Aktuelle Themen in der

Lebensversicherung
Stand: 06.04.2023, DBL Andreas Holz
 Agenda

2
Vermögensaufbau
4you
Das neue
Junge-Leute Produkt
Vermögensaufbau & Sicherheitsplan
immer am Puls der Zeit

04.2021

03.2013 Generali Exklusiv Fonds,

09.2011
neue BU, Fonds
VASP Innovatives Young & Life der VASP für Rentenphase
Bündelkonzept junge Leute bis 27
mit Schieberegler
 Die meisten VASP kommen bisher von den jüngeren Leuten
Abschlusshäufigkeit VAN und VASP nach Eintrittsalter (Neugeschäft 2022*) ohne MZP / Eintrittsalter < 18 Jahre
Stück 18 - 43 Jahre 44 - 77 Jahre
VAN 70.548 Stück 9.915 Stück
5000

4500

4000

3500

3000

2500

2000 VASP

1500

1000
VAN
500

0
18 23 28 33 38 43 48 53 58 63 …77
Jahre
5
* Eingelöstes Neugeschäft 2022 VASP ohne Mein Zukunftsplan / Eintrittsalter < 18 Jahre, Gesamt 80.463 Stück.
Inkl. Eintrittsalter 0 - 18 Jahre: + 29.301 Stück = Gesamt 109.764 Stück → Anteil Zielgruppe 18-43 jährige dann 64,3 %)
 Vertriebseinführung VA4U
Viele Themen noch o en – Die GEDL ist noch in der Entwicklung!

6
 Generation Z
1995 bis 2010 geboren

und
1980 bis 1995 geboren
Millennials
7

Quelle: Statista 2023, Werte per 31.12.2021

 26 %
der Bevölkerung

Deutschland:
ca. 22 Mio. junge Erwachsene
8
zwischen 18 und 39 Jahren
Quelle: Statista 2023, Werte per 31.12.2021
9
 Warum ein neues Produkt für die 3. Schicht?
Fokus auf Zielgruppe Junge Leute mit kleinem Budget

 Fokus: frühen Start in die Altersvorsorge

 Klein anfangen mit niedrigeren Anfangsbeiträgen

für die Rente und im Verlauf mehr investieren

 Für die Beratung: Einfaches Produkt

 Das junge Leben wächst rasch …

(VAN wächst bei kleinem Anfangs-
beitrag zu langsam)

 Vorteil: Automatische Erhöhung

(weder Kunde noch VB müssen sich
um Erhöhung kümmern)
10
 Vermögensaufbau Step by Step
bei kleinem Budget

Ende der Stufen

Erhöhungsstufe 3
ab 7. Jahr (100 %)

Erhöhungsstufe 2
ab 5. Jahr (75 %)

Erhöhungsstufe 1
ab 3. Jahr (50 %)

Grundstufe (25 %)
Jahr 1 und 2 Jahr 3 und 4 Jahr 5 und 6 ab 7. Jahr
 Nach der Starterphase
mit jährlicher Dynamik noch mehr sparen Ablauf mit z.B. 67 Jahren

Beitrag mit jährlichen

Dynamikerhöhungen
Beispiel: Start mit z.B. 20 Jahren
ab dem 8. Jahr
und 25 € Beitrag (Grundstufe)

Starterphase

Erhöhungs-
100 €
stufe 3
Erhöhungs- Beitrag ohne
(7. Jahr):
stufe 2 Dynamikerhöhungen
Erhöhungs- 100 €
(5. Jahr):
stufe 1
75 €
(3. Jahr):
Grundstufe: 50 €
25 €

1. und 2. Jahr 3. und 4. Jahr 5. und 6. Jahr 7. Jahr 8. Jahr 46. Jahr 47. Jahr
 Vermögensaufbau4you:
Starterphase

Grundstufe Erhöhungsstufen 1 bis 3

25 % 50 % 75 % 100 %
1.-2. Jahr 3.-4. Jahr 5.-6. Jahr ab 7. Jahr
Widerspruchsmöglichkeit für den Kunden:
Der Kunde kann jede einzelne der 3 Stufen ablehnen*

Beitragsniveau, wenn Kunde Widerspruchsmöglichkeit nutzt:

