SAP SEPA

Nice-To-Know
Stand Mrz 2012

Inhalt
Bedeutung SEPA Ausgangssituation Lsungsansatz Zielsetzung Zeitachse Teilnehmerlnder SEPA-Formate Nutzen einer Umstellung Auswirkungen auf Organisation u. SAP-System Ntzliches zustzliches Wissen Sammelhinweise Empfehlung Seite 3 Seite 5 Seite 6 Seite 7 Seite 8 Seite 9 Seite 10 Seite 11 Seite 12 Seite 13 Seite 14 Seite 15

Bedeutung SEPA (1)

SEPA ist die Abkrzung fr Single Euro Payments Area Projekt zur Schaffung eines europaweiten einheitlichen Zahlungsraums fr bargeldlose Zahlungsabwicklungen in Euro unter Mitwirkung des European Payments Councils (EPC) sowie der dort angeschlossen europischen Banken und der EU Keine Unterscheidung mehr zwischen Inlands- und Auslandszahlungen (gleiche Bedingungen, gleiche Rechte und gleiche Verpflichtungen) Einfhrung neuer Zahlungsinstrumente und -methoden Einrichtung neuer Zahlungsinfrastrukturen (Clearingstellen)

Bedeutung SEPA (2)

Vereinheitlichung nationaler Bankkontenschlssel durch Einfhrung der IBAN (International Bank Account Number) Ersetzung nationale Bankenkennung durch SWIFT-BIC (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - Bank Identifier Code), deren verpflichtende Angabe beim Zahlungstransfer aber sptestens zum 1. Februar 2016 entfallen wird Entwicklung neuer XML- (Extensible Markup Language) Zahlungsformate nach ISO 20022 Neue Methoden fr Datentransfer bei Massenzahlungen (SWIFT FileAct) Gesetzliches Enddatum der SEPA-Migration sowohl fr berweisungen als auch fr Lastschriften ist der 1. Februar 2014
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Ausgangssituation
Bisher EU-weit nationale Zahlungsverkehrssysteme mit eigenen Rechtsformen, technischen und organisatorischen Standards, Clearingstellen und Softwarelsungen Zustzliche internationale Zahlungsformate (z. B.: SWIFT)

KONSEQUENZ

Erschwerung des grenzberschreitenden Handelns

Lsungsansatz
Schaffung eines gemeinsamen Rechtsrahmens Entwicklung gemeinsamer Standards, Prozesse, Datenformate und Softwarelsungen Ablsung der nationalen Zahlungsverkehrssysteme VORTEILE

Standardisierte bargeldlose Euro-Zahlungen innerhalb der Teilnehmerlnder ohne Unterscheidung zwischen nationalen und internationalen Zahlungen Verringerung von Risiken und Komplexitt durch Vereinfachung grenzberschreitender Zahlungen
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Zielsetzung
S
Deutschland: DTAZV, ... Finnland: LUM2, ...

T A N

Frankreich: ETEBAC 3, ... sterreich: PAYMUL V3, ... Weitere EU-Lnder: nationale Formate, ...

D A R D F O R M A T E

Europa: SEPA Credit Transfer (berweisung) SEPA Direct Debit (Lastschrift) SEPA Cards Framework (Kartenzahlung)

Schweiz: LSV PLUS, ...

Belgien: DOM 80, ... Spanien: CSB32, ...

Hinreichende Etablierung der neuen Formate bis 2010

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Zeitachse
Nationale Zahlungsverkehrssysteme SEPA Credit Transfer SEPA Cards Framework SEPA Direct Debit Zeit
01.02.2014

2006

2008

2010

2012

2014

Die nationalen Zahlungsverfahren werden zum 1. Februar 2014 abgeschaltet.

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Teilnehmerlnder

SEPA-Formate
SEPA Credit Transfer (SEPA-berweisung)
Abwicklung ber die eigene (Auftraggeber-) Bank, ein Clearing- und Abrechnungssystem und die (Empfnger-) Bank

SEPA Direct Debit (SEPA-Lastschrift)

Abwicklung wird ber die (Empfnger-) Bank angestoen und ber ein Clearingund Abrechnungssystem sowie die (Zahlungspflichtigen-) Bank abgewickelt

SEPA Cards Framework (SEPA-Kartenzahlung)

Durch das EPC (European Payments Council) wurde ein Rahmenwerk mit grundlegenden Prinzipien und Richtlinien entwickelt Einfhrung einer allgemeinen Zahlungskarte fr Euro-Zahlungen oder Geldabhebungen: Jede Karte an jedem Terminal Keine Definition eines allgemeingltigen Verfahrens (Scheme) fr SEPA-Kartenzahlungen

