Businessplan-Vorlage Excel für den Finanzteil deines Businessplans

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In den einzelnen Excel-Blättern unten findest du die Finanzkapitel eines Businessplans.

Kapitel:
Ertragsquellen/Umsatz
Umsatztabelle
Name
Produkt/Dienstleistung 1
Produkt/Dienstleistung 2
Produkt/Dienstleistung 3
Produkt/Dienstleistung 4
Summe Umsätze
Summe direkte Kosten
Rohgewinn
Rohgewinn %
Visualisierung des Umsatzes
Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3
50,885 € 119,077 € 185,538 €
26,708 € 69,462 € 108,231 €
9,558 € 13,962 € 16,731 €
17,615 € 27,923 € 33,462 €
104,765 € 230,423 € 343,962 €
64,973 € 150,667 € 229,411 €
39,792 € 79,756 € 114,550 €
38% 35% 33%
Kapitel:
Kosten
Direkte Kosten

Name Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3

Honorar 20,031 € 52,096 € 81,173 €

Material 15,265 € 35,723 € 55,662 €

Honorar 15,265 € 35,723 € 55,662 €

Honorar 13,212 € 20,942 € 25,096 €

Honorar 1,200 € 6,182 € 11,818 €

Betriebsausgaben

Name Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3

Auto 3,000 € 3,000 € 3,000 €
Marketing 10,500 € 6,000 € 6,000 €
Sonstige Reisekosten 6,000 € 6,000 € 6,000 €
Summe Betriebsausgaben 19,500 € 15,000 € 15,000 €
Kapitel:
Privatentnahme
Private Ausgaben

Name Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3

Lebenshaltung gesamt 24,750 € 37,500 € 57,000 €
Summe Private Ausgaben 24,750 € 37,500 € 57,000 €
Kapitel:
Kapitalbedarf & Finanzierung
Investitionen

Name Wert
Mustermodelle 8,000 €
Summe Investitionen 8,000 €

Büroausstattung 2,000 €
Summe Sacheinlagen 2,000 €

Gründungskosten

Name Wert
Beratung CorporateDesign 3,000 €
Grundausstattung mit Marketingmaterialien 3,000 €
Homepage-Erstellung 3,500 €
Summe Gründungskosten 9,500 €

Kapitalbedarf

Name Wert
Investitionen 8,000 €
Sacheinlagen 2,000 €
Gründungskosten 9,500 €
Kapitalbedarf für Anlaufphase 9,363 €
Liquiditätsreserve 3,000 €

Gesamtkapitalbedarf 31,863 €

Mit dem Kapitalbedarf (auch Betriebsmittelbedarf) für die Anlaufphase sollen die anfänglichen Fehlbeträge finanziert werden.
Diese entstehen, solange die Umsatzerlöse geringer als die Auszahlungen sind. Rechnerisch entspricht der Kapitalbedarf für
die Anlaufphase dem Minimum der monatlich kumulierten Liquiditätsüberschüsse und -fehlbeträge.

Kapitalbedarf Visualisierung
Finanzierung

Nominal-
Name Wert Zinsen Laufzeit
betrag
Eigenkapital 5,000 €
Sacheinlagen 2,000 €
Summe Eigenkapital 7,000 €
Gründungsdarlehen 25,000 € 25,000 € 3% 3 Jahre
Summe Kredite 25,000 €
Kontokorrentkredit 0€ 0%
Summe Fremdkapital 25,000 €

Finanzierung Tabelle

Gesamtkapitalbedarf 31,863 €
Summe Eigen- & Fremdkapital 32,000 €
Überschüssiges Kapital 137 €
en Fehlbeträge finanziert werden.
entspricht der Kapitalbedarf für
beträge.
Kapitel:
Rentabilität
Rentabilität

Name Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3

Umsatzerlöse 104,765 € 230,423 € 343,962 €
Direkte Kosten 64,973 € 150,667 € 229,411 €
Rohgewinn 39,792 € 79,756 € 114,550 €
Gründungskosten 9,500 €
Personalaufwand 0€ 0€ 0€
Betriebsaufwand 19,500 € 15,000 € 15,000 €
Abschreibungen 2,000 € 2,000 € 2,000 €
Betriebsergebnis 8,792 € 62,756 € 97,550 €
Zinsen 750 € 578 € 203 €
Ergebnis (vor Steuern) 8,042 € 62,178 € 97,347 €

Überschuss / Fehlbetrag 8,042 € 62,178 € 97,347 €

Rentabilität Visualisierung
Kapitel:
Liquidität
Liquidität zu Geschäftsbeginn

Gründung
Geldeinlagen 5,000 €
Kredite 25,000 €
Investitionen 9,520 €
Gründungskosten 11,305 €
Rückerstattung MwSt Investitionen 1,520 €
Rückerstattung MwSt Gründungskosten 1,805 €
Anfangsbestand zu Geschäftsbeginn 12,500 €

Liquidität

Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3

Anfangsbestand 12,500 € 8,050 € 22,748 €
Umsatzerlöse 124,671 € 274,203 € 409,314 €
Direkte Kosten 77,318 € 179,294 € 273,000 €
Personalausgaben 0€ 0€ 0€
Betriebsausgaben 23,205 € 17,850 € 17,850 €
Zinsen 750 € 578 € 203 €
Tilgung 0 € 12,500 € 12,500 €
MwSt-Zahlung an/von Finanzamt 3,098 € 11,783 € 18,364 €
Privatentnahmen 24,750 € 37,500 € 57,000 €
Überschuss/Fehlbetrag 4,450 € 14,698 € 30,398 €
Endbestand 8,050 € 22,748 € 53,146 €

Die Position "Privatentnahmen" wird durch die Differenz aus privaten Ausgaben und privatem
Einkommen ermittelt. Sollte das private Einkommen die privaten Ausgaben übersteigen, werden
die Privatentnahmen automatisch auf null gesetzt.

Liquidität Visualisierung