FAMILIENUNTERNEHMEN

DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG
DAS JAHR
2020
Top-Auszeichnungen

Zum 10. Mal in Folge: Bester Finanzdienstleister

Exzellenter Kundenservice

Zum 13. Mal »Exzellent« Bester Arbeitgeber

mehr als
Deutsche
Vermögensberatung 1,98 Mrd.
Euro Umsatz

rund über

8 Mio. 18.000
Kunden Vermögensberater

mehr als
über

45 Jahre 5.000
Erfahrung Direktionen und Geschäftsstellen
Geschäftsentwicklung 2020
Rund 8 Millionen Kunden setzen bei den Themen Finanzen, Vorsorge und Absi-
cherung auf die Kompetenz und Erfahrung der Deutschen Vermögensberatung
Unternehmensgruppe. Getreu dem Leitsatz »Früher an Später denken« bietet
sie in mehr als 5.000 Direktionen und Geschäftsstellen seit über 45 Jahren eine

+10,2
branchenübergreifende Allfinanzberatung. Damit ist das Familienunternehmen
Deutschlands größte eigenständige Finanzberatung.

Prozent
UMSATZERLÖSE LEBENSVERSICHERUNG NEUGESCHÄFT
BESTAND NEUGESCHÄFT INVESTMENT

1.982,1 (VERSICHERUNGSSUMME OHNE

BERUFSUNFÄHIGKEITSVERSICHERUNG)
IN EURO
BAUFINANZIERUNG
(FINANZIERUNGSSUMME IN EURO)
(VERMITTELTES DIREKTGESCHÄFT)

Mio. Euro
2020: 166,1 Mrd.
3,7 Mrd.
+55,2
+5,9 2019: 159,5 Mrd.
3,4 Mrd.

E Prozent

Prozent +4,1 2019: 1,5 Mrd. Euro

Prozent 2019 2020 2020: 2,3 Mrd. Euro

NEUGESCHÄFT INVESTMENTBESTAND GESAMTBESTAND BESTAND

IM BEREICH LEBENSVERSICHERUNG BETREUTE VERTRÄGE VERSICHERUNGEN
(VERSICHERUNGSSUMME OHNE (VERTRAGSSUMME INKL. BAUDARLEHEN) INSGESAMT
BUZ)
+3,3
+3,2
+1,8
(BEITRAGSEINNAHMEN
GEBUCHTE BEITRÄGE)

Prozent
Prozent
+4,0
Prozent 30,3
Mrd. Euro
Prozent

222,8
9,6 Mrd. Euro
17,1 Mrd. Euro Mrd. Euro

Weitere Informationen zur Geschäftsentwicklung auf Seite 42

INHALT
Vorwort4

DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Deutsche Vermögensberatung Holding GmbH 6

Vorstand der Deutschen Vermögensberatung AG 8

Unser Leitbild 12

Aufsichtsrat und Beirat 14

Highlights des Geschäftsjahrs 16

Erfahrung und strategischer Weitblick –

Andreas Pohl im Gespräch 22

Menschen brauchen Menschen 28

Wir machen uns stark für unser Team 32

Das Jahr 2020 in Kürze 42

Unsere Geschichte 54

GESCHÄFTSENTWICKLUNG60
VORWORT
»Es ist vor allem unseren
Vermögensberaterinnen und
Vermögensberatern zu verdanken,
dass 2020 sehr erfolgreich war.
Sie standen auch im Lockdown
ihren Kunden rund um die Uhr mit
Rat und Tat zur Seite und konnten
ihnen Antworten geben, die sie
woanders nicht erhielten!«
 ANDREAS POHL UND REINFRIED POHL
4 5
Sehr geehrte Damen und Herren,
liebe Freunde unseres Unternehmens,
kaum ein anderes Jahr hat so viele Heraus-
forderungen mit sich gebracht wie 2020. Die
Corona-Pandemie hat nicht nur unser Unter-
nehmen, sondern die gesamte Gesellschaft
und unser aller Leben spürbar beeinflusst.
Viele Begegnungen, beruflich wie privat, konn-
ten oft nur digital stattfinden. Doch trotz aller
Schwierigkeiten blicken wir auf ein erfolgrei-
ches Geschäftsjahr zurück – dank des unglaub-
lichen Engagements unserer Vermögensbera-
terinnen und Vermögensberater. Wir sind tief
beeindruckt, wie sie diese schwierige und auch
fordernde Situation gemeistert haben.
Dieser fortwährende Einsatz steht nicht nur für
eine einmalige Berufsgemeinschaft, sondern
zeigt zudem deutlich: Der Bedarf an qualitativ
hochwertiger Finanzberatung in Deutschland
ist ungebrochen groß, und unser Allfinanzkon-
zept bietet gerade in diesen schweren Zeiten
einen unvergleichlichen Mehrwert. Menschen
wünschen sich einen persönlichen Ansprech-
partner, der ihnen bei finanziellen Fragen zur
Seite steht. Der Beruf des Vermögensberaters
ist relevanter denn je – und das wird sich auch in
Zukunft nicht ändern! Als Gemeinschaft haben
wir bewiesen, dass die Deutsche Vermögens-
beratung in der Lage ist, schnell und lösungs-
orientiert auf Veränderungen zu reagieren. In
enger Zusammenarbeit mit unseren Partnerge-
sellschaften haben wir alles darangesetzt, dass
die Vermögensberater auch in der Ausnahmesi-
tuation, wie zum Beispiel im harten Lockdown,
einsatzfähig sein konnten. Sie standen nicht nur
ihren Kunden zur Seite, sondern haben auch mit
Kreativität und Leidenschaft neue Ansätze für
die Beratung erarbeitet. So eröffnet uns zum
Beispiel der frühzeitige Launch unserer innova-
tiven Anwendung »Vermögensplanung Digital«
ganz neue Wege und Chancen. Auch der gegen-
seitige Austausch und die Bereitschaft, einan-
der zu helfen und zu unterstützen, waren noch
nie größer. Diese Gemeinschaft macht uns stolz!
Wie sich 2021 entwickeln wird, ist noch nicht
absehbar, aber für uns ist klar: Wir bleiben nicht
stehen, gestalten unsere Zukunft aktiv und
ergreifen die Chancen, die sich uns bieten. Und
wir freuen uns, dass wir diesen Weg gemeinsam
als starkes Team gehen.
Wir grüßen Sie herzlich
Ihr Ihr
Andreas Pohl Reinfried Pohl
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

»Wir denken nicht in

Quartalsberichten, sondern DEUTSCHE
in Generationen.« VERMÖGENSBERATUNG
HOLDING GMBH
Die Deutsche Vermögensberatung Holding ist das organisatorische Dach der Deutschen
Vermögensberatung Gruppe und hält die Mehrheit der Aktienanteile an den operativen
Konzerngesellschaften. Übergeordnetes Ziel der Holding ist die langfristige Sicherung des
bereits 1975 gegründeten Familienunternehmens.

In der Unternehmensleitung, mit Andreas Pohl als Vorstandsvorsitzendem und Reinfried

Pohl als Generalbevollmächtigtem, wird Kontinuität großgeschrieben. Beide sind zudem
Anteilseigner und Geschäftsführer der Deutschen Vermögensberatung Holding. Das be-
deutet langfristige Sicherheit für unsere Vermögensberaterinnen und Vermögensberater
und schafft Vertrauen bei unseren Kunden und Partnern.

Eine starke Familie an der Spitze (v. l. n. r.):

Jacqueline und Andreas Pohl,
Reinfried und Dr. Ana Pohl

6 7
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Vorstand
ROBERT PEIL DR. HELGE LACH
Koordination der Vertriebsbereiche, Markt und Regulierung, Verbände,
Marketing, Veranstaltungen Zentrum für Vermögensberatung

»Ausnahmesituationen »Die Regulierung greift massiv in

erfordern außerge­ den Beratungsalltag ein. Unsere
wöhnlichen Einsatz. Vermögensberater werden
Unsere Vermögens- aber bei allen regulatorischen
berater sind auch in Fragen umfassend unter-
Krisenzeiten stets stützt. Dank der starken
für ihre Kunden da, Servicegesellschaft
24 Stunden, 7 Tage können sie sich voll und
die Woche – persönlich ganz auf ihre Kunden
oder digital.« konzentrieren.«

DR. ANDREAS FRANKEN DR. DIRK REIFFENRATH

Recht, Personal ANDREAS POHL Aus- und Weiterbildung,
Berufsbildungszentren,
»Es gibt für mich drei Vorsitzender des Vorstands Fachhochschule der Wirtschaft
Erfolgsfaktoren, die
Familienunternehmen »Unsere Werte haben uns in der »Persönlicher Aus-
wie die DVAG auszeich- Krise stark gemacht. Wir haben tausch, effektives
nen: kürzere Entschei- Wissensmanagement
zusammengehalten, uns gegen- und eine qualitativ
dungswege und
Flexibilität, ein seitig unterstützt und waren hochwertige Aus-
hoher Grad an auch im Lockdown für unsere und Weiterbildung
Loyalität und eine Kunden da – gemeinsam als sind entscheidende
geringere Fluk- starkes Team.« Erfolgsfaktoren für
tuation.« uns.«

MARKUS KNAPP LARS KNACKSTEDT HANS-THEO FRANKEN CHRISTIAN GLANZ

Vertriebsentwicklung Finanzen, Beteiligungen, Vertriebskoordination, Produkte, Informationstechnologie,
Immobilien Partnergesellschaften, Ausland Betrieb, Verwaltung

»Wir erfahren durch
unsere Vermögensbera-
ter, was unsere Kunden
wollen, und entwickeln
daraus ganzheitliche
Beratungstools und
Konzepte. So wird der
Kunde zum Mitgestalter
seiner finanziellen
Zukunft.«
»Zielgerichtete Inves-
titionen in die Zukunft
gehören für uns schon
immer zur Geschäfts-
politik. Es geht darum,
die Wünsche aus dem
Vertrieb mit langfris-
tig ausgerichteten
Investitionen zu
ermöglichen.«
»Die enge Zusammenarbeit
mit unseren Partnergesell-
schaften legt den Grundstein
für die Entwicklung zukunfts-
fähiger Lösungen.«
»Innovative IT-Tools und -Anwen-
dungen sind Teil der DNA dieses
Unternehmens. Diese sollen unsere
Vermögensberater dabei unter-
stützen, die Prozesse einfacher,
transparenter und effizienter
zu gestalten und vor allem
die Online-Welt mit der
Beratung von Mensch zu
Mensch optimal miteinan-
der zu verzahnen.«

8 9
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

VORSTAND DER DEUTSCHEN VERMÖGENSBERATUNG

DR. HELGE LACH DR. ANDREAS FRANKEN LARS KNACKSTEDT MARKUS KNAPP CHRISTIAN GLANZ ROBERT PEIL ANDREAS POHL HANS-THEO FRANKEN DR. DIRK REIFFENRATH
■ M
 arkt und Regulierung ■ Recht ■ Finanzen ■ Vertriebs- ■ Informations- ■ Koordination der Vorsitzender ■ Vertriebskoordination ■ Aus- und Weiterbildung
■ V
 erbände ■ Personal ■ Beteiligungen entwicklung technologie Vertriebsbereiche des Vorstands ■ Produkte ■ Berufsbildungszentren
■ Zentrum
 für ■ Immobilien ■ Betrieb ■ Marketing ■ Partnergesellschaften ■ Fachhochschule der Wirtschaft

Vermögensberatung ■ Verwaltung ■ Veranstaltungen ■ Ausland

10 11
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Wir sind Wir sind Wir sind

Unser
leistungsorientiert. menschlich. stark.

