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Grundstzlich knnen alle machen, was nicht verboten ist. Grundgesetz = Gewerbefreiheit
Gewerbeordnung 1 Jeder kann Gewerben
14 (1) Anzeigepflicht
Kreditwesengesetz (KWG) : regelt was ist erlaubnispflichtig , wie bekomme und erhalte ich die
Erlaubnis
2 Unterschiede:
Bankdienstleistungen Banken
Finanzdienstleistungen Finanzdienstleistungsinstituten
KWG kommt aus europische Ebene
EU Regelungen
EU Richtlinien
Bankenrichtlinie
Wertpapierdienstleisntungsrichtlinie 1998
MiFiD Market in Financial Instrument Directive I und II
UCITS Richtlinien OGAW
AIFM
level playing field = einheitliches Regulierungsniveau
Europischer Pass (Ohne neu Erlaubnis Finanzdienstleistungen erbringen. (Aus dem
Amsterdamsvertrag: Dienstleistungsfreiheit oder Kapitalverkehrsfreiheit)
Europische Aufsicht
Makroaufsicht
ESMA Paris Wertpapieraufsicht
EBA London Bankenaufsicht
EIOPA Frankfurt Versicherungsaufsicht
EZB
Single supervisory Mechanism SSM
einheitlicher europischer Bankenaufsichtsmechanismus
Softlaw
Normen: Gesetze, Verordnungen entsehen aus der Grundlagen eines Gesetzes.
Auslegungsschreiben, Stellungnahme (der Bafin): Empfohlen bei der Bafin (besser zu beachten).
GewO (Gewerberordnung)
KGW (Kreditwesengesetz)
5. Drittstaateneinlagenvermittlung
6. wegefallen
7. Sortengeschft = Whrung (Currency)
8. weggefallen
9. (factoring) Ankauf von Forderungen auf der Grundlage von Rahmenvertrgen
10. Finanzierungsleasing
11. irrelevant.
KWG
Finanzinstrumenten
1234-
Aktien
Vermgenanlagen (Vermgenanlagegesetz 1 (2) )
Schuldtitel
Derivate
c)
d)
e)
f)
730 000
Bei CRR (Volksbanken) Kreditinstuten 5 millionen
Weg
,,
Prfer bestellung
28 Bestellung des Prfers in besonderen Fllen
44Prfung vom Bafin
45 Manahmen in besonderer Fllen
54
Pflichten nach KWG
Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Nationale Aufsicht: BaFin, Bundesbank
Europische Aufsicht: EZB, EBA (Banken), ESMA, EIOPA
32, 33 Gliederung
2 Abs. 10 KWG
2 Abs. 6 Ziff. 8 KWG
Rolle der BaFin 6 Nationale Aufsichtsbehrde.
BaFin ist auch in FinDAG (Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetz) geregelt.
BaFin wird vom beobachteten Unternehmen finanziert, indem sie fr die Dienstleistungen bezahlen.
Strafgesetzbuch (stGB) 261 Geldwsche . Verbrechen/ Straftaten zu reduzieren (minimieren)
und gegen Terrorismus zu kmpfen.
GWG 3 Allgemeine Sorgfaltspflichten
(Geldwschegesetz)
1. Identifizierung des Vertragspartners (Identifizierungspflicht)
Anlagerentschdigungsgesetz
Einlagesicherungsgesetz
Inhaberkontrollverordnung (nicht klausurrelevant)
Vergtungen: nicht mehr als 100% bzw. 200% flexible/erfolgsabhngige Vergtungen
Instituts Vergtungs Verordnung
Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG)
(1) Wer: 1. Kreditinstitute, Banken,
5. Unternehmen, (wichting.
(2) Was sind Zahlungsdienste: Dienste, mit denen Bareinzahlung oder auszahlung auf/von
einem Zahlungskonto ermglicht werden
1.xx
2. xx
3. xx
4.xx
5. xx
6. (Western Union) Finanztransfertgeschft.
Markfaktoren
WpHG Wertpapierhandelsgesetz
KGW Wie ich eine Erlaubnis kriege,
WpHG Verhaltenspflichten
1 Anwendungsbereich (1)
2 Begriffsbestimmungen
Wertpapierdienstleistung/ Wertpapiernebendienstleistung
Folge: Wenn ich nicht KWG, dann kein WpHG
4 Bafin ist die Aufsichtsbehrde
9 Meldepflichten
(1) Jedes Geschft in Finanzinstrumenten muss gemeldet werden (an der BaFin).
Marktbewegung kontrollieren, analysieren, fair Markt/faire Chance.
10 Meldepflichten Anzeige von Verdachtsfllen
Insiderberwachung
12 Insiderpapiere
13 Insiderinformationen
14 Verbot von Insidergeschften
15
20
21 Mitteilungspflichten des Meldepflichtigen
30a Pflichten der Emittenten gegenber Wertpapieremittenten
30b Verffentlich (Unverzglich im Bundesanzeige)
30h berwachung von Leerverkufen