sind.
SR 170.32
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
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Art. 20
Finanzmarktaufsicht
Steuerbefreiung
Die FINMA ist von jeder Besteuerung durch den Bund, die Kantone und die Gemeinden befreit.
die Mehrwertsteuer;
b.
die Verrechnungssteuer;
c.
die Stempelabgaben.
Sie errtert mindestens einmal jhrlich mit dem Bundesrat die Strategie ihrer
Aufsichtsttigkeit sowie aktuelle Fragen der Finanzplatzpolitik.
Die FINMA informiert die ffentlichkeit jhrlich mindestens einmal ber ihre
Aufsichtsttigkeit und Aufsichtspraxis.
Sie informiert nicht ber einzelne Verfahren, es sei denn, es bestehe dafr ein
besonderes aufsichtsrechtliches Bedrfnis, insbesondere, wenn die Information ntig
ist:
a.
b.
c.
Hat sie ber ein Verfahren informiert, so informiert sie unverzglich auch ber
dessen Einstellung. Auf Verlangen des Betroffenen kann davon abgesehen werden.
Finanzmarktaufsichtsgesetz
Art. 23
956.1
Die FINMA bearbeitet im Rahmen der Aufsicht nach diesem Gesetz und den
Finanzmarktgesetzen Personendaten, einschliesslich besonders schtzenswerter
Personendaten und Persnlichkeitsprofilen. Sie regelt die Einzelheiten.
2 Sie fhrt ein Verzeichnis der Beaufsichtigten. Dieses Verzeichnis ist in elektronischer Form ffentlich zugnglich.
3. Kapitel: Aufsichtsinstrumente
1. Abschnitt: Prfung
Art. 2429
Grundsatz
Die FINMA kann nach Massgabe der Finanzmarktgesetze (Art. 1 Abs. 1) die
Prfung der Beaufsichtigten selbst ausfhren oder sie ausfhren lassen durch:
a.
von den Beaufsichtigten beauftragte und der Eidgenssischen Revisionsaufsichtsbehrde nach Artikel 9a des Revisionsaufsichtsgesetzes vom
16. Dezember 200530 zugelassene Prfgesellschaften; oder
b.
Die Prfung orientiert sich insbesondere an den Risiken, die vom Beaufsichtigten
fr die Glubigerinnen und Glubiger, die Anlegerinnen und Anleger, die Versicherten und an der Funktionsfhigkeit der Finanzmrkte ausgehen knnen. Doppelspurigkeiten bei der Prfung sind so weit mglich zu vermeiden.
Fr die Geheimhaltung durch die Prfgesellschaften gilt Artikel 730b Absatz 2 des
Obligationenrechts31 sinngemss.
Der Bundesrat regelt bei der Prfung gemss Absatz 1 Buchstabe a die Grundzge
fr den Inhalt und die Durchfhrung der Prfung sowie die Form der Berichterstattung. Er kann die FINMA ermchtigen, Ausfhrungsbestimmungen zu technischen
Angelegenheiten zu erlassen.
Art. 24a32
Prfbeauftragte
Die FINMA kann eine unabhngige und fachkundige Person beauftragen, Prfungen bei Beaufsichtigten durchzufhren.
29
30
31
32
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
SR 221.302
SR 220
Eingefgt durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
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Finanzmarktaufsicht
Sie umschreibt in der Einsetzungsverfgung die Aufgaben der oder des Prfbeauftragten.
Art. 2533
Wird eine Prfgesellschaft zur Prfung eingesetzt oder zieht die FINMA eine
Prfungsbeauftragte oder einen Prfbeauftragten bei, so haben die Beaufsichtigten
dieser oder diesem alle Ausknfte zu erteilen und Unterlagen herauszugeben, die sie
oder er zur Erfllung ihrer oder seiner Aufgaben bentigen.
2 Die oder der Beaufsichtigte hat die FINMA ber die Wahl einer Prfgesellschaft
zu informieren.
Art. 2634
Art. 27
Die Prfgesellschaft erstattet der FINMA Bericht ber ihre Prfungen. Die Prfgesellschaft stellt den Bericht dem obersten Leitungsorgan der oder des geprften
Beaufsichtigten zur Verfgung.35
Stellt sie Verletzungen aufsichtsrechtlicher Bestimmungen oder sonstige Missstnde fest, so setzt sie der oder dem geprften Beaufsichtigten eine angemessene
Frist zur Herstellung des ordnungsgemssen Zustandes. Wird die Frist nicht eingehalten, so informiert sie die FINMA.
