Jahresabschluss Q_09

John und Jennifer Doe

A. Verdientes Einkommen Kurze Fakten:

Job & Selbstständigkeit $5,000
Erträge / Aufwendungen
B. Passives Einkommen
Immobilien (NETTO) $0
Geschäft (NETTO) $0
B. Passives Einkommen insgesamt $0

C. Portfolioerträge
Zinsen $25 (Monatlich) (Monatlich)
Dividenden $10
C. Portfoliogesamtertrag $35
Investitionsgewinn (abzüglich Beiträge) 4.0%

D. GESAMTEINKOMMEN (monatlich) $5,035

(Gehalt + Passiv + Portfolio)
AUFWENDUNGEN
E. Aufwendungen
Lohnabzüge (Steuern, Gesundheitswesen) $1,040
Wohnen (Hypothek, Steuern, Versicherung, $1,733
mi) Versorgungsunternehmen $367
(Strom,Wasser,Telefon,Netz,Fernseher,Papierkorb)
Transport (Autos + Versicherung + Gas) $533
Investitionen (401 TSD.) $250
Ausbildung (Studiengebühren, Darlehen) $150
Kreditkartenzahlungen $0

E. GESAMTAUSGABEN (monatlich) $4,073

EINKOM
MEN
 Jahresabschluss Q_09
John und Jennifer Doe

Nettowert.............................................................7
Erträge / Aufwendungen.....................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
Q2_10..................................................................8
Aufwendungen....................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Dividenden $10
C. Portfoliogesamtertrag $35
A. Verdientes Einkommen
Job & Selbstständigkeit $5,167 D. GESAMTEINKOMMEN (monatlich) $5,202
(Gehalt + Passiv + Portfolio)
B. Passives Einkommen AUFWENDUNGEN
Immobilien (NETTO) $0 E. Aufwendungen
Geschäft (NETTO) $0 Lohnabzüge (Steuern, Gesundheitswesen) $1,040
B. Passives Einkommen insgesamt $0 Wohnen (Hypothek, Steuern, Versicherung, $1,733
mi) Versorgungsunternehmen $367
C. Portfolioerträge (Strom,Wasser,Telefon,Netz,Fernseher,Papierkorb)
Transport (Autos + Versicherung + Gas) $533
Zinsen $25 Investitionen (401 TSD.) $258
 Jahresabschluss Q_09
John und Jennifer Doe

Ausbildung (Studiengebühren, Darlehen) $150

Kreditkartenzahlungen $0

E. GESAMTAUSGABEN (monatlich) $4,082

EINKOM
MEN
Kurze Fakten:

Erträge / Aufwendungen

(Monatlich) (Monatlich)

Investitionsgewinn (abzüglich Beiträge) 4.0%

Nettowert.............................................................7
Erträge / Aufwendungen.....................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
 Jahresabschluss Q_09
John und Jennifer Doe

Q2_10..................................................................8
Aufwendungen....................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Jahresabschluss Q1 10
John und Jennifer Doe

A. Verdientes Einkommen Kurze Fakten:

Job & Selbstständigkeit $5,167
Erträge / Aufwendungen
B. Passives Einkommen
Immobilien (NETTO) $0
Geschäft (NETTO) $0
B. Passives Einkommen insgesamt $0

C. Portfolioerträge
Zinsen $25 (Monatlich) (Monatlich)
Dividenden $10
C. Portfoliogesamtertrag $35
Investitionsgewinn (abzüglich Beiträge)

D. GESAMTEINKOMMEN (monatlich) $5,202 2.9%

(Gehalt + Passiv + Portfolio)
AUFWENDUNGEN
E. Aufwendungen
Lohnabzüge (Steuern, Gesundheitswesen) $1,040
Wohnen (Hypothek, Steuern, Versicherung, $1,733
mi) Versorgungsunternehmen $367
(Strom,Wasser,Telefon,Netz,Fernseher,Papierkorb)
Transport (Autos + Versicherung + Gas) $533
Investitionen (401 TSD.) $258
Ausbildung (Studiengebühren, Darlehen) $150
Kreditkartenzahlungen $0

