Elektronische Kontoauszüge im MT940- und MT942-Format

(der ehemaligen WGZ BANK)

Nachfolgend aufgeführt sind nur die Felder der Auszugsart, deren Belegung sich durch Buchungen
aus dem SEPA-Clearing ändert.

Feld Unterfeld Name Inhalt aus SEPA- Herkunft Anmerkungen

Eingängen
:25: Konto- Bankleitzahl/Kontonummer Wie bisher Feldbelegung mit Bankleitzahl/Kontonummer des
bezeichnung Kontokorrentkontos der MT940-Datei
Mit BIC/Kontonummer bzw. IBAN erst, wenn dies für
den ZKA-MT940/942 verpflichtend wird.
:61: Umsatz Buchungsschlüssel Wie bisher = SWIFT-Transaktionscode
Referenz immer NONREF
:86: Mehrzweckfeld Länge max. 390 Bytes
Geschäftsvorfallcod Wie bisher Der dem Buchungstext-schlüssel zugeordnete GVC
e (GVC) gemäß S.W.I.F.T.-Tabelle
00 Buchungstext Der dem Buchungstext-schlüssel zugeordnete
Langtext.
Siehe auch Anhang Anlage 4
10 Primanota
20-29 und Verwendungszweck Referenzen / ID’s und Für jeden Bezeichner [z. B. EREF+] muss ein neues
60-63 (falls Verwendungszwecke aus Subfeld begonnen werden.
noch Platz der Buchung des SEPA-
im MT940) Umsatzes
Ist das Subfeld für den Feldinhalt zu kurz, wird der
Rest im nachfolgenden Subfeld ohne Angabe des
Bezeichners weiter geschrieben. Überflüssige
Leerzeichen werden am Feldende abgeschnitten.
Belegung, wenn vorhanden, in nachfolgender
Reihenfolge:
IBAN+[IBAN des
Auftraggebers]
BIC+[BIC des Auftraggebers]
EREF+[End-to-End- Kommt nur auf Transaktionsebene vor. Ausgabe,
Referenz] wenn gefüllt.
KREF+[Kundenreferenz] Kommt nur auf Dateiebene vor.
Belegung aus „Message Ausgabe, wenn gefüllt.

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Feld Unterfeld Name Inhalt aus SEPA- Herkunft Anmerkungen

Eingängen
Identifikation“ oder „Payment Entweder EREF oder KREF (soweit vorhanden,
Information Identifikation“ bei NOTPROVIDED wird nicht weitergegeben)
erteilten Aufträgen –
optional).
MREF+[Mandatsreferenz] Kommt nur auf Transaktionsebene bei Lastschriften
vor.
Ausgabe wenn gefüllt.
CRED+[Creditor Identifier] bei Lastschriften
DEBT+[Originator Identifier] bei Überweisungen
COAM+[Zinskompensations Kommt nur bei Retouren vor.
betrag]
OAMT+[Ursprünglicher
Umsatzbetrag]
SVWZ+[SEPA-
Verwendungszweck]
ABWA+[Abweichender
Auftraggeber]
ABWE+[Abweichender
Empfänger]
BREF+[Bankreferenz, aus dem WGZ BANK Clearingverfahren
InstructionID)
RREF+ [Retourenreferenz] Kommt nur bei Retouren vor.
Ausgabe, wenn gefüllt
30 Bankleitzahl Zahler Immer leer:
bei Überweisungen/ BIC wird im Unterfeld 20-29 übermittelt
Zahlungsempfänger
bei Lastschriften
31 Kontonummer. Immer leer:
Zahler bei IBAN wird im Unterfeld 20-29 übermittelt
Überweisungen /
Zahlungsempfänger
bei Lastschriften

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Feld Unterfeld Name Inhalt aus SEPA- Herkunft Anmerkungen

Eingängen
32-33 Name Zahler bei max. 54 Zeichen
Überweisungen /
Zahlungsempfänger
bei Lastschriften
34 Rückgabegrund a) 9xx-er-Textschlüssel- WENN Rückgabegrund mit zu a) Tabelle befindet sich im Anhang. Siehe Anlage
ergänzung zu R-Code SEPA-Code belegt, 1
gemäß Anlage DANN Übernahme zu b) Tabelle befindet sich im Anhang. Siehe Anlage
b) 99x-er Sequenzstyp Textschlüsselergänzung zu 2/3
SEPA-Lastschriften gemäß SEPA-Code gemäß Tabelle
Anlage (Anhang).