Art. 28
1
36
33
34
35
36
10
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Finanzmarktaufsichtsgesetz
956.1
Art. 28a38
Die FINMA kann in begrndeten Fllen vom Beaufsichtigten den Wechsel der
Prfgesellschaft verlangen.
Die Beaufsichtigten, ihre Prfgesellschaften und Revisionsstellen sowie qualifiziert oder massgebend an den Beaufsichtigten beteiligte Personen und Unternehmen
mssen der FINMA alle Ausknfte erteilen und Unterlagen herausgeben, die sie zur
Erfllung ihrer Aufgaben bentigt.
Die Beaufsichtigten und die Prfgesellschaften, die bei ihnen Prfungen durchfhren, mssen der FINMA zudem unverzglich Vorkommnisse melden, die fr die
Aufsicht von wesentlicher Bedeutung sind.39
Art. 30
37
38
39
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Eingefgt durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
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956.1
Art. 32
Finanzmarktaufsicht
Feststellungsverfgung
Ergibt das Verfahren, dass die oder der Beaufsichtigte aufsichtsrechtliche Bestimmungen schwer verletzt hat, und mssen keine Massnahmen zur Wiederherstellung
des ordnungsgemssen Zustandes mehr angeordnet werden, so kann die FINMA
eine Feststellungsverfgung erlassen.
Art. 33
Berufsverbot
Das Berufsverbot kann fr eine Dauer von bis zu fnf Jahren ausgesprochen werden.
Art. 34
Art. 35
Einziehung
Die FINMA kann den Gewinn einziehen, den eine Beaufsichtigte, ein Beaufsichtigter oder eine verantwortliche Person in leitender Stellung durch schwere Verletzung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen erzielt hat.
Lsst sich der Umfang der einzuziehenden Vermgenswerte nicht oder nur mit
unverhltnismssigem Aufwand ermitteln, so kann die FINMA ihn schtzen.
Die eingezogenen Vermgenswerte gehen an den Bund, soweit sie nicht Geschdigten ausbezahlt werden.
Art. 36
Die FINMA kann eine unabhngige und fachkundige Person damit beauftragen,
bei einer oder einem Beaufsichtigten einen aufsichtsrechtlich relevanten Sachverhalt
abzuklren oder von ihr angeordnete aufsichtsrechtliche Massnahmen umzusetzen
(Untersuchungsbeauftragte oder Untersuchungsbeauftragter).
40
12
SR 311.0
Finanzmarktaufsichtsgesetz
956.1
Sie umschreibt in der Einsetzungsverfgung die Aufgaben der oder des Untersuchungsbeauftragten. Sie legt fest, in welchem Umfang die oder der Untersuchungsbeauftragte an Stelle der Organe der Beaufsichtigten handeln darf.
Art. 37
Die FINMA entzieht einer oder einem Beaufsichtigten die Bewilligung, die Anerkennung, die Zulassung oder die Registrierung, wenn sie oder er die Voraussetzungen fr die Ttigkeit nicht mehr erfllt oder aufsichtsrechtliche Bestimmungen
schwer verletzt.
Mit dem Entzug verliert die oder der Beaufsichtigte das Recht, die Ttigkeit auszuben. Die brigen Folgen des Entzugs richten sich nach den anwendbaren Finanzmarktgesetzen.
Diese Folgen gelten analog, wenn eine Beaufsichtigte oder ein Beaufsichtigter ttig
ist, ohne ber eine Bewilligung, eine Anerkennung, eine Zulassung oder eine Registrierung zu verfgen.
Strafbehrden
41
13
956.1
Finanzmarktaufsicht
Art. 3942
Art. 40
Verweigerungsgrnde
Die FINMA kann die Bekanntgabe von nicht ffentlich zugnglichen Informationen
und die Herausgabe von Akten gegenber Strafverfolgungsbehrden und anderen
inlndischen Behrden verweigern, soweit:
a.
die Informationen und die Akten ausschliesslich der internen Meinungsbildung dienen;
b.
deren Bekannt- oder Herausgabe ein laufendes Verfahren gefhrden oder die
Erfllung ihrer Aufsichtsttigkeit beeintrchtigen wrde;
c.
sie mit den Zielen der Finanzmarktaufsicht oder mit deren Zweck nicht vereinbar ist.