Wir fördern Leistung, unternehme- Als modernes Familienunternehmen Wir sind Deutschlands größte und

Leitbild
rische Freiheit und Eigenverant-
wortung. Unser transparentes Auf-
stiegs- und Vergütungsmodell bietet
jedem Vermögensberater gleiche
Karriere-Chancen – unabhängig von
Geschlecht, Alter oder Herkunft. Mit
einer umfassenden und branchen-
übergreifenden Beratung helfen wir
unseren Kunden, mittel- bis lang-
Seit mehr als 45 Jahren ist die Deutsche Vermögensberatung AG (DVAG) ein erfolgreiches fristig Top-Ergebnisse bei der Ver-
Unter­nehmen in der Finanzbranche. Prof. Dr. Reinfried Pohl (* 1928; † 2014) hat die Vision mögenssicherung und -mehrung zu
und die Werte, nach denen das Unternehmen auch heute noch handelt, verkörpert und erzielen. Wir berücksichtigen syste-
matisch sämtliche Kundenbedürf-
vorgelebt. Andreas Pohl und Reinfried Pohl haben die Erfolgsgeschichte mit Übernahme
nisse und entwickeln auf dieser Basis
der Verantwortung 2014 fort­geführt und ausgebaut. Und damit der Deutschen Vermö- individuell zugeschnittene Konzepte.
gensberatung auch für die Zukunft ein Verständnis darüber gegeben, was das Unterneh-
men einzigartig und erfolgreich macht. Unser Leitbild fasst unsere Vision, Mission und
Werte zusammen.
setzen wir auf den offenen Erfah-
rungsaustausch und menschliches
Miteinander. Eine langfristige Zusam-
menarbeit und ein partnerschaftlicher
Umgang sind die zentralen Leitmotive
unserer Berufsgemeinschaft. Wir han-
deln aus Verantwortung für unsere
Kunden. Wir begleiten jeden Kunden
kontinuierlich bei der Verwirklichung
seiner individuellen finanziellen Ziele
– völlig unabhängig von der Höhe sei-
nes Vermögens.
bedeutendste eigenständige Vermö-
gensberatung. Durch Partnerschaften
mit renommierten Produktanbietern,
die professionelle Unterstützung des
Vertriebs sowie das vorbildliche Aus-
und Weiterbildungssystem schaffen
wir optimale Voraussetzungen für den
Erfolg unserer Vermögensberaterin-
nen und Vermögensberater. Als Erfin-
der der Allfinanz-Konzeption sind wir
der Inbegriff für Vermögensberatung.
Rund 8 Millionen Kunden, zertifizierte
Top-Produkte sowie regelmäßige
Auszeichnungen unserer Beratungs-
und Servicequalität durch unabhän-
gige Institute sind eindrucksvolle Zei-
chen unserer einzigartigen Stärke.

Vermögensberatung.
Das sind wir!

»Der Begriff Vermögensberatung

soll in Deutschland untrennbar mit
der Deutschen Vermögensberatung
verbunden sein, und der Beruf des
Vermögensberaters im Ansehen der 1. VISION
Bevölkerung an den des Hausarztes
Vermögensberatung. Das sind wir!
herangeführt werden.« 
 PROF. DR. REINFRIED POHL

2. MISSION

Vermögensaufbau Vermögensaufbau für jeden!

für jeden.
Die Deutsche Vermögensberatung
hilft Menschen aller Bevölkerungs- 3. WERTE
schichten, in finanziellen Angelegen-
leistungsorientiert, menschlich, stark
heiten die richtigen Entscheidungen
zu treffen. Jeder Kunde erhält die für
ihn beste Beratung und ein individuell
zugeschnittenes Angebot.

12 13
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Friedrich Bohl Dr. Theodor Waigel

Bundesminister a. D., Rechtsanwalt, Bundesminister a. D., Rechtsanwalt,
Vorsitzender des Aufsichtsrats Ehrenvorsitzender des Beirats

Antonio Cangeri Dr. h. c. Udo Corts

Group General Councel der Assicurazioni Generali S.p.A., Staatsminister a. D.,
AUFSICHTSRAT Stellvertretender Vorsitzender des Aufsichtsrats BEIRAT Vorsitzender des Beirats

Dr. Luciano Cirinà Dr. Rolf E. Breuer

Regional Officer of Generali Austria, CEE and Russia, Sprecher des Vorstands der Deutsche Bank AG a. D.
CEO of Generali CEE Holding B.V.
Frank Bsirske
Frédéric de Courtois Vorsitzender der Gewerkschaft ver.di a. D.
Chief Executive Officer of Global Business Lines &
Rainer Neske
International der Assicurazioni Generali S.p.A.
Vorsitzender des Vorstands der Landesbank
Prof. Rainer Kirchdörfer Baden-Württemberg (LBBW)
Rechtsanwalt
Dr. h. c. Petra Roth
Dr. Heike Ottemann-Toyza Oberbürgermeisterin a. D.
Chefsyndika der Generali Deutschland AG der Stadt Frankfurt am Main

Dr. med. Ana Pohl Dr. Wolfgang Schüssel

Ärztin Bundeskanzler a. D. der Republik Österreich

Jacqueline Pohl Dr. Hermann Otto Solms

Kauffrau Bundestagsvizepräsident a. D.,
Mitglied des Bundestags
Dr. Andreas Richter
Rechtsanwalt Karl Starzacher
Staatsminister a. D., Rechtsanwalt

DDr. Martin Wagner

Wirtschaftsprüfer, Steuerberater

Michael Westkamp
Vorstandsvorsitzender der AachenMünchener a. D.

Brigitte Zypries
Bundesministerin a. D.

14 15
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
Highlights
des Geschäftsjahrs
Digitale Unterstützung
Volle Kraft voraus
Besondere Situationen erfordern besondere Maßnahmen
und vor allem schnelles Handeln. Die zügige Einführung
der Fernunterschrift sowie der frühzeitige Launch des
Beratungstools »Vermögensplanung Digital« haben es den
Vermögensberatern ermöglicht, ihren Kunden auch wäh-
rend der Kontaktbeschränkungen zur Seite zu stehen. Die
digitale Unterstützung hat zudem neue Möglichkeiten in
der Beratung eröffnet. Ob vor Ort oder onlinebasiert ein-
gesetzt – Kunden sind stärker in den Beratungsprozess
eingebunden und erleben damit eine ganz neue Art der
Beratung. 
16
»
Mit ›Vermögens-
planung Digital‹ wird
das Beratungsgespräch
zum Gemeinschafts-
projekt: Der Kunde gibt
die Richtung vor, während
der persönliche Berater
als Wegweiser durch die
Möglichkeiten führt.«
 JÖRG WAHLERT,
DIREKTIONSLEITER
AUS REUTLINGEN
«
Erfolgreich in der Krise –
dank bewährtem Geschäftsmodell und
herausragendem Engagement des Vertriebs
Geschäftsentwicklung Corona-Arbeitskreises, die Arbeit mit flexiblen
Umsatz (in Euro) Konzepten sowie ein außergewöhnlicher Erfin-
dungsreichtum sorgten dafür, dass die Vermö-
gensberater schnell und zuverlässig für die rund
8 Millionen Kunden da sein konnten. Es ist diesem
herausragenden Engagement zu verdanken,
dass 2020 trotz der schwierigen Rahmenbedin-
1.982,1 Mio.
1.567,5 Mio.
1.871,5 Mio.
1.307,5 Mio.
1.346,8 Mio.
gungen für die Deutsche Vermögensberatung
sehr erfolgreich war. Dies war dank vorausschau-
ender Investitionen und strategisch richtiger Ent-
scheidungen in der Vergangenheit möglich. In
2016 2017 2018 2019 2020
kürzester Zeit wurden neue Wege entdeckt, kre-
ative Lösungen geschaffen und Chancen genutzt.
Die über 18.000 Vermögensberaterinnen und
Vermögensberater, der Vorstand und alle Mit-
Rückblickend hat kaum ein Geschäftsjahr so viele arbeiter in der Unternehmenszentrale zogen –
unvorhersehbare Entwicklungen mit sich und ziehen immer noch – an einem Strang. Diese
gebracht wie das vergangene. Viele Menschen erfolgreiche Krisenbewältigung markiert einen
haben spürbare Einschnitte in ihrem Leben erfah- weiteren Meilenstein in der Erfolgsgeschichte
ren, zahlreiche Unternehmen kämpfen mit den des Unternehmens. 
wirtschaftlichen Folgen der Corona-Pandemie.
Die hohe Nachfrage bei den Vermögensberatern
vor Ort bestätigt, dass Menschen die persönliche
Beratung gerade in schwierigen Zeiten besonders
schätzen. Und der lang anhaltende Erfolg ist der
beste Beweis dafür, dass das Geschäftsmodell
der Deutschen Vermögensberatung funktioniert.
Durch schnelles Handeln wurde gleich zu Beginn
der Corona-Pandemie der Schalter vom Krisen-
in den Kreativmodus umgelegt. Die Einführung
von innovativen Tools und eines speziellen
17
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Allfinanz und Deutsche Vermögensberatung:

starker Rückhalt in unruhigen Zeiten

Es wächst zusammen, was zusammengehört. Wie gut das in der »DVAG-Familie« funktioniert, hat sich bereits
vor mehr als zehn Jahren bei der Integration des Vertriebs der AachenMünchener Versicherungen gezeigt. Heute
blickt die Allfinanz Deutsche Vermögensberatung AG (Allfinanz 1) auf ein weiteres erfolgreiches Geschäftsjahr
zurück. Die Bestände sind gestiegen, und das Neugeschäft ist trotz Corona stabil. Und auch die Vermittler des
ehemaligen Generali-Vertriebs, die vor zwei Jahren zum Unternehmen als Allfinanz Aktiengesellschaft DVAG
(Allfinanz 2) dazukamen, sind nicht mehr wegzudenken und haben ebenfalls zur positiven Entwicklung beige-
tragen. Die noch stärkere Verzahnung der beiden Tochtergesellschaften und die gemeinsame Steuerung eröff-
nen hier weitere Chancen für die Zukunft. Besonders der Zusammenhalt und Austausch der Vermögensberater
über die Gesellschaften hinweg ist Anlass zu Stolz. Ganz nach dem Prinzip: Der Kleine unterstützt den Großen,
der Große unterstützt den Kleinen. 

» Zusammenhalt und
Vertrauen waren
dieses Jahr so stark spür-
bar wie nie zuvor. Gerade
in diesen Zeiten schätzt Einzigartige Gemeinschaft:
Persönliches Miteinander: Familientag Digital
man den Wert einer fami­
liären Gemeinschaft.« neuer, besser, moderner
Persönliches Miteinander und Zusam- kreativem Geschick und technischem
menhalt werden beim Familienunterneh- Know-how wurde eine beeindruckende
FELIX WIGGERS, Nach aufwendigen Renovierungsarbeiten öffnete das men großgeschrieben. Auch Herausfor- Alternative auf die Beine gestellt: der
DIREKTIONSLEITER Berufsbildungszentrum Düsseldorf im Mai wieder seine derungen werden als Chancen gesehen. »Familientag Digital«. Von Marburg aus
AUS LÜBECK Türen. Mit neuen Lernwelten, innovativer Medientechnik, Sie werden angenommen und kreativ digital ins Zuhause der Vermögensbera-
einem Kreativraum mit Werkbank und einer verbesserten gelöst. So auch bei der für über 40.000 ter! Ein so großes Ereignis für mehr als
Akustik im ganzen Gebäude sind alle Zeichen ganz klar auf Teilnehmer geplanten Feier zum 45-jäh- 87.000 Zuschauer virtuell auszurichten
Zukunft gestellt. Das ist wesentlich für den persönlichen rigen Jubiläum, die aufgrund des Corona- – selbst für die Deutsche Vermögensbe-
Austausch, der bei der Deutschen Vermögensberatung virus nicht wie geplant persönlich statt- ratung ein Novum und definitiv ein Jah-

«
einen besonderen Stellenwert hat und Jahr für Jahr mit finden konnte. Das Event einfach res-Highlight für alle Teilnehmer.
hohen Investitionen gefördert wird. In Zeiten von Corona ausfallen lassen? Keine Option bei der Ein Signal für den Wert des besonderen
auch verstärkt auf digitaler Ebene: Dank Online-Seminaren Deutschen Vermögensberatung! Mit Ge­meinschaftsgefühls. 
über Blink.it, virtueller Info-Lunches oder Video-Konferen-
zen stand dem Austausch auch in Krisenzeiten nichts im
Weg. Allein bei dem neuen Format »Coaching-Friday« haben
innerhalb von 16 Sitzungen rund 58.500 Teilnehmer vom
praxisnahen Miteinander profitieren können. 

