Sie sind auf Seite 1von 24

Bundesgesetz

ber die Eidgenssische Finanzmarktaufsicht

956.1

(Finanzmarktaufsichtsgesetz, FINMAG)
vom 22. Juni 2007 (Stand am 1. Januar 2016)

Die Bundesversammlung der Schweizerischen Eidgenossenschaft,


gesttzt auf die Artikel 95 und 98 der Bundesverfassung1,
nach Einsicht in die Botschaft des Bundesrates vom 1. Februar 20062,
beschliesst:

1. Kapitel: Allgemeine Bestimmungen


Art. 1

Gegenstand

Der Bund schafft eine Behrde fr die Aufsicht ber den Finanzmarkt nach folgenden Gesetzen (Finanzmarktgesetze):

a.

Pfandbriefgesetz vom 25. Juni 19303;

b.

Versicherungsvertragsgesetz vom 2. April 19084;

c.

Kollektivanlagengesetz vom 23. Juni 20065;

d.

Bankengesetz vom 8. November 19346;

e.

Brsengesetz vom 24. Mrz 19957;

f.

Geldwschereigesetz vom 10. Oktober 19978;

g.

Versicherungsaufsichtsgesetz vom 17. Dezember 20049;

h.10 Finanzmarktinfrastrukturgesetz vom 19. Juni 201511.


Dieses Gesetz legt die Organisation und die Aufsichtsinstrumente dieser Behrde
fest.

AS 2008 5207
1
SR 101
2
BBl 2006 2829
3
SR 211.423.4
4
SR 221.229.1
5
SR 951.31
6
SR 952.0
7
SR 954.1
8
SR 955.0
9
SR 961.01
10
Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
11
SR 958.1

956.1

Finanzmarktaufsicht

Art. 2
1

Verhltnis zu den Finanzmarktgesetzen

Dieses Gesetz gilt, soweit die Finanzmarktgesetze nichts anderes vorsehen.

Im Rahmen der internationalen Quellenbesteuerung abgeschlossene staatsvertragliche Regelungen und damit zusammenhngende zwischenstaatliche Vereinbarungen, namentlich ber grenzberschreitende Prfungen und den Marktzugang, gehen
diesem Gesetz und den Finanzmarktgesetzen vor.12

Art. 3

Beaufsichtigte

Der Finanzmarktaufsicht unterstehen:


a.

die Personen, die nach den Finanzmarktgesetzen eine Bewilligung, eine Anerkennung, eine Zulassung oder eine Registrierung der Finanzmarktaufsichtsbehrde bentigen; und

b.

die kollektiven Kapitalanlagen;

c.13
Art. 4

Rechtsform, Sitz und Name

Die Behrde, die den Finanzmarkt beaufsichtigt, ist eine ffentlich-rechtliche


Anstalt mit eigener Rechtspersnlichkeit und Sitz in Bern.

Sie trgt den Namen Eidgenssische Finanzmarktaufsicht (FINMA).

Sie organisiert sich selbst nach den Grundstzen einer guten Corporate Governance
und wirtschaftlicher Betriebsfhrung. Sie fhrt eine eigene Rechnung.
3

Art. 5

Ziele der Finanzmarktaufsicht

Die Finanzmarktaufsicht bezweckt nach Massgabe der Finanzmarktgesetze den


Schutz der Glubigerinnen und Glubiger, der Anlegerinnen und Anleger, der Versicherten sowie den Schutz der Funktionsfhigkeit der Finanzmrkte. Sie trgt damit
zur Strkung des Ansehens und der Wettbewerbsfhigkeit des Finanzplatzes
Schweiz bei.
Art. 6

Aufgaben

Die FINMA bt die Aufsicht nach den Finanzmarktgesetzen und nach diesem
Gesetz aus.

Sie nimmt die internationalen Aufgaben wahr, die mit ihrer Aufsichtsttigkeit
zusammenhngen.

12
13

Eingefgt durch Art. 46 des BG vom 15. Juni 2012 ber die internationale Quellenbesteuerung, in Kraft seit 20. Dez. 2012 (AS 2013 27; BBl 2012 4943).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

Finanzmarktaufsichtsgesetz

Art. 7
1

956.1

Regulierungsgrundstze

Die FINMA reguliert durch:


a.

Verordnungen, wo dies in der Finanzmarktgesetzgebung vorgesehen ist; und

b.

Rundschreiben ber die Anwendung der Finanzmarktgesetzgebung.

Sie reguliert nur, soweit dies mit Blick auf die Aufsichtsziele ntig ist. Dabei
bercksichtigt sie insbesondere:

a.

die Kosten, die den Beaufsichtigten durch die Regulierung entstehen;

b.

wie sich die Regulierung auf den Wettbewerb, die Innovationsfhigkeit und
die internationale Wettbewerbsfhigkeit des Finanzplatzes Schweiz auswirkt;

c.

die unterschiedlichen Geschftsttigkeiten und Risiken der Beaufsichtigten;


und

d.

die internationalen Mindeststandards.

Sie untersttzt die Selbstregulierung und kann diese im Rahmen ihrer Aufsichtsbefugnisse als Mindeststandard anerkennen und durchsetzen.

Sie sorgt fr einen transparenten Regulierungsprozess und eine angemessene


Beteiligung der Betroffenen.

Sie erlsst zur Umsetzung dieser Grundstze Leitlinien. Sie spricht sich dabei mit
dem Eidgenssischen Finanzdepartement ab.

2. Kapitel: Organisation
1. Abschnitt: Organe und Personal
Art. 8

Organe

Die Organe der FINMA sind:


a.

der Verwaltungsrat;

b.

die Geschftsleitung;

c.

die Revisionsstelle.

Art. 9

Verwaltungsrat

Der Verwaltungsrat ist das strategische Organ der FINMA. Er hat folgende Aufgaben:

a.

Er legt die strategischen Ziele der FINMA fest und unterbreitet sie dem
Bundesrat zur Genehmigung.

b.

Er entscheidet ber Geschfte von grosser Tragweite.

c.

Er erlsst die der FINMA delegierten Verordnungen und beschliesst die


Rundschreiben.

d.

Er berwacht die Geschftsleitung.


3

956.1

Finanzmarktaufsicht

e.

Er setzt eine interne Revision ein und sorgt fr die interne Kontrolle.

f.

Er erstellt den Geschftsbericht und unterbreitet ihn vor der Verffentlichung dem Bundesrat zur Genehmigung.

g.

Er whlt die Direktorin oder den Direktor unter Vorbehalt der Genehmigung
durch den Bundesrat.

h.