Art. 41
Streitigkeiten
Amtshilfe
Die FINMA kann zum Vollzug der Finanzmarktgesetze auslndische Finanzmarktaufsichtsbehrden um Informationen ersuchen.
a.
42
43
44
14
Finanzmarktaufsichtsgesetz
b.
956.1
Die Amtshilfe wird zgig geleistet. Die FINMA bercksichtigt den Grundsatz der
Verhltnismssigkeit. Die bermittlung von Informationen ber Personen, die
offensichtlich nicht in die zu untersuchende Angelegenheit verwickelt sind, ist
unzulssig.
Art. 42a45
Amtshilfeverfahren
Befindet sich die FINMA noch nicht im Besitz der zu bermittelnden Informationen, so kann sie diese von den Informationsinhaberinnen und -inhabern verlangen.
Auskunftspersonen knnen eine Befragung nach Artikel 16 des Verwaltungsverfahrensgesetzes vom 20. Dezember 196846 verweigern.
Betreffen die von der FINMA zu bermittelnden Informationen einzelne Kundinnen oder Kunden, so ist das Verwaltungsverfahrensgesetz vom 20. Dezember
1968 unter Vorbehalt der Abstze 36 anwendbar.
Die FINMA kann ausnahmsweise davon absehen, die betroffenen Kundinnen und
Kunden vor bermittlung der Informationen zu informieren, wenn der Zweck der
Amtshilfe und die wirksame Erfllung der Aufgaben der ersuchenden Behrde
durch die vorgngige Information vereitelt wrde. In diesen Fllen sind die betroffenen Kundinnen und Kunden nachtrglich zu informieren.
Der Entscheid der FINMA ber die bermittlung der Informationen an die auslndische Finanzmarktaufsichtsbehrde kann von der Kundin oder dem Kunden innert
zehn Tagen beim Bundesverwaltungsgericht angefochten werden. Artikel 22a des
Verwaltungsverfahrensgesetzes vom 20. Dezember 1968 findet keine Anwendung.
45
46
15
956.1
Finanzmarktaufsicht
In den Fllen nach Absatz 4 kann das Rechtsbegehren lediglich auf Feststellung der
Rechtswidrigkeit lauten.
Art. 42b47
Die FINMA kann zur Erfllung ihrer Aufgaben nach Artikel 6 an multilateralen
Initiativen internationaler Organisationen und Gremien teilnehmen, in deren Rahmen Informationen ausgetauscht werden.
Bei einer Teilnahme kann die FINMA nicht ffentlich zugngliche Informationen
an internationale Organisationen und Gremien nur bermitteln, sofern:
a.
diese Informationen ausschliesslich zur Erfllung von Aufgaben im Zusammenhang mit der Ausarbeitung und Einhaltung von Regulierungsstandards
oder zur Analyse von systemischen Risiken verwendet werden;
b.
Die FINMA vereinbart mit den internationalen Organisationen und Gremien den
genauen Verwendungszweck und eine allfllige Weiterleitung der bermittelten
Informationen. Absatz 3 bleibt vorbehalten.
Art. 42c48
Beaufsichtigte drfen den zustndigen auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden und weiteren mit der Aufsicht betrauten auslndischen Stellen nicht ffentlich zugngliche Informationen bermitteln, sofern:
a.
b.
Eine Informationsbermittlung von wesentlicher Bedeutung nach Artikel 29 Absatz 2 bedarf der vorgngigen Meldung an die FINMA.
Sie kann die bermittlung, die Verffentlichung oder die Weitergabe von Akten
aus dem Aufsichtsverhltnis von ihrer Zustimmung abhngig machen, wenn dies im
Interesse der Erfllung ihrer Aufgaben liegt und keine berwiegenden privaten oder
ffentlichen Interessen entgegenstehen.
47
48
16
Finanzmarktaufsichtsgesetz
Art. 43
956.1
Grenzberschreitende Prfungen
Die FINMA kann zum Vollzug der Finanzmarktgesetze direkte Prfungen bei
Beaufsichtigten im Ausland selber vornehmen oder durch Prfgesellschaften oder
beigezogene Prfbeauftragte vornehmen lassen.49
Sie darf auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden direkte Prfungen bei Beaufsichtigten erlauben, sofern:
a.
b.