Ablehnung Stufe Zielbeitrag ab 7. Jahr:

Kunde lehnt 1 Stufe ab 75 % des Zielbeitrags
Kunde lehnt 2 Stufen ab 50 % des Zielbeitrages
Kunde lehnt alle 3 Stufen ab 25 % des Zielbeitrages = Startbeitrag

13 * Eine Annahme von Teilen der Stufen, z.B. 10 % statt 25 %, ist nicht möglich

Fokus auf Altersvorsorge …
Eine ggf. eingeschlossene
BU-Rente nimmt nicht
an den Erhöhungsstufen teil.
14
Vermögensaufbau4you
mit BUZ möglich
Aber BU-Versicherungsschutz ist
sehr wichtig und …
… junge Leute sind noch gesund
Daher ist zum VA4U eine BUZ wählbar:
 Normaltarif BUZ
 alle Merkmale der Generali Top-BU, z.B.
- Günstigerprüfung bei Teilzeit
- Studenten bis 2.000 € mtl. BU-Rente versicherbar
- BU während der Ausbildung, keine „abstrakte“ Verweisung
 Top BUZ
Anpassungsgarantie für junge Leute

Bekannte Anpassungsgarantie
bei allen Anlässen

Alle 5 Jahre ohne Anlass

Und …
Sonderanpassung speziell für junge Leute:
Die monatliche Rente kann
 bis zu 100 %
 auf bis zu 2.500 € erhöht werden.

 Anlass: Erstmals nach Abschluss von

Ausbildung oder Studium (Bachelor/Master) und
 der Beruf startet (der dieser
Ausbildung/Studium entspricht) und
15
… bekannt aus Young & Life  der Versicherte ist jünger als 30 Jahre
 Neue Verkaufsunterlagen
Flyer im Salesfolder
Film Kurzer Film
Handyformat DINA4

FAQ

Unterlagen bestellbar ab
VA4U-SO1 VA4U-S1 Mitte Mai 2023
16
 Vermögensaufbau4you
In der Familie der Vermögensaufbau-Produkte

Vermögensaufbau & Young & Life Vermögens- Mein Zukunftsplan

Sicherheitsplan (Young Line) aufbau4you
Ergibt sich aus Höchstendalter und 43 Jahre und 11 Mon.
Max. Eintrittsalter 27 Jahre 18 Jahre
Mindestlaufzeiten bürgerliches Alter
Absicherungen  Sparen für die Rente  Fokus:  Fokus:  Sparen für die
 Arbeitskraftabsicherung Arbeitskraftabsicherung Sparen für die Rente Zukunft / Rente
 Pflegefallabsicherung  Optionen für weitere  Optional Absicherung  Invaliditäts-
 Todesfallabsicherung Absicherungen für den Berufsunfähig- absicherung für Kinder
 Schwere Krankheiten  Sparen für die Rente keitsfall möglich
Absicherung
„Alle“ bis Alter 60 Jahre, Junge Leute, Junge Leute, Eltern für Ihre Kinder
Zielgruppe
Rundumabsicherung Rundumabsicherung Fokus auf Altersvorsorge Kinderprodukt

17
Aktuelle
Vertriebs-
maßnahmen
 Kontakt- und Umsatzchancen 2023

19
https://www.vbwelt.dvag/aktuelles/top-neuigkeiten/erfolgsstart-2023-neue-tools-fur-ihren-erfolg
 Entlastungsrechner 2023
Beispiel Durchschnittsverdiener 2023

Per Klick zum

Erklärvideo
„Entlastungsrechner“

20
 Was ist Inhalt der
BU-Erhöhungsmaßnahme?
Möglichkeit zur Erhöhung des
bestehenden Berufsunfähigkeitsschutzes
bis zu 150 € monatliche Rente
 Über den Neuabschluss einer selbständigen BU
in der 3. Schicht

 Bis 30.06.2023, ausschlaggebend ist das

Antragsdatum

Weitere Informationen finden Sie in der

Beratungswelt.

