Die Weltfinanzkrise und ihre Ursachen

Die Welt wird derzeit von einer Finanz und Wirtschaftskrise erschttert wie wir sie seit seit der groen Weltwirtschaftskrise von 1929 nicht mehr erlebt haben. berall auf der Welt geraten die Finanzmrkte in Probleme, die Staatsverschuldung und Arbeitslosigkeit steigen zunehmend. Hoch verschuldete Staaten helfen den Finanzmrkten mit Milliardenzahlungen (teils als Griechenlandhilfe usw. getarnt) aus, um diese vor dem Kollaps zu bewahren. berall empren sich die Menschen ber die Umverteilung ihrer Steuergelder hin zu den Banken und groen Finanzinstitutionen; ber steigende Arbeitslosigkeit und horrende Mieten, ber das Abgleiten der jungen Generationen in die Hoffnungslosigkeit. Eine ganze Generation welche keine Aussichten mehr darauf hat, an dem Wohlstand und der sozialen Sicherheiten ihrer Elterngeneration teilzunehmen. Noch entldt sich die durch Verzweiflung begleitete Emprung in friedlichen Protesten: in Israel, Griechenland Spanien und nun auch New York gehen diejenigen welche nicht mehr am gesellschaftlichen Wohlstand teilhaben knnen, oftmals von der blanken Not getrieben, auf die Straen, um fr ihre Rechte und Forderungen zu demonstrieren. Forderungen welche jedoch von der Politik ignoriert werden. Einer Politik welche sich der scheinbar Alternativlosen Ideologie der neoliberalen Finanzmrkte unterworfen hat. Sparprogramme und Privatisierungen werden verabschiedet, die Lebensbedingungen der Bevlkerung verschlechtern sich stndig whrend die Finanzeliten zunehmend im Geld schwimmen und gar nicht mehr wissen wo und wie sie ihre gigantischen Vermgen sinnvoll investieren sollen. Die Diskussion ber die Grnde dieser Misere ist voll entbrannt. Es werden so viele Ursachen angefhrt wie es Ideologien gibt. Die Anhnger der Taliberalen (Neoliberalen) Weltreligion machen die in ihren Augen nicht ausreichende Freiheit der Mrkte fr die Krise verantwortlich, hohe Steuern und Staatliche Eingriffe sollten angeblich fr die Krise verantwortlich sein da sie Selbstkorrektur der Mrkte im Wege stnden. Die klassischen Linken und Marxisten sehen die Ursache im kapitalistischen System bedingt, rechnen mit dem Zusammenbruch des Kapitalismus einige hoffen von der Eventuellen Rckkehr des Staatssozialismus (der wie wir wissen 1989 bereits jmmerlich zusammengebrochen ist, da sich eine komplexe Arbeitsteilige Wirtschaft kaum sinnvoll zentralistisch planen lsst). Ansonsten gibt es eine schiere Masse von in Medien und Gesellschaft nicht so hufig diskutierte Theorien. Zu einer der Interessantesten gehrt hier sicherlich die Kritik am Zinssystem, da dieses durch den Zinseszinseffekt eine massive Kapitalakkumulation und somit die zunehmende Differenz zwischen Arm und Reich erklren kann. Eine Erklrung fr die in den Industrielndern (JP,USA,GB,DE,) seit 1-2 Jahrzehnten deutlich ansteigende Arbeitslosigkeit lsst sich damit jedoch nur ungengend erklren (die angeblich niedrige Arbeitslosigkeit in Deutschland beruht weitgehend auf statistischen Tricks). Die Ursachen der Krise mgen sehr vielfltig gewesen sein und lassen sich sicherlich nicht auf einen einzelnen Faktor reduzieren. Um den derzeitigen Weltweiten Krisentrend zu verstehen ist es deshalb ntig die Prozesse innerhalb des kapitalistischen Systems zu erkennen welche uns bis zu den jetzigen Problemen gefhrt haben. Grundstzlich kann die Marktwirtschaft nur dann funktionieren wenn es fr die angebotenen Konsumgter und Dienstleistungen eine reale Nachfrage gibt. Eine Steigende Arbeitslosigkeit und somit durch den erhhten Konkurenzdruck auf dem Arbeitsmarkt sinkende Lhne gefhrden diese Nachfrage. In den USA liegt die Arbeitslosigkeit derzeit laut den offiziellen Statistiken bei c.a 10% (inoffiziell drften es deutlich mehr sein) bei gleichzeitiger massiver Zunahme der prekren Lohnverhltnisse. Das unter solchen Bedingungen keine stabile Nachfrage mglich ist liegt auf der Hand, denn die zunehmende Anzahl an Arbeitslosen und Prekariern ist nicht in der Lage, kostspielige Konsumgter

