So investieren

Sie erfolgreich
in ETFs
©BILLIONPHOTOS.COM - STOCK.ADOBE.COM
So investieren Sie erfolgreich in ETFs
SO INVESTIEREN SIE ERFOLGREICH IN ETFS
Tom Firley
Chefanalyst Firleys Investor‘s Daily und
Firley‘s Green Profits
Liebe Leser,
super, dass Sie sich für einen gesunden
Vermögensaufbau mit ETFs interessieren.
Gerne bin ich Ihnen dabei behilflich! Mein
Name ist Tom Firley und ich bin seit über
28 Jahren im Börsengeschäft, seit 2005
schreibe und analysiere ich für den Investor
Verlag. Sogar täglich, in meinem Newsletter
Firleys Investor‘s Daily.
Es mag seltsam klingen: Schon jetzt freue
ich mich auf Ihre Fragen und Anregungen,
die Sie (möglicherweise) nach Lektüre
meiner Darstellungen zu den in meinen
Augen aussichtsreichen ETFs und Aktien
haben werden. Mit meinem Newsletter Fir-
leys Investor‘s Daily können Sie mir alle Ihre
Wünsche mitteilen.
Hinterfragen Sie die Börse – ich tue dies
auch täglich
Denn eines habe ich in den letzten Jahren
meiner Börsenpassion gelernt: Nur durch
Fragen, auch kritische, kommt sowohl der
2
Privatanleger als auch der Börsenanalyst
bzw. Newsletter-Redakteur weiter! Am
besten ist es also, Sie hinterfragen das
Börsengeschehen. Ein Beispiel hierzu:
Eines meiner Lieblings-Investments
seit 2010
In meinem Newsletter erwähne ich seit
vielen Jahren immer wieder mal den Nas-
daq 100 an, sowie entsprechende Möglich-
keiten, hier anzulegen. Zum Beispiel mit
ETFs. Im Laufe dieses Reports werden Sie zu
diesen ETFs noch viel erfahren. Vorab diese
kleine Geschichte:
Nach einer Veranstaltung (bei der ich als
Börsenexperte auftreten durfte) sprach
mich ein interessierter Leser darauf an und
fragte mich, ob er denn jetzt in den Nasdaq
100 einsteigen solle. In Kurzfassung meinte
ich: „Das darf ich Ihnen persönlich hier nicht
raten. Doch wenn ich das dürfte, wüssten
Sie meine Antwort.“ Ich begleitete diese
Worte mit einem netten Lächeln. Der Mann
lächelte zurück. Fertig. Das war dem Mann
Antwort genug. Natürlich hätte ich ihm noch
wesentlich mehr zum amerikanischen Tech-
nologie-Index Nasdaq 100 erzählen kön-
nen. Doch der Mann hatte es eilig.
Etwa eine halbe Stunde später sprach mich
eine Dame zu demselben Thema an, sie
kam gleich zur Sache: „Hallo Herr Firley. Ich
lese sehr gerne Ihre Analysen. Soll ich jetzt
in den Nasdaq 100 einsteigen?“
Ich wiederholte meinen Ratschlag, den ich
auch dem oben erwähnten Mann gab: „Das
darf ich Ihnen …“ und so weiter. Doch der
Dame reichte diese Antwort nicht.
 FINDEN SIE IHREN PERFEKTEN
ETF MIT DEM
KOSTENLOSES BESTSELLER:

„Der ETF-Kompass“
Statt 24,95 € JETZT 0 €

JETZT KOSTENLOS SICHERN

+ 4,95 € für Verpackung und Versand (inkl. MwSt.)

