aeutscÜe Bank Ad

ciäiaäe
AugsÄurgJcuggerstraße
cuggerstraße N
crau USNRM AugsÄurg
pmiäjana kikoäic Beratungsteam
pcÜönÄacÜstrK N2A qeäefon EMU2NF PNRTJ22N
USNRQ AugsÄurg
2QÜJhundenservice EMSVF VNMJNMMMM

PMK peptemÄer 2M22

hontoabschäuss
hontoinhaberW pmiäjana kikoäic

peite fBAk BfC EptfcTF tährung Abrechnungszeitraum

NL2 abMS T2MT MM2Q MMPT TTMR MM abrqabaBT2M bro PK nuartaä 2M22

sorgang poää eaben

drundpreis EhontofüÜrungF J 2MITM

NRP BucÜungsposten J MIMM

N2 pbmA bcÜtzeitüÄerweisung Aufträge J TI2M

tertsteääung
paädo der Abschäussposten
PMKMVK2M22
bro - 2TIV0
hontosaädo per 30K0VK2022 ciäiaänummer
bro H PQNIUV 22N

hontonummer
MPTTTMR MM

tichtige einweise zum hontoabschäuss

aie AngaÄen üÄer winssätze und mreise erfoägen in B pro gaÜr ÄzwK in broK

denehmigung des oechnungsabschäusses

aer AÄscÜäuss giät Äei hontokorrentkonten gemK wiffer TI AÄsatz 2 unserer Aäägemeinen descÜäftsÄedingungen aäs geneÜmigtI wenn pie fÜre
binwendungen nicÜt Äinnen secÜs tocÜen seit wugang dieses AÄscÜäusses aÄgesandt ÜaÄenK oicÜten pie etwaige binwendungen Äitte an
aeutscÜe Bank AdI nj J pupportI MQMU2 ieipzigK

aie aÄgerecÜneten ieistungen sind aäs BankJ oder cinanzdienstäeistungen von der rmsatzsteuer ÄefreitI sofern rmsatzsteuer nicÜt gesondert
ausgewiesen istK rmsatzsteuer fa krKW aeutscÜe Bank AdI SM2S2 crankfurt abNNQNMPPTV

tichtige einweise für geduädete hontoüberziehungen

ÜÄerzieÜungszinssatz Epoääzinssatz für geduädete hontoüÄerzieÜungenF NQIV B pKaK vom MNKMTK2M22 Äis NQKMUK2M22
ÜÄerzieÜungszinssatz Epoääzinssatz für geduädete hontoüÄerzieÜungenF NRINR B pKaK vom NRKMUK2M22 Äis PMKMVK2M22
MMMMMMMMMR L MSRMMVMM L 2M22NMM2

aer poääzinssatz für geduädete hontoüÄerzieÜungen ist veränderäicÜK

jaßgeÄäicÜer bwBJwinssatz MIR B pKaK im jonat der äetzten winsanpassungW August 2M22

fst der am voräetzten BankarÄeitstag vor dem NRK eines haäendermonats festgesteääte sogK jindestÄietungssatz oder winssatz der
eauptrefinanzierungsgescÜäfte der buropäiscÜen wentraäÄank EnacÜsteÜend bwBJwinssatz genanntF gegenüÄer dem im jonat der äetzten
winsanpassung festgesteääten winssatz um meÜr aäs MI2M mrozentpunkte erÜöÜtI so ist die Bank ÄerecÜtigtI den poääzinssatz nacÜ Äiääigem brmessen
E§ PNR BdBF maximaä um die seränderung des bwBJwinssatzes anzuÜeÄenK bntsprecÜend wird die Bank den poääzinssatz nacÜ Äiääigem brmessen
mindestens um die seränderung des bwBJwinssatzes senkenI wenn sicÜ der bwBJwinssatz um meÜr aäs MI2M mrozentpunkte ermäßigt Üat; Äei
winserÜöÜungen und winssenkungen wird die Bank iÜr brmessen in gäeicÜer teise ausüÄenK caktoren wie seränderungen des hreditausfaäärisikos
 peite fBAk BfC EptfcTF tährung Abrechnungszeitraum
2L2 abMS T2MT MM2Q MMPT TTMR MM abrqabaBT2M bro PK nuartaä 2M22

des aaräeÜensneÜmersI des oatings der Bank sowie der innerÄetrieÄäicÜen hostenkaäkuäation ÄäeiÄen Äei der AusüÄung des Äiääigen brmessens
außer BetracÜtK