Er whlt die Mitglieder der Geschftsleitung.

i.

Er erlsst das Organisationsreglement und die Richtlinien ber die Informationsttigkeit.

j.

Er genehmigt den Voranschlag.

Er besteht aus sieben bis neun fachkundigen Mitgliedern, die von den Beaufsichtigten unabhngig sind. Der Verwaltungsrat wird fr eine Amtsdauer von vier Jahren
gewhlt; jedes Mitglied kann zweimal wiedergewhlt werden.

Der Bundesrat whlt den Verwaltungsrat. Er achtet dabei auf eine angemessene
Vertretung beider Geschlechter. Er bestimmt die Prsidentin oder den Prsidenten
und die Vizeprsidentin oder den Vizeprsidenten. Er legt die Entschdigungen fest.
Artikel 6a des Bundespersonalgesetzes vom 24. Mrz 200014 gilt sinngemss.

Die Prsidentin oder der Prsident darf weder eine andere wirtschaftliche Ttigkeit
ausben noch ein eidgenssisches oder kantonales Amt bekleiden, es sei denn, dies
liege im Interesse der Aufgabenerfllung der FINMA.

Der Bundesrat beruft Mitglieder des Verwaltungsrats ab und genehmigt die Auflsung des Arbeitsverhltnisses der Direktorin oder des Direktors durch den Verwaltungsrat, wenn die Voraussetzungen fr die Ausbung des Amtes nicht mehr erfllt
sind.

Art. 10

Geschftsleitung

Die Geschftsleitung ist das operative Organ. Sie steht unter der Leitung einer
Direktorin oder eines Direktors.
1

Sie hat insbesondere folgende Aufgaben:


a.

Sie erlsst die Verfgungen nach Massgabe des Organisationsreglements.

b.

Sie erarbeitet die Entscheidgrundlagen des Verwaltungsrats und berichtet


ihm regelmssig, bei besonderen Ereignissen ohne Verzug.

c.

Sie erfllt alle Aufgaben, die nicht einem anderen Organ zugewiesen sind.

Das Organisationsreglement regelt die Einzelheiten.

Art. 11

Fachvertretung

Die FINMA ist in Fachbereiche aufgeteilt. Das Organisationsreglement regelt die


Einzelheiten.

14

SR 172.220.1

Finanzmarktaufsichtsgesetz

956.1

Bundesrat und Verwaltungsrat sorgen fr eine angemessene Vertretung der verschiedenen Fachbereiche in Verwaltungsrat und Geschftsleitung.

Art. 12

Revisionsstelle

Die Eidgenssische Finanzkontrolle ist die externe Revisionsstelle und erstattet dem
Verwaltungsrat und dem Bundesrat ber das Ergebnis ihrer Prfung Bericht.
Art. 1315

Personal

Die FINMA stellt ihr Personal ffentlich-rechtlich an.

Artikel 6a des Bundespersonalgesetzes vom 24. Mrz 200016 gilt sinngemss.

Die berufliche Vorsorge des Personals richtet sich nach der Gesetzgebung ber die
Pensionskasse des Bundes.
3

Der Verwaltungsrat regelt in einer Verordnung:


a.

das Arbeitsverhltnis des Personals, insbesondere Entlhnung, Nebenleistungen, Arbeitszeit, Treuepflicht und Kndigung;

b.

die Zusammensetzung, das Wahlverfahren und die Organisation des parittischen Organs des Vorsorgewerks der FINMA.

Er unterbreitet die Verordnung dem Bundesrat zur Genehmigung.

Art. 14

Amtsgeheimnis

Das Personal und die Organe sind zur Verschwiegenheit ber amtliche Angelegenheiten verpflichtet.

Die Pflicht zur Verschwiegenheit bleibt auch nach Beendigung des Arbeitsverhltnisses oder der Zugehrigkeit zu einem Organ der FINMA bestehen.

Die Angestellten und die einzelnen Organe der FINMA drfen sich ohne Ermchtigung der FINMA bei Einvernahmen und in Gerichtsverfahren als Partei, Zeuginnen und Zeugen oder Sachverstndige nicht ber Wahrnehmungen ussern, die sie
bei der Erfllung ihrer Aufgaben gemacht haben und die sich auf ihre amtlichen
Aufgaben beziehen.

Dem Amtsgeheimnis unterstehen auch alle von der FINMA Beauftragten (Prfbeauftragte, Untersuchungsbeauftragte, Sanierungsbeauftragte, Liquidatoren, Sachwalter).17

15
16
17

Fassung gemss Anhang Ziff. 4 des BG vom 14. Dez. 2012, in Kraft seit 1. Juli 2013
(AS 2013 1493; BBl 2011 6703).
SR 172.220.1
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

956.1

Finanzmarktaufsicht

2. Abschnitt: Finanzierung und Finanzhaushalt


Art. 15

Finanzierung

Die FINMA erhebt Gebhren fr Aufsichtsverfahren im Einzelfall und fr Dienstleistungen. Zudem erhebt sie von den Beaufsichtigten jhrlich pro Aufsichtsbereich
eine Aufsichtsabgabe fr die Kosten der FINMA, die durch die Gebhren nicht
gedeckt sind.

Die Aufsichtsabgabe wird nach folgenden Kriterien bemessen:


Fr die Beaufsichtigten nach dem Bankengesetz vom 8. November 193418,
dem Brsengesetz vom 24. Mrz 199519 und dem Pfandbriefgesetz vom
25. Juni 193020 sind Bilanzsumme und Effektenumsatz massgebend.

a.

abis.21 Fr die Beaufsichtigten nach dem Finanzmarktinfrastrukturgesetz vom


19. Juni 201522 sind Bilanzsumme und Effektenumsatz oder, wenn keine Effekten umgesetzt werden, der Bruttoertrag massgebend.
b.

Fr die Beaufsichtigten nach dem Kollektivanlagengesetz vom 23. Juni


200623 sind die Hhe des verwalteten Vermgens, der Bruttoertrag und die
Betriebsgrsse massgebend.

c.

Fr ein Versicherungsunternehmen nach dem Versicherungsaufsichtsgesetz


vom 17. Dezember 200424 ist sein Anteil an den gesamten Prmieneinnahmen aller Versicherungsunternehmen massgebend; fr Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler nach Artikel 43 Absatz 1 des Versicherungsaufsichtsgesetzes vom 17. Dezember 2004 sind ihre Anzahl und die
Betriebsgrsse massgebend.

d.

