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Bundesgericht verteidigt Spitzenbanker

Das Bundesgericht pfeift die Finanzaufsicht zurck. Ein ehemaliger Privatbanker habe seine
Argumente ungengend vertreten knnen.
Von Lukas Hssig 20:33

Stichworte
Finanzpolitik
Finma

Artikel zum Thema

Tessiner Bankenknall
erschttert ganzen Schweizer
Finanzplatz

Schlappe fr die Finma: Der Privantbanker darf wieder arbeiten (Symbolbild).

Bild: Peter Klaunzer/Keystone

Am Tag, an dem sich die Finanzmarktaufsicht als harter Sheriff im Fall der Tessiner
BSI zeigt, wird ein Urteil des obersten Gerichts offengelegt, das die
Finanzmarktaufsicht (Finma) rgern wird. Das Bundesgericht behandelt den Rekurs
eines Ex-Chefs der kleinen Zrcher Privatbank Frey gegen einen Entscheid der
Finma, welcher von der Vorinstanz, dem Bundesverwaltungsgericht, gesttzt
worden war.
Was die obersten Richter Ende April beschlossen haben und nun bekannt machen,
ist brisant. Sie heben das Urteil eines Berufsverbots gegen den Banker G. B. frs
Erste auf. Da die Finma dem ehemaligen Spitzenbanker zu wenig Gehr gegeben
hatte, um sich zu verteidigen, schreiben die Bundesrichter ihren Kollegen beim
Verwaltungsgericht zudem im Detail vor, was sie im nun anstehenden, nochmaligen
Verfahren genau zu untersuchen und wie sie dabei vorzugehen haben.
Finma will nichts dazu sagen
Fr den Anwalt des Bankers handelt es sich um eine aussergewhnliche Auflage.
Die Bundesverwaltungsrichter mssen bei der Feststellung des Sachverhalts nun
genaue Anweisungen des Bundesgerichts befolgen, sagt Michael Kunz. Das ist fr
solche Beschwerdeverfahren ein ziemlich einzigartiger Vorgang. Es bedeute
nmlich, dass sich die in der Sache zustndigen Richter des Verwaltungsgerichts nun
endlich mit der Sichtweise und den Argumenten von G. B. auseinandersetzen
mssten. Dies sei dem Ex-Frey-Banker bisher sowohl von der Finma als auch vom
Bundesverwaltungsgericht zu Unrecht verweigert worden, hlt Verteidiger Kunz
fest. Die kritisierte Finma gab sich dnnlippig. Auf Anfrage meinte sie, man habe
Kenntnis vom Urteil des Bundesgerichts und wrde dieses analysieren. Mehr wolle
man dazu nicht sagen.

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Der Fall der Bank Frey und ihres ehemaligen Chefs G. B. geht auf eine besonders
intensive und im Rckblick entscheidende Phase im US-Steuerstreit mit dem
Bankenplatz zurck. Die Bank Frey gehrte Markus Frey, einem bekannten Zrcher