Wichtiger Hinweis zur verlegerischen Garantie:

Die Beispiel-Empfehlung(en) aus diesen Reports und Prämien stellen keine
Handlungsempfehlungen dar. Es sind fundierte Analysen auf Basis eines
umfangreichen Finanzmarktresearchs der Autoren.
Diese Analysen wurden vor dem Zeitpunkt der Erstellung dieser Reports und Prämien
recherchiert. Ereignisse und Kursentwicklungen nach der Erstveröffentlichung können
daher nicht berücksichtigt werden.
Nur in den regelmäßigen erscheinenden Empfehlungsdiensten im kostenpflichtigen
Bezug können die Anlageempfehlungen naturgemäß aktualisiert werden. Bezieher
unser kostenpflichtigen Empfehlungsdienste erhalten auch konkrete
Handlungsanweisungen mit Kauf- und Verkaufsanleitungen, gekennzeichnet durch
WKNs, Börsenplatz und soweit möglich mit Einstiegskursen und Limits. Nur für Kunden
im kostenpflichtigen Abonnement kann die verlegerische Garantie gewährt werden.
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

Gute Fragen prägen den guten Börsianer

Tatsächlich lächelte die Dame zurück und meinte: „Sie sagen selbst, dass Gewinne in der
Vergangenheit kein Garant für Gewinne in der Zukunft sind. Wie kann ich mir also sicher
sein? Und wie lege ich am besten in den Nasdaq 100 an?“
Da musste ich also „ran“ und ich borgte mir kurze Zeit später (wie gesagt, auf einer Verans-
taltung) sogar einen Laptop, um der Dame einige Chart-Einstellungen zu zeigen. Zusätzlich
stellte ich Ihr einen Nasdaq 100-ETF vor. Damals war diese Anlageform in Deutschland noch
nicht so bekannt. Doch bald startete dann der Siegeszug dieser Anlageform.
Kleiner Nebeneffekt: Da mich die Dame mit immer weiteren Fragen löcherte, kamen auch
weitere Börseninteressenten (Frauen und Männer) hinzu und lauschten unserem Gespräch.
Kurzum: Auch die Dame hatte, was sie wollte, nämlich einen halbstündigen Gratis-Un-
terricht in Sachen Charttechnik und ETFs als Anlageform. Zudem profitierten noch andere
Zuhörer davon. Als dann ihr Wissensdurst befriedigt war, entließ mich die Dame mit einem
sehr zufriedenen Lächeln.

Was ist draus geworden? Haben die Zuhörer 702 Prozent Gewinn erzielt?
Das Ganze war im April 2010. Damals steckte uns Börsianern noch etwas die Finanzkrise
2008/ 2009 in den Knochen. Auch wenn die weltweite Rally bereits im März 2009 startete.

CHART NASDAQ 100-ETF SEIT MÄRZ 2010

QUELLE: MARKET MAKER

3
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

Leider weiß ich nicht, ob die Dame oder andere Zuhörer tatsächlich in den Nasdaq-ETF
eingestiegen sind. Sicherlich wäre dies keine schlechte Idee gewesen, wie Sie im folgenden
Chart erkennen. Hier habe ich einen ETF gewählt, den ich tatsächlich etwas später dann
übrigens in meinem Börsendienst Firley‘s Familien-Investor empfohlen habe.
Den April 2010 sehen Sie im Chart grün eingekreist. Damals stand der Kurs des ETFs bei
etwa 102 Euro. Im Dezember 2019 steht der Kurs bei etwa 818 Euro. Unterm Strich ist dies
ein Gewinn von 702 %.
Wie Sie erkennen, blieb auch der Nasdaq 100, mithin der Nasdaq 100-ETF nicht vom Coro-
na-Crash verschont. Doch wie Sie ebenfalls erkennen, hat sich der Technologie-Index sehr
schnell wieder erholt!
Heute habe ich Ihnen Darstellungen zu drei aussichtsreichen Index-ETFs mitgebracht. Was
es mit diesen ETFs auf sich hat und weshalb Sie genau diese Anlageform in Ihrem Depot
berücksichtigen sollten, erfahren Sie gleich bei der Lektüre der nächsten Seiten.

Viel Erfolg an der Börse

Ihr

Tom Firley

PS: Nach Ihrer Lektüre bin ich offen für Fragen und Kritik in Firleys Investor‘s Daily.
Ich freue mich auf Sie!