Fr die Selbstregulierungsorganisationen nach dem Geldwschereigesetz


vom 10. Oktober 199725 sind Bruttoertrag und Anzahl Mitglieder massgebend; fr die der FINMA direkt unterstellten Finanzintermedire nach Artikel 2 Absatz 3 des Geldwschereigesetzes vom 10. Oktober 1997 sind
Bruttoertrag und Betriebsgrsse massgebend.

e.26
Der Bundesrat kann die Aufteilung der Aufsichtsabgabe in eine fixe Grundabgabe
und eine variable Zusatzabgabe vorsehen.

Er regelt die Einzelheiten, namentlich:

18
19
20
21
22
23
24
25
26

SR 952.0
SR 954.1
SR 211.423.4
Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
SR 958.1
SR 951.31
SR 961.01
SR 955.0
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

Finanzmarktaufsichtsgesetz

956.1

a.

die Bemessungsgrundlagen;

b.

die Aufsichtsbereiche nach Absatz 1; und

c.

die Aufteilung der durch die Aufsichtsabgabe zu finanzierenden Kosten unter den Aufsichtsbereichen.

Art. 16

Reserven

Die FINMA bildet innert angemessener Frist fr die Ausbung ihrer Aufsichtsttigkeit Reserven im Umfang eines Jahresbudgets.
Art. 17

Tresorerie

Die Eidgenssische Finanzverwaltung verwaltet im Rahmen ihrer zentralen Tresorerie die liquiden Mittel der FINMA.

Sie gewhrt der FINMA zur Sicherstellung der Zahlungsbereitschaft Darlehen zu


marktkonformen Bedingungen.

Die Eidgenssische Finanzverwaltung und die FINMA legen die Einzelheiten


dieser Zusammenarbeit einvernehmlich fest.

Art. 18

Rechnungslegung

Die Rechnungslegung der FINMA stellt ihre Vermgens-, Finanz- und Ertragslage
vollstndig dar.

Sie folgt den allgemeinen Grundstzen der Wesentlichkeit, Verstndlichkeit,


Stetigkeit und Bruttodarstellung und orientiert sich an allgemein anerkannten Standards.

Die aus den Rechnungslegungsgrundstzen abgeleiteten Bilanzierungs- und Bewertungsregeln sind offenzulegen.

Art. 19

Verantwortlichkeit

Die Verantwortlichkeit der FINMA, ihrer Organe, ihres Personals sowie der von
der FINMA Beauftragten richtet sich unter Vorbehalt von Absatz 2 nach dem Verantwortlichkeitsgesetz vom 14. Mrz 195827.28

Die FINMA und die von ihr Beauftragten haften nur, wenn:

27
28

a.

sie wesentliche Amtspflichten verletzt haben; und

b.

Schden nicht auf Pflichtverletzungen einer oder eines Beaufsichtigten zurckzufhren sind.

SR 170.32
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

956.1
Art. 20

Finanzmarktaufsicht

Steuerbefreiung

Die FINMA ist von jeder Besteuerung durch den Bund, die Kantone und die Gemeinden befreit.

Vorbehalten bleibt das Bundesrecht ber:


a.

die Mehrwertsteuer;

b.

die Verrechnungssteuer;

c.

die Stempelabgaben.

3. Abschnitt: Unabhngigkeit und Aufsicht


Art. 21
1

Die FINMA bt ihre Aufsichtsttigkeit selbststndig und unabhngig aus.

Sie errtert mindestens einmal jhrlich mit dem Bundesrat die Strategie ihrer
Aufsichtsttigkeit sowie aktuelle Fragen der Finanzplatzpolitik.

Sie verkehrt mit dem Bundesrat ber das Eidgenssische Finanzdepartement.

Die eidgenssischen Rte ben die Oberaufsicht aus.

4. Abschnitt: Information der ffentlichkeit und Datenbearbeitung


Art. 22

Information der ffentlichkeit

Die FINMA informiert die ffentlichkeit jhrlich mindestens einmal ber ihre
Aufsichtsttigkeit und Aufsichtspraxis.

Sie informiert nicht ber einzelne Verfahren, es sei denn, es bestehe dafr ein
besonderes aufsichtsrechtliches Bedrfnis, insbesondere, wenn die Information ntig
ist:

a.

zum Schutz der Marktteilnehmerinnen und -teilnehmer oder der Beaufsichtigten;

b.

zur Berichtigung falscher oder irrefhrender Informationen; oder

c.

zur Wahrung des Ansehens des Finanzplatzes Schweiz.

Hat sie ber ein Verfahren informiert, so informiert sie unverzglich auch ber
dessen Einstellung. Auf Verlangen des Betroffenen kann davon abgesehen werden.

Sie trgt bei ihrer gesamten Informationsttigkeit den Persnlichkeitsrechten


der Betroffenen Rechnung. Die Verffentlichung von Personendaten kann in elektronischer oder gedruckter Form erfolgen.

Finanzmarktaufsichtsgesetz

Art. 23

956.1

Datenbearbeitung und ffentliches Verzeichnis

Die FINMA bearbeitet im Rahmen der Aufsicht nach diesem Gesetz und den
Finanzmarktgesetzen Personendaten, einschliesslich besonders schtzenswerter
Personendaten und Persnlichkeitsprofilen. Sie regelt die Einzelheiten.

2 Sie fhrt ein Verzeichnis der Beaufsichtigten. Dieses Verzeichnis ist in elektronischer Form ffentlich zugnglich.

3. Kapitel: Aufsichtsinstrumente
1. Abschnitt: Prfung
Art. 2429

Grundsatz

Die FINMA kann nach Massgabe der Finanzmarktgesetze (Art. 1 Abs. 1) die
Prfung der Beaufsichtigten selbst ausfhren oder sie ausfhren lassen durch:

a.

von den Beaufsichtigten beauftragte und der Eidgenssischen Revisionsaufsichtsbehrde nach Artikel 9a des Revisionsaufsichtsgesetzes vom
16. Dezember 200530 zugelassene Prfgesellschaften; oder

b.

Prfbeauftragte gemss Artikel 24a.

Die Prfung orientiert sich insbesondere an den Risiken, die vom Beaufsichtigten
fr die Glubigerinnen und Glubiger, die Anlegerinnen und Anleger, die Versicherten und an der Funktionsfhigkeit der Finanzmrkte ausgehen knnen. Doppelspurigkeiten bei der Prfung sind so weit mglich zu vermeiden.

Fr die Geheimhaltung durch die Prfgesellschaften gilt Artikel 730b Absatz 2 des
Obligationenrechts31 sinngemss.