wie Autos oder gar Immobilien zu kaufen. Sinkt die Nachfrage, somit kommt logischerweise auch das Wirtschaftswachstum ins Stocken und es werden keine neuen Arbeitspltze geschaffen. Die Ursachen dieser Entwicklung lassen sich nur erfassen wenn man die Grnde fr die steigende Arbeitslosigkeit kennt. Diese sind tief im Getriebe des Kapitalistischen Wirtschaftssystems zu verorten. Durch den stndigen Konkurrenzkampf sind alle Firmen in einer kapitalistischen Marktwirtschaft dazu gezwungen sich durchzusetzen um berleben zu knnen. Sie mssen ihre Waren also gnstiger anbieten als die Konkurrenz, um nicht von dieser vom Markt verdrngt zu werden. Fr einen Unternehmer lassen sich die Kosten am effizientesten senken, wenn er es schafft mit der gleichen Zahl an Arbeitern mehr zu produzieren als zuvor, wenn also die Menge der produzierten Waren bei gleichbleibenden Lohnkosten erhht wird, was es ermglicht, das einzelne Produkt gnstiger anbieten zu knnen. Alternativ knnte der Unternehmer auch Arbeiter kndigen und dann mit weniger Arbeitskrften genau soviel zu geringeren Kosten wie zuvor zu produzieren. Dies lsst sich jedoch nur durch Investitionen in den technischen Fortschritt ermglichen. Durch den Einsatz immer besserer Maschinen, angefangen bei den Dampfmaschinen des 19. Jahrhunderts bis hin zur modernen Robotik haben wir in den letzten 200 Jahren einen ungeahnten Anstieg der Produktivitt erlebt. Diese Explosion des industriell/technischen Fortschritts geht einher mit dem Aufkommen des modernen Kapitalismus im 19. Jahrhundert. Niemals zuvor hat es in der langen Menschheitsgeschichte derart massive Fortschritte in Wissenschaft und Technik gegeben, was letztendlich darauf zurck zu fhren ist, dass das unter Konkurrenzdruck stehende Kapital massiv in die Erforschung neuer Technologien investiert, um selbst berleben zu knnen bzw. Profit zu erwirtschaften. Wenn also eine Firma X ihre Produktivitt durch den Einsatz neuer Maschinen um 30% steigert dann hat sie die Wahl entweder mit der gleichen Belegschaft 30% mehr zu produzieren oder 30% zu entlassen, um so Kosten zu sparen. Somit ist es nicht die Aufgabe des Unternehmers, Arbeitspltze zu schaffen sondern menschliche Arbeit zu ersetzen um seiner Firma somit langfristig zum Erfolg zu verhelfen. Der Milliardr und ehemalige Konzernchef Gtz Werner hat das in einem Interview mit der Stuttgarter Zeitung sehr gut auf den Punkt gebracht. Ihm zufolge ist es die historische Aufgabe der Wirtschaft durch die Steigerung der Produktivitt den Menschen von der Arbeit zu befreien.(1). Nun sehen wir jedoch das es in den letzten 150 Jahren eine permanente Steigerung der Produktivitt gegeben hat, ohne dass es bis vor kurzem zu einer langfristig andauernden Massenarbeitslosigkeit gekommen wre. Dies lies sich jedoch bislang nur dadurch verhindern, dass die Gesamtmenge der produzierten Waren und angebotenen Dienstleistungen mit der steigenden Produktivitt immer weiter angehoben wurde, also die durch die steigende Produktivitt freigesetzten Arbeitskrfte an anderer Stelle durch die Steigerung der Produktion oder Einfhrung neuer Produkte/Dienstleistungen