21
 Das PLUS für Ihr Next Level 2025

• Förderung und Unterstützung Ihrer

persönlichen Ziele

• Millionenschweres Investitionspaket, das wir

gemeinsam mit der Generali für Sie geschnürt
haben

• Teilnehmerkreis: Hauptberufliche VB der

DVAG, Allfinanz 1 und Allfinanz 2
Alles auf einen Blick
Aktionszeitraum:
April 2023 bis zur Abrechnung März 2025 Weitere Informationen finden
Sie in der VB-Welt unter:
(24 Monate)
Wettbewerbe > Next Level 2025

22
 Das PLUS für Ihr Next Level 2025

Existenzgründer- Ausbilder- Erfolgs- Wachstums-

BonusPLUS BonusPLUS provisionPLUS bonusPLUS

Hauptberufliche Direkte Coaches Hauptberufliche Direktionsleiter

VB bis 36 Monate VB ab 37 Monate

23
 Das PLUS für Ihr Next Level 2025: Übersicht
1. Neue hauptberufl.
VBs bis 36 Monate
Voraussetzungen:
• Erhalt von Existenzgründer-
Bonus
• Im Quartal mindestens 20
Einheiten Netto Neu Eigen
jeweils in LV, KV1 und Sach
abgerechnet
3. Hauptberufl. VB ab
2. Direkte Coaches 4. Alle Direktionsleiter
37 Monate
Voraussetzungen: Voraussetzungen: Voraussetzungen:
• Neuer hauptberuflicher • Mindestens 1.200 Einheiten  Bonus auf die gesamten
Partner (bis 36 Monate) Netto Neu Eigen im Auszahlungen zu 1.
erhält jeweiligen 6-Monatzeitraum (Existenzgründer-BonusPLUS)
Existenzgründer-BonusPLUS abgerechnet und 3. (ErfolgsprovisionPLUS)
aller Partner der Direktion
• EQF Eigen (letzte 12 Monate)
im Auszahlungsmonat ≤ 10,0

Auszahlung: Auszahlung: Auszahlung: Auszahlung:

• Quartalsweise2 • Quartalsweise2 • Halbjährlich3 bis zu • Quartalsweise2
10.000 €
je Halbjahr
und Sparte
Je gesteigerter, positiver
500 € mtl. (= 1.500 € Quartal, 250 € mtl. (= 750 € Quartal, 25 % Bonus auf gesamte
Leistung Einheit Netto Neu Eigen4:
bis zu 12.000 € gesamt) bis zu 6.000 € gesamt) Auszahlungen von 1. + 3.
LV: 2 €, KV: 3 €5, Sach: 6 €

Vertriebs- Existenzgründer-
Ausbilder-BonusPLUS ErfolgsprovisionPLUS WachstumsbonusPLUS
botschaft BonusPLUS

24 1 ohne KV-Voll, BKK Linde 2 erstmals nach der Abrechnung 06.2023 3 erstmals nach der Abrechnung 09.2023 4 gegenüber Vorjahres-Zeitraum 5 ohne BKK Linde
Mein
Zukunftsplan
Im Fokus: Schüler-BU
 Erhöhung Kindergeld und
Kinderfreibetrag

Kindergeld
2023 Bisher
1. Kind 250 € 219 €
2. Kind 250 € 219 €
3. Kind 250 € 225 €
4. Kind und weitere Kinder 250 € 250 €

Kinderfreibetrag
2024 2023 2022 bisher
rückwirkend
3.192 € 3.012 € 2.810 € 2.730

26
 Mein Zukunftsplan: Wann nehme ich was?

Eintrittsalter 0-10 Eintrittsalter 10-15 Eintrittsalter 15-18

Alternative:
Schüler-GF

BU-Option, Schüler-BU oder

Schüler-BU
bei Bedarf mit KIZ BU-Option

27
 28

Schüler-BU: Eingruppierung in Berufsgruppen

mtl. Zahlbeiträge

Alter 10
BG 7
Grundschule 33,28 €

bereits ab 9 Jahre
und 6 Monate für
BG 7
Grundschüler
Hauptschule 36,73 €

Alter 15
Gymnasium 5.-10. Klasse BG 5

oder Realschule 29,49 €

BG 3
Gymnasium (Sek. II = Oberstufe)
22,54 €
28
Berechnungsbeispiel: 500 € mtl. BU-Rente, Endalter 67
 Der „Jocker“: Schüler-BU inkl. Beitragsüberprüfung