Der Bundesrat regelt bei der Prfung gemss Absatz 1 Buchstabe a die Grundzge
fr den Inhalt und die Durchfhrung der Prfung sowie die Form der Berichterstattung. Er kann die FINMA ermchtigen, Ausfhrungsbestimmungen zu technischen
Angelegenheiten zu erlassen.

Die Beaufsichtigten tragen die Kosten der Prfung.

Art. 24a32

Prfbeauftragte

Die FINMA kann eine unabhngige und fachkundige Person beauftragen, Prfungen bei Beaufsichtigten durchzufhren.

29

30
31
32

Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
SR 221.302
SR 220
Eingefgt durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

956.1

Finanzmarktaufsicht

Sie umschreibt in der Einsetzungsverfgung die Aufgaben der oder des Prfbeauftragten.

Die Kosten der oder des Prfbeauftragten tragen die Beaufsichtigten.

Art. 2533

Pflichten der geprften Beaufsichtigten

Wird eine Prfgesellschaft zur Prfung eingesetzt oder zieht die FINMA eine
Prfungsbeauftragte oder einen Prfbeauftragten bei, so haben die Beaufsichtigten
dieser oder diesem alle Ausknfte zu erteilen und Unterlagen herauszugeben, die sie
oder er zur Erfllung ihrer oder seiner Aufgaben bentigen.

2 Die oder der Beaufsichtigte hat die FINMA ber die Wahl einer Prfgesellschaft
zu informieren.

Art. 2634
Art. 27

Berichterstattung und Massnahmen

Die Prfgesellschaft erstattet der FINMA Bericht ber ihre Prfungen. Die Prfgesellschaft stellt den Bericht dem obersten Leitungsorgan der oder des geprften
Beaufsichtigten zur Verfgung.35

Stellt sie Verletzungen aufsichtsrechtlicher Bestimmungen oder sonstige Missstnde fest, so setzt sie der oder dem geprften Beaufsichtigten eine angemessene
Frist zur Herstellung des ordnungsgemssen Zustandes. Wird die Frist nicht eingehalten, so informiert sie die FINMA.

Bei schweren Verletzungen aufsichtsrechtlicher Bestimmungen und schweren


Missstnden benachrichtigt die Prfgesellschaft die FINMA ohne Verzug.

Art. 28
1

Aufsicht ber die Prfgesellschaften

36

33

34

35

36

10

Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht
ber Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), mit Wirkung seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

Finanzmarktaufsichtsgesetz

956.1

Die FINMA und die Eidgenssische Revisionsaufsichtsbehrde erteilen einander


alle Ausknfte und bermitteln alle Unterlagen, die sie fr die Durchsetzung der
jeweiligen Gesetzgebung bentigen.37

Art. 28a38

Wahl und Wechsel der Prfgesellschaft

Fr die Prfung im Rahmen eines Bewilligungsverfahrens sowie fr die brigen


Prfungen sind zwei unterschiedliche Prfgesellschaften zu beauftragen.

Die FINMA kann in begrndeten Fllen vom Beaufsichtigten den Wechsel der
Prfgesellschaft verlangen.

3 Die FINMA informiert die Eidgenssische Revisionsaufsichtsbehrde vor der


Anordnung eines Wechsels nach Absatz 2.

2. Abschnitt: Weitere Aufsichtsinstrumente


Art. 29

Auskunfts- und Meldepflicht

Die Beaufsichtigten, ihre Prfgesellschaften und Revisionsstellen sowie qualifiziert oder massgebend an den Beaufsichtigten beteiligte Personen und Unternehmen
mssen der FINMA alle Ausknfte erteilen und Unterlagen herausgeben, die sie zur
Erfllung ihrer Aufgaben bentigt.

Die Beaufsichtigten und die Prfgesellschaften, die bei ihnen Prfungen durchfhren, mssen der FINMA zudem unverzglich Vorkommnisse melden, die fr die
Aufsicht von wesentlicher Bedeutung sind.39

Art. 30

Anzeige der Erffnung eines Verfahrens

Ergeben sich Anhaltspunkte fr Verletzungen aufsichtsrechtlicher Bestimmungen


und erffnet die FINMA ein Verfahren, so zeigt sie dies den Parteien an.
Art. 31

Wiederherstellung des ordnungsgemssen Zustandes

Verletzt eine Beaufsichtigte oder ein Beaufsichtigter die Bestimmungen dieses


Gesetzes oder eines Finanzmarktgesetzes oder bestehen sonstige Missstnde, so
sorgt die FINMA fr die Wiederherstellung des ordnungsgemssen Zustandes.

37

38

39

Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Eingefgt durch Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).

11

956.1
Art. 32

Finanzmarktaufsicht

Feststellungsverfgung

Ergibt das Verfahren, dass die oder der Beaufsichtigte aufsichtsrechtliche Bestimmungen schwer verletzt hat, und mssen keine Massnahmen zur Wiederherstellung
des ordnungsgemssen Zustandes mehr angeordnet werden, so kann die FINMA
eine Feststellungsverfgung erlassen.
Art. 33

Berufsverbot

Stellt die FINMA eine schwere Verletzung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen


fest, so kann sie der verantwortlichen Person die Ttigkeit in leitender Stellung bei
einer oder einem von ihr Beaufsichtigten untersagen.

Das Berufsverbot kann fr eine Dauer von bis zu fnf Jahren ausgesprochen werden.

Art. 34

Verffentlichung der aufsichtsrechtlichen Verfgung

Liegt eine schwere Verletzung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen vor, so kann


die FINMA ihre Endverfgung nach Eintritt der Rechtskraft unter Angabe von
Personendaten in elektronischer oder gedruckter Form verffentlichen.

Die Verffentlichung ist in der Verfgung selber anzuordnen.

Art. 35

Einziehung

Die FINMA kann den Gewinn einziehen, den eine Beaufsichtigte, ein Beaufsichtigter oder eine verantwortliche Person in leitender Stellung durch schwere Verletzung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen erzielt hat.

Diese Regelung gilt sinngemss, wenn eine Beaufsichtigte, ein Beaufsichtigter


oder eine verantwortliche Person in leitender Stellung durch schwere Verletzung
aufsichtsrechtlicher Bestimmungen einen Verlust vermieden hat.

Lsst sich der Umfang der einzuziehenden Vermgenswerte nicht oder nur mit
unverhltnismssigem Aufwand ermitteln, so kann die FINMA ihn schtzen.

Das Recht zur Einziehung verjhrt nach sieben Jahren.

Die strafrechtliche Einziehung nach den Artikeln 7072 des Strafgesetzbuches40


geht der Einziehung nach dieser Bestimmung vor.