wieder neu beschftigt wurden. Vollbeschftigung setzt somit im Kapitalismus zwangsweise ein starkes Wirtschaftswachstum voraus um die Arbeitslosigkeit und somit das Einbrechen der Nachfrage nach Produkten/Dienstleistungen zu verhindern. Dieser Tatsache haben wir auch die Entwicklung der modernen Konsumgesellschaft zu verdanken. Das System lsst sich nur aufrecht erhalten, wenn die steigende Menge an Produkten und Dienstleistungen auch Abnehmer findet. Um sicherzustellen, dass wir genug konsumieren, werden gigantische Werbekampagnen durchgefhrt, um uns zu manipulieren, knstliche Bedrfnisse zu schaffen. Auch mit Strategien wie die geplante Obsoleszenz soll der Absatz knstlich angekurbelt werden. Beim Herstellungsprozess werden in das Produkt bewusst Schwachstellen eingebaut, d.h. Lsungen mit absehbarer Haltbarkeit oder Rohstoffe von schlechter Qualitt eingesetzt. Teilweise geschieht dies sogar durch den Einbau von Chips, die Gerte wie z.B. einen Drucker, nach einer bestimmten Zeit (Garantie) und oder nach einer bestimmten Menge an Druckvorgngen einfach

ausser Betrieb setzen. Das Produkt wird schnell schad- oder fehlerhaft, kann nicht mehr in vollem Umfang genutzt werden. Der Kunde will oder muss es durch einen Neukauf ersetzen. (Siehe dazu folgende Arte Dokumentation: http://www.youtube.com/watch?v=b3kvWpl3uZ8) Solche Strategien haben uns Jahrzehntelang trotz massiv steigender Produktivitt knstlich Arbeitspltze und Nachfrage geschaffen. Dies jedoch zu einem sehr hohen Preis, denn durch den Massenkonsum werden gigantische Mengen an Ressourcen verbraucht, was eine Schdigung der Umwelt in einem bisher noch nie geschehenen Ausma zur Folge hat. Nur um knstlich Arbeit zu schaffen, werden mit Absicht minderwertige Produkte produziert die mglichst schnell kaputt gehen und unsere kologische Lebensgrundlage gefhrden. Nach Ansicht der Kapitalisten kann man diesen Prozess der Steigerung der Produktivitt bei gleichzeitigem Wirtschaftswachstum bis in alle Ewigkeit fortsetzen. Das ist natrlich nicht machbar in einer Welt mit begrenzten Ressourcen. Zudem, wer hat schon Lust immer mehr zu Arbeiten um mit der Zeit immer mehr und mehr Konsumieren zu mssen ? Bei unserem Wohlstandsniveau das wir bereits erreicht haben wird eine weitere Steigerung des materiellen Konsums wohl kaum mehr fr eine signifikante Zunahme der Lebensqualitt sorgen. Ein weiterer Faktor ist, dass der Technische Fortschritt mit der Digitalen Revolution schneller voranschreitet, als dies das Wirtschaftswachstum kann. Der Computerpionier Raymond Kurzweil ist der Ansicht, dass das Mooresche Gesetz, demzufolge sich die Leistungsfhigkeit von Prozessoren alle X Jahre verdoppelt, nur ein Teil einer greren Gesetzmigkeit ist, welche insgesamt auf den technischen Fortschritt zutrifft. Die Wirtschaft msste also dauerhaft exponentiell wachsen um die durch den technischen Fortschritt bedingten Freisetzungsprozesse menschlicher Arbeitskraft im Wirtschaftskreislauf ausgleichen zu knnen. (Viele Wirtschaftswissenschaftler gehen flschlicherweise davon aus, dass die Rate des Technischen Fortschritts linear verluft und sind sich so der Folgen dieser Entwicklung nicht so recht im klaren). Zu einem solchen Wachstum ist die Wirtschaft jedoch nicht mehr in der Lage. Seit den 1970er Jahren existiert in den Industrielndern zunehmend eine strukturelle verfestigte Arbeitslosigkeit. In den letzten Jahren hat sich diese Entwicklung verschrft, trotz Wirtschaftswachstum steigt die Jugendarbeitslosigkeit immer weiter an. In Spanien liegt sie bereits bei 40%, in Deutschland