18 19
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Menschen brauchen Menschen

Kooperation der DVAG und
Tafel Deutschland

»Menschen brauchen Menschen« ist bereits seit vielen Jahren

ein wichtiger Grundsatz im Unternehmen. Daher passt es umso
mehr, dass der neu gegründete Verein »Menschen brauchen
Menschen e. V.« mit seinem Namen diese Botschaft nun auch
Nah an den Kundenwünschen nach außen trägt. Im intensiven Austausch mit der Tafel
Zukunftsinitiative »ImmoSmart« Deutschland wird ein zentrales Logistiksystem auf die Beine
gestellt und die Transport- und Lagerkapazitäten werden aus-
geweitet. So kommen am Ende noch mehr Lebensmittel schnel-
Wenn 100 Familien nach ihren Wünschen gefragt werden, ler dort an, wo sie gebraucht werden. 
äußern 80 von ihnen den Wunsch nach den eigenen vier Wän-
den. Die eigene Immobilie bedeutet für viele Freiheit, Wohl-
fühlort und Lebensqualität. Aus der täglichen Beratungspra-
xis nehmen die Vermögensberater dieses Ziel häufig als
großen Wunsch im Rahmen des Allfinanzkonzepts mit. So fiel
2020 im Rahmen der Zukunftsinitiative »ImmoSmart« der
Startschuss für eine neue Service-Einheit. Mit der DVAG-Hyp
und ihren Finanzierungsspezialisten werden die bestehenden
starken Premiumpartnerschaften um eine zukunftsfähige
Baufinanzierungsplattform erweitert. So können Finanzie-
rungsanfragen nicht nur bei unseren Premiumpartnern,
sondern bei Bedarf üblicherweise auch bei mehr als 300 wei-
teren Banken platziert werden. Zahlreiche Kunden konnten
sich bereits im Startjahr des Zukunftsprojekts DVAG-Hyp Kontinuierlich beste Ergebnisse als Familienunternehmen:
ihren Traum vom Eigenheim erfüllen.  30 Jahre »Cash.-Hitliste«

Jedes Jahr veröffentlicht das »Cash.«-Magazin Nachplatzierten zusammengerechnet. Diese

die Hitliste der Allfinanzvertriebe – und die Beständigkeit auf dem ersten Platz geht Hand in
Deutsche Vermögensberatung nimmt unange- Hand mit der Kontinuität in der strategischen
fochten den ersten Platz ein, inzwischen bereits Geschäftsführung. Bereits in zweiter Generation

»
zum 30. Mal in Folge! Zudem sind die Provisions- als Familienunternehmen am Markt, setzt die
einnahmen der DVAG höher als die aller fünf Deutsche Vermögensberatung vor allem auf
langfristige Entscheidungen und vorausschau-
Das Schöne ist ja: Bei der DVAG gibt es viele

30
ende Investitionen. Erfahrung und Kontinuität
Familienunternehmen im Familienunternehmen führen zum Erfolg: In der Rangordnung der größ-
Jahre ten Versicherungskonzerne in Deutschland gehört
– die Begeisterung springt die Deutsche Vermögensberatung als »fiktiver«
einfach auf die nächste Versicherungskonzern mit den Sparten Lebens-,

Generation über. Schaden-/Unfall-, Rechtsschutz- und Krankenver-

sicherung zu den »Top Ten« der Branche. 
 HASAN BIRDUEZER,

«
DIREKTIONSLEITER
AUS DONAUESCHINGEN

20 21

»Früh er
an  Später denken«
Der Vorstandsvorsitzende Andreas Pohl
spricht über Werte, die Herausforderungen
der Corona-Pandemie für den Vertrieb
sowie die Relevanz der persönlichen
Beratung, gerade in Krisenzeiten.
Herr Pohl, war 2020 das turbulenteste Jahr
Ihres Berufslebens?
Andreas Pohl: Ja, das kann man tatsächlich
sagen. In meinen über 36 Jahren bei der Deut-
schen Vermögensberatung habe ich einiges
erlebt! So war zum Beispiel 2014 für mich per-
sönlich ein sehr besonderes Jahr – denn da habe
ich mich entschieden, den Vorsitz des Vorstands
unseres Familienunternehmens zu überneh-
men. Aber natürlich war das vergangene Jahr
besonders herausfordernd. Die Pandemie hat
nicht nur das Leben jedes Einzelnen, sondern
auch die Wirtschaft generell und unser Unter-
nehmen beeinflusst. Bei uns hat sie sich beson-
ders auf den Beratungsalltag unserer 18.000
Vermögensberaterinnen und Vermögensberater
ausgewirkt. Sie standen von jetzt auf gleich vor
einem Bündel von ganz neuen Herausforderun-
gen. Ich bin tief beeindruckt, wie schnell unser
Vertrieb diese Ausnahmesituation in den Griff
bekommen und dann gemeistert hat. Dafür bin
ich allen sehr dankbar!
Gab es vergleichbare Extremsituationen für
Sie in der Vergangenheit?
Als Familienunternehmen planen wir langfris-
tig, handeln zukunftsgerichtet und lassen uns
nicht von kurzfristigen Renditezielen leiten. Das
kam uns auch 2020 während der Corona-Pande-
mie zugute. Eine solche Extremsituation, die sich
unmittelbar auf unser Geschäftsmodell auswir-
ken könnte, kannte ich bisher noch nicht. Aber
natürlich waren wir auch schon früher externen
Einflüssen, wie zum Beispiel der Finanzkrise
2008, ausgesetzt. Damals wie jetzt konnten wir
jedoch erfolgreich daraus hervorgehen, indem
wir uns treu geblieben sind, mit Weitsicht agiert
und auf Experimente verzichtet haben. Da wir
uns zum Beispiel bewusst gegen die Vermittlung
risikobehafteter Produkte entschieden haben,
sind unsere Kunden sicher durch die Finanzkrise
gekommen. Vorausschauendes Handeln hat uns
auch in der jetzigen Krise geholfen – unsere Ver-
mögensberater waren die ganze Zeit in der Lage,
ihre Kunden bestmöglich zu beraten.
Inwiefern?
Als modernes Unternehmen waren wir schon
immer Vorreiter und haben Trends der Branche
frühzeitig erkannt und umgesetzt. Unterneh-
merisch gesehen haben wir bereits vor der Krise
genau die richtigen Investitionsentscheidun-
gen getroffen. Das heißt, wir haben das nötige
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
Kapital in die Hand genommen und massiv in
die Zukunft des Unternehmens, unsere Vermö-
gensberater und strategisch wichtige Projekte
investiert: in moderne Kommunikation, innova-
tive Beratungsprozesse und eine verschlankte
Administration im Hintergrund. Aber auch in den
persönlichen Austausch, eine zeitgemäße Aus-
»Unsere Erfahrung zeigt:
Persönliche Beratung bleibt rele-
vant und ist gefragter denn je.«
 ANDREAS POHL
stattung der Schulungsanlagen und in Aus- und
Weiterbildungskonzepte. So waren wir bereits
vor der Corona-Pandemie bestens aufgestellt.
Und genau das ermöglichte es uns, in der Krise
schnell handlungsfähig zu sein.
Wie haben Sie denn gehandelt?
Die Frage müsste eigentlich lauten: Wie haben
unsere Vermögensberaterinnen und Ver-
mögensberater gehandelt? Es ist wirklich
23
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Andreas Pohl lenkt als Vorsitzender

des Vorstands die Geschicke
des Unternehmens

bemerkenswert, wie schnell sie auf die Aus-

nahmesituation im Lockdown reagiert haben
und unseren rund 8 Millionen Kunden zuver-
lässig über die gesamte Krise hinweg zur Seite
standen. Die Zusammenarbeit von Zentrale und
Vertrieb war einzigartig – ganz nach dem Motto
»aus dem Vertrieb für den Vertrieb« haben wir
gemeinsam Konzepte und Maßnahmen entwi-
ckelt und waren so schnell handlungsfähig und
erfolgreich. Es ist vor allem dem Vertrieb zu ver-
danken, dass 2020 trotz der aktuell immer noch
schwierigen Rahmenbedingungen sehr erfolg-
reich für die Deutsche Vermögensberatung
war. Ich bin zuversichtlich, dass wir auch wei-
terhin sicher und zuverlässig diesen Weg gehen.
Obwohl viele andere Unternehmen die Aus-
wirkungen deutlich spüren, hat die Corona-
Krise den Geschäftserfolg der Deutschen Ver-
mögensberatung nicht einbrechen lassen.
Ganz im Gegenteil. Woran liegt das?
Wir haben im vergangenen Jahr bewiesen, dass
wir nicht nur gut gewappnet, sondern sogar
weiterhin auf Wachstumskurs sind. Die Covid-
19-Pandemie hat unserem operativen Geschäft
kaum geschadet. Gerade in Krisenzeiten bestä-
tigt sich das Konzept der Allfinanzberatung.
Damit können Vermögensberater ihre Kunden
optimal betreuen. Seit über 45 Jahren sind wir
nun damit erfolgreich, die Menschen in ihrer
aktuellen Lebenssituation abzuholen – abseits
von Zielvorgaben oder Vertriebsdruck. Da-
rüber hinaus bin ich sicher, dass uns vor allem
unsere Werte in der Krise stark gemacht haben.
Wir haben zusammengehalten, wir haben uns
gegenseitig unterstützt, alle haben nach vorne
geschaut. Die Vermögensberater waren auch
im Lockdown für ihre Kunden rund um die Uhr
– persönlich oder digital – als Ansprechpart-
ner da und konnten ihnen Antworten geben,
die sie woanders nicht erhielten. Das verges-
sen die Kunden nicht. Das ist für mich einer
der Hauptgründe, warum wir trotz Corona das
beste Geschäftsjahr unserer Unternehmens-
geschichte schreiben.
2020 war auch unternehmenshistorisch für
die Deutsche Vermögensberatung ein ganz
besonderes Jahr …
Stimmt, wir haben unser 45-jähriges Jubiläum
gefeiert. Und unser Umgang mit dem Jubiläum
spiegelt auch unsere Werte als Familienunter-
nehmen wider. Wir konnten natürlich nicht, wie
ursprünglich geplant, alle gemeinsam in Frank-
furt feiern. Meiner Familie und mir war es jedoch
wichtig, dass wir trotz turbulenter Zeiten ein
deutliches Zeichen setzen und unsere Gemein-
schaft leben. Daher haben wir uns dafür ent-
schieden, unser Familienfest stattfinden zu las-
sen – und das in einem ganz neuen Format. Alle
haben mit angepackt und mit enormem Auf-
wand sowie in kürzester Zeit ein einzigartiges
digitales Erlebnis auf die Beine gestellt. So konn-
ten über 87.000 Teilnehmer interaktiv 45 Jahre
Deutsche Vermögensberatung mit uns feiern.
Das zeigt auch die Wertschätzung gegenüber
unseren Kunden, Vermögensberatern sowie
Partnergesellschaften und Freunden des Unter-
nehmens. Und es verdeutlicht einmal mehr den
Zusammenhalt in unserer Berufsgemeinschaft.
Warum haben Sie sich dazu entschieden,
genau in diesem Jahr Ihr soziales Engagement
auszubauen?
Gerade in der Pandemie hat sich gezeigt, wie
dringend Hilfe benötigt wird. Daher haben
meine Familie und ich uns im Jubiläumsjahr ent-
schieden, uns noch einmal stärker sozial einzu-
setzen. Wir haben unser vielfältiges Engage-
ment gebündelt und den Verein »Menschen
brauchen Menschen e. V.« gegründet. Damit
wollen wir dazu beitragen, insbesondere die
Teilhabe und Bildungschancen von sozial
benachteiligten Kindern und Jugendlichen zu
fördern. Ein Projekt des Vereins, das mir beson-
ders am Herzen liegt, ist die Kooperation mit
der Tafel Deutschland. Ich bin begeistert, wie
sich auch unsere Vermögensberaterinnen und
Vermögensberater und der Innendienst für die
ehrenamtliche Arbeit der Tafel und des Vereins
starkmachen.
Sie haben die Investitionen in Digitalisierung
und Kommunikation erwähnt. Was machen Sie
anders als andere Unternehmen?
»Als Familienunter­nehmen
planen wir langfristig,
handeln zukunftsgerichtet
und lassen uns nicht von
kurzfristigen Renditezielen
leiten.«
ANDREAS POHL
Corona gilt in der gesamten deutschen Wirt-
schaft als Treiber der Digitalisierung. Doch wer
erst mit Beginn der Krise angefangen hat zu
handeln und zu investieren, ist zu spät dran. Wir
hatten zum Glück schon frühzeitig die Weichen
gestellt – unsere schnelle Handlungsfähigkeit ist
rückblickend eine zusätzliche Bestätigung für die
getroffenen Entscheidungen.
Welche Entscheidungen waren das?
Wir haben beispielsweise schon vor der Krise
angefangen, so viele Prozesse wie möglich zu
digitalisieren, Abläufe zu optimieren und die
Antragsprozesse zu verschlanken. Daran arbei-
ten wir kontinuierlich mit unseren Partnergesell-
schaften sowie externen Partnern wie Finleap.