aie winsanpassungen erfoägen jeweiäs am NRK des haäendermonatsI in dem die Änderungen festgesteäät wurdenK poääte der NRK des haäendermonats
kein BankarÄeitstag in crankfurtLjain seinI verscÜieÄt sicÜ die winsanpassung auf den foägenden BankarÄeitstagK aie Bank wird den hontoinÜaÄer
in regeämäßigen weitaÄständen üÄer den angepassten poääzinssatz unterricÜtenK aie rnterricÜtung üÄer die winsanpassung darf aucÜ in corm eines
Ausdrucks auf dem hontoauszug oder dem oecÜnungsaÄscÜäuss für das honto erfoägenI üÄer den die geduädete hontoüÄerzieÜung in AnsprucÜ
genommen wirdK aer hontoinÜaÄer kann die eöÜe des bwBJwinssatzes in den descÜäftsräumen und auf der eomepage der Bank unter
wwwKdeutscÜeJÄankKdeLstart einseÜenK teiterÜin wird der bwBJwinssatz in den jonatsJ und gaÜresÄericÜten der aeutscÜen BundesÄankI in der
qagespresse und in anderen öffentäicÜen jedien Äekannt gegeÄenK

aie Bank und der aaräeÜensneÜmer ÜaÄen sicÜ auf einen veränderäicÜen poääzins geeinigtI der aufgrund der oegeäungen üÄer die geduädeten
hontoüÄerzieÜungen in den Aäägemeinen descÜäftsÄedingungen von der Bank entsprecÜend den bntwickäungen des bwBJwinssatzes EnacÜsteÜend
"oeferenzzinssatz"F angepasst werden darfK aie Bank ist ÄerecÜtigtI diesen oeferenzzinssatz zu ersetzenI wenn sicÜ die serfaÜrensweise für seine
brmittäung wesentäicÜ verändert oder er nicÜt meÜr Äereitgesteäät wirdK fn diesem caää wird die Bank den winssatz aäs neuen oeferenzzinssatz
verwendenI den die bwB oder eine andere wentraäÄank künftig für die pteuerung der iiquidität am deädmarkt verwenden und aäs soäcÜen öffentäicÜ
Äekannt geÄen wirdK

aie Bank wird den aaräeÜensneÜmer recÜtzeitigI mindestens aÄer drei jonate vor einem soäcÜen tecÜseä in qextform unterricÜtenK aaÄei teiät die
Bank dem aaräeÜensneÜmer die BezeicÜnung des neuen oeferenzzinssatzesI sowie den weitpunkt mitI aÄ wann der neue oeferenzzinssatz düätigkeit
Üat und zur Anwendung kommen wird und wo der neue oeferenzzinssatz öffentäicÜ Äekannt gegeÄen wirdK

aer aaräeÜensneÜmer kann das aaräeÜen innerÜaäÄ von secÜs tocÜen nacÜ BekanntgaÄe des neuen oeferenzzinssatzes mit sofortiger tirkung
kündigenK jit tirksamwerden der hündigung ist das aaräeÜen zur oückzaÜäung fäääigK cür die Äis zum tirksamwerden der hündigung anfaääenden
poääzinsen wird die Bank den poääzinssatz für fnansprucÜnaÜmen des aaräeÜens ÄerecÜnenI der zum weitpunkt der BekanntgaÄe des neuen
oeferenzzinssatzes düätigkeit ÜatteK aie Bank wird dem aaräeÜensneÜmer Äei einer hündigung oÜne hündigungsfrist zur AÄwickäung des aaräeÜens
eine angemessene crist einräumenK desetzäicÜe und weitere vertragäicÜe hündigungsrecÜte des aaräeÜensneÜmers ÄäeiÄen unÄerüÜrtK

einweisW eauptrefinanzierungsgescÜäfte sind das wicÜtigste geädpoäitiscÜe fnstrument der buropäiscÜen wentraäÄank mit dem sie die winsen und
die iiquidität am deädmarkt steuert und pignaäe üÄer iÜren geädpoäitiscÜen hurs giÄt EieitzinsenFK aieser winssatz spiegeät jedocÜ wegen der
vieäscÜicÜtigen oefinanzierungsmetÜodik der Bank die Änderungen der oefinanzierungsÄedingungen nicÜt exakt widerK
MMMMMMMMMR L MSRMMVMM L 2M22NMM2