4
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

WAS IST EIN ETF?

ETF steht für Exchange Traded Funds oder auf Deutsch: börsennotierter Fonds. Im Gegen-
satz zu von Börsenexperten aktiv „gemanagten“ Fonds bilden ETFs einen Basiswert (z.B. den
DAX) meist nahezu 1:1 ab. Sie werden daher als passiv gemanagt bezeichnet.
Ihr Vorteil: Die teure Bearbeitungsgebühr für einen Fondsmanager entfällt gänzlich. ETFs
sind daher sehr günstig zu erwerben. In der Regel zahlen Sie lediglich den Spread, also die
Differenz zwischen An- und Verkaufspreis sowie eine vergleichsweise sehr geringe Verwal-
tungsgebühr. Weiterer Vorteil: Laut Statistiken schaffen es 85 Prozent der Fondsmanager
nicht, ihre Benchmark, also den Vergleichsindex, zu schlagen! Warum sollten Sie dafür auch
noch bezahlen?
Die nachfolgende Grafik verdeutlicht Ihnen den krassen Kostenunterschied zwischen aktiv
und passiv gemanagten Fonds. Es besteht also großes Sparpotenzial!

QUELLE: STRATEGIC INSIGHT SIMFUND GLOBAL/BLACKROCK

Zudem sind ETFs genauso einfach handelbar wie börsennotierte Aktien und unterliegen –
ebenso wie die traditionellen Investmentfonds – den geltenden Investmentgesetzen.
Dadurch sind ETFs eine sehr gute Möglichkeit, um Ihr Geld kostengünstig und profitabel an-
zulegen und langfristig zu mehren. Wie gesagt, Sie legen hier in einen ganzen Aktien-Index
oder Branchen-Index an und streuen damit Ihr Risiko. Daneben gibt es noch Spezial-ETFs,
mit denen Sie zum Beispiel in einen Korb von Wasserstoff-Aktien investieren können.

5
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

Warum Ihnen Ihre Hausbank keinen ETF empfiehlt

Banken in Deutschland empfehlen in der Regel keine ETFs, da diese aufgrund ihrer
kostengünstigen Struktur für die Bank kaum Ertragspotenzial bieten.
In den USA dagegen sind ETFs für private Anleger schon seit mehreren Jahren ein großes
Thema. In Deutschland hat diese Handelsklasse erst in den letzten Jahren an Bekanntheit
gewonnen. Doch mittlerweile finden ETFs vermehrt den Weg in die Depots der deutschen
Privatanleger.
Die Folge: Ein krasses Überangebot an ETFs! Die Auswahl an ETFs beläuft sich mittlerweile
auf über 7.000! Da ist guter Rat teuer, um den Überblick nicht zu verlieren und den passen-
den ETF zu finden. Doch dem kann abgeholfen werden.
Auf den nächsten Seiten lernen Sie drei Index-ETFs kennen. Im Einzelnen sind dies:

AUSGEWÄHLTE ETFS FÜR IHRE GELDANLAGE

DAX-ETF
Des deutschen Anlegers liebstes Basis-Investment

MDAX-ETF
Der kleine DAX-Bruder mit der hohen Performance

Dow Jones-ETF
Die 30 größten amerikanischen Aktien … mit Kick!

6
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

DER DAX-ETF

Der DAX (oder aktuell auch DAX 40 genannt) umfasst die 40 größten börsennotierten Un-
ternehmen aus dem Blue-Chip-Segment der Deutschen Börse bzw. aus Deutschland. Die
Größe wird hier nach der Marktkapitalisierung bemessen.
Die Marktkapitalisierung ist einfach die Anzahl der handelbaren Aktien multipliziert mit
dem aktuellen Börsenkurs.
Schwergewichte im Deutschen Aktienindex sind aktuell zum Beispiel:
Linde (Industriegase)
SAP (Software)
Siemens (Elektronik-Konzern)
Volkswagen (Automobile)
Merck (Chemie)
Auf den DAX gibt es zahlreiche ETFs. Ein besonders günstiger und sparplanfähiger ist der
Comstage DAX-ETF.
Hier sehen Sie die Kurs-Entwicklung der letzten 10 Jahre:

CHART COMSTAGE DAX-ETF SEIT 2011

QUELLE: MARKET MAKER

7
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

Wie Sie im langfristigen Chart erkannt ha-
ben, tendiert der Kurs des DAX-ETF gr-
undsätzlich nach oben. Allerdings erleidet
der DAX – wie alle Weltbörsen – auch im-
mer wieder kräftige Abwärtsphasen, wie
zum Beispiel in den Jahren 2011 und 2018
und natürlich in der deutlich sichtbaren Co-
rona-Krise 2020.
Kursentwicklung und durchschnittliche
Jahresrendite in den letzten Jahren:
Es sei denn, Sie gehen davon aus, dass der
DAX nie wieder ein neues Allzeithoch erre-
icht. Doch dies ist sehr unwahrscheinlich.
ComStage DAX TR UCITS ETF
Börse: Xetra
Fonds-Volumen: 938 Millionen Euro
Gesamtkostenquote: 0,08 Prozent p.a.
Ausschüttung: Ausschüttend (jährlich)

DAX-ETF
Kursentwiicklung seit
1 Jahr
2 Jahren
Beim nächsten ETF bleiben wir zunächst in
Deutschland und schauen uns den kleinen
14,53%
Bruder vom DAX an, nämlich den MDAX.
13,56%

5 Jahren 21,82%

8 Jahren 143,64%

10 Jahren 204,55%

DAX-ETF
durchschnittliche Jahresrendite seit

2 Jahren 6,56%

5 Jahren 4,03%

8 Jahren 11,77%

10 Jahren 11,78%

Zugegeben: Die Entwicklung in den letzten

5 Jahren sieht nicht wirklich prickelnd aus.
Etwas länger betrachtet, spielt der Index
aber seine Stärke aus. Als Beimischung oder
als Sparplan könnte sich dieser DAX-ETF
eignen. Zwar muss der Anleger immer wie-
der mit Schwankungen rechnen, doch lang-
fristig dürfte eine stabile Rendite möglich
sein.

8
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

DER MDAX-ETF

Der MDAX umfasst 50 deutsche Aktiengesellschaften sowie überwiegend in Deutschland

tätige ausländische Unternehmen. Diese Unternehmen folgen bezüglich der Größe (= Mark-
tkapitalisierung) den 40 DAX-Werten.
Somit investieren Sie hier auf einen Schlag in die nach den DAX-Werten 50 nächstgrößeren
Werten, in die sogenannten „MidCaps“. Zwar wird der MDAX oft als kleiner DAX-Bruder be-
zeichnet, doch ein Investment-Blick lohnt sich hier auf jeden Fall!
Schwergewichte im Deutschen Aktienindex sind aktuell zum Beispiel:
Hannover Rück (Versicherung)
Vantage Towers (Funkturm-Betreiber)
Airbus (Luft- und Raumfahrt)
Carl Zeiss Meditec (Medizintechnik)
Uniper (Energie)
Knorr-Bremse (Bremssysteme)
Mit einem Investment in den MDAX investieren Sie in einen Index, in dem Sie zahlreiche
Technologie-Unternehmen und auch bodenständige Maschinenbauer finden. Auch auf den
MDAX gibt es verschiedene ETFs. Ein gebührengünstiger und sparplanfähiger ETF wäre der
Deka MDAX UCITS ETF.
Da dieser ETF noch recht jung ist (Auflagedatum April 2014), betrachten Sie für die
Kursentwicklung in den letzten 10 Jahren bitte den MDAX als Index (und nicht den ETF).