Die eingezogenen Vermgenswerte gehen an den Bund, soweit sie nicht Geschdigten ausbezahlt werden.

Art. 36

Untersuchungsbeauftragte oder Untersuchungsbeauftragter

Die FINMA kann eine unabhngige und fachkundige Person damit beauftragen,
bei einer oder einem Beaufsichtigten einen aufsichtsrechtlich relevanten Sachverhalt
abzuklren oder von ihr angeordnete aufsichtsrechtliche Massnahmen umzusetzen
(Untersuchungsbeauftragte oder Untersuchungsbeauftragter).

40

12

SR 311.0

Finanzmarktaufsichtsgesetz

956.1

Sie umschreibt in der Einsetzungsverfgung die Aufgaben der oder des Untersuchungsbeauftragten. Sie legt fest, in welchem Umfang die oder der Untersuchungsbeauftragte an Stelle der Organe der Beaufsichtigten handeln darf.

Die Beaufsichtigten haben der oder dem Untersuchungsbeauftragten Zutritt zu


ihren Rumlichkeiten zu gewhren sowie alle Ausknfte zu erteilen und Unterlagen
offenzulegen, welche die oder der Untersuchungsbeauftragte zur Erfllung ihrer
oder seiner Aufgaben bentigt.

Die Kosten der oder des Untersuchungsbeauftragten tragen die Beaufsichtigten.


Sie haben auf Anordnung der FINMA einen Kostenvorschuss zu leisten.

Art. 37

Entzug der Bewilligung, der Anerkennung, der Zulassung


oder der Registrierung

Die FINMA entzieht einer oder einem Beaufsichtigten die Bewilligung, die Anerkennung, die Zulassung oder die Registrierung, wenn sie oder er die Voraussetzungen fr die Ttigkeit nicht mehr erfllt oder aufsichtsrechtliche Bestimmungen
schwer verletzt.

Mit dem Entzug verliert die oder der Beaufsichtigte das Recht, die Ttigkeit auszuben. Die brigen Folgen des Entzugs richten sich nach den anwendbaren Finanzmarktgesetzen.

Diese Folgen gelten analog, wenn eine Beaufsichtigte oder ein Beaufsichtigter ttig
ist, ohne ber eine Bewilligung, eine Anerkennung, eine Zulassung oder eine Registrierung zu verfgen.

3. Abschnitt: Zusammenarbeit mit inlndischen Behrden


Art. 38

Strafbehrden

Die FINMA und die zustndige Strafverfolgungsbehrde tauschen die im Rahmen


der Zusammenarbeit und zur Erfllung ihrer Aufgaben notwendigen Informationen
aus. Sie verwenden die erhaltenen Informationen ausschliesslich zur Erfllung ihrer
jeweiligen Aufgaben.41

Sie koordinieren ihre Untersuchungen, soweit mglich und erforderlich.

Erhlt die FINMA Kenntnis von gemeinrechtlichen Verbrechen und Vergehen


sowie Widerhandlungen gegen dieses Gesetz und die Finanzmarktgesetze, so benachrichtigt sie die zustndigen Strafverfolgungsbehrden.

41

Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom


19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).

13

956.1

Finanzmarktaufsicht

Art. 3942

Andere inlndische Behrden

Die FINMA ist befugt, anderen inlndischen Aufsichtsbehrden sowie der


Schweizerischen Nationalbank nicht ffentlich zugngliche Informationen zu bermitteln, die diese zur Erfllung ihrer Aufgaben bentigen.

Sie kann zudem mit dem Eidgenssischen Finanzdepartement nicht ffentlich


zugngliche Informationen ber bestimmte Finanzmarktteilnehmer austauschen,
wenn es der Aufrechterhaltung der Stabilitt des Finanzsystems dient.

Art. 40

Verweigerungsgrnde

Die FINMA kann die Bekanntgabe von nicht ffentlich zugnglichen Informationen
und die Herausgabe von Akten gegenber Strafverfolgungsbehrden und anderen
inlndischen Behrden verweigern, soweit:
a.

die Informationen und die Akten ausschliesslich der internen Meinungsbildung dienen;

b.

deren Bekannt- oder Herausgabe ein laufendes Verfahren gefhrden oder die
Erfllung ihrer Aufsichtsttigkeit beeintrchtigen wrde;

c.

sie mit den Zielen der Finanzmarktaufsicht oder mit deren Zweck nicht vereinbar ist.

Art. 41

Streitigkeiten

ber Meinungsverschiedenheiten in der Zusammenarbeit zwischen der FINMA


einerseits und Strafverfolgungsbehrden und anderen inlndischen Behrden anderseits entscheidet das Bundesverwaltungsgericht auf Ersuchen einer der betroffenen
Behrden.

4. Abschnitt: Zusammenarbeit mit auslndischen Stellen43


Art. 4244

Amtshilfe

Die FINMA kann zum Vollzug der Finanzmarktgesetze auslndische Finanzmarktaufsichtsbehrden um Informationen ersuchen.

Sie darf auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden nicht ffentlich zugngliche


Informationen nur bermitteln, sofern:

a.

42
43
44

14

diese Informationen ausschliesslich zum Vollzug des Finanzmarktrechts


verwendet oder zu diesem Zweck an andere Behrden, Gerichte oder Organe
weitergeleitet werden;
Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).

Finanzmarktaufsichtsgesetz

b.

956.1

die ersuchenden Behrden an ein Amts- oder Berufsgeheimnis gebunden


sind, wobei Vorschriften ber die ffentlichkeit von Verfahren und die Orientierung der ffentlichkeit ber solche Verfahren vorbehalten bleiben.

Fr den Austausch von Informationen zwischen der FINMA und auslndischen


Behrden, Gerichten und Organen, die in die Sanierung und Abwicklung von Bewilligungsinhabern eingebunden sind, gelten die Abstze 1 und 2 sinngemss.

Die Amtshilfe wird zgig geleistet. Die FINMA bercksichtigt den Grundsatz der
Verhltnismssigkeit. Die bermittlung von Informationen ber Personen, die
offensichtlich nicht in die zu untersuchende Angelegenheit verwickelt sind, ist
unzulssig.

5 Die FINMA kann im Einvernehmen mit dem Bundesamt fr Justiz zustimmen,


dass bermittelte Informationen zu einem anderen als dem in Absatz 2 Buchstabe a
genannten Zweck an Strafbehrden weitergeleitet werden, sofern die Rechtshilfe in
Strafsachen nicht ausgeschlossen ist.