24 25
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
2020 war auch ein Jahr mit Karriere-Perspektiven: Über 1.900 Vermögensberater konnten
auf ihre Beförderung stolz sein
Mit dem Beratungstool »Vermögensplanung
Digital«, das wir coronabedingt übrigens sechs
Monate früher als geplant eingeführt haben,
konnten wir schnell die persönlichen Bera-
tungsgespräche der Vermögensberater in die
digitale Welt überführen. Die Einführung eines
spartenübergreifenden elektronischen Antrags,
der mit der Fernunterschrift kurzfristig erwei-
tert wurde, hat die Prozesse deutlich verein-
facht. Und nicht zu vergessen: Die Bereitstel-
lung diverser digitaler Kommunikationstools hat
Kunden mit ihren Vermögensberatern wesent-
lich leichter zusammengebracht.
Haben dann FinTechs mit Blick auf die Digita-
lisierung nicht einen noch größeren Vorteil?
Das glaube ich nicht. Aber sie können neue
Impulse bringen und wichtige Partner sein. Aus
diesem Grund arbeiten wir bereits seit Längerem
gerne mit verschiedenen FinTechs zusammen.
Sie sind eine gute Ergänzung, ersetzen können
26
sie die »klassische« Beratung jedoch nicht.
Unsere Erfahrung zeigt: Persönliche Beratung
bleibt relevant und ist gefragter denn je. Wir
haben die – auch digitalen – Rahmenbedingun-
gen dafür, und wir haben das Vertrauen unse-
rer rund 8 Millionen Kunden. Das zählt. Damit
grenzen wir uns ab: Als Familienunternehmen
wachsen wir kontinuierlich – wir denken nicht
in Quartalsberichten, sondern in Generationen.
Die Branche beschäftigen auch zahlreiche
regulatorische Themen: Riester, Provisions­
deckel, Bafin-Aufsicht, MiFID, IDD …
Wie bewerten Sie diese?
Ich sehe die große Gefahr, dass wir auf eine
Überregulierung der Finanzmärkte zusteu-
ern. Diese würde aber die Funktionsfähigkeit
der Finanzmärkte nicht unbedingt verbes-
sern. Ganz im Gegenteil. Uns betreffen gesetz-
liche Regelungen aus fast allen Bereichen des
Finanzmarkts. Dieses Regulierungsübermaß
kann aber auch eine Chance sein. Die Umset-
zung von Regulierungsmaßnahmen kostet
extrem viel Kraft und Mittel – eine Belas-
tung, die besonders kleine Unternehmen nur
schwer stemmen können. Wir sind hier bes-
tens aufgestellt: Wir verfügen über das not-
wendige Fachwissen und die Ausbildungska-
pazitäten, die nötige Power und das richtige
Gespür für Kunden und Vertrieb. Deshalb kön-
nen wir Gesetze schnell und praxisorientiert
so umsetzen, dass die zusätzlichen Belas-
tungen für unsere Vermögensberater gering
ausfallen. Das haben wir bereits für IDD und
MiFID II überaus erfolgreich realisiert.
Welche Themen, abgesehen von Corona und
Regulierung, werden Sie in Zukunft noch
beschäftigen?
Es hat sich in den vergangenen Jahren schon
ein Thema abgezeichnet: Ich gehe von wei-
teren Konsolidierungen im Finanzsektor aus.
Viele Banken bauen Personal ab und senken
die Kosten. Immer mehr Filialen schließen.
Immer mehr ehemalige Banker finden bei
uns eine neue berufliche Heimat und schät-
zen die einzig­artigen Karriere-Perspektiven
und die Anerkennung, die sie als Vermögens-
berater erfahren. Sie berichten uns über
zunehmenden Vertriebsdruck in den Bank-
filialen. Dieses Thema wird uns noch weiter
beschäftigen. Denn Menschen benötigen
eine individuelle, bedarfsgerechte Beratung.
Wir bieten dafür die optimalen Bedingun-
gen mit unserem mehrfach ausgezeichne-
ten Allfinanzkonzept.
»Unsere Vermögensberater stellen Tag für Tag ihre Kom-
petenz unter Beweis und festigen so das Vertrauen in unser
Unternehmen. Sie sind unser wertvollstes Kapital.«
 ANDREAS POHL
Wie sehen Sie die Entwicklung im aktuellen
Jahr?
Hinter uns allen liegt eine anstrengende Zeit,
und ein Ende ist noch nicht in Sicht. Die Pande-
mie hat unser berufliches und privates Leben
massiv beeinflusst. Und auch in nächster Zeit
werden noch Auswirkungen der Krise zu sehen
sein. Umso wichtiger ist es, dass unsere Ver-
mögensberater weiterhin für unsere Kunden
da sind und ihnen beratend zur Seite stehen.
Persönlich oder digital. Gemeinsam sind wir
für alle Situationen gewappnet. Daher weiß
ich: Wir bleiben auf Kurs und verfolgen weiter
unsere Ziele. Und die sind auf Langfristigkeit
ausgelegt, auf kontinuierliches Wachstum!
Was nehmen Sie aus dem vergangenen Jahr
mit?
In Krisenzeiten gilt es, nicht den Kopf zu ver-
lieren. Entscheidungen müssen oft schnell und
auf kurzen Wegen getroffen werden. Man
muss aktiv nach Lösungen suchen. Wir sind
sehr schnell vom Krisenmodus in den Kreativ-
modus gewechselt und haben nach Unterstüt-
zungsmöglichkeiten für den Vertrieb gesucht,
diese mit den Vermögensberatern getestet
und schnell in die Anwendung gebracht. So
werden wir auch weiter vorgehen. Wir werden
alles dafür tun, dass unsere Vermögensbera-
ter weiterhin eine stabile wirtschaftliche und
unternehmerische Zukunft haben. Denn sie
sind der Kern der Deutschen Vermögensbera-
tung: Ich bin stolz auf mein Team, auf ihre Kre-
ativität und unsere Gemeinschaft! 
27
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
MENSCHEN
BRAUCHEN
MENSCH EN
Generationenübergreifend eine
engagierte Familie: Reinfried und
Andreas Pohl mit ihren Töchtern
Annabell und Nathalie, die sich
als Gründungsmitglieder von
»Menschen brauchen Menschen
e. V.« für ein soziales Miteinander
starkmachen
Gesellschaftlichen Zusammenhalt stärken:
Deutsche Vermögensberatung weitet soziales
Engagement aus
Im Jubiläumsjahr 2020 hat die Deutsche Vermö-
gensberatung ihr soziales Engagement deutlich
ausgebaut. Mit der Übernahme der Schirmherr-
schaft des neu gegründeten, gemeinnützigen Ver-
eins »Menschen brauchen Menschen e. V.« enga-
giert sich das Familienunternehmen für ein
menschliches und verantwortungsbewusstes Mit-
einander in der Gesellschaft. Als Gründungsmit-
glieder von »Menschen brauchen Menschen e. V.«
führen die zweite und dritte Generation der Familie
28
Weltrekord für Kinder:
ein starkes Team für den guten Zweck
Der Verein »Menschen brauchen Menschen e. V.« nahm im November 2020
gemeinsam mit der Deutschen Vermögensberatung erstmals am RTL-Spen-
denmarathon teil. Als Partner der »Stiftung RTL – Wir helfen Kindern e. V.«
unterstützte eine Teamstaffel aus 20 Vermögensberatern sowie den beiden
DVAG-Markenbotschaftern Mick Schumacher und Fabian Hambüchen die
»24-Stunden Joey Kelly Challenge«, bei der es galt, 24 Stunden ununterbro-
chen auf einem Crosstrainer zu absolvieren. Der Erlös des Weltrekords wurde
anschließend zu einer großzügigen Spende aufgerundet. Die Hilfe erreicht so
diejenigen, die oftmals zu kurz kommen: die Kinder. 
Pohl das gesellschaftliche Engagement der Deut-
schen Vermögensberatung in eine neue Zeit. Für
Annabell und Nathalie Pohl ist es ein Herzensan-
liegen, wirtschaftlich und sozial benachteiligte Kin-
der und Jugendliche zu fördern: »Gleiche Bildungs-
chancen für alle und soziale Teilhabe sind heute der
Schlüssel für ein gleichberechtigtes Miteinander
und für eine starke Gemeinschaft. Gerade in die-
sen Zeiten zeigt sich die enorme Bedeutung eines
solchen Engagements!«  In Bewegung für Kinder in Not: Nathalie
Pohl und Mick Schumacher in Aktion
auf dem Crosstrainer
29
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Thomas Köhler und sein Team in Langen Florian Körner in Rastatt Familie Heiko und Tamar Lörsch in Walldorf Dirk Courté in Aachen

Menschen brauchen Menschen:

erste Meilensteine des Vereins
Unmittelbar nach der Gründung startete die Zusammenarbeit mit Tafel
Deutschland. Als erster Schritt wurde der Ausbau eines dringend benötigten
zentralen Logistiksystems gefördert. Die neuen Lager- und Transportkapazi-
täten ermöglichen es den Tafeln, viele Lebensmittel zu retten. So konnten sie
noch mehr armutsbetroffenen Menschen deutschlandweit helfen. Dieses
Engagement wird auch regional gelebt durch die vielen Vermögensberater,
die mit Herzblut und unterschiedlichen Aktionen wie der Verteilung von Mund-
Nasen-Schutzmasken, die Tafeln vor Ort unterstützen. 