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24.05.16, 22:49

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Wirtschaftsanwalt, der hauptberuflich ein hoher Partner der Kanzlei Niederer Kraft
& Frey (NKF) war. Diese zhlt zu den drei grssten und renommiertesten
Wirtschaftskanzleien des Finanzplatzes Zrich. Markus Frey war Prsident der
gleichnamigen Privatbank mit ihrem einzigen Ableger an der Zrcher Bahnhofstrasse
und knapp zwei Dutzend Mitarbeitern. Diese erzielten Jahr fr Jahr
Millionengewinne.
Bank Frey profitiert von riskanter Kundschaft
Klein, fein und nur in der Schweiz ttig, so hatte sich die Bank Frey erfolgreich als
Nischenanbieterin positioniert. Dann wurde das Bankgeheimnis lchrig. Die UBS
gab im Frhling 2008 zu, dass sie nicht nur ins Visier der US-Strafjustiz geraten war,
sondern dass auch einer ihrer Topmanager kurzzeitig verhaftet worden war. Die
Nummer 1 des Finanzplatzes schmiss darauf unzhlige US-Kunden mit nicht
deklarierten Geldern hinaus. Es war der Moment, als die Bank Frey und ihre Chefs
ihre Chance auf rasches Wachstum erkannten. Viele der AmerikaSchwarzgeldkunden landeten bei der kleinen Frey-Bank. Ende 2006 hatte die Bank
mit rund 14 Millionen Franken anvertrautem Vermgen nur ein marginales
US-Geschft. Nach dem Fall UBS nahm das Volumen rasant zu. Es stieg im Sommer
2012, als es den Zenit erreichte, auf ber 1 Milliarde Franken an, was rund das
70-Fache des alten Stands bedeutete. Insbesondere in der Phase von Frhling 2009
bis Herbst 2010 und dann von Sommer bis Winter 2011 wuchs das US-Business.
Allein das exorbitante Wachstum in diesen beiden Zeitrumen war aus Sicht der
Finma ein starkes Indiz, dass die Bank Frey und ihre Verantwortlichen nicht
gengend vorsichtig waren bei der Aufnahme neuer US-Kunden und deren
Vermgen. Das hngt mit der Geschichte des US-Angriffs auf das frhere
Schweizer Bankgeheimnis zusammen. Im Februar 2009 musste die UBS Daten von
rund 250 Amerika-Kunden mit nicht deklarierten Vermgen unter Umgehung des
Schweizer Rechtswegs den Behrden in bersee offenlegen. Danach schoss die Zahl
von US-Kunden, die rasch eine neue Heimat bentigten, erst recht dramatisch nach
oben. Eine zweite Welle von Ermittlungen der US-Justiz erfolgte Anfang bis Mitte
2011. Erneut mussten sich viele Amerikaner mit Geldern, die sie vor dem eigenen
Fiskus versteckt gehalten hatten, bei einer neuen Bank unterbringen. In beiden
Phasen gehrte die Bank Frey zu jenen Instituten, die ihre Tore besonders weit offen
gehalten hatten fr die zunehmend riskante Kundschaft mit ihren toxischen
Geldern.
Wegelin vernderte alles
Erst durch den Fall Wegelin kam die Bank Frey richtig ins Schleudern. Wegelin
vernderte alles und genau deshalb hat nun das oberste Gericht das Vorgehen der
Finma kritisiert. Bis Ende 2011 liess die Finma nmlich die Annahme von
US-Geldern ohne steuerlichen Nachweis zu. Der damalige Leiter Patrick Raaflaub
sagte Ende 2011 gegenber der NZZ explizit, dass noch heute nach Schweizer Recht
nicht verboten sei, einem amerikanischen Steuerhinterzieher ein Bankkonto zu
fhren. Raaflaub fgte zwar an, dass dies nicht klug gewesen sei, weder 2008
noch frher. Aber verboten ist es noch heute nicht.
Praktisch zur gleichen Zeit schaute sich die Berner Finma die Zrcher Bank Frey
genau an. Es gab mehrere Treffen und Unterredungen zwischen FinmaSpitzenleuten und den Chefs der Privatbank. Dabei warnten die Aufseher zwar vor
Reputationsrisiken rund um die Aufnahme von US-Geldern ohne klaren
Steuernachweis. In einem Gesprchsprotokoll von November 2011 der Frey-Bank
steht jedoch, dass die Finma festgehalten habe, dass die Verhltnisse bei der Bank
Frey berschaubar und einfach seien und aus heutiger Sicht auf eine Untersuchung
vor Ort verzichtet werden knne.
Wenig spter, Anfang 2012, erffneten die USA ihren Angriff auf die Bank Wegelin.
Frey und Wegelin waren bei der Abwicklung von Transaktionen mit US-Bezug
verbunden. Ende Januar mussten die Wegelin-Partner ihre Traditionsbank an die

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24.05.16, 22:49

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Raiffeisen verkaufen und das US-Geschft behalten, um es abzuwickeln. Erst jetzt

verschrfte sich der Ton der Finma gegenber der Bank Frey und ihren
Verantwortlichen. In Gesprchsnotizen der Frey-Bank steht, dass die Finma das
rechtliche Risiko rund um die Amerika-Kunden der Bank nun als unannehmbar
betrachten wrde. In einem Schreiben gab die Finma Anweisungen. Als
Sofortmassnahme legen wir Ihnen nahe, ab sofort keine neuen US-Kunden mit
vermutungsweise unversteuerten Vermgenswerten aufzunehmen, lauteten diese.
Der Rest ist Geschichte. Die Bank Wegelin respektive ihre Partner wurden im
Frhling 2013 in den USA zu einer Busse von 74 Millionen Dollar verurteilt. Und die
Bank Frey knickte im Herbst 2013 ein. Sie wickelte ihr Geschft geordnet ab. (TagesAnzeiger)
(Erstellt: 24.05.2016, 20:29 Uhr)
HIERBER SPRICHT DIE FINANZWELT IM NETZ
10:49 PM - 24 May 2016

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