bei 10%. Die Arbeitslosenstatistiken lassen sich teilweise nur noch mit Mhe schnen, durch Zeitarbeit, Niedriglhne oder das Schaffen knstlicher Beschftigung durch den Staat, z.B. durch sinnlose Bewerbungs oder Computerkurse sowie anderer kreativer Mglichkeiten die statistische Arbeitslosigkeit zu drcken. Aber nun zurck zum Thema Finanzkrise. Zum einen sorgt die durch die Logik des Kapitalismus bedingte ab einem Zeitpunkt in der Entwicklung der Marktwirtschaft steigende Arbeitslosigkeit zu sinkender Nachfrage und somit zu einem Einbruch der Realwirtschaft. In den USA wurde diese Entwicklung fr einige Zeit durch massive staatliche sowie private Verschuldung aufgehalten. Kaufkraft ist also nicht mehr mageblich aus entlohnter Arbeit entstanden, sondern durch Verschuldung. Sozusagen eine Entkopplung von Arbeit und Kaufkraft auf pump. Das Platzen der Kreditblasen fhrt die Wirtschaft nun jedoch um so mchtiger in die Depression. Die steigende Arbeitslosigkeit und rckgngige Konsumfhigkeit breiter Gesellschaftsschichten fhren jedoch zu einem weiteren massiven Problem. Die Zentralbanken und Regierungen pumpen Billionen an Euros und Dollar an frischem Geld in den Markt, um so die Banken- und Wirtschaftskrise zu verhindern oder wenigstens zu verzgern. Unter normalen wirtschaftlichen Bedingungen msste eine solch massive Ausweitung der Geldmenge automatisch dazu fhren, dass mehr Geld bei den Menschen ankommt und von diesen ausgegeben wird. Durch die gestiegene Nachfrage wrde es automatisch zu einem Zunehmen der Inflation kommen. Die zustzlichen Geldmengen wrden somit automatisch entwertet. Dies war zum Beispiel in den USA der 1970er

Jahre der Fall als die Geldmenge ausgeweitet wurde um den Vietnamkrieg zu finanzieren und es infolge dessen zu einer sprbaren Inflation kam. Dies passiert jedoch unter den Bedingungen der hohen Arbeitslosigkeit nicht mehr. Die zustzlichen Massen an Geld wandern nicht mehr in den Konsum und Dienstleistungsmarkt und werden folglich nicht mehr entwertet. Das Geld verbleibt statt dessen bei den Banken und groen Finanzinstitutionen, diese sind jedoch dazu gezwungen fr die von ihnen verwalteten Gelder permanent Zinsen zu erwirtschaften. Jetzt haben wir aber das Problem das die Geldmenge durch die Regierungen und Notenbanken immer drastischer ausgeweitet wird. Also steht eine immer grere Menge an Geldwerten steht einer gleichbleibenden Anzahl an realwirtschaftlichen Investitionsmglichkeiten gegenber. Das Investitionssuchende Kapital kann also den Zins nicht mehr nur aus Investitionen in die Reale Wirtschaft einbringen, da zuviel Kapital einer zu begrenzten Realwirtschaft gegenber steht. Die Zinsforderungen lassen sich also nur noch dann von den Banken bedienen wenn Investitionsmglichkeiten jenseits der Realwirtschaft gesucht werden. Dies geschieht durch die Schaffung virtueller Finanzprodukte wie z.B. Credit Default Swaps, Investitionen in Staatsschulden oder Immobilienspekulationen. Jedoch ist klar, dass Investitionsblasen ohne jeden realwirtschaftlichen Gegenwert frher oder spter platzen werden und zu krisenhaften Erscheinungen fhren, siehe Finanzkrise 2008. Auf jede neue geplatzte Spekulationsblase und darauf folgender Bankenkrise helfen die Staaten den Banken mit noch mehr Steuergeldern bzw. frischem Notenbankgeld aus. Die logische Folge davon ist, dass der realwirtschaftlich nicht mehr gedeckte Geldwert an den Finanzmrkten gegenber der Realwirtschaft weiter zunimmt und somit der Grundstein fr eine noch grere Krise gelegt wird. Alle zustzlichen Gelder die von den Staaten