Hauptpartner

Martin Sebald in Zweibrücken Walter Ludwig in Marburg Heiko Vogler in Groß-Umstadt

30 31
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
Wir machen uns    stark
unser Team
für
DVAG Digital
Im Frühjahr zeigte das Familienunternehmen
neben schneller Reaktionsfähigkeit vor allem
auch seine Kreativität: Besonders aus den Reihen
der Vermögensberater sprudelten neue Ideen
hervor, wie man den Vertrieb bestmöglich wäh-
rend der Krisenzeit unterstützen könnte! Inner-
halb kürzester Zeit wurden unterschiedliche For-
mate auf die Beine gestellt, um die tägliche
Arbeit nicht nur weiter zu ermöglichen, sondern
sie noch besser zu machen: Wichtige Termine wie
Direktionsleiter- und Führungskonferenzen wur-
den kurzerhand digital umgesetzt. Für Aus-
tausch und Weiterbildung wurden neue interak-
tive Angebote entwickelt, bspw. Seminare über
32
Erfolgsfaktor Aus- und
Weiterbildung
Qualitativ hochwertiges und kontinuierliches Wis-
sensmanagement sowie eine exzellente Aus- und
Weiterbildung sind seit jeher zentrale Erfolgsfak-
toren der Finanzberatung. Und da Karrierewege
verschieden sind, reicht das Angebot bei der
Deutschen Vermögensberatung von der klassi-
schen Ausbildung bis hin zum Hochschulstudium.
In Kooperation mit der Fachhochschule der Wirt-
schaft (FHDW) am Standort Marburg wird
sowohl ein Bachelor- als auch ein Masterstudien-
gang angeboten. Das duale Studium mit dem
Abschluss »Bachelor of Arts« in Betriebswirt-
die Plattform Blink.it oder der Coaching-Friday, schaft, Schwerpunkt Finanzvertrieb (FHDW),
bei dem sich alle Interessierten entweder live ein- verbindet das Studium an einer Fachhochschule
wählen oder im Anschluss den Mitschnitt anse- mit der praxisorientierten Ausbildung bei einem
hen können. Neben der Vielzahl an Maßnahmen erfahrenen Vermögensberater als Coach und
aufgrund der Corona-Pandemie gab es zusätz- Ausbilder. Der Master »Management und Füh-
lich zum vorgezogenen Launch des Tools »Ver- rung im Finanzvertrieb» richtet sich dagegen an
mögensplanung Digital» weitere proaktive Neue- Absolventen, die beruflich durchstarten möch-
rungen, zum Beispiel für einen noch einfacheren ten. Aufgrund des besonderen Erfolgs wurde die
Draht zum Kunden: Auf der VB-Homepage ist Kooperation im Sommer dieses Jahrs erneut
sowohl die Terminbuchung als auch die Anbin- verlängert. 
dung der Social-Media-Kanäle noch leichter mög-
lich. Außerdem kann jetzt auch ein direkter
»
Whats-App-Kontakt zur Kommunikation integ-
riert werden. 
Den Master sehe ich als tollen zweiten Schritt meiner
Karriere. Natürlich ist es nicht immer leicht, das
Studium und die Kundenbetreuung
unter einen Hut zu bekommen,
aber das bisher Erreichte motiviert
mich enorm.«
«
DIANA RISSMANN,
REGIONALGESCHÄFTSSTELLENLEITERIN
AUS DUISBURG
33
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Unsere Berufs­bildungszentren

Investitionen in den persönlichen Austausch

Gerade in schweren Zeiten zeigt sich das beson-
dere Gemeinschaftsgefühl der Deutschen Ver-
mögensberatung. Zusätzlich zu dem starken
Rückhalt aus der Unternehmenszentrale stehen Hamburg
auch die Vermögensberater untereinander in Braaker Grund 10
22145 Braak
regem Austausch. Eine Schlüsselrolle für das Tel.: 040 67505-0
persönliche Miteinander sind die Berufsbil-
dungszentren in ganz Deutschland. Und damit
das so bleibt, wird umfassend investiert und die
Berlin
Ausstattung auf den neuesten Stand gebracht Brandenburg Park
– auch in Krisenzeiten. Ein ganz besonderes Seestraße 12
14974 Ludwigsfelde-
Highlight in diesem Zusammenhang waren die Genshagen
Besuche im neu eröffneten Sunset Village, dem Tel.: 03378 83-7
neuen exklusiven Schulungszentrum in Portugal.
Aber auch in den anderen Anlagen wie in Pan-
nonia hat sich viel getan: Zum Schutz der
Gesundheit aller Vermögensberater, Gäste und Düsseldorf
Gewerbegebiet Erfurt
Besucher wurden umfassende Gesundheitskon- Andromedastraße 30
Mollsfeld-Nord
zepte umgesetzt.  Otto-Hahn-Straße 5 99092 Erfurt-Bindersleben
40670 Meerbusch/Osterath Tel.: 0361 2170-0
Tel.: 02159 96-0 Marburg
Anneliese Pohl Allee 3
35037 Marburg Chemnitz
Tel.: 06421 3871-0 Gewerbegebiet
Chemnitz Park
Röhrsdorfer Allee 35
09247 Chemnitz
Tel.: 03722 530-0

Frankfurt Nürnberg
Wilhelm-Leuschner-Straße 24 Gewerbepark Barthelmesaurach
60329 Frankfurt am Main Aurachhöhe 3
Tel.: 069 2384-0 91126 Kammerstein
Tel.: 09178 997-0

Viernheim Stuttgart
Gro-Harlem-Brundtland- Gewerbepark Gültstein
Umfassende Investitionen in Hotels und Straße 12 Hertzstraße 19 München
Schulungseinrichtungen: Austausch 68519 Viernheim 71083 Herrenberg Feringastraße 10a
über vertriebliche Chancen und praxis- Tel.: 06204 9291-0 Tel.: 07032 209-0 85774 Unterföhring
erprobte Vorgehensweisen Tel.: 089 944038-0

34 35
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Deutsche Vermögensberatung: ausgezeichnet!

Einfach erstklassig – sowohl im Kundenservice
als auch bei den Karrieremöglichkeiten. Qualität,
Innovationskraft, Kontinuität und Beständigkeit
werden bei der Deutschen Vermögensberatung ■
»familienfreundlichsten Unternehmen« und
ist laut freundin und kununu Top-Arbeitgeber
2020.
A usgezeichnete Kundenberatung: »Bester
41
Beförderungen
großgeschrieben, da sind sich Experten einig. Finanzdienstleister» im Top-Service-Rating
■ Beste Karriere-Chancen: zum 13. Mal die Best- 2020 und »Deutschlands Kundenchampion«. zur höchsten
note »Exzellent« im Karriere-Rating der Asse- ■ Unangefochtener Marktführer: seit 30 Jahren
Karrierestufe
kurata und die wiederholte Auszeichnung als auf Platz 1 in der »Cash.-Hitliste« der Allfinanz-
Top-Employer. Zudem gehört die DVAG zu den vertriebe. 
in 2020

Karriereperspektiven
auch in unruhigen Zeiten
Gerade in schwierigen Zeiten brauchen die Menschen jemanden, dem sie in Finanzfragen ver-
trauen können. Der Bedarf an kompetenter Beratung ist nicht nur ungebrochen, sondern
erreicht einen besonderen Höchststand. Hier zeigt sich einmal mehr, dass das Geschäftsmo-
dell der Deutschen Vermögensberatung nicht nur zukunftsfähig, sondern auch krisensicher
ist. Das Geschäft steht trotz Ausnahmesituation nicht still: Im vergangenen Jahr gab es über
1.900 Beförderungen zu feiern. Zudem wächst die Zahl der Vermögensberater stetig. Wäh-
rend bei anderen Unternehmen Einstellungsstopps verhängt werden, stehen bei der DVAG
weiterhin die Türen offen – sowohl für Branchenkenner als auch für Quereinsteiger. 

36 37
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Immer auf dem neuesten Stand

§§ Vermögensbera-
ter sind nicht nur
und unterschiedlichen Weiterbildungs- und Schulungsan-
geboten, zum Beispiel im Zusammenhang mit der Umset-
bei der Technik zung der MiFIDll-Richtlinie. Auch der IDD-Check der axis
immer auf dem Wirtschaftsberatung zeigt, dass alle erforderlichen Maß-
neuesten Stand, nahmen des Unternehmens zur Vermeidung von Interes-
sondern natürlich senkonflikten (nach § 48 a VAG) und zur Erfüllung der
auch bei neuen Anforderungen an die Qualifikation der Vermögensberater
gesetzlichen Rah- (nach § 48 VAG) vollumfänglich den rechtlichen Erforder-
menbedingungen nissen entsprechen. So können zum Beispiel die vorge-
oder Standards. schriebenen Weiterbildungspflichten durch zahlreiche Von den Besten lernen und Erfahrung teilen
Besonders die unternehmensinterne Angebote – unter anderem zu Fach-
zunehmende Regulatorik ist eine nicht zu unterschätzende und Beratungskompetenzen sowie Compliance-Vorgaben Wer andere begeistern will, sollte selbst botschafter des Unternehmens. Ebenfalls
Herausforderung für den Beratungsalltag. Bei der Deut- – bestens erfüllt werden. Die Wahl zwischen Präsenzse- begeistert sein. Und bei kaum einem anderen starke Partner der Deutschen Vermögensbe-
schen Vermögensberatung profitieren Vermögensberater minaren, Webinaren oder E-Learnings bietet Flexibilität springt der Funke so schnell über wie bei ratung sind die ehemaligen Weltmeister und
von der Bereitstellung der technologischen Infrastruktur im Beratungsalltag.  Erfolgstrainer Jürgen Klopp. Als Gesicht der Olympiasieger Britta Heidemann (Degenfech-
TV-Kampagne der Deutschen Vermögensbe- ten) und Fabian Hambüchen (Turnen), der
ratung trägt er maßgeblich dazu bei, die Extremsportler Joey Kelly sowie der Entertai-
Bekanntheit der DVAG zu steigern. Außerdem ner und TV-Moderator Horst Lichter. Bereits
können die Vermögensberater von ihm ler- in zweiter Generation ebenfalls eng mit der
nen, was man zum Erfolg braucht: Motiva- Deutschen Vermögensberatung verbunden
tion, Ausdauer, Disziplin und ein starkes ist auch Rennfahrer Mick Schumacher, der

»
Team. Dank der Vertragsverlängerung bleibt 2021 in die Fußstapfen seines Vaters tritt und
»Kloppo« noch mindestens bis 2025 Marken- in der Formel 1 startet. 

Außergewöhnliche Zeiten erfordern kreative

Lösungen: Und davon gab es in der Krise
unfassbar viele. Diese Leidenschaft kenne ich von
nirgends sonst!«
JOCHEN OBERKIRCH,
DIREKTIONSLEITER
AUS BREISACH AM RHEIN