• Wechsel der Schulform

Eingruppierung in
Berufsgruppe je nach
Schulform
• Start der Sekundarstufe II eines
Gymnasiums oder einer
Gesamtschule
• Beginn eine Ausbildung, eines
Studiums oder eines ersten
Berufs
• Erfolgreicher Abschluss einer
schulischen Ausbildung oder
eines Studiums

Top: Beantragung Beitragsüberprüfung

innerhalb von 3 Jahren nach Anlass möglich!
29
 Vorteile Schüler-BU

 Gesundheitszustand sichern (Jung und gesund abgesichert!)

 Direkter Versicherungsschutz
 Gleiche Premium-BU wie beim Erwachsenentarif (z.B. Anpassungsgarantie)
 Mit zwei Unterschieden: Der Beruf „Schüler/in“ ist in den AVB geregelt und „Jocker“
 Schüler-BU soll das Kind ein Leben lang begleiten!

 Junges Eintrittsalter sichern*

 Beitrag kann nur günstiger (nicht teurer) werden

 Beantragung Beitragsüberprüfung („Jocker“) innerhalb von 3 Jahren nach Anlass
 Wechsel der Berufsgruppe im Tarif!

 Keine Endalterbeschränkung bei Schüler-BU

30 * z.B. gleicher Preis Realschüler (BG5) mit Eintrittsalter 15 Jahren wie bei Erwachsenen-BU mit gleicher Berufsgruppe und Eintrittsalter
 Anlässe bei der BU-
Option
für den Abschluss der vollwertigen BU

• 10. Geburtstag • Erster

• Schulformwechsel Ausbildungs-/
• Start der Sek. II Studienbeginn
(Gymnasium, • Erster Berufsstart
Gesamtschule) • 30. Geburtstag

Schüler-BU (immer in MZP) Berufsunfähigkeits-

mit BU-Definition für versicherung
Schüler inkl. („normale“ BUZV)
Beitragsüberprüfung
31
Bedarf für
Altersvorsorge
wecken
 Die „Freude im Alter“-Tabelle 2023

Per Klick zur

Tabelle (West)

Per Klick zur

Tabelle (Ost)

33
 Das Entgeltpunkte-
Gespräch 2023

Per Klick zum

EP-Gespräch

34
 Neu in der VP Digital
https://www.ihre-rentenluecke.de/#start

35
Mein P egeschutz
Im Fokus: PO vs. P4
 So machen wir es meistens…

67 Jahre

Mein Erwerbsleben Mein Ruhestand

Vermögensphase Einkommensphase
Basisrente | Vermögensaufbau Basisrente | Vermögensaufbau
(Riester) | Investment (Riester) | Investment

Vermögensabsicherung Einkommensabsicherung?

Gesamtes Vermögen aufbrauchen

KTBU Generali Deutschland
Krankenversicherung AG
Sozialamt Haus ggf. verkaufen
BU Generali Deutschland
Lebensversicherung AG springt ein Schenkungen rückgängig machen
37
Kinder müssen ggf. aufkommen
 Damit es nicht dazu kommt…
67 Jahre

Mein Erwerbsleben Mein Ruhestand

Vermögensphase Einkommensphase
Basisrente | Vermögensaufbau Basisrente | Vermögensaufbau
Riester | Investment Riester | Investment

Einkommensabsicherung Einkommensabsicherung!

Umtausch
ohne
KTBU BU erneute
GE

38
 Alle Pflegetarife im Überblick
PR = selbständige Pflegerente (Mein Pflegeschutz), P = im VASP
Umtausch aus PO, P(R)3 und P(R)4 erfolgt (derzeit) in PR1 oder PR2

nur im VASP, Option auf Pflegeversicherung gegen Einmalbeitrag,

Pflegeoption (PO)
Umtausch zu fixem Termin, Vorteil: vereinfachte Gesundheitsprüfung

lebenslange Versicherungsdauer,
Pflegerente (P(R)1)
kein Rückkaufswert / kein Todesfallschutz
lebenslange Versicherungsdauer,
Pflegerente (P(R)2)
keine Pflegeleistung: Rückkaufswert / eingezahlte Beiträge zurück bei Tod