35-36 Name und Anschrift des Die ersten 54 Stellen

Zahlungsempfängers bei
Überweisungen bzw. des
Zahlers bei Lastschriften
60-63 weiterer WENN Rückgabegrund mit Fortführung aus Unterfeld 20-29
Verwendungszweck SEPA-Code belegt ist,
DANN wird der Klartext aus ISO-Name, Rückgabegrund im Klartext und AWV-
dem Feld „Klartextangabe“ Meldepflicht haben immer Vorrang vor bereits
(deutsch oder englisch) zu bestehender Feldvorbelegung mit SVWZ+ ,
SEPA-Code (Unterfeld 34) in ABWA+/ABWE+, BREF+ und RREF+
nächstfreies Unter-feld 20-29 Der Klartext muss immer hinter SVWZ+ und ggf.
bzw. 60-63 übernommen. seinen Verwendungszwecken in den
Erweiterungsteilen ausgegeben werden.
Klartexte für den Rückga-
Wenn dann noch Platz ist, geht es weiter mit den
begrund im Anhang.
Bezeichnern ABWA+, ABWE+, BREF+ und RREF+.
Sollten schon die Verwendungszwecke zu lang sein,
WENN das Feld AWV-
müssen auch diese für die Klartexte gekürzt werden.
Meldepflicht mit ‚J’ gefüllt ist,
DANN wird der Text „AWV-
MELDEPFLICHT
BEACHTEN“ (deutsch oder
englisch) in nächstfreies
Unterfeld 20-29 bzw. 60-63
übernommen.

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Anhang

Anlage 1: Tabelle Rückgabegründe mit 900-er Code UF 34:

Klartextangabe Englisch zur Klartextangabe Deutsch zur Soll /

optionalen Anzeige in einen optionalen Anzeige in einen Verwendung in Haben
TSL- SEPA- Erweiterungsteil mit Kennzeichen Erweiterungsteil mit Kennzeichen Buch
Erg. Erläuterung Codes 02 bei DTI 02 bei DTI ung
123456789012345678901234567 123456789012345678901234567
901 Kontonummer fehlerhaft (ungültige IBAN) AC01 ACCOUNT ID INCORRECT IBAN FEHLERHAFT SCT/SDD/SCC/SV H/S/S/S****
902 Konto aufgelöst AC04 ACCOUNT CLOSED KONTO AUFGELÖST SCT/SDD/SV H/S/S
903 Konto gesperrt AC06 ACCOUNT BLOCKED KONTO GESPERRT SCT/SDD H/S
904 Zahlungsart für diesen Kontotyp nicht zugelassen AG01 TRANSACTION FORBIDDEN ZAHLUNGSART FÜR KTO UNZUL. SCT/SDD** H/S
905 Transaktions-Code unzulässig oder falsches Dateiformat AG02 TACODE INCOR./INV.FILE FORM TACODE/DATEIFORMAT UNGÜLTIG SCT/SDD/SCC/SV H/S/S/S
906 Rückgabe mangels Deckung AM04 INSUFFICIENT FUNDS RÜCKGABE MANGELS DECKUNG SDD***** S
907 Doppeleinreichung AM05 DUPLICATION DOPPELEINREICHUNG SCT/SDD/SCC H/S/S
908 Adresse des Zahlungsempfängers fehlt oder ist unvollständig BE04 ACCOUNT ADDRESS INVALID ADRESSANGABEN UNVOLLSTÄNDIG SCT H
909 Kein gültiges Mandat MD01 NO VALID MANDATE KEIN GÜLTIGES MANDAT SDD/SCC S/S
910 Fehlerhafte oder unvollständige Mandatsinformation MD02 MANDATE DATA MISSING/INCORR MANDATSDATEN FEHLERHAFT SDD S
911 Ungültiges Dateiformat FF01 INVALID FILE FORMAT DATEIFORMAT UNGÜLTIG SCT/SDD*****/SCC H/S/S
912 Lastschriftwiderspruch durch den Zahlungspflichtigen MD06 REFUND BY DEBTOR WIDERSPRUCH DURCH ZAHLER SDD S