«
38 39
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
Vermögensberater: gut versichert und versorgt
Die hauptberuflichen Vermögensberater sind
selbstständige Unternehmer. Für ihre Absiche-
rung oder die Vorsorge fürs Alter sind sie
selbst verantwortlich. Das notwendige Fach-
wissen dafür haben sie zweifellos. Doch da bei
der Deutschen Vermögensberatung Zusam-
menhalt besonders großgeschrieben wird,
kommen die Vermögensberater und ihre Fami-
lien in den Genuss zahlreicher Sozialleistungen,
die das Unternehmen freiwillig leistet.
»
Viele reden von
Chancengleichheit,
aber hier wird sie auch
gelebt: Wer wissen will, wie
Frauenpower bei der Deut-
schen Vermögensberatung
aussieht, der sollte mal
Frauenkongress 2019
beim Kongress ›Women for
Auf die Leistung Future‹ vorbeikommen.«
kommt es an  SASKIA ZAHN,
DIREKTIONSLEITERIN
Der Beruf des Vermögensberaters bietet viele Vorteile: freie
 AUS NEUSS
Zeiteinteilung, Eigenverantwortung und transparente Kar-
riere-Perspektiven. Außerdem schätzen viele Vermögens-
beraterinnen und -berater die Vereinbarkeit von Beruf und
Familie. Unter den hauptberuflichen Finanzprofis bei der
DVAG ist bereits jeder Vierte weiblich, mehr als in jedem
anderen Finanzvertrieb. Zudem sichert das transparente
«
Vergütungs- und Aufstiegsmodell jedem die gleichen Kar-
riere-Chancen zu – unabhängig von Geschlecht, Herkunft
oder Religion: Die eigene Leistung bestimmt den Erfolg und
nichts sonst. 
40
Gesundheitsmanagement und Unterstützungskasse
Die Deutsche Vermögensberatung bietet mehr
als nur attraktive Arbeits- und Karrierebedingun-
gen. Darüber hinaus können Vermögensberater
einen umfassenden Gesundheits-Check in Koope-
ration mit dem Medizinischen Versorgungszen-
trum in Marburg in Anspruch nehmen. Diese
Möglichkeit zur Analyse des eigenen Gesundheits-
zustands und zur Vorsorge nutzten 2020 insge-
samt über 1.000 Vermögensberater. Darüber hin-
aus führte der Wunsch von Familie Pohl, ihre
Vermögensberater und deren Familien möglichst
umfassend abzusichern, schon vor vielen Jahren
zur Einrichtung der Anneliese Pohl Unterstüt-
zungskasse. Sie springt ein, wenn aktive und auch
ehemalige Vermögensberater sowie deren Fami-
lien in finanzielle Not geraten – sei es durch
Erwerbs- und Berufsunfähigkeit oder falls sie im
Alter durch unvorhersehbare Ereignisse auf
Unterstützung angewiesen sind. 
Compliance:
Maxime für verantwortungsvolles Handeln
Dauerhafter Erfolg ist nur dann möglich, wenn wirtschaftlich und
gesellschaftlich Verantwortung übernommen wird. Dazu gehört nicht
nur, Gesetze einzuhalten, sondern auch, das eigene Handeln an
gemeinsamen Werten und Regeln auszurichten. Gerade in Zeiten
technologischer und gesellschaftlicher Veränderungen geben gemein-
same Werte Orientierung. Die Einhaltung aller auf die Deutsche Ver-
mögensberatung Gruppe anwendbaren gesetzlichen Vorschriften,
des Verhaltenskodex und der Compliance-Richtlinien durch die
Geschäftsführung, den Vorstand, die Compliance-Officer, die Mit-
arbeiter und die Vermögensberater ist daher seit Langem fester
Bestandteil der Unternehmenskultur. Eine professionelle Compliance-
Struktur gibt den Rahmen, um richtige Entscheidungen zu treffen
und als gesellschaftlicher Akteur verantwortungsvoll zu handeln. 
41
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

GESAMTBESTAND

2020
Vertragssumme inkl. Baudarlehen

Das Jahr JAHRESÜBERSCHUSS

(in Euro)

in Kürze

189,9 Mrd. Euro

193,7 Mrd. Euro

205,3 Mrd. Euro

222,8 Mrd. Euro

214,2 Mrd. Euro
2020: 211,8 Mio.

Die Deutsche Vermögensberatung blickt trotz der herausfordern­ 2019: 203,6 Mio.
den Rahmenbedingungen auf ein sehr erfolgreiches Jahr zurück. 2016 2017 2018 2019 2020
In einem anspruchsvollen Marktumfeld erreichte das Unternehmen
2020 zum 6. Mal in Folge Rekordergebnisse und unterstreicht
damit seine Spitzenposition am Markt deutlicher denn je. Die UMSATZERLÖSE
Umsatzerlöse stiegen um 5,9 Prozent auf 1.982,1 Millionen Euro.
Der Konzernjahresüberschuss (nach Steuern) erhöhte sich auf
den Spitzenwert von 211,8 Millionen Euro.

SPITZENREITER IN DER PRIVATEN ALTERSVORSORGE

In einem herausfordernden Marktum-
+4,1 feld entwickelte sich das Geschäftsfeld
Leben äußerst positiv. Mit einem Plus
Prozent von 4,1 Prozent auf 166,1 Mrd. Euro
159,5 Mrd. Euro
+5,9 1.982,1 Mio. Euro
mehreren Varianten erweitert. Weiter
Prozent
wurden innerhalb der fondsgebunde-
nen Rentenversicherung Nachhaltig-
keitsfonds eingeführt, um die stei-

166,1 Mrd. Euro

eingelöster Versicherungssumme trug gende Nachfrage nach nachhaltigen

die Vermittlung von Lebensversiche-
rungen erneut wesentlich zum Wachs-
tum bei. In der gesamten Branche kann
die DVAG die höchsten Bestände bei
der fondsgebundenen Lebensversiche-
rung vorweisen. Für den Erfolg in die-
2019 2020 sem Segment haben verschiedene Pro-
duktneuheiten den Weg geebnet: So
Bestand Lebensversicherung
wurde beispielsweise als Reaktion auf
(Versicherungssumme ohne
Berufsunfähigkeitsversicherung) das steigende Durchschnittsalter der
Bevölkerung das Produktportfolio mit
neuen Pflegerentenprodukten in
Investments zu decken. Außerdem ist
die Grundfähigkeitsabsicherung nun
auch in der betrieblichen Altersvor-
sorge verfügbar und bietet damit eine
preiswerte und einfache Alternative
zur klassischen Berufsunfähigkeitsver-
sicherung, insbesondere für handwerk-
liche Berufe.
BESTMÖGLICHE STAATLICHE FÖRDERUNG
Auch 2020 konnten bei der Vermitt- Deutschen Versicherungswirtschaft
lung der staatlich geförderten Riester- e. V. (GDV) – bei 30 Prozent. Unser
u n d B a s i s- R e n t e n b e d e u t e n d e Marktanteil im Neugeschäft mit Basis-
Zuwächse verzeichnet werden. So Renten liegt bei 17 Prozent (Vorjahr 15
wurde der Vertragsbestand in der Prozent). 
Riester-Rente netto um 39.238 auf
1.375.000 Verträge ausgebaut. Im
Riester-Renten-Neugeschäft liegt der
Marktanteil der Deutschen Vermö-
RIESTER-RENTE
gensberatung – nach den vorläufigen (Vertragsbestand)

1.375.000
Angaben des Gesamtverbands der

42 43
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

HAUPTBERUFLICHE VERMÖGENSBERATER
WACHSTUMSIMPULSE DURCH PRODUKTENTWICKLUNGEN

ÜBER

In der Schaden-/Unfallversicherung
(ohne Rechtsschutzversicherung)
legte der Bestand im Inland (gebuchte
Beiträge) um 0,9 Prozent auf 2,5 Mil-
liarden Euro zu. Insbesondere vor dem
Hintergrund des gesteigerten Wett-
bewerbs ist dies ein hervorragendes
+0,9 Ergebnis. Das Wachstum ist dabei
maßgeblich auf die gemeinsam
Prozent
20 mit den Produktpartnern eingeführ-
20
ten Produkt- und Serviceweiterent-
wicklungen zurückzuführen. Dazu
gehören sowohl die Einführung einer
2,5 Mrd. Cyber-Service-Versicherung für Fir-
menkunden als auch diverse An-
Euro
18.000
passungen im Privatkundenbereich,
die mehr Flexibilität und Komplexi-
tätsreduzierung ermöglichen. Eben-
falls viele Chancen und einen we-
sentlichen Mehrwert eröffnete der
Corona-Rechtsberatungs-Service der
ADVOCARD für alle Rechtsschutzkun-
den. In der Rechtsschutzversicherung
(Inland) konnte der Bestand (gebuchte
Beiträge) von 215 auf 220 Millionen
Euro (plus 2,3 Prozent) ausgebaut
werden. 
STARKER WACHSTUMSFAKTOR IMMOBILIEN

Die eigene Immobilie ist und bleibt für
Steigerung in der viele der Wunsch Nummer eins und
Schaden-/Unfallversicherung
auch ein wichtiger Teil der Kapitalan-
(ohne Rechtsschutzversicherung)
lage und Altersvorsorge. Das weiter-
hin sehr günstige Zinsniveau bietet
ideale Voraussetzungen für den Immo-
bilienerwerb. Mit der Anpassung der
Tarife an die aktuellen Entwicklungen
konnten gemeinsam mit der Deut-
schen Bausparkasse Badenia AG aber-
mals hervorragende Ergebnisse
erreicht werden. So liegt das einge-
löste Neugeschäft mit 2,28 Mrd. Euro
Bausparsumme fast auf dem Rekord-
STEIGERUNG DURCH LEISTUNGSVERBESSERUNG niveau des letzten Jahres – trotz aller
Herausforderungen. Darüber hinaus
Trotz eines schwierigen Marktumfelds und eines generellen Rückgangs der Zahl +13,7
wurde mit der DVAG-Hyp eine Service-
einheit geschaffen, die die Vermögens-
berater vielfältig bei der Bearbeitung
von Immobilienfinanzierungen unter-
stützt. Sofern es erforderlich ist, kön-
nen neben unseren Premiumpartnern
auch eine Vielzahl anderer Banken in
die Finanzierung eingebunden wer-
den, wobei rund 2/3 des Geschäfts bei
+10,2
unseren Premiumpartnern Deutsche Prozent
Bank und Commerzbank platziert
wurden. Das gesamte Immobilienfi-
nanzierungsvolumen beläuft sich mit 3,7 Milliarden Euro
einem Plus von 10,2 Prozent auf 3,7
2020
Mrd. Euro. 
(Finanzierungssumme)

23,5
der Vollversicherten in der privaten Krankenvollversicherung hat sich das Neu-
Prozent
geschäft (Inland) um 13,7 Prozent auf 57,6 Millionen Euro Jahresbeitrag 2019
(policiertes Geschäft) erhöht. Unter anderem wurde die neue Produkt-
familie »Mein Privatschutz« mit vielen Leistungsverbesserungen und
unterschiedlichen Selbstbehaltvarianten eingeführt – so können Kun- 3,4 Milliarden Euro

57,6
den langfristig flexibel bleiben. 

Millionen Milliarden Euro

Euro Bausparbestand (Summe)

44 45
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK
HERAUSRAGENDES ERGEBNIS TROTZ VOLATILER MÄRKTE
Auch dieses Jahr waren die Kapital-
märkte von Unsicherheiten geprägt.
Neben der Corona-Pandemie haben
auch der mittlerweile vollzogene Aus-
tritt Großbritanniens aus der EU, die
weiter anhaltenden Niedrigzinsen und
die Wahlen in den USA weitreichende
Auswirkungen gezeigt. Der Bedarf
nach persönlicher Finanzberatung
durch einen Vermögensberater und
der Wunsch nach renditeorientierten
Alternativen zu eher klassischen Spar-
formen stieg deutlich an. So erhöhte
sich im Berichtsjahr der Vertragsbe-
stand um 3,3 Prozent. Der gesamte
Investmentbestand erreichte mit
30,3 Mrd. Euro eine neue Rekordmarke.
Vermitteltes
Goldvolumen 2020
76,4 Mio. Euro
46
Sehr erfolgreich entwickelte sich das
vom Produktpartner DWS exklusiv für
die Kunden der Deutschen Vermögens-
beratung gemanagte Fondskonzept
»Champions Select«. Trotz der volati-
len Marktsituation wurde eine über-
durchschnittliche Entwicklung erzielt.
Nach knapp über zwei Jahren erreichte
Champions Select mit 380 Mio. Euro
Neugeschäftsvolumen in diesem Jahr
über 1,6 Mrd. Euro Bestandsvolumen.
Laut Morningstar gehören die Fonds zu
den besten 2 Prozent (Champions
Select Balance) und 6 Prozent (Cham-
pions Select Dynamic) ihrer Vergleichs-
gruppe. 
FESTER HAFEN IN KRISENZEITEN
Gerade in unsicheren Zeiten ist die
Nachfrage nach Gold besonders hoch.
Zudem können Kunden der DVAG
exklusiv spezielle 50-Gramm-Goldbar-
ren mit hochwertiger Prägung erwer-
ben. Im Jahr 2020 wurde Gold im Wert
von 76,4 Mio. Euro vermittelt – im Ver-
gleich zum Vorjahr eine Steigerung von
2020
+3,3 BESTAND INVESTMENT
E 30,3
2,3 Mrd. Euro
Prozent
2019
1,5 Mrd. Euro
Direktgeschäft Investment Mrd. Euro
(ohne fondsgebundene
Lebensversicherung)
+55,2
Prozent
MEHR CHANCEN FÜR MEHR KUNDEN
Im Rahmen der Allfinanzstrategie konnten dieses Jahr noch mehr Kun-
spielt auch die Beratung zur Kredit- den vom Kreditangebot profitieren.
und Zinsoptimierung eine große Rolle. Darüber hinaus wurde mit über
Mit dem Privatkredit Smart erhalten 50.000 Neueröffnungen des »Zins-
unsere Vermögensberater die Möglich- konto Plus«, des leistungsstarken
keit, die Zinslast ihrer Kunden zu redu- und exklusiven Girokontos der Deut-
zieren. Durch die Ergänzung des Ange- schen Bank, ein sehr gutes Ergebnis
knapp 60 Prozent. Damit erhöht sich bots mit weiteren Produktpartnern er­zielt. 
der Bestand an gelagertem Gold (seit
Einführung des Produkts bei der Deut-
schen Vermögensberatung) auf rund
2,4 Tonnen, die im Hochsicherheitstre-
sor bei unserem Produktpartner Geiger
Edelmetalle AG lagern. 
NEUGESCHÄFT GOLD
+59,5 PROZENT
47
DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