Art. 42a45

Amtshilfeverfahren

Befindet sich die FINMA noch nicht im Besitz der zu bermittelnden Informationen, so kann sie diese von den Informationsinhaberinnen und -inhabern verlangen.
Auskunftspersonen knnen eine Befragung nach Artikel 16 des Verwaltungsverfahrensgesetzes vom 20. Dezember 196846 verweigern.

Betreffen die von der FINMA zu bermittelnden Informationen einzelne Kundinnen oder Kunden, so ist das Verwaltungsverfahrensgesetz vom 20. Dezember
1968 unter Vorbehalt der Abstze 36 anwendbar.

Die FINMA kann die Einsichtnahme in die Korrespondenz mit auslndischen


Behrden verweigern. Artikel 28 des Verwaltungsverfahrensgesetzes vom
20. Dezember 1968 bleibt vorbehalten.

Die FINMA kann ausnahmsweise davon absehen, die betroffenen Kundinnen und
Kunden vor bermittlung der Informationen zu informieren, wenn der Zweck der
Amtshilfe und die wirksame Erfllung der Aufgaben der ersuchenden Behrde
durch die vorgngige Information vereitelt wrde. In diesen Fllen sind die betroffenen Kundinnen und Kunden nachtrglich zu informieren.

In den Fllen nach Absatz 4 informiert die FINMA die Informationsinhaberinnen


und -inhaber sowie die Behrden, denen das Ersuchen zur Kenntnis gebracht wurde,
ber den Informationsaufschub. Diese drfen bis zur nachtrglichen Information der
betroffenen Kundinnen und Kunden ber das Ersuchen nicht informieren.

Der Entscheid der FINMA ber die bermittlung der Informationen an die auslndische Finanzmarktaufsichtsbehrde kann von der Kundin oder dem Kunden innert
zehn Tagen beim Bundesverwaltungsgericht angefochten werden. Artikel 22a des
Verwaltungsverfahrensgesetzes vom 20. Dezember 1968 findet keine Anwendung.

45
46

Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom


19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
SR 172.021

15

956.1

Finanzmarktaufsicht

In den Fllen nach Absatz 4 kann das Rechtsbegehren lediglich auf Feststellung der
Rechtswidrigkeit lauten.
Art. 42b47

Zusammenarbeit mit internationalen Organisationen und Gremien

Die FINMA kann zur Erfllung ihrer Aufgaben nach Artikel 6 an multilateralen
Initiativen internationaler Organisationen und Gremien teilnehmen, in deren Rahmen Informationen ausgetauscht werden.

Bei multilateralen Initiativen von grosser Tragweite fr den Schweizer Finanzplatz


erfolgt die Teilnahme am Informationsaustausch im Einvernehmen mit dem Eidgenssischen Finanzdepartement.

Bei einer Teilnahme kann die FINMA nicht ffentlich zugngliche Informationen
an internationale Organisationen und Gremien nur bermitteln, sofern:

a.

diese Informationen ausschliesslich zur Erfllung von Aufgaben im Zusammenhang mit der Ausarbeitung und Einhaltung von Regulierungsstandards
oder zur Analyse von systemischen Risiken verwendet werden;

b.

die Geheimhaltung gewhrleistet ist.

Die FINMA vereinbart mit den internationalen Organisationen und Gremien den
genauen Verwendungszweck und eine allfllige Weiterleitung der bermittelten
Informationen. Absatz 3 bleibt vorbehalten.

Art. 42c48

Informationsbermittlung durch Beaufsichtigte

Beaufsichtigte drfen den zustndigen auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden und weiteren mit der Aufsicht betrauten auslndischen Stellen nicht ffentlich zugngliche Informationen bermitteln, sofern:

a.

die Voraussetzungen von Artikel 42 Absatz 2 erfllt sind;

b.

die Rechte von Kunden und Dritten gewahrt bleiben.

Darber hinaus drfen sie nicht ffentliche Informationen, die im Zusammenhang


mit Geschften von Kunden und Beaufsichtigten stehen, auslndischen Behrden
und den von diesen beauftragten Stellen bermitteln, wenn die Rechte von Kunden
und Dritten gewahrt bleiben.

Eine Informationsbermittlung von wesentlicher Bedeutung nach Artikel 29 Absatz 2 bedarf der vorgngigen Meldung an die FINMA.

Die FINMA kann den Amtshilfeweg vorbehalten.

Sie kann die bermittlung, die Verffentlichung oder die Weitergabe von Akten
aus dem Aufsichtsverhltnis von ihrer Zustimmung abhngig machen, wenn dies im
Interesse der Erfllung ihrer Aufgaben liegt und keine berwiegenden privaten oder
ffentlichen Interessen entgegenstehen.

47
48

16

Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom


19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).

Finanzmarktaufsichtsgesetz

Art. 43

956.1

Grenzberschreitende Prfungen

Die FINMA kann zum Vollzug der Finanzmarktgesetze direkte Prfungen bei
Beaufsichtigten im Ausland selber vornehmen oder durch Prfgesellschaften oder
beigezogene Prfbeauftragte vornehmen lassen.49

Sie darf auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden direkte Prfungen bei Beaufsichtigten erlauben, sofern:

a.

diese Behrden im Rahmen der Herkunftslandkontrolle fr die Aufsicht des


geprften Beaufsichtigten oder in ihrem Hoheitsgebiet fr die Beaufsichtigung der Ttigkeit des geprften Beaufsichtigten verantwortlich sind; und

b.

die Voraussetzungen fr die Amtshilfe nach Artikel 42 Absatz 2 erfllt


sind.50

Durch grenzberschreitende direkte Prfungen drfen nur Angaben erhoben werden, die fr die Aufsichtsttigkeit der auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden
notwendig sind. Dazu gehren insbesondere Angaben darber, ob ein Institut konzernweit:

a.

angemessen organisiert ist;

b.

die in seiner Geschftsttigkeit enthaltenen Risiken angemessen erfasst, begrenzt und berwacht;

c.

durch Personen geleitet wird, die Gewhr fr eine einwandfreie Geschftsttigkeit bieten;

d.

Eigenmittel- und Risikoverteilungsvorschriften auf konsolidierter Basis erfllt; und

e.

seinen Berichterstattungspflichten gegenber den Aufsichtsbehrden korrekt


nachkommt.51

3bis Soweit die auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden bei direkten Prfungen


in der Schweiz Informationen einsehen wollen, die direkt oder indirekt mit dem
Vermgensverwaltungs-, Effektenhandels- oder Einlagengeschft fr einzelne
Kundinnen oder Kunden zusammenhngen, erhebt die FINMA die Informationen
selbst und bermittelt sie den ersuchenden Behrden. Gleiches gilt fr Informationen, die direkt oder indirekt einzelne Anlegerinnen oder Anleger kollektiver
Kapitalanlagen betreffen. Artikel 42a findet Anwendung.52

Die FINMA kann der auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrde, die fr die


konsolidierte Aufsicht des geprften Beaufsichtigten verantwortlich ist, fr Zwecke
nach Absatz 3 erlauben, eine beschrnkte Anzahl einzelner Kundendossiers einzu-

3ter

49
50
51
52

Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom


19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Fassung gemss Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).