CHART MDAX SEIT 2019

QUELLE: MARKET MAKER

9
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

Der MDAX hat eine imposante Kursentwick-
lung hinter sich. In den letzten 10 Jahren
hat sich der Kurs in etwa vervierfacht. Die
durchschnittliche Jahresrendite liegt hier
im Schnitt der letzten 10 Jahre bei knapp
15 %.
Ähnlich wie beim DAX sehen Sie hier
natürlich auch den Corona-Knick. Seit März
2020 geht es wieder rasant aufwärts!
Kursentwicklung und durchschnittliche
Jahresrendite in den letzten Jahren:
MDAX-ETF
Kursentwiicklung seit
Das sieht doch recht ordentlich aus. Freil-
ich wird der maschinenbaulastige MDAX
in schwachen Konjunkturphasen etwas
schlechter abschneiden. Langfristig be-
trachtet bietet dieser Index bzw. der MDAX-
ETF eine sehenswerte Rendite.
Deka MDAX UCITS ETF
Börse: Xetra
Fonds-Volumen: 729 Millionen Euro
Gesamtkostenquote: 0,30 Prozent p.a.
Ausschüttung: Thesaurierend

1 Jahr 13,89%

2 Jahren 24,18%

5 Jahren 59,01%

8 Jahren 111,06%

10 Jahren 303,24%

MDAX
durchschnittliche Jahresrendite seit

2 Jahren 13,89%

5 Jahren 11,44%

8 Jahren 9,72%

10 Jahren 9,79%

10
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

DER AMERIKANISCHE
DOW JONES-ETF MIT KICK

Der Dow Jones Industrial Average ist ne-
ben dem marktbreiten, ebenfalls amerikan-
ischen Aktienindex S&P 500 sicherlich das
am meisten beachtete Börsenbarometer
der Welt.
Schwergewichte sind hier so bekannte Un-
ternehmen wie zum Beispiel:
United Health (Gesundheitsvorsorge)
Home Depot (Konsumgüter)
Goldman Sachs (Finanzen)
Microsoft (Software)
Wäre es bei einer möglichen Investition in
den bekanntesten Börsen-Index der Welt
(also dem Dow) daher nicht praktisch, wenn
es da eine Performance-Index-Variante
gäbe?
Und genau da kommt der von mir aus-
gewählte ETF ins Spiel. Denn dieser Wert ist
nicht nur ein ETF auf den Kurs-Index Dow
Jones, sondern lässt thesaurierend die Divi-
denden immer wieder in den ETF selbst ein-
fließen. Das ist höchst praktisch!

Wie Sie vielleicht wissen, wird der Dow Thesaurierend ist das Zauberwort
Jones als Kurs-Index berechnet. Das ist Genau solch eine Möglichkeit gibt es! Dies-
wichtig, damit ich Ihnen den Kick mit die- er ETF auf den Kurs-Index Dow Jones hat als
sem ETF erläutern kann. Hier eine kurze Ausschüttungsart „thesaurierend“. Das be-
Erklärung: deutet – korrespondierend zu einem Perfor-
Exkurs: Der Unterschied zwischen einem mance-Index (wie DAX oder MDAX) –, dass
Kurs-Index und einem Performance-Index die ausgeschütteten Dividenden wieder
re-investiert werden.
Wie gesagt, der Dow Jones wird als Kurs-In-
dex berechnet. Unser deutscher DAX dage- Die positive Auswirkung auf die Perfor-
gen als Performance-Index. Kurz gesagt: Bei mance sehen Sie im nächsten Chart.
einem Performance-Index werden die Divi-
denden der einzelnen Bestandteile reinves-
tiert, bei einem Kurs-Index nicht.
Der Vorteil bei einer Investition in einen
Performance-Index besteht darin, dass aus-
geschüttete Dividenden nicht aktiv wieder
angelegt werden müssen.
Die wichtigsten Vertreter der Börsen-Indiz-
es werden als Kurs-Index berechnet, wie
eben zum Beispiel S&P 500 und Dow Jones
Industrials.

11
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

CHART DOW JONES CONTRA DOW JONES-ETF SEIT 2011

QUELLE: MARKET MAKER

grün: Dow Jones-ETF schwarz: Dow Jones als Index

Die Macht der Dividende!

Sie sehen es deutlich im Chart: Während der Dow Jones als Index seit Anfang 2011 etwa
205 Prozent gewinnt, sind es beim Dow Jones-ETF mit der Thesaurierung etwa 275 %.
Kursentwicklung und durchschnittliche Jahresrendite in den letzten Jahren:

Dow Jones ETF Dow Jones ETF

Kursentwiicklung seit durchschnittliche Jahresrendite seit

1 Jahr 20,41% 2 Jahren 15,05%

2 Jahren 32,37% 5 Jahren 14,59%

5 Jahren 97,61% 8 Jahren 12,67%

8 Jahren 159,75% 10 Jahren 13,54%

10 Jahren 256,03%

12
 DIE BELIEBTESTEN INVESTOR-PRÄMIEN REPORTS
Weitere Gratis-Reports per Klick

3 Top-Aktien 2022 Blacklist 2022

Jetzt kostenlos herunterladen Jetzt kostenlos herunterladen

Megatrends 2022 Strafzinsen

Jetzt kostenlos herunterladen Jetzt kostenlos herunterladen

Brennstoffzelle Krypto-X – Diese 3 Kryptos explodieren

Jetzt kostenlos herunterladen Jetzt kostenlos herunterladen
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

Sie sehen es selbst: Der Blick über den Tellerrand und eine Diversifizierung des Anlagevol-
umens auf verschiedene Anlage-Regionen macht durchaus Sinn.
Immerhin bescherte dieser Dow Jones-ETF den Anlegern in den letzten 10 Jahren eine
durchschnittliche Performance von 13,54 %.

iShares DJIA UCITS ETF

Börse: Xetra
Fonds-Volumen: 564 Millionen US-Dollar
Gesamtkostenquote: 0,33 Prozent p.a.
Ausschüttung: Thesaurierend

DIE QUAL DER WAHL IST NICHT SO SCHWER

Jetzt sind Sie an der Reihe, liebe Leserin und lieber Leser. Wie angesprochen, gibt es mittle-
rweile Tausende von verschiedenen ETFs. Aber lassen Sie sich nicht abschrecken. Wirklich
interessant sind vielleicht ein Dutzend. Eben einige ETFs auf Indizes, aber auch Spezial-ETFs
auf verschiedene Aktienkörbe.
Weitere Beispiele wären hier zum Beispiel ETFs auf Dividenden-Aktien oder Werte aus dem
Clean-Energy-Bereich. Mittlerweile gibt es sogar ETFs auf Wasserstoff-Aktien.
Die interessanten ETFs stelle ich immer wieder einmal in meinem kostenlosen Newsletter
Firleys Investor‘s Dailys vor. Und ganz konkrete Empfehlungen finden Sie zum Beispiel in
meinen Börsendiensten Firley‘s Green Profits oder auch in Firley‘s Familien-Investor.
Bleiben Sie also dran und lesen Sie meinen täglichen Newsletter tatsächlich am besten
täglich. Es lohnt sich!

13
So investieren Sie erfolgreich in ETFs

IMPRESSUM
Investor Verlag, ein Unternehmensbereich der
FID Verlag GmbH
Koblenzer Str. 99
D-53177 Bonn
Handelsregister: HRB 7435
Registergericht: Amtsgericht Bonn

Geschäftsführer
Richard Rentrop

Kontakt
Telefon: 0228 – 9 55 04 30 (Kundendienst)
Telefax: 0228 – 36 96 499
E-Mail: kundenservice@investor-verlag.de
Internet: https://www.investor-verlag.de

Redaktionell Verantwortliche
Redakteur: Tom Firley (V.i.S.d.P.)
Herausgeber: Marc Brede
Koblenzer Straße 99
D-53177 Bonn

Bildnachweis
Adobe Stock, https://stock.adobe.com/de/

© 2022 FID Verlag GmbH

14