E. GESAMTAUSGABEN (monatlich) $4,082

EINKOM
MEN
 Jahresabschluss Q2_1
John und Jennifer Doe 0
Nettowert.............................................................7
Erträge / Aufwendungen.....................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
Q2_10..................................................................8
Aufwendungen....................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Dividenden $10
C. Portfoliogesamtertrag $35
A. Verdientes Einkommen
Job & Selbstständigkeit $5,208 D. GESAMTEINKOMMEN (monatlich) $5,243
(Gehalt + Passiv + Portfolio)
B. Passives Einkommen AUFWENDUNGEN
Immobilien (NETTO) $0 E. Aufwendungen
Geschäft (NETTO) $0 Lohnabzüge (Steuern, Gesundheitswesen) $1,040
B. Passives Einkommen insgesamt $0 Wohnen (Hypothek, Steuern, Versicherung, $1,733
mi) Versorgungsunternehmen $367
C. Portfolioerträge (Strom,Wasser,Telefon,Netz,Fernseher,Papierkorb)
Transport (Autos + Versicherung + Gas) $533
Zinsen $25 Investitionen (401 TSD.) $260
 Jahresabschluss Q2_1
John und Jennifer Doe 0
Ausbildung (Studiengebühren, Darlehen) $150
Kreditkartenzahlungen $0

E. GESAMTAUSGABEN (monatlich) $4,084

EINKOM
MEN
Kurze Fakten:

Erträge / Aufwendungen

(Monatlich) (Monatlich)

Investitionsgewinn (abzüglich Beiträge) 4.0%

Nettowert.............................................................7
Erträge / Aufwendungen.....................................8
Q3_09..................................................................8
Q4_09..................................................................8
Q1_10..................................................................8
 Jahresabschluss Q2_1
John und Jennifer Doe 0
Q2_10..................................................................8
Aufwendungen....................................................9
Q3_09..................................................................9
Q4_09..................................................................9
Q1_10..................................................................9
Q2_10..................................................................9
Zusammenfassung des Jahresabschlusses
John und Jennifer Doe

EINKOMMEN Q3 09 Q4 09 Q1 10 Q2 10
Verdientes Einkommen
Job & Selbstständigkeit $ 5,000 $ 5,167 $ 5,167 $ 5,208

Passives Einkommen
Immobilien (NETTO) $ -$ -$ -$ -
Geschäft (NETTO) $ -$ -$ -$ -
Passives Einkommen insgesamt $ -$ -$ -$ -

Portfolioertrag
Zinsen $ 25 $ 25 $ 25 $ 25
Dividenden $ 10 $ 10 $ 10 $ 10
Portfoliogesamtertrag $ 35 $ 35 $ 35 $ 35

GESAMTEINKOMMEN $ 5,035 $ 5,202 $ 5,202 $ 5,243

AUFWENDUNGEN Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10

Aufwendungen
Lohnabzüge (Steuern, Gesundheitswesen) $ 1,040 $ 1,040 $ 1,040 $ 1,040
Wohnen (Hypothek, Pty Steuern, Versicherung) $ 1,733 $ 1,733 $ 1,733 $ 1,733
Versorgungsunternehmen (Strom, Wasser, 367 $ 367 $ 367 $ 367
Transport
Telefon, Internet, Fernseher)
(Autos + Versicherung + Gas) $ 533 $ 533 $ 533 $ 533
Investitionen (401 TSD.) $ 250 $ 258 $ 258 $ 260
Ausbildung (Studiengebühren, Darlehen) $ 150 $ 150 $ 150 $ 150
Kreditkartenzahlungen $ -$ -$ -$ -

GESAMTAUFWENDUNGEN $ 4,073 $ 4,082 $ 4,082 $ 4,084

AKTIVA Q3 09 Q4 09 Q1 10 Q2 10
Bankkonten $ 6,000 $ 6,500 $ 7,000 $ 7,500
Bestand $ 2,000 $ 2,000 $ 2,000 $ 2,000
Anleihen $ 500 $ 500 $ 500 $ 500
Forderungen $ 200 $ 200 $ 200 $ 200
401K und IRAs (Marktwert) $70,000 $ 73,000 $ 76,000 $ 80,000
Immobilien (Eigenkapital) $ 15,000 $ 15,000 $ 15,000 $ 15,000
Geschäftswert (NETTO) $ - $ - $ - $ -
AKTIVA-ZWISCHENSUMME $ 93,700 $ 97,200 $ 100,700 $ 105,200

Doodads
Startseite $ 250,000 $ 250,000 $ 250,000 $ 250,000
Auto(s) $ 17,000 $ 16,300 $ 15,600 $ 14,900
Sonstiges $ 3,000 $ 3,000 $ 3,000 $ 3,000
DOODADS GESAMT $ 270,000 $ 269,300 $ 268,600 $ 267,900

BILANZSUMME (BANKVERSION) $ 363,700 $ 366,500 $ 369,300 $ 373,100

Vermögen Zwischensumme + Doodads
TOTAL ASSETS (RICH DAD VERSION) $ 93,700 $ 97,200 $ 100,700 $ 105,200
Aktiva-Zwischensumme

PASSIVA Q3 09 Q4 09 Q1 10 Q2 10
Persönlich $ - $ - $ - $ -
Kreditkarten $ 500 $ 500 $ 500 $ 500
Autokredite $ 10,000 $ 9,400 $ 8,800 $ 8,200
Schulkredite $ 15,000 $ 14,500 $ 14,000 $ 13,500
Hypothekendarlehen $ 190,000 $ 189,000 $ 188,000 $ 187,000
Privatkredite $ - $ - $ - $ -
Sonstige Schulden $ - $ - $ - $ -
GESAMTVERBINDLICHKEITEN $ 215,500 $ 213,400 $ 211,300 $ 209,200

NETTOWERT (Bank-Version) $ 148,200 $ 153,100 $ 158,000 $ 163,900

(Summe Aktiva (Bank) - Summe Passiva)
REINVERMÖGEN (Rich Dad Version) $ (121,800) $ (116,200) $ (110,600) $ (104,000)
(Summe Aktiva (Rich Dad) - Summe Passiva)

ANDERE Q3 09 Q4 09 Q1 10 Q2 10

Geschätzte 401.000 BEITRÄGE $ 750 $ 775 $ 775 $ 781

401 Tsd. Gewinn (gesamt) $ 70,000 $ 3,000 $ 3,000 $ 4,000
401 Tsd. Gewinn (prozentual) 98.9% 3.0% 2.9% 4.0%
Q3_09 (Gewinn 99% Q4_09 (Gewinn 3%) Q1_10 (Gewinn Q2_10 (Gewinn 4%)
3%)
 Nettowert

—=- REINVERMÖGEN (Rich Dad Version) NETTOWERT (Bank-Version)

$200,000

$150,000 -----------------■ ""--------------------------------■---------------------------------------------------------------------------------------------

$100,000

$50,000

$
1 1 1
Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10

$(50,000)

$(100,000)

$(150,000)

=Stats!A2
 Erträge /
Aufwendungen
$6,000

—t—TOTAL EINKOMMEN
——GESAMTKOSTEN ______________________________
$5,000
4

$4,000

$3,000

$2,000

$1,000

$-
Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10
 Aufwend
ungen
—Lohnabzüge (Steuern,
Gesundheitswesen)

—Versorgungsunternehmen
(Strom, Wasser, Telefon,
Internet, Fernseher)

—Investitionen (401 TSD.)

—•—Wohnen (Hypothek, Pty

Steuern, Versicherungen)

—Ausbildung (Studiengebühren,
Darlehen)

—•—Transport (Autos +
Versicherung + Gas)
Q3_09 Q4_09 Q1_10 Q2_10
401K und IRAs (Marktwert)
VERSIONSHINWEISE:
Version 1.0 - Führt eine bereinigte Version des Jahresabschlusses zur öffentlichen
Verwendung ein.

HINTERGRUND
Diese Vorlage wurde von Preston Smalley für die Verwaltung seiner persönlichen
Finanzen entwickelt und wurde von dem Buch Rich Dad Poor Dad von Robert Kiyosaki
inspiriert.

Quellen:
www.prestonsmalley.com
www.richdadpoordad.com