913 Kontoinhaber verstorben MD07 END CUSTOMER DECEASED KONTOINHABER VERSTORBEN SCT/SDD***** H/S

MS02 NOT SPECIFIED REASON SONSTIGE GRÜNDE KUNDE SCT/SDD/SCC H/S/S

914 Sonstige Gründe MS03 NOT SPECIFIED REASON SONSTIGE GRÜNDE BANK SCT/SDD/SV H/S/S
NARR NOT SPECIFIED REASON SONSTIGE GRÜNDE SCT H
915 Bankidentifikationscode fehlerhaft (ungültige BIC) RC01 BANK IDENTIFIER INCORRECT BIC UNGÜLTIG SCT/SDD/SCC H/S/S
916 Cut-Off-Zeit vor Dateiempfang erreicht TM01 CUT-OFF TIME EXCEEDED CUT-OFF-ZEIT ÜBERSCHRITTEN SCT/SCC H/S
917 Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften RR04 REGULATORY REASON AUFSICHTSRECHTLICHE GRÜNDE SCT/SDD***** H/S
918 Spezifische Dienstleistung der Bank des Zahlers SL01 SPEC. SERVICE DEBTOR BANK SPEZ SERVICE DER ZAHLSTELLE SDD S
919 Rückgabe aufgrund Recall (Rückruf) FOCR FOLLOWING CANCELLATION REQ. AUFGRUND RÜCKRUF SCT/SDD***** H/S
Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften (fehlendes
917 RR01 MISSING DEBTOR ACCOUNT/ID KONTO/ID ZAHLER FEHLT SCT/SDD***** H/S
Zahlerkonto oder -Id)
Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften (fehlende
917 RR02 MISSING DEBTOR NAME/ADDRESS NAME/ADRESSE ZAHLER FEHLT SCT/SDD***** H/S
Zahlername oder -adresse)

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Klartextangabe Englisch zur Klartextangabe Deutsch zur Soll /