Versicherungsdauer max. Endalter 70, Umtausch jederzeit + ratierlich,

Pflegerente Smart (P(R)3)*
kein Rückkaufswert / kein Todesfallschutz
Versicherungsdauer bis max. Endalter 70, Umtausch jederzeit + ratierlich,
Pflegerente Smart (P(R)4)
keine Pflegeleistung: Rückkaufswert / eingezahlte Beiträge zurück bei Tod

nur im VASP, Beitragsbefreiung für VA-Teil, nur möglich, wenn

P ege-Beitragsbefreiung (P5)
keine BU/GF im Vertrag vorhanden ist
39 * Preisunterschied P(R)3 zu P(R)4 gering! Daher wird ausschließlich Abschluss P(R)4 (statt P(R)3) empfohlen
 Option auf Pflegerente (PO)

PO: kostet ≈ 4,00 € für 20-Jährige und 5,00 € für 30-Jährige*

30 67

1.000 € max. bis 75. Lebensjahr

Vorteil: Kauf P egerentenversicherung:

Vereinfachte Gesundheitsprüfung Kein Versicherungsschutz  Einmalbeitrag**
bei Pflege!  1 Optionstermin

* VASPNFTIRPO; inklusive Kundenbonus, 1.000 €, Versicherungsdauer PO bis Alter 67

40 ** Einmalbeitrag = 27.696 € (Eintrittsalter 65 Jahre, 1.000 € Pflegerente, Tarif PR1)
 Pflegerente Smart (P4)

P4: kostet ≈ 10,30 € für 20-Jährige und 12,50 € für 30-Jährige*

= Vorteile zur Option auf Pflegerente

30 67

1.000 € max. bis 70. Lebensjahr

Kauf Pflegerentenversicherung:
 Einmalbeitrag oder ratierlich
Lebenslanger
 Umtausch jederzeit in
Versicherungsschutz im
vollwertigen Pflegeschutz ohne
P egefall
Gesundheitsprüfung
(gemäß P egegrad und Sta el)
 P4: 100 % Beitragsrückgewähr
inkl. Assistanceleistungen im Todesfall

41 * VASPNFTIRP4; inklusive Kundenbonus, 1.000 €, Versicherungsdauer P4 bis Alter 67

 VASP - P4 oder PO
Braucht der/die
Versicherungsschutz sichern für wenig Geld Kunde/in
überhaupt 1.000 €
im P4 zum Start?

P4 – Pflegerente von PO – Pflegeoption von

Eintrittsalter
1.000 €* 1.000 €*

20 9,45 € 3,73 €

25 10,31 € 4,22 €

30 11,42 € 4,83 €

35 12,82 € 5,63 €

40 14,72 € 6,74 €

45 18,31 € 8,74 €

42 * inkl. Kundenbonus, Endalter 65 Jahre, Staffel P4: 0/25/50/75/100, Berechnungen 03.2023

Basisrente:
Bereits ab 2023
100 % absetzbar!

43
 Die Basisrenten ist ab
2023 zu 100 % absetzbar!

01.01.2023 01.01.2022
Single
Höchstbetrag 26.528 € 25.639 €
davon steuerlich absetzbar 26.528 € 24.101 €
Ehepaare
Höchstbetrag 53.056 € 51.278 €
davon steuerlich absetzbar 53.056 € 48.202 €

mehr im Vergleich zu 2022

steuerlich absetzbar!

44
 Mit Rettungsschirm für die Basisrentenbeiträge

Mit nur EINER

Gesundheitsfrage Selbstständige Risiko-
Lebensversicherung

Risikoplan
Beitragsschutz der
Basisrente bei Tod

BUZ-Beitrags-
befreiung Todesfallsumme am
Ende max. 100.000 €
Basisrente Sparziel-
Vermögensaufbau absicherung

bis Tarifbeitrag 250 €

NEU
 Mit Möglichkeit der Kapitalübertragung bei Tod Gilt nicht für den Bestand
auf einen Basisrentenvertrag des Ehepartners (BRVA vor 10.2022)!
45
 NEU

Übertragungsmöglichkeit jetzt auch bei der Basisrente!