zur Verhinderung der Wirtschaftskrise an die Finanzindustrie oder zur Hilfe von verschuldeten Staaten ausgegeben werden verschlimmern das Problem der Spekulationskrisen somit nur weiter. Diejenigen Spekulanten, welche dieses Spiel durchschaut haben, knnen auf diese Weise jedoch richtig viel Geld machen. Die Unterschiede zwischen Arm und Reich werden somit in Zukunft immer drastischer auseinander laufen, whrend eine Spekulationskrise, welche heftiger als die vorhergegangene ist, die andere jagt. Ein weiteres Problemfeld entsteht wenn das berflssige Kapital in Rohstoffe investiert wird, mit Erdl oder Nahrungsmitteln spekuliert wird was letztendlich die Volkswirtschaftliche Stabilitt vieler Lnder und die Nahrungsversorgung von millionen von Menschen nachhaltig gefhrdet. Das kapitalistische Finanzsystem in seiner derzeitigen Erscheinungsform ist am Ende, kann auer Krisen und zunehmender Armut nichts mehr produzieren. Durch die steigende Arbeitslosigkeit werden die kapitalistischen Staaten, welche sich hauptschlich durch die Besteuerung des Arbeitslohnes ihrer Mitbrger finanzieren, zudem mit rcklufigen Einnahmen zu rechnen haben. Es drohen als massive Krzungen im Sozialstaat und bei den Subventionen (was ebenfalls einen Rckgang der Kaufkraft zufolge haben wird). Oder die Staaten knnen sich nur noch durch weitere Verschuldung oder das Drucken von frischem Geld durch die Notenbanken finanzieren. Das neu Geschpfte Geld wrde jedoch wieder zu den oben genannten Spekulationskrisen an den Finanzmrkten fhren. Eine drastische Besteuerung der Reichen und vor allem der Kapitaltransaktionen ist die einzige Mglichkeit, eine weltweite Verelendung von 99% der Menschheit zu verhindern. Erstens wrde hierdurch Kapital zur staatlichen Entschuldung eingefordert und zweitens wrde das berflssige Kapital somit aus den Finanzmrkten entzogen und wieder der Realwirtschaft zugefhrt, auf diese Weise liese sich ein zweiter New Deal finanzieren welcher zur Finanzierung von Bildungs und Sozialprogrammen verwendet werden knnte. Es scheint so als habe der Kapitalismus nun endgltig seine historischen Grenzen erreicht an denen er zugrunde gehen wird. Die zentralistisch Sozialistisch/Kommunistischen Systeme sind bereits 1989 jmmerlich zusammengebrochen und haben bewiesen das die Diktatur des Staates ber die

Wirtschaft genauso wenig funktioniert wie die Diktatur des Kapitals ber die realwirtschaft. Es stellt somit keine Alternative dar. Wir mssen uns also Gedanken machen ber ein neues Wirtschafts- und Gesellschaftssystem jenseit von Kapitalismus und Sozialismus. Eine neue Gesellschaft welche die freie Kooperation anstelle kapitalistischen Profitstrebens oder staatlicher Bevormundung in den Vordergrund stellt und somit neue Mglichkeiten der individuellen und kollektiven Selbstentfaltung ermglichen. Vor allem in Anbetracht der schwindenden Vollbeschftigung und Arbeitsgesellschaft knnten sich hier fr die Menschen aufgrund der gestiegenen Freizeit vllig neue Formen der Bettigung und des Wirtschaftens abseits der konomischen Zwnge ermglichen. Auf jeden Fall wird eine Art Grundeinkommen erforderlich sein, um allen Menschen, auch jenen welche nicht mehr an der schwindenden Arbeitsgesellschaft partizipieren knnen ein wrdiges und freies Leben zu ermglichen und die Nachfrage nach Produkten und somit die Wirtschaft auf einem fr Umwelt und Mensch schonenden Niveau zu stabilisieren anstatt endlos der irsinnigen Ideologie von Wirtschaftswachstum und Vollbeschftigung nachzujagen. Mehr solche Texte auf meinem Blog: http://www.deliberation.eu