optionalen Anzeige in einen optionalen Anzeige in einen Verwendung in Haben
TSL- SEPA- Erweiterungsteil mit Kennzeichen Erweiterungsteil mit Kennzeichen Buch
Erg. Erläuterung Codes 02 bei DTI 02 bei DTI ung
123456789012345678901234567 123456789012345678901234567
Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften (fehlende
917 RR03 MISSING CREDITOR NAME/ADDR. NAME/ADRESSE EMPF. FEHLT SCT/SDD***** H/S
Zahlungsempfängername oder -adresse)
920 Doppelzahlung DUPL DUPLICATE PAYMENT DOPPELZAHLUNG SDD H
921 Zahlung erfolgt irrtümlich wegen technischer Probleme TECH TECHNICAL PROBLEMS IRRTÜML.ZAHLUNG TECHN.GRUND SDD H
922 Zahlung erfolgt in betrügerischer Absicht. FRAD FRAUDULENT ORIGIN. PAYMENT BETRUEGERISCHE ZAHLUNG SDD H
923 Fälschlicherweise eingeschaltetes Kreditinstitut AGNT INCORRECT AGENT BETEILIGTES INSTITUT FALSCH SDD H
924 Falsche Währung CURR INCORRECT CURRENCY WÄHRUNG FALSCH SDD/SV H/S
925 Weisung des Kunden CUST REQUESTED BY CUSTOMER WEISUNG DES KUNDEN/SCHECKSPERRE SDD H
926 Rückruf wegen Ermittlungsersuchen CUTA CANCEL UPON UNABLE TO APPLY WEGEN ERMITTLUNGSERSUCHEN SDD H
927 Zahlung nicht berechtigt UPAY UNDUE PAYMENT ZAHLUNG NICHT BERECHTIGT SDD H
928 Gläubiger-ID ungültig BE05 CREDITOR-ID INCORRECT GLÄUBIGER-ID UNGÜLTIG SDD S
929 Vorlage an falschen Clearingpartner geschickt BE06 WRONG CLEARING PARTNER FALSCHER CLEARINGPARTNER SCC S
930 Zahlungspflichtige ist ein Verbraucher AC13 DEBTOR IS CONSUMER ZAHLER IST VERBRAUCHER SDD S
Falsche Lastschriftart (COR1 trotz fehlender COR1-Vereinbarung
931 FF05 INCORRECT DIRECT DEBIT TYPE FALSCHE LASTSCHRIFTART SDD S
verwendet)
932 Zahlstelle ist unter diesem BIC nicht über das CSM erreichbar DNOR DEBTOR BANK NOT REGISTERED ZAHLSTELLE NICHT ERREICHBAR SDD S
933 Empfängerinstitut ist unter diesem BIC nicht über das CSM erreichbar CNOR CDTR BANK NOT REGISTERED ZDL NICHT ERREICHBAR SCT H
934 Ware oder Dienstleistung nicht ausgegeben SVNR WARE/DIENSTL.NICHT AUSGEGEB SERVICE NOT RENDERED SCC S
935 Betrag nicht korrekt AM09 BETRAG NICHT KORREKT WRONG AMOUNT SCC S
936 EMV Haftungsumkehr EMVL EMV HAFTUNGSUMKEHR EMV LIABILITY SHIFT SCC S
937 PIN Haftungsumkehr PINL PIN HAFTUNGSUMKEHR PIN LIABILITY SHIFT SCC S
938 Begleichung der Transaktion ist fehlgeschlagen. ED05 VERRECHNUNGSFEHLER SETTLEMENT FAILED SCC S

SCT = SEPA-Überweisung
SDD = SEPA-Lastschrift
SCC = SEPA Cards Clearing
SV = Scheckverrechnung
** darf gemäß DK SEPA-Inlandslastschriftabkommen für nationale SEPA-Lastschriften nicht verwendet werden. Bei Empfang dieses Codes ist dieser jedoch an den Kunden weiterzugeben.
*** nur relevant, falls der Request for Cancellation einer Lastschrift zu einer Buchung auf dem Konto des Zahlers führt; die Codes DUPL, TECH, FRAD bei einem SCT-Recall führen nie zu einer Buchung
**** d.h. Haben-Buchung im Fall einer SCT und Soll-Buchung im Fall einer SDD und SCC / beim Debtor im Fall einer SCT und beim Creditor im Fall einer SDD und SCC
***** darf gemäß DK SEPA-Inlandslastschriftabkommen bzw. DK SEPA-Inlandsüberweisungsabkommen für nationale SEPA-Lastschriften und Überweisungen nicht verwendet werden. Bei Empfang dieses Codes ist dieser
jedoch an den Kunden weiterzugeben.

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Anlage 2 Tabelle Sequenztypen SEPA - Lastschriften mit 900-er Code UF 34:

SEPA- Textschlüssel- Klartext Klartext

Codes Ergänzung deutsch englisch
990 Mandatsänderung mandate changed
FRST 991 Erstlastschrift first dd sequence
RCUR 992 Folgelastschrift recurrent dd sequence
OOFF 993 Einmallastschrift one-off dd sequence
FNAL 994 Letzte Lastschrift final dd sequence

Anlage 3 Tabelle Transaktionstypen SDD-/SCC – Lastschriften mit 900-er Code UF 34:

SEPA- Textschlüssel- Klartext Klartext

Codes Ergänzung deutsch englisch
CBLK 201 Summeneinzug Geldkarte Card Bulk Clearing
CDCB 030 Kartenzahlung mit Barausz. CardPayment with Cashback
CDCD 003 Auszahlung Cash Disbursement
CDCS 023 Auszahlung mit Kundenentg. Disbursement w.Surcharging
CDQC 011 Kartenzahlung DebitCardPayment
CDDP 011 Kartenzahlung Card Deferred Payment
IDCP 011 Kartenzahlung DebitCardPayment
ETUP 240 Laden Geldkarte E-Purse Top Up
FCOL 210 Entgelteinzug Geldkarte Fee Collection ePurse
MTUP 073 Laden Mobilfunk Mobile Top Up
CGDD 019 Kartengener. Lastschrift Card Gener.Direct Debit
CBFR 899 Altersvorsorge CapitalBuildingRetirement
ETUP 240 Laden Geldkarte E-Purse Top Up
BCFG 888 Inhaberscheck aus dem Ausland BearerChequeForeign
OCFG 888 Orderscheck aus dem Ausland OrderChequeForeign
MCFG 888 Mehrwährungsscheck Ausland MultiCurrenyChequeAbroad

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Anlage 4: Tabelle der speziellen Purpose-Codes für SEPA-Transaktionen

Purpose Classification Buchungstext deutsch Buchungstext englisch GVC Buchungs-

Code code
123456789012345678901234567 123456789012345678901234567
GOVT General staatliche Zahlung GovernmentPayment 156 TRF
BONU Salary & Benefits Bonuszahlung BonusPayment. 153 TRF
PENS Salary & benefits Pensionszahlung PensionPayment 153 TRF
SALA Salary & benefits Gehaltszahlung SalaryPayment 153 TRF
PAYR Salary & benefits Lohnzahlung Payroll 156 TRF
SSBE Salary & benefits Sozialversicherungsbeihilfe SocialSecurityBenefit 156 TRF
BENE Salary & benefits Schwerbeh./Arb.unfäh.Rente UnemploymDisabilityBenefit 156 TRF
CBFF General Vermögenswirksame Leistungen CapitalBuildingPayments 154 TRF
CBFR General Altersvorsorge CapitalBuildingRetirement 154 TRF
CHAR Charity Payment Spende CharityPayment 169 TRF
CGDD General Kartengener.Lastschrift CardGeneratedDirectDebit 107 DDT
CBLK Card Settlement Summeneinzug Geldkarte Card Bulk Clearing 106 DDT
CDCB Card Settlement Kartenzahlung mit Barausz. CardPayment with CashBack 106 DDT
CDCD Card Settlement Auszahlung CashDisbursement 106 DDT
CDCS Card Settlement Auszahlung mit Kundenentg. Cash Disbursement with Surcharging 106 DDT
CDDP Card Settlement Kartenzahlung Card Deferred Payment 106 DDT
IDCP Card Settlement Kartenzahlung DebitCardPayment 106 DDT
CDQC Card Settlement Kartenzahlung DebitCardPayment 106 DDT
ETUP Card Settlement Laden Geldkarte E-Purse Top Up 106 DDT
FCOL Card Settlement Gebührenverrechnung Fee Collection 106 DDT
MTUP Card Settlement Laden Mobilfunk Mobile Top Up 106 DDT
IVPT General Zahlung einer Rechnung InvoicePayment 167 TRF

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Purpose Classification Buchungstext deutsch Buchungstext englisch GVC Buchungs-

Code code
123456789012345678901234567 123456789012345678901234567
RINP Finance Dauerauftrag/Ratenzahlung RecurringInstallmentPayment 152 TRF
BCDM General Inhaberscheck BearerChequeDomestic 101 CHK
BCFG General Inhaberscheck aus Ausland BearerChequeForeign 101 CHK
DSMT General Anweisung zur Verrechnung Printed Order Disbursement 112 CHK
MCDM General Mehrwährungsscheck MultiCurrencyChequeDomestic 122 CHK
MCFG General Mehrwährungsscheck aus Ausl MultiCurrenyChequeForeign 122 CHK
OCDM General Orderscheck OrderChequeDomestic 102 CHK
OCFG General Orderscheck aus Ausland OrderChequeForeign 102 CHK
TRVC General Reisescheck TravellerCheque 103 CHK

Anmerkung: Die Namen dieser Codes werden in Feld 86 Unterfeld 00 als Buchungstext eingestellt.

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