Der „Zielvertrag“ einer solchen Übertragung* muss ein Basisrentenvertrag sein. Der Ziel-
Basisrentenvertrag braucht nicht bei der Generali Deutschland Lebensversicherung zu bestehen oder
abgeschlossen zu werden!

Basisrente für Ihn! Basisrente für Sie!

Deshalb am besten gleich mit

2
Verträgen starten!

46 * Der für die Übertragungsmöglichkeit aus dem Basisrentenvertrag nach Tarif BRVA relevante AVB-Passus findet sich in § 1 Abs. 1 c) der AVB (10.22)
Vermögens- &
Einkommensplan
mit Generali Exklusiv
Fonds und Shift
 Spezialfonds mit dem
Schwerpunkt Infrastruktur
geringe Schwankungsbreite
Netto-Zielrendite: und hohe Stabilität
5 % pro Jahr!
Sachwerte mit
langfristigen Verträgen

INNOVATIVE
LÖSUNG
Innovatives Liquiditäts-
management
FOKUS AUF
GENERALI EXKLUSIV FONDS S.A. SICAV-RAIF
EXKLUSIV FÜR DIE DVAG –
NACHHALTIGKEIT
SPEZIELL FÜR DEN EINSATZ IN FONDSGEBUNDENEN VERSICHERUNGEN

Marketinganzeige für Privatkunden und professionelle Anleger in Deutschland. Nicht für US-Personen bestimmt.
 Aktuelles Portfolio

PROJEKT SEKTOR LÄNDER IN BETRIEB / BETEILIGUNG ÜBER

(SCHWER- IN PLANUNG EIGENKAPITAL /
PUNKTE) DARLEHEN

1 Fernwärmenetzbetreiber Energie Frankreich, Belgien In Betrieb Darlehen

2 Waggonvermieter Transport Deutschland, Europa In Betrieb Eigenkapital

3 Portfolio von Windparks Stromerzeugung Frankreich In Betrieb Eigenkapital

Europäischer
4 Mix Europa In Betrieb Eigenkapital
Infrastrukturfonds
Skandinavischer Finnland, Schweden,
5 Energie In Betrieb Darlehen
Fernwärmenetzbetreiber Estland, Lettland
Nordeuropäischer
6 Mix Nordeuropa In Betrieb Eigenkapital
Infrastrukturfonds
Europäischer Deutschland, Spanien,
7 Telekommunikation In Betrieb Eigenkapital
Funkturmbetreiber Frankreich, Polen
Wasser &
8 Wassernetzbetreiber Frankreich, International In Betrieb Eigenkapital
Abwasseraufbereitung
Stromerzeugung
9 Photovoltaikanlagen Spanien, Portugal In Betrieb Eigenkapital
(Solarstrom)

10 Abfallentsorgung Abfallwirtschaft Frankreich, Schweiz In Betrieb Eigenkapital

49
 Nachhaltigkeit zum „Anfassen“

Für den Generali Exklusiv

Fonds kommen lediglich
Infrastrukturobjekte oder
Infrastrukturfonds in Frage,
die aktiv auf eines der
UN-Nachhaltigkeits-Ziele
einzahlen.

Die getätigten Investitionen

sollen einen wichtigen Beitrag
zu den Nachhaltigkeitszielen
der Vereinten Nationen
leisten.

Der Fonds ist nach Art. 8

der seit 10.03.2021 gültigen
Offenlegungsverordnung
FOKUS AUF
klassifiziert, d.h. die
Investitionen müssen
Nachhaltigkeitsmerkmale
NACHHALTIGKEIT
aufweisen.
50
 Kursverlauf Generali Exklusiv Fonds
15.03.2023
114,39 €

51
 Rendite Generali Exklusiv Fonds
GENERALI EXKLUSIV FONDS S.A. SICAV-RAIF

Jahr Datum Fondspreis Datum Fondspreis Rendite

2021 31.12.2020 100,91 € 31.12.2021 106,04 € 5,08 %

2022 31.12.2021 106,04 € 31.12.2022 113,22 € 6,77 %

bisher 2023 31.12.2022 113,22 € 15.03.2023 114,39 € 1,03 %

Angestrebte Nettorendite laut Generali Investments: 5 % p.a., Risikoklasse SRRI: 4 von 7