Durch grenzberschreitende direkte Prfungen drfen nur Angaben erhoben werden, die fr die Aufsichtsttigkeit der auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden
notwendig sind. Dazu gehren insbesondere Angaben darber, ob ein Institut konzernweit:
a.
b.
die in seiner Geschftsttigkeit enthaltenen Risiken angemessen erfasst, begrenzt und berwacht;
c.
durch Personen geleitet wird, die Gewhr fr eine einwandfreie Geschftsttigkeit bieten;
d.
e.
3ter
49
50
51
52
17
956.1
Finanzmarktaufsicht
sehen. Die Auswahl der Dossiers muss zufllig anhand von im Voraus festgelegten
Kriterien erfolgen.53
Die FINMA kann die auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden bei ihren
direkten Prfungen in der Schweiz begleiten oder durch eine Prfgesellschaft oder
eine Prfbeauftragte oder einen Prfungsbeauftragten begleiten lassen. Die betroffenen Beaufsichtigten knnen eine Begleitung verlangen.54
Die nach schweizerischem Recht organisierten Niederlassungen haben den zustndigen auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden und der FINMA die zur Durchfhrung der direkten Prfungen oder der Amtshilfe durch die FINMA notwendigen
Ausknfte zu erteilen und Einsicht in ihre Bcher zu gewhren.
Tochtergesellschaften, Zweigniederlassungen und Vertretungen von Beaufsichtigten oder auslndischen Instituten; und
b.
andere Unternehmungen, soweit ihre Ttigkeit von einer Finanzmarktaufsichtsbehrde in die konsolidierte Aufsicht einbezogen wird.
4. Kapitel: Strafbestimmungen
Art. 44
Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich
ohne Bewilligung, Anerkennung, Zulassung oder Registrierung eine nach den Finanzmarktgesetzen bewilligungs-, anerkennungs-, zulassungs- oder registrierungspflichtige Ttigkeit ausbt.
Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.
55
Art. 45
Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich
der FINMA, einer Prfgesellschaft, einer Selbstregulierungsorganisation, einer
Beauftragten oder einem Beauftragten falsche Ausknfte erteilt.
Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.
56
53
54
55
56
18
Finanzmarktaufsichtsgesetz
Art. 46
956.1
Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich
als Beauftragte oder Beauftragter die aufsichtsrechtlichen Bestimmungen grob
verletzt, indem sie oder er:58
c.
eine Aufforderung nach Artikel 27 an die oder den geprften Beaufsichtigten unterlsst.
Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.
60
Art. 47
1
Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich:
a.
b.
die Pflichten, die ihm oder ihr gegenber der Prfgesellschaft oder gegenber der oder dem Beauftragten obliegen, nicht erfllt.
Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.
61
Art. 48
Mit Busse bis zu 100 000 Franken wird bestraft, wer einer von der FINMA unter
Hinweis auf die Strafdrohung dieses Artikels ergangenen rechtskrftigen Verfgung
oder einem Entscheid der Rechtsmittelinstanzen vorstzlich nicht Folge leistet.
57
58
59
60
61
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
19
956.1
Finanzmarktaufsicht
Art. 49
Widerhandlungen in Geschftsbetrieben
Von der Ermittlung der strafbaren Personen kann Umgang genommen und an ihrer
Stelle der Geschftsbetrieb zur Bezahlung der Busse verurteilt werden (Art. 7 des
BG vom 22. Mrz 197462 ber das Verwaltungsstrafrecht), wenn:
a.
die Ermittlung der Personen, die nach Artikel 6 des Bundesgesetzes vom
22. Mrz 1974 ber das Verwaltungsstrafrecht strafbar sind, Untersuchungsmassnahmen bedingt, welche im Hinblick auf die verwirkte Strafe unverhltnismssig wren; und
b.
Art. 50
Zustndigkeit
Ist die gerichtliche Beurteilung verlangt worden oder hlt das Eidgenssische
Finanzdepartement die Voraussetzungen fr eine Freiheitsstrafe oder eine freiheitsentziehende Massnahme fr gegeben, so untersteht die strafbare Handlung der
Bundesgerichtsbarkeit. In diesem Fall berweist das Eidgenssische Finanzdepartement die Akten der Bundesanwaltschaft zuhanden des Bundesstrafgerichts. Die
berweisung gilt als Anklage. Die Artikel 7383 des Bundesgesetzes vom 22. Mrz
1974 ber das Verwaltungsstrafrecht gelten sinngemss.