Festgelegtes Regelwerk hinsichtlich Ablauf, Laufzeit und Datenstruktur

Verwendung von IBAN und BIC erforderlich

Gutschrift des gesamten Betrages ohne Gebhrenabzug

Widerspruchsfrist bei Basislastschrift: Fr Schuldner 8 Wochen/13 Monate bei nicht autorisierten Lastschriften; Lastschriftrckgabe max. 5 Tage nach Flligkeit Mandatsverwaltung lst die Verfahren zur Einzugsermchtigung und Abbuchungsauftrgen ab (Gltigkeit 36 Monate); dt. Einzugsermchtigungen knnen weiter genutzt werden

Laufzeit: D+3 (D = Tag der Annahme), seit 01.01.2012: D+1

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Nutzen einer Umstellung

Effizienz und Zuverlssigkeit des standardisierten Zahlungssystems Europaweit klare und einheitliche Vorgehensweise Verbesserte Interoperabilitt (alle sprechen die gleiche Sprache) Keine (kosten- und zeitmige) Differenzierung zwischen grenzberschreitenden und nationalen Zahlungen Geringere Gesamtbetriebskosten durch Ersetzen der einzelnen nationalen Zahlungsformate in generelle Standardformate Flexiblere Anpassung der Zahlungsformate ohne Modifikation innerhalb SAP Nutzung von neuen Datenfeldern vereinfacht die Zuordnung von Zahlungen Zentralisierung des Zahlungsmanagements steigert die Effizienz von Kontrolle und Risikomanagement innerhalb des Cash Managements

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Auswirkungen auf Organisation u. SAP-System

Organisatorisch
Anpassung der Zahlungsverkehrssysteme Abstimmung Banken Abwicklung Parallelbetrieb Abwicklung der Mandatsverwaltung bei Nutzung SEPA Direct Debit

SAP-seitig
Konvertierung Altdaten IBAN, BIC u. Zahlweg Einrichtung Zahlprogramme Aufbau Zahlungsformate Einfhrung Mandatsverwaltung bei Nutzung SEPA Direct Debit Herstellung passiver SEPA-Fhigkeit (elektronischer Kontoauszug)

EINFHRUNG

Effiziente Nutzung SEPA

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Ntzliches zustzliches Wissen

Ausgliederung Verwendungszeck aus Dateiformat im Vergleich zum klassischen Zahlungstrgerprogramm Verwendungszweck variabler gestaltbar Creditor-Identifier-Number wird bei SEPA Lastschriften bentigt (formlose Vergabe durch Bank)
http://www.bundesbank.de/zahlungsverkehr/zahlungsverkehr_sepa_identifikation.php

bernahme aktualisiertes Bankenverzeichnis ber Transaktion BIC Umstellung auf IBAN nach dem IBAN-Hin-IBAN-Rck -Verfahren
https://www.iban-service-portal.de/ibanp/iban/Start

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Sammelhinweise
Verbesserte IBAN Lsung ab SAP ERP 2005 Sammelhinweis SEPA SEPA mit 4.6C Einstieg in SEPA CT Einstieg in SEPA DD Korrektur SEPA CT & SEPA DD PMW XML Datei im Unicode System SEPA Erweiterung im MT940 RFEKA400: SWIFT MT940 Erweiterung SEPA/XML Sammelhinweis zu Dateiformat/Codepage SEPA Meldedaten SEPA Zahlungstrgerformate ab 01.11.2010 971175 1046199 1071341 1062489 1090321 1135499 1127552 1112530 1085596 1145515 1115137 1540040

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Empfehlung

Aufgrund der nun festgelegten gesetzlich verbindlichen Auslaufdaten der nationalen Zahlungsformate zum 1. Februar 2014 sollte mit einer Umstellung auf die SEPA-Zahlungsformate berweisung und Lastschrift jetzt zeitnah begonnen werden
Entzerrung der Einfhrung (zeitlich und kostenmig) Know-how Aufbau mit den neuen Tools: PMW (Payment Medium Workbench) und DMEE (Data Medium Exchange Engine)

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Ihre Ansprechpartnerin

Katrin Klewinghaus SAP-Seniorberaterin Rechnungswesen

STELLWERK Consulting GmbH Toyota-Allee 99 D 50858 Kln Fon: +49 (0)22 34 - 69 67 18 Fax: +49 (0)22 34 - 69 67 19 Mobil: +49 (0)171 - 19 42 164 Mail: Klewinghaus@Stellwerk.net

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