Quelle Kurswerte: https://www.generali-investments.de/de/de/professional/generali-exklusiv-fonds
52 Quelle Renditeberechnung: https://www.zinsen-berechnen.de/renditerechner.php
 Risikokennzahlen Generali Exklusiv Fonds
GENERALI EXKLUSIV FONDS S.A. SICAV-RAIF

Maximum
jährliche
Jahr Drawdown seit
Volatilität
01.01.2022

2020 0,46 %

-0,9 %
2021 2,57 % (15.08.2022 = 110,35 €
bis
15.10.2022 = 109,36 €)

2022 3,59 %

53 Quelle: FVBS, eigene Berechnung

 VIP-Zugang exklusiv über die Generali
Lebensversicherung

54
 VEPN mit 100 % Exklusiv Fonds
Nach allen Kosten bei 4 % Wertentwicklung p.a. des Generali Exklusiv Fonds Exklusiv-
Fonds-Shift!?

6 % Wert-
entwicklung:
4,65 % p.a.
(12.554 €)
14.464 €

12.591 €
11.028 € 11.396 €
10.334 € 10.674

10.000 €
Anlagebetrag

1,66 % 2,19 % 2.47 % 2,65 % 2,92 % 3,12 %

p.a. p.a. p.a. p.a. p.a. p.a.

2 JAHRE 3 JAHRE 4 JAHRE 5 JAHRE 8 JAHRE 12 JAHRE

55
 VEP Exklusiv-Fonds-Shift
Video-Interview mit Heiko Vogler und Moritz Gribat

https://www.vbwelt.dvag/beratungs
welt/service/news-archiv/vep-
exklusiv-fonds-shift-video-
interview-mit-heiko-vogler

56
 Formular VEP Exklusiv-Fonds-Shift
Achtung: Nur für Tarif VEPN ab 01.2022

Per Klick zum

Formular FOEX

57
 Potenzialliste VEP und ADP
Sie haben ggf. von Ihrem Direktionsbeauftragten Lebensversicherungen Listen per E-Mail erhalten!

427 Einheiten
Potenzial hier:

58 sowie zusätzlich eine ratierliche Provision von 30,5 Einheiten pro Jahr für 10 Jahre!
 Nutzen Sie Ihr Wiederanlage-Potenzial
Sie haben mit dem Generali Exklusiv Fonds einen modernen „Parkplatz“ zur Verfügung!

Bestand betreut von Daniel Wüst:

= 144.886 Einheiten (ohne ratierliche) im VEP!

59
Riester-
Beitragscheck
 Riester-Beitragscheck 2023
Fragen Sie Ihre Kunden nach der Dezember-Gehaltsabrechnung

! Für die Ermittlung des korrekten Riester-Beitrages für 2023 benötigen Sie aus der Dezember-
Gehaltsabrechnung das kumulierte rentenversicherungspflichtige Einkommen 2022

Liebe Britta,
ich hoffe, es geht dir gut?
Damit Du auch in diesem Jahr die volle Riester-
Zulage erhältst, muss ich prüfen, ob der Beitrag
noch korrekt ist. Hierzu benötige ich Deine
Dezember-Gehaltsabrechnung. Bitte lass mir
diese doch in den nächsten Tagen zukommen.
Ich kümmre mich dann um alles Weitere.
Liebe Grüße

61
TIPP FordernTIPP
Sie Ihre individuelle Liste bei Ihrem DBL an!
 Nutzen Sie Ihr
Bestandspotential!

Erhöhung einer Riesterrente von monatlich 10 €

auf 100 € bei einer 30-jährigen Kundin ergibt:

72 Einheiten!

90 €1 x 12 Monate x 37 Jahre2 = 39.960 BWS

39.960 x 18 ‰ (= 1,8 %) = 719,28 Grundprovision
719,28 : 10 = 71,93 Einheiten

1 90 € = 100 € - 10 €
2 max. 40 Jahre

62
 Nicht warten - starten!

63