Die Vertreterin oder der Vertreter der Bundesanwaltschaft und des Eidgenssischen Finanzdepartements mssen zur Hauptverhandlung nicht persnlich erscheinen.
Art. 51
Sind in einer Strafsache sowohl die Zustndigkeit des Eidgenssischen Finanzdepartements als auch der Bundesgerichtsbarkeit oder der kantonalen Gerichtsbarkeit gegeben, so kann das Eidgenssische Finanzdepartement die Vereinigung der
Strafverfolgung in der Hand der bereits mit der Sache befassten Strafverfolgungsbehrde anordnen, sofern ein enger Sachzusammenhang besteht, die Sache noch
nicht beim urteilenden Gericht hngig ist und die Vereinigung das laufende Verfahren nicht in unvertretbarem Masse verzgert.
ber Anstnde zwischen dem Eidgenssischen Finanzdepartement und der Bundesanwaltschaft oder den kantonalen Behrden entscheidet die Beschwerdekammer
des Bundesstrafgerichts.
62
63
20
SR 313.0
SR 313.0
Finanzmarktaufsichtsgesetz
Art. 52
956.1
Verjhrung
Verwaltungsverfahren
Das Verfahren richtet sich nach den Bestimmungen des Bundesgesetzes vom
20. Dezember 196864 ber das Verwaltungsverfahren.
Art. 54
Rechtsschutz
Die Anfechtung von Verfgungen der FINMA richtet sich nach den Bestimmungen ber die Bundesrechtspflege.
6. Kapitel: Schlussbestimmungen
1. Abschnitt: Vollzug
Art. 55
1
Ausfhrungsbestimmungen
Er kann die FINMA ermchtigen, in Belangen von beschrnkter Tragweite, namentlich in vorwiegend technischen Angelegenheiten, Ausfhrungsbestimmungen
zu diesem Gesetz und zu den Finanzmarktgesetzen zu erlassen.
Art. 56
Vollzug
Die FINMA ist zustndig fr den Vollzug dieses Gesetzes und der Finanzmarktgesetze.
64
SR 172.021
21
956.1
Finanzmarktaufsicht
3. Abschnitt: bergangsbestimmungen
Art. 58
Der Bundesrat bestimmt den Zeitpunkt, in dem die FINMA eigene Rechtspersnlichkeit erlangt. Auf diesen Zeitpunkt tritt sie an die Stelle der Eidgenssischen
Bankenkommission, des Bundesamtes fr Privatversicherungen und der Kontrollstelle fr die Bekmpfung der Geldwscherei.
Der Bundesrat bezeichnet die Rechte, Pflichten und Werte, die auf die FINMA
bergehen, legt den Eintritt der Rechtswirkungen fest und genehmigt die Erffnungsbilanz. Er trifft alle weiteren fr den bergang notwendigen Vorkehren und
erlsst entsprechende Bestimmungen.
Art. 59
Es besteht kein Anspruch auf Weiterfhrung der Funktion, des Arbeitsbereichs und
der organisatorischen Einordnung; hingegen besteht whrend der Dauer eines Jahres
Anspruch auf den bisherigen Lohn.
Art. 60
Zustndige Arbeitgeberin
a.
die der Eidgenssischen Bankenkommission, dem Bundesamt fr Privatversicherungen und der Kontrollstelle fr die Bekmpfung der Geldwscherei
zugeordnet sind; und
b.
deren Alters-, Invaliden- oder Hinterlassenenrenten aus der beruflichen Vorsorge vor dem Inkrafttreten dieses Gesetzes bei der Pensionskasse des Bundes zu laufen begonnen haben.
Liegt der Beginn der Arbeitsunfhigkeit, deren Ursache zu einem spteren Zeitpunkt zur Invaliditt fhrt, vor dem Inkrafttreten dieses Gesetzes und beginnt die
Rente erst nach seinem Inkrafttreten zu laufen, so gilt die FINMA ebenfalls als
zustndige Arbeitgeberin.
22
Finanzmarktaufsichtsgesetz
956.1
65
AS 2008 5205
23
956.1
Finanzmarktaufsicht
Anhang
(Art. 57)
66
24