GESCHÄFTSSTELLEN UND DIREKTIONEN AGIL AM MARKT

Seit 2015 erweitert die Deutsche Ver-
rechnungsstelle (DV) das Geschäfts-
feld der DVAG: Mit diesem Baustein
können die Vermögensberater ihren
Firmenkunden exklusiv professionelle
Aufgrund der Pandemie ist die Nach-
frage nach Factoringlösungen beson-
ders hoch. Darauf wurde mit einem
umfangreichen Relaunch reagiert.
Außerdem wurden sowohl eine neue

ÜBER Unterstützung für die Rechnungsab- Technologie als auch neue Kooperati-

5.000
wicklung einschließlich Liquiditätssteu-
erung, Leasing und Factoring anbieten.
Dabei werden die Services und Pro-
dukte kontinuierlich weiterentwickelt.
onspartner in den Bereichen einge-
führt. Weiter wurde die Produktpa-
lette um eine Finanzierungsplattform
erweitert. 

D-A-CH: GEMEINSAMER ERFOLG

Nach einem Umsatzplus im Geschäfts-
jahr 2019 konnte die Deutsche Vermö-
gensberatung Bank AG trotz der
schwierigen Umstände auch das
Geschäftsjahr 2020 mit einem erfreu-
lichen Plus von 11,1 Prozent abschlie-
ßen. Die Vermögensberater waren
auch hier ohne Unterbrechung im Ein-
satz – auch als im Lockdown andere
Betriebe mit der Umstellung gekämpft
haben, standen sie ihren Kunden mit
Rat und Tat als Ansprechpartner zur
Seite. Nicht nur im Kundenkontakt
wurde schnell auf digitale Medien und
Online-Kommunikation umgestellt,
auch beim Austausch untereinander
hat dies reibungslos funktioniert. Das
Schweizer Tochterunternehmen
Schweizer Vermögensberatung
(SVAG) hat sich im vergangenen
Berichtsjahr ebenfalls weiter behaup-
tet. Das gestiegene Interesse der Kun- DIE RICHTIGEN PARTNER
den an Sicherheit, Vorsorge und Sparen
haben die Vermögensberater erfolg- Sowohl mit der Generali Deutsch- können. Dank der Umstellung von
reich als Chance genutzt. Die Umstel- land Gruppe als auch mit der Deut- Prozessen und Arbeitswegen konnte
lung auf digitale Wege erfolgte rei- schen Bank und DWS verbindet die eine durchgängige Erreichbarkeit
bungslos, sodass der Einheiten-Umsatz Deutsche Vermögensberatung eine garantiert werden. Symbolisch für
– trotz der z. T. massiven Corona-Maß- starke Partnerschaft. Die enge und die enge Verbundenheit mit der
nahmen – nicht nur gehalten, sondern vertrauensvolle Zusammenarbeit hat Generali startete in diesem Jahr auch
sogar ausgebaut werden konnte. Im gerade bei den sich verändernden die Kampagne »Versichern ist Rot,
Lebensgeschäft wurde ein Zuwachs Bedingungen im vergangenen Jahr Beraten ist Gold«, die der Partner-
von 23 Prozent, im Bereich Anlagen ein die nötige Agilität geschaffen, um schaft mit der Deutschen Vermö-
Zuwachs von 20 Prozent gegenüber schnell reagieren und den Kunden gensberatung eine besondere Sicht-
dem Vorjahr verzeichnet. So konnte bestmögliche Lösungen anbieten zu barkeit verleiht. 
trotz eines leichten Rückgangs im
Sachgeschäft die Neuproduktion über
alle Bereiche um 20 Prozent gesteigert
werden. 

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DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG IM ÜBERBLICK

Partnergesellschaften der Deutschen Vermögensberatung

Banken und Bausparkassen

Deutschland:
Commerzbank AG, Frankfurt am Main
Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main
Deutsche Bausparkasse Badenia AG, Karlsruhe
DSL Bank - eine Niederlassung der Deutsche Bank AG, Bonn
Fondsdepot Bank GmbH, Hof
Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach
UniCredit Bank AG, München

Österreich:
Bausparkasse der österreichischen Sparkassen AG, Wien
BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und
Österreichische Postsparkasse Aktiengesellschaft, Wien
Die Plattform (Capital Bank - GRAWE Gruppe AG), Graz
Dornbirner Sparkasse Bank AG, Dornbirn
Generali Bank AG, Wien
Hypo Tirol Bank AG, Innsbruck
Hypo Vorarlberg Bank AG, Bregenz
Oberbank AG, Linz
Salzburger Landes-Hypothekenbank Aktiengesellschaft, Salzburg
Santander Consumer Bank GmbH, Wien
Sparkasse Bregenz Bank AG, Bregenz
Sparkasse der Stadt Feldkirch, Feldkirch
Sparkasse Kufstein, Tiroler Sparkasse von 1877, Kufstein
Steiermärkische Bank und Sparkassen AG (Steiermärkische Sparkasse), Graz
Tiroler Sparkasse Bankaktiengesellschaft Innsbruck, Innsbruck
UniCredit Bank Austria AG, Wien
Volksbank Vorarlberg e. Gen., Rankweil

Schweiz:
Bank Cler AG, Zürich
Glarner Kantonalbank, Glarus
Crédit Suisse (Schweiz) AG, Brugg

Investmentgesellschaften
Deutschland:
Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt am Main
Allianz Global Investors Luxembourg S.A.
DWS Investment S.A., Frankfurt am Main
Deutsche Investment S.A., Luxemburg
Generali Investments Partners S.p.A., Köln
RREEF Investment GmbH, Frankfurt am Main

Österreich:
Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt am Main
Allianz-Investmentbank AG, Wien
Amundi-Austria GmbH, Wien
DWS Investment GmbH, Frankfurt am Main
DWS Investment S.A., Luxemburg
LLB Immo Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Wien

Schweiz:
Bank J. Safra Sarasin AG, Zürich
bank zweiplus ag, Zürich
DWS CH AG, Zürich
Franklin Templeton Switzerland Ltd, Zürich
swisspartners AG, Zürich

Unsere Versicherungsgesellschaften
Deutschland:
Partnergesellschaften ADVOCARD Rechtsschutzversicherung AG, Hamburg
BKK Linde, Wiesbaden
(Deutschland) Generali Deutschland Krankenversicherung AG, München
Generali Deutschland Lebensversicherung AG, München
Generali Deutschland Pensionskasse AG, Aachen
Generali Deutschland Versicherung AG, München

Österreich:
Europäische Reiseversicherung AG, Wien
Generali Versicherung AG, Wien

Schweiz:
Assura SA, Pully
CONCORDIA Versicherungen AG, Luzern
CSS Versicherung AG, Luzern
emmental versicherung, Konolfingen
Fortuna Rechtsschutzversicherungs-Gesellschaft AG, Adliswil
Generali Allgemeine Versicherungen AG, Nyon
Generali Personenversicherungen AG, Adliswil
Groupe Mutuel Versicherungen GMA SA, Martigny
Helsana Versicherungen AG, Dübendorf
Innova Versicherungen AG, Muri bei Bern
ÖKK Kranken- und Unfallversicherungen AG, Landquart
Pax Schweizerische Lebensversicherungs-Gesellschaft AG, Basel
Sanitas Grundversicherungen AG, Zürich
Swica Krankenversicherung AG, Winterthur
Swiss Life AG, Zürich
Sympany Versicherungen AG, Basel
Vaudoise Allgemeine Versicherungs-Gesellschaft AG, Lausanne
Visana Services AG, Bern
Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG, Vaduz

Servicegesellschaften
Deutschland:
Cadooz GmbH, Hamburg (bis 31.12.2020)
FingerHaus GmbH, Frankenberg/Eder
Generali Vitality GmbH, München
Geiger Edelmetalle AG, Rötha
Jura Direkt GmbH, Nürnberg (ab 01.05.2020)
LOHNWERK Berlin GmbH, Berlin (bis 31.12.2020)
PlanetHome Group GmbH, München/Unterföhring
Prohyp GmbH, München
TeleSon Vertriebs GmbH, München