17

956.1

Finanzmarktaufsicht

sehen. Die Auswahl der Dossiers muss zufllig anhand von im Voraus festgelegten
Kriterien erfolgen.53
Die FINMA kann die auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden bei ihren
direkten Prfungen in der Schweiz begleiten oder durch eine Prfgesellschaft oder
eine Prfbeauftragte oder einen Prfungsbeauftragten begleiten lassen. Die betroffenen Beaufsichtigten knnen eine Begleitung verlangen.54

Die nach schweizerischem Recht organisierten Niederlassungen haben den zustndigen auslndischen Finanzmarktaufsichtsbehrden und der FINMA die zur Durchfhrung der direkten Prfungen oder der Amtshilfe durch die FINMA notwendigen
Ausknfte zu erteilen und Einsicht in ihre Bcher zu gewhren.

Als Niederlassungen gelten:


a.

Tochtergesellschaften, Zweigniederlassungen und Vertretungen von Beaufsichtigten oder auslndischen Instituten; und

b.

andere Unternehmungen, soweit ihre Ttigkeit von einer Finanzmarktaufsichtsbehrde in die konsolidierte Aufsicht einbezogen wird.

4. Kapitel: Strafbestimmungen
Art. 44

Ttigkeit ohne Bewilligung, Anerkennung, Zulassung


oder Registrierung

Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich
ohne Bewilligung, Anerkennung, Zulassung oder Registrierung eine nach den Finanzmarktgesetzen bewilligungs-, anerkennungs-, zulassungs- oder registrierungspflichtige Ttigkeit ausbt.

Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.

55

Art. 45

Erteilen falscher Ausknfte

Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich
der FINMA, einer Prfgesellschaft, einer Selbstregulierungsorganisation, einer
Beauftragten oder einem Beauftragten falsche Ausknfte erteilt.

Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.

56

53
54

55
56

18

Eingefgt durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom


19. Juni 2015, in Kraft seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).

Finanzmarktaufsichtsgesetz

Art. 46

956.1

Pflichtverletzungen der Beauftragten57

Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich
als Beauftragte oder Beauftragter die aufsichtsrechtlichen Bestimmungen grob
verletzt, indem sie oder er:58

a.59 im Bericht wesentliche falsche Angaben macht oder wesentliche Tatsachen


verschweigt;
b.

eine vorgeschriebene Meldung an die FINMA nicht erstattet; oder

c.

eine Aufforderung nach Artikel 27 an die oder den geprften Beaufsichtigten unterlsst.

Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.

60

Art. 47
1

Prfung der Jahresrechnung

Mit Freiheitsstrafe bis zu drei Jahren oder Geldstrafe wird bestraft, wer vorstzlich:
a.

die nach den Finanzmarktgesetzen vorgeschriebene Jahresrechnung nicht


durch eine zugelassene Prfgesellschaft prfen oder eine von der FINMA
angeordnete Prfung nicht vornehmen lsst;

b.

die Pflichten, die ihm oder ihr gegenber der Prfgesellschaft oder gegenber der oder dem Beauftragten obliegen, nicht erfllt.

Wer fahrlssig handelt, wird mit Busse bis zu 250 000 Franken bestraft.

61

Art. 48

Missachten von Verfgungen der FINMA

Mit Busse bis zu 100 000 Franken wird bestraft, wer einer von der FINMA unter
Hinweis auf die Strafdrohung dieses Artikels ergangenen rechtskrftigen Verfgung
oder einem Entscheid der Rechtsmittelinstanzen vorstzlich nicht Folge leistet.

57

58

59

60
61

Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Fassung gemss Anhang Ziff. 8 des BG vom 20. Juni 2014 (Bndelung der Aufsicht ber
Revisionsunternehmen und Prfgesellschaften), in Kraft seit 1. Jan. 2015
(AS 2014 4073; BBl 2013 6857).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).
Aufgehoben durch Anhang Ziff. 13 des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom
19. Juni 2015, mit Wirkung seit 1. Jan. 2016 (AS 2015 5339; BBl 2014 7483).

19

956.1

Finanzmarktaufsicht

Art. 49

Widerhandlungen in Geschftsbetrieben

Von der Ermittlung der strafbaren Personen kann Umgang genommen und an ihrer
Stelle der Geschftsbetrieb zur Bezahlung der Busse verurteilt werden (Art. 7 des
BG vom 22. Mrz 197462 ber das Verwaltungsstrafrecht), wenn:
a.

die Ermittlung der Personen, die nach Artikel 6 des Bundesgesetzes vom
22. Mrz 1974 ber das Verwaltungsstrafrecht strafbar sind, Untersuchungsmassnahmen bedingt, welche im Hinblick auf die verwirkte Strafe unverhltnismssig wren; und

b.

fr die Widerhandlungen gegen die Strafbestimmungen dieses Gesetzes oder


der Finanzmarktgesetze eine Busse von hchstens 50 000 Franken in Betracht fllt.

Art. 50

Zustndigkeit

Fr die Widerhandlungen gegen die Strafbestimmungen dieses Gesetzes oder der


Finanzmarktgesetze ist das Bundesgesetz vom 22. Mrz 197463 ber das Verwaltungsstrafrecht anwendbar, soweit das vorliegende Gesetz oder die Finanzmarktgesetze nichts anderes bestimmen. Verfolgende und urteilende Behrde ist das
Eidgenssische Finanzdepartement.

Ist die gerichtliche Beurteilung verlangt worden oder hlt das Eidgenssische
Finanzdepartement die Voraussetzungen fr eine Freiheitsstrafe oder eine freiheitsentziehende Massnahme fr gegeben, so untersteht die strafbare Handlung der
Bundesgerichtsbarkeit. In diesem Fall berweist das Eidgenssische Finanzdepartement die Akten der Bundesanwaltschaft zuhanden des Bundesstrafgerichts. Die
berweisung gilt als Anklage. Die Artikel 7383 des Bundesgesetzes vom 22. Mrz
1974 ber das Verwaltungsstrafrecht gelten sinngemss.

