Raiffeisenbank

Luzerner Landschaft Nordwest

Dorfchärn 2
6247 Schötz
Telefon +41 41 984 25 25
UID CHE-105.810.314
www.raiffeisen.ch/luzerner-landschaft
luzerner-landschaft@raiffeisen.ch Herr
Luca Timon Walthert
Burghalde 4
6247 Schötz

Für Sie zuständig:

Team Young Member Schötz, 7. Februar 2024

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Sehr geehrter Herr Walthert

In der Beilage erhalten Sie das Steuerverzeichnis für die oben erwähnte Periode.
02971/

Das Steuerverzeichnis gilt für in der Schweiz steuerpflichtige Privatpersonen. Es umfasst sämtliche steuerrelevanten Daten wie Ver­
mögenswerte und deren Erträge sowie Gebühren, Schuldzinsen und Schuldsaldi während des genannten Zeitraums. Nicht aufge­
führt sind die Dividenden- und Zinszahlungen, die Sie direkt von den Gesellschaften erhalten haben sowie die steuerbaren Erträge
AN02971000000000000384112969

aus den Thesaurierungsfonds und aus strukturierten Produkten, die bei der Produktion Ihres Steuerverzeichnisses noch nicht be­
kannt waren.
Auf der ersten Seite des Steuerverzeichnisses finden Sie die Zusammenfassung mit den für Sie relevanten Steuerdaten. Die aufge­
führten Totalbeträge sind in die entsprechenden Spalten des amtlichen Steuerformulars zu übertragen. Wir empfehlen Ihnen, eine
Kopie des Verzeichnisses der Steuererklärung beizulegen.
Das Steuerverzeichnis können Sie auch als «eSteuerauszug» nutzen, sofern es die zuständige Steuerbehörde unterstützt. Nach
dem Herunterladen des Steuerverzeichnisses aus dem Raiffeisen E-Banking können Sie die PDF-Datei in der Steuer-Deklarationssoft­
ware hochladen. Dabei wird das Guthaben- und Wertschriftenverzeichnis automatisch ausgefüllt. Bitte prüfen Sie die übernomme­
nen Daten und berücksichtigen Sie die relevanten Informationen in der Wegleitung. Ein physisch erhaltenes Steuerverzeichnis kön­
nen Sie nicht als eSteuerauszug nutzen. Weitere Informationen dazu erhalten Sie direkt bei Ihrer Steuerbehörde.
Bitte beachten Sie die ergänzenden Informationen auf der nächsten Seite.
Bei Fragen oder für weitere Auskünfte stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

Freundliche Grüsse

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft

Die verwendeten Personenbezeichnungen beziehen sich auf Personen aller Geschlechter und gelten gegebenenfalls auch für eine Mehrzahl von Personen.

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 1/2

 Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Wichtige ergänzende Informationen zum Steuerverzeichnis

Bewertungskurse
Für die Bewertung werden die von der Eidgenössischen Steuerverwaltung publizierten Steuerkurse verwendet. Kantonale Sonderkur­
se sind in der Regel berücksichtigt. Allfällige Vinkulierungs- oder Minderheitsabzüge sind nicht enthalten, diese müssen Sie direkt
geltend machen. Die kantonalen Unterschiede in der Besteuerung von Mitarbeiteraktien werden in diesem Verzeichnis nicht berück­
sichtigt. Die Informationen über den Verkehrswert/Ausgabepreis sind vom Arbeitgeber anzufordern und entsprechend in das amtli­
che Steuerformular zu übertragen. Beteiligungspapiere von nicht kotierten Gesellschaften können unbewertet oder mit Vorjahres­
kursen bewertet sein, wenn die entsprechenden Stellen keine aktuellen Bewertungskurse zur Verfügung stellen. Wir empfehlen Ih­
nen, diese Kurse zu prüfen und gegebenenfalls nach Rücksprache mit dem jeweiligen Emittenten oder der zuständigen Steuerbehör­
de selber anzupassen. Physische, nicht im Wertschriftendepot verwahrte Wertpapiere, verschlossene Briefe, Versicherungspolicen
und Ähnliches werden im Steuerverzeichnis nicht aufgeführt. Steuerkurse, die bei der Produktion des Steuerverzeichnisses nicht be­
kannt waren, wurden nicht berücksichtigt.
Ausländische Wertpapiere
Die Erträge der ausländischen Wertschriften unterliegen oft ausländischen Quellensteuern. Sofern ein Abkommen zur Vermeidung
der Doppelbesteuerung zwischen der Schweiz und dem Quellensteuerstaat besteht, wird auf Antrag die ausländische Quellensteuer
für Steuerpflichtige mit Domizil Schweiz ganz oder teilweise erstattet. Rückforderungen können über Ihre Bank in Auftrag gegeben
werden. Für die im ausländischen Staat verbleibende, nicht rückforderbare Steuer kann die Anrechnung ausländischer Quellensteu­
ern geltend gemacht werden. Ebenfalls kann bei amerikanischen Titeln die Rückerstattung des zusätzlichen Steuerrückbehaltes USA
beantragt werden. Falls entsprechende Titel in Ihrem Depot liegen, müssen Sie diese Anträge auf Rückerstattung unabhängig vom
Steuererklärungsverfahren mit den amtlichen Spezialformularen (DA-1, evtl. RUS164) geltend machen. Die für diese Formulare not­
wendigen Zahlen finden Sie im Steuerverzeichnis in den Rubriken «Werte mit Anrechnung ausländischer Quellensteuern (DA-1)»
02971/

bzw. «Werte mit zusätzlichem Steuerrückbehalt USA».

Erträge aus derivativen Finanzinstrumenten, Diskontpapieren und globalverzinslichen Obligationen
AN02971000000000000384112969

Bei Ungewissheit über die steuerliche Behandlung von derivativen Anlagen, bei fehlenden BondFloor Informationen seitens des Da­
tenlieferanten oder bei Fehlen der Berechnungsdaten, z.B. bei Einlieferungen, sind im Steuerverzeichnis keine Erträge eingesetzt. Bei
der Besteuerung von in- und ausländischen Obligationen mit überwiegender Einmalverzinsung kann es im Rahmen der Differenzbe­
steuerung zu negativen Vermögenserträgen kommen. Solche möglichen Verluste sind nur soweit verrechenbar, als in der gleichen
Steuerperiode Gewinne aus anderen in- und ausländischen Obligationen mit überwiegender Einmalverzinsung vorhanden sind, wel­
che nicht im beiliegenden Steuerverzeichnis vorkommen.
Nur teilweise enthaltene Angaben
Steuerbare Erträge sind im Steuerverzeichnis aufgeführt, sofern uns diese vor Produktion des Steuerverzeichnisses bekannt waren.
Da die steuerliche Behandlung kantonal unterschiedlich geregelt ist, kann das zu Korrekturen durch die Steuerverwaltung führen. Di­
videnden- und Zinszahlungen, die direkt von der Gesellschaft ausbezahlt werden, sind im Steuerverzeichnis nicht aufgeführt. Sofern
bei Drittemittenten von strukturierten Produkten und Anlagefonds per Ausschüttungszeitpunkt keine vollständige Meldung über die
steuerliche Behandlung des Ertrages vorliegt, wird im Steuerverzeichnis der gesamte Ertrag als steuerpflichtiger Zins bzw. steuer­
pflichtige Ausschüttung ausgewiesen. Dies kann zu Korrekturen durch die Steuerverwaltung führen.
Vermögensverwaltungs- und Gewinnungskosten
Die Abzugsfähigkeit der Gebühren ist kantonal unterschiedlich geregelt. Dies kann zu Korrekturen durch die Steuerverwaltung füh­
ren. Abzugsfähig sind die Gebühren in der Regel dann, wenn sie zur Erhaltung des Vermögens, nicht aber wenn sie zur Vermeh­
rung des Vermögens notwendig sind. Die angefallenen Gewinnungskosten bei derivativen Finanzinstrumenten, Diskontpapieren
und globalverzinslichen Obligationen sind im Steuerverzeichnis als «Total Courtagekosten aus IUP Produkten» ausgewiesen und
nicht auf den steuerbaren Anlageteil berechnet. In einzelnen Kantonen werden Pauschalabzüge akzeptiert.
Kreditkommissionen und Vorfälligkeitsentschädigungen
Kredit- und Baukommissionen sowie Vorfälligkeitsentschädigungen werden im Steuerverzeichnis ausgewiesen, sind jedoch nicht in
allen Kantonen abzugsfähig. Dies kann zu Korrekturen durch die Steuerverwaltung führen.
Elektronisches Steuerverzeichnis
Sofern die zuständige Steuerbehörde dies unterstützt, kann das Steuerverzeichnis in elektronischer Form in Ihrer Deklarationssoftwa­
re hochgeladen werden. Dafür ist die PDF-Datei zu verwenden, die im E-Banking zur Verfügung gestellt wird. Nach dem Hochladen
der Datei in der Deklarationssoftware wird das Guthaben- und Wertschriftenverzeichnis automatisch ausgefüllt. Bitte prüfen Sie die
übernommenen Daten und beachten Sie die relevanten Informationen in der Wegleitung. Die in der Deklarationssoftware ausgewie­
senen Steuerwerte und steuerbaren Erträge können online abgefragt werden und dadurch von den Werten des Steuerverzeichnis­
ses abweichen. Ein physisch erhaltenes Steuerverzeichnis können Sie nicht als eSteuerauszug nutzen. Weitere Informationen dazu er­
halten Sie direkt bei Ihrer Steuerbehörde.

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 2/2

 AN02971000000000000384112969 02971/

Kundenname Luca Timon Walthert

Kunden-Nr. 160.479.949.1
Steuerkanton Luzern

Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Für Sie zuständig:

Team Young Member Schötz, 7. Februar 2024

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Zusammenfassung

Verrechnungs- Anrechenbare Zusätzlicher

Guthaben und Wertschriften Steuerwert Ertrag Rubrik A Ertrag Rubrik B
steuer Quellensteuer Steuerrückbehalt
Werte mit Verrechnungssteuer (Rubrik A) 3'912.05 54.23 18.98
Werte ohne Verrechnungssteuer (Rubrik B) 1'557.34 3.33
Total 5'469.39 54.23 3.33 18.98

Schulden Schuldsaldo Schuldzins

Total 0.00 0.10

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 1/6

1972181214001001
 AN02971000000000000384112969 02971/

Kundenname Luca Timon Walthert

Kunden-Nr. 160.479.949.1
Steuerkanton Luzern

Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Werte Rubrik A und Rubrik B

Stückzahl Verrechnungs-
Valor/IBAN Land Beschreibung Steuerkurs Wechselkurs Steuerwert Ertrag Rubrik A Ertrag Rubrik B
Nominal steuer
Basisvermögen
CH49 8080 8002 9069 1035 4 YoungMember Privatkonto (CHF)
Eröffnungsdatum: 07.10.2019
Weitere steuerrelevante Informationen befinden sich in der Rubrik Schuldsaldi und Schuldzinsen.
31.12.23 Zinszahlung 3.14
31.12.23 Endsaldo 857.07 857.07
Total Basisvermögen 857.07 3.14
Fondssparvermögen 900.181.979.0
CH57 8080 8001 0220 0785 9 Fondssparkonto (CHF)
Eröffnungsdatum: 02.08.2021
31.12.23 Zinszahlung 0.19
31.12.23 Endsaldo 700.27 700.27
21046218 CH Raiffeisen Futura - Pension Invest Growth -A- (CHF)
01.01.23 Startsaldo 17.191
30.01.23 Zeichnung 1.938
01.03.23 Zeichnung 1.976
30.03.23 Zeichnung 1.961
02.05.23 Zeichnung 1.936
30.05.23 Zeichnung 3.088
16.06.23 Rücknahme -2.31
28.07.23 Zeichnung 1.907
07.08.23 Rücknahme -2.33
30.08.23 Zeichnung 2.319
15.09.23 Rücknahme -2.339
19.09.23 Rücknahme -2.355
29.09.23 Zeichnung 5.491
18.10.23 Rücknahme -2.425
30.10.23 Zeichnung 5.677

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 2/6

1972181214002001
 AN02971000000000000384112969 02971/

Kundenname Luca Timon Walthert

Kunden-Nr. 160.479.949.1
Steuerkanton Luzern

Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Werte Rubrik A und Rubrik B

Stückzahl Verrechnungs-
Valor/IBAN Land Beschreibung Steuerkurs Wechselkurs Steuerwert Ertrag Rubrik A Ertrag Rubrik B
Nominal steuer
03.11.23 Rücknahme -1.596
09.11.23 Bardividende (Ex-Datum 06.11.2023) 30.129 54.23 18.98
14.11.23 Rücknahme -0.795
30.11.23 Zeichnung 5.774
08.12.23 Rücknahme -2.344
13.12.23 Rücknahme -1.547
19.12.23 Rücknahme -0.773
31.12.23 Endsaldo 30.444 CHF 128.50 3'912.05
Total Fondssparvermögen 900.181.979.0 4'612.32 54.23 0.19 18.98
Total Werte Rubrik A und Rubrik B 5'469.39 54.23 3.33 18.98

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 3/6

1972181214003001
 AN02971000000000000384112969 02971/

Kundenname Luca Timon Walthert

Kunden-Nr. 160.479.949.1
Steuerkanton Luzern

Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Schuldsaldi und Schuldzinsen

Produkt Nummer/IBAN Beschreibung Betrag Wechselkurs Schuldsaldo Schuldzinsen

Basisvermögen
CH49 8080 8002 9069 1035 4 YoungMember Privatkonto (CHF)
Der Positionsendbestand befindet sich in der Rubrik Werte Rubrik A und Rubrik B.
31.12.23 Zinszahlung 0.10 0.10

Total Schuldsaldi und Schuldzinsen 0.10

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 4/6

1972181214004001
 AN02971000000000000384112969 02971/

Kundenname Luca Timon Walthert

Kunden-Nr. 160.479.949.1
Steuerkanton Luzern

Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Erläuterungen

IUP (überwiegend einmalverzinslich)
NIUP (nicht überwiegend einmalverzinslich)
Modifizierte Differenzbesteuerung
Reine Differenzbesteuerung
Gewinnungskosten
Termingeschäfte
IUP (Intérêt unique prédominant) ist der Überbegriff für Produkte mit überwiegender Einmalverzinsung. Die Einmalverzinsung überwiegt, wenn der periodische Jahreszins
weniger als 50% der Gesamtrendite pro Jahr ausmacht.
Bei nicht überwiegend einmalverzinslichen Produkten ist die Differenz zwischen Rückzahlungs- und Ausgabepreis ohne Rücksicht auf die Haltedauer steuerbar. Bei einer Ver­
äusserung während der Laufzeit sind die aufgelaufenen Marchzinsen steuerfrei (Ausnahme: Steuerumgehung bei Veräusserung kurz vor Verfall).
Die modifizierte Differenzbesteuerung kommt bei transparenten Produkten, bei welchen die einzelnen Komponenten nicht separat handelbar sind, zur Anwendung. Dabei
wird der Wertzuwachs in der Obligationenkomponente seit dem Kauf bis zum Verkaufsdatum besteuert.
Bei der reinen Differenzbesteuerung ist die Differenz zwischen Erwerbsbetrag und Veräusserungsbetrag steuerbar. Dieser ist zum jeweiligen Tageskurs in CHF umgerechnet.
Es handelt sich dabei um die bei Erwerb und Veräusserung von IUP Produkten anfallenden Gebühren, die auf den steuerbaren Anlageteil und nicht auf den Optionsteil fal­
len. In einzelnen Kantonen können diese von den IUP Erträgen abgezogen werden. Im Verzeichnis sind die Gebühren nicht auf den steuerbaren Anlageteil berechnet.
Die Geschäfte aus dem Direct-Access mit Raiffeisen Schweiz werden in diesem Verzeichnis nicht abgebildet. Diese Geschäfte werden in einem separaten Derivatauszug auf­
geführt.

Rechtlicher Hinweis

Wir bitten Sie, diesen Auszug zu prüfen und uns im Falle von Unstimmigkeiten innert 30 Tagen schriftlich zu benachrichtigen. Für die Deklaration der Vermögenswerte und der steuerpflichtigen Einkünfte ist der Kunde
verantwortlich.

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 5/6

1972181214005001
 AN02971000000000000384112969 02971/

Kundenname Luca Timon Walthert

Kunden-Nr. 160.479.949.1
Steuerkanton Luzern

Raiffeisenbank
Luzerner Landschaft Nordwest

Steuerverzeichnis vom 01.01.2023 bis 31.12.2023 in CHF

Barcodes elektronisches Steuerverzeichnis

Raiffeisenbank Luzerner Landschaft Nordwest Genossenschaft 6/6

1962181214006001