Schweiz:
VoBox AG, Bäch

50 51
 Bruchhausen-Vilsen Seeblick Velten Zühlsdorf Panketal
Herzlake Nienburg Sprakensehl Schildow Ahrensfelde Strausberg
Vechta Rehburg-Loccum Celle Wallstawe Rathenow Nauen Hennigsdf.
Quakenbrück Neustadt Wedemark Kalbe Stendal Hoppeg.
Dinklage Uetze Klötze Wustermark Falkensee Fredersdorf
Fürstenau Bramsche Rahden Haste Garbsen Burgwedel Müden Gardelegen Berlin
Stemwede Rodenberg Langenhagen Burgdorf Gifhorn Meine Premnitz Fahrland Neuenhagen Schöneiche Frankfurt/Oder
Wallenhorst Belm Espelkamp Niedernwöhren Calvoerde Stahnsdorf Zeuthen
OsnabrückDEUTSCHE Stemwede-L. VERMÖGENSBERATUNG
Hille M
Wunstorf ÜBERBL Hannover CK Lehrte Flensburg Flensburg Brandenburg Kloster Potsdam Großbeeren
Teltow Gosen-Neu-Zittau Müllrose
Westerkappeln Espelkamp Lübbecke Minden Hespe Obernkirchen Pattensen Hasselberg
Lehnin Blankenfelde
Wolfsburg
Harsum Sehnde Peine SieverstedtSieverstedt Norderbrarup
BredstedtBredstedt Kappeln Kappeln
Lotte Pr.Oldendorf Löhne Porta Westfalica Vechelde SchleswigSchleswigGrödersbyGrödersby Burg Wildau Fürstenwalde/ Eisenhüttenstadt
Ibbenbüren Bünde Lauenau Laatzen Braunschweig Husum Husum Hohenwarsleben Schwielowsee Zirkow Zirkow Nuthetal
Michendorf Rangsdorf Königs Wusterhsn. Spree
Hüllhorst Bückeburg Sarstedt Cremlingen
OwschlagOwschlag Erlenkamp
Mönkeberg
Erlenkamp
Mönkeberg Schwartbuck
Herford Salzgitter
Überall vor Ort vertreten:
Georgsmarienhütte Hiddenh. Bad Salzuflen Bad Oyenhausn. Hildesheim Ilsede
Tönning Tönning BüdelsdorfBüdelsdorf
Ostrohe OstroheRendsburgRendsburg BorgstedtBorgstedt Kiel
Eilsleben Schwentinental
Kiel Schwentinental
Heiligenhafen
Heiligenhafen Ribnitz-Damgart. Lüssow Lüssow Trebbin Ludwigsfelde Beeskow
Melle Spenge Vlotho Auetal Söhlde Wolfenbüttel BargenstedtBargenstedt
Heide HeideSchöningen Lotsenstation
Lotsenstation BothkampBothkamp
Malente
Magdeburg Grube Grube
Bartenshagen Bartenshagen Ribnitz-Damgart.
Mittenwalde Lieberose Guben
Bad Iburg Lemgo Rinteln Hohenwestedt
HohenwestedtOschersleben
Osterrönf.Osterrönf.Neumünster NeumünsterGlasau Glasau
Eutin Eutin Kühlungsborn
Kühlungsborn Rostock Rostock Blankenhagen
Treuenbrietzen
Blankenhagen GrimmenGrimmen LuckenwaldeGreifswaldGreifswald Zossen Teupitz
Dissen Enger Hameln Bad Salzdetfurth Schöppenstedt Süpplingen Sülzetal
Preetz Preetz
Dissau Dissau
AhrensbökAhrensbök
Zerbst Straguth
BentwischBentwisch Bad SülzeBad Sülze Weitenhagen
Groß Lüsewitz Nuthe-Urstromtal Weitenhagen Halbe Gt Teurow Schenkendöbern
Versmold Hilter Bielefeld Leopoldshöhe Gronau
Eddelak Eddelak Kaltenkirchen
Kaltenkirchen Geschendorf Schönebeck
Geschendorf
Techau Techau
Bad SchwartauBad Schwartau Lambrechtshagen
Lambrechtshagen Damm Damm
Broderstorf
Groß Lüsewitz
Broderstorf KarlsburgKarlsburg
Anklam Anklam
Lübbenau Dissen-Striesow
Wittmar Osterwieck Henstedt-Ulzburg
Henstedt-Ulzburg Bargfeld-S.Bargfeld-S. Wismar Wismar Rosslau Tessin Tessin Demmin Demmin
Sanitz Jarmen Jarmen Jüterbog Golßen
Leezen Leezen Reinfeld Reinfeld Barby
StockelsdorfStockelsdorf Lübeck Lübeck
Beelen Gütersloh Oerlinghausen Lage Alfeld Seesen CuxhavenCuxhaven Otterndorf Otterndorf Hasloh Norderstedt
Klein Hasloh Norderstedt GrevesmühlenGrevesmühlen Seehof Seehof Wendorf Wendorf Eggesin Eggesin Luckau
Everswinkel Steinheim Duingen Wingst Wingst Quedlinburg
Offenseth-S. HermburgHermburg GoldbergLutherstadt
Goldberg Wittenberg
Waren Waren
Schönewalde Torgelow Torgelow
Burg

5.000
Ahrensburg Ahrensburg
Rietberg Delbrück Detmold Deensen Wilhelmshaven
Wilhelmshaven GoslarBremerhaven Bad Harzburg Langenhorn Langenhorn Staßfurt BargteheideBargteheide G. SarauBernburg
G. Sarau Schwerin Raguhn-Jeßnitz
Schwerin Bützow Bützow Demen
Crivitz Crivitz ParchimDessau
Demen Malchow Malchow WoggersinWoggersin
Heideblick
rst Langenberg Marienmünster Höxter Einbeck Aurich Aurich Jever Jever Bremerhaven Wedel Wedel Großhansdorf
Großhansdorf
Braak BraakLütjenseeLütjenseeRatzeburgRatzeburg Parchim
Gräfenhainichen Seedorf Mirow Mirow Holldorf Holldorf PasewalkPasewalk
Cottbus Forst
Schlangen Schl. Holte-Stukenbrock Emden Emden Kalefeld Zetel Zetel Clausthal-Zellerfeld
Schortens Schortens Loxstedt Loxstedt BeverstedtBeverstedt Bargstedt Halberstadt
HamburgHamburg
Könnern Köthen Domsühl Domsühl
Bad
Fürstenberg/Havel Düben
Fürstenberg/Havel
Herzberg Löcknitz Löcknitz Kolkwitz
Schloß Holte-Stu. Lauenförde Estorf Estorf BuxtehudeBuxtehude Aschersleben Stapelfeld
Vielank Vielank Wolfen
PritzwalkPritzwalk WittstockWittstock
Ahlen Paderborn Altenbeken Varel Varel Worpswede Worpswede
RitterhudeRitterhude Grasberg GrasbergZeven Zeven Beckdorf Beckdorf
Wentorf
Oststeinbek Geesthacht Ermsleben Großbadegast Finsterwalde Massen
Lippstadt WesterstedeOsterode
Westerstede Apen ApenRastede Bad Sachsa Rastede Harztor Rosengarten Rosengarten
PerlebergPerleberg
Bitterfeld
Templin Templin
Spremberg
Hamm Lippetal Bad Dribg. Brakel Beverungen Delmenhorst Delmenhorst Achim Achim
Hittfeld Hittfeld
Ballenstedt
Buchholz BuchholzSeevetal Seevetal LüneburgLüneburg (Elbe)Helbra
Dannenberg Dannenberg WittenbergeWittenberge Torgau FalkenbergSchwedt Schwedt
Kleinmehlen
Salzkotten Grebenst. Göttingen Rhauderfehn Rhauderfehn Ostrhauderfehn Ostrhauderfehn
Duderstadt OldenburgOldenburg Sottrum Sottrum Görsbach
RotenburgRotenburg (Elbe)
Alt RuppinAlt Ruppin Gransee Gransee ZehdenickZehdenick
Weißwasser
Wevlar Marsberg Trendelburg Weener Weener PapenburgPapenburg Ganderkesee Ganderkesee Stuhr Stuhr
Bremen Nordhausen
Bremen
Weyhe Weyhe
Sangerhausen
Ebstorf
Eisleben
Ebstorf Uelzen Salzatal Landsberg Delitzsch Eilenburg Britz
OranienburgEberswalde
Britz
Elsterwerda
Eberswalde Bad Liebenwerda Hoyerswerda
Garrel Garrel
Breitenworbis Syke Verden Verden Kyritz KyritzNeuruppinNeuruppinOranienburg

über
Borgentreich Espenau Hannoversch Münden CloppenburgCloppenburg
Syke Hilgermissen Hilgermissen Seeg. Mansfelder Land SalzwedelSalzwedel Kabelsketal
OsterburgOsterburg
Taucha Wandlitz WandlitzBernau Bernau Peickwitz Wittichenau Rothenburg
Lichtenau Lindern Lindern
Allstedt SprakensehlSprakensehl
SuderburgSuderburg Wrestedt Wrestedt Zühlsdorf Zühlsdorf Zeithain
Röblingen am See Halle/Saale
Panketal Panketal
de Warburg Calden Vellmar Twist Staufenberg Meppen Meppen Herzlake Herzlake
Heiligenstadt Vechta Vechta
Bruchhausen-Vilsen
Bruchhausen-Vilsen Rachwitz Seeblick
Bennewitz
Velten Velten Schildow Schildow
Ahrensfelde Riesa
Ahrensfelde Lampertswalde Leippe Königswartha
Twist Rehburg-Loccum NienburgNienburg
Rehburg-Loccum CelleLutherstadt
Celle Ei sleben WallstaweWallstawe
Teutschenthal Merseburg RathenowRathenow
Stendal Stendal Nauen Nauen Hennigsdf.Hennigsdf.
BorsdorfWustermarkWustermark Oschatz StrausbergStrausberg
Königsbrück Kamenz
ndenberg Warstein Bad Arolsen Zierenberg Fuldatal Niestetal Lingen Lingen FürstenauFürstenau Quakenbrück Quakenbrück
Lutter Dinklage Dinklage Rodeberg Neustadt Neustadt Wedemark
Sondershausen Wedemark
BurgwedelBurgwedel Uetze Uetze Müden Müden Klötze Klötze
Kalbe Kalbe Leipzig Falkensee Falkensee
Hoppeg. Hoppeg.
Fredersdorf
Großenhain Fredersdorf
Bautzen Neißeaue
Arnsberg Brilon Kaufungen Bramsche BramscheStemwedeStemwede Rahden Rahden Haste HasteGarbsen Garbsen Gardelegen Gardelegen Bad Dürrenberg Berlin Berlin
Neuenhagen Neuenhagen Ottendorf-Okrilla Großnaundorf
Wolfhagen Kassel Eschwege
Wallenhorst Wallenhorst Belm EspelkampEspelkampNiedernwöhren
RodenbergRodenberg Langenhagen
Niedernwöhren
Langenhagen Burgdorf Burgdorf
Meine Bad
Gifhorn Gifhorn Meine Lauchstädt CalvoerdeCalvoerde Brandis Premnitz Premnitz Fahrland Fahrland
StahnsdorfStahnsdorf Teltow Teltow Zeuthen Zeuthen Schöneiche
Grimma SchöneicheFrankfurt/Oder Frankfurt/Oder Haselbachtal Kubschütz
Willingen Lohfelden Leuna Weinböhla
Müllrose Müllrose
Doberschau
Geschäftsstellen
Stemwede-L.Stemwede-L. Gosen-Neu-Zittau
Gosen-Neu-Zittau
Korbach Schauen- NordhornNordhorn OsnabrückOsnabrück Hille Hille Wunstorf Wunstorf
Greußen
Hannover Hannover Lehrte BrandenburgBrandenburg Kloster
Parthenstein Kloster Potsdam Potsdam Großbeeren Großbeeren Diera-Zehren Hermsdorf Schönbach
WeißenfelsHohenwarsleben Markkleeberg
Westerkappeln WanfriedEspelkamp LübbeckeLübbecke
Westerkappeln Mühlhausen Minden Minden
Hespe Hespe Obernkirchen Blankenfelde
Sundern burg Baunatal HelsaRheine Berkatal Lotte Lotte Pr.Oldendorf
Pr.Oldendorf LöhnePorta Westfalica PattensenPattensen
Gebesee
Sehnde Sehnde Peine Peine
Harsum Naumburg WolfsburgWolfsburg
Burg Burg
Lehnin Lehnin
Hartha OstrauRangsdorf
Wildau Wildau Meissen Fürstenwalde/ Radebeul
Fürstenwalde/ Eisenhüttenstadt
Eisenhüttenstadt Großharthau Löbau
Bad Emstal Rheine Ibbenbüren
Wehretal Ibbenbüren HüllhorstBünde Bünde
Porta Westfalica
Herbsleben
BückeburgBückeburg
Lauenau Lauenau
Laatzen Laatzen
Sarstedt Sarstedt
VecheldeVecheldeBraunschweig Braunschweig
Kitzscher Schwielowsee
Michendorf Nuthetal
Michendorf Nuthetal Rangsdorf
Königs Wusterhsn. Spree Spree
Königs Wusterhsn. Pulsnitz Neukirch Görlitz
ühle Schmallenberg Edermünde Fuldabrück
Gronau Gronau Emsdetten Emsdetten Georgsmarienhütte
Georgsmarienhütte Melle Langula Hiddenh. Herford Herford
Bad Oyenhausn.
Bad Oyenhausn. Auetal Auetal HildesheimHildesheimGroßrudestedt Ilsede Salzgitter
Ilsede Salzgitter Cremlingen Cremlingen Eilsleben Eilsleben
Kretzschau MagdeburgMagdeburg Elsteraue Frohburg Trebbin Trebbin
Ludwigsfelde DöbelnMittenwalde
Ludwigsfelde Mittenwalde Taubenheim LieberoseLieberose Guben Guben Dresden
Beeskow Beeskow
MalsfeldGreven Greven Bad IburgBad Iburg Dissen MelleSpenge Spenge Bad Salzuflen Bad Salzuflen
VlothoBad Langensalza Söhlde Söhlde Wolfenbüttel Wolfenbüttel Schöningen Schöningen
Felsberg Vlotho
Ilmtal-Weinstraße LuckenwaldeLuckenwalde Zossen Zossen Teupitz Teupitz