Die Vertreterin oder der Vertreter der Bundesanwaltschaft und des Eidgenssischen Finanzdepartements mssen zur Hauptverhandlung nicht persnlich erscheinen.

Art. 51

Vereinigung der Strafverfolgung

Sind in einer Strafsache sowohl die Zustndigkeit des Eidgenssischen Finanzdepartements als auch der Bundesgerichtsbarkeit oder der kantonalen Gerichtsbarkeit gegeben, so kann das Eidgenssische Finanzdepartement die Vereinigung der
Strafverfolgung in der Hand der bereits mit der Sache befassten Strafverfolgungsbehrde anordnen, sofern ein enger Sachzusammenhang besteht, die Sache noch
nicht beim urteilenden Gericht hngig ist und die Vereinigung das laufende Verfahren nicht in unvertretbarem Masse verzgert.

ber Anstnde zwischen dem Eidgenssischen Finanzdepartement und der Bundesanwaltschaft oder den kantonalen Behrden entscheidet die Beschwerdekammer
des Bundesstrafgerichts.

62
63

20

SR 313.0
SR 313.0

Finanzmarktaufsichtsgesetz

Art. 52

956.1

Verjhrung

Die Verfolgung von bertretungen dieses Gesetzes und der Finanzmarktgesetze


verjhrt nach sieben Jahren.

5. Kapitel: Verfahren und Rechtsschutz


Art. 53

Verwaltungsverfahren

Das Verfahren richtet sich nach den Bestimmungen des Bundesgesetzes vom
20. Dezember 196864 ber das Verwaltungsverfahren.
Art. 54

Rechtsschutz

Die Anfechtung von Verfgungen der FINMA richtet sich nach den Bestimmungen ber die Bundesrechtspflege.

Die FINMA ist zur Beschwerde an das Bundesgericht berechtigt.

6. Kapitel: Schlussbestimmungen
1. Abschnitt: Vollzug
Art. 55
1

Ausfhrungsbestimmungen

Der Bundesrat erlsst die Ausfhrungsbestimmungen.

Er kann die FINMA ermchtigen, in Belangen von beschrnkter Tragweite, namentlich in vorwiegend technischen Angelegenheiten, Ausfhrungsbestimmungen
zu diesem Gesetz und zu den Finanzmarktgesetzen zu erlassen.

Art. 56

Vollzug

Die FINMA ist zustndig fr den Vollzug dieses Gesetzes und der Finanzmarktgesetze.

2. Abschnitt: nderung bisherigen Rechts


Art. 57
Die nderung bisherigen Rechts wird im Anhang geregelt.

64

SR 172.021

21

956.1

Finanzmarktaufsicht

3. Abschnitt: bergangsbestimmungen
Art. 58

bergang von Rechten und Pflichten

Der Bundesrat bestimmt den Zeitpunkt, in dem die FINMA eigene Rechtspersnlichkeit erlangt. Auf diesen Zeitpunkt tritt sie an die Stelle der Eidgenssischen
Bankenkommission, des Bundesamtes fr Privatversicherungen und der Kontrollstelle fr die Bekmpfung der Geldwscherei.

Der Bundesrat bezeichnet die Rechte, Pflichten und Werte, die auf die FINMA
bergehen, legt den Eintritt der Rechtswirkungen fest und genehmigt die Erffnungsbilanz. Er trifft alle weiteren fr den bergang notwendigen Vorkehren und
erlsst entsprechende Bestimmungen.

Die FINMA bernimmt alle Verfahren der Eidgenssischen Bankenkommission,


des Bundesamtes fr Privatversicherungen und der Kontrollstelle fr die Bekmpfung der Geldwscherei, die bei Inkrafttreten dieses Gesetzes hngig sind.

Art. 59

bergang der Arbeitsverhltnisse

Die Arbeitsverhltnisse des Personals der Eidgenssischen Bankenkommission,


des Bundesamtes fr Privatversicherungen und der Kontrollstelle fr die Bekmpfung der Geldwscherei gehen gemss Artikel 58 Absatz 1 auf die FINMA ber und
werden nach dem vorliegenden Gesetz weitergefhrt.

Es besteht kein Anspruch auf Weiterfhrung der Funktion, des Arbeitsbereichs und
der organisatorischen Einordnung; hingegen besteht whrend der Dauer eines Jahres
Anspruch auf den bisherigen Lohn.

Bewerbungsverfahren werden nur dann durchgefhrt, wenn es sich aufgrund einer


Neuorganisation oder des Vorhandenseins mehrerer Kandidatinnen und Kandidaten
als notwendig erweist.

Die FINMA bemht sich, Umstrukturierungen sozialvertrglich auszugestalten.

Art. 60

Zustndige Arbeitgeberin

Die FINMA gilt als zustndige Arbeitgeberin fr die Rentenbezgerinnen und


-bezger:

a.

die der Eidgenssischen Bankenkommission, dem Bundesamt fr Privatversicherungen und der Kontrollstelle fr die Bekmpfung der Geldwscherei
zugeordnet sind; und

b.

deren Alters-, Invaliden- oder Hinterlassenenrenten aus der beruflichen Vorsorge vor dem Inkrafttreten dieses Gesetzes bei der Pensionskasse des Bundes zu laufen begonnen haben.

Liegt der Beginn der Arbeitsunfhigkeit, deren Ursache zu einem spteren Zeitpunkt zur Invaliditt fhrt, vor dem Inkrafttreten dieses Gesetzes und beginnt die
Rente erst nach seinem Inkrafttreten zu laufen, so gilt die FINMA ebenfalls als
zustndige Arbeitgeberin.

22

Finanzmarktaufsichtsgesetz

956.1

4. Abschnitt: Referendum und Inkrafttreten


Art. 61
1

Dieses Gesetz untersteht dem fakultativen Referendum.

Der Bundesrat bestimmt das Inkrafttreten.

Datum des Inkrafttretens:65


Artikel 4, 7, 8, 9 Absatz 1 Buchstaben ae und gj sowie Abstze 25, Art. 1014, 1720,
21 Abstze 3 und 4, 5355, 58 Absatz 2 zweiter Satz, 59 Abstze 24; Anhang: Ziffer 4
(Verwaltungsgerichtsgesetz): Gliederungstitel vor Artikel 31 und 33 Buchstabe b:
1. Februar 2008
brige Bestimmungen: 1. Januar 2009

65

AS 2008 5205

23

956.1

Finanzmarktaufsicht

Anhang
(Art. 57)

nderung bisherigen Rechts


Die nachstehenden Bundesgesetze werden wie folgt gendert:
66

66

24

Die nderungen knnen unter AS 